Досье на проект постановления «О внесении дополнения в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 26 февраля 2014 года № 29 «Об утверждении Правил формирования системы управления рисками и внутреннего контроля для банков второго уровня»

В соответствии с пунктом 1 статьи 40-5 Закона Республики Казахстан от 31 августа 1995 года «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 26 февраля 2014 года № 29 «Об утверждении Правил формирования системы управления рисками и внутреннего контроля для банков второго уровня» (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 9322, опубликованное 17 апреля 2014 года в информационно-правовой системе «Әділет») следующее дополнение:

в Правилах формирования системы управления рисками и внутреннего контроля для банков второго уровня, утвержденных указанным постановлением:  

графу вторую строки, порядковый номер 13.1.1, приложения 2 дополнить подпунктом 9) следующего содержания:

«9) требования к укомплектованности штата подразделения по комплаенс-контролю (структурного подразделения банка, ответственного по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма), предусматривающие выделение не менее одного процента от общей штатной численности банка (с учетом всех филиалов и представительств на территории Республики Казахстан) либо не менее 0,5 процентов в зависимости от нагрузки и функционала используемых в банке автоматизированных информационных систем для целей комплаенс-контроля, включая вопросы противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.».

2. Департаменту методологии финансового рынка (Абдрахманов Н.А.) в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:

1) совместно с Юридическим департаментом (Сарсенова Н.В.) государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

2) направление настоящего постановления в республиканское государственное предприятие на праве хозяйственного ведения «Республиканский центр правовой информации Министерства юстиции Республики Казахстан»:

на официальное опубликование в информационно-правовой системе «Әділет» в течение десяти календарных дней после его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Республики Казахстан, Эталонный контрольный банк нормативных правовых актов Республики Казахстан в течение пяти рабочих дней со дня его получения Национальным Банком Республики Казахстан после государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

3) размещение настоящего постановления на официальном интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан после его официального опубликования.3. Настоящие приказ и постановление вводятся в действие по истечении десяти календарных дней после их первого официального опубликования.

3. Управлению по защите прав потребителей финансовых услуг и внешних коммуникаций (Терентьев А.Л.) обеспечить направление настоящего постановления на официальное опубликование в средствах массовой информации в течение десяти календарных дней после его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на Заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Смолякова О.А.

5. Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.

Председатель
Национального Банка Д. Акишев

 
     
 
 № п/п 
  
 
 
Структурный элемент 
  
 
 
Действующая редакция 
  
 
 
Предлагаемая редакция 
  
 
 
Обоснование 
  
 
 
 
Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 26 февраля 2014 года № 29 «Об утверждении Правил формирования системы управления рисками и внутреннего контроля для банков второго уровня» 
  
 
 
 
 

 
  
 
 
Графа вторая строки, порядковый номер 13.1.1, приложения 2 
  
 
 
 Банк разрабатывает политику управления комплаенс-риском, которая включает, но не ограничивается следующим: 
  
 1) цели и задачи управления комплаенс- риском; 
  
 2)принципы управления комплаенс-риском, в том числе принципы создания комплаенс-культуры в банке (культуры соблюдения банком и его работниками требований законодательства Республики Казахстан, законодательства иностранных государств, оказывающих влияние на деятельность банка, и внутренних документов, регулирующих деятельность банка); 
  
 3) порядок, способы и процедуры управления комплаенс-риском, в том числе основанных на риск-ориентированном подходе; 
  
 4) порядок, способы и процедуры управления рисками преднамеренного или непреднамеренного вовлечения банка в процессы легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, или иную преступную деятельность, (риски легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма); 
  
 5)участников системы управления комплаенс-риском на основе трех линий защиты, их полномочия, ответственность c четким определением структуры подотчетности; 
  
 6) полномочия и ответственность главного комплаенс-контролера, руководителя подразделения по комплаенс-контролю; 
  
 7) требования к профессиональным качествам работников подразделения по комплаенс-контролю; 
  
 8) порядок взаимодействия и обмена информацией между участниками системы управления комплаенс-риском. 
  
Отсутствует. 
  
 
 
 Банк разрабатывает политику управления комплаенс-риском, которая включает, но не ограничивается следующим: 
  
 1) цели и задачи управления комплаенс- риском; 
  
 2)принципы управления комплаенс-риском, в том числе принципы создания комплаенс-культуры в банке (культуры соблюдения банком и его работниками требований законодательства Республики Казахстан, законодательства иностранных государств, оказывающих влияние на деятельность банка, и внутренних документов, регулирующих деятельность банка); 
  
 3) порядок, способы и процедуры управления комплаенс-риском, в том числе основанных на риск-ориентированном подходе; 
  
 4) порядок, способы и процедуры управления рисками преднамеренного или непреднамеренного вовлечения банка в процессы легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, или иную преступную деятельность, (риски легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма); 
  
 5)участников системы управления комплаенс-риском на основе трех линий защиты, их полномочия, ответственность с четким определением структуры подотчетности; 
  
 6) полномочия и ответственность главного комплаенс-контролера, руководителя подразделения по комплаенс-контролю; 
  
 7) требования к профессиональным качествам работников подразделения по комплаенс-контролю; 
  
 8) порядок взаимодействия и обмена информацией между участниками системы управления комплаенс-риском. 
  
9) требования к укомплектованности штата подразделения по комплаенс-контролю (структурного подразделения банка, ответственного по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма), предусматривающие выделение не менее одного процента от общей штатной численности банка (с учетом всех филиалов и представительств на территории Республики Казахстан) либо не менее 0,5 процентов в зависимости от нагрузки и функционала используемых в банке автоматизированных информационных систем для целей комплаенс-контроля, включая вопросы противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. 
  
 
 
Для выполнения банком функций и задач, предусмотренных Законом Республики Казахстан от 28 августа 2009 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», необходимо предусмотреть требование на законодательном уровне по формированию структурного подразделения, ответственного за противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, с достаточным количеством работников. 
  
 
 

Директор Департамента
методологии финансового рынка Н. Абдрахманов

 
   
 
№
  
п/п  
  
 
 
Перечень сведений o проекте нормативного правового акта  
  
 
 
Информация подразделения-разработчика  
  
 
 
 
1.  
  
 
 
Подразделение-разработчик  
  


 
  
 
 
Департамент методологии финансового рынка Национального Банка Республики Казахстан  
  
 
 
 
2.  
  
 
 
Обоснование необходимости принятия проекта нормативного правового акта  
  
 
 
Для выполнения банком функций и задач, предусмотренных Законом Республики Казахстан от 28 августа 2009 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», необходимо предусмотреть требование на законодательном уровне по формированию структурного подразделения, ответственного за противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, с достаточным количеством работников.  
  
 
 
 
3.  
  
 
 
Краткая характеристика проекта нормативного правового акта  
  


 
  
 
 
Проектом вносятся поправки, предусматривающие требования к укомплектованности штата подразделения по комплаенс-контролю, предусматривающие выделение одного процента от общей штатной численности банка.  
  
 
 
 
4.  
  
 
 
Сведения о согласовании проекта нормативного правового акта c заинтересованными подразделениями центрального аппарата Национального Банка, а также с филиалами Национального Банка и/или иными государственными органами    
  


 
  
 
 
Проект согласован c заинтересованными подразделениями Национального Банка, Министерством финансов Республики Казахстан.  
  
 
 
 
5.  
  
 
 
Сведения о согласовании проекта нормативного правового акта с финансовыми организациями, иными заинтересованными юридическими лицами  
  
 
 


 
  
 
 
 
6.    
  
 
 
Сведения o направлении на рассмотрение Экспертного совета и объединений субъектов частного предпринимательства, аккредитованных Национальным Банком (для нормативных правовых актов Национального Банка, затрагивающих интересы субъектов частного предпринимательства)    
  


 
  
 
 
Экспертное заключение ОЮЛ «Ассоциация финансистов Казахстана» № ____________ от __.__.2016 года.  
  
Экспертное заключение Национальной палаты предпринимателей РК № ____ от __.__.2016 года.  
  
Протокол Экспертного совета по вопросам предпринимательства при Национальном Банке Республики Казахстан № __      от __.__.2016 года.  
  


 
  


 
  
 
 
 
7  
  
 
 
Сведения о направлении Эксперту для проведения научной антикоррупционной экспертизы    
  
 
 
Не требуется  
  
 
 
 
8    
  
 
 
Результаты расчетов, подтверждающих снижение и (или) увеличение затрат субъектов частного предпринимательства в связи с введением в действие нормативного правового акта (для нормативных правовых актов Национального Банка, затрагивающих интересы субъектов частного предпринимательства)  
  


 
  
 
 
Не требуется  
  
 
 
 
9  
  
 
 
Иные сведения    
  


 
  
 
 
Отсутствуют  
  
 
 

Директор ДМФР Н. Абдрахманов