Об утверждении перечня, форм, сроков и Правил представления отчетности кредитным бюро
Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 ноября 2019 года № 225
Зарегистрировано в Министерстве юстиции Республики Казахстан 3 декабря 2019 года № 19682
Редакция с изменениями и дополнениями по состоянию на 19.12.2022 г.
В соответствии с подпунктом 65-2) части второй статьи 15 Закона Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан», частью второй статьи 5 Закона Республики Казахстан «О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан» и подпунктом 2) пункта 3 статьи 16 Закона Республики Казахстан «О государственной статистике» Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1) перечень отчетности кредитного бюро согласно приложению 1 к настоящему постановлению;
2) форму отчета о количестве кредитных историй в базе данных кредитных историй и о количестве договоров о предоставлении займов, услуг и условных обязательств в разрезе поставщиков информации согласно приложению 2 к настоящему постановлению;
3) форму отчета о результатах осуществления дополнительных видов деятельности в течение отчетного квартала согласно приложению 3 к настоящему постановлению;
4) Правила представления отчетности кредитным бюро согласно приложению 4 к настоящему постановлению;
2. Кредитное бюро ежеквартально - не позднее пятнадцатого рабочего дня месяца, следующего за отчетным кварталом, в электронном формате представляет отчетность в Национальный Банк Республики Казахстан.
3. Признать утратившими силу:
1) постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 ноября 2016 года №278 «Об утверждении Правил, сроков и объемов предоставления кредитными бюро информации и сведений в Национальный Банк Республики Казахстан» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 14761, опубликовано 13 февраля 2017 года в Эталонном контрольном банке нормативных правовых актов Республики Казахстан);
2) пункт 4 Перечня нормативных правовых актов Республики Казахстан по вопросам регулирования финансового рынка, в которые вносятся изменения, утвержденного постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 августа 2018 года № 195 (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 17551, опубликовано 23 октября 2018 года в Эталонном контрольном банке нормативных правовых актов Республики Казахстан).
4. Департаменту статистики финансового рынка в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:
1) совместно с Юридическим департаментом государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;
2) размещение настоящего постановления на официальном интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан после его официального опубликования;
3) в течение десяти рабочих дней после государственной регистрации настоящего постановления представление в Юридический департамент сведений об исполнении мероприятий, предусмотренных подпунктом 2) настоящего пункта и пунктом 5 настоящего постановления.
5. Департаменту внешних коммуникаций – пресс-службе Национального Банка Республики Казахстан обеспечить в течение десяти календарных дней после государственной регистрации настоящего постановления направление его копии на официальное опубликование в периодические печатные издания.
6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Абылкасымову М.Е.
7. Настоящее постановление вводится в действие с 1 января 2020 года и подлежит официальному опубликованию.
«СОГЛАСОВАНО»
Комитет по статистике
Министерства национальной экономики
Республики Казахстан
Приложение 1
к постановлению Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от 28 ноября 2019 года № 225
Перечень отчетности кредитного бюро
Отчетность кредитного бюро включает в себя:
1) отчет о количестве кредитных историй в базе данных кредитных историй и о количестве договоров о предоставлении займов, услуг и условных обязательств в разрезе поставщиков информации;
2) отчет о результатах осуществления дополнительных видов деятельности в течение отчетного квартала.
Приложение 2
к постановлению Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от 28 ноября 2019 года № 225
Форма, предназначенная для сбора административных данных
Представляется: в Национальный Банк Республики Казахстан
Форма административных данных размещена на интернет-ресурсе: www.nationalbank.kz
Отчет о количестве кредитных историй в базе данных кредитных историй и о количестве договоров о предоставлении займов, услуг и условных обязательств в разрезе поставщиков информации
Индекс формы административных данных: Pril_2
Периодичность: ежеквартальная
Отчетный период: по состоянию на «_____» ____________ 20___ года
Круг лиц, представляющих информацию: кредитное бюро
Срок представления формы административных данных: ежеквартально, не позднее пятнадцатого рабочего дня месяца, следующего за отчетным кварталом.
Таблица 1. Отчет о количестве кредитных историй в базе данных кредитных историй
|
№
|
Наименование показателя
|
Количество кредитных историй за отчетный период
|
Количество кредитных историй с начала создания базы данных с нарастающим итогом
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
|
1
|
Общее количество кредитных историй, в том числе
|
|
|
|
1.1
|
по физическим лицам
|
|
|
|
1.2
|
по юридическим лицам
|
|
|
Таблица 2. Отчет о количестве договоров о предоставлении займов, услуг и условных обязательств в разрезе поставщиков информации
|
№
|
Наименование поставщика информации
|
Бизнес - идентификационный номер (для юридического лица), индивидуальный идентификационный номер (для физического лица, в том числе для индивидуального предпринимателя)
|
Количество договоров о предоставлении займов, услуг за отчетный период
|
Количество договоров по условным обязательствам за отчетный период
|
|
всего
|
в том числе
|
всего
|
в том числе
|
|
|
|
по физическим лицам
|
по индивидуальным предпринимателям
|
по юридическим лицам
|
|
по физическим лицам
|
по индивидуальным предпринимателям
|
по юридическим лицам
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
8
|
9
|
10
|
11
|
|
1
|
Банки второго уровня
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1.1
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1.n
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2
|
Организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2.1
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2.n
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3
|
Организации, осуществляющие микрофинансовую деятельность
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.1
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3.n
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4
|
Индивидуальные предприниматели или юридические лица, реализующие товары и услуги в кредит либо предоставляющие отсрочки платежей
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4.1
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4.n
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
5
|
Государственная корпорация «Правительство для граждан»
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
6
|
Субъекты естественной монополии, оказывающие коммунальные услуги
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
6.1
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
6.n
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
7
|
Коллекторские агентства
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
7.1
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
7.n
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
8
|
Иные лица на основании договоров о предоставлении информации
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
8.1
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
8.n
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Всего
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Количество договоров о предоставлении займов, услуг с начала создания базы данных с нарастающим итогом
|
|
Количество договоров по условным обязательствам с начала создания базы данных с нарастающим итогом
|
Дата последнего обновления информации в базе данных поставщиком информации
|
|
всего
|
в том числе
|
всего
|
в том числе
|
|
по физическим лицам
|
по индивидуальным предпринимателям
|
по юридическим лицам
|
по физическим лицам
|
по индивидуальным предпринимателям
|
по юридическим лицам
|
|
12
|
13
|
14
|
15
|
16
|
17
|
18
|
19
|
20
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Наименование _______________________________________________________
Адрес_______________________________________________________________
Телефон ________________________________________
Адрес электронной почты _________________________
Исполнитель ______________________________________ ________________
фамилия, имя и отчество (при его наличии) подпись, телефон
Руководитель или лицо, на которое возложена функция по подписанию отчета _____________________
___________________________________________________ _______________
фамилия, имя и отчество (при его наличии) подпись
Дата «______» ______________ 20__ года
Приложение
к форме отчета о количестве
кредитных историй в базе
данных кредитных историй
и о количестве договоров о
предоставлении займов, услуг и
условных обязательств в разрезе
поставщиков информации
Пояснение по заполнению формы административных данных
Отчет о количестве кредитных историй в базе данных кредитных историй и о количестве договоров о предоставлении займов, услуг и условных обязательств в разрезе поставщиков информации (индекс: Pril_2, периодичность ежеквартальная)
1. Настоящее пояснение определяет единые требования по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных «Отчет о количестве кредитных историй в базе данных кредитных историй и о количестве договоров, о предоставлении займов, услуг и условных обязательств в разрезе поставщиков информации» (далее – Форма).
2. Форма разработана в соответствии с постановление части второй статьи 15 Закона Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан», частью второй статьи 5Закона Республики Казахстан «О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан», подпунктом 2) пункта 3 статьи 16 Закона Республики Казахстан «О государственной статистике».
3. Форма составляется кредитным бюро ежеквартально и заполняется по состоянию на конец отчетного периода.
4. Форму подписывают исполнитель и руководитель или лицо, на которое возложена функция по подписанию отчета.
Глава 2. Пояснение по заполнению Формы
5. В графе 3 таблицы 1 указывается количество кредитных историй, внесенных в базу данных кредитных историй, за отчетный период.
6. В графе 4 таблицы 1 указывается количество кредитных историй, внесенных в базу данных кредитных историй, с начала создания базы данных с нарастающим итогом.
7. В графах 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10 и 11 таблицы 2 указываются соответственно сведения о количестве договоров о предоставлении займов, услуг и условных обязательств, поступивших в базу данных кредитного бюро в течение отчетного квартала.
8. В графах 12, 13, 14, 15, 16, 17, 18 и 19 таблицы 2 указываются сведения о количестве договоров о предоставлении займов, услуг и условных обязательств, поступивших в базу данных кредитного бюро, с начала создания базы данных с нарастающим итогом.
9. В графе 20 таблицы 2 указывается дата последнего обновления информации в базе данных поставщиком информации.
10. В строке 3 таблицы 2 указываются сведения по организациям, осуществляющим микрофинансовую деятельность, имеющим лицензию уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций в соответствии со статьей 14 Закона Республики Казахстан «О микрофинансовой деятельности».
11. В строке 4 таблицы 2 указываются сведения по индивидуальным предпринимателям или юридическим лицам, реализующим товары и услуги в кредит либо предоставляющим отсрочки платежей, систематизированные признаки которых определяются постановлением Правительства Республики Казахстан от 18 января 2005 года № 25 «Об утверждении систематизированных признаков индивидуальных предпринимателей или юридических лиц, реализующих товары и услуги в кредит либо предоставляющих отсрочки платежей».
Приложение 3
к постановлению Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от 28 ноября 2019 года № 225
Форма, предназначенная для сбора административных данных
Представляется: в Национальный Банк Республики Казахстан
Форма административных данных размещена на интернет-ресурсе: www.nationalbank.kz
Отчет о результатах осуществления дополнительных видов деятельности в течение отчетного квартала
Индекс формы административных данных: Pril_3
Периодичность: ежеквартальная
Отчетный период: по состоянию на «____»__________ 20___ года
Круг лиц, представляющих информацию: кредитное бюро
Срок представления формы административных данных: ежеквартально, не позднее пятнадцатого рабочего дня месяца, следующего за отчетным кварталом.
Таблица. Отчет о результатах осуществления дополнительных видов деятельности
|
№
|
Наименование клиента
|
Основание
|
Наименование услуги
|
Стоимость услуги, тыс. тенге
|
Дата оказания услуги
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
|
1.
|
Вид деятельности 1
|
|
|
|
|
|
1.1
|
|
|
|
|
|
|
1.n
|
|
|
|
|
|
|
2.
|
Вид деятельности 2
|
|
|
|
|
|
2.1
|
|
|
|
|
|
|
2.2
|
|
|
|
|
|
|
2.n
|
|
|
|
|
|
|
n.
|
Вид деятельности n
|
|
|
|
|
|
n.1
|
|
|
|
|
|
|
n. n
|
|
|
|
|
|
|
|
Всего
|
|
|
|
|
Наименование _______________________________________________________
Адрес_______________________________________________________________
Телефон ________________________________________
Адрес электронной почты _________________________
Исполнитель ______________________________________ ________________
фамилия, имя и отчество (при его наличии) подпись, телефон
Руководитель или лицо, на которое возложена функция по подписанию отчета
________________________________________________ ________________
фамилия, имя и отчество (при его наличии) подпись
Дата «______» ______________ 20__ года
к форме отчета о результатах
осуществления дополнительных
в течение отчетного квартала
Пояснение по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных
Отчет о результатах осуществления дополнительных видов деятельности в течение отчетного квартала (индекс: Pril_3, периодичность: ежеквартальная)
1. Настоящее пояснение определяет единые требования по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных, «Отчет о результатах осуществления дополнительных видов деятельности в течение отчетного квартала» (далее – Форма).
2. Форма разработана в соответствии с постановление части второй статьи 15 Закона Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан», частью второй статьи 5 Закона Республики Казахстан «О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан» и подпунктом 2) пункта 3 статьи 16 Закона Республики Казахстан «О государственной статистике».
3. Форма составляется кредитным бюро ежеквартально и заполняется по состоянию на конец отчетного периода.
4. Форму подписывают исполнитель и руководитель или лицо, на которое возложена функция по подписанию отчета.
Глава 2. Пояснение по заполнению Формы
5. В строках 1, 2 и n графы 2 указываются наименования дополнительных видов деятельности, предусмотренных пунктом 2 статьи 7 Закона Республики Казахстан «О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан», в рамках которых в течение отчетного квартала предоставлялись услуги.
Приложение 4
к постановлению Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от 28 ноября 2019 года № 225
Правила представления отчетности кредитным бюро
1. Настоящие Правила представления отчетности кредитным бюро разработаны в соответствии с подпунктом 65-2) части второй статьи 15 Закона Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан», частью второй статьи 5 Закона Республики Казахстан «О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан», подпунктом 2) пункта 3 статьи 16 Закона Республики Казахстан «О государственной статистике» и определяют порядок представления кредитным бюро отчетности в Национальный Банк Республики Казахстан.
2. Отчетность представляется в электронном формате посредством использования информационной системы «Веб-портал Национального Банка Республики Казахстан».
3. Отчетность, подписанная посредством электронно-цифровой подписи руководителем кредитного бюро или лицом, на которое возложена функция по подписанию отчета, и исполнителем, хранится в электронном формате.
4. Полнота и достоверность данных в отчетности обеспечивается руководителем кредитного бюро или лицом, на которое возложена функция по подписанию отчета.
5. Данные в отчетности указываются в национальной валюте Республики Казахстан – тенге.
