О внесении изменений и дополнений в постановление Правительства Республики Казахстан от 23 ноября 2012 года № 1484 «Об утверждении Правил представления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу, и признаков определения подозрительной операции» Постановление Правительства Республики Казахстан от 29 декабря 2018 года № 929

Правительство Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Внести в постановление Правительства Республики Казахстан от 23 ноября 2012 года № 1484 «Об утверждении Правил представления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу, и признаков определения подозрительной операции» (САПП Республики Казахстан, 2012 г., № 80, ст. 1191) следующие изменения и дополнения:

в Правилах представления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу, утвержденных указанным постановлением:

пункт 3 изложить в следующей редакции:

«3. Информация, представляемая субъектами финансового мониторинга, указанными в подпунктах 1) - 6), 8) -16) пункта 1 статьи 3 Закона, направляется в уполномоченный орган электронным способом, посредством сетей телекоммуникаций республиканского государственного предприятия на праве хозяйственного ведения «Казахстанский центр межбанковских расчетов Национального Банка Республики Казахстан» или веб-портала уполномоченного органа в формате XML.

Информация, представляемая субъектом финансового мониторинга, указанным в подпункте 7) пункта 1 статьи 3 Закона, направляется в уполномоченный орган электронным способом посредством сетей телекоммуникаций республиканского государственного предприятия на праве хозяйственного ведения «Казахстанский центр межбанковских расчетов Национального Банка Республики Казахстан», веб-портала уполномоченного органа в формате XML или на бумажном носителе.

В случае представления субъектом финансового мониторинга информации способом, не предусмотренным частями первой и второй настоящего пункта, уполномоченный орган возвращает данную информацию без рассмотрения. В случае нарушения сроков, указанных в пункте 2 статьи 10 и пункте 2 статьи 13 Закона, по причине возникновения технических ошибок в программном обеспечении, подтвержденных уполномоченным органом, данные сведения и информация об операциях, подлежащих финансовому мониторингу, считаются направленными в установленный срок, если такая информация будет направлена не позднее одного рабочего дня после устранения технических ошибок.

Формат XML информации, представляемой электронным способом, утверждается уполномоченным органом.»;

пункт 8 изложить в следующей редакции:

«8. В случае получения извещения о непринятии информации, субъект финансового мониторинга в течение двадцати четырех часов (за исключением выходных и праздничных дней) принимает меры по устранению причин отказа в принятии информации, указанных в извещении, и направляет в уполномоченный орган исправленную информацию.»;

пункт 9 изложить в следующей редакции:

«9. Субъект финансового мониторинга, в случае необходимости внесения изменений и (или) дополнений в ранее представленную и принятую уполномоченным органом информацию, не позднее одного рабочего дня с даты обнаружения информации, подлежащей замене, направляет в уполномоченный орган информацию взамен ранее представленной.

Извещение о принятии (непринятии) уполномоченным органом новой информации направляется субъектам финансового мониторинга в соответствии с порядком, определенным пунктом 7 настоящих Правил.»;

в приложении 1 к указанным Правилам:

в форме сведений и информации об операции, подлежащей финансовому мониторингу (далее – форма ФМ-1):

строку, порядковый номер 1.4, изложить в следующей редакции:

«1. Совершено (время завершения операции)

2. Не совершено – отказ в проведении

3. Не совершено – для принятия решения».;

в строке, порядковый номер 1.5:

в графе 3:

пункт 4.5 исключить;

дополнить пунктами 8,9 и 10 следующего содержания:

«8.Операции для обязательного изучения, признанные подозрительными субъектами финансового мониторинга, с фиксированием результатов такого изучения.

9. Операции, имеющие характеристики, соответствующие типологиям, схемам и способам финансирования терроризма.

10. Операции, имеющие характеристики, соответствующие типологиям, схемам и способам легализации (отмывания) преступных доходов.»;

строку, порядковый номер 2.5, изложить в следующей редакции:

«

	
		
		
		
	
	

		

			

			
2.5 
			
			

			
Адрес местонахождения 
			
			

			
1. Область (в том числе городов республиканского значения и столицы): 

			
2. Район: 

			
3. Населенный пункт (город/поселок/село), за исключением городов республиканского значения и столицы: 

			
4. Наименование улицы/проспекта/микрорайона: 

			
5. Номер дома: 

			
6. Номер квартиры/офиса (при наличии): 

			
7. Почтовый индекс: 
			
		
	

»;

строку, порядковый номер 2.7, изложить в следующей редакции:

«

	
		
		
		
	
	

		

			

			
2.7 
			
			

			
Ответственный работник 
			
			

			
1. Фамилия: 

			
2. Имя: 

			
3. Отчество (при наличии): 
			
		
	

»;

строку, порядковый номер 2.7.1, изложить в следующей редакции:

«

	
		
		
	
	

		

			

			
2.7.1 
			
			

			
Должность ответственного работника 
			
		
	

»;

строку, порядковый номер 4.21, изложить в следующей редакции:

«

	
		
		
		
	
	

		

			

			
4.21 
			
			

			
Юридический адрес (для 

			
юридических лиц - юридический 

			
адрес, для физических лиц - 

			
адрес места регистрации) 
			
			

			
1. Область (в том числе городов республиканского значения и столицы): 

			
2. Район: 

			
3. Населенный пункт (город/поселок/село, за исключением городов республиканского значения и столицы): 

			
4. Наименование улицы/проспекта/ 

			
микрорайона: 

			
5. Номер дома: 

			
6. Номер квартиры/офиса (при наличии): 

			
7. Почтовый индекс: 
			
		
	

»;

строку, порядковый номер 4.24, изложить в следующей редакции:

«

	
		
		
		
	
	

		

			

			
4.24 
			
			

			
Фактический адрес (для 

			
юридических лиц - адрес 

			
местонахождения, для 

			
физических лиц - адрес места 

			
проживания) 
			
			

			
1. Область (в том числе городов республиканского значения и столицы): 

			
2. Район: 

			
3. Населенный пункт (город/поселок/село, за исключением городов республиканского значения и столицы): 

			
4. Наименование улицы/проспекта/ микрорайона: 

			
5. Номер дома: 

			
6. Номер квартиры/офиса (при наличии): 

			
7. Почтовый индекс: 
			
		
	

»;

в пояснениях по заполнению формы ФМ-1:

в разделе 1 «Сведения о форме ФМ-1»:

абзацы тринадцатый и четырнадцатый исключить;

абзацы пятнадцатый и шестнадцатый изложить в следующей редакции:

««2. Не совершено – отказ в проведении» – указывается в случае, если субъектом финансового мониторинга было принято решение об отказе в проведении операции. При этом в реквизите 4.25 указывается причина отказа в проведении операции.»;

«3. Не совершено – для принятия решения» – указывается в случае, если субъект финансового мониторинга направляет сообщение о признании операции в качестве подозрительной в уполномоченный орган до ее проведения.

Время указывается в цифровом формате: часы (два знака)/минуты (два знака), день (два знака)/месяц (два знака)/год (четыре знака).»;

абзац девятнадцатый изложить в следующей редакции:

««2. Подозрительная операция» – указывается в случаях, если операции клиента признаны в качестве подозрительной в соответствии с признаками определения подозрительной операции.»;

абзацы двадцатый, двадцать первый, двадцать второй, двадцать третий и двадцать четвертый исключить;

абзац двадцать пятый изложить в следующей редакции:

«В случаях указания кодов признаков определения подозрительных операций № 8002 – 8011, обязательными к заполнению в разделах 3 и 4 формы ФМ-1 являются следующие реквизиты: 3.4, 4.2, 4.4, 4.5, 4.7 (поля 1.1, 1.2, 1.3), для юридических лиц: 4.8; для физических лиц: 4.14. При этом указанное в реквизите 4.2 значение «2. Является» обязательными к заполнению являются реквизиты: 4.7 (поле 1.4), 4.13; для физических лиц: 4.15, 4.16 (поле 1), 4.17, 4.18.»;

абзац двадцать восьмой изложить в следующей редакции:

««4.2. Приостановление исполнения указаний по платежам и переводам без использования банковского счета» – указывается в случае приостановления исполнения указаний по платежу или переводу денег без использования банковского счета такого физического лица, а также указаний клиента, бенефициарным собственником которого является такое физическое лицо. При выборе данного пункта обязательными к заполнению в разделах 3 и 4 формы ФМ-1 являются следующие реквизиты: 3.4, 3,6, 3,7, 4.2, 4.4, 4.5, 4.7 (поля 1.1, 1.2, 1.3), 4.13, для юридических лиц: 4.8, для физических лиц: 4.14, 4.15, 4.16 (поле 1), 4.17, 4.18.»;

абзац тридцать первый исключить;

дополнить абзацами тридцать вторым, тридцать третьим и тридцать четвертым следующего содержания:

««8. Операции для обязательного изучения, признанные подозрительными субъектами финансового мониторинга, с фиксированием результатов такого изучения» – указываются в случае, если операции клиента признаны подозрительными по результатам изучения в соответствии с пунктом 4 статьи 4 Закона.

«9. Операции, имеющие характеристики, соответствующие типологиям, схемам и способам финансирования терроризма» – указываются в случае, если операции клиента имеют характеристики, соответствующие типологиям, схемам и способам финансирования терроризма.

«10. Операции, имеющие характеристики, соответствующие типологиям, схемам и способам легализации (отмывания) преступных доходов» – указываются в случае, если операции клиента имеют характеристики, соответствующие типологиям, схемам и способам легализации (отмывания) преступных доходов.»;

в разделе 2 «Сведения о субъекте финансового мониторинга, направившем форму ФМ-1»:

абзац шестой изложить в следующей редакции:

«В реквизите 2.5 «Адрес местонахождения» указываются юридический адрес субъекта финансового мониторинга в формате область (в том числе городов республиканского значения и столицы), район, населенный пункт (город/поселок/село), за исключением городов республиканского значения и столицы, наименование улицы/проспекта/микрорайона, номер дома, номер квартиры/офиса (при наличии), почтовый индекс.»;

абзац одиннадцатый изложить в следующей редакции:

«В реквизите 2.7 «Ответственный работник» указываются данные контактного лица, ответственного за соблюдение правил внутреннего контроля:»;

абзац пятнадцатый изложить в следующей редакции:

«В реквизите 2.7.1 «Должность ответственного работника» указывается занимаемая должность лица, ответственного за соблюдение правил внутреннего контроля.»;

в разделе 3 «Информация об операции, подлежащей финансовому мониторингу»:

абзац седьмой изложить в следующей редакции:

«В реквизите 3.3 «Код назначения платежа» указывается код назначения платежа операции, подлежащей финансовому мониторингу, в соответствии с постановлением Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 203 «Об утверждении Правил применения кодов секторов экономики и назначения платежей» (зарегистрирован в реестре государственной регистрации нормативно правовых актов под № 14365). Реквизит обязателен для заполнения в случае указания кодов вида субъекта финансового мониторинга 011, 012 или 101 в реквизите 2.1 «Невозможно установить» - указывается в случае, если код назначения платежа невозможно установить.»;

абзац девятый изложить в следующей редакции:

«В реквизите 3.5 «Код валюты операции» указывается код валюты совершения операции в соответствии с приложением 23 «Классификатор валют», утвержденным решением Комиссии таможенного союза от 20 сентября 2010 года № 378 «О классификаторах, используемых для заполнения таможенных деклараций».»;

в разделе 4 «Сведения об участниках операции, подлежащей финансовому мониторингу»:

абзац пятьдесят седьмой изложить в следующей редакции:

«В реквизите 4.21 «Юридический адрес» указываются юридический адрес для юридических лиц или адрес места регистрации участника операции для физических лиц в формате область (в том числе городов республиканского значения и столицы), район, населенный пункт (город/поселок/село, за исключением городов республиканского значения и столицы), наименование улицы/проспекта/ микрорайона, номер дома, номер квартиры/офиса (при наличии).»;

абзац шестидесятый изложить в следующей редакции:

«В реквизите 4.24 «Фактический адрес» указываются адрес местонахождения для юридических лиц или адрес местожительства участника операции для физических лиц в формате область (в том числе городов республиканского значения и столицы), район, населенный пункт (город/поселок/село, за исключением городов республиканского значения и столицы), наименование улицы/проспекта/микрорайона, номер дома, номер квартиры/офиса (при наличии).»;

в приложении 3 к указанным Правилам:

в справочнике кодов видов субъектов финансового мониторинга:

строку:

«

	
		
		
	
	

		

			

			
120 
			
			

			
Операторы систем электронных денег, не являющиеся банками 
			
		
	

»

исключить;

строку:

«

	
		
		
	
	

		

			

			
170 
			
			

			
Операторы по приему платежей 
			
		
	

»;

исключить;

дополнить строками следующего содержания:

«

	
		
		
	
	

		

			

			
171 
			
			

			
Фонд социального медицинского страхования 
			
		
		

			

			
172 
			
			

			
Платежные организации 
			
		
	

»;

приложение 4 к указанным Правилам изложить в новой редакции согласно приложению 1 к настоящему постановлению;

в приложении 5 к указанным Правилам:

в справочнике кодов видов операций, подлежащих финансовому мониторингу:

дополнить строками следующего содержания:

«

	
		
		
	
	

		

			

			
6050 
			
			

			
внесение, перечисление отчислений и (или) взносов в фонд социального медицинского страхования. 
			
		
		

			

			
6055 
			
			

			
зачисление денег на банковский счет организации, бенефициарным собственником которой является лицо, включенное в перечень организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма. 
			
		
		

			

			
6060 
			
			

			
операции с деньгами и (или) иным имуществом организаций и физических лиц, включенных в перечень организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма на основании решения суда. 
			
		
	

»;

признаки определения подозрительной операции, утвержденные указанным постановлением, изложить в новой редакции согласно приложению 2 к настоящему постановлению.

2. Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.

Премьер-Министр Республики Казахстан Б. Сагинтаев

	
		
		
	
	

		

			

			
Код 
			
			

			
Наименование 
			
		
		

			

			
Документы, удостоверяющие личность 
			
		
		

			

			
1 
			
			

			
2 
			
		
		

			

			
01 
			
			

			
Удостоверение личности 
			
		
		

			

			
02 
			
			

			
Паспорт гражданина Республики Казахстан 
			
		
		

			

			
03 
			
			

			
Паспорт гражданина иностранного государства 
			
		
		

			

			
04 
			
			

			
Вид на жительство иностранца в Республике Казахстан 
			
		
		

			

			
05 
			
			

			
Удостоверение лица без гражданства 
			
		
		

			

			
06 
			
			

			
Дипломатический паспорт Республики Казахстан 
			
		
		

			

			
07 
			
			

			
Служебный паспорт Республики Казахстан 
			
		
		

			

			
08 
			
			

			
Удостоверение беженца 
			
		
		

			

			
09 
			
			

			
Удостоверение личности моряка Республики Казахстан 
			
		
		

			

			
010 
			
			

			
Свидетельство о рождении 
			
		
		

			

			
011 
			
			

			
Свидетельство на возвращение 
			
		
	

	
		
		
		
		
	
	

		

			

			
№ п/п 
			
			

			
№ кода 
			
			

			
Признаки определения подозрительной операции 
			
		
		

			

			
1 
			
			

			
2 
			
			

			
3 
			
		
		

			

			


			 
			
			

			
1. Общие 
			
		
		

			

			
1. 
			
			

			
1012 
			
			

			
Пренебрежение клиентом (представителем клиента) более выгодных условий получения услуг (комиссии, вознаграждения и т.п.), а также предложение клиентом (представителем клиента) необычно высокой комиссии (вознаграждения) за предоставление услуги субъектом финансового мониторинга. 
			
		
		

			

			
2. 
			
			

			
1046 
			
			

			
Операция с участием некоммерческой организации, (за исключением операций, связанных с уплатой налогов, других обязательных платежей в бюджет, пени и штрафов, пенсионных и социальных отчислений, членских взносов, коммунальных платежей, страховых премий по договорам обязательного страхования, а также операций, указанных в кодах признаков подозрительных операций 1040, 3002, 3003, 3004 и 1041). 
			
		
		

			

			
3. 
			
			

			
1040 
			
			

			
Совершение операций с деньгами и/или иным имуществом с участием некоммерческих организаций, связанных с благотворительной деятельностью и/или иными пожертвованиями (за исключением операций, указанных в коде 3003). 
			
		
		

			

			
4. 
			
			

			
1041 
			
			

			
Поступление из-за рубежа денежных средств на счета некоммерческих организаций. 
			
		
		

			

			
5. 
			
			

			
1042 
			
			

			
Перевод собственных средств на банковский счет, открытый в оффшорной зоне. 
			
		
		

			

			
6. 
			
			

			
1043 
			
			

			
Операции клиента, имеющего регистрацию, место жительства или место нахождения в оффшорной зоне (за исключением операций, указанных в кодах 0623, 0633, 0640 (приложение 5, справочник кодов видов операций, подлежащих финансовому мониторингу); 
			
		
		

			

			
7. 
			
			

			
1035 
			
			

			
Клиент зарегистрирован (проживает) либо систематически совершает операции с участием лиц, зарегистрированных (проживающих) в государстве (на территории), которое не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), а равно с использованием счета в банке, зарегистрированном в таком государстве (территории). 
			
		
		

			

			
8. 
			
			

			
2003 
			
			

			
Представление клиентом (представителем клиента) сведений, в том числе о бенефициарном собственнике, достоверность которых вызывает сомнения и не может быть проверена, а равно невозможность осуществить связь с клиентом по указанным им адресам и телефонам. 
			
		
		

			

			
9. 
			
			

			
2005 
			
			

			
Необоснованная поспешность клиента (представителя клиента) в проведении операции и (или) излишняя озабоченность вопросами конфиденциальности в отношении проводимой операции. 
			
		
		

			

			
10. 
			
			

			
2007 
			
			

			
Проведение операции клиентом под руководством третьего лица и/или лиц, присутствующих при операции. 
			
		
		

			

			
11. 
			
			

			
2014 
			
			

			
Купля–продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий, лома драгоценных металлов, когда данная деятельность не входит в круг его профессиональной деятельности. 
			
		
		

			

			
12. 
			
			

			
2015 
			
			

			
При осуществлении операции у клиента наблюдается волнение, вследствие которых он представляет явно ложную информацию. 
			
		
		

			

			
13. 
			
			

			
2017 
			
			

			
Клиент не найден ни по месту государственной регистрации, ни по фактическому адресу, зафиксированному в рамках надлежащей проверки клиента. 
			
		
		

			

			
14. 
			
			

			
3001 
			
			

			
Совершение операции с деньгами и(или) иным имуществом в (из) страну с высоким риском финансирования терроризма. 
			
		
		

			

			
15. 
			
			

			
3002 
			
			

			
Совершение операций с деньгами и (или) иным имуществом, связанных с благотворительной деятельностью и (или) иными пожертвованиями, за исключением участия некоммерческих организаций. 
			
		
		

			

			
16. 
			
			

			
3003 
			
			

			
Совершение операций с деньгами и (или) иным имуществом с участием некоммерческих организаций с религиозным направлением (за исключением операций, связанных с уплатой налогов, других обязательных платежей в бюджет, пени и штрафов, пенсионных и социальных отчислений, членских взносов, коммунальных платежей, страховых премий по договорам обязательного страхования). 
			
		
		

			

			
17. 
			
			

			
3004 
			
			

			
Совершение клиентом операции (операций), по которой возникает основание полагать, что данная операция (операции) направлена на финансирование терроризма и (или) экстремизма. 
			
		
		

			

			
18. 
			
			

			
7002 
			
			

			
Операции с деньгами и иным имуществом, которые связаны с куплей-продажей, транспортировкой, изготовлением, хранением и реализацией предметов, относящихся к химическому, биологическому и ядерному оружию и их составляющим, если это не относится к деятельности клиента. 
			
		
		

			

			
19. 
			
			

			
7003 
			
			

			
Операции с деньгами и иным имуществом, которые связаны с куплей-продажей предметов военного назначения, медикаментов, если это не относится к деятельности клиента. 
			
		
		

			

			
20. 
			
			

			
7004 
			
			

			
Операции с деньгами и иным имуществом, которые связаны с куплей-продажей веществ, включающих в себя не только лекарственные препараты, но и другие синтетические и природные вещества, являющиеся ядовитыми и сильнодействующими, если это не относится к деятельности клиента. 
			
		
		

			

			
21. 
			
			

			
7006 
			
			

			
Клиенты, их деятельность, операции либо попытки их совершения, признанные подозрительными в соответствии с внутренними процедурами субъекта финансового мониторинга 
			
		
		

			

			
22. 
			
			

			
8002 
			
			

			
Попытка совершения подозрительной операции, в отношении которой у субъекта финансового мониторинга возникают подозрения о том, что операция направлена на финансирование терроризма. 
			
		
		

			

			
23. 
			
			

			
8003 
			
			

			
Отказ в установлении деловых отношений в случае невозможности принятия мер, предусмотренных подпунктами 1), 2), 2-1), 4) и 6) пункта 3 статьи 5 Закона. 
			
		
		

			

			
24. 
			
			

			
8004 
			
			

			
Отказ в установлении деловых отношений, возможно направленных на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем. 
			
		
		

			

			
25. 
			
			

			
8005 
			
			

			
Отказ в установлении деловых отношений, возможно направленных на финансирование терроризма либо иной преступной деятельности. 
			
		
		

			

			
26. 
			
			

			
8006 
			
			

			
Отказ в проведении операций в случае невозможности принятия мер, предусмотренных подпунктами 1), 2), 2-1), 4) и 6) пункта 3 статьи 5 Закона. 
			
		
		

			

			
27. 
			
			

			
8007 
			
			

			
Отказ в проведении операции, в отношении которой у субъекта финансового мониторинга возникают подозрения о том, что операция направлена на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем. 
			
		
		

			

			
28. 
			
			

			
8008 
			
			

			
Отказ в проведении операции, в отношении которой у субъекта финансового мониторинга возникают подозрения о том, что операция направлена на финансирование терроризма либо иной преступной деятельности. 
			
		
		

			

			
29. 
			
			

			
8010 
			
			

			
Прекращение деловых отношений в случае возникновения в процессе изучения операций, совершаемых клиентом, подозрений о том, что деловые отношения используются клиентом в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем. 
			
		
		

			

			
30. 
			
			

			
8011 
			
			

			
Прекращение деловых отношений в случае возникновения в процессе изучения операций, совершаемых клиентом, подозрений о том, что деловые отношения используются клиентом в целях финансирования терроризма. 
			
		
		

			

			
31. 
			
			

			
8014 
			
			

			
Совершение операций лицом, включенным в перечень организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма по решению суда. 
			
		
		

			

			
32. 
			
			

			
1028 
			
			

			
Переводы, связанные с оплатой неустойки в рамках договоров по внешнеэкономической деятельности. 
			
		
		

			

			


			 
			
			

			
2. При предоставлении услуг по платежам и переводам денег 
			
		
		

			

			
33. 
			
			

			
1011 
			
			

			
Указание резидентом по контрактам по экспорту или импорту срока репатриации, превышающего 360 дней (за исключением контрактов, предусматривающих оказание услуг и/или выполнение строительно-монтажных работ на территории Республики Казахстан). 
			
		
		

			

			
34. 
			
			

			
1017 
			
			

			
Наличие нестандартных или необычно сложных инструкций по порядку проведения расчетов, отличающихся от сложившейся деловой практики. 
			
		
		

			

			
35. 
			
			

			
1023 
			
			

			
Регулярные переводы денег с текущего счета клиента на его счет (счета) в другом банке (других банках) с последующими обратными переводами денег в одинаковых и/или похожих по значению суммах. 
			
		
		

			

			
36. 
			
			

			
1029 
			
			

			
Регулярное перечисление (получение) клиентом денег в рамках сделок по оказанию маркетинговых, консультационных или исследовательских услуг. 
			
		
		

			

			
37. 
			
			

			
5002 
			
			

			
Платежи и переводы денег по договору (договорам) на импорт товаров (работ, услуг) в пользу нерезидента, не являющегося стороной по договору (договорам). 
			
		
		

			

			
38. 
			
			

			
7001 
			
			

			
Платежи и переводы, связанные с привлечением от физических лиц денег и (или) иного имущества, при отсутствии у клиента лицензии на осуществление деятельности в финансовой сфере и (или) деятельности, связанной с концентрацией финансовых ресурсов. 
			
		
		

			

			
39. 
			
			

			
7007 
			
			

			
Платежи и переводы денег в пользу резидентов государств, не входящих в Таможенный союз, по договору на импорт товаров, не предусматривающему фактическое поступление товара на таможенную территорию Таможенного союза либо не предусматривающему перемещение товара по территории Таможенного союза. 
			
		
		

			

			
40. 
			
			

			
7008 
			
			

			
Систематические переводы денег за рубеж без открытия банковского счета, в отношении которых возникают основания полагать, что они совершаются в целях осуществления предпринимательской деятельности. 
			
		
		

			

			
41. 
			
			

			
7009 
			
			

			
Систематические платежи и переводы денег по валютным операциям, осуществляемые без представления валютного договора. 
			
		
		

			

			
42. 
			
			

			
7011 
			
			

			
Поступление в пользу клиента платежей с использованием электронных денег в крупном размере либо неоднократное поступление платежей с использованием электронных денег при отсутствии сведений о деятельности клиента в сфере Интернет-торговли. 
			
		
		

			

			
43. 
			
			

			
7012 
			
			

			
Частое поступление в пользу клиента платежей с использованием электронных денег от не идентифицированных владельцев электронных денег (за исключением платежей по уплате налогов и иных обязательных платежей в бюджет, оплате коммунальных услуг, услуг связи, услуг телерадиовещания). 
			
		
		

			

			


			 
			
			

			
3. При банковском обслуживании 
			
		
		

			

			
44. 
			
			

			
1019 
			
			

			
Существенное увеличение доли наличных денег, поступающих на счет клиента – юридического лица, если обычными для основной деятельности клиента являются расчеты в безналичной форме. 
			
		
		

			

			
45. 
			
			

			
1025 
			
			

			
Досрочное погашение кредита клиентом, если имеющаяся информация не позволяет определить источник финансирования кредитной задолженности. 
			
		
		

			

			
46. 
			
			

			
1044 
			
			

			
Перевод с банковского счета всех либо значительной части денег, за короткий период времени после их зачисления полученных за оказание широкого спектра услуг и (или) разные виды товаров. 
			
		
		

			

			
47. 
			
			

			
4006 
			
			

			
Закрытие счета с последующим открытием новых счетов на то же имя или на имя членов семьи клиента (те же действия, совершенные юридическими лицами). 
			
		
		

			

			
48. 
			
			

			
4008 
			
			

			
Систематическое снятие одним и тем же лицом либо группой лиц с банковского счета (счетов) денег и/или значительной части денег за короткий период времени, полученных за оказание работ и услуг. 
			
		
		

			

			
49. 
			
			

			
4009 
			
			

			
Неопрятный внешний вид (признаки лица без определенного места жительства, признаки наркомании и (или) алкоголизма) лица, осуществляющего систематическое снятие с банковского счета денег. 
			
		
		

			

			
50. 
			
			

			
4013 
			
			

			
Регулярное зачисление наличных денег на банковский счет клиента от третьих лиц с последующим снятием таких денег клиентом либо переводом всей или большей части суммы в течение одного операционного дня или следующего за ним дня на банковские счета клиента или третьих лиц. 
			
		
		

			

			
51. 
			
			

			
7013 
			
			

			
Регулярное зачисление клиентом наличных денег на депозиты, открываемые (открытые) в пользу третьих лиц, при отсутствии очевидной связи между деятельностью клиента и таких лиц. 
			
		
		

			

			
52. 
			
			

			
7020 
			
			

			
Систематическое внесение наличных денег на банковский счет страхового агента, осуществляющего такую деятельность. 
			
		
		

			

			
53. 
			
			

			
7023 
			
			

			
Приобретение клиентом большого количества предоплаченных платежных карточек, не обусловленное характером его деятельности. 
			
		
		

			

			
54. 
			
			

			
7018 
			
			

			
Систематическое поступление денег на счет клиента, осуществляемое с помощью оборудования (устройства), предназначенного для приема наличных денег. 
			
		
		

			

			
55. 
			
			

			
3006 
			
			

			
Отказ отправителя денежных средств проходить процедуру установления источников доходов, который имеет внешние признаки религиозности, независимо от пола. 
			
		
		

			

			
56. 
			
			

			
8012 
			
			

			
Обращение физического лица, включенного в перечень организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма, для осуществления операции по получению заработной платы в соответствии с подпунктом 1) пункта 8 статьи 12 Закона. 
			
		
		

			

			
57. 
			
			

			
8013 
			
			

			
Зачисление денег на банковский счет лицу, включенному в перечень организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма, в соответствии с частью пятой пункта 1-1 статьи 13 Закона. 
			
		
		

			

			
 
			
			

			
4. При предоставлении услуг на рынке ценных бумаг, услуг пенсионных фондов 
			
		
		

			

			
58. 
			
			

			
1003 
			
			

			
Совершение клиентом либо по его указанию сделок с ценными бумагами (финансовыми инструментами), в результате которых не меняется владелец этих ценных бумаг (финансовых инструментов). 
			
		
		

			

			
59. 
			
			

			
1004 
			
			

			
Сделки по покупке и продаже ценных бумаг, заключаемые по ценам, имеющим существенное отклонение от текущих рыночных цен (по низкой цене, за бесценок и/или по завышенной цене) по аналогичным сделкам. 
			
		
		

			

			
60. 
			
			

			
1005 
			
			

			
Соглашение двух или нескольких участников торгов или их представителей о покупке (продаже) ценных бумаг на организованном и/или неорганизованном рынке ценных бумаг по ценам, имеющим существенное отклонение от текущих рыночных цен по аналогичным сделкам. 
			
		
		

			

			
61. 
			
			

			
1007 
			
			

			
Разовая продажа (покупка) клиентом большого количества ценных бумаг, не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг и финансовых услуг, при условии, что клиент не является профессиональным участником рынка ценных бумаг, и (или) ценные бумаги не передаются клиенту в погашение задолженности контрагента перед клиентом. 
			
		
		

			

			
62. 
			
			

			
7035 
			
			

			
Совершение клиентом либо по его указанию сделок с ценными бумагами (финансовыми инструментами), в результате которых не меняется бенефициарный собственник этих ценных бумаг (финансовых инструментов). 
			
		
		

			

			
63. 
			
			

			
7037 
			
			

			
Открытие индивидуального пенсионного счета с последующим перечислением на него значительных сумм в виде добровольных пенсионных взносов на имя иностранца либо лица без гражданства либо лица, достигшего к моменту заключения договора предельного возраста или приблизившегося к нему. 
			
		
		

			

			


			 
			
			

			
 
			
			

			
5. При предоставлении услуг в сфере страхования 
			
		
		

			

			
64. 
			
			

			
1020 
			
			

			
Совершение операций по замене страхователя, застрахованного либо выгодоприобретателя по договору накопительного страхования жизни. 
			
		
		

			

			
65. 
			
			

			
7026 
			
			

			
Досрочное расторжение клиентом договора добровольного страхования на крупную сумму спустя небольшой промежуток времени после его заключения с возвратом страховой премии, в том числе в пользу третьих лиц. 
			
		
		

			

			
66. 
			
			

			
7028 
			
			

			
Попытка либо передача клиентом наличных денег в оплату страховых премий по договору накопительного страхования. 
			
		
		

			

			
67. 
			
			

			
7029 
			
			

			
Изменение размера страховой суммы с соответствующим увеличением размера страховой премии по заключенному договору накопительного страхования. 
			
		
		

			

			
68. 
			
			

			
7038 
			
			

			
Выплата всей либо части вознаграждения за услуги страхового посредника (страхового брокера, страхового агента) третьему лицу по указанию страхового посредника. 
			
		
		

			

			
 
			
			

			
6. При предоставлении нотариальных, аудиторских услуг 
			
		
		

			

			
69. 
			
			

			
1015 
			
			

			
Получение и (или) предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга) по невыгодным, экономически нецелесообразным условиям договора (нотариусы). 
			
		
		

			

			
70. 
			
			

			
1024 
			
			

			
Осуществление финансовых операций, при которых один и тот же предмет сделки продается и затем выкупается. 
			
		
		

			

			
71. 
			
			

			
1032 
			
			

			
Явное несоответствие договорной и действительной стоимости предмета сделки. 
			
		
		

			

			
 
			
			

			
7. При оказании услуг в сфере игорного бизнеса 
			
		
		

			

			
72. 
			
			

			
1031 
			
			

			
Неоднократное получение (выплата) средств в крупных размерах от игорного заведения в качестве выигрыша в азартной игре и/или по ставкам на азартные игры. 
			
		
		

			

			
 
			
			

			
8. При оказании услуг лизинга 
			
		
		

			

			
73. 
			
			

			
1038 
			
			

			
Досрочное погашение основного долга по договору лизинга клиентом, ранее допустившим просрочку исполнения обязательств, если имеющаяся информация не позволяет определить источник финансирования долга. 
			
		
		

			

			
74. 
			
			

			
9002 
			
			

			
Получение или предоставление имущества по договору лизинга (сублизинга), когда продавцом предмета лизинга и лизингополучателем (сублизингополучателем) выступает одно и то же лицо. 
			
		
		

			

			


			 
			
			

			
 
			
			

			
9. При осуществлении деятельности ломбарда 
			
		
		

			

			
75. 
			
			

			
9005 
			
			

			
Сдача под залог или в скупку ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней без оттисков пробирных клейм. 
			
		
		

			

			
76. 
			
			

			
9006 
			
			

			
Сдача под залог в ломбард транспортного средства по доверенности. 
			
		
		

			

			
 
			
			

			
10. При осуществлении скупки, купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них 
			
		
		

			

			
77. 
			
			

			
9007 
			
			

			
Систематическое приобретение физическим лицом нескольких ювелирных или других бытовых изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней (однотипных изделий) и/или сертифицированных драгоценных камней. 
			
		
		

			

			
78. 
			
			

			
1045 
			
			

			
Перечисление по поручению клиента денежных средств за реализованные драгоценные металлы, драгоценные камни и лом таких изделий, а также ювелирных изделий на счета третьих лиц. 
			
		
		

			

			
79. 
			
			

			
9011 
			
			

			
Приобретение юридическим лицом ограненных драгоценных камней (за исключением бриллиантов), не добывающихся на территории Республики Казахстан. 
			
		
		

			

			
80. 
			
			

			
9012 
			
			

			
Продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них по ценам, имеющим существенное отклонение от текущих рыночных цен. 
			
		
		

			

			
 
			
			

			
11. При осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества 
			
		
		

			

			
81. 
			
			

			
9013 
			
			

			
Предложение или попытка клиента совершить сделку с недвижимым имуществом, на которое наложено обременение (за исключением ипотеки). 
			
		
		

			

			
82. 
			
			

			
9014 
			
			

			
Совершение сделки с недвижимым имуществом по цене, имеющей существенное отклонение от рыночной стоимости 
			
		
		

			

			
83. 
			
			

			
9015 
			
			

			
Многократная (три и более раз) покупка и (или) продажа физическим лицом объектов недвижимости. 
			
		
		

			

			
84. 
			
			

			
9016 
			
			

			
Осуществление сделки купли-продажи недвижимого имущества, являющегося государственной собственностью, приобретателем по которой выступает субъект частного предпринимательства. 
			
		
		

			

			
 
			
			

			
12. При осуществлении деятельности платежных организаций 
			
		
		

			

			
85. 
			
			

			
9022 
			
			

			
Проведение операций с деньгами и (или) иным имуществом, по которым у субъекта финансового мониторинга возникают основания полагать, что данная операция и/или операции связаны с незаконным оборотом наркотических средств.