Об утверждении Правил установления корреспондентских отношений между Национальным Банком Республики Казахстан и банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан, а также организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 209 Зарегистрировано в Министерстве юстиции Республики Казахстан 18 октября 2016 года № 14336

В соответствии с подпунктом 49) части второй статьи 15 Закона Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан», подпунктом 16) пункта 1 статьи 4 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах» Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

Преамбула изложена в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 22.12.2017 г. № 248 (см. редакцию от 31.08.2016 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после дня его первого официального опубликования)
Опубликовано в ИС "Эталонный контрольный банк НПА РК в электронном виде" от 13.03.2018 г.
Преамбула изложена в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 30.11.2020 г. № 139 (см. редакцию от 28.11.2019 г.)(изменение вводится в действие с 16.12.2020 г.)
Преамбула изложена в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 19.12.2022 г. № 125 (см. редакцию от 22.11.2021 г.)(изменение вводится в действие с 08.01.2023 г.)

1. Утвердить прилагаемые Правила установления корреспондентских отношений между Национальным Банком Республики Казахстан и банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан, а также организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций.

Пункт 1 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 30.11.2020 г. № 139 (см. редакцию от 28.11.2019 г.)(изменение вводится в действие с 16.12.2020 г.)

2. Признать утратившими силу постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан, а также структурные элементы некоторых постановлений Правления Национального Банка Республики Казахстан по перечню согласно приложению к настоящему постановлению.

3. Департаменту платежных систем (Ашыкбеков Е.Т.) в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:

1) совместно с Юридическим департаментом (Сарсенова Н.В.) государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

2) направление настоящего постановления в республиканское государственное предприятие на праве хозяйственного ведения «Республиканский центр правовой информации Министерства юстиции Республики Казахстан»:

на официальное опубликование в информационно-правовой системе «Әділет» в течение десяти календарных дней после его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Республики Казахстан, Эталонный контрольный банк нормативных правовых актов Республики Казахстан в течение десяти календарных дней со дня его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

3) размещение настоящего постановления на официальном интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан после его официального опубликования.

4. Управлению по защите прав потребителей финансовых услуг и внешних коммуникаций (Терентьев А.Л.) обеспечить направление настоящего постановления на официальное опубликование в периодические печатные издания в течение десяти календарных дней после его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Пирматова Г.О.

6. Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.

Председатель Национального Банка Д. Акишев

1. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 3 февраля 2014 года № 14 «Об утверждении Правил установления корреспондентских отношений между Национальным Банком Республики Казахстан и банками, а также организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций» (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 9247, опубликованное 1 апреля 2014 года в информационно-правовой системе «Әділет» республиканского государственного предприятия на праве хозяйственного ведения «Республиканский центр правовой информации Министерства юстиции Республики Казахстан»).

2. Пункт 21 Перечня нормативных правовых актов Республики Казахстан, в которые вносятся изменения и дополнения, утвержденного постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 августа 2014 года № 168 «О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан» (зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 9796, опубликованным 12 ноября 2014 года в информационно-правовой системе «Әділет» республиканского государственного предприятия на праве хозяйственного ведения «Республиканский центр правовой информации Министерства юстиции Республики Казахстан»).

3. Пункт 14 Перечня нормативных правовых актов Республики Казахстан по вопросам кардинального улучшения условий для предпринимательской деятельности в Республике Казахстан, в которые вносятся изменения, утвержденного постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 февраля 2015 года № 28 «О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам кардинального улучшения условий для предпринимательской деятельности в Республике Казахстан» (зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 10715, опубликованным 6 мая 2015 года в информационно-правовой системе «Әділет» республиканского государственного предприятия на праве хозяйственного ведения «Республиканский центр правовой информации Министерства юстиции Республики Казахстан»).

4. Пункт 2 постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 декабря 2015 года № 259 «Об утверждении Правил функционирования межбанковской системы переводов денег и внесении изменения в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 3 февраля 2014 года № 14 «Об утверждении Правил установления корреспондентских отношений между Национальным Банком Республики Казахстан и банками, а также организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций» (зарегистрированного в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 13078, опубликованного 14 марта 2016 года в информационно-правовой системе «Әділет» республиканского государственного предприятия на праве хозяйственного ведения «Республиканский центр правовой информации Министерства юстиции Республики Казахстан»).

1. Настоящие Правила установления корреспондентских отношений между Национальным Банком Республики Казахстан и банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан, а также организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, (далее – Правила) разработаны в соответствии со статьей 753 Гражданского кодекса Республики Казахстан (Особенная часть) (далее – Гражданский кодекс), статьей 24 Кодекса Республики Казахстан «О налогах и других обязательных платежах в бюджет (Налоговый кодекс)» (далее – Налоговый кодекс), подпунктом 49) части второй статьи 15 Закона Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» (далее – Закон о Национальном Банке), статьями 5 и 9 Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон о ПОДФТ), подпунктом 16) пункта 1 статьи 4 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах» (далее – Закон о платежах и платежных системах), статьями 13 и 16 Закона Республики Казахстан «О государственной статистике», иными законодательными актами Республики Казахстан и нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан (далее – Национальный Банк) и определяют порядок открытия, ведения и закрытия корреспондентских счетов в национальной и иностранной валюте банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, а также организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций (далее – небанковские организации) в Национальном Банке.

Пункт 1 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 22.12.2017 г. № 248 (см. редакцию от 31.08.2016 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после дня его первого официального опубликования)
Опубликовано в ИС "Эталонный контрольный банк НПА РК в электронном виде" от 13.03.2018 г.
Пункт 1 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 30.11.2020 г. № 139 (см. редакцию от 28.11.2019 г.)(изменение вводится в действие с 16.12.2020 г.)
Пункт 1 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 22.11.2021 г. № 99 (см. редакцию от 30.11.2020 г.) (изменение вводится в действие с 11.12.2021 г.)

1-1. Требования Правил, применяемые по отношению к банкам-резидентам, распространяются на филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан, созданные на территории Республики Казахстан.

Глава 1 дополнена пунктом 1-1 в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка РК от 30.11.2020 г. № 139 (изменение вводится в действие с 16.12.2020 г.)

2. Порядок установления корреспондентских отношений между Национальным Банком Республики Казахстан и банками (небанковскими организациями) включает открытие, ведение и закрытие корреспондентского счета в Национальном Банке.

Корреспондентские счета открываются после заключения между Национальным Банком и банком (небанковской организацией) договора корреспондентского счета. Корреспондентские счета открываются и ведутся как в национальной валюте, так и в иностранной валюте. Договор корреспондентского счета является договором присоединения, условия которого принимаются банком (небанковской организацией) не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом (в том числе изменениям и (или) дополнениям к договору) на основании представленного в произвольной форме письменного заявления за подписью уполномоченных лиц банка (небанковской организации) (далее – заявление).

Часть вторая пункта 2 изложена в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 27.08.2018 г. № 182 (см. редакцию от 22.12.2017 г.)  (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после дня его первого официального опубликования)
Опубликовано в ИС "Эталонный контрольный банк НПА РК в электронном виде" от 22.11.2018 г.

В соответствии с договором корреспондентского счета Национальный Банк обязуется принимать деньги, поступающие в пользу банка (небанковской организации), выполнять их распоряжения о переводе (выдаче) соответствующих сумм денег банку (небанковской организации) или третьим лицам, осуществлять прием и выдачу наличных денег в национальной валюте и оказывать другие услуги, предусмотренные договором корреспондентского счета.

3. Правила не распространяются на балансовые счета Национального Банка, отражающие позиции бухгалтерского учета, лицевые счета (субпозиции), являющиеся компонентами балансового счета, в том числе ссудные счета.

4. В Правилах используются понятия, предусмотренные Законом о платежах и платежных системах, Инструкцией о присвоении, использовании и аннулировании Национальным Банком Республики Казахстан банковских идентификационных кодов, а также присвоении и аннулировании кодов банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, и кодов филиалов банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, их структуре, формировании и ведении Справочника банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, утвержденной постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 октября 2020 года № 128, зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 21593, (далее – Инструкция).

Пункт 4 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 30.11.2020 г. № 139 (см. редакцию от 28.11.2019 г.)(изменение вводится в действие с 16.12.2020 г.)

5. Рассмотрение заявления и документов, представленных банком (небанковской организацией) для открытия корреспондентского счета в Национальном Банке, осуществляется в течение одного месяца со дня представления полного пакета документов.

Банк (небанковские организации) при изменении своих реквизитов (наименования банка (небанковской организации), бизнес-идентификационного номера) в течение десяти рабочих дней письменно уведомляет об этом Национальный Банк с приложением подтверждающих документов.

При несоответствии представленных документов на открытие корреспондентского счета требованиям, установленным Правилами, Национальный Банк возвращает их с указанием причины возврата.

6. Банк-резидент Республики Казахстан для открытия корреспондентского счета представляет в Национальный Банк документы, предусмотренные Правилами открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов, утвержденными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 207, зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под  № 14422 (далее – Правила № 207), а также следующие документы:

Абзац первый пункта 6 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 22.12.2017 г. № 248 (см. редакцию от 31.08.2016 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после дня его первого официального опубликования)
Опубликовано в ИС "Эталонный контрольный банк НПА РК в электронном виде" от 13.03.2018 г.

1) заявление в произвольной форме на имя Председателя Национального Банка на открытие корреспондентского счета с указанием вида валюты;

2) подпункт исключен (см. сноску)

Подпункт 2 исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка РК от 30.11.2020 г. № 139 (см. редакцию от 28.11.2019 г.)(изменение вводится в действие с 16.12.2020 г.)

3) документы, на основании которых предоставлены полномочия на совершение операций по корреспондентскому счету, уполномоченным лицам.

7. После присоединения банка-резидента Республики Казахстан к договору корреспондентского счета Национальный Банк присваивает ему индивидуальный идентификационный код, банковский идентификационный код и код банка. Банковский идентификационный код и код банка присваиваются в соответствии с Инструкцией.

Пункт 7 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 30.11.2020 г. № 139 (см. редакцию от 28.11.2019 г.)(изменение вводится в действие с 16.12.2020 г.)

8. Банк-резидент Республики Казахстан в течение десяти рабочих дней со дня открытия корреспондентского счета в Национальном Банке на получение статуса участника платежных систем, оператором которых является Национальный Банк, (далее – платежные системы) заключает с Национальным Банком договор об участии в платежной системе (далее – договор об участии) и республиканским государственным предприятием «Казахстанский центр межбанковских расчетов Национального Банка Республики Казахстан» (далее – Центр) договор по обработке и выдаче платежных и информационных сообщений (далее – договор об оказании услуг в системе).

9. Центральный (национальный) банк иностранного государства для открытия корреспондентского счета представляет в Национальный Банк документы, предусмотренные Правилами № 207, а также заявление в произвольной форме на имя Председателя Национального Банка на открытие корреспондентского счета с указанием вида валюты.

Часть первая пункта 9 изложена в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 22.12.2017 г. № 248 (см. редакцию от 31.08.2016 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после дня его первого официального опубликования)
Опубликовано в ИС "Эталонный контрольный банк НПА РК в электронном виде" от 13.03.2018 г.

Допускается представление документа с образцами подписей и оттиска печати (альбома с образцами подписей и оттиска печати) в произвольной форме при условии наличия в нем наименования центрального (национального) банка, фамилий, имен и отчеств (при его наличии) лиц, уполномоченных на подписание платежных документов, образцов подписей указанных лиц, а также оттиска печати.

10. После присоединения центрального (национального) банка иностранного государства к договору корреспондентского счета Национальный Банк присваивает ему индивидуальный идентификационный код.

Пункт 10 изменен в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка РК от 30.11.2020 г. № 139 (см. редакцию от 28.11.2019 г.)(изменение вводится в действие с 16.12.2020 г.)
Пункт 10 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 22.11.2021 г. № 99 (см. редакцию от 30.11.2020 г.) (изменение вводится в действие с 11.12.2021 г.)

По заявлению центрального (национального) банка иностранного государства на получение статуса участника платежных систем Национальный Банк присваивает ему код банка, а также банковский идентификационный код либо центральный (национальный) банк иностранного государства использует банковский идентификационный код, присвоенный в соответствии с международным стандартом ИСО (ISO – International Organization for Standartization) 9362: Банк Идентифиер Код (Bank Identifier Code) после включения его в Справочник банков согласно требованиям Инструкции.

11. Банку (небанковской организации)-нерезиденту Республики Казахстан открытие корреспондентского счета в Национальном Банке осуществляется в одном из следующих случаев:

Пункт 11 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 28.11.2019 г. № 221 (см. редакцию от 27.08.2018 г.)(изменение вводится в действие с 21.12.2019 г.)

1) участия их в межгосударственных, межправительственных и иных программах международного уровня, согласно условиям которых требуется открытие корреспондентского счета в Национальном Банке;