Проект постановления «Об утверждении Правил проведения оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма»

В соответствии с пунктом 2 статьи 11-1 Закона Республики Казахстан от 28 августа 2009 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Правительство Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить прилагаемые Правила проведения оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма.

2. Настоящее постановление вводится в действие с 1 января 2017 года и подлежит официальному опубликованию.

Премьер-Министр
Республики Казахстан Б. Сагинтаев

1. Настоящие Правила проведения оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма (далее — Правила), разработаны в соответствии c Законом Республики Казахстан от 28 августа 2009 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон).  

2. Правила определяют порядок осуществления оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма.

3. Оценка рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма производится в целях определения угроз и возможностей легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма в Республике Казахстан, выявления недостатков реализации мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма.

4. Для целей Правил используются следующие понятия:

специальные государственные органы – непосредственно подчиненные и подотчетные Президенту Республики Казахстан государственные органы, являющиеся составной частью сил обеспечения национальной безопасности Республики Казахстан, осуществляющие разведывательную и контрразведывательную деятельность, а также комплекс правовых, организационных, оперативно-розыскных и технических мер, направленных на обеспечение безопасности охраняемых лиц и объектов, в целях предотвращения угроз национальной безопасности Республики Казахстан, с которыми взаимодействует уполномоченный орган, в соответствии со статьей 18 Закона;

ранжирование рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма – процедура установления относительной значимости (предпочтительности) собранных данных для оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма;

оценка рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма – определение способом анализа собранных данных для оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма уровень рисков;

период проведения оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма – время, отведенное для оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма, которое составляет не более восемнадцати месяцев;

график проведения оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма – документ, определяющий сроки проведения оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма;

рабочая группа – группа, состоящая из числа представителей государственных, правоохранительных и специальных государственных органов, Генеральной прокуратуры Республики Казахстан (по согласованию) для проведения оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма;

сбор данных для оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма – процесс получения информации от государственных, правоохранительных и специальных государственных органов и субъектов финансового мониторинга для оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма;

структурирование рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма – группирование и суммирование собранных данных для оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма для их последующего анализа;

субъекты финансового мониторинга – субъекты финансового мониторинга, указанные в пункте 1 статьи 3 Закона;

правоохранительные органы – государственные органы, обеспечивающий соблюдение и защиту прав и свобод человека и гражданина, законных интересов физических и юридических лиц, государства, реализующий политику государства по противодействию преступности и иным правонарушениям в соответствии со своей компетенцией, наделенный специальными полномочиями по обеспечению законности и поддержанию общественного порядка, выявлению, предупреждению, пресечению, расследованию правонарушений, исполнению судебных решений по уголовным делам, c которыми взаимодействует уполномоченный орган, в соответствии со статьей 18 Закона;  

государственные органы – государственные органы, которые осуществляют контроль за исполнением субъектами финансового мониторинга законодательства Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма, в соответствии со статьей 14 Закона, а также c которыми взаимодействует уполномоченный орган, в соответствии со статьей 18 Закона;

уполномоченный орган – государственный орган, осуществляющий финансовый мониторинг и принимающий иные меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с Законом.

5. Оценка рисков осуществляется через каждые 3 (три) года.

6. В целях оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма уполномоченным органом создаются следующие рабочие группы по:

оценке угроз легализации (отмывания) денег и (или) иного имущества, полученных преступным путем;

оценке национальных уязвимостей;

оценке уязвимостей банковского сектора;

оценке уязвимостей сектора рынка ценных бумаг;

оценке уязвимостей сектора страхования;

оценке уязвимостей иных финансовых учреждений;

оценке уязвимостей не финансового сектора;

оценке угроз и уязвимостей финансирования терроризма.

7. Уполномоченный орган координирует работу по реализации оценки рисков в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

8. Период проведения оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма (далее – Период) включает три этапа:

сбор данных для оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма;

обработка и анализ данных для оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма;

оценка рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма и выявления мер, направленных на снижение рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма.

9. Уполномоченный орган запрашивает у государственных, правоохранительных и специальных государственных органов предложения по кандидатурам представителей для включения в рабочие группы.  

Запрос о представлении представителей в состав рабочих групп направляется уполномоченным органом не позднее 15 (пятнадцати) рабочих дней со дня начала Периода.

Государственные, правоохранительные и специальные государственные органы в течение 15 (пятнадцати) рабочих дней со дня получения указанного предложения направляют в уполномоченный орган предложения o включении своих представителей в состав рабочих групп, в соответствии со сферами их деятельности.

Членами рабочих групп являются представители государственных, правоохранительных и специальных государственных органов (по согласованию), обладающие необходимой квалификацией по вопросам, входящим в компетенцию рабочих групп.

10. На основании представленных предложений о включении в состав рабочих групп представителей государственных, правоохранительных и специальных государственных органов, уполномоченный орган в течение 7 (семи) рабочих дней со дня предоставления в уполномоченный орган последнего предложения утверждает состав рабочих групп.  

Руководители рабочих групп избираются из числа их членов, посредством внутреннего голосования на первом заседании рабочей группы и определяются в зависимости от исследуемой отрасли.

11. Уполномоченный орган в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня утверждения состава рабочих групп утверждает График проведения заседаний рабочих групп (далее – График) и направляет для ознакомления членам рабочей группы.

Заседания рабочих групп проводятся в соответствии с Графиком, но не реже одного раза в месяц.

12. В случае необходимости заседания рабочих групп проводятся по инициативам уполномоченного органа, руководителя рабочей группы.

13. Сбор данных для оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма осуществляется уполномоченным органом в соответствии c Методологией по сбору данных для оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма (далее – Методология), утверждаемой Министерством финансов Республики Казахстан в соответствии с пунктом 2 статьи 11-1 Закона.

14. Уполномоченный орган направляет не позднее 20 (двадцати) рабочих дней со дня начала Периода государственным, правоохранительным и специальным государственным органам, а также субъектам финансового мониторинга запрос o представлении данных для оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма.

15. Государственные, правоохранительные и специальные государственные органы, а также субъекты финансового мониторинга в течение 30 (тридцати) рабочих дней предоставляют данные для оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма в соответствии с Методологией на бумажном носителе или электронным способом в формате Microsoft Office Excel, в соответствии c пунктом 13 Правил.

16. Данные для оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма предоставляются за предшествующий трехлетний период.

17. В случае отсутствия данных для оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма указываются причины отсутствия таких данных.

18. При сборе данных для оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма также используется информация из отчетов о взаимной оценке и прогрессе по противодействию легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма и докладов международных организаций в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

19. Уполномоченный орган в течение 30 (тридцати) рабочих дней со дня получения всех данных проводит обработку собранных данных для оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма путем:

Сравнения собранных данных для оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма на предмет соответствия формам, указанным в Методологии и полноту представленных данных для оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма;

структурирования собранных данных для оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма;

ранжирования собранных данных для оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма.

20. Уполномоченный орган после обработки данных для оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма осуществляет анализ таких данных, который длится не более 5 (пяти) месяцев.

Уполномоченный орган при проведении анализа выявляет:

источник риска легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма;

характер риска легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма;

вероятность появления риска легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма;

последствия риска легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма.

21. По итогам анализа собранных данных для оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма уполномоченный орган формирует отчет с результатами анализа собранных данных для оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма, который содержит:

1) описание характера, источника, вероятности и последствий рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма.

2) итоги анализа собранных данных для рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма.

22. Уполномоченный орган в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня окончания обработки и анализа данных для оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма передает рабочим группам отчет c результатами анализа собранных данных для оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма.

23. Рабочие группы не более 5 (пяти) месяцев со дня получения отчета с результатами анализа собранных данных для оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма осуществляют оценку рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма и присваивают по направлениям, указанных в пункте 6 Правил, один из следующих уровней риска:

«очень высокий»;

«высокий»;

«значительный»;

«выше среднего»;

«средний»;

«ниже среднего»;

«низкий»;

«очень низкий»;

«есть незначительные риски»;

«риск отсутствует».

Уровни риска присваиваются в соответствии с Методикой оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма, утверждаемой уполномоченным органом.

24. По итогам оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма формируется итоговый протокол c результатами оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма, которые включают в себя:

1) описание оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма;

2) выводы по оценке рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма;

3) заключения о принятии мер, направленных на снижение рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма.

25. Рабочие группы в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня подписания передают итоговый протокол с результатами оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма в уполномоченный орган.

26. Уполномоченный орган в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня получения итогового протокола c результатами оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма направляет его на согласование государственным, правоохранительным и специальным государственным органам.  

27. Государственные, правоохранительные и специальные государственных органы направляют информацию по результатами оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма с замечаниями и предложениями или об их отсутствии уполномоченному органу в течение 30 (тридцати) рабочих дней со дня получения результатов оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма.

28. В случае непредоставления государственными, правоохранительными и специальными государственными органами позиций в сроки, указанные в пункте 27 Правил, то результаты оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма считаются согласованными.

В случае предоставления государственными, правоохранительными и специальными государственными органами замечаний и предложений, уполномоченный орган в течение 5 (пяти) рабочих дней направляет рабочим группам для дальнейшей доработки.

29. Уполномоченный орган выносит на рассмотрение и одобрение согласованный с государственными, правоохранительными и специальными государственными органами результаты оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма на заседание Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – МВК), созданной приказом Министра финансов Республики Казахстан от 20 июля 2010 года №358, в соответствии c графиком заседаний МВК.

30. Уполномоченный орган после одобрения МВК в течение 30 (тридцати) рабочих дней обобщает результаты оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма и размещает их на закрытой части официального интернет-ресурса Комитета по финансовому мониторингу Министерства финансов Республики Казахстан.

31. Уполномоченный орган на основе результатов оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма и в пределах своей компетенции разрабатывает проект постановления Правительства Республики Казахстан (далее – проект постановления) об утверждении мер, направленных на снижение рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма и согласовывает его государственными, правоохранительными и специальными государственными органами.

32. Уполномоченный орган при внесении в Канцелярию Премьер-Министра Республики Казахстан и согласовании с государственными, правоохранительными и специальными государственными органами проекта постановления представляет:

проект постановления об утверждении мер, направленных на снижение рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма;

обоснование необходимости принятия мер, направленных на снижение рисков;

иные документы (материалы) и сведения, которые являются обоснованием необходимости принятия мер, направленных на снижение рисков.

Уполномоченный орган после согласования проекта постановления с государственными, правоохранительными и специальными государственными органами вносит его в Правительство Республики Казахстан в порядке, установленном Регламентом Правительства Республики Казахстан, утвержденным постановлением Правительства Республики Казахстан от 10 декабря 2002 года № 1300.

33. Правительство Республики Казахстан по итогам проведения оценки рисков утверждает меры, направленные на снижение рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма.