• Мое избранное

Отправить по почте

Экспертное заключение национальной палаты предпринимателей Республики Казахстан на проект постановления «Об утверждении Правил осуществления валютных операций в Республике Казахстан» от 12 июля 2018 года № 7756/25

Национальной палаты предпринимателей Республики Казахстан «Атамекен»
Национальная палата предпринимателей Республики Казахстан «Атамекен», рассмотрев проект постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан «Об утверждении Правил осуществления валютных операций в Республике Казахстан», направляет замечания и предложения, представленные в Приложении.
В случае несогласия с экспертным заключением, просим представить ответ с обоснованием причин несогласия в соответствии c пунктом 3 статьи 66 Предпринимательского кодекса Республики Казахстан.
Член Правления –
Заместитель Председателя Правления О. Каржауов
Сравнительная таблица к проекту постановления Правления НБРК «Об утверждении Правил осуществления валютных операций в Республике Казахстан»

Структура Проекта

Редакция Проекта

Предлагаемая редакция Проекта

Обоснование/комментарии

  1.  

Пункт 7

7. Физическое лицо в случаях, установленных пунктом 4 статьи 7 Закона, проводит платеж и (или) перевод денег национальной или иностранной валюты из Республики Казахстан без открытия счета в уполномоченном банке на сумму, не превышающую в эквиваленте десять тысяч долларов США.

 

Общая сумма таких платежей и (или) переводов денег, осуществляемых физическим лицом через уполномоченный банк и (или) его филиал в течение одного операционного дня, не превышает в эквиваленте пятьдесят тысяч долларов США.

Изменить 7. «Физическое лицо в случаях, установленных пунктом 4 статьи 7 Закона, проводит платеж и (или) перевод денег национальной или иностранной валюты из Республики Казахстан и в Республику Казахстан без открытия счета в уполномоченном банке на сумму, не превышающую в эквиваленте десять тысяч долларов США.

Общая сумма таких платежей и (или) переводов денег, осуществляемых физическим лицом через уполномоченный банк и (или) его филиал в течение одного операционного дня, не должна превышать в эквиваленте пятьдесят тысяч долларов США.

Во избежание разночтений с Проектом Закона о валютном регулировании и валютном контроле

 

 

 

 

Предлагаем внести изменения для четкого определения пункта отказа уполномоченным банком.

  1.  

Пункт 11

11. Проведение платежа и (или) перевода денег по валютной операции резидента или нерезидента c использованием платежной карточки, выпущенной уполномоченным банком, осуществляется без предварительного запроса документов и (или) сведений, требуемых в соответствии с настоящими Правилами.

Если платеж и (или) перевод денег по такой операции проведен на сумму пятидесяти тысяч долларов США в эквиваленте и выше, то резидент или нерезидент представляет сведения по запросу уполномоченного банка в соответствии с пунктами 14 и 15 Правил.

 

 

Просим прописать сроки предоставления клиентом данных по запросу.

  1.  

Подпункт 3 пункта 12

подтверждающей, что данный платеж и (или) перевод денег не связан c предпринимательской деятельностью физического лица (для переводов денег без открытия банковского счета в уполномоченном банке)

Требуется разъяснение

Просим разъяснить, как физическое лицо совершит данную запись если предоставление договора обязательно для платежа 10 000 долл.сша и более (пункт 10), но при этом платеж без открытия счета не может превысить 10 000 долл.сша (пункт 7)?

 

В заявлении на получение учетного номера контракта поле "Сумма"  обязательна для заполнения. Возможно ли будет отправлять МТ111 без заполнения этого поля? Либо какую сумму необходимо указывать в МТ111?

  1.  

    Пункт 14

 

14. Резидент при проведении подлежащего уведомлению в соответствии со статьей 15 Закона платежа и (или) перевода денег на сумму пятидесяти тысяч долларов США в эквиваленте и выше предоставляет уполномоченному банку сведения о валютной операции по форме согласно приложению 2 к Правилам, в том числе:

1) страна регистрации отправителя и бенефициара по платежному документу, если эти данные не совпадают с указанными в платежном документе;

2) признак внутрикорпоративного перевода денег;

3) код валютной операции, по которой проводятся платеж и (или) перевод денег;

4) сведения об отправителе и (или) получателе денег по валютному договору, в случае несовпадения c отправителем и бенефициаром по платежному документу;

5) страна регистрации отправителя денег и получателя денег по валютному договору, в случае несовпадения с отправителем и бенефициаром по платежному документу;    

6) реквизиты валютного договора и учетный номер (при его наличии).

Отправителем и получателем денег по валютному договору, на основании или во исполнение которого проводится платеж и (или) перевод денег, являются участники валютного договора, за счет которых и в пользу которых должны осуществляться платежи и (или) переводы денег в соответствии с условиями такого валютного договора.

Уполномоченный банк, как агент валютного контроля, проверяет корректность предоставленных клиентом сведений и указания кода валютной операции на основании представленного валютного договора и вправе корректировать, при необходимости, указанные клиентом данные. 

Для целей указания кода валютной операции и иных, предусмотренных настоящим пунктом сведений, по запросу уполномоченного банка резидент-юридическое лицо представляет учредительные документы.

 

Предлагаемая процедура по заполнению клиентом и предоставлению сведений по отдельной форме значительно увеличит и затруднит бизнес-процесс, документооборот и, вызовет жалобы со стороны клиентов.

Не согласны c возможностью корректирования банками сведений, предоставляемых клиентами, т.к. банк может откорректировать сведения неверно или с корректировкой будет не согласен клиент, что приведет к спорным ситуациям, ответственность по которым данными Правилами не определяется.

Предлагаем в целях оптимизации процесса, отменить заполнение формы согласно Прил. 2 к данным Правилам и включить данные сведения на форму заявлений на перевод по валютным операциям с заполнением этих сведений и их подтверждением самостоятельно клиентом.

Также необходимо пояснение, по указанию кода валютной операции, в случае, если операция содержит смешанные условия расчетов.

 

Просим уточнения по статье Закона на которую делается ссылка (т.к.статья 15 Закона РК от 29 июня 1998 года № 237-I
О платежах и переводах денег звучит так :

Статья 15. Документы, используемые при предъявлении инкассового распоряжения

Инкассовое распоряжение для изъятия денег без согласия отправителя денег предъявляется на основании исполнительных документов.

  1.  

    Пункт 15

15. Нерезидент при проведении подлежащего уведомлению в соответствии со статьей 15 Закона платежа и (или) перевода денег на сумму пятьдесят тысяч долларов США в эквиваленте и выше предоставляет уполномоченному банку следующие сведения:

1) страна регистрации отправителя и бенефициара по платежному документу, если эти данные не совпадают c указанными в платежном документе;

2) код валютной операции, по которой проводится платеж и (или) перевод денег;   

3) признак внутрикорпоративного перевода денег.

 

  1. 1

    Пункт 16

 

16. Покупка и (или) продажа безналичной иностранной валюты на внутреннем валютном рынке Республики Казахстан через банковские счета в уполномоченных банках осуществляется резидентами и нерезидентами, за исключением физических лиц и уполномоченных банков, на основании заявки на покупку или продажу иностранной валюты.

Покупка и (или) продажа безналичной иностранной валюты на внутреннем валютном рынке Республики Казахстан через банковские счета в уполномоченных банках для дальнейшего осуществления внутрикорпоративного перевода денег осуществляется филиалами (представительствами) иностранных нефинансовых организаций (резидентами и нерезидентами) на основании документа, подтверждающего, что данный перевод денег является внутрикорпоративным (положение структурного подразделения юридического лица, приказ и т.п.).

 16. Покупка и (или) продажа безналичной иностранной валюты на внутреннем валютном рынке Республики Казахстан через банковские счета в уполномоченных банках осуществляется резидентами и нерезидентами, за исключением физических лиц и уполномоченных банков, на основании заявки на покупку или продажу иностранной валюты.

Покупка и (или) продажа безналичной иностранной валюты на внутреннем валютном рынке Республики Казахстан через банковские счета в уполномоченных банках для дальнейшего осуществления внутрикорпоративного перевода денег осуществляется филиалами (представительствами) иностранных нефинансовых организаций (резидентами и нерезидентами) на основании документа, подтверждающего, что данный перевод денег является внутрикорпоративным (положение структурного подразделения юридического лица, приказ и т.п.).

Учитывая большой объем ежедневно проводимых клиентами через БВУ конвертаций и переводов денег, у Банков нет технической возможности своевременно отследить целевое использование юридическими лицами купленной иностранной валюты. В связи с чем предлагаем запретить клиентам использование купленной валюты на иные не заявленные цели. При этом БВУ осуществлять контроль над общей суммы купленной валюты с общей суммой договора.

Покупка иностранной валюты для размещения депозита на счетах в уполномоченных банках, a также для перевода собственных средств не является операцией движения капитала и не предусматривает переход права собственности и иных права на валютный ценности, в связи с чем предлагаем увеличить пороговую сумму для приобретения ин. валюты до 5 миллионов долларов США.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Предлагаемая в пункте 20 процедура сверки значительно увеличивает трудозатраты банков, а также приведет к необходимости доработок ИС банков.

Также непонятно c какого момента банки должны начать сверять покупку инвалюты, учитывая, что на валютном контроле могут находить контракты значительно ранних периодов.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Просим принять как рекомендацию по исключению абзаца 5 пункта 22, в связи с тем, что по данному функционалу возникнет  необходимость изучения и анализа по  операциям за предыдущие периоды.

  1.  

    Пункт 17

 

17. Уполномоченный банк ведет учет операций по покупке и (или) продаже безналичной иностранной валюты в журнале регистрации операций покупки (продажи) безналичной иностранной валюты на внутреннем валютном рынке по форме согласно приложению 3 к Правилам.

При оформлении заявки на покупку безналичной иностранной валюты юридические лица-резиденты, за исключением уполномоченных банков, указывают цель покупки безналичной иностранной валюты.

При оформлении заявки на покупку или продажу безналичной иностранной валюты за национальную валюту через банковские счета в уполномоченных банках юридические лица-нерезиденты указывают цель покупки или продажи безналичной иностранной валюты.

17. При оформлении заявки на покупку безналичной иностранной валюты за национальную валюту юридические лица-резиденты, за исключением уполномоченных банков, указывают цель покупки безналичной иностранной валюты.

При оформлении заявки на покупку или продажу безналичной иностранной валюты за национальную валюту через банковские счета в уполномоченных банках юридические лица-нерезиденты указывают цель покупки или продажи безналичной иностранной валюты.

 

  1.  

    Пункт 18

 

18. Юридические лица-резиденты, за исключением уполномоченных банков, покупают в одном уполномоченном банке в один операционный день безналичную иностранную валюту за национальную валюту на цели, не связанные с исполнением обязательств в иностранной валюте, в сумме, не превышающей сто тысяч долларов США в эквиваленте.

К целям, не связанным c исполнением обязательств в иностранной валюте, относятся перевод иностранной валюты на собственные счета в иностранных банках, безвозмездные трансферты в иностранной валюте, а также размещение иностранной валюты на счета в уполномоченных банках.

 

18. Юридические лица-резиденты, за исключением уполномоченных банков, покупают в одном уполномоченном банке в один операционный день безналичную иностранную валюту за национальную валюту на цели, не связанные с исполнением обязательств в иностранной валюте, в сумме, не превышающей пять миллионов долларов США в эквиваленте.

К целям, не связанным c исполнением обязательств в иностранной валюте, относятся перевод иностранной валюты на собственные счета в иностранных банках, безвозмездные трансферты в иностранной валюте, а также размещение иностранной валюты на счета в уполномоченных банках.

  1.  

    Пункт 19

 

19. При оформлении заявки на покупку безналичной иностранной валюты за национальную валюту на сумму свыше ста тысяч долларов США в эквиваленте юридическое лицо-резидент (за исключением уполномоченного банка) подтверждает цель и сумму покупаемой иностранной валюты путем приложения к заявке копии валютного договора, во исполнение обязательств которого покупается иностранная валюта.

Покупка уполномоченными организациями безналичной иностранной валюты за национальную валюту у уполномоченного банка осуществляется на основании действительной лицензии на организацию обменных операций с наличной иностранной валютой и приложения (приложений) к ней.

19. При оформлении заявки на покупку безналичной иностранной валюты за национальную валюту на сумму свыше ста тысяч долларов США в эквиваленте юридическое лицо-резидент (за исключением уполномоченного банка) подтверждает цель и сумму покупаемой иностранной валюты путем приложения к заявке копии валютного договора, во исполнение обязательств которого покупается иностранная валюта.

Покупка уполномоченными организациями безналичной иностранной валюты за национальную валюту у уполномоченного банка осуществляется на основании действительной лицензии на организацию обменных операций c наличной иностранной валютой и приложения (приложений) к ней.

  1.  

    Пункт 20

 

20. При исполнении заявки юридического лица-резидента (за исключением уполномоченного банка) на покупку безналичной иностранной валюты за национальную валюту на сумму свыше ста тысяч долларов США в эквиваленте, уполномоченный банк сверяет указанные в заявке цели покупки и сумму иностранной валюты с валютным договором, подтверждающим цель и сумму покупки иностранной валюты, а также c имеющимися сведениями о ранее осуществленных в соответствии с Правилами покупках иностранной валюты за национальную валюту на основании данного валютного договора.

Общая сумма покупок безналичной иностранной валюты за национальную валюту по одному валютному договору, рассчитанная на основании заявок юридического лица-резидента, не должна превышать сумму исполнения обязательств в иностранной валюте, установленную условиями этого валютного договора. 

20. При исполнении заявки юридического лица-резидента (за исключением уполномоченного банка) на покупку безналичной иностранной валюты за национальную валюту на сумму свыше ста тысяч долларов США в эквиваленте, уполномоченный банк сверяет указанные в заявке цели покупки и сумму иностранной валюты c валютным договором, подтверждающим цель и сумму покупки иностранной валюты.

Общая сумма покупок безналичной иностранной валюты за национальную валюту по одному валютному договору, рассчитанная на основании заявок юридического лица-резидента, не должна превышать сумму валютного договора. 

 

  1.  

    Пункт 21

 

21. Безналичная иностранная валюта, приобретенная в соответствии с пунктами 18 и 19 Правил, может быть использована на иные цели, связанные с исполнением обязательств в иностранной валюте по другому валютному договору при представлении юридическим лицом-резидентом в уполномоченный банк дополнительного заявления к ранее оформленной заявке, согласно которой приобретена иностранная валюта, c приложением копии другого валютного договора, во исполнение обязательств которого будет использована ранее приобретенная иностранная валюта.

Приобретенная в соответствии с пунктами 18 и 19 Правил безналичная иностранная валюта используется на цели, указанные юридическим лицом-резидентом в заявке, на основании которой была приобретена безналичная иностранная валюта, либо дополнительном заявлении к ранее оформленной заявке.

Уполномоченный банк осуществляет контроль использования юридическими лицами-резидентами приобретенной в соответствии с пунктами 18, 19 и настоящим пунктом Правил безналичной иностранной валюты.

Соответствующий контроль осуществляется путем сверки сведений по реквизитам валютного договора и (или) его учетного номера, на основании и (или) во исполнение которого проводится платеж и (или) перевод денег по валютной операции, со сведениями, указанными в заявке на покупку безналичной иностранной валюты и (или) дополнительном заявлении к ранее оформленной заявке.

В случае перевода денег юридическим лицом-резидентом безналичной иностранной валюты, приобретенной в соответствии c пунктами 18 и 19 Правил, на свой банковский счет в другом уполномоченном банке, банк отправителя денег в момент перевода денег извещает банк бенефициара о том, что указанная безналичная иностранная валюта подлежит контролю в соответствии с настоящим пунктом и указывает цель приобретения c указанием реквизитов валютного договора или его учетного номера. Дальнейший контроль над соблюдением юридическим лицом-резидентом требований настоящей главы осуществляется банком бенефициара.

Использование юридическим лицом-резидентом приобретенной в соответствии с пунктами 18 и 19 Правил безналичной иностранной валюты не на заявленные цели, непредставление дополнительного заявления к ранее оформленной заявке, в соответствии с частью первой настоящего пункта, является основанием для направления уполномоченным банком в Национальный Банк информации по нарушению валютного законодательства Республики Казахстан в отношении такого клиента по форме согласно приложению 1 к Правилам.

21. Уполномоченный банк не принимает к исполнению заявку юридического лица-резидента на покупку безналичной иностранной валюты за национальную валюту, если:

• цель покупки и сумма иностранной валюты, указанная в заявке, не подтверждены копией валютного договора;

• общая сумма покупок безналичной иностранной валюты за национальную валюту по одному валютному договору, рассчитанная на основании заявок юридического лица-резидента, превышает сумму такого валютного договора;

• сумма покупок безналичной иностранной валюты за национальную валюту одним юридическим лицом через один уполномоченный банк на цели, не связанные c исполнением обязательств в иностранной валюте, рассчитанная на основании заявок юридического лица-резидента, превышает сто тысяч долларов США в эквиваленте.

 

  1.  

    Пункт 22

 

22. Уполномоченный банк не принимает к исполнению заявку юридического лица-резидента на покупку безналичной иностранной валюты за национальную валюту, оформленную в соответствии с пунктами 18, 19 и 21 Правил, если:

цель покупки и сумма иностранной валюты, указанная в заявке, не подтверждены копией валютного договора;

сумма покупок безналичной иностранной валюты за национальную валюту по одному валютному договору, рассчитанная на основании заявок юридического лица-резидента, превышает сумму исполнения обязательств в иностранной валюте, установленную условиями такого валютного договора;

сумма покупок безналичной иностранной валюты за национальную валюту одним юридическим лицом через один уполномоченный банк на цели, не связанные с исполнением обязательств в иностранной валюте, рассчитанная на основании заявок юридического лица-резидента, превышает сто тысяч долларов США в эквиваленте;

юридическим лицом-резидентом два или более раза за последние двенадцать календарных месяцев, предшествующих дате оформления заявки, не соблюдены требования по использованию приобретенной безналичной иностранной валюты на заявленные цели.

Исключить абзац 5 пункта 22

  1.  

Пункт 25

25. Юридическое лицо или филиал (представительство) иностранной организации при снятии наличной иностранной валюты со своего банковского счета для целей осуществления выплат физическим лицам по заработной плате или в связи c командированием за пределы Республики Казахстан представляет уполномоченному банку документы, на основании которых производятся такие выплаты, которые должны подтверждать цель осуществляемых физическим лицам выплат и содержать указание на сумму снимаемой наличной иностранной валюты. В качестве таких документов допускается представление приказа, распоряжения, решения, сметы командировочных расходов.

В случае снятия наличной иностранной валюты для целей осуществления выплат физическим лицам заработной платы или в связи с командированием за пределы Республики Казахстан с использованием корпоративной платежной карточки указанные документы представляются в уполномоченный банк в течение тридцати рабочих дней со дня такого снятия.

Изменить «25.    Юридическое лицо или филиал (представительство) иностранной организации при снятии наличной иностранной валюты со своего банковского счета для целей осуществления выплат физическим лицам в связи c командированием за пределы Республики Казахстан представляет уполномоченному банку документы, на основании которых производятся такие выплаты, которые должны подтверждать цель осуществляемых физическим лицам выплат и содержать указание на сумму снимаемой наличной иностранной валюты. В качестве таких документов допускается представление приказа, распоряжения, решения, сметы командировочных расходов.

В случае снятия наличной иностранной валюты для целей осуществления выплат физическим лицам заработной платы или в связи с командированием за пределы Республики Казахстан с использованием корпоративной платежной карточки указанные документы представляются в уполномоченный банк в течение тридцати рабочих дней со дня такого снятия.

Во избежание разночтений со ст. 113 Трудового кодекса Республики Казахстан.