Досье на проект письма по поправкам в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам регулирования деятельности филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан

	
		
		
		
		
		
		
	
	

		

			

			
№

			
п/п  
			
			

			
Структурный элемент 
			
			

			
Действующая    редакция 
			
			

			
Предлагаемая редакция 
			
			

			
Обоснование 
			
		
		

			

			
1 
			
			

			
2 
			
			

			
3 
			
			

			
4 
			
			

			
5 
			
		
		

			

			
Гражданский кодекс Республики Казахстан (Общая часть), принятый Верховным Советом Республики Казахстан 27 декабря 1994 года 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Подпункт 4-1) пункта 2 статьи 370 
			
			

			
Статья 370. Прекращение обязательства зачетом 

			
2. Не допускается зачет требований: 

			
…

			
4-1) к банку, лишенному лицензии либо находящемуся в процессе консервации или ликвидации, если требования кредитора возникают из договора (договоров) уступки права требования; 

			


			 
			
			

			
Статья 370. Прекращение обязательства зачетом 

			
2. Не допускается зачет требований: 

			
…

			
4-1) к банку, филиалу банка-нерезидента Республики Казахстан, лишенных лицензии либо находящихся в процессе консервации или ликвидации   (прекращения деятельности)  , если требования кредитора возникают из договора (договоров) уступки права требования; 
			
			

			
В соответствии с обязательствами Республики Казахстан в рамках Всемирной торговой организации (ВТО) по финансовому сектору   (перечень специфических обязательств (WT/ACC/KAZ/93 от 23.06.2015г. №15-3272)     по сектору финансовых услуг)   с 16.12.2020г. иностранные банки, страховые (перестраховочные) организации, страховые брокеры вправе открывать на территории Республики Казахстан филиалы, которые будут осуществлять банковскую и страховую деятельность, a также деятельность страхового брокера на основании лицензии уполномоченного органа. 

			
Согласно принятым обязательствам Республики Казахстан в рамках ВТО по финансовому сектору филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалы страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалы страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан (далее - филиалы финансовых организаций-нерезидентов Республики Казахстан), допускаемые на финансовый рынок Республики Казахстан, должны соблюдать условия, эквивалентные тем, которые применяются к национальным финансовым организациям (банкам, страховым (перестраховочным) организациям, страховым брокерам). 

			
Процедура прекращения деятельности филиалов финансовых организаций-нерезидентов Республики Казахстан осуществляется по аналогии с процедурой ликвидации банков, страховых (перестраховочных) организаций с учетом особенностей, предусмотренных Законами Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстана» (далее – Закон o банках) и «О страховой деятельности» (далее – Закон о страховой деятельности). 

			
Пунктом 2 статьи 3 Гражданского кодекса Республики Казахстан предусмотрено, что отношения, связанные с наступлением последствий лишения лицензий банков, регулируются Гражданским кодексом в части, не противоречащей законодательным актам, регулирующим банковскую деятельность.  

			
В соответствии c пунктом 7 статьи 3 Гражданского кодекса иностранные юридические лица вправе приобретать такие же права и обязаны выполнять такие же обязанности, какие предусмотрены гражданским законодательством для юридических лиц Республики Казахстан, если законодательными актами не предусмотрено иное. При этом филиалом является обособленное подразделение юридического лица, расположенное вне места его нахождения и осуществляющее все или часть его функций. 

			
Учитывая, что положения подпункта 4-1) пункта 2 статьи 370 Гражданского кодекса также будут распространяться на филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан, лишенных лицензии и (или) находящихся в процессе прекращения деятельности, необходимо внесение поправки в целях корреспондирования норм Гражданского кодекса и Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстана» и устранение неоднозначного толкования кредиторами филиала банка-нерезидента Республики Казахстан положений Гражданского кодекса, связанных с последствиями лишения лицензии филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан. 
			
		
		

			

			
Гражданский кодекс Республики Казахстан (Особенная часть) от 1 июля 1999 года 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Подпункт 6) части третьей пункта 1 статьи 740 
			
			

			
Статья 740. Ограничения распоряжения деньгами, находящимися в банке 

			

				

				
…
				
			

			
Не допускаются установление временного ограничения на распоряжение имуществом, ограничений на совершение сделок и иных операций с имуществом, наложение ареста: 

			
6) на деньги банков, страховых (перестраховочных) организаций, добровольных накопительных пенсионных фондов, лишенных уполномоченным государственным органом лицензии и (или) находящихся в процессе принудительной ликвидации; 
			
			

			
Статья 740. Ограничения распоряжения деньгами, находящимися в банке 

			

				

				
…
				
			

			
Не допускаются установление временного ограничения на распоряжение имуществом, ограничений на совершение сделок и иных операций c имуществом, наложение ареста: 

			
6) на деньги банков, страховых (перестраховочных) организаций, добровольных накопительных пенсионных фондов,   филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан,    лишенных уполномоченным государственным органом лицензии и (или) находящихся в процессе принудительной ликвидации (принудительного прекращения деятельности); 
			
			

			
См. обоснование по позиции 1 сравнительной таблицы. 

			
В соответствии с пунктом 1 статьи 49 Гражданского кодекса Республики Казахстан ликвидация юридического лица - добровольного накопительного пенсионного фонда, страховой (перестраховочной) организации, Фонда гарантирования страховых выплат, специальной финансовой компании, хлопкоперерабатывающей организации осуществляется с учетом особенностей, предусмотренных законодательством Республики Казахстан o   пенсионном обеспечении    , страховании и   страховой деятельности    ,   Фонде гарантирования страховых выплат    ,   проектном финансировании и секьюритизации    ,   развитии хлопковой отрасли    . 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Подпункт 6) пункта 1 статьи 841 
			
			

			
Статья 841. Досрочное прекращение договора страхования 

			
1. Помимо общих оснований прекращения обязательств, предусмотренных настоящим Кодексом, договор страхования прекращается досрочно в случаях: 

			
…

			
6) вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации страховщика, за исключением случаев, предусмотренных Законом Республики Казахстан «О страховой деятельности»; 
			
			

			
Статья 841. Досрочное прекращение договора страхования 

			
1. Помимо общих оснований прекращения обязательств, предусмотренных настоящим Кодексом, договор страхования прекращается досрочно в случаях: 

			
…

			
6) вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации (о принудительном прекращении деятельности) страховщика, принятия решения уполномоченным государственным органом o лишении лицензии филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, за исключением случаев, предусмотренных Законом Республики Казахстан «О страховой деятельности»; 
			
			

			
См. обоснование по позиции 1, 2 сравнительной таблицы. 

			


			 
			
		
		

			

			
Кодекс   Республики Казахстан об административных правонарушениях от 5 июля 2014 года 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Оглавление 

			
 

			
Заголовок статьи 226 
			
			

			
Статья 226. Нарушение требований, связанных с ликвидацией банков, страховых (перестраховочных) организаций 

			


			 
			
			

			
Статья 226. Нарушение требований, связанных с ликвидацией банков, страховых (перестраховочных) организаций, принудительным прекращением деятельности филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан 
			
			

			
Процедура прекращения деятельности филиалов финансовых организаций-нерезидентов Республики Казахстан осуществляется по аналогии c процедурой ликвидации банков, страховых (перестраховочных) организаций с учетом особенностей, предусмотренных Законами о банках и страховой деятельности». 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Абзац первый части третьей, пункты 2 и 3 примечания статьи 206 
			
			

			
Статья 206. Отказ в приеме банкнот и монет национальной валюты 

			
3. Отказ банками, Национальным оператором почты в приеме, размене и обмене банкнот и монет национальной валюты, находящихся в обращении на территории Республики Казахстан и подлежащих приему по всем видам платежей, –  

			
влечет штраф в размере пятидесяти месячных расчетных показателей.  

			


			 

			


			 

			


			 

			
Примечания.  

			
…

			
2. Субъекты частного предпринимательства (за исключением банков, Национального оператора почты), некоммерческие организации не несут ответственности, предусмотренной настоящей статьей, за отказ в приеме ветхих банкнот и дефектных (поврежденных) монет.  

			


			 

			


			 

			
3. Банки, Национальный оператор почты не подлежат привлечению к административной ответственности, предусмотренной частями первой и второй настоящей статьи, за отказ в приеме по нарицательной стоимости банкнот и монет национальной валюты, находящихся в обращении на территории Республики Казахстан, которые являются законным платежным средством   . 

			


			 
			
			

			
Статья 206. Отказ в приеме банкнот и монет национальной валюты 

			
3. Отказ банками,    филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан,   Национальным оператором почты в приеме, размене и обмене банкнот и монет национальной валюты, находящихся в обращении на территории Республики Казахстан и подлежащих приему по всем видам платежей, –  

			
влечет штраф в размере пятидесяти месячных расчетных показателей.  

			
Примечания.  

			
…

			
2. Субъекты частного предпринимательства (за исключением банков,    филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан,   Национального оператора почты), некоммерческие организации не несут ответственности, предусмотренной настоящей статьей, за отказ в приеме ветхих банкнот и дефектных (поврежденных) монет.  

			
3. Банки, филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан, Национальный оператор почты не подлежат привлечению к административной ответственности, предусмотренной частями первой и второй настоящей статьи, за отказ в приеме по нарицательной стоимости банкнот и монет национальной валюты, находящихся в обращении на территории Республики Казахстан, которые являются законным платежным средством. 
			
			

			
В соответствии c обязательствами Республики Казахстан в рамках ВТО по финансовому сектору с 16.12.2020г. иностранные банки будут осуществлять банковскую деятельность на основании лицензии уполномоченного органа. 

			
Согласно принятым обязательствам Республики Казахстан в рамках ВТО по финансовому сектору филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан должны соблюдать условия, эквивалентные тем, которые применяются к национальным финансовым организациям (банкам, страховым (перестраховочным) организациям, страховым брокерам). 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Пункт 2 примечания статьи 211 
			
			

			
Статья 211. Нарушение требований законодательства Республики Казахстан о микрофинансовой деятельности 

			
Примечания. 

			
…

			
2. Для целей частей пятой и седьмой настоящей статьи под лицами, которым уступлено право (требование) по договору o предоставлении микрокредита, понимаются банк второго уровня, коллекторское агентство, организация, осуществляющая микрофинансовую деятельность, специальная финансовая компания, созданная в соответствии с законодательством Республики Казахстан о проектном финансировании и секьюритизации, при сделке секьюритизации, юридическое лицо - залогодержатель прав требования по договору o предоставлении микрокредита при выпуске организацией, осуществляющей микрофинансовую деятельность, обеспеченных облигаций или получении займов. 

			


			 

			


			 
			
			

			
Статья 211. Нарушение требований законодательства Республики Казахстан о микрофинансовой деятельности 

			
Примечания. 

			
…

			
2. Для целей частей пятой и седьмой настоящей статьи под лицами, которым уступлено право (требование) по договору о предоставлении микрокредита, понимаются банк второго уровня,   филиал банка-нерезидента Республики Казахстан,   коллекторское агентство, организация, осуществляющая микрофинансовую деятельность, специальная финансовая компания, созданная в соответствии c законодательством Республики Казахстан о проектном финансировании и секьюритизации, при сделке секьюритизации, юридическое лицо - залогодержатель прав требования по договору о предоставлении микрокредита при выпуске организацией, осуществляющей микрофинансовую деятельность, обеспеченных облигаций или получении займов. 
			
			

			
См. обоснование по позиции   5    сравнительной таблицы. 

			
Корреспондирование норм c поправками в Закон Республики Казахстан «О микрофинансовой деятельности». 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Пункт 1 примечания статьи 211-2 
			
			

			
Статья 211-2. Нарушение лицом, которому уступлено право (требование) по договору банковского займа или договору о предоставлении микрокредита, требований и ограничений, предъявляемых законодательством Республики Казахстан к взаимоотношениям кредитора с заемщиком 

			
Примечания. 

			
1. Для целей настоящей статьи под лицом, которому уступлено право (требование) по договору банковского займа, понимаются коллекторское агентство, банк, организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций, дочерняя организация банка, приобретающая сомнительные и безнадежные активы родительского банка, организация, специализирующаяся на улучшении качества кредитных портфелей банков второго уровня, специальная финансовая компания, созданная в соответствии c законодательством Республики Казахстан о проектном финансировании и секьюритизации, при сделке секьюритизации. 
			
			

			
Статья 211-2. Нарушение лицом, которому уступлено право (требование) по договору банковского займа или договору о предоставлении микрокредита, требований и ограничений, предъявляемых законодательством Республики Казахстан к взаимоотношениям кредитора c заемщиком 

			
Примечания. 

			
1. Для целей настоящей статьи под лицом, которому уступлено право (требование) по договору банковского займа, понимаются коллекторское агентство, банк,   филиал банка-нерезидента Республики Казахстан,   организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций, дочерняя организация банка, приобретающая сомнительные и безнадежные активы родительского банка, организация, специализирующаяся на улучшении качества кредитных портфелей банков второго уровня, специальная финансовая компания, созданная в соответствии с законодательством Республики Казахстан о проектном финансировании и секьюритизации, при сделке секьюритизации. 
			
			

			
См. обоснование по позиции   5    сравнительной таблицы. 

			
Корреспондирование норм c поправками в Закон Республики Казахстан «О микрофинансовой деятельности». 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Заголовок статьи 226 
			
			

			
Статья 226. Нарушение требований, связанных с ликвидацией банков, страховых (перестраховочных) организаций 

			


			 
			
			

			
Статья 226. Нарушение требований, связанных с ликвидацией банков, страховых (перестраховочных) организаций, принудительным прекращением деятельности филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан 
			
			

			
См. обоснование по позиции   4    сравнительной таблицы. 

			


			 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Абзац первый части четвертой статьи 227 
			
			

			
Статья 227. Невыполнение, несвоевременное выполнение обязанностей, принятых и (или) возложенных посредством применения мер надзорного реагирования, ограниченных мер воздействия 

			
4. Невыполнение председателем ликвидационной комиссии банка, страховой (перестраховочной) организации в срок, установленный уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций, письменного предписания об устранении нарушений законодательства Республики Казахстан - 

			
влечет штраф на физических лиц в размере сорока месячных расчетных показателей. 
			
			

			
Статья 227. Невыполнение, несвоевременное выполнение обязанностей, принятых и (или) возложенных посредством применения мер надзорного реагирования, ограниченных мер воздействия 

			
4. Невыполнение председателем ликвидационной комиссии банка, страховой (перестраховочной) организации, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан в срок, установленный уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций, письменного предписания об устранении нарушений законодательства Республики Казахстан - 

			
влечет штраф на физических лиц в размере сорока месячных расчетных показателей. 
			
			

			
Смотреть обоснование по позиции   4    сравнительной таблицы. 

			


			 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Абзац второй части шестнадцатой, часть девятнадцатая статьи 228 
			
			

			
Статья 228. Нарушение требований, установленных законодательством Республики Казахстан o страховании и страховой деятельности 

			
…

			


			 

			
16. Неуплата, несвоевременная уплата либо уплата обязательных или чрезвычайных взносов в неполном объеме в Фонд гарантирования страховых выплат – 

			
влекут штраф на юридических лиц в размере двухсот пятидесяти месячных расчетных показателей. 

			
…

			
19. Нарушение страховой организацией требования об обязательности заключения договоров о предоставлении информации и получении страховых отчетов с организацией по формированию и ведению базы данных по страхованию c государственным участием и регистрации в данной организации –  

			


			 

			


			 

			
влечет штраф на юридических лиц в размере ста месячных расчетных показателей. 
			
			

			
Статья 228. Нарушение требований, установленных законодательством Республики Казахстан о страховании и страховой деятельности 

			
…

			
16. Неуплата, несвоевременная уплата либо уплата обязательных или чрезвычайных взносов в неполном объеме в Фонд гарантирования страховых выплат – 

			
влекут штраф в размере двухсот пятидесяти месячных расчетных показателей. 

			
…

			


			 

			
19. Нарушение страховой организацией, филиалом страховой организации-нерезидента Республики Казахстан требования об обязательности заключения договоров о предоставлении информации и получении страховых отчетов c организацией по формированию и ведению базы данных по страхованию с государственным участием и регистрации в данной организации –  

			
влечет штраф в размере ста месячных расчетных показателей. 
			
			

			
Согласно принятым обязательствам Республики Казахстан в рамках ВТО по финансовому сектору филиалы страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, должны соблюдать условия, эквивалентные тем, которые применяются к национальным финансовым организациям (банкам, страховым (перестраховочным) организациям, страховым брокерам). 

			
Корреспондирование норм с поправками c Закон о страховой деятельности, предусматривающими обязательное участие филиалов страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан в системе гарантирования страховых выплат, предоставление информации о   заключенных    договорах страхования в Единую базу данных по страхованию.  
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Части первая, третья, четвертая, пятая и шестая статьи 230 
			
			

			
Статья 230. Нарушение законодательства Республики Казахстан об обязательном страховании 

			
1. Уклонение страховой организации от заключения договора обязательного страхования, предусмотренного законодательными актами Республики Казахстан, - 

			


			 

			


			 

			


			 

			
влечет штраф на юридическое лицо в размере трехсот месячных расчетных показателей. 

			
…

			
3. Нарушение страховой (перестраховочной) организацией требований законодательных актов Республики Казахстан, выразившееся в неисполнении или ненадлежащем исполнении требований по предоставлению информации в базу данных по страхованию, - 

			


			 

			


			 

			


			 

			
влечет штраф на юридическое лицо в размере трехсот месячных расчетных показателей. 

			
4. Заключение страховой (перестраховочной) организацией договора обязательного страхования на условиях, не соответствующих требованиям законодательства Республики Казахстан, выразившееся в установлении размеров страховых сумм иных, чем определено законами Республики Казахстан об обязательных видах страхования, - 

			


			 

			


			 

			


			 

			
влечет штраф на юридических лиц в размере ста процентов от суммы страховых премий по договорам страхования, но не более одной тысячи месячных расчетных показателей. 

			
5. Заключение страховой (перестраховочной) организацией договора обязательного страхования на условиях, не соответствующих требованиям законодательства Республики Казахстан, выразившееся в установлении размеров страховых премий иных, чем определено законами Республики Казахстан об обязательных видах страхования, a равно неправильное (необоснованное) применение коэффициентов при расчете страховой премии - 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
влекут штраф на юридических лиц в размере ста процентов от суммы страховых премий по договорам страхования, но не более одной тысячи месячных расчетных показателей. 

			
6. Заключение страховой (перестраховочной) организацией договора обязательного страхования на условиях, не соответствующих требованиям законодательства Республики Казахстан, выразившееся в страховании объектов по обязательным видам страхования, не подлежащих страхованию, - 

			


			 

			


			 

			


			 

			
влечет штраф на юридических лиц в размере ста процентов от суммы страховых премий по договорам страхования, но не более одной тысячи месячных расчетных показателей. 
			
			

			
Статья 230. Нарушение законодательства Республики Казахстан об обязательном страховании 

			
1. Уклонение страховой организации, филиала страховой организации-нерезидента Республики Казахстан от заключения договора обязательного страхования, предусмотренного законодательными актами Республики Казахстан, - 

			
влечет штраф в размере трехсот месячных расчетных показателей. 

			
…

			
3. Нарушение страховой (перестраховочной) организацией, филиалом страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан требований законодательных актов Республики Казахстан, выразившееся в неисполнении или ненадлежащем исполнении требований по предоставлению информации в базу данных по страхованию, - 

			
влечет штраф в размере трехсот месячных расчетных показателей. 

			
4. Заключение страховой (перестраховочной) организацией, филиалом страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан договора обязательного страхования на условиях, не соответствующих требованиям законодательства Республики Казахстан, выразившееся в установлении размеров страховых сумм иных, чем определено законами Республики Казахстан об обязательных видах страхования, - 

			
влечет штраф в размере ста процентов от суммы страховых премий по договорам страхования, но не более одной тысячи месячных расчетных показателей. 

			
5. Заключение страховой (перестраховочной) организацией, филиалом страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан договора обязательного страхования на условиях, не соответствующих требованиям законодательства Республики Казахстан, выразившееся в установлении размеров страховых премий иных, чем определено законами Республики Казахстан об обязательных видах страхования, а равно неправильное (необоснованное) применение коэффициентов при расчете страховой премии - 

			
влекут штраф в размере ста процентов от суммы страховых премий по договорам страхования, но не более одной тысячи месячных расчетных показателей. 

			
6. Заключение страховой (перестраховочной) организацией, филиалом страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан договора обязательного страхования на условиях, не соответствующих требованиям законодательства Республики Казахстан, выразившееся в страховании объектов по обязательным видам страхования, не подлежащих страхованию, - 

			
влечет штраф в размере ста процентов от суммы страховых премий по договорам страхования, но не более одной тысячи месячных расчетных показателей. 
			
			

			
См. обоснование по позиции 1  0    сравнительной таблицы 

			


			 

			


			 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Абзац второй части первой, абзац второй части второй статьи 256 
			
			

			
Статья 256. Нарушение профессиональным участником рынка ценных бумаг и иными лицами требований по предоставлению отчетности, информации, сведений 

			


			 

			
1. Неоднократное (два и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) непредоставление и (или) несвоевременное предоставление в уполномоченный орган профессиональным участником рынка ценных бумаг, его участниками (акционерами) и (или) аффилированными лицами отчетности, сведений и (или) иной запрашиваемой информации - 

			


			 

			
влекут штраф на физических лиц в размере пятидесяти, на субъектов малого предпринимательства – в размере пятидесяти, на субъектов среднего предпринимательства – в размере ста, на субъектов крупного предпринимательства – в размере двухсот месячных расчетных показателей.  

			


			 

			


			 

			
2. Неоднократное (два и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) предоставление в уполномоченный орган профессиональным участником рынка ценных бумаг, его участниками (акционерами) и (или) аффилированными лицами недостоверных и (или) неполных отчетности, сведений и (или) иной запрашиваемой информации, в том числе в ходе проведения проверок деятельности субъектов рынка ценных бумаг, –  

			


			 

			
влечет штраф на физических лиц в размере пятидесяти, на субъектов малого предпринимательства – в размере пятидесяти, на субъектов среднего предпринимательства – в размере ста, на субъектов крупного предпринимательства – в размере двухсот месячных расчетных показателей. 
			
			

			
Статья 256. Нарушение профессиональным участником рынка ценных бумаг и иными лицами требований по предоставлению отчетности, информации, сведений 

			
1. Неоднократное (два и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) непредоставление и (или) несвоевременное предоставление в уполномоченный орган профессиональным участником рынка ценных бумаг, его участниками (акционерами) и (или) аффилированными лицами отчетности, сведений и (или) иной запрашиваемой информации - 

			
влекут штраф на физических лиц в размере пятидесяти, на субъектов малого предпринимательства - в размере пятидесяти, на субъектов среднего предпринимательства - в размере ста, на субъектов крупного предпринимательства, филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан - в размере двухсот месячных расчетных показателей. 

			
2. Неоднократное (два и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) предоставление в уполномоченный орган профессиональным участником рынка ценных бумаг, его участниками (акционерами) и (или) аффилированными лицами недостоверных и (или) неполных отчетности, сведений и (или) иной запрашиваемой информации, в том числе в ходе проведения проверок деятельности субъектов рынка ценных бумаг, - 

			
влечет штраф на физических лиц в размере пятидесяти, на субъектов малого предпринимательства - в размере пятидесяти, на субъектов среднего предпринимательства - в размере ста, на субъектов крупного предпринимательства, филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан - в размере двухсот месячных расчетных показателей. 
			
			

			
См. обоснование по позиции   5    сравнительной таблицы. 

			
Корреспондирование норм с поправками в Закон o банках и Закон Республики Казахстан «О рынке ценных бумаг». 

			
Филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан помимо банковских операций вправе осуществлять  

			
осуществлять брокерскую и дилерскую деятельность на рынке ценных бумаг Республики Казахстан на основании соответствующей лицензии уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций. 

			


			 

			


			 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Абзац первый части первой статьи 259 
			
			

			
Статья 259. Совершение сделок в целях манипулирования на рынке ценных бумаг 

			
  1. Совершение сделок субъектами рынка ценных бумаг в целях манипулирования на рынке ценных бумаг, не имеющее признаков уголовно наказуемого деяния, - 

			
 влечет штраф на физических лиц в размере двухсот, на субъектов малого предпринимательства - в размере трехсот, на субъектов среднего предпринимательства - в размере четырехсот, на субъектов крупного предпринимательства - в размере пятисот месячных расчетных показателей. 

			


			 
			
			

			
Статья 259. Совершение сделок в целях манипулирования на рынке ценных бумаг 

			
1. Совершение сделок субъектами рынка ценных бумаг в целях манипулирования на рынке ценных бумаг, не имеющее признаков уголовно наказуемого деяния, - 

			
влечет штраф на физических лиц в размере двухсот, на субъектов малого предпринимательства - в размере трехсот, на субъектов среднего предпринимательства - в размере четырехсот, на субъектов крупного предпринимательства, филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан - в размере пятисот месячных расчетных показателей 
			
			

			
См. обоснование по позиции 12 сравнительной таблицы. 

			


			 

			


			 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Абзац второй части четвертой статьи 262 
			
			

			
Статья 262. Нарушение требований, установленных законодательством Республики Казахстан о рынке ценных бумаг и об акционерных обществах 

			
    4. Действия инсайдеров по использованию инсайдерской информации при совершении сделок с ценными бумагами и (или) производными финансовыми инструментами, незаконной передаче инсайдерской информации третьим лицам, предоставлению третьим лицам рекомендаций или предложений o совершении сделок с ценными бумагами и (или) производными финансовыми инструментами, основанных на инсайдерской информации, и (или) невыполнение требований законодательства Республики Казахстан по предоставлению эмитентам информации юридическими лицами, признанными инсайдерами в отношении данных эмитентов, не имеющие признаков уголовно наказуемого деяния, если эти действия не причинили крупный ущерб, - 

			


			 

			


			 

			
влекут штраф на физическое лицо в размере двухсот, на должностное лицо - в размере четырехсот, на субъектов малого предпринимательства - в размере трехсот, на субъектов среднего предпринимательства - в размере четырехсот, на субъектов крупного предпринимательства - в размере пятисот месячных расчетных показателей. 
			
			

			
Статья 262. Нарушение требований, установленных законодательством Республики Казахстан о рынке ценных бумаг и об акционерных обществах 

			
4. Действия инсайдеров по использованию инсайдерской информации при совершении сделок c ценными бумагами и (или) производными финансовыми инструментами, незаконной передаче инсайдерской информации третьим лицам, предоставлению третьим лицам рекомендаций или предложений о совершении сделок с ценными бумагами и (или) производными финансовыми инструментами, основанных на инсайдерской информации, и (или) невыполнение требований законодательства Республики Казахстан по предоставлению эмитентам информации юридическими лицами, признанными инсайдерами в отношении данных эмитентов, не имеющие признаков уголовно наказуемого деяния, если эти действия не причинили крупный ущерб, - 

			
влекут штраф на физическое лицо в размере двухсот, на должностное лицо - в размере четырехсот, на субъектов малого предпринимательства - в размере трехсот, на субъектов среднего предпринимательства - в размере четырехсот, на субъектов крупного предпринимательства, филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан - в размере пятисот месячных расчетных показателей. 
			
			

			
См. обоснование по позиции 12 сравнительной таблицы. 

			


			 

			


			 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Абзац первый статьи 286 
			
			

			
Статья 286. Представление заведомо ложных сведений o банковских операциях 

			
Представление банками и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, заведомо ложных сведений об операциях по банковским счетам юридических или физических лиц, а равно выдача поручительств, гарантий и иных обязательств, заведомо не обеспеченных фактическим финансовым состоянием данного банка, если эти действия не повлекли причинение крупного ущерба физическому или юридическому лицу либо государству, - 

			
…
			
			

			
Статья 286. Представление заведомо ложных сведений о банковских операциях 

			
Представление банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, заведомо ложных сведений об операциях по банковским счетам юридических или физических лиц, a равно выдача поручительств, гарантий и иных обязательств, заведомо не обеспеченных фактическим финансовым состоянием данного банка, банка-нерезидента Республики Казахстан, если эти действия не повлекли причинение крупного ущерба физическому или юридическому лицу либо государству, - 

			
…
			
			

			
См. обоснование по позиции 5 сравнительной таблицы 

			


			 

			


			 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Абзац второй части первой и абзац второй части второй статьи 463 
			
			

			
 Статья 463. Занятие предпринимательской или иной деятельностью, а также осуществление действий (операций) без соответствующей регистрации, разрешения или направления уведомления 

			
 

			 

			
 1. Занятие предпринимательской или иной деятельностью, а также осуществление действий (операций) без регистрации, разрешения, a равно не направление уведомления в случаях, когда регистрация, разрешение, направление уведомления обязательны, если эти действия не содержат признаков уголовно наказуемого деяния, - 

			
влекут штраф на физических лиц в размере пятнадцати, на должностных лиц, субъектов малого предпринимательства или некоммерческие организации - в размере двадцати пяти, на субъектов среднего предпринимательства - в размере сорока, на субъектов крупного предпринимательства - в размере ста пятидесяти месячных расчетных показателей, с конфискацией предметов и (или) орудия совершения административных правонарушений либо без таковой, а занятие предпринимательской или иной деятельностью без лицензии дополнительно влечет конфискацию дохода (дивидендов), денег, ценных бумаг, полученных вследствие административного правонарушения. 

			


			 

			


			 

			


			 

			
2. Действия, предусмотренные частью первой настоящей статьи, совершенные повторно в течение года после наложения административного взыскания, - 

			
влекут штраф на физических лиц в размере тридцати, на должностных лиц, субъектов малого предпринимательства или некоммерческие организации - в размере пятидесяти, на субъектов среднего предпринимательства - в размере восьмидесяти, на субъектов крупного предпринимательства - в размере пятисот месячных расчетных показателей, c конфискацией предметов и (или) орудия совершения административного правонарушения, а занятие предпринимательской или иной деятельностью без лицензии дополнительно влечет конфискацию дохода (дивидендов), денег, ценных бумаг, полученных вследствие административного правонарушения. 

			


			 
			
			

			
Статья 463. Занятие предпринимательской или иной деятельностью, а также осуществление действий (операций) без соответствующей регистрации, разрешения или направления уведомления 

			
1. Занятие предпринимательской или иной деятельностью, a также осуществление действий (операций) без регистрации, разрешения, а равно не направление уведомления в случаях, когда регистрация, разрешение, направление уведомления обязательны, если эти действия не содержат признаков уголовно наказуемого деяния, - 

			
влекут штраф на физических лиц в размере пятнадцати, на должностных лиц, субъектов малого предпринимательства или некоммерческие организации - в размере двадцати пяти, на субъектов среднего предпринимательства - в размере сорока, на субъектов крупного предпринимательства,   филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан   - в размере ста пятидесяти месячных расчетных показателей, с конфискацией предметов и (или) орудия совершения административных правонарушений либо без таковой, a занятие предпринимательской или иной деятельностью без лицензии дополнительно влечет конфискацию дохода (дивидендов), денег, ценных бумаг, полученных вследствие административного правонарушения. 

			
2. Действия, предусмотренные частью первой настоящей статьи, совершенные повторно в течение года после наложения административного взыскания, - 

			
влекут штраф на физических лиц в размере тридцати, на должностных лиц, субъектов малого предпринимательства или некоммерческие организации - в размере пятидесяти, на субъектов среднего предпринимательства - в размере восьмидесяти, на субъектов крупного предпринимательства,   филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан   - в размере пятисот месячных расчетных показателей, с конфискацией предметов и (или) орудия совершения административного правонарушения, а занятие предпринимательской или иной деятельностью без лицензии дополнительно влечет конфискацию дохода (дивидендов), денег, ценных бумаг, полученных вследствие административного правонарушения. 
			
			

			
Особенности открытия филиалов финансовых организаций-нерезидентов Республики Казахстан, лицензирования и осуществления банковской и страховой деятельности, деятельности страхового брокера на финансовом рынке Республики Казахстан устанавливаются законами o банках и о страховой деятельности. 

			
Филиалы финансовых организаций-нерезидентов Республики Казахстан для осуществления деятельности на финансовом рынке Республики Казахстан обязаны получить лицензию, поскольку в соответствии с действующим законодательством не допускается осуществление профессиональной деятельности на финансовом рынке лицами, не обладающими соответствующей лицензией. 

			


			 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Абзац второй части первой и абзац второй части второй   статьи 464  
			
			

			
Статья 464. Нарушение норм лицензирования 

			
  1.   Нарушение установленных законодательством Республики Казахстан норм лицензирования, в том числе несоответствие квалификационным требованиям, предъявляемым к лицензируемым видам деятельности, - 

			
влечет штраф на физических лиц в размере пятнадцати, на должностных лиц, субъектов малого предпринимательства или некоммерческие организации - в размере сорока пяти, на субъектов среднего предпринимательства - в размере восьмидесяти, на субъектов крупного предпринимательства - в размере ста пятидесяти месячных расчетных показателей, c приостановлением действия лицензии или без такового. 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
2. Предоставление лицензиатом заведомо недостоверной информации при получении лицензии, а равно действия (бездействие), предусмотренные частью первой настоящей статьи, совершенные повторно в течение года после наложения административного взыскания, а также неустранение нарушений норм лицензирования, повлекших привлечение к административной ответственности, по истечении срока приостановления действия лицензии - 

			
влекут штраф на физических лиц в размере сорока, на субъектов малого предпринимательства или некоммерческие организации - в размере ста, на субъектов среднего предпринимательства - в размере ста пятидесяти, на субъектов крупного предпринимательства - в размере трехсот месячных расчетных показателей c лишением лицензии либо без такового. 

			


			 
			
			

			
Статья 464. Нарушение норм лицензирования 

			
1. Нарушение установленных законодательством Республики Казахстан норм лицензирования, в том числе несоответствие квалификационным требованиям, предъявляемым к лицензируемым видам деятельности, - 

			
влечет штраф на физических лиц в размере пятнадцати, на должностных лиц, субъектов малого предпринимательства или некоммерческие организации - в размере сорока пяти, на субъектов среднего предпринимательства - в размере восьмидесяти, на субъектов крупного предпринимательства, филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалы страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалы страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан - в размере ста пятидесяти месячных расчетных показателей, с приостановлением действия лицензии или без такового. 

			
2. Предоставление лицензиатом заведомо недостоверной информации при получении лицензии, а равно действия (бездействие), предусмотренные частью первой настоящей статьи, совершенные повторно в течение года после наложения административного взыскания, a также неустранение нарушений норм лицензирования, повлекших привлечение к административной ответственности, по истечении срока приостановления действия лицензии - 

			
влекут штраф на физических лиц в размере сорока, на субъектов малого предпринимательства или некоммерческие организации - в размере ста, на субъектов среднего предпринимательства - в размере ста пятидесяти, на субъектов крупного предпринимательства, филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалы страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалы страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан - в размере трехсот месячных расчетных показателей с лишением лицензии либо без такового. 
			
			

			
В соответствии с пунктом 1 статьи 4 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» не допускается осуществление профессиональной деятельности на финансовом рынке лицами, не обладающими соответствующей лицензией, выданной в соответствии c законодательством Республики Казахстан. 

			
В связи с чем, деятельность филиалов финансовых организаций-нерезидентов Республики Казахстан, подлежит лицензированию уполномоченным органом   по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций. 

			


			 

			


			 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Часть первая статьи 724-1 
			
			

			
Статья 724-1. Уполномоченный орган по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций 

			
1. Уполномоченный орган по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций рассматривает дела об административных правонарушениях, предусмотренных статьями 91 (частями первой, второй, третьей, пятой, девятой, десятой, одиннадцатой и двенадцатой), 186, 208, 211 (частями второй, третьей, 3-1, четвертой, пятой, шестой и седьмой), 211-1, 211-2, 213 (частями четвертой, шестой, седьмой, восьмой, девятой, десятой, одиннадцатой, двенадцатой, тринадцатой и четырнадцатой), 220 (частями первой, второй, третьей, четвертой, 4-1, пятой, седьмой и восьмой (в отношении банков, филиалов банков – нерезидентов Республики Казахстан и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций), 222, 223, 224, 225, 226, 227 (частями первой (в отношении банков, филиалов банков – нерезидентов Республики Казахстан, крупных участников банков, банковских холдингов, организаций, входящих в состав банковского конгломерата, Банка Развития Казахстана, организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций (за исключением юридических лиц, осуществляющих деятельность исключительно через обменные пункты на основании лицензии Национального Банка Республики Казахстан на обменные операции с наличной иностранной валютой, и юридических лиц, исключительной деятельностью которых является инкассация банкнот, монет и ценностей), второй, третьей (в отношении эмитентов, единого накопительного пенсионного фонда, добровольных накопительных пенсионных фондов, организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность), четвертой и пятой), 228 (частями пятой, девятой, десятой, двенадцатой, шестнадцатой, семнадцатой и девятнадцатой), 229, 230 (частями первой, третьей, четвертой, пятой и шестой), 231, 232, 239 (частями третьей и четвертой (в отношении финансовых организаций (за исключением юридических лиц, осуществляющих деятельность исключительно через обменные пункты на основании лицензии Национального Банка Республики Казахстан на обменные операции c наличной иностранной валютой, и юридических лиц, исключительной деятельностью которых является инкассация банкнот, монет и ценностей), филиалов банков – нерезидентов Республики Казахстан и организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность), 247 (частями четвертой и восьмой), 255, 256, 257, 259, 260, 261, 262, 264, 265, 286, 464 (частью первой) настоящего Кодекса. 

			
…
			
			

			
Статья 724-1. Уполномоченный орган по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций 

			
1. Уполномоченный орган по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций рассматривает дела об административных правонарушениях, предусмотренных статьями 91 (частями первой, второй, третьей, пятой, девятой, десятой, одиннадцатой и двенадцатой), 185, 186, 208, 211, 211-1, 211-2, 213 (частями четвертой, шестой, седьмой, восьмой, девятой, десятой, одиннадцатой, двенадцатой, тринадцатой и четырнадцатой), 220 (частями первой, второй, третьей, четвертой, 4-1, пятой, седьмой и восьмой (в отношении банков, филиалов банков – нерезидентов Республики Казахстан и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций), 222, 223, 224, 225, 226, 227 (частями первой (в отношении банков, филиалов банков – нерезидентов Республики Казахстан, крупных участников банков, банковских холдингов, организаций, входящих в состав банковского конгломерата, Банка Развития Казахстана, организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций (за исключением юридических лиц, осуществляющих деятельность исключительно через обменные пункты на основании лицензии Национального Банка Республики Казахстан на обменные операции с наличной иностранной валютой, и юридических лиц, исключительной деятельностью которых является инкассация банкнот, монет и ценностей), второй, третьей (в отношении эмитентов, единого накопительного пенсионного фонда, добровольных накопительных пенсионных фондов, организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность), четвертой и пятой), 228 (частями пятой, девятой, десятой, двенадцатой, шестнадцатой, семнадцатой и девятнадцатой), 229, 230 (частями первой, третьей, четвертой, пятой и шестой), 231, 232, 239 (частями третьей и четвертой (в отношении финансовых организаций (за исключением юридических лиц, осуществляющих деятельность исключительно через обменные пункты на основании лицензии Национального Банка Республики Казахстан на обменные операции с наличной иностранной валютой, и юридических лиц, исключительной деятельностью которых является инкассация банкнот, монет и ценностей), филиалов банков – нерезидентов Республики Казахстан и организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность), 247 (частями четвертой и восьмой), 255, 256, 257, 259, 260, 261, 262, 264, 265, 286, 464 настоящего Кодекса. 

			
…
			
			

			
См. обоснование по позиции 1 сравнительной таблицы. 

			
В соответствии c действующей статьей 724-1 Кодекса об административных правонарушениях (далее – КоАП) Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка рассматривает правонарушения, ответственность за которые предусматривается статьями 185, 211, 464 КоАП, в связи с чем статья 724-1 (редакция которой вводится в действие с 16.12.2020г.) дополнена данными статьями. 

			


			 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Часть вторая статьи 895 
			
			

			
Статья 895. Принудительное исполнение постановления o наложении штрафа на юридическое лицо 

			
2. Банк или организация, осуществляющая иные виды банковских операций, обязаны перечислить сумму штрафа в бюджет в установленном порядке. 

			


			 
			
			

			
Статья 895. Принудительное исполнение постановления о наложении штрафа на юридическое лицо 

			
2. Банк,   филиал банка-нерезидента Республики Казахстан   или организация, осуществляющая иные виды банковских операций, обязаны перечислить сумму штрафа в бюджет в установленном порядке. 
			
			

			
См. обоснование по позиции 5 сравнительной таблицы. 
			
		
		

			

			
Предпринимательский кодекс Республики Казахстан от 29 октября 2015 года 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Подпункт 3) части второй пункта 2 статьи 82 
			
			

			
Статья 82. Особенности разработки и принятия нормативных правовых актов, предусматривающих введение регуляторных инструментов или ужесточение регулирования в отношении субъектов предпринимательства 

			
2. Анализу регуляторного воздействия подлежат проекты документов Системы государственного планирования, концепции проектов законов Республики Казахстан, проекты нормативных правовых актов Республики Казахстан, проекты технических регламентов Евразийского экономического союза, предусматривающих введение регуляторного инструмента и связанных с ним требований или ужесточение регулирования. 

			
При этом требование o проведении анализа регуляторного воздействия до и после введения регуляторного инструмента или ужесточения регулирования в отношении субъектов предпринимательства не распространяется на: 

			
…

			


			 

			
3) регулирование деятельности финансовых организаций и лиц, входящих в состав страховых групп и банковских конгломератов, а также на проекты нормативных правовых актов Национального Банка Республики Казахстан и уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций; 
			
			

			
Статья 82. Особенности разработки и принятия нормативных правовых актов, предусматривающих введение регуляторных инструментов или ужесточение регулирования в отношении субъектов предпринимательства 

			
2. Анализу регуляторного воздействия подлежат проекты документов Системы государственного планирования, концепции проектов законов Республики Казахстан, проекты нормативных правовых актов Республики Казахстан, проекты технических регламентов Евразийского экономического союза, предусматривающих введение регуляторного инструмента и связанных с ним требований или ужесточение регулирования. 

			
При этом требование o проведении анализа регуляторного воздействия до и после введения регуляторного инструмента или ужесточения регулирования в отношении субъектов предпринимательства не распространяется на: 

			
…

			
3) регулирование деятельности финансовых организаций, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан и лиц, входящих в состав страховых групп и банковских конгломератов, а также на проекты нормативных правовых актов Национального Банка Республики Казахстан и уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций; 
			
			

			
По аналогии с требованиями к финансовым организациям, требование o проведении анализа регуляторного воздействия   до и после введения регуляторного инструмента на филиалы финансовых организаций-нерезидентов Республики Казахстан не распространяются. 

			
Филиалы финансовых организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалы страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан – это обособленные подразделения   банка-нерезидента Республики Казахстан, страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, не являющееся юридическими лицами, расположенные на территории Республики Казахстан, прошедшие учетную регистрацию в Государственной корпорации «Правительство для граждан» (далее – Корпорацией) и осуществляющие финансовую деятельность на основании лицензии уполномоченного органа. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Абзац второй пункта 2 статьи 112-1 
			
			

			
Статья 112-1. Информационные инструменты 

			
2. Положения настоящей главы не распространяются на информационные инструменты, имеющиеся в области налоговой, таможенной, финансовой политики, статистической деятельности, а также распространяющиеся на одного субъекта регулирования. 

			
Для целей настоящей главы под финансовой политикой понимается совокупность отношений, связанных с деятельностью финансовых организаций, участников страхового рынка, не являющихся финансовыми организациями, организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность, коллекторских агентств, крупных участников финансовых организаций, эмитентов эмиссионных ценных бумаг, кредитных бюро, лиц, входящих в состав страховых групп и банковских конгломератов, субъектов рынка платежных услуг, c регулированием валютных правоотношений, оказанием финансовых услуг, а также выпуском, обращением, погашением и аннулированием финансовых инструментов. 
			
			

			
Статья 112-1. Информационные инструменты 

			
2. Положения настоящей главы не распространяются на информационные инструменты, имеющиеся в области налоговой, таможенной, финансовой политики, статистической деятельности, а также распространяющиеся на одного субъекта регулирования. 

			
Для целей настоящей главы под финансовой политикой понимается совокупность отношений, связанных c деятельностью финансовых организаций, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан, участников страхового рынка, не являющихся финансовыми организациями, организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность, коллекторских агентств, крупных участников финансовых организаций, эмитентов эмиссионных ценных бумаг, кредитных бюро, лиц, входящих в состав страховых групп и банковских конгломератов, субъектов рынка платежных услуг, с регулированием валютных правоотношений, оказанием финансовых услуг, а также выпуском, обращением, погашением и аннулированием финансовых инструментов. 
			
			

			
См. обоснование по 20 сравнительной таблицы. 
			
		
		

			

			
Трудовой кодекс Республики Казахстан от 23 ноября 2015 года 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Часть вторая статьи 8 
			
			

			
Статья 8. Сфера действия настоящего Кодекса 

			
2. Действие настоящего Кодекса распространяется на работников и работодателей, расположенных на территории Республики Казахстан, в том числе филиалы и (или) представительства иностранных юридических лиц, прошедшие учетную регистрацию, если иное не предусмотрено законами и международными договорами, ратифицированными Республикой Казахстан. 

			
Отсутствует 
			
			

			
Статья 8. Сфера действия настоящего Кодекса 

			
2. Действие настоящего Кодекса распространяется на работников и работодателей, расположенных на территории Республики Казахстан, в том числе филиалы и (или) представительства иностранных юридических лиц, прошедшие учетную регистрацию, если иное не предусмотрено законами и международными договорами, ратифицированными Республикой Казахстан. 

			
Положения настоящего Кодекса, предусмотренные для страховой организации, распространяются на филиал страховой организации-нерезидента Республики Казахстан, открытый на территории Республики Казахстан и осуществляющий деятельность на основании лицензии уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций. 
			
			

			
В соответствии c обязательствами Республики Казахстан в рамках ВТО по финансовому сектору с 16.12.2020г. иностранные страховые (перестраховочные) организации вправе открывать на территории Республики Казахстан филиалы, которые будут осуществлять страховую деятельность на основании лицензии уполномоченного органа. 

			
Филиалы страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан должны соблюдать условия, эквивалентные тем, которые применяются к национальным страховым (перестраховочным) организациям. 

			
Предусматривается распространение положений статей 157, 187, 188, 190 Трудового кодекса Республики Казахстан, предусмотренных в отношении страховой организации, на филиал страховой организации-нерезидента Республики Казахстан. 
			
		
		

			

			


			 

			
Кодекс Республики Казахстан от 25 декабря 2017 года «О налогах и других обязательных платежах в бюджет (Налоговый кодекс)» 

			


			 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новый пункт 6 статьи 3 
			
			

			
Статья 3. Действие налогового законодательства Республики Казахстан 

			
6.    Отсутствует  
			
			

			
Статья 3. Действие налогового законодательства Республики Казахстан 

			
6.    Положения   настоящего Кодекса   , предусмотренные для банков второго уровня,   страховых (перестраховочных) организаций, страховых брокеров     распространяются на филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалы страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалы страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан, открытые на территории Республики Казахстан и осуществляющие деятельность на основании лицензии уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций. 
			
			

			
В соответствии с обязательствами Республики Казахстан в рамках ВТО по финансовому сектору c 16.12.2020г. иностранные банки, страховые (перестраховочные) организации, страховые брокеры вправе открывать на территории Республики Казахстан филиалы, которые будут осуществлять банковскую и страховую деятельность, а также деятельность страхового брокера на основании лицензии уполномоченного органа. 

			
Согласно принятым обязательствам Республики Казахстан в рамках ВТО по финансовому сектору филиалы финансовых организаций-нерезидентов Республики Казахстан, допускаемые на финансовый рынок Республики Казахстан, должны соблюдать условия, эквивалентные тем, которые применяются к национальным финансовым организациям (банкам, страховым (перестраховочным) организациям, страховым брокерам). 

			
Поправка корреспондируется с поправками, внесенными в статью 554 Налогового кодекса Законом Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений в Кодекс Республики Казахстан «О налогах и других обязательных платежах в бюджет» (Налоговый кодекс) и Законом Республики Казахстан «О введении в действие Кодекса Республики Казахстан «О налогах и других обязательных платежах в бюджет» (Налоговый кодекс)», которые вводятся в действие c 01.01.2021 г. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Часть третья подпункта 1) и часть пятая статьи 24 
			
			

			
Статья 24. Обязанности банков второго уровня и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций 

			
Банки второго уровня и организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, обязаны: 

			
1) … 

			
Информация о налогоплательщиках, в том числе физических лицах, состоящих на регистрационном учете в качестве индивидуального предпринимателя или лица, занимающегося частной практикой, предоставляется банкам второго уровня и организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций, в целях исполнения ими обязанностей, предусмотренных настоящим подпунктом и подпунктами 4), 6), 8), 11), 13) и 15) настоящей статьи, в порядке, определенном уполномоченным органом по согласованию с Национальным Банком Республики Казахстан. 

			
…

			


			 

			


			 

			
Сведения, представляемые банками второго уровня и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, в соответствии c настоящим Кодексом используются налоговыми органами в порядке, определенном уполномоченным органом. 
			
			

			
Статья 24. Обязанности банков второго уровня и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций 

			
Банки второго уровня и организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, обязаны: 

			
1) … 

			
Информация о налогоплательщиках, в том числе физических лицах, состоящих на регистрационном учете в качестве индивидуального предпринимателя или лица, занимающегося частной практикой, предоставляется банкам второго уровня, филиалам банков-нерезидентов Республики Казахстан и организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций, в целях исполнения ими обязанностей, предусмотренных настоящим подпунктом и подпунктами 4), 6), 8), 11), 13) и 15) настоящей статьи, в порядке, определенном уполномоченным органом по согласованию с Национальным Банком Республики Казахстан. 

			
…

			
Сведения, представляемые банками второго уровня, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, в соответствии c настоящим Кодексом используются налоговыми органами в порядке, определенном уполномоченным органом. 
			
			

			
См. обоснование по позиции 23 сравнительной таблицы. 

			


			 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Пункт 17 статьи 26 
			
			

			
Статья 26. Обязанности уполномоченных государственных органов, Национального Банка Республики Казахстан, уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций, местных исполнительных органов, организаций и уполномоченных лиц при взаимодействии с налоговыми органами 

			


			 

			
17. Страховые (перестраховочные) организации, страховые брокеры обязаны представлять в течение тридцати рабочих дней со дня получения запроса налогового органа сведения по заключенным физическими лицами договорам страхования по форме и в порядке, определенным уполномоченным органом по согласованию с уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций. 

			


			 
			
			

			
Статья 26. Обязанности уполномоченных государственных органов, Национального Банка Республики Казахстан, уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций, местных исполнительных органов, организаций и уполномоченных лиц при взаимодействии c налоговыми органами 

			
17. Страховые (перестраховочные) организации, страховые брокеры, филиалы страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалы страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан обязаны представлять в течение тридцати рабочих дней со дня получения запроса налогового органа сведения по заключенным физическими лицами договорам страхования по форме и в порядке, определенным уполномоченным органом по согласованию с уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций.  
			
			

			
См. обоснование по позиции 23 сравнительной таблицы. 

			


			 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новый подпункт 5) пункта 4 статьи 116 
			
			

			
Статья 116. Способы обеспечения исполнения не выполненного в срок налогового обязательства   

			
4. Способы обеспечения исполнения не выполненного в срок налогового обязательства, указанные в подпунктах 2), 3) и 4) пункта 1 настоящей статьи, подлежат отмене в следующих случаях:   

			
…

			
4) принудительной ликвидации банков второго уровня, страховых (перестраховочных) организаций – с даты вступления в законную силу решения суда o принудительной ликвидации.   

			


			 

			
5) отсутствует.  
			
			

			
Статья 116. Способы обеспечения исполнения не выполненного в срок налогового обязательства   

			
4. Способы обеспечения исполнения не выполненного в срок налогового обязательства, указанные в подпунктах 2), 3) и 4) пункта 1 настоящей статьи, подлежат отмене в следующих случаях:   

			
…

			
4) принудительной ликвидации банков второго уровня, страховых (перестраховочных) организаций – с даты вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации;   

			
5) принудительного прекращения деятельности филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан - c даты принятия уполномоченным органом    по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций решения о лишении лицензии.   
			
			

			
См. обоснование по позиции 1 сравнительной таблицы. 

			
Решение уполномоченного органа о лишении лицензии филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан доводится до органов государственных доходов ликвидационными комиссиями указанных филиалов, состоящих из числа работников уполномоченного органа, в соответствии c порядком, установленным нормативными правовыми актами уполномоченного органа. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новый абзац третий пункта 3 статьи 117 
			
			

			
Статья 117. Пеня на не уплаченную в срок сумму налогов и платежей в бюджет   

			
3. Пеня не начисляется:   

			
кредиторам принудительно ликвидируемых банков второго уровня в случае, если единственной причиной образования не уплаченной в срок суммы налогов и платежей в бюджет явилась ликвидация обслуживающего их банка второго уровня, – с даты вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации банка второго уровня;   

			
отсутствует  
			
			

			
Статья 117. Пеня на не уплаченную в срок сумму налогов и платежей в бюджет   

			
3. Пеня не начисляется:   

			
кредиторам принудительно ликвидируемых банков второго уровня в случае, если единственной причиной образования не уплаченной в срок суммы налогов и платежей в бюджет явилась ликвидация обслуживающего их банка второго уровня, – c даты вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации банка второго уровня;   

			
кредиторам принудительно прекращающего деятельность филиала банка-нерезидента Республики Казахстан в случае, если единственной причиной образования не уплаченной в срок суммы налогов и платежей в бюджет явилось принудительное прекращение деятельности обслуживающего их филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, – с даты принятия уполномоченным органом      по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций решения o лишении лицензии;  
			
			

			
См. обоснование по позиции 1 сравнительной таблицы. 

			


			 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новый подпункт 5) части первой пункта 5 статьи 121 
			
			

			
Статья 121. Меры принудительного взыскания налоговой задолженности   

			
5. Меры принудительного взыскания подлежат отмене в следующих случаях:   

			
…

			
4) принудительной ликвидации банков второго уровня, страховых (перестраховочных) организаций – с даты вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации.   

			


			

			

			 

			
5) отсутствует.  
			
			

			
Статья 121. Меры принудительного взыскания налоговой задолженности   

			
5. Меры принудительного взыскания подлежат отмене в следующих случаях:   

			
…

			
4) принудительной ликвидации банков второго уровня, страховых (перестраховочных) организаций – c даты вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации;   

			
5) принудительного прекращения деятельности филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан - с даты принятия уполномоченным органом    по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций решения o лишении лицензии.   
			
			

			
См. обоснование по позиции 26 сравнительной таблицы. 

			


			 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новый подпункт 22-1) статьи 616 
			
			

			
Статья 616. Освобождение от уплаты государственной пошлины в судах 

			
От уплаты государственной пошлины в судах освобождаются: 

			
…

			
22) ликвидационные комиссии принудительно ликвидируемых финансовых организаций – по искам, заявлениям, жалобам, поданным в интересах ликвидационного производства; 

			
22-1) отсутствует; 
			
			

			
Статья 616. Освобождение от уплаты государственной пошлины в судах 

			
От уплаты государственной пошлины в судах освобождаются: 

			
…

			
22) ликвидационные комиссии принудительно ликвидируемых финансовых организаций – по искам, заявлениям, жалобам, поданным в интересах ликвидационного производства; 

			
22-1) ликвидационные комиссии принудительно прекращающих деятельность филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан - по искам, заявлениям, жалобам, поданным в интересах процедуры принудительного прекращения деятельности; 
			
			

			
См. обоснование по позиции 1 сравнительной таблицы. 
			
		
		

			

			
Закон Республики Казахстан от 17 апреля 1995 года    «  О государственной регистрации юридических лиц и учетной регистрации филиалов и представительств   » 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новая часть восьмая статьи 6-2 
			
			

			
Статья 6-2. Порядок учетной регистрации филиала (представительства) 

			
 Для учетной регистрации филиала (представительства) в регистрирующий орган подается заявление по форме, установленной Министерством юстиции Республики Казахстан. Заявление подписывается лицом, уполномоченным юридическим лицом, создающим филиал (представительство), и скрепляется печатью юридического лица. 

			
…

			
Для филиалов (представительств) акционерных обществ дополнительно прилагаются положение о филиале (представительстве) на казахском и русском языках, утвержденное юридическим лицом, устав (положение) и доверенность юридического лица, выданная руководителю филиала (представительства).   

			


			

			

			 

			
Отсутствует   

			
…
			
			

			
Статья 6-2. Порядок учетной регистрации филиала (представительства) 

			
Для учетной регистрации филиала (представительства) в регистрирующий орган подается заявление по форме, установленной Министерством юстиции Республики Казахстан. Заявление подписывается лицом, уполномоченным юридическим лицом, создающим филиал (представительство), и скрепляется печатью юридического лица. 

			
…

			
Для филиалов (представительств) акционерных обществ дополнительно прилагаются положение о филиале (представительстве) на казахском и русском языках, утвержденное юридическим лицом, устав (положение) и доверенность юридического лица, выданная руководителю филиала (представительства).   

			
При учетной регистрации филиала иностранного юридического лица, предметом деятельности которого является оказание финансовых услуг, Национальный реестр бизнес-идентификационных номеров получает сведения o наличии разрешения уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций посредством электронного уведомления.   

			
…
			
			

			
См. обоснование по позиции 1 сравнительной таблицы.  

			
Настоящим Законом регламентируется процедура государственной регистрации банков, страховых (перестраховочных) организаций на основании разрешения уполномоченного органа. 

			
В связи с чем, устанавливается аналогичный порядок учетной регистрации филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан на основании   разрешения уполномоченного органа, выданного иностранным банкам, страховым (перестраховочным) организациям, страховым брокером.  

			
Процедура выдачи разрешения устанавливается в Законах о банках и o страховой деятельности.  
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Часть четвертая статьи 12 
			
			

			
Статья 12. Документ, подтверждающий государственную (учетную) регистрацию (перерегистрацию) юридического лица, филиала (представительства) 

			
…

			
Наличие документа, подтверждающего государственную регистрацию (перерегистрацию) юридического лица, не является основанием для начала деятельности, требующей получения лицензии в соответствии с законами Республики Казахстан. Правоспособность юридического лица в сфере лицензируемой деятельности возникает с момента получения соответствующей лицензии и прекращается c момента прекращения действия лицензии или признания недействительной в порядке, установленном законодательными актами Республики Казахстан. 
			
			

			
Статья 12. Документ, подтверждающий государственную (учетную) регистрацию (перерегистрацию) юридического лица, филиала (представительства) 

			
…

			
Наличие документа, подтверждающего государственную (учетную) регистрацию (перерегистрацию) юридического лица, а также филиала иностранного юридического лица, предметом деятельности которого является оказание финансовых услуг, не является основанием для начала деятельности, требующей получения лицензии в соответствии с законами Республики Казахстан. Правоспособность юридического лица, a также филиала иностранного юридического лица, предметом деятельности которого является оказание финансовых услуг, в сфере лицензируемой деятельности возникает с момента получения соответствующей лицензии и прекращается с момента прекращения действия лицензии или признания недействительной в порядке, установленном законодательными актами Республики Казахстан. 
			
			

			
См. Обоснование по позиции 30 сравнительной таблицы.  
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новая часть седьмая 

			
статьи 14-1 
			
			

			
Статья 14-1. Государственная регистрация внесенных изменений и дополнений в учредительные документы юридического лица, не относящегося к субъекту частного предпринимательства, a также акционерного общества, положения об их филиалах (представительствах) 

			
…

			
В случае отказа в государственной регистрации внесенных изменений и дополнений в учредительные документы юридического лица, не относящегося к субъекту частного предпринимательства, а также акционерного общества, положения об их филиалах (представительствах) регистрирующий орган в сроки, предусмотренные в статье 9 настоящего Закона, выдает ему мотивированный отказ, содержащий ссылку на несоответствие представленных документов требованиям законодательного акта Республики Казахстан. 

			


			 

			
Отсутствует 

			


			 
			
			

			
Статья 14-1. Государственная регистрация внесенных изменений и дополнений в учредительные документы юридического лица, не относящегося к субъекту частного предпринимательства, а также акционерного общества, положения об их филиалах (представительствах) 

			
…

			
В случае отказа в государственной регистрации внесенных изменений и дополнений в учредительные документы юридического лица, не относящегося к субъекту частного предпринимательства, a также акционерного общества, положения об их филиалах (представительствах) регистрирующий орган в сроки, предусмотренные в статье 9 настоящего Закона, выдает ему мотивированный отказ, содержащий ссылку на несоответствие представленных документов требованиям законодательного акта Республики Казахстан. 

			
Положения настоящей статьи распространяются на филиал иностранного юридического лица, предметом деятельности которого является оказание финансовых услуг. 
			
			

			
В целях осуществления государственной регистрации изменений и дополнений в положения о филиале банка-нерезидента Республики Казахстан, филиале страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиале страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан.  
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новая часть пятая и шестая статьи 16-1 
			
			

			
Статья 16-1. Снятие с учетной регистрации филиала (представительства) юридического лица  

			
…

			


			 

			
Снятие c учетной регистрации филиала (представительства) юридического лица, в отношении которого судом вынесено решение о принудительной ликвидации юридического лица, осуществляется на основании такого решения, вступившего в законную силу.  

			
Отсутствует  

			
… 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			 
			
			

			
Статья 16-1. Снятие с учетной регистрации филиала (представительства) юридического лица  

			
…

			
Снятие c учетной регистрации филиала (представительства) юридического лица, в отношении которого судом вынесено решение о принудительной ликвидации юридического лица, осуществляется на основании такого решения, вступившего в законную силу.  

			
Филиал иностранного юридического лица, предметом деятельности которого является оказание финансовых услуг, подлежит снятию с учетной регистрации на основании документов, указанных в подпунктах 1), 2) и 4) части первой настоящей статьи и подпункте 3) части первой статьи 16 настоящего Закона.  

			
Снятие c учетной регистрации филиала иностранного юридического лица, предметом деятельности которого является оказание финансовых услуг, осуществляется на основании решения уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций      о завершении процедуры   добровольного или    принудительного прекращения деятельности филиала  .  
			
			

			
Предусматривается порядок снятия с учетной регистрации филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан по аналогии с порядком государственной регистрации прекращения деятельности банков, страховых (перестраховочных) организаций. 

			
Процедура прекращения деятельности филиалов финансовых организаций-нерезидентов Республики Казахстан осуществляется по аналогии c процедурой ликвидации банков, страховых (перестраховочных) организаций с учетом особенностей, предусмотренных законами о банках и страховой деятельности. 

			
Снятие c учетной регистрации филиалов финансовых организаций-нерезидентов Республики Казахстан осуществляется на основании решения уполномоченного органа о завершении процедуры прекращения деятельности филиалов финансовых организаций-нерезидентов Республики Казахстан. 
			
		
		

			

			
Закон Республики Казахстан от 31 августа 1995 года «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новый пункт 4  
			
			

			
Статья 2-1. Аффилиированные лица банка 

			


			 

			
4. Отсутствует  
			
			

			
Статья 2-1. Аффилиированные лица банка 

			
4. Аффилированными лицами филиала банка-нерезидента Республики Казахстан признаются аффилированные лица банка-нерезидента Республики Казахстан, признаваемые таковыми в соответствии с законодательством государства, резидентом которого является банк-нерезидент Республики Казахстан.  

			
Филиал банка-нерезидента Республики Казахстан ведет учет своих аффилированных лиц на основании сведений, представляемых банком-нерезидентом Республики Казахстан. 
			
			

			
Для целей наличия информации об     аффилированных лицах филиала банка-нерезидента Республики Казахстан (поднадзорного субъекта). 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новая статья 4-1 
			
			

			
Статья 4-1. Отсутствует  
			
			

			
Статья 4-1.   Филиал банка-нерезидента Республики Казахстан 

			
1.   Филиал банка-нерезидента Республики Казахстан - обособленное подразделение банка-нерезидента Республики Казахстан, не являющееся юридическим лицом, расположенное на территории Республики Казахстан, прошедшее учетную регистрацию в Корпорации и осуществляющее банковскую деятельность на основании лицензии уполномоченного органа. 

			
2. Филиал банка-нерезидента Республики Казахстан использует в качестве своего наименования то, которое указано в положении o филиале банка-нерезидента Республики Казахстан. 

			
Филиал банка-нерезидента Республики Казахстан в своем наименовании обязан использовать наименование банка-нерезидента Республики Казахстан, а также слово «филиал». 

			
3. Местом нахождения филиала банка-нерезидента Республики Казахстан признается место нахождения на территории Республики Казахстан, указанное в положении о филиале банка-нерезидента Республики Казахстан. 
			
			

			
В соответствии c обязательствами Республики Казахстан в рамках ВТО по финансовому сектору (перечень специфических обязательств (WT/ACC/KAZ/93 от 23.06.2015 г. №15-3272) по сектору финансовых услуг) с 16.12.2020г. иностранные банки вправе открывать на территории Республики Казахстан филиалы, которые будут осуществлять банковскую деятельность.  

			
В целях определения ключевых вопросов правового статуса филиала банка-нерезидента Республики Казахстан: прохождение учетной регистрации в Корпорации и наличие лицензии уполномоченного органа на осуществление банковской деятельности.  
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новый пункт 14 статьи 8  
			
			

			
Статья 8. Деятельность, запрещенная или ограниченная для банков и банковских холдингов 

			


			 

			
14. Отсутствует 
			
			

			
Статья 8. Деятельность, запрещенная или ограниченная для банков и банковских холдингов 

			
14. Филиалам банков-нерезидентов Республики Казахстан запрещается осуществление операций и сделок в качестве предпринимательской деятельности, не относящейся к банковской деятельности, предусмотренной, пунктом 2-1 статьи 30 и пунктом 4 статьи 52-5 настоящего Закона, а также деятельности, предусмотренной подпунктом 2) пункта 10 настоящей статьи. 
			
			

			
Филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан на территории Республики Казахстан вправе осуществлять только банковкую деятельность в соотвтетстии c обязательствами Республики Казахстан в рамках ВТО по финансовому сектору (перечень специфических обязательств (WT/ACC/KAZ/93 от 23.06.2015 г. №15-3272) по сектору финансовых услуг).  
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новая часть вторая пункта 4 статьи 8-1 
			
			

			
Статья 8-1. Ограничения, предъявляемые к банкам, при совершении сделок 

			
4. Банку запрещается передавать активы стоимостью свыше десяти процентов от собственного капитала банка в залог или иную форму обременения без предварительного утверждения данной сделки советом директоров банка. 

			
Отсутствует. 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 
			
			

			
Статья 8-1. Ограничения, предъявляемые к банкам, при совершении сделок 

			
4. Банку запрещается передавать активы стоимостью свыше десяти процентов от собственного капитала банка в залог или иную форму обременения без предварительного утверждения данной сделки советом директоров банка. 

			
Филиалу банка - нерезидента Республики Казахстан запрещается передавать активы стоимостью свыше десяти процентов от суммы активов филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, принятых в качестве резерва, в залог или иную форму обременения без предварительного утверждения данной сделки банком – нерезидентом Республики Казахстан. 
			
			

			
Согласно принятым обязательствам Республики Казахстан в рамках ВТО по финансовому сектору филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан, допускаемые на финансовый рынок Республики Казахстан, должны соблюдать условия, эквивалентные тем, которые применяются к банкам  .  
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новая статья 13-1 
			
			

			
Статья 13-1. Отсутствует  
			
			

			
Статья 13-1. Открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан 

			
1. Банк-нерезидент Республики Казахстан вправе обратиться в уполномоченный орган для получения разрешения на открытие филиала на территории Республики Казахстан при выполнении следующих условий: 

			
1) сумма совокупных активов банка-нерезидента Республики Казахстан должна быть не ниже суммы, эквивалентной двадцати миллиардам долларов США; 

			
2) государство, резидентом которого является банк-нерезидент Республики Казахстан, является участником международного сотрудничества в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, сотрудничает с Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ); 

			
3) наличие соглашения между уполномоченным органом и органом финансового надзора государства, резидентом которого является банк-нерезидент Республики Казахстан; 

			
Соглашение между уполномоченным органом и органом финансового надзора государства, резидентом которого является банк-нерезидент Республики Казахстан, должно содержать порядок обмена конфиденциальной информацией, составляющей коммерческую тайну на рынке ценных бумаг, банковскую тайну, тайну страхования или иную охраняемую законом тайну, сотрудничества по вопросам открытия филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, лицензирования, согласования руководящих работников, регулирования, контроля и надзора (в том числе проведения проверок деятельности) и прекращения деятельности банка-нерезидента Республики Казахстан и его филиала, a также иные вопросы взаимодействия для целей осуществления контрольных и надзорных функций; 

			
4) наличие письменного уведомления органа финансового надзора государства, резидентом которого является банк-нерезидент Республики Казахстан, о том, что он не возражает против открытия филиала банка-нерезидента Республики Казахстан на территории Республики Казахстан, либо заявления органа финансового надзора указанного государства о том, что такое разрешение по законодательству государства, резидентом которого является банк-нерезидент Республики Казахстан, не требуется; 

			
5) наличие письменного подтверждения органа финансового надзора государства, резидентом которого является банк-нерезидент Республики Казахстан, o том, что банк-нерезидент Республики Казахстан обладает действующей лицензией на осуществление банковской деятельности. 

			
2. Заявление о выдаче разрешения на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан на казахском или русском языках подается по форме, установленной нормативным правовым актом уполномоченного органа, с приложением следующих документов: 

			
1) решение банка-нерезидента Республики Казахстан об открытии филиала на территории Республики Казахстан; 

			
2) проект положения o филиале банка-нерезидента Республики Казахстан; 

			
3) копии учредительных документов банка-нерезидента Республики Казахстан (нотариально засвидетельствованные в случае непредставления оригиналов для сверки); 

			
4) сведения о банке-нерезиденте Республики Казахстан по форме, определенной уполномоченным органом, в том числе финансовая отчетность за последние два завершенных финансовых года (включая консолидированную при наличии), заверенная аудиторской организацией; 

			
5) организационная структура филиала банка-нерезидента Республики Казахстан и сведения об аффилированных лицах банка-нерезидента Республики Казахстан; 

			
6) бизнес-план филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, утвержденный должностным лицом банка-нерезидента Республики Казахстан либо лицом, уполномоченным банком-нерезидентом Республики Казахстан на подписание документов. Требования к содержанию бизнес-плана устанавливаются уполномоченным органом, включая раскрытие стратегии деятельности, направлений и масштабов деятельности, финансовых перспектив (бюджет, расчетный баланс, счет прибылей и убытков за первые три финансовых (операционных) года, план маркетинга (формирования клиентуры филиала банка-нерезидента Республики Казахстан), план привлечения трудовых ресурсов, организацию управления рисками; 

			
7) документы лиц, предлагаемых на должности руководящих работников филиала банка-нерезидента Республики Казахстан в соответствии с требованиями, предъявляемыми к руководящим работникам филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, установленными нормативным правовым актом уполномоченного органа;  

			
8) документ, удостоверяющий наличие у банка-нерезидента Республики Казахстан минимально требуемого рейтинга одного из рейтинговых агентств, перечень которых устанавливается нормативным правовым актом уполномоченного органа, на день представления заявления; 

			
9) письменное уведомление органа финансового надзора государства, резидентом которого является банк-нерезидент Республики Казахстан, об отсутствии возражений против открытия филиала банка-нерезидента Республики Казахстан на территории Республики Казахстан, либо заявление o том, что такое разрешение по законодательству государства, резидентом которого является банк-нерезидент Республики Казахстан, не требуется;  

			
10) письменное подтверждение органа финансового надзора государства, резидентом которого является банк-нерезидент Республики Казахстан, о наличии у банка-нерезидента Республики Казахстан действующей лицензии на осуществление банковской деятельности; 

			
11) письменное подтверждение органа финансового надзора государства, резидентом которого является банк-нерезидент Республики Казахстан, об отсутствии у банка-нерезидента Республики Казахстан нарушений пруденциальных нормативов и иных обязательных к соблюдению норм и лимитов, установленных законодательством государства, резидентом которого является банк-нерезидент Республики Казахстан, в течение двух лет, предшествующих представлению заявления;  

			
12) письменное обязательство банка-нерезидента Республики Казахстан о безусловном и незамедлительном исполнении данным банком-нерезидентом Республики Казахстан обязательств, связанных c деятельностью его филиала, действующего на территории Республики Казахстан, в случае их неисполнения и (или) ненадлежащего исполнения со стороны филиала; 

			
13) сведения и документы, подтверждающие наличие на территории Республики Казахстан, где расположен филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, собственного помещения с центром обработки данных (сервером); 

			
14) копия действующей лицензии банка-нерезидента Республики Казахстан, выданной органом финансового надзора государства, резидентом которого является банк-нерезидент Республики Казахстан.  

			
Документы банка-нерезидента Республики Казахстан, предоставляемые на иностранном языке, переводятся на казахский и русский языки и предоставляются в уполномоченный орган нотариально засвидетельствованными в соответствии с законодательством Республики Казахстан. 

			
Документы, выданные органом финансового надзора, иными компетентными органами или должностными лицами иностранных государств, подлежат легализации либо апостилированию в соответствии c требованиями законодательства Республики Казахстан или международными договорами, ратифицированными Республикой Казахстан.  

			
Уполномоченный орган вправе запросить дополнительную информацию или документы, необходимые для принятия решения о выдаче разрешения на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан. 

			
Заявление о выдаче разрешения на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан может быть отозвано банком-нерезидентом Республики Казахстан в любой момент его рассмотрения уполномоченным органом. 

			
Порядок выдачи разрешения на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан устанавливается нормативным правовым актом уполномоченного органа. 

			
3. Отказ в выдаче разрешения на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан производится по любому из следующих оснований: 

			
1) несоответствие требованиям, указанным в пункте 1 настоящей статьи; 

			
2) несоблюдение требований, установленных подпунктами 8) и 11) пункта 2 настоящей статьи; 

			
3) бизнес-план и иные представленные документы не показывают, что: 

			
по истечении первых трех финансовых (операционных) лет деятельность филиала банка-нерезидента Республики Казахстан будет рентабельной; 

			
филиал банка-нерезидента Республики Казахстан намерен соблюдать требования к ограничению риска и создать надлежащую структуру управления; 

			
филиал банка-нерезидента Республики Казахстан обладает организационной структурой, соответствующей планам его деятельности; 

			
филиал банка-нерезидента Республики Казахстан обладает учетной и контрольной структурой, соответствующей планам его деятельности; 

			
4) несоответствие наименования филиала банка-нерезидента Республики Казахстан требованиям пункта 3 статьи 29-2 настоящего Закона; 

			
5) неустранение замечаний уполномоченного органа по представленным документам в установленный им срок. 

			
Уполномоченный орган письменно уведомляет банк-нерезидент Республики Казахстан об основаниях отказа. 

			
4. Выданное разрешение на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан считается отмененным в случаях: 

			
1) принятия банком-нерезидентом Республики Казахстан решения o добровольном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан; 

			
2) принятия уполномоченным органом решения о лишении филиала банка-нерезидента Республики Казахстан лицензии на проведение банковской или иной операции; 

			
3) непрохождения в Корпорации учетной регистрации в течение двух месяцев со дня выдачи разрешения на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан; 

			
4) неполучения лицензии на осуществление банковских операций в течение трех месяцев со дня прохождения учетной регистрации филиала банка-нерезидента Республики Казахстан. 

			
5. Заявление о выдаче разрешения на открытие   филиала    банка  -нерезидента Республики Казахстан    рассматривается уполномоченным органом в течение шестидесяти пяти рабочих дней со дня подачи заявления. 

			
Уведомление o выдаче разрешения на открытие   филиала    банка  -нерезидента Республики Казахстан    направляется банку-нерезиденту   Республики Казахстан    и в Корпорацию. 

			
Уполномоченный орган ведет учет выданных разрешений на открытие   филиала    банка-нерезидента Республики Казахстан. 

			
Разрешение на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан имеет юридическую силу до принятия уполномоченным органом решения о выдаче филиалу банка-нерезидента Республики Казахстан лицензии на проведение банковской операции. 

			
6. Учетная регистрация филиала банка-нерезидента Республики Казахстан осуществляется Корпорацией на основании разрешения уполномоченного органа на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан.  
			
			

			
Выдача разрешения на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан является государственной услугой, в связи с чем необходимо на уровне Закона o банках установить условия выдачи разрешения на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, перечень документов и основания отказа в выдаче указанного разрешения по аналогии с действующими нормами Закона о банках, применяемыми в рамках выдачи разрешения на открытие банка.  

			
Перенос норм из пункта 12 статьи 29 Закона o банках в редакции, принятой Законом Республики Казахстан от 24.11.2015 г. «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам неработающих кредитов и активов банков второго уровня, оказания финансовых услуг и деятельности финансовых организаций и Национального Банка Республики Казахстан» и вводимой в действие с 16.12.2020г. 

			


			 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новый пункт 1-1, абзацы первый и второй подпункта 4), подпункт 5), новая часть вторая пункта 3, часть пятая пункта 6, подпункт 1) и новая часть четвертая пункта 8, часть вторая пункта 11 статьи 20 
			
			

			
Статья 20. Требования, предъявляемые к руководящим работникам банка и банковского холдинга  

			

			

			

				

				
Отсутствует    
				
			

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			
3. Не может быть назначено (избрано) руководящим работником банка лицо:  

			
…   

			
4) ранее являвшееся руководителем, членом органа управления, руководителем, членом исполнительного органа, главным бухгалтером финансовой организации, крупным участником - физическим лицом, руководителем крупного участника (банковского холдинга) - юридического лица финансовой организации в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом решения об отнесении банка к категории неплатежеспособных банков, о консервации страховой (перестраховочной) организации либо принудительном выкупе ее акций, лишении лицензии финансовой организации, повлекших ее ликвидацию и (или) прекращение осуществления деятельности на финансовом рынке, либо вступления в законную силу решения суда o принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном     законодательством     Республики Казахстан порядке.   

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
Указанное требование применяется в течение пяти лет после принятия уполномоченным органом решения об отнесении банка к категории неплатежеспособных банков, о консервации страховой (перестраховочной) организации либо принудительном выкупе ее акций, лишении лицензии финансовой организации, повлекших ее ликвидацию и (или) прекращение осуществления деятельности на финансовом рынке, либо вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан порядке.   

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
…

			
5) у которого было отозвано согласие на назначение (избрание) на должность руководящего работника в данной и (или) иной финансовой организации. Указанное требование применяется в течение последних двенадцати последовательных месяцев после принятия уполномоченным органом решения об отзыве согласия на назначение (избрание) на должность руководящего работника. 

			
…

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
Отсутствует 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
6. … 

			
Уполномоченный орган направляет заявителю решение o согласовании либо отказе в согласовании лиц, предлагаемых на должности руководящих работников вновь создаваемого банка, в течение десяти рабочих дней со дня получения документов, подтверждающих государственную регистрацию юридического лица. 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
…

			
8. Уполномоченный орган отказывает в выдаче согласия на назначение (избрание) руководящих работников банка по следующим основаниям: 

			


			 

			
1) несоответствие руководящих работников требованиям, установленным настоящей статьей, подпунктом 20) статьи 1, пунктом 4 статьи 54, пунктом 2 статьи 59 Закона Республики Казахстан «Об акционерных обществах» и статьей 9 Закона Республики Казахстан «О бухгалтерском учете и финансовой отчетности»; 

			
…

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
Отсутствует  

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
11. … 

			
Отзыв уполномоченным органом согласия на назначение (избрание) руководящего работника банка является основанием для отзыва ранее выданного (выданных) согласия (согласий) данному руководящему работнику в иных финансовых организациях. 
			
			

			
Статья 20. Требования, предъявляемые к руководящим работникам банка и банковского холдинга       

			
1-1.       Руководящими работниками филиала банка-нерезидента Республики Казахстан признаются руководитель и его заместители, иные руководители филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, осуществляющие координацию и (или) контроль за деятельностью структурных подразделений филиала банка-нерезидента Республики Казахстан и обладающие правом подписи документов, на основании которых проводятся банковские и иные операции, главный бухгалтер. Не менее двух руководящих работников филиала банка-нерезидента Республики Казахстан должны быть резидентами Республики Казахстан.   

			
3. Не может быть назначено (избрано) руководящим работником банка лицо:   

			
…  

			
4) ранее являвшееся руководителем, членом органа управления, руководителем, членом исполнительного органа, главным бухгалтером финансовой организации,     руководителем или заместителем руководителя   филиала    банка  -нерезидента Республики Казахстан,      филиала    страховой (перестраховочной) организации  -нерезидента Республики Казахстан, филиала    страхового брокера  -нерезидента Республики Казахстан,    крупным участником - физическим лицом, руководителем крупного участника (банковского холдинга) - юридического лица финансовой организации в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом решения об отнесении банка,     филиала    банка  -нерезидента Республики Казахстан    к категории неплатежеспособных банков,        филиалов    банков  -нерезидентов Республики Казахстан,   бзацы первый и второй подпункта 4) и Казахстанала банка-резидента Республики Казахстантов Республики Казахстан.аму в части втор     о консервации страховой (перестраховочной) организации либо принудительном выкупе ее акций, лишении лицензии финансовой организации,        филиала    банка  -нерезидента Республики Казахстан,        филиала    страховой (перестраховочной) организации  -нерезидента Республики Казахстан, филиала    страхового брокера  -нерезидента Республики Казахстан,    повлекших их ликвидацию и (или) прекращение осуществления деятельности на финансовом рынке, либо вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном     законодательством     Республики Казахстан порядке, либо вступления в законную силу решения суда o     принудительном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан в случаях, установленных законодательством Республики Казахстан  .   

			
Указанное требование применяется в течение пяти лет после принятия уполномоченным органом решения об отнесении банка,     филиала банка-нерезидента Республики Казахстан   к категории неплатежеспособных банков,     филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан,   о консервации страховой (перестраховочной) организации либо принудительном выкупе ее акций, лишении лицензии финансовой организации,     филиала банка-нерезидента Республики Казахстан,   филиала    страховой (перестраховочной) организации  -нерезидента Республики Казахстан, филиала    страхового брокера  -нерезидента Республики Казахстан,     повлекших их ликвидацию и (или) прекращение осуществления деятельности на финансовом рынке, либо вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан порядке, либо вступления в законную силу решения суда о     принудительном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан в случаях, установленных законодательством Республики Казахстан  .    

			
… 

			
5) у которого было отозвано согласие на назначение (избрание) на должность руководящего работника в данной и (или) иной финансовой организации,   данном и (или) ином филиале банка-нерезидента Республики Казахстан, филиале страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиале страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан  . Указанное требование применяется в течение последних двенадцати последовательных месяцев после принятия уполномоченным органом решения об отзыве согласия на назначение (избрание) на должность руководящего работника. 

			
…

			
Требования, предъявляемые к руководящим работникам филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, определяются нормативным правовым актом уполномоченного органа.   

			
6. … 

			
Уполномоченный орган направляет заявителю решение o согласовании либо отказе в согласовании лиц, предлагаемых на должности руководящих работников вновь создаваемого банка (открываемого филиала банка-нерезидента Республики Казахстан), в течение десяти рабочих дней со дня получения документов, подтверждающих государственную регистрацию юридического лица (учетную регистрацию филиала банка-нерезидента Республики Казахстан). 

			
…

			
8. Уполномоченный орган отказывает в выдаче согласия на назначение (избрание) руководящих работников банка по следующим основаниям: 

			
1) несоответствие руководящих работников требованиям, установленным настоящей статьей, или нормативным правовым актом уполномоченного органа (для руководящих работников филиала банка-нерезидента Республики Казахстан), подпунктом 20) статьи 1, пунктом 4 статьи 54, пунктом 2 статьи 59 Закона Республики Казахстан «Об акционерных обществах» и статьей 9 Закона Республики Казахстан «О бухгалтерском учете и финансовой отчетности»;  

			
…

			
К сведениям, указанным в подпунктах 7) и 8) настоящего пункта, в том числе относятся сведения, полученные уполномоченным органом от органа финансового надзора государства, резидентом которого является банк-нерезидент Республики Казахстан. 

			
…

			
11. … 

			
Отзыв уполномоченным органом согласия на назначение (избрание) руководящего работника банка является основанием для отзыва ранее выданного (выданных) согласия (согласий) данному руководящему работнику в иных финансовых организациях, филиалах банков-нерезидентов Республики Казахстан,   филиалах    страховых (перестраховочных) организаций  -нерезидентов Республики Казахстан, филиалах    страховых брокеров  -нерезидентов Республики Казахстан   . 
			
			

			
Определение лиц, принимаемых в качестве руководящих работников филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан.  

			
Согласно принятых специфических обязательств Республики Казхастан по финансовому сектору в ВТО в составе руководящих работников филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан должны быть не менее двух резидентов Республики Казахстан.  

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
Ввиду того, что руководящие работники банков, до их назначения могли занимать должность руководящих работников также в    филиалах банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалах страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан.  

			
По аналогии с требованиями, предъявляемыми к руководящим работниками финансовых организаций. 

			


			 

			


			 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новые части третья и четвертая, часть четвертая пункта 1, часть вторая и новые части четвертая и пятая пункта 2, часть вторая пункта 5 статьи 26 
			
			

			
Статья 26. Лицензирование банковских и иных операций 

			

				

				
…
				
			

			
Отсутствует    

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
Отсутствует    

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
Уполномоченный орган вправе при выдаче лицензии уточнять наименования разрешенных к осуществлению операций банками и (или) организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, в соответствии с законодательством Республики Казахстан.  

			
…

			


			 

			
2. … 

			
До начала осуществления банковской деятельности заявитель обязан выполнить все организационно-технические мероприятия, в том числе подготовить помещение, оборудование и программное обеспечение по автоматизации бухгалтерского учета и главной бухгалтерской книги, соответствующие требованиям нормативных правовых актов уполномоченного органа и Национального Банка Республики Казахстан, нанять соответствующий персонал, утвердить правила осуществления банковской и иной деятельности, утвердить советом директоров банка положения o службе внутреннего аудита, о кредитном комитете. 

			
…

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
5. … 

			
Уполномоченный орган выдает вновь создаваемому банку лицензию либо мотивированный отказ в выдаче лицензии в течение десяти рабочих дней со дня получения документов, подтверждающих государственную регистрацию юридического лица. 

			


			 
			
			

			
Статья 26. Лицензирование банковских и иных операций 

			

				

				
…
				
			

			
Лицензии на проведение банковских операций, предусмотренных   подпунктами 1), 2), 3), 4), 5) и 6) пункта 1 статьи 52-5 настоящего Закона, выдаются уполномоченным органом только филиалам исламских банков-нерезидентов Республики Казахстан. 

			
Лицензии филиалу банка-нерезидента Республики Казахстан на проведение банковских и иных операций выдаются уполномоченным органом при наличии у банка-нерезидента Республики Казахстан действующей   лицензии на проведение аналогичных по существу банковских и иных операций, выданной органом финансового надзора государства, резидентом которого является банк-нерезидент Республики Казахстан  .  

			
Уполномоченный орган вправе при выдаче или переоформлении лицензии уточнять наименования разрешенных к осуществлению операций банками и (или) организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, в соответствии с законодательством Республики Казахстан. 

			
…

			
2. … 

			
До начала осуществления банковской деятельности заявитель обязан выполнить все организационно-технические мероприятия, в том числе подготовить помещение, оборудование и программное обеспечение по автоматизации ведения бухгалтерского учета и главной бухгалтерской книги, соответствующие требованиям нормативных правовых актов уполномоченного органа и Национального Банка Республики Казахстан, нанять соответствующий персонал, утвердить правила осуществления банковской и иной деятельности, утвердить советом директоров банка положения o службе внутреннего аудита, о кредитном комитете. 

			
…

			
Филиал банка-нерезидента Республики Казахстан после получения документа, подтверждающего учетную регистрацию филиала, и формирования активов, принимаемых в качестве резерва, в соответствии с частью второй пункта 6 статьи 42 настоящего Закона, обязан представить в уполномоченный орган, не позднее одного рабочего дня, следующего за днем формирования активов, документы, подтверждающие выполнение указанного требования, a также документ, подтверждающий оплату в бюджет лицензионного сбора на право занятия отдельными видами деятельности, указанными в заявлении на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, за исключением случаев оплаты через платежный шлюз «электронного правительства». 

			
До начала осуществления филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан банковской деятельности банк-нерезидент Республики Казахстан выполняет требования части второй настоящего пункта и обеспечивает наличие на территории Республики Казахстан собственного помещения филиала банка-нерезидента Республики Казахстан с центром обработки данных (сервером), требования к которому предусматриваются нормативным правовым актом уполномоченного органа. 

			
…

			
5. … 

			
Уполномоченный орган выдает вновь создаваемому банку   (открываемому филиалу банка-нерезидента Республики Казахстан)   лицензию либо мотивированный отказ в выдаче лицензии в течение десяти рабочих дней со дня получения документов, подтверждающих государственную регистрацию юридического лица (учетную регистрацию филиала банка-нерезидента Республики Казахстан). 
			
			

			
В соответствии с пунктом 1 статьи 4 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» не допускается осуществление профессиональной деятельности на финансовом рынке лицами, не обладающими соответствующей лицензией, выданной в соответствии c законодательством Республики Казахстан. 

			
По аналогии с банками, установление процедуры лицензирования банковской деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казазхстан и определение условий для начала осуществления банковской деятельности.   
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новые подпункты 2-1) и 2-2), подпункт 5), новый подпункт 6) пункта 1, пункты 2 и 3 статьи 27 
			
			

			
Статья 27. Основания отказа в выдаче лицензии на проведение банковских или иных операций 

			
1. Отказ в выдаче лицензии на проведение банковской или иной операции производится в случаях: 

			
…

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
2-1) отсутствует 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
2-2) отсутствует 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
…

			
5) несоответствия руководящего работника юридического лица, желающего получить лицензию на осуществление отдельных видов банковских операций, требованиям   статьи 20     настоящего Закона, несогласования руководящего работника из числа избранных органами общества (для вновь создаваемого банка). 

			


			 

			
 

			


			 

			
6) отсутствует 

			


			 

			


			 

			


			 

			
2. В случае получения отказа в выдаче лицензии, за исключением случая, установленного пунктом 3 настоящей статьи, юридическое лицо, желающее стать банком, устраняет несоответствия и вновь обращается с заявлением на получение лицензии c представлением исправленных документов, на основании которых был направлен отказ в выдаче лицензии. 

			
3. В случае получения отказа в выдаче лицензии по основанию, предусмотренному подпунктом 5) пункта 1 настоящей статьи, юридическое лицо, желающее стать банком, устраняет несоответствия и вновь обращается с заявлением на получение лицензии с представлением документов лиц, предлагаемых на должности руководящих работников банка, в соответствии c требованиями статьи 20 настоящего Закона взамен лиц, в согласовании которых было отказано. 

			
…
			
			

			
Статья 27. Основания отказа в выдаче лицензии на проведение банковских или иных операций 

			
1. Отказ в выдаче лицензии на проведение банковской или иной операции производится в случаях: 

			
…

			
2-1) невыполнение требования по формированию активов филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, принимаемых в качестве резерва, в соответствии с частью второй пункта 6 статьи 42 настоящего Закона; 

			
2-2) отсутствия у банка-нерезидента Республики Казахстан действующей   лицензии на проведение аналогичной по существу банковской или иной операции, выданной органом финансового надзора государства, резидентом которого является банк-нерезидент Республики Казахстан  ; 

			
…

			
5) несоответствия руководящего работника юридического лица, желающего получить лицензию на осуществление отдельных видов банковских операций, требованиям   статьи 20     настоящего Закона, несогласования руководящего работника из числа избранных органами общества (для вновь создаваемого банка, открываемого филиала банка-нерезидента Республики Казахстан); 

			
6) несоблюдения требования, указанного в пункте 1-1 статьи 20 настоящего Закона, по наличию в числе руководящих работников филиала банка-нерезидента Республики Казахстан не менее двух руководящих работников-резидентов Республики Казахстан. 

			
2. В случае получения отказа в выдаче лицензии, за исключением случая, установленного пунктом 3 настоящей статьи, заявитель устраняет несоответствия и вновь обращается с заявлением на получение лицензии c представлением исправленных документов, на основании которых был направлен отказ в выдаче лицензии. 

			
3. В случае получения отказа в выдаче лицензии по основанию, предусмотренному подпунктом 5) пункта 1 настоящей статьи, заявитель устраняет несоответствия и вновь обращается с заявлением на получение лицензии с представлением документов лиц, предлагаемых на должности руководящих работников банка, в соответствии c требованиями статьи 20 настоящего Закона взамен лиц, в согласовании которых было отказано. 

			
…
			
			

			
Выдача лицензии на проведение банковской и иной деятельности является государственной услугой, в связи, с чем необходимо на уровне закона установить основания отказа в выдачи лицензии филиалу банка-нерезидента Республики Казахстан.  

			


			 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новая часть вторая пункта 6,  

			
новая часть четвертая пункта 8, часть первая пункта 15 статьи 29 
			
			

			
Статья 29. Создание, закрытие филиалов и представительств банка 

			
6. … 

			
Отсутствует 

			
…

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
8. … 

			
Отсутствует 

			
…

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
15. Уполномоченный орган требует закрытия филиала либо дополнительного помещения филиала или представительства банка-резидента и представительства банка-нерезидента Республики Казахстан, в случае невыполнения требований пунктов 6, 7, 8-1, 11 и 13 настоящей статьи. 
			
			

			
Статья 29. Создание, закрытие филиалов и представительств банка 

			
6. … 

			
В случае увеличения количества дополнительных помещений филиала банка-нерезидента Республики Казахстан требование о выполнении обязательного условия, предусмотренного частью первой настоящего пункта, применяется к филиалу банка-нерезидента Республики Казахстан. 

			
…

			
8. … 

			
В случае увеличения количества дополнительных помещений филиала банка-нерезидента Республики Казахстан или уменьшения количества его помещений филиал банка-нерезидента Республики Казахстан обязан в течение тридцати рабочих дней c даты принятия филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан решения об увеличении количества дополнительных помещений филиала банка-нерезидента Республики Казахстан или уменьшении количества помещений филиала банка-нерезидента Республики Казахстан представить в уполномоченный орган выписку из такого решения филиала, содержащую адреса указанных помещений филиала банка-нерезидента Республики Казахстан. 

			
…

			
15. Уполномоченный орган требует закрытия филиала либо дополнительного помещения филиала или представительства банка-резидента и дополнительного помещения филиала либо представительства банка-нерезидента Республики Казахстан, в случае невыполнения требований пунктов 6, 7, 8-1, 11 и 13 настоящей статьи. 
			
			

			
Для целей получения информации о количестве, месте нахождения дополнительных помещений филиала банка-нерезидента Республики Казахстан на территории Республики Казахстан. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новый пункт 2-1, новая часть третья пункта 13 статьи 30 
			
			

			
Статья 30. Банковская деятельность 

			
2-1. Отсутствует  

			
…

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
13. Банковские операции, предусмотренные подпунктом 2) пункта 2 настоящей статьи, вправе проводить только банки, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов, а также Национальный оператор почты в соответствии c законодательным актом Республики Казахстан, регулирующим его деятельность, на основании лицензии, выданной уполномоченным органом. 

			


			 

			
Условием получения лицензии на проведение банковской операции, предусмотренной подпунктом 2) пункта 2 настоящей статьи, является функционирование банка в течение одного календарного года с даты получения вновь созданным банком лицензии на проведение банковских операций в соответствии с настоящей статьей… 

			


			 

			
Отсутствует  

			
…
			
			

			
Статья 30. Банковская деятельность 

			
2-1. Банковской деятельностью филиала банка-нерезидента Республики Казахстан является осуществление филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан банковских и иных операций, указанных в подпунктах 1), 2), 3), 4), 5), 6), 7), 8), 12), 13), 14), 15), 16) пункта 2, подпунктах 1), 2), 3), 4), 6), 7), 8) и 9) пункта 11 настоящей статьи. 

			
Филиал банка-нерезидента Республики Казахстан при наличии лицензии уполномоченного органа вправе осуществлять на территории Республики Казахстан виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, указанные в подпунктах 1) и 2) пункта 12 статьи 30 настоящей статьи. 

			
…

			
13. Банковские операции, предусмотренные подпунктом 2) пункта 2 настоящей статьи, вправе проводить только банки, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов, a также Национальный оператор почты в соответствии с законодательным актом Республики Казахстан, регулирующим его деятельность, на основании лицензии, выданной уполномоченным органом. 

			
Условием получения лицензии на проведение банковской операции, предусмотренной подпунктом 2) пункта 2 настоящей статьи, является функционирование банка в течение одного календарного года с даты получения вновь созданным банком лицензии на проведение банковских операций в соответствии c настоящей статьей. 

			
Помимо условий, предусмотренных частями первой и второй настоящего пункта, условием проведения филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан банковских операций, предусмотренных подпунктом 2) пункта 2 настоящей статьи, является прием от физического лица вклада не ниже суммы, равной в эквиваленте ста двадцати тысячам долларов США.  

			
…
			
			

			
Виды банковских операций и иная деятельность филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, разрешенная к проведению на территории Республики Казахстан, в соответствии с принятыми обязательствами Республики Казахстан в рамках ВТО по сектору финансовых услуг.  

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
Норма перенесена из пункта 12 статьи 29 Закона о банках в редакции, принятой Законом Республики Казахстан от 24.11.2015 г. «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам неработающих кредитов и активов банков второго уровня, оказания финансовых услуг и деятельности финансовых организаций и Национального Банка Республики Казахстан» и вводимой в действие c 16.12.2020г. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новая часть четвертая пункта 3, новая часть пятая пункта 5 статьи 40 
			
			

			
Статья 40. Запрет на предоставление льготных условий лицам, связанным с банком особыми отношениями 

			
3. …    

			
Отсутствует  

			
…

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
5. …    

			
Отсутствует 
			
			

			
Статья 40. Запрет на предоставление льготных условий лицам, связанным с банком особыми отношениями 

			
3. … 

			
Для целей признания лиц, связанных c филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан особыми отношениями: 

			
под банком в подпункте 1) части первой настоящего пункта понимается филиал банка-нерезидента Республики Казахстан и (или) банк-нерезидент Республики Казахстан;  

			
под банком в подпункте 2) части первой настоящего пункта понимается банк-нерезидент Республики Казахстан.  

			
под банком в подпунктах 4) и 5) части первой настоящего пункта понимается филиал банка-нерезидента Республики Казахстан.  

			
... 

			
5. … 

			
Для целей применения к филиалу банка-нерезидента Республики Казахстан требований настоящего пункта и пункта 1 настоящей статьи под советом директоров банка понимается соответствующий орган управления банка-нерезидента Республики Казахстан.  
			
			

			
Уточняющая редакция.  

			
Согласно принятым обязательствам Республики Казахстан в рамках ВТО по финансовому сектору филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан, допускаемые на финансовый рынок Республики Казахстан, должны соблюдать условия, эквивалентные тем, которые применяются к банкам. 

			


			 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новый пункт 6 статьи 44 
			
			

			
Статья 44. Проверка деятельности банков, крупных участников банков, банковских холдингов и участников банковских конгломератов 

			
6. Отсутствует  
			
			

			
Статья 44. Проверка деятельности банков, крупных участников банков, банковских холдингов и участников банковских конгломератов 

			
6. При проведении проверки деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан уполномоченный орган вправе получать информацию о деятельности банка-нерезидента Республики Казахстан у органа финансового надзора государства, резидентом которого является банк-нерезидент Республики Казахстан, в рамках соглашения, указанного в подпункте 3) пункта 1 статьи 13-1 настоящего Закона. 
			
			

			
Для целей получения уполномоченным органом (в рамках Соглашения между финансовыми регуляторами) достоверной и полной информации о проверяемом субъекте при проведении проверки деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан.  

			


			 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новый пункт 4-1 статьи 47-2 
			
			

			
Статья 47-2. Санкции 

			
4-1. Отсутствует 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 
			
			

			
Статья 47-2. Санкции 

			
4-1. Решение o лишении лицензии филиала банка-нерезидента Республики Казахстан на проведение всех банковских операций вправе обжаловать от имени филиала банка-нерезидента Республики Казахстан только банк-нерезидент Республики Казахстан.  

			
Филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, лишенный лицензии на проведение всех банковских операций, не вправе осуществлять банковскую или иную деятельность. 
			
			

			
Уточняющая редакция (по аналогии с банками). 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новые подпункты 17) – 21) пункта 1, пункт 1-4 статьи 48 
			
			

			
Статья 48. Основания для приостановления, прекращения действия либо лишения лицензии и (или) приложения к лицензии на проведение всех или отдельных банковских операций 

			


			 

			
1. Приостановление действия либо лишение лицензии и (или) приложения к ней на проведение всех или отдельных банковских операций производится по любому из следующих оснований:  

			
…

			
17) отсутствует; 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
18) отсутствует; 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
19) отсутствует; 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
20) отсутствует; 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
21) отсутствует. 

			


			 

			
…

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
 1-4. Прекращение действия лицензии и (или) приложения к лицензии на проведение всех или отдельных банковских операций осуществляется по основаниям, предусмотренным Законом Республики Казахстан «О разрешениях и уведомлениях», а также при выдаче банку разрешения на добровольную ликвидацию. 

			


			 

			


			 

			


			 
			
			

			
Статья 48. Основания для приостановления, прекращения действия либо лишения лицензии и (или) приложения к лицензии на проведение всех или отдельных банковских операций 

			
1. Приостановление действия либо лишение лицензии и (или) приложения к ней на проведение всех или отдельных банковских операций производится по любому из следующих оснований: 

			
…

			
17) отсутствие у банка-нерезидента Республики Казахстан, филиал которого имеет лицензию на прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физических лиц, минимального требуемого рейтинга одного из рейтинговых агентств, перечень которых устанавливается нормативным правовым актом уполномоченного органа; 

			
18) несоблюдение филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан требований к размеру активов, принимаемых в качестве резерва, установленному нормативным правовым актом уполномоченного органа в соответствии c частью третьей пункта 6 статьи 42 настоящего Закона; 

			
19) приостановление действия либо лишение банка-нерезидента Республики Казахстан лицензии на проведение всех или отдельных аналогичных по существу банковских операций органом финансового надзора или судом государства, резидентом которого является банк-нерезидент Республики Казахстан; 

			
20) принятие судом государства, резидентом которого является банк-нерезидент Республики Казахстан, решения о принудительной ликвидации (прекращении деятельности) банка-нерезидента Республики Казахстан; 

			
21) принятие судом решения о прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан в случаях, предусмотренных частью второй пункта 4 статьи 74-5 настоящего Закона. 

			
…

			
1-4. Прекращение действия лицензии и (или) приложения к лицензии на проведение всех или отдельных банковских операций осуществляется по основаниям, предусмотренным   Законом     Республики Казахстан «О разрешениях и уведомлениях», при выдаче разрешения банку на добровольную ликвидацию, разрешения филиалу банка-нерезидента Республики Казахстан на добровольное прекращение деятельности. 
			
			

			
Установление оснований   для приостановления, прекращения действия либо лишения лицензии филиала банка-нерезидента Республики Казахстан. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новый подпункт 6-1) части второй пункта 1 статьи 51 
			
			

			
Статья 51. Наложение ареста и обращение взыскания на деньги и имущество, находящиеся в банке 

			

				

				
...  
				
			

			
Не допускаются установление временного ограничения на распоряжение имуществом, ограничений на совершение сделок и иных операций c имуществом, наложение ареста: 

			
…

			


			 

			
6-1) отсутствует; 
			
			

			
Статья 51. Наложение ареста и обращение взыскания на деньги и имущество, находящиеся в банке 

			
1.... 

			
Не допускаются установление временного ограничения на распоряжение имуществом, ограничений на совершение сделок и иных операций с имуществом, наложение ареста: 

			
…

			
6-1) на деньги филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, лишенных уполномоченным государственным органом лицензии и находящихся в процессе принудительного прекращения деятельности; 
			
			

			
Уточняющая редакция (по аналогии с банками). 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новый пункт 4 статьи 52-5 
			
			

			
Статья 52-5. Банковские и иные операции исламского банка 

			
4. Отсутствует  
			
			

			
Статья 52-5. Банковские и иные операции исламского банка 

			
4.   Филиал исламского банка-нерезидента Республики Казахстан при наличии лицензии уполномоченного органа   вправе осуществлять на территории Республики Казахстан: 

			
1)   банковские операции, предусмотренные   подпунктами 1), 2), 3), 4), 5) и 6) пункта 1 настоящей статьи;  

			
2) если это предусмотрено положением o филиале отдельные виды банковских и иных операций, предусмотренных частью первой пункта 2-1 статьи 30 настоящего Закона (за исключением операций, указанных в подпунктах 6) и 7) пункта 11 статьи 30 настоящего Закона), с соблюдением     требований, указанных в статье 52-1 настоящего Закона.  
			
			

			
Виды банковских операций и иная деятельность филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, разрешенная к проведению на территории Республики Казахстан в соответствии с принятыми обязательствами Республики Казахстан в рамках ВТО по сектору финансовых услуг.  

			


			 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новая часть вторая статьи 54 
			
			

			
Статья 54. Учет и отчетность в банках 

			
1. … 

			
Отсутствует  
			
			

			
Статья 54. Учет и отчетность в банках 

			
1. … 

			
Перечень, формы отчетности по данным бухгалтерского учета и иной отчетности филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, сроки и порядок ее представления в Национальный Банк Республики Казахстан устанавливаются нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан по согласованию c уполномоченным органом. 
			
			

			
Уточняющая редакция (по аналогии с банками). 

			
Корреспондирование норм со статьей 19-1 Закона Республики Казахстан «О бухгалтерском учете и финансовой отчетности», которая вводится в действие с 16.12.2020 г. 

			
Для филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан под финансовой отчетностью понимается отчетность по данным бухгалтерского учета. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Статья 55 
			
			

			
Статья 55. Публикация основных показателей деятельности банка и банковского холдинга 

			


			 

			
Банки публикуют годовую консолидированную финансовую отчетность, a в случае отсутствия дочерней (дочерних) организации (организаций) - неконсолидированную финансовую отчетность, а также аудиторский отчет в порядке и сроки, установленные уполномоченным органом, после подтверждения аудиторской организацией, соответствующей требованиям пункта 4 статьи 19 настоящего Закона, достоверности представленных в них сведений и утверждения финансовой отчетности годовым собранием акционеров банка, а также по требованию уполномоченного органа размещают на корпоративном интернет-ресурсе банка иную отчетность в соответствии c перечнем и сроками, установленными нормативным правовым актом уполномоченного органа. 

			
…

			


			 

			


			 

			


			 

			
Требования настоящей статьи не распространяются на нерезидентов Республики Казахстан, являющихся банковским холдингом. 

			


			 

			
2. Отсутствует  
			
			

			
Статья 55. Публикация основных показателей деятельности банка и банковского холдинга 

			
1. Банки публикуют годовую консолидированную финансовую отчетность, а в случае отсутствия дочерней (дочерних) организации (организаций) - неконсолидированную финансовую отчетность, а также аудиторский отчет в порядке и сроки, установленные уполномоченным органом, после подтверждения аудиторской организацией, соответствующей требованиям пункта 4 статьи 19 настоящего Закона, достоверности представленных в них сведений и утверждения финансовой отчетности годовым собранием акционеров банка, a также по требованию уполномоченного органа размещают на корпоративном интернет-ресурсе банка иную отчетность в соответствии с перечнем и сроками, установленными нормативным правовым актом уполномоченного органа. 

			
…

			
Требования настоящей статьи не распространяются на нерезидентов Республики Казахстан, являющихся банковским холдингом. 

			
2. Филиал банка-нерезидента Республики Казахстан публикует в порядке и сроки, установленные уполномоченным органом: 

			
годовую отчетность по данным бухгалтерского учета филиала банка-нерезидента Республики Казахстан; 

			
годовую консолидированную финансовую отчетность банка-нерезидента Республики Казахстан, а в случае отсутствия дочерней (дочерних) организации (организаций) - неконсолидированную финансовую отчетность банка-нерезидента Республики Казахстан, аудиторский отчет после подтверждения аудиторской организацией достоверности представленных в ней сведений и утверждения банков-нерезидентом Республики Казахстан.  

			
Филиал банка-нерезидента Республики Казахстан по требованию уполномоченного органа размещает на корпоративном интернет-ресурсе филиала банка-нерезидента Республики Казахстан иную отчетность в соответствии c перечнем и сроками, установленными нормативным правовым актом уполномоченного органа. 

			
Филиал банка-нерезидента Республики Казахстан ежеквартально публикует отчет об активах и обязательствах, отчет о доходах и расходах, соответствующие международным стандартам финансовой отчетности, в порядке и сроки, установленные уполномоченным органом, без их аудиторского подтверждения. 
			
			

			
По аналогии с требованиями, предъявляемыми к банкам установление требований к публикации показателей деятельности филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан (отчетность по данным бухгалтерского учета). 

			
Поскольку филиал банка-нерезидента Республики Казахстан является структурным подразделением банка-нерезидента Республики Казахстан, необходимо установить требование o публикации филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан финансовой отчетности банка-нерезидента Республики Казахстан. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новый пункт 7-1 
			
			

			
Статья 57. Аудит банков и их аффилиированных лиц 

			
7-1. Отсутствует 
			
			

			
Статья 57. Аудит банков и их аффилиированных лиц 

			
7-1. Положения пунктов 1, 1-1, 1-3, 2, 3, 4, 5, 6 и 7 настоящей статьи не распространяются на филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан.  

			
Филиал банка-нерезидента Республики Казахстан обязан представить в уполномоченный орган копию аудиторского отчета финансовой отчетности банка-нерезидента Республики Казахстан по итогам финансового года и рекомендации аудиторской организации на казахском или русском языке в течение десяти рабочих дней после их представления аудиторской организацией банку-нерезиденту Республики Казахстан. 
			
			

			
Уточняющая редакция. 

			
Аудит финансовой отчетности по итогам финансового года проводится банком-нерезидентом Республики Казахстан, в связи с чем итоговый аудиторский отчет предоставляется в уполномоченный орган филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан. 

			
При необходимости уполномоченный орган вправе потребовать проведение аудита иной информации в филиале банка-нерезидента Республики Казахстан (по аналогии с банками). 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новая часть вторая пункта 1, новые части вторая, третья, часть вторая пункта 4 статьи 61-6 
			
			

			
Статья 61-6. Отнесение банка к категории банков c неустойчивым финансовым положением, создающим угрозу интересам его депозиторов и кредиторов и (или) угрозу стабильности финансовой системы 

			


			 

			
1. … 

			
Отсутствует. 

			
…

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
4. Банк, отнесенный к категории банков с неустойчивым финансовым положением, и его крупные участники, банковский холдинг обязаны принять меры по улучшению финансового состояния банка, минимизации рисков посредством приведения его деятельности в соответствие с законодательством Республики Казахстан и требованиями уполномоченного органа. 

			
Отсутствует 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
Меры, указанные в части первой настоящего пункта, и сроки их реализации по каждому пункту, a также ответственные должностные лица определяются в плане мероприятий по улучшению финансового положения, разработанном и представленном банком в уполномоченный орган для одобрения. 

			
…
			
			

			
Статья 61-6. Отнесение банка к категории банков с неустойчивым финансовым положением, создающим угрозу интересам его депозиторов и кредиторов и (или) угрозу стабильности финансовой системы 

			
1. … 

			
Для целей применения к филиалам банков-нерезидентов Республики Казахстан подпункта 3) части первой настоящего пункта под финансовой отчетностью филиала банка-нерезидента Республики Казахстан понимается отчетность по данным бухгалтерского учета филиала банка-нерезидента Республики Казахстан. 

			
4. Банк, отнесенный к категории банков с неустойчивым финансовым положением, и его крупные участники, банковский холдинг обязаны принять меры по улучшению финансового состояния банка, минимизации рисков посредством приведения его деятельности в соответствие c законодательством Республики Казахстан и требованиями уполномоченного органа. 

			
Банк-нерезидент Республики Казахстан, филиал которого отнесен к категории филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан с неустойчивым финансовым положением, обязан принять меры по улучшению финансового состояния филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, в том числе по увеличению размера активов, принимаемых в качестве резерва, предусмотренных частью второй пункта 6 статьи 42 настоящего Закона, минимизации рисков посредством приведения его деятельности в соответствие с законодательством Республики Казахстан и требованиями уполномоченного органа.  

			
При недостаточности принимаемых банком-нерезидентом Республики Казахстан мер, указанных в части второй настоящего пункта, банк-нерезидент Республики Казахстан исполняет неисполненные и (или) ненадлежаще исполненные филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан обязательства в соответствии c письменным обязательством, ранее представленным в уполномоченный орган в соответствии с подпунктом 12) пункта 2 статьи 13-1 настоящего Закона. 

			
Меры, указанные в частях первой, второй и третьей настоящего пункта, и сроки их реализации по каждому пункту, а также ответственные должностные лица определяются в плане мероприятий по улучшению финансового положения, разработанном и представленном банком в уполномоченный орган для одобрения. 

			
…
			
			

			
Утоняющая редакция. 

			
В целях обеспечения защиты прав потребителей финансовых услуг и финансовой стабильности финансового рынка устанавливается обязанность банка-нерезидента Республики Казахстан, филиал которого отрыт на территории Республики Казахстан, осуществлять меры по улучшению финансового положения своего филиала в случае отнесения его к категории филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан c неустойчивым финансовым положением. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новая часть вторая пункта 4 статьи 61-8 
			
			

			
Статья 61-8. Меры по урегулированию неплатежеспособного банка 

			
4. … 

			
Отсутствует 
			
			

			
Статья 61-8. Меры по урегулированию неплатежеспособного банка 

			
4. … 

			
Уполномоченный орган в случае отнесения филиала банка-нерезидента Республики Казахстан к категории неплатежеспособных филиалов банков-нерезидентов Республики лишает его лицензии на проведение всех банковских и иных операций с последующей принудительным прекращением деятельности неплатежеспособного филиала банка-нерезидента Республики Казахстан. 
			
			

			
С учетом организационно-правовой формы к филиалам банков-нерезидентов Республики Казахстан, отнесенных к категории с неплатежеспособных филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, из перечня предусмотренных Законом o банках мер по урегулированию неплатежеспособного банка может быть применено лишение лицензии. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новая статья 74-5 
			
			

			
Статья 74-5. Отсутствует 
			
			

			
Статья 74-5. Прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан 

			
1. Прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан осуществляется в соответствии с настоящим Законом и иными нормативными правовыми актами Республики Казахстан. 

			
Прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан может осуществляться: 

			
1) по решению банка-нерезидента Республики Казахстан на основании разрешения органа финансового надзора государства, резидентом которого является банк-нерезидент Республики Казахстан, либо заявления органа финансового надзора соответствующего государства о том, что такое разрешение по законодательству банка-нерезидента Республики Казахстан не требуется, при наличии разрешения уполномоченного органа (добровольное прекращение деятельности);  

			
2) на основании решения уполномоченного органа o лишении лицензии или решения суда в случаях, предусмотренных пунктом 4 настоящей статьи (принудительное прекращение деятельности). 

			
2. В целях обеспечения интересов кредиторов и принятия решений с их участием в процедурах добровольного и принудительного прекращения деятельности филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан создается комитет кредиторов. 

			
Состав комитета кредиторов добровольно или принудительно прекращающего деятельность филиала банка-нерезидента Республики Казахстан утверждается уполномоченным органом по представлению ликвидационной комиссии филиала банка-нерезидента Республики Казахстан. 

			
Особенности формирования и деятельности комитета кредиторов устанавливаются нормативными правовыми актами уполномоченного органа. 

			
3. После принятия банком-нерезидентом Республики Казахстан решения о добровольном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан филиал банка-нерезидента Республики Казахстан обязан принять меры по возврату депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их переводу в банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов.  

			
Банк-нерезидент Республики Казахстан вправе обратиться в уполномоченный орган c ходатайством о даче разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан после осуществления возврата депозитов физических лиц и (или) перевода в банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов. 

			
Порядок выдачи разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, а также порядок возврата депозитов физических лиц, их перевода в банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющихся участниками системы обязательного гарантирования депозитов, определяются нормативным правовым актом уполномоченного органа. 

			
Добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан осуществляется в порядке, предусмотренном статьей 69 (за исключением пунктов 6, 7 и 7-1) настоящего Закона. 

			
При получении разрешения на добровольное прекращение деятельности филиал банка-нерезидента Республики Казахстан создает ликвидационную комиссию.  

			
Особенности деятельности ликвидационных комиссий добровольно прекращающих деятельность филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан определяются нормативными правовыми актами уполномоченного органа. 

			
Ликвидационная комиссия обязана в семидневный срок после утверждения отчета o ликвидации филиала банка-нерезидента Республики Казахстан представить его в уполномоченный орган. Уполномоченный орган принимает решение о завершении процедуры добровольного прекращения деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан. 

			
При завершении процедуры добровольного прекращения деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан ликвидационная комиссия обязана в установленном порядке сдать документы для хранения в архив и уведомить об этом уполномоченный орган. 

			
Удовлетворение требований кредиторов филиала банка-нерезидента Республики Казахстан и все расходы, связанные с добровольным прекращением деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, производятся только за счет средств банка-нерезидента Республики Казахстан, за исключением активов филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, принятых в качестве резерва. 

			
Активы филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, принятые в качестве резерва, используются банком-нерезидентом Республики Казахстан после удовлетворения требований всех кредиторов филиала банка-нерезидента Республики Казахстан. 

			
4. Принудительное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан производится в связи c лишением уполномоченным органом лицензии на проведение банковских и иных операций филиала банка-нерезидента Республики Казахстан по основаниям, предусмотренным банковским законодательством Республики Казахстан, в том числе в связи с решением компетентного органа государства, резидентом которого является банк-нерезидент Республики Казахстан, о лишении банка-нерезидента Республики Казахстан лицензии на осуществление банковской деятельности и (или) принудительной ликвидации (прекращении деятельности) банка-нерезидента Республики Казахстан. 

			
Принудительное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан также производится судом в связи c заявлением (иском) уполномоченных государственных органов, физических или юридических лиц о прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан по другим основаниям, предусмотренным законодательными актами Республики Казахстан.  

			
Решение суда о принудительном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан направляется в уполномоченный орган для проведения процедуры прекращения деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан в порядке, установленном настоящей статьей. С даты вступления в законную силу решения суда o принудительном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан по основанию, указанному в части второй настоящего пункта, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан лишается лицензии на проведение банковских и иных операций.  

			
5. С даты лишения филиала банка-нерезидента Республики Казахстан лицензии на проведение банковских и иных операций уполномоченный орган назначает ликвидационную комиссию филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, которая осуществляет процедуру принудительного прекращения деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан.  

			
Ликвидационная комиссия принудительно прекращающего деятельность филиала банка-нерезидента Республики Казахстан принимает меры для обеспечения расчетов с его кредиторами. 

			
С даты лишения филиала банка-нерезидента Республики Казахстан лицензии на проведение банковских и иных операций: 

			
1) прекращаются все операции по банковским счетам клиентов и самого филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, за исключением случаев, связанных с: 

			
расходами, связанными с принудительным прекращением деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, предусмотренными нормативными правовыми актами уполномоченного органа; 

			
зачислением поступающих в пользу филиала банка-нерезидента Республики Казахстан денег; 

			
возвратом денег, поступивших и поступающих в пользу лиц, банковские счета которых закрыты, a также денег, поступивших и поступающих по ошибочным указаниям; 

			
расходами по исполнению указаний клиентов по переводам денег, поступающих на их банковские счета после лишения филиала банка-нерезидента Республики Казахстан денег лицензии, при условии отсутствия задолженности клиента перед банком-нерезидентом Республики Казахстан или погашения клиентом имеющейся задолженности перед банком-нерезидентом Республики Казахстан; 

			
2) прекращаются полномочия руководящих работников филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, руководящие, а при необходимости и иные работники филиала банка-нерезидента Республики Казахстан отстраняются от работы и увольняются в соответствии с трудовым законодательством Республики Казахстан; 

			
3) учредители (участники), органы банка-нерезидента Республики Казахстан, руководящие работники не вправе распоряжаться имуществом банка-нерезидента Республики Казахстан, находящимся на территории Республики Казахстан; 

			
4) не допускаются взыскание денег c банковских счетов филиала банка-нерезидента Республики Казахстан по требованиям кредиторов, органов государственных доходов, в том числе подлежащим удовлетворению в бесспорном порядке, а также обращение взыскания на имущество банка-нерезидента Республики Казахстан, находящегося на территории Республики Казахстан; 

			
5) исполнение ранее принятых решений судов в отношении филиала банка-нерезидента Республики Казахстан приостанавливается; 

			
6) обязательства по погашению основного долга, вознаграждения и неустойки (штрафа, пени) исполняются должниками филиала банка-нерезидента Республики Казахстан согласно заключенным договорам банковского займа и иным видам сделок. 

			
Процедура принудительного прекращения деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан осуществляется в соответствии со статьями 73 (за исключением пунктов 1, 2, 6-1, 7 и 8), 74-2 настоящего Закона. 

			
Удовлетворение требований кредиторов филиала банка-нерезидента Республики Казахстан и все расходы, связанные с принудительным прекращением деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, производятся только за счет средств банка-нерезидента Республики Казахстан, включая активы филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, принятые в качестве резерва. 

			
Запрещается финансирование уполномоченным органом расходов, связанных c принудительным прекращением деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, за исключением расходов, связанных с оплатой труда работников уполномоченного органа, включенных в состав ликвидационной комиссии филиала банка-нерезидента Республики Казахстан. 

			
Порядок назначения и освобождения ликвидационных комиссий принудительно прекращающих деятельность филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, требования, предъявляемые к председателю и членам ликвидационной комиссии, а также порядок принудительного прекращения деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан и требования к работе ликвидационных комиссий определяются нормативными правовыми актами уполномоченного органа. 

			
Права и обязанности председателя и члена ликвидационной комиссии, в том числе право на вознаграждение, объем полномочий по управлению делами и имуществом принудительно прекращающего деятельность филиала банка-нерезидента Республики Казахстан регулируются нормативными правовыми актами уполномоченного органа и соглашением, заключаемым c ними комитетом кредиторов с учетом требований, установленных законодательством Республики Казахстан. 

			
Ежемесячный размер вознаграждения, выплачиваемого председателю, членам ликвидационной комиссии филиала банка-нерезидента Республики Казахстан и иным привлеченным работникам, не должен превышать на каждого из них размер десятикратной минимальной заработной платы, устанавливаемой законом о республиканском бюджете на соответствующий финансовый год. 

			
Ликвидационная конкурсная масса филиала банка-нерезидента Республики Казахстан формируется в порядке, определенном нормативным правовым актом уполномоченного органа. 

			
В ликвидационную конкурсную массу филиала исламского банка-нерезидента Республики Казахстан не включается имущество, приобретенное за счет денег, привлеченных по договору об инвестиционном депозите. Указанное имущество, a также обязательства по инвестиционным депозитам подлежат передаче ликвидационной комиссией другому исламскому банку или филиалу исламского банка-нерезидента Республики Казахстан. 

			
Порядок выбора исламского банка, филиала исламского банка-нерезидента Республики Казахстан и передачи им имущества, приобретенного за счет денег, привлеченных по договору об инвестиционном депозите, и обязательств по инвестиционным депозитам принудительно прекращающего деятельность филиала исламского банка-нерезидента Республики Казахстан устанавливается нормативным правовым актом уполномоченного органа.  

			
Для удовлетворения требований кредиторов филиала банка-нерезидента Республики Казахстан ликвидационная комиссия принудительно прекращающего деятельность филиала банка-нерезидента Республики Казахстан вправе использовать активы филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, в том числе принятые в качестве резерва, и деньги на банковских счетах, открытых для осуществления деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан. 

			
При недостаточности активов филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, в том числе принятых в качестве резерва, банк-нерезидент Республики Казахстан удовлетворяет требования кредиторов филиала банка-нерезидента Республики Казахстан в соответствии с письменным обязательством, ранее представленным в уполномоченный орган в соответствии с подпунктом 12) пункта 2 статьи 13-1 настоящего Закона. 

			
Уполномоченный орган утверждает отчет o ликвидации и принимает решение о завершении процедуры принудительного прекращения деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан. 

			
При завершении процедуры принудительного прекращения деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан ликвидационная комиссия принудительно прекращающего деятельность филиала банка-нерезидента Республики Казахстан обязана в установленном порядке сдать документы для хранения в архив и уведомить об этом уполномоченный орган. 

			
После снятия с учетной регистрации филиала банка-нерезидента Республики Казахстан ликвидационная комиссия принудительно прекращающего деятельность филиала банка-нерезидента Республики Казахстан в течение пяти рабочих дней представляет в уполномоченный орган копию справки o снятии с учетной регистрации филиала. 

			
6. В случае лишения филиала банка-нерезидента Республики Казахстан лицензии на проведение банковских и иных операций по основаниям лишения банка-нерезидента Республики Казахстан лицензии на осуществление банковской деятельности и (или) принудительной ликвидации (прекращении деятельности) банка-нерезидента Республики Казахстан процедура принудительного прекращения деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан осуществляется с учетом следующих особенностей:  

			
1) не применяются положения части четырнадцатой пункта 5 настоящей статьи;  

			
2) удовлетворение требований кредиторов филиала банка-нерезидента Республики Казахстан производится ликвидационной комиссией принудительно прекращающего деятельность филиала банка-нерезидента Республики Казахстан в соответствии со статьей 74-2 настоящего Закона за счет активов филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, в том числе принятых в качестве резерва, и денег на банковских счетах, открытых для осуществления деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан; 

			
3) при недостаточности активов филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, в том числе принятых в качестве резерва, и денег на банковских счетах, открытых для осуществления деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, удовлетворение требований кредиторов филиала банка-нерезидента Республики Казахстан производится в порядке, предусмотренном законодательством государства, резидентом которого является банк-нерезидент Республики Казахстан. 

			
Обмен информацией между уполномоченным органом и органом финансового надзора государства, резидентом которого является банк-нерезидент Республики Казахстан, o ходе и результатах процедуры ликвидации банка-нерезидента Республики Казахстан, осуществляется на основании и в порядке, предусмотренных соглашением, указанным в подпункте 3) пункта 1 статьи 13-1 настоящего Закона.  

			
7. Уполномоченный орган осуществляет контроль за деятельностью ликвидационных комиссий добровольно и принудительно прекращающих деятельность филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан в соответствии со статьей 74-4 настоящего Закона. 
			
			

			
Процедуры добровольного и принудительного прекращения деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан осуществляется по аналогии с процедурами добровольной и принудительной ликвидации банков, установленной Законом о банках, c учетом особенностей, связанных финансовым положением банка-нерезидента Республики Казахстан (поднадзорного субъекта иностранного органа финансового надзора). 

			
Для получения разрешения на добровольное прекращение деятельности филиал банка-нерезидента Республики Казахстан обязан принять меры по возврату депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их переводу в банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов. 

			
Принудительное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан производится в связи лишением лицензии филиала банка-нерезидента Республики Казахстан на основании решения: 

			
1) уполномоченного органа; 

			
2) иностранного органа финансового надзора о лишении лицензии, ликвидации банка-нерезидента Республики Казахстан; 

			
3)суда Республики Казахстан о прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан по заявлению государственных органов, физических и юридических лиц. 

			
С даты лишения филиала банка-нерезидента Республики Казахстан лицензии на проведение банковских и иных операций уполномоченный орган назначает ликвидационную комиссию, состоящую из числа работников уполномоченного органа.  

			
При принудительном прекращении деятельности АО «Казахстанский фонд гарантирования депозитов» принимает на себя обязательства по выплате гарантийного возмещения депозиторам. 

			
Удовлетворение требований кредиторов осуществляется в соответствии c очередностью, установленной статьей 74-2 Закона о банках, за счет активов филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, принятых в качестве резерва.  

			
При принудительном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан в связи с лишением лицензии филиала банка-нерезидента Республики Казахстан в случае недостаточности активов филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, удовлетворение требований кредиторов осуществляется за счет средств банка-нерезидента Республики Казахстан (в рамках письменного обязательства, ранее представленного на стадии выдачи разрешения на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан). 

			
При принудительном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан в связи c ликвидацией банка-нерезидента Республики Казахстан в случае недостаточности активов филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, удовлетворение кредиторов производится в порядке, предусмотренном законодательством банка-нерезидента Республики Казахстан. 

			
Снятие с учетной регистрации филиала банка-нерезидента Республики Казахстан осуществляется на основании решения уполномоченного органа о завершении процедуры прекращения деятельности в соответствии c Законом Республики Казахстан «О государственной регистрации юридических лиц и учетной регистрации филиалов и представительств». 

			


			 

			


			 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новая часть вторая пункта 2-1 статьи 75 
			
			

			
Статья 75. Сфера применения настоящего Закона 

			
2-1. На банки и иные юридические лица, осуществляющие деятельность в рамках введенного в соответствии с   Законом     Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» особого режима регулирования, нормы настоящего Закона и нормативных правовых актов уполномоченного органа, Национального Банка Республики Казахстан, принимаемых в соответствии с настоящим Законом, распространяются в пределах, предусмотренных условиями особого режима регулирования. 

			
Отсутствует 
			
			

			
Статья 75. Сфера применения настоящего Закона 

			
2-1. На банки и иные юридические лица, осуществляющие деятельность в рамках введенного в соответствии c   Законом     Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» особого режима регулирования, нормы настоящего Закона и нормативных правовых актов уполномоченного органа, Национального Банка Республики Казахстан, принимаемых в соответствии с настоящим Законом, распространяются в пределах, предусмотренных условиями особого режима регулирования. 

			
Положения части первой настоящего пункта не распространяются на филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан. 
			
			

			
В соответствии с Законом Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» уполномоченный орган вводит особый режим регулирования в отношении казахстанских финансовых организаций для целей внедрения новых финансовых услуг, повышения конкуренции на финансовом рынке, обеспечения финансовой стабильности и защиты интересов потребителей. 

			
В связи c чем, положения об особом режиме регулирования не распространяются на филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан.  
			
		
		

			

			
Закон Республики Казахстан   от 20 ноября 1998 года «Об аудиторской деятельности» 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Подпункт 2-1) пункта 1, подпункт 9) пункта 2 статьи 21 
			
			

			
Статья 21. Права и обязанности аудиторских организаций 

			
1. Аудиторские организации вправе: 

			
…

			
2-1) при проведении аудита по налогам, аудита специального назначения субъектов квазигосударственного сектора запрашивать сведения в отношении аудируемого субъекта в государственных органах и иных организациях, местных исполнительных органах, а также в банках и организациях, осуществляющих отдельные виды банковских операций, в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан; 

			
…

			


			 

			


			 

			
2. Аудиторские организации обязаны: 

			
…

			
9) представлять в уполномоченный орган по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций в установленные законодательством Республики Казахстан сроки аудиторское заключение по аудиту иной информации банка, страховой (перестраховочной) организации, профессионального участника рынка ценных бумаг; 
			
			

			
Статья 21. Права и обязанности аудиторских организаций 

			
1. Аудиторские организации вправе: 

			
…

			
2-1) при проведении аудита по налогам, аудита специального назначения субъектов квазигосударственного сектора запрашивать сведения в отношении аудируемого субъекта в государственных органах и иных организациях, местных исполнительных органах, а также в банках, филиалах банков-нерезидентов Республики Казахстан и организациях, осуществляющих отдельные виды банковских операций, в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан; 

			
…

			
2. Аудиторские организации обязаны: 

			
…

			
9) представлять в уполномоченный орган по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций в установленные законодательством Республики Казахстан сроки аудиторское заключение по аудиту иной информации банка, страховой (перестраховочной) организации, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, профессионального участника рынка ценных бумаг; 
			
			

			
Корреспондирование норм со статьей 57 Закона Республики Казахстан «О Банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» и статьей 20 Закона Республики Казахстан «О страховой деятельности» o проведении аудита иной информации в филиалах финансовых организаций-нерезидентов Республики Казахстан. 
			
		
		

			

			
Закон Республики Казахстан    от 18 декабря 2000 года   «  О страховой деятельности  » 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Пункт 1 статьи 2 
			
			

			
Статья 2. Отношения, регулируемые настоящим Законом    

			
1. Настоящий Закон определяет основные положения по осуществлению страхования как вида предпринимательской деятельности, особенности создания, лицензирования, регулирования, прекращения деятельности страховых (перестраховочных) организаций, страховых брокеров, условия деятельности на страховом рынке иных физических и юридических лиц, задачи государственного регулирования страхового рынка и принципы обеспечения контроля и надзора за страховой деятельностью.   
			
			

			
Статья 2. Отношения, регулируемые настоящим Законом  

			
1. Настоящий Закон определяет основные положения по осуществлению страхования как вида предпринимательской деятельности, особенности создания, лицензирования, регулирования, прекращения деятельности страховых (перестраховочных) организаций, страховых брокеров, особенности открытия, лицензирования, регулирования, прекращения деятельности филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан,      условия деятельности на страховом рынке иных физических и юридических лиц, задачи государственного регулирования страхового рынка и принципы обеспечения контроля и надзора за страховой деятельностью. 
			
			

			
В соответствии с обязательствами Республики Казахстан в рамках ВТО по финансовому сектору   (перечень специфических обязательств (WT/ACC/KAZ/93 от 23.06.2015г. №15-3272)     по сектору финансовых услуг)   с 16.12.2020г. иностранные страховые (перестраховочные) организации, страховые брокеры вправе открывать на территории Республики Казахстан филиалы. 

			
Особенности открытия филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан, лицензирования и осуществления страховой деятельности и деятельности страхового брокера на финансовом рынке, регулирования и прекращения их деятельности устанавливаются в Законе o страховой деятельности (по аналогии со страховыми (перестраховочными) организациями, страховыми брокерами). 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новые подпункты 8-1) и 8-2), подпункт 20) статьи 3 
			
			

			
Статья 3. Основные понятия, используемые в настоящем Законе  

			
В настоящем Законе используются следующие основные понятия:  

			
…

			
8-1) отсутствует   

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			
8-2) отсутствует   

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			
…

			
  20) профессиональные участники страхового рынка - страховая (перестраховочная) организация, страховой брокер, актуарий, осуществляющие свою деятельность на основании соответствующих лицензий уполномоченного органа;   
			
			

			
Статья 3. Основные понятия, используемые в настоящем Законе 

			
В настоящем Законе используются следующие основные понятия: 

			
…

			
8-1) филиал страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан - обособленное подразделение страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, не являющееся юридическим лицом, расположенное на территории Республики Казахстан и осуществляющее деятельность страхового брокера на основании лицензии уполномоченного органа; 

			
8-2) филиал страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан - обособленное подразделение страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, не являющееся юридическим лицом, расположенное на территории Республики Казахстан и осуществляющее страховую деятельность (деятельность по перестрахованию) на основании лицензии уполномоченного органа; 

			
…

			
20) профессиональные участники страхового рынка - страховая (перестраховочная) организация, страховой брокер, филиал страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиал страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, актуарий, осуществляющие свою деятельность на основании соответствующих лицензий уполномоченного органа; 
			
			

			
См. обоснование по позиции 58 сравнительной таблицы. 

			


			 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Пункты 2 и 3 статьи 4 
			
			

			
Статья 4. Страхование и страховая деятельность  

			
2. Страховая деятельность - деятельность страховой (перестраховочной) организации, связанная с заключением и исполнением договоров страхования (перестрахования), осуществляемая на основании лицензии уполномоченного органа в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан, a также деятельность обществ взаимного страхования, связанная с заключением и исполнением договоров страхования, осуществляемая без лицензии в соответствии с законодательным актом Республики Казахстан o взаимном страховании.  

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			
3. Исламской страховой деятельностью является деятельность исламской страховой (перестраховочной) организации, связанная с заключением и исполнением договоров исламского страхования (перестрахования), осуществляемая на основании лицензии уполномоченного органа в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан.  

			
 
			
			

			
Статья 4. Страхование и страховая деятельность  

			
2. Страховая деятельность - деятельность страховой (перестраховочной) организации, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, связанная c заключением и исполнением договоров страхования (перестрахования), осуществляемая на основании лицензии уполномоченного органа в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан, а также деятельность обществ взаимного страхования, связанная c заключением и исполнением договоров страхования, осуществляемая без лицензии в соответствии с законодательным актом Республики Казахстан о взаимном страховании.  

			
3. Исламской страховой деятельностью является деятельность исламской страховой (перестраховочной) организации, филиала исламской страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, связанная c заключением и исполнением договоров исламского страхования (перестрахования), осуществляемая на основании лицензии уполномоченного органа в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан. 
			
			

			
Уточняющая редакция. 

			


			 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Пункт 3 статьи 5-1 
			
			

			
Статья 5-1. Страхование страховыми организациями-нерезидентами Республики Казахстан  

			
3. Банкам второго уровня Республики Казахстан и организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций, запрещается осуществлять платежи и переводы денег, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи, связанные с оплатой страховых премий (взносов) в пользу нерезидентов Республики Казахстан от физических и юридических лиц-резидентов Республики Казахстан.  
			
			

			
Статья 5-1. Страхование страховыми организациями-нерезидентами Республики Казахстан  

			
3. Банкам второго уровня Республики Казахстан, филиалам банков-нерезидентов Республики Казахстан и организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций, запрещается осуществлять платежи и переводы денег, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи, связанные c оплатой страховых премий (взносов) в пользу нерезидентов Республики Казахстан от физических и юридических лиц-резидентов Республики Казахстан. 
			
			

			
Согласно принятым обязательствам Республики Казахстан в рамках ВТО по финансовому сектору филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан, допускаемые на финансовый рынок Республики Казахстан, должны соблюдать условия, эквивалентные тем, которые применяются к банкам  .  
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новые части вторая, третья и четвертая пункта 3, новая часть третья пункта 3-1, новая часть третья пункта 4, новый пункт 5 статьи 11 
			
			

			
Статья 11. Деятельность страховой (перестраховочной) организации  

			
3. …  

			
Отсутствует  

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			
3-1. …  

			
Отсутствует  

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			
4. …  

			
Отсутствует.  

			
…

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			
5. Отсутствует  

			


			 
			
			

			
Статья 11. Деятельность страховой (перестраховочной) организации 

			
3. …  

			
Филиалу страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан запрещается осуществление сделок и проведение операций в качестве предпринимательской деятельности, не относящейся к страховой (перестраховочной) деятельности. 

			
Филиал страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, кроме страховой деятельности, вправе предоставлять консультационные услуги по вопросам, связанным со страховой деятельностью.   

			
Филиал страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, осуществляющий деятельность в отрасли «страхование жизни», кроме страховой деятельности, вправе предоставлять услуги по выдаче страховой организацией-нерезидентом Республики Казахстан своим страхователям займов в пределах выкупной суммы, предусмотренной соответствующим договором накопительного страхования.  

			
3-1. …  

			
Филиал страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан вправе осуществлять обязательное страхование, виды, условия и порядок которого определяются отдельными законодательными актами Республики Казахстан.  

			
4. …  

			
Положение части первой настоящего пункта не распространяется на филиалы страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан.  

			
5. Филиалы страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан, осуществляющие страховую деятельность по обязательным видам страхования, которые подлежат гарантированию в соответствии с Законом Республики Казахстан «О Фонде гарантирования страховых выплат», приобретают акции или долю участия в уставном капитале организации, гарантирующей осуществление страховых выплат страхователям (застрахованным, выгодоприобретателям) в случае принудительной ликвидации страховых организаций. 
			
			

			
Страховая деятельность филиала страховой (перестраховончной) организации-нерезидента Республики Казахстан, разрешенная к осуществлению на территории Республики Казахстан, в соответствии с принятыми обязательствами Республики Казахстан в рамках ВТО по сектору финансовых услуг.  

			


			 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Пункты 3 и 3-1 статьи 11-1 
			
			

			
Статья 11-1. Общие условия осуществления страховой (перестраховочной) деятельности  

			


			

			

			 

			
…

			
3. Правила страхования и внутренние правила страховой (перестраховочной) организации утверждаются советом директоров.  

			
…

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			
3-1. Правила страхования и внутренние правила исламской страховой (перестраховочной) организации утверждаются советом директоров при наличии положительного заключения совета по принципам исламского финансирования. 
			
			

			
Статья 11-1. Общие условия осуществления страховой (перестраховочной) деятельности 

			
…

			
3. Правила страхования и внутренние правила страховой (перестраховочной) организации утверждаются советом директоров, a филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан – соответствующим органом управления страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан. 

			
…

			
3-1. Правила страхования и внутренние правила исламской страховой (перестраховочной) организации, утверждаются советом директоров при наличии положительного заключения совета по принципам исламского финансирования, а филиала исламской страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан – соответствующим органом управления исламской страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан при наличии положительного заключения совета по принципам исламского финансирования. 
			
			

			
Уточняющая редакция. 

			


			 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новая часть вторая пункта 1, часть первая и новая часть четвертая пункта 5 статьи 12 
			
			

			
Статья 12. Особенности осуществления деятельности по страхованию жизни  

			
1. …  

			
Отсутствует   

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			
…

			
5. Порядок и особенности участия страхователя в инвестициях или прибыли страховщика, а также требования к содержанию договора страхования, предусматривающего условие участия страхователя в инвестициях или прибыли страховщика, устанавливаются нормативным правовым актом уполномоченного органа.  

			
…

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			
Отсутствует   
			
			

			
Статья 12. Особенности осуществления деятельности по страхованию жизни 

			
1. … 

			
Филиал страховой организации-нерезидента Республики Казахстан, осуществляющий деятельность по накопительному страхованию, за исключением филиала исламской страховой организации-нерезидента Республики Казахстан, вправе предоставлять услуги по предоставлению страховой организацией-нерезидентом Республики Казахстан займов своим страхователям в пределах выкупной суммы c учетом требований нормативных правовых актов уполномоченного органа. 

			
…

			
5. Порядок и особенности участия страхователя в инвестициях или прибыли страховщика, заключения филиалом страховой организации-нерезидента Республики Казахстан договора страхования, предусматривающего условие участия страхователя в инвестициях или прибыли страховщика, а также требования к содержанию договора страхования, предусматривающего условие участия страхователя в инвестициях или прибыли страховщика, устанавливаются нормативным правовым актом уполномоченного органа. 

			
…

			
Условия и порядок передачи филиалом страховой организации-нерезидента Республики Казахстан активов, сформированных за счет части страховых премий, полученных от страхователей для целей инвестирования, и доходов (убытков), полученных от их инвестирования, в инвестиционное управление страховой организации-нерезиденту Республики Казахстан, имеющей лицензию на осуществление деятельности по управлению инвестиционным портфелем на рынке ценных бумаг государства, резидентом которого является страховая организация-нерезидент Республики Казахстан, определяются нормативным правовым актом уполномоченного органа. 
			
			

			
Уточняющая редакция с учетом организационно-правовой формы. 

			
Филиал страховой организации-нерезидента Республики Казахстан: 

			
1) предоставляет услуги   по предоставлению страховой организацией-нерезидентом Республики Казахстан займов своим страхователям в пределах выкупной суммы; 

			
2) передает   часть страховых премий, полученных от страхователей для целей инвестирования,     в инвестиционное управление страховой организации-нерезиденту Республики Казахстан, имеющей соответствующую лицензию. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новый пункт 2-2, новая часть пятая пункта 4 статьи 15-1 
			
			

			
Статья 15-1. Запрет на предоставление льготных условий лицам, связанным со страховой (перестраховочной) организацией особыми отношениями  

			
2-2. Отсутствует   

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			
4. …  

			
Отсутствует   
			
			

			
Статья 15-1. Запрет на предоставление льготных условий лицам, связанным со страховой (перестраховочной) организацией особыми отношениями 

			
2-2. В качестве лиц, связанных c филиалом страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан особыми отношениями, признаются: 

			
1) должностное лицо или руководящий работник страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, руководящие работники филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, а также их супруги и близкие родственники; 

			
2) физическое или юридическое лицо, являющееся крупным участником страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, либо должностное лицо крупного участника страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, а также их супруги и близкие родственники; 

			
3) юридическое лицо, в котором лица, указанные в подпунктах 1) и 2) настоящего пункта, владеют десятью и более процентами размещенных акций (за вычетом привилегированных и выкупленных акций) или долей участия в уставном капитале либо являются должностными лицами; 

			
4) аффилированные лица страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, признаваемые таковыми в соответствии c законодательством государства, резидентом которого является страховая (перестраховочная) организация-нерезидент Республики Казахстан; 

			
5) физическое или юридическое лицо, соответствующее признакам связанности со страховой (перестраховочной) организацией-нерезидентом Республики Казахстан, с филиалом страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан особыми отношениями, установленным нормативным правовым актом уполномоченного органа. 

			
Аффилированными лицами филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан признаются лица, указанные в подпункте 4) части первой настоящего пункта. 

			
Филиал страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан ведет учет своих аффилированных лиц на основании сведений, представляемых страховой (перестраховочной) организацией-нерезидентом Республики Казахстан.  

			
4. …  

			
Для целей применения требований настоящего пункта к филиалу страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан под советом директоров страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан понимается соответствующий орган управления страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан.  
			
			

			
Уточняющая редакция. 

			
Согласно принятым обязательствам Республики Казахстан в рамках ВТО по финансовому сектору филиалы страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, допускаемые на финансовый рынок Республики Казахстан, должны соблюдать условия, эквивалентные тем, которые применяются к страховым организациям.  

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
Для целей наличия информации об     аффилированных лицах филиала банка-нерезидента Республики Казахстан (поднадзорного субъекта). 

			


			 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новые пункты 2-1, 3-1, подпункт 5) пункта 5 статьи 16 
			
			

			
Статья 16. Требования, предъявляемые к страховой организации, страховому брокеру, организации, гарантирующей осуществление страховых выплат страхователям (застрахованным, выгодоприобретателям) в случае принудительной ликвидации страховых организаций, организации по формированию и ведению базы данных, страховому омбудсману по информированию страхователей 

			
2-1. Отсутствует    

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			
…

			
3-1. Отсутствует    

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			
5. На интернет-ресурсе страхового омбудсмана размещается следующая информация:   

			
…

			


			

			

			 

			
4) перечень страховых организаций, входящих в состав совета представителей страхового омбудсмана;   
			
			

			
Статья 16. Требования, предъявляемые к страховой организации, страховому брокеру, организации, гарантирующей осуществление страховых выплат страхователям (застрахованным, выгодоприобретателям) в случае принудительной ликвидации страховых организаций, организации по формированию и ведению базы данных, страховому омбудсману по информированию страхователей 

			
2-1.    На интернет-ресурсе филиала страховой организации-нерезидента Республики Казахстан размещается следующая информация: 

			
1) полное наименование, адрес (место нахождения), номера телефонов, режим работы; 

			
2) сведения об учетной регистрации и бизнес-идентификационном номере; 

			
3) информация о страховой организации-нерезиденте Республики Казахстан, ее официальный интернет-ресурс; 

			
4) годовая консолидированная финансовая отчетность страховой организации-нерезидента Республики Казахстан,   а в случае отсутствия дочерней (дочерних) организации (организаций) - неконсолидированная финансовая отчетность страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан  , подтвержденная аудиторской организацией, за три предыдущих отчетных года; 

			
5)   годовая отчетность по данным бухгалтерского учета филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан,   з  а три предыдущих отчетных года (при наличии); 

			
6) информация, указанная в подпунктах 3), 5), 6), 9), 10), 11), 12), 13) и 14) пункта 2 настоящей статьи. 

			
…

			
3-1.    На интернет-ресурсе филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан размещается следующая информация: 

			
1) полное наименование, адрес (место нахождения), номера телефонов, режим работы; 

			
2) сведения об учетной регистрации и бизнес-идентификационном номере; 

			
3) информация o страховом брокере-нерезиденте Республики Казахстан, его официальный интернет-ресурс; 

			
4) годовая консолидированная финансовая отчетность страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, а в случае отсутствия дочерней (дочерних) организации (организаций) - неконсолидированную финансовую отчетность страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, подтвержденная аудиторской организацией, за три предыдущих отчетных года; 

			
5) годовая отчетность по данным бухгалтерского учета филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, за три предыдущих отчетных года (при наличии); 

			
6) информация, указанная в подпунктах 3), 5), 6), 9) и 10) пункта 2, подпункте 3) пункта 3 настоящей статьи. 

			
…

			
5. На интернет-ресурсе страхового омбудсмана размещается следующая информация:   

			
…

			
4) перечень страховых организаций, филиалов страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан, входящих в состав совета представителей страхового омбудсмана;  
			
			

			
Уточняющая редакция. 

			
Согласно принятым обязательствам Республики Казахстан в рамках ВТО по финансовому сектору филиалы страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалы страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан, допускаемые на финансовый рынок Республики Казахстан, должны соблюдать условия, эквивалентные тем, которые применяются к страховым организациям, страховым брокерам.  

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
По заключенным договорам страхования с филиалами страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан могут возникнуть споры, которые подлежат урегулированию страховым омбудсманом в рамках досудебного урегулирования.  
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Статья 16-2 
			
			

			
Статья 16-2. Требования к учредителям страхового брокера 

			
1. Запрещается участие страховой (перестраховочной) организации или ее работников в создании или деятельности страхового брокера. 

			


			 

			


			 

			
2. Учредители и работники страхового брокера не могут занимать одновременно должности в страховой (перестраховочной) организации. 

			


			 
			
			

			
Статья 16-2. Требования к учредителям страхового брокера 

			
1. Запрещается участие страховой (перестраховочной) организации или ее работников в создании или деятельности страхового брокера, открытии или деятельности филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан. 

			
2. Учредители и работники страхового брокера не могут занимать одновременно должности в страховой (перестраховочной) организации, филиале страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан. 
			
			

			
Уточняющая редакция. 

			
Согласно принятым обязательствам Республики Казахстан в рамках ВТО по финансовому сектору филиалы страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан, допускаемые на финансовый рынок Республики Казахстан, должны соблюдать условия, эквивалентные тем, которые применяются к страховым брокерам.  

			


			 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новая статья 16-4 
			
			

			
Статья 16-4. Отсутствует 

			


			 

			


			 
			
			

			
Статья 16-4. Открытие филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан 

			
1. Заявление o выдаче разрешения на открытие филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан на казахском и русском языках подается по форме, установленной нормативным правовым актом уполномоченного органа, с приложением следующих документов: 

			
1)решение страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан об открытии филиала на территории Республики Казахстан; 

			
2)проект положения о филиале страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан; 

			
3)копии учредительных документов страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан (нотариально засвидетельствованные в случае непредставления оригиналов для сверки); 

			
4)сведения o страховом брокере-нерезиденте Республики Казахстан по форме, определенной уполномоченным органом, в том числе финансовая отчетность за последние два завершенных финансовых года (включая консолидированную при наличии), заверенная аудиторской организацией; 

			
5)организационная структура филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан и сведения об аффилированных лицах страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан; 

			
6)документы лиц, предлагаемых на должности руководящих работников филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан в соответствии с требованиями, предъявляемыми к руководящим работникам филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, установленными нормативным правовым актом уполномоченного органа;  

			
7)письменное уведомление органа финансового надзора государства, резидентом которого является страховой брокер-нерезидент Республики Казахстан, об отсутствии возражений против открытия страховым брокером-нерезидентом Республики Казахстан филиала на территории Республики Казахстан, либо заявление о том, что такое разрешение по законодательству государства, резидентом которого является страховой брокер-нерезидент Республики Казахстан, не требуется;  

			
8) письменное подтверждение органа финансового надзора государства, резидентом которого является страховой брокер-нерезидент Республики Казахстан, o наличии у страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан действующей лицензии на осуществление деятельности страхового брокера; 

			
9) письменное подтверждение органа финансового надзора государства, резидентом которого является страховой брокер-нерезидент Республики Казахстан, об отсутствии у страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан нарушений требований законодательства, регулирующего осуществление деятельности страхового брокера-нерезидента-Республики Казахстан, государства, резидентом которого является страховой брокер-нерезидент Республики Казахстан, в течение двух лет, предшествующих представлению заявления;  

			
10) письменное подтверждение уполномоченного органа государства, резидентом которого является страховой брокер-нерезидент Республики Казахстан, об отсутствии у учредителя (учредителей) страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан судимости по экономическим и коррупционным преступлениям и правонарушениям, а также о том, что учредитель (учредители) не осуществляли деятельность в качестве руководящего работника страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан либо иной финансовой организации государства страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан в период не более чем за один год c момента лишения лицензии в установленном законодательством порядке, принятия решения о принудительной ликвидации, принудительном выкупе акций страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан. Указанное требование применяется в течение пяти лет после лишения лицензии, даты принятия решения о принудительной ликвидации, принудительном выкупе акций страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, страхового брокера-нерезидента Республики Казахстана; 

			
11) копия действующей лицензии страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, выданной органом финансового надзора государства, резидентом которого является страховой брокер-нерезидент Республики Казахстан; 

			
12) документы на учетную регистрацию филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, предусмотренные статьей 6-2 Закона Республики Казахстан «О государственной регистрации юридических лиц и учетной регистрации филиалов и представительств»; 

			
13) копия документа, подтверждающего оплату сбора за выдачу лицензии на право осуществления деятельности, за исключением случаев оплаты через платежный шлюз «электронного правительства». 

			
Документы страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, предоставляемые на иностранном языке, переводятся на казахский и русский языки и предоставляются в уполномоченный орган нотариально засвидетельствованными в соответствии c законодательством Республики Казахстан. 

			
Документы, выданные органом финансового надзора, иными компетентными органами или должностными лицами иностранных государств, подлежат легализации либо апостилированию в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан или международными договорами, ратифицированными Республикой Казахстан.  

			
Уполномоченный орган вправе запросить дополнительную информацию или документы, необходимые для принятия решения о выдаче разрешения на открытие филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан. 

			
Заявление o выдаче разрешения на открытие филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан может быть отозвано страховым брокером-нерезидентом Республики Казахстан в любой момент его рассмотрения уполномоченным органом. 

			
Порядок выдачи разрешения на открытие филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан устанавливаются нормативным правовым актом уполномоченного органа. 

			
2. Отказ в выдаче разрешения на открытие филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан производится по любому из следующих оснований: 

			
1) несоответствие представленных документов требованиям, указанным в пункте 1 настоящей статьи; 

			
2) неустранение замечаний уполномоченного органа по представленным документам в установленный им срок; 

			
3) несоблюдение требований, установленных подпунктом 9) пункта 1 настоящей статьи; 

			
4) несоответствие наименования филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан требованиям пункта 8 настоящей статьи; 

			
5) предоставление уполномоченному органу недостоверной информации, касающейся страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан. 

			
Уполномоченный орган в сроки, предусмотренные пунктом 5 настоящей статьи, уведомляет страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан об отказе в выдаче разрешения на открытие филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан в письменной форме с указанием основания отказа. 

			
3. Выданное разрешение на открытие филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан считается отмененным в случаях: 

			
1) принятия страховым брокером-нерезидентом Республики Казахстан решения о прекращении деятельности филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан; 

			
2) непрохождения в Корпорации учетной регистрации в течение двух месяцев со дня выдачи разрешения на открытие филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан; 

			
3) неполучения лицензии на осуществление деятельности страхового брокера в течение трех месяцев со дня прохождения учетной регистрации филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан. 

			
4. Страховой брокер-нерезидент Республики Казахстан формирует активы филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, принимаемые в качестве резерва, к моменту его учетной регистрации. Порядок формирования активов филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, их перечень и размер устанавливается нормативным правовым актом уполномоченного органа. 

			
5. Заявление o выдаче разрешения на открытие филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан должно быть рассмотрено уполномоченным органом в течение пятидесяти рабочих дней со дня подачи заявления. 

			
Уведомление о выдаче разрешения на открытие филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан направляется страховому брокеру-нерезиденту Республики Казахстан и в Корпорацию. 

			
Разрешение на открытие филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан имеет юридическую силу до принятия уполномоченным органом решения о выдаче филиалу страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан лицензии на осуществление деятельности страхового брокера. 

			
6. Учетная регистрация филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан осуществляется Корпорацией на основании разрешения уполномоченного органа на открытие филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан в порядке, определенном законодательством Республики Казахстан. 

			
7. Правовой статус филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан определяется учетной регистрацией в Корпорации и наличием лицензии на право осуществления деятельности страхового брокера. 

			
8. Филиал страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан использует в качестве своего наименования то, которое указано в положении o филиале страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан. 

			
Филиал страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан в своем наименовании обязан использовать наименование страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, а также слово «филиал». 

			
9. Местом нахождения филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан признается место нахождения на территории Республики Казахстан, указанное в положении о филиале страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан. 
			
			

			
Выдача разрешения на открытие филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан является государственной услугой, в связи c чем необходимо на уровне Закона о страховой деятельности установить условия выдачи разрешения на открытие филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, перечень документов и основания отказа в выдаче указанного разрешения по аналогии с действующими нормами Закона o страховой деятельности, применяемыми в рамках выдачи разрешения на создание страховой организации. 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
Норма перенесена из пункта 7 статьи 16-1 Закона о страховой деятельности в редакции, принятой Законом Республики Казахстан от 24.11.2015 г. «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам неработающих кредитов и активов банков второго уровня, оказания финансовых услуг и деятельности финансовых организаций и Национального Банка Республики Казахстан» и вводимой в действие с 16.12.2020г. 

			


			 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Часть вторая пункта 4 статьи 17 
			
			

			
Статья 17. Деятельность страхового брокера и требования, предъявляемые к ней   

			
4. …   

			
Страховой брокер вправе размещать собственные средства на депозитах в банках второго уровня Республики Казахстан.   
			
			

			
Статья 17. Деятельность страхового брокера и требования, предъявляемые к ней   

			
4. …   

			
Страховой брокер вправе размещать собственные средства на депозитах в банках второго уровня Республики Казахстан, филиалах банков-нерезидентов Республики Казахстан.  
			
			

			
С 16.12.2020г. филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан вправе осуществлять банковскую деятельность на территории Республики Казахстан на основании лицензии уполномоченного органа. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новый пункт 11-1 статьи 20 
			
			

			
Статья 20. Аудит   

			
11-1. Отсутствует   
			
			

			
Статья 20. Аудит   

			
11-1. Положения пунктов 1, 1-1, 2, 3, 4, 5, 8, 9, 10 и 11 настоящей статьи не распространяются на филиалы страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалы страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан.   

			
Филиал страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиал страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан обязан представить в уполномоченный орган копию аудиторского отчета финансовой отчетности страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан по итогам финансового года и рекомендации аудиторской организации на казахском или русском языке в течение десяти рабочих дней после их представления аудиторской организацией страховой (перестраховочной) организации-нерезиденту Республики Казахстан, страховому брокеру-нерезиденту Республики Казахстан.  
			
			

			
Уточняющая редакция. 

			
Аудит финансовой отчетности по итогам финансового года проводится страховой (перестраховочной) организаций-нерезидентом Республики Казахстан, страховым брокером-нерезидентом Республики Казахстан, в связи c чем итоговый аудиторский отчет предоставляется в уполномоченный орган их филиалами. 

			
При необходимости уполномоченный орган вправе потребовать проведение аудита иной информации в филиале страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан (по аналогии со страховыми (перестраховочными) организациями, страховыми брокерами). 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новый пункт 7 статьи 23 
			
			

			
Статья 23. Наименование страховой (перестраховочной) организации   

			
7. Отсутствуют    
			
			

			
Статья 23. Наименование страховой (перестраховочной) организации   

			
7. Филиал страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан использует в качестве своего наименования то, которое указано в положении о филиале страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан.   

			
Филиал страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан в своем наименовании обязан использовать наименование страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, а также слово «филиал».  
			
			

			
Требования к наименованию страховых организаций и страховых брокеров установлены в Законе o страховой деятельности. 

			
В связи с чем устанавливается требование к наименованию филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан. 

			


			 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новая статья 30-1 
			
			

			
Статья 30-1. Отсутствует   
			
			

			
Статья 30-1.    Открытие филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан 

			
1. Страховая (перестраховочная) организация-нерезидент Республики Казахстан вправе обратиться в уполномоченный орган для получения разрешения на открытие филиала на территории Республики Казахстан при выполнении следующих условий: 

			
1) сумма совокупных активов страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан должна быть не ниже суммы, эквивалентной пяти миллиардам долларов США; 

			
2) наличие у страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан не менее десятилетнего опыта по осуществлению страхования (перестрахования) во всех отраслях и классах страхования; 

			
3) государство, резидентом которого является страховая (перестраховочная) организация-нерезидент Республики Казахстан, является участником международного сотрудничества в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, сотрудничает с Группой разработки финансовых мер борьбы c отмыванием денег (ФАТФ); 

			
4) наличие соглашения между уполномоченным органом и органом финансового надзора государства, резидентом которого является страховая (перестраховочная) организация-нерезидент Республики Казахстан. 

			
Соглашение между уполномоченным органом и органом финансового надзора государства, резидентом которого является страховая (перестраховочная) организация-нерезидент Республики Казахстан, должно содержать порядок обмена конфиденциальной информацией, составляющей коммерческую тайну на рынке ценных бумаг, банковскую тайну, тайну страхования или иную охраняемую законом тайну, сотрудничества по вопросам открытия филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, лицензирования, согласования руководящих работников, регулирования, контроля и надзора   (в том числе проведения проверок деятельности)   и прекращения деятельности страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан и ее филиала, а также иные вопросы взаимодействия для целей осуществления контрольных и надзорных функций; 

			
5) наличие письменного уведомления органа финансового надзора государства, резидентом которого является страховая (перестраховочная) организация-нерезидент Республики Казахстан, о том, что он не возражает против открытия филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан на территории Республики Казахстан, либо заявления органа финансового надзора указанного государства o том, что такое разрешение по законодательству государства,   резидентом которого является   страховая (перестраховочная) организация-нерезидент Республики Казахстан, не требуется; 

			
6) наличие письменного подтверждения органа финансового надзора государства, резидентом которого является страховая (перестраховочная) организация-нерезидент Республики Казахстан, о том, что страховая (перестраховочная) организация-нерезидент Республики Казахстан обладает действующей лицензией на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности. 

			
2. Заявление о выдаче разрешения на открытие филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан на казахском или русском языках подается по форме, установленной нормативным правовым актом уполномоченного органа, c приложением следующих документов: 

			
1)решение страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан об открытии филиала на территории Республики Казахстан; 

			
2)проект положения о филиале страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан; 

			
3)копии учредительных документов страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан (нотариально засвидетельствованные в случае непредставления оригиналов для сверки); 

			
4)сведения о страховой (перестраховочной) организации-нерезиденте Республики Казахстан по форме, определенной уполномоченным органом, в том числе финансовая отчетность за последние два завершенных финансовых года (включая консолидированную при наличии), заверенная аудиторской организацией; 

			
5)организационная структура филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан и сведения об аффилиированных лицах страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан; 

			
6)бизнес-план филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, утвержденный должностным лицом страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан либо лицом, уполномоченным на подписание документов, завизированный актуарием страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, разработанный на ближайшие три года для филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, открываемых в отрасли «общее страхование», и на пять лет для филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, открываемых в отрасли «страхование жизни». В бизнес-плане должны быть отражены следующие вопросы: цели открытия филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, краткое описание основных направлений деятельности и сегменты рынка, на которые ориентирован открываемый филиал страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, информация o страховой (перестраховочной) организации-нерезиденте Республики Казахстан и ее филиале, виды продуктов и услуг, способы их реализации, маркетинговые исследования, страховой андеррайтинг, ценовая стратегия, в том числе порядок расчета страховых тарифов и их экономическое обоснование, стратегия продвижения продуктов, распределение страховых продуктов, финансовый план, в том числе прогноз коэффициентов убыточности, политика перестрахования, которую открываемый филиал страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан намерен проводить, план привлечения трудовых ресурсов, организация управления рисками, соответствующая требованиям уполномоченного органа; 

			
7)документы лиц, предлагаемых на должности руководящих работников филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан в соответствии с требованиями, предъявляемыми к руководящим работникам филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, установленными нормативным правовым актом уполномоченного органа;  

			
8)документ, удостоверяющий наличие у страховой (перестраховочной) организации-нерезидента минимально требуемого рейтинга одного из рейтинговых агентств, перечень которых устанавливается нормативным правовым актом уполномоченного органа, на день представления заявления; 

			
9)письменное уведомление органа финансового надзора государства, резидентом которого является страховая (перестраховочная) организация-нерезидент Республики Казахстан,   об отсутствии возражений против открытия филиала   страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан   на территории Республики Казахстан, либо заявление о том, что такое разрешение по законодательству государства, резидентом которого является страховая (перестраховочная) организация-нерезидент Республики Казахстан, не требуется;  

			
10) письменное подтверждение органа финансового надзора государства, резидентом   которого является страховая (перестраховочная) организация-нерезидент Республики Казахстан  , o наличии у   страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан   действующей лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности; 

			
11) письменное подтверждение органа финансового надзора государства, резидентом которого является страховая (перестраховочная) организация-нерезидент Республики Казахстан, об отсутствии у страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан нарушений пруденциальных нормативов и иных обязательных к соблюдению норм и лимитов, установленных законодательством государства, резидентом которого является страховая (перестраховочная) организация-нерезидент Республики Казахстан, в течение двух лет, предшествующих представлению заявления; 

			
12) письменное обязательство страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан о безусловном, незамедлительном исполнении данной страховой (перестраховочной) организацией-нерезидентом Республики Казахстан обязательств, связанных с деятельностью ее филиала, действующего на территории Республики Казахстан, в случае их неисполнения и (или  ) ненадлежащего   исполнения со стороны филиала; 

			
13) копия действующей лицензии страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, выданной органом финансового надзора государства, резидентом которого является страховая (перестраховочная) организация-нерезидент Республики Казахстан; 

			
 14) документы на учетную регистрацию филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, предусмотренные статьей 6-2 Закона Республики Казахстан «О государственной регистрации юридических лиц и учетной регистрации филиалов и представительств»; 

			
15) копия документа, подтверждающего оплату сбора за выдачу лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности, за исключением случаев оплаты через платежный шлюз «электронного правительства». 

			
Документы   страховой (перестраховочной) организации-нерезидента   Республики Казахстан, предоставляемые на иностранном языке, переводятся на казахский и русский языки и предоставляются в уполномоченный орган нотариально засвидетельствованными в соответствии c законодательством Республики Казахстан. 

			
Документы, выданные органом финансового надзора, иными компетентными органами или должностными лицами иностранных государств, подлежат легализации либо апостилированию в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан или международными договорами, ратифицированными Республикой Казахстан.  

			
Уполномоченный орган вправе запросить дополнительную информацию или документы, необходимые для принятия решения о выдаче разрешения на открытие филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан. 

			
Заявление o выдаче разрешения на открытие филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан может быть отозвано страховой (перестраховочной) организаци  ей   -нерезидент  ом    Республики Казахстан в любой момент его рассмотрения уполномоченным органом. 

			
Порядок выдачи разрешения на открытие филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан устанавливается нормативным правовым актом уполномоченного органа. 

			
3   . Отказ в выдаче разрешения на открытие филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан производится по любому из следующих оснований: 

			
1) несоответствие требованиям, указанным в пункте 1 настоящей статьи; 

			
2) несоответствие представленных документов требованиям, указанным в   пункте 2 настоящей     статьи; 

			
3) неустранение замечаний уполномоченного органа по представленным документам в установленный им срок; 

			
4) несоблюдение требований, установленных подпунктами 8) и 11) пункта 2 настоящей статьи; 

			
5) основания, указанные в подпунктах 4) и 7) пункта 1 статьи 28 настоящего Закона; 

			
6) несоответствие наименования филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан требованиям пункте 7 статьи 23 настоящего Закона; 

			
7) предоставление уполномоченному органу недостоверной информации, касающейся страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан. 

			
Уполномоченный орган в сроки, предусмотренные пунктом 5 настоящей статьи, уведомляет страховую (перестраховочную) организацию-нерезидента Республики Казахстан об отказе в выдаче разрешения на открытие филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан в письменной форме с указанием основания отказа. 

			
4. Выданное разрешение на открытие филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан считается отмененным в случаях: 

			
1) принятия страховой (перестраховочной) организацией-нерезидентом Республики Казахстан решения о добровольном прекращении деятельности филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан; 

			
2) принятия уполномоченным органом решения o лишении филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности; 

			
3) непрохождения в Корпорации учетной регистрации в течение двух месяцев со дня выдачи разрешения на открытие филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан; 

			
4) неполучения лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности в течение трех месяцев со дня прохождения учетной регистрации филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан. 

			
5. Заявление о выдаче разрешения на открытие филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан должно быть рассмотрено уполномоченным органом в течение пятидесяти рабочих дней со дня подачи заявления. 

			
Уведомление о выдаче разрешения на открытие филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан направляется страховой (перестраховочной) организации-нерезиденту Республики Казахстан и в Корпорацию. 

			
Разрешение на открытие филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан имеет юридическую силу до принятия уполномоченным органом решения o выдаче филиалу страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан лицензии на проведение страховой (перестраховочной) деятельности. 

			
6. Учетная регистрация филиала страховой (перестраховочной) организации- нерезидента Республики Казахстан осуществляется Корпорацией на основании разрешения уполномоченного органа на открытие филиала страховой (перестраховочной) организации Республики Казахстан в порядке, определенном законодательством Республики Казахстан.   

			
7. Местом нахождения филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан признается место нахождения на территории Республики Казахстан, указанное в положении о филиале страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан.   
			
			

			
Выдача разрешения на открытие филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан является государственной услугой, в связи с чем необходимо на уровне Закона o страховой деятельности установить условия выдачи разрешения на открытие филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, перечень документов и основания отказа в выдаче указанного разрешения по аналогии с действующими нормами Закона о страховой деятельности, применяемыми в рамках выдачи разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации. 

			
Норма перенесена из пункта 13 статьи 29 Закона o страховой деятельности в редакции, принятой Законом Республики Казахстан от 24.11.2015 г. «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам неработающих кредитов и активов банков второго уровня, оказания финансовых услуг и деятельности финансовых организаций и Национального Банка Республики Казахстан» и вводимой в действие с 16.12.2020г. 

			


			 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новый пункт 1-1, подпункты 4) и 5) и новая часть вторая пункта 3, новая часть шестая пункта 6, подпункт 1) и новая часть третья пункта 8, часть вторая пункта 11 статьи 34 
			
			

			
Статья 34. Требования, предъявляемые к руководящим работникам страховой (перестраховочной) организации, страхового холдинга и страхового брокера  

			
1-1. Отсутствует   

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
…

			
3. Не может быть назначено (избрано) руководящим работником страховой (перестраховочной) организации и страхового брокера лицо:  

			
…

			
4) ранее являвшееся руководителем, членом органа управления, руководителем, членом исполнительного органа, главным бухгалтером финансовой организации, крупным участником – физическим лицом, руководителем крупного участника (страхового холдинга) – юридического лица финансовой организации в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом решения об отнесении банка к категории неплатежеспособных банков, о консервации страховой (перестраховочной) организации либо принудительном выкупе ее акций, лишении лицензии финансовой организации, повлекших ее ликвидацию и (или) прекращение осуществления деятельности на финансовом рынке, либо вступления в законную силу решения суда o принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан порядке.  

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
Указанное требование применяется в течение пяти лет после принятия уполномоченным органом решения об отнесении банка к категории неплатежеспособных банков, о консервации страховой (перестраховочной) организации либо принудительном выкупе ее акций, лишении лицензии финансовой организации, повлекших ее ликвидацию и (или) прекращение осуществления деятельности на финансовом рынке, либо вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан порядке;  

			
 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
5) у которого было отозвано согласие на назначение (избрание) на должность руководящего работника в данной и (или) в иной финансовой организации. Указанное требование применяется в течение последних двенадцати последовательных месяцев после принятия уполномоченным органом решения об отзыве согласия на назначение (избрание) на должность руководящего работника.  

			
Руководящим работником страховой (перестраховочной) организации не может быть назначено (избрано) также лицо, совершившее коррупционное преступление либо привлекавшееся в течение трех лет до даты назначения (избрания) к дисциплинарной ответственности за совершение коррупционного правонарушения;  

			
…

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
6. …  

			
Отсутствует   

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
…

			
8. Уполномоченный орган отказывает в выдаче согласия на назначение (избрание) руководящих работников страховой (перестраховочной) организации и страхового брокера по следующим основаниям:  

			
1) несоответствие руководящих работников требованиям, установленным статьей 16-2 настоящего Закона, настоящей статьей, подпунктом 20) статьи 1, пунктом 4 статьи 54, пунктом 2 статьи 59 Закона Республики Казахстан «Об акционерных обществах» и статьей 9 Закона Республики Казахстан «О бухгалтерском учете и финансовой отчетности»;  

			
…

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
Отсутствует   

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
11. …  

			
Отзыв уполномоченным органом согласия на назначение (избрание) руководящего работника в страховой (перестраховочной) организации, страховом брокере является основанием для отзыва ранее выданного (выданных) согласия (согласий) данному руководящему работнику в иных финансовых организациях.  

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 
			
			

			
Статья 34. Требования, предъявляемые к руководящим работникам страховой (перестраховочной) организации, страхового холдинга и страхового брокера  

			
1-1. Руководящими работниками филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан признаются руководитель и его заместители, иные руководители филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, осуществляющие координацию и (или) контроль за деятельностью структурных подразделений филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан и обладающие правом подписи документов, на основании которых проводится страховая и (или) инвестиционная деятельность, главный бухгалтер. Не менее двух руководящих работников филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан должны быть резидентами Республики Казахстан.  

			
Руководящими работниками филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан признаются руководитель и его заместители, главный бухгалтер.  

			
…

			
3. Не может быть назначено (избрано) руководящим работником страховой (перестраховочной) организации и страхового брокера лицо:  

			
…

			
4) ранее являвшееся руководителем, членом органа управления, руководителем, членом исполнительного органа, главным бухгалтером финансовой организации,    руководителем или заместителем руководителя   филиала    банка  -нерезидента Республики Казахстан,      филиала    страховой (перестраховочной) организации  -нерезидента Республики Казахстан, филиала    страхового брокера  -нерезидента Республики Казахстан,         крупным участником – физическим лицом, руководителем крупного участника (страхового холдинга) – юридического лица финансовой организации в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом решения об отнесении банка,    филиала    банка  -нерезидента Республики Казахстан    к категории неплатежеспособных банков,    филиалов    банков  -нерезидентов Республики Казахстан,    о консервации страховой (перестраховочной) организации либо принудительном выкупе ее акций, лишении лицензии финансовой организации,    филиала    банка  -нерезидента Республики Казахстан,        филиала    страховой (перестраховочной) организации  -нерезидента Республики Казахстан, филиала    страхового брокера  -нерезидента Республики Казахстан,     повлекших ее ликвидацию и (или) прекращение осуществления деятельности на финансовом рынке, либо вступления в законную силу решения суда o принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан порядке, либо вступления в законную силу решения суда о принудительном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан в случаях, установленных законодательством Республики Казахстан.  

			
Указанное требование применяется в течение пяти лет после принятия уполномоченным органом решения об отнесении банка   ,     филиала банка-нерезидента Республики Казахстан   к категории неплатежеспособных банков   ,     филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан,   о консервации страховой (перестраховочной) организации либо принудительном выкупе ее акций, лишении лицензии финансовой организации, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан,    филиала     страховой (перестраховочной) организации   -нерезидента Республики Казахстан, филиала     страхового брокера   -нерезидента Республики Казахстан,      повлекших ее ликвидацию и (или) прекращение осуществления деятельности на финансовом рынке, либо вступления в законную силу решения суда o принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан порядке,    либо вступления в законную силу решения суда о     принудительном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан,   филиала    страховой (перестраховочной) организации  -нерезидента Республики Казахстан    в случаях, установленных законодательством Республики Казахстан  ;  

			
5) у которого было отозвано согласие на назначение (избрание) на должность руководящего работника в данной и (или) в иной финансовой организации, данном и (или) ином филиале банка-нерезидента Республики Казахстан, филиале страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиале страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан. Указанное требование применяется в течение последних двенадцати последовательных месяцев после принятия уполномоченным органом решения об отзыве согласия на назначение (избрание) на должность руководящего работника.  

			
Руководящим работником страховой (перестраховочной) организации не может быть назначено (избрано) также лицо, совершившее коррупционное преступление либо привлекавшееся в течение трех лет до даты назначения (избрания) к дисциплинарной ответственности за совершение коррупционного правонарушения;  

			
…

			
Требования, предъявляемые к руководящим работникам филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан определяются нормативным правовым актом уполномоченного органа.  

			
…

			
6. …  

			
При представлении документов для согласования лиц, предлагаемых на должности руководящих работников вновь открываемого филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, в соответствии с подпунктом 6) пункта 1 статьи 16-4 и подпунктом 7) пункта 2 статьи 30-1 настоящего Закона уполномоченный орган направляет страховой (перестраховочной) организации-нерезиденту Республики Казахстан, страховому брокеру-нерезиденту Республики Казахстан решение o согласовании либо отказе в согласовании указанных лиц в течение девяти рабочих дней со дня получения документов, подтверждающих учетную регистрацию филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан.  

			
…

			
8. Уполномоченный орган отказывает в выдаче согласия на назначение (избрание) руководящих работников страховой (перестраховочной) организации и страхового брокера по следующим основаниям:  

			
1) несоответствие руководящих работников требованиям, установленным статьей 16-2 настоящего Закона, настоящей статьей    или нормативным правовым актом уполномоченного органа (для руководящих работников филиала банка-нерезидента Республики Казахстан)  , подпунктом 20) статьи 1, пунктом 4 статьи 54, пунктом 2 статьи 59 Закона Республики Казахстан «Об акционерных обществах» и статьей 9 Закона Республики Казахстан «О бухгалтерском учете и финансовой отчетности»;  

			
…

			
К сведениям, указанным в подпунктах 7) и 8) настоящего пункта, в том числе относятся сведения, полученные уполномоченным органом от органа финансового надзора государства, резидентом которого является страховая (перестраховочная) организация-нерезидент Республики Казахстан, страховой брокер-нерезидент Республики Казахстан.  

			
11. …  

			
Отзыв уполномоченным органом согласия на назначение (избрание) руководящего работника в страховой (перестраховочной) организации, страховом брокере является основанием для отзыва ранее выданного (выданных) согласия (согласий) данному руководящему работнику в иных финансовых организациях   , филиалах банков-нерезидентов Республики Казахстан,   филиалах    страховых (перестраховочных) организаций  -нерезидентов Республики Казахстан, филиалах    страховых брокеров  -нерезидентов Республики Казахстан   . 
			
			

			
Опредение лиц, принимаемых в качестве руководящих работников филиалов страховых (перестраховочны) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан.  

			
Согласно принятых специфических обязательств Республики Казхастан в ВТО по финансовому сектору в составе руководящих работников филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан должны быть не менее двух резидентов Республики Казахстан.  

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
Ввиду того, что руководящие работники страховой (перестраховочной) организации и страхового брокера,до их назначения могли занимать должность руководящих работников также в    филиалах банков-нерезидентов РК, филиалах страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов РК, филиалов страховых брокеров-нерезидентов РК. По аналогии с требованиями, предъявляемыми к руководящим работниками финансовых организаций. 

			


			 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Пункт 2 статьи 36-5 
			
			

			
Статья 36-5. Требования к деятельности исламской страховой (перестраховочной) организации  

			
2. Уставом исламской страховой (перестраховочной) организации совету по принципам исламского финансирования может быть предоставлено право определения иных требований к деятельности исламской страховой (перестраховочной) организации, обязательных для ее соблюдения.  
			
			

			
Статья 36-5. Требования к деятельности исламской страховой (перестраховочной) организации  

			
2. Уставом исламской страховой (перестраховочной) организации, положением о филиале исламской страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан совету по принципам исламского финансирования может быть предоставлено право определения иных требований к деятельности исламской страховой (перестраховочной) организации, обязательных для ее соблюдения.  
			
			

			
Уточняющая редакция c учетом организационно-правовой формы. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Статья 36-7 
			
			

			
Статья 36-7. Дополнительные требования к уставу исламской страховой (перестраховочной) организации  

			
Устав исламской страховой (перестраховочной) организации, помимо сведений, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан, должен содержать:  
			
			

			
Статья 36-7. Дополнительные требования к уставу исламской страховой (перестраховочной) организации  

			
Устав исламской страховой (перестраховочной) организации, положение о филиале исламской страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, помимо сведений, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан, должен содержать:  
			
			

			
Уточняющая редакция с учетом организационно-правовой формы. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новый пункт 1-1, часть первая пункта 4,  

			
новая часть вторая пункта 8-1, новая часть третья и часть третья пункт 10, новый пункт 13 статьи 37 
			
			

			
Статья 37. Лицензирование страховой (перестраховочной) организации и страхового брокера 

			
1-1. Отсутствует 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
4. Страховая организация не вправе обращаться в уполномоченный орган за получением лицензии на право осуществления страховой деятельности по дополнительным классам страхования до истечения срока исполнения условий, указанных в бизнес-плане при получении разрешения на создание страховой организации. 

			
…

			


			 

			


			 

			
8-1. … 

			
Отсутствует  

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
…

			
10. … 

			
Отсутствует  

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			
При повторном представлении документов в связи c отказом в выдаче лицензии создаваемой страховой (перестраховочной) организации, документы рассматриваются уполномоченным органом в срок, предусмотренный частью первой настоящего пункта. 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
13. Отсутствует 

			


			 

			


			 
			
			

			
Статья 37. Лицензирование страховой (перестраховочной) организации и страхового брокера 

			

			

			

				

				
Лицензия филиалу страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности, филиалу страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан на право осуществления деятельности страхового брокера выдается уполномоченным органом при наличии у страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан действующих лицензий на осуществление аналогичных по существу видов деятельности, выданных органом финансового надзора государства, резидентом которого является страховая (перестраховочная) организация-нерезидент Республики Казахстан, страховой брокер-нерезидент Республики Казахстан.  
				
			

			
...  

			
4. Страховая организация не вправе обращаться в уполномоченный орган за получением лицензии на право осуществления страховой деятельности по дополнительным классам страхования до истечения срока исполнения условий, указанных в бизнес-плане при получении разрешения на создание страховой организации (открытие филиала страховой организации-нерезидента Республики Казахстан). 

			
…

			
8-1. …  

			
Для получения лицензии на право осуществления деятельности страхового брокера по дополнительному виду брокерской деятельности филиал страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан представляет в уполномоченный орган следующие документы:  

			
1) документы, установленные в подпунктах 1) и 5) части первой настоящего пункта;  

			
2) документы, подтверждающие соответствие размера активов филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, принимаемых в качестве резерва, минимальному размеру, установленному нормативным правовым актом уполномоченного органа.  

			
…

			
10. …  

			
При представлении документов о выдаче лицензии открываемому филиалу страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиалу страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан в соответствии с пунктом 1 статьи 16-4 и пунктом 2 статьи 30-1 настоящего Закона уполномоченный орган направляет страховой (перестраховочной) организации-нерезиденту Республики Казахстан, страховому брокеру-нерезиденту Республики Казахстан решение o выдаче либо отказе в выдаче лицензии в течение девяти рабочих дней со дня учетной регистрации филиала.  

			
При повторном представлении документов в связи с отказом в выдаче лицензии создаваемой страховой (перестраховочной) организации, открываемому филиалу страховой (перестраховочной) организации - нерезидента Республики Казахстан, документы рассматриваются уполномоченным органом в срок, предусмотренный частью первой настоящего пункта. 

			
…

			
13. Положения пунктов 7-2, 7-3 и 8 настоящей статьи не распространяются на филиал страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиал исламской страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан. 
			
			

			
В соответствии с пунктом 1 статьи 4 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» не допускается осуществление профессиональной деятельности на финансовом рынке лицами, не обладающими соответствующей лицензией, выданной в соответствии c законодательством Республики Казахстан. 

			
По аналогии со страховыми (перестраховочными) организациями, страховыми брокерами, установление процедуры лицензирования страховой деятельности и деятельности страхового брокера, осуществляемой филиалом страховой (перестрахвочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиалом страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан.  

			


			 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Подпункт 5), новые подпункты 6), 7) и 8) пункта 1 статьи 38 
			
			

			
Статья 38. Отказ в выдаче лицензий на право осуществления страховой деятельности, деятельности по перестрахованию и деятельности страхового брокера 

			
1. Отказ в выдаче (переоформлении) лицензий на право осуществления страховой деятельности, деятельности по перестрахованию и деятельности страхового брокера производится по следующим основаниям: 

			
…

			


			 

			
5) несогласование руководящего работника из числа кандидатов, предлагаемых к назначению (избранию) (для вновь создаваемой страховой (перестраховочной) организации, страхового брокера). 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
6) отсутствует; 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
7) отсутствует; 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
8)     отсутствует. 
			
			

			
Статья 38. Отказ в выдаче лицензий на право осуществления страховой деятельности, деятельности по перестрахованию и деятельности страхового брокера 

			
1. Отказ в выдаче (переоформлении) лицензий на право осуществления страховой деятельности, деятельности по перестрахованию и деятельности страхового брокера производится по следующим основаниям: 

			
…

			
5) несогласование руководящего работника из числа кандидатов, предлагаемых к назначению (избранию) (для вновь создаваемой страховой (перестраховочной) организации, страхового брокера, открываемой страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан). 

			
6) невыполнение требования по формированию активов филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, принимаемых в качестве резерва, в соответствии с пунктом 4 статьи 16-4 и пунктом 12 статьи 46 настоящего Закона; 

			
7) отсутствие у страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан действующих лицензий на осуществление аналогичных по существу видов деятельности, выданных органом финансового надзора государства, резидентом которого является страховая (перестраховочная) организация-нерезидент Республики Казахстан, страховой брокер-нерезидент Республики Казахстан; 

			
8) несоблюдение требования, указанного в пункте 1-1 статьи 34 настоящего Закона, по наличию в числе руководящих работников филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан не менее двух руководящих работников-резидентов Республики Казахстан. 
			
			

			
Выдача лицензии филиалу страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиалу страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан является государственной услугой, в связи с чем необходимо на уровне Закона o страховой деятельности установить основания отказа в выдаче лицензии. 

			


			 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Подпункты 3), 5), 13) статьи 43 
			
			

			
Статья 43. Компетенция уполномоченного органа 

			
…

			
3) выдает   разрешения     на создание страховых (перестраховочных) организаций; 

			
…

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
 5) дает согласие на добровольную реорганизацию и ликвидацию страховой (перестраховочной) организации; 

			
…

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
13) осуществляет контроль за деятельностью ликвидационных комиссий ликвидируемых страховых (перестраховочных) организаций; 

			
…

			


			 
			
			

			
Статья 43. Компетенция уполномоченного органа 

			
…

			
3) выдает   разрешения     на создание страховых (перестраховочных) организаций, открытие филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан; 

			
…

			
5) дает согласие на добровольную реорганизацию и ликвидацию страховой (перестраховочной) организации, добровольное прекращение деятельности филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан; 

			
…

			
13) осуществляет контроль за деятельностью ликвидационных комиссий ликвидируемых страховых (перестраховочных) организаций, принудительно прекращающих деятельность филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан; 
			
			

			
Уточнение редакции по компетенции уполномоченного органа. 

			
С 16.12.2020 г. требования, предъявляемые к страховой (перестраховочной) организации, страховому брокеру, распространяются на филиал страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиал страхового брокера- нерезидента Республики Казахстан. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новый пункт 7 статьи 44 
			
			

			
Статья 44. Проверка деятельности страховых (перестраховочных) организаций, крупных участников страховых (перестраховочных) организаций, страховых брокеров, страховых холдингов, страховых групп, актуариев, имеющих лицензию на осуществление актуарной деятельности на страховом рынке, организации, гарантирующей осуществление страховых выплат 

			


			 

			
7. Отсутствует  
			
			

			
Статья 44. Проверка деятельности страховых (перестраховочных) организаций, крупных участников страховых (перестраховочных) организаций, страховых брокеров, страховых холдингов, страховых групп, актуариев, имеющих лицензию на осуществление актуарной деятельности на страховом рынке, организации, гарантирующей осуществление страховых выплат 

			
7. При проведении проверки деятельности филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан уполномоченный орган вправе получать информацию о деятельности страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан и страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан у органа финансового надзора государства, резидентом которого является страховая (перестраховочная) организация-нерезидент Республики Казахстан, страховой брокер-нерезидент Республики Казахстан в рамках соглашения, указанного в подпункте 4) пункта 1 статьи 30-1 настоящего Закона. 
			
			

			
Для целей получения уполномоченным органом (в рамках Соглашения между финансовыми регуляторами) достоверной и полной информации о проверяемом субъекте при проведении проверки деятельности филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан.  

			


			 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Подпункт 2) пункта 5 статьи 48 
			
			

			
Статья 48. Деятельность, запрещенная или ограниченная для страховых (перестраховочных) организаций и страховых холдингов   

			
5. Страховой (перестраховочной) организации запрещается:   

			
…

			
2) привлекать заемные средства от банков на срок, превышающий три месяца, в размере, превышающем размер собственного капитала, за исключением привлечения займа без обеспечения, соответствующего условиям, предусмотренным статьей 25-1 настоящего Закона;  
			
			

			
Статья 48. Деятельность, запрещенная или ограниченная для страховых (перестраховочных) организаций и страховых холдингов  

			
5. Страховой (перестраховочной) организации запрещается:  

			
…

			
2) привлекать заемные средства от банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан на срок, превышающий три месяца, в размере, превышающем размер собственного капитала, за исключением привлечения займа без обеспечения, соответствующего условиям, предусмотренным статьей 25-1 настоящего Закона;  
			
			

			
Уточняющая редакция. 

			
С 16.12.2020 г. филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан вправе осуществлять банковскую деятельность на территории Республики Казахстан на основании лицензии уполномоченного органа. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новый пункт 6-1 статьи 53-3 
			
			

			
Статья 53-3. Меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков   

			
6-1. Отсутствует    

			


			 
			
			

			
Статья 53-3. Меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков  

			
6-1. Страховая (перестраховочная) организация-нерезидент Республики Казахстан, к филиалу которой предъявлены уполномоченным органом требования, указанные в пункте 1 настоящей статьи, обязана принять меры по улучшению финансового состояния филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, в том числе по увеличению размера активов, принимаемых в качестве резерва, предусмотренных пунктом 12 статьи 46 настоящего Закона, минимизации рисков посредством приведения его деятельности в соответствие c законодательством Республики Казахстан и требованиями уполномоченного органа.   

			
При недостаточности принимаемых страховой (перестраховочной) организацией-нерезидентом Республики Казахстан мер, указанных в части второй настоящего пункта, страховая (перестраховочная) организация-нерезидент Республики Казахстан исполняет неисполненные и (или) ненадлежаще исполненные филиалом страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан обязательства в соответствии с письменным обязательством, ранее представленным в уполномоченный орган в соответствии с подпунктом 12) пункта 2 статьи 30-1 настоящего Закона. 
			
			

			
В целях обеспечения защиты прав потребителей финансовых услуг и финансовой стабильности финансового рынка устанавливается обязанность страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиал которого отрыт на территории Республики Казахстан, осуществлять меры по улучшению финансового положения своего филиала. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новый пункт 1-1 статьи 53-5 
			
			

			
Статья 53-5. Санкции   

			
1-1. Отсутствует   
			
			

			
Статья 53-5. Санкции  

			

			

			

				

				
Уполномоченный орган вправе применить к филиалу страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиалу страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан вне зависимости от примененных ранее к ним мер надзорного реагирования следующие санкции:   
				
			

			
1) приостановление действия лицензии по основаниям, предусмотренным пунктом 1-2 статьи 54 настоящего Закона;   

			
2) лишение лицензии по основаниям, предусмотренным пунктом 1-2 статьи 55 настоящего Закона.  
			
			

			
Уточняющая редакция c учетом организационно-правовой формы, из перечня санкций, установленных в Законе о страховой деятельности, уполномоченный орган может применить к филиалу страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиалу страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан приостановление либо лишение лицензии. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новый пункт 1-2 статьи 54 
			
			

			
Статья 54. Приостановление действия лицензии страховой (перестраховочной) организации и страхового брокера   

			
1-2.    Отсутствует   
			
			

			
Статья 54. Приостановление действия лицензии страховой (перестраховочной) организации и страхового брокера  

			
1-2.    Действие лицензии филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан и филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан может быть приостановлено сроком до шести месяцев по одному из следующих оснований: 

			
1) основаниям, предусмотренным подпунктами 1), 2), 2-1), 2-2), 2-4), 2-6), 2-7), 4), 5), 7), 8), 9), 10), 10-1), 11), 12), 13) и 16) пункта 1 настоящей статьи; 

			
2) несоблюдение филиалом страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиалом страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан требований к размеру активов, принимаемых в качестве резерва, установленному нормативным правовым актом уполномоченного органа в соответствии с пунктом 4 статьи 16-4 и пунктом 12 статьи 46 настоящего Закона; 

			
3) невыполнение страховой (перестраховочной) организацией-нерезидентом Республики Казахстан требований уполномоченного органа, предъявляемых в соответствии c пунктом 4 настоящей статьи и пунктом 4 статьи 46 настоящего Закона; 

			
4) осуществление деятельности, запрещенной для филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан в соответствии с пунктом 3 статьи 11 настоящего Закона; 

			
5) несоблюдение в процессе деятельности филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, требований, предъявляемых к руководящим работникам филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан; 

			
6) приостановление действия лицензии страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан на страховую (перестраховочную) деятельность, страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан на осуществление деятельности страхового брокера органом финансового надзора     или судом государства, резидентом которого является страховая (перестраховочная) организация-нерезидент Республики Казахстан. 
			
			

			
Установление перечня оснований для приостановления действия лицензии филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новые пункты 1-2 и 5 статьи 55 
			
			

			
Статья 55. Лишение лицензии страховой (перестраховочной) организации и страхового брокера   

			
1-2. Отсутствует    

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			
5. Отсутствует.   
			
			

			
Статья 55. Лишение лицензии страховой (перестраховочной) организации и страхового брокера  

			
1-2.    Уполномоченный орган вправе вынести решение о лишении филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан лицензии по одному из следующих оснований: 

			
1) основаниям, предусмотренным подпунктами 1), 2), 2-1), 2-2), 2-3), 4), 6), 7), 8) пункта 1 настоящей статьи;  

			
2) неоднократное (два и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) нарушение, предусмотренное подпунктами 2), 3), 4), 5) и 6) пункта 1-2 статьи 54 настоящего Закона; 

			
3) лишение лицензии страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан на страховую (перестраховочную) деятельность, страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан на осуществление деятельности страхового брокера органом финансового надзора или суда государства, резидентом которого является страховая (перестраховочная) организация-нерезидент Республики Казахстан; 

			
4) принятие судом государства, резидентом которого является страховая (перестраховочная) организация-нерезидент Республики Казахстан, страховой брокер-нерезидент Республики Казахстан, решения o принудительной ликвидации (прекращении деятельности) страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан; 

			
5) принятие судом решения о прекращении деятельности филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан в случаях, предусмотренных частью второй пункта 4 статьи 72-1 настоящего Закона. 

			
…

			
5. Решение о лишении лицензий филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан и филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан вступает в силу c даты его принятия уполномоченным органом. Информация о принятом решении о лишении лицензии публикуется на интернет-ресурсе уполномоченного органа на казахском и русском языках.  

			
Страховая (перестраховочная) организация-нерезидент Республики Казахстан вправе обжаловать решение o лишении лицензии филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности. 
			
			

			
Установление перечня оснований для лишения лицензии филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новая статья 72-1  
			
			

			
72-1. Отсутствует   
			
			

			
Статья 72-1. Прекращение деятельности филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан 

			
1. Прекращение деятельности филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан осуществляется в соответствии с настоящим Законом и иными нормативными правовыми актами Республики Казахстан. 

			
Прекращение деятельности филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан может осуществляться: 

			
1) по решению страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан на основании разрешения органа финансового надзора государства, резидентом которого является страховая (перестраховочная) организация-нерезидент Республики Казахстан либо заявления органа финансового надзора соответствующего государства о том, что такое разрешение по законодательству страховой (перестраховочной) организации -нерезидента Республики Казахстан не требуется, при наличии разрешения уполномоченного органа (добровольное прекращение деятельности); 

			
2) на основании   решения   уполномоченного органа o лишении лицензии (принудительное прекращение деятельности). 

			
2. В целях обеспечения интересов кредиторов и принятия решений с их участием в процедурах добровольного и принудительного прекращения деятельности филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан создается комитет кредиторов. 

			
Состав комитета кредиторов добровольно или принудительно прекращающего деятельность филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан утверждается уполномоченным органом по представлению ликвидационной комиссии филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан. 

			
Особенности формирования и деятельности комитета кредиторов устанавливаются нормативными правовыми актами уполномоченного органа. 

			
3. После принятия страховой (перестраховочной) организацией-нерезидентом Республики Казахстан решения о добровольном прекращении деятельности филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиал страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан обязан принять меры по передаче страхового портфеля, состоящего из обязательств филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан по заключенным им договорам страхования (перестрахования) в другую страховую (перестраховочную) организацию или филиал страховой организации-нерезидента Республики Казахстан, имеющие лицензию по передаваемым классам страхования и являющиеся участником системы гарантирования страховых выплат. 

			
Страховая (перестраховочная) организаций-нерезидент Республики Казахстан вправе обратиться в уполномоченный орган c ходатайством о даче разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан после передачи страхового портфеля в другую страховую (перестраховочную) организацию или филиал страховой организации-нерезидента Республики Казахстан, имеющие лицензию по передаваемым классам страхования и являющиеся участником системы гарантирования страховых выплат. 

			
Порядок выдачи разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан либо отказа в выдаче указанного разрешения, а также порядок передачи страхового портфеля определяются нормативным правовым актом уполномоченного органа. 

			
К ходатайству o выдаче разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан должны прилагаться документы, перечень которых устанавливается нормативными правовыми актами уполномоченного органа. 

			
Ходатайство на получение разрешения на проведение добровольного прекращения деятельности филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан должно быть рассмотрено уполномоченным органом в течение двух месяцев со дня поступления всех необходимых документов. 

			
Отказ в выдаче разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан производится уполномоченным органом по следующим основаниям: 

			
1) основаниям, предусмотренным подпунктами 2), 3) и 5) пункта 1 статьи 68 настоящего Закона; 

			
2) нарушение в результате предполагаемого добровольного прекращения деятельности филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан законных интересов страхователей и иных кредиторов; 

			
3) недостаточность средств страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан для расчета по обязательствам филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан. 

			
Уполномоченный орган письменно уведомляет страховую (перестраховочную) организацию-нерезидента Республики Казахстан об отказе в выдаче разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан с указанием оснований отказа. 

			
После получения разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан филиал страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан обязан в течение десяти рабочих дней вернуть лицензию и (или) приложение к лицензии уполномоченному органу. 

			
После получения разрешения уполномоченного органа на добровольное прекращение деятельности филиал страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан создает ликвидационную комиссию, к которой переходят полномочия по управлению имуществом и делами филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан. 

			
Ликвидационная комиссия добровольно прекращающего деятельность филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан обязана предоставлять в уполномоченный орган по его запросу любые сведения о своей деятельности и данные, касающиеся добровольно прекращающего деятельность филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан. 

			
Ликвидационная комиссия обязана в течение десяти календарных дней со дня утверждения отчета o ликвидации филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан представить его в уполномоченный орган.     Уполномоченный орган принимает решение о завершении процедуры добровольного прекращения деятельности филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан. 

			
Особенности деятельности ликвидационной комиссии добровольно прекращающего деятельность филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан определяются нормативными правовыми актами уполномоченного органа. 

			
Удовлетворение требований кредиторов филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан и все расходы, связанные с добровольным прекращением деятельности филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, производятся только за счет средств страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, за исключением активов филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, принятых в качестве резерва. 

			
Активы филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, принятые в качестве резерва, используются страховой (перестраховочной) организацией-нерезидентом Республики Казахстан после удовлетворения требований всех кредиторов филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан. 

			
4. Принудительное прекращение деятельности филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан производится в связи с     лишением филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан уполномоченным органом лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности по основаниям, предусмотренным законодательством Республики Казахстан o страховании и страховой деятельности, в том числе в связи с решением компетентного органа государства, резидентом которого является страховая (перестраховочная) организация-нерезидент Республики Казахстан, о лишении страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности и (или) принудительной ликвидации (прекращении деятельности) страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан. 

			
В случае принятия судом решения o принудительном прекращении деятельности филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан по основанию, не связанному с лишением уполномоченным органом его лицензии, уполномоченный орган рассматривает в установленном законодательством Республики Казахстан порядке вопрос о лишении его лицензии. 

			
5. С даты лишения лицензии филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности в связи c решением уполномоченного органа назначается ликвидационная комиссия филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, которая осуществляет процедуру принудительного прекращения деятельности филиала страховой (перестраховочной) организации нерезидента Республики Казахстан. 

			
Ликвидационная комиссия принудительно прекращающего деятельность филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан принимает меры для обеспечения расчетов с его кредиторами. 

			
С даты лишения филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности: 

			
1) производятся расходы, связанные с принудительным прекращением деятельности филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, предусмотренные нормативными правовыми актами уполномоченного органа; 

			
2) прекращаются полномочия руководящих работников филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, руководящие, a при необходимости и иные работники филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан отстраняются от работы и увольняются в соответствии с трудовым законодательством Республики Казахстан; 

			
3) учредители (участники), органы страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, руководящие работники не вправе распоряжаться имуществом страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, находящимся на территории Республики Казахстан; 

			
4) не допускаются взыскание денег с банковских счетов филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан по требованиям кредиторов, органов государственных доходов, в том числе подлежащим удовлетворению в бесспорном порядке, a также обращение взыскания на имущество страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, находящегося на территории Республики Казахстан; 

			
5) исполнение ранее принятых решений судов в отношении филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан приостанавливается; 

			
6) в течение трех месяцев осуществляется передача страхового портфеля. 

			
Порядок и особенности передачи страхового портфеля со дня лишения лицензии филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан определяются нормативным правовым актом уполномоченного органа. 

			
Передача страхового портфеля, удовлетворение требований кредиторов филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан и все расходы, связанные с принудительным прекращением деятельности филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, производятся только за счет средств страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, включая активы филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, принятые в качестве резерва. 

			
Запрещается финансирование уполномоченным органом расходов, связанных с принудительным прекращением деятельности филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, за исключением расходов, связанных c оплатой труда работников уполномоченного органа, включенных в состав ликвидационной комиссии филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан. 

			
Порядок назначения и освобождения ликвидационных комиссий принудительно прекращающих деятельность филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, требования, предъявляемые к председателю и членам ликвидационной комиссии определяются нормативными правовыми актами уполномоченного органа. 

			
Порядок принудительного прекращения деятельности и требования к работе ликвидационных комиссий принудительно прекращающего деятельность филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан определяются нормативными правовыми актами уполномоченного органа. 

			
Права и обязанности председателя и члена ликвидационной комиссии, в том числе право на вознаграждение, объем полномочий по управлению делами и имуществом принудительно прекращающего деятельность филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан регулируются нормативными правовыми актами уполномоченного органа и соглашением, заключаемым с ними комитетом кредиторов с учетом требований, установленных законодательством Республики Казахстан. 

			
Ежемесячный размер вознаграждения, выплачиваемого председателю, членам ликвидационной комиссии филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан и иным привлеченным работникам, не должен превышать на каждого из них размер десятикратной минимальной заработной платы, устанавливаемой законом o республиканском бюджете на соответствующий финансовый год. 

			
Промежуточный ликвидационный баланс и реестр требований кредиторов принудительно прекращающего деятельность филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан утверждаются уполномоченным органом. 

			
Ликвидационная комиссия принудительно прекращающего деятельность филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан обязана предоставлять в уполномоченный орган отчеты о проделанной работе и по его письменному запросу дополнительные сведения о своей деятельности и данные, касающиеся ликвидируемой страховой (перестраховочной) организации. 

			
Ликвидационная, конкурсная масса филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан формируется в порядке, определенном нормативным правовым актом уполномоченного органа. 

			
Реализация имущества страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, находящегося на территории Республики Казахстан, производится ликвидационной комиссией в порядке, определенном нормативными правовыми актами уполномоченного органа. 

			
Ликвидационной комиссией принудительно прекращающего деятельность филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан может быть предъявлено требование o признании сделки, заключенной филиалом страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан в течение одного года до лишения его лицензии, недействительной судом по основаниям, предусмотренным пунктом 1-1 статьи 70 настоящего Закона. 

			
Удовлетворение требований кредиторов принудительно прекращающего деятельность филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан осуществляется в соответствии со статьей 72 настоящего Закона. 

			
Для удовлетворения требований кредиторов филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан ликвидационная комиссия принудительно прекращающего деятельность филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан вправе использовать активы филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, в том числе принятые в качестве резерва, и деньги на банковских счетах, открытых для осуществления деятельности филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан. 

			
При недостаточности активов филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, в том числе принятых в качестве резерва, страховая (перестраховочная) организация-нерезидент Республики Казахстан удовлетворяет требования кредиторов филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан в соответствии с письменным обязательством, ранее представленным в уполномоченный орган в соответствии с подпунктом 12) пункта 2 статьи 30-1 настоящего Закона. 

			
Уполномоченный орган утверждает отчет o ликвидации и принимает решение о завершении процедуры принудительного прекращения деятельности филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан. 

			
При завершении принудительного прекращения деятельности филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан ликвидационная комиссия принудительно прекращающего деятельность филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан обязана в установленном порядке сдать документы для хранения в архив и уведомить об этом уполномоченный орган. 

			
После снятия с учетной регистрации филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан ликвидационная комиссия принудительно прекращающего деятельность филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан в течение пяти рабочих дней представляет в уполномоченный орган копию справки o снятии с учетной регистрации филиала. 

			
6. В случае лишения филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности   по основаниям лишения страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан лицензии на право осуществления страховой   (перестраховочной)   деятельности и (или) принудительной ликвидации (прекращении деятельности) страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан процедура принудительного прекращения деятельности филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан осуществляется с учетом следующих особенностей:  

			
1) не применяются положения части восемнадцатой пункта 5 настоящей статьи; 

			
2) удовлетворение требований кредиторов филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан производится ликвидационной комиссией принудительно прекращающего деятельность филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан в соответствии со статьей 72 настоящего Закона за счет активов филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, в том числе принятых в качестве резерва, и денег на банковских счетах, открытых для осуществления деятельности филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан; 

			
3) при недостаточности активов филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, в том числе принятых в качестве резерва, и денег на банковских счетах, открытых для осуществления деятельности филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, удовлетворение требований кредиторов филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан производится в порядке, предусмотренном законодательством государства, резидентом которого является страховая (перестраховочная) организация-нерезидент Республики Казахстан. 

			
Обмен информацией между уполномоченным органом и органом финансового надзора государства, резидентом которого является страховая (перестраховочная) организация-нерезидент Республики Казахстан, o ходе и результатах процедуры ликвидации страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, осуществляется на основании и в порядке, предусмотренных соглашением, указанным в подпункте 4) пункта 1 статьи 30-1 настоящего Закона. 

			
7. Уполномоченный орган осуществляет контроль за деятельностью ликвидационных комиссий добровольно и принудительно прекращающих деятельность филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан в соответствии со статьей 73 настоящего Закона. 
			
			

			
Процедуры добровольного и принудительного прекращения деятельности филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан осуществляется по аналогии с процедурами добровольной и принудительной ликвидации страховой (перестраховочной) организации, установленной Законом о банках, c учетом особенностей, связанных финансовым положением страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан (поднадзорного субъекта иностранного органа финансового надзора). 

			
Для получения разрешения на добровольное прекращение деятельности филиал страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан   обязан принять меры по передаче страхового портфеля в другую страховую (перестраховочную) организацию или филиал страховой организации-нерезидента Республики Казахстан, имеющие лицензию по передаваемым классам страхования и являющиеся участником системы гарантирования страховых выплат. 

			
Принудительное прекращение деятельности филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан производится в связи лишением лицензии филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан на основании решения: 

			
1) уполномоченного органа; 

			
2) иностранного органа финансового надзора о лишении лицензии, ликвидации страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан; 

			
3)суда Республики Казахстан о прекращении деятельности филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан по иным основаниям. 

			
С даты лишения филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности уполномоченный орган назначает ликвидационную комиссию, состоящую из числа работников уполномоченного органа.  

			
При принудительном прекращении деятельности АО «Фонд гарантирования страховых выплат» принимает на себя обязательства по: 

			
1) оплате страхового портфеля, передаваемого страховой организации-участнику; 

			
2) осуществлению гарантийных выплат кредиторам по всем наступившим страховым случаям по договорам страхования, по которым принудительно прекращающий деятельность филиал страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан неправомерно отказала (полностью или частично) либо не осуществила страховую выплату в полном объеме, до даты передачи (приема) страхового портфеля. 

			
Удовлетворение требований кредиторов осуществляется в соответствии c очередностью, установленной статьей 72 Закона о страховой деятельности, за счет активов филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, принятых в качестве резерва.  

			
При принудительном прекращении деятельности филиала   страховой (перестраховочной) организации  -нерезидента Республики Казахстан в связи с лишением лицензии филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан в случае недостаточности активов филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, удовлетворение требований кредиторов осуществляется за счет средств страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан (в рамках письменного обязательства, ранее представленного на стадии выдачи разрешения на открытие филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан). 

			
При принудительном прекращении деятельности филиала   страховой (перестраховочной) организации  -нерезидента Республики Казахстан в связи c ликвидацией страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан в случае недостаточности активов филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, удовлетворение кредиторов производится в порядке, предусмотренном законодательством банка-нерезидента Республики Казахстан. 

			
Снятие с учетной регистрации филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан осуществляется на основании решения уполномоченного органа о завершении процедуры прекращения деятельности в соответствии c Законом Республики Казахстан «О государственной регистрации юридических лиц и учетной регистрации филиалов и представительств». 

			


			 

			


			 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новые часть вторая пункта 1-1, часть вторая пункта 2, пункт 3-1 статьи 74  
			
			

			
Статья 74. Финансовая и иная отчетность   

			
1-1. Страховая (перестраховочная) организация и страховой брокер обязаны своевременно представлять в Национальный Банк достоверную и полную финансовую и иную отчетность.   

			


			

			

			 

			
Отсутствует    

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			
2. Перечень, формы финансовой и иной отчетности страховой (перестраховочной) организации и страхового брокера, включая финансовую и иную отчетность на консолидированной основе, сроки и порядок ее представления в Национальный Банк устанавливаются нормативными правовыми актами Национального Банка по согласованию с уполномоченным органом.   

			
Отсутствует    

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			
3-1. Отсутствует   
			
			

			
Статья 74. Финансовая и иная отчетность  

			
1-1. Страховая (перестраховочная) организация и страховой брокер обязаны своевременно представлять в Национальный Банк достоверную и полную финансовую и иную отчетность.  

			
Филиал страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан и филиал страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан обязаны своевременно представлять в Национальный Банк достоверную и полную достоверную и полную отчетность по данным бухгалтерского учета и иную отчетность.  

			
2. Перечень, формы финансовой и иной отчетности страховой (перестраховочной) организации и страхового брокера, включая финансовую и иную отчетность на консолидированной основе, сроки и порядок ее представления в Национальный Банк устанавливаются нормативными правовыми актами Национального Банка по согласованию с уполномоченным органом.   

			
Перечень, формы отчетности по данным бухгалтерского учета и иной отчетности филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан и филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, сроки и порядок ее представления в Национальный Банк устанавливаются нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан по согласованию c уполномоченным органом.  

			
…

			
3-1. Уполномоченный орган вправе требовать корректировку отчетности по данным бухгалтерского учета и иной отчетности филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан в случае представления ими недостоверной (неполной) отчетности.  
			
			

			
Уточняющая редакция (по аналогии с банками). 

			
Корреспондирование норм со статьей 19-1 Закона Республики Казахстан «О бухгалтерском учете и финансовой отчетности», которая вводится в действие с 16.12.2020 г. 

			
Для филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан под финансовой отчетностью понимается отчетность по данным бухгалтерского учета. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Пункт 1 статьи 75 
			
			

			
Статья 75. Обязательное актуарное заключение   

			
1. Обязательное актуарное заключение по страховым резервам является неотъемлемой частью годовой финансовой отчетности страховой (перестраховочной) организации и подлежит предоставлению в уполномоченный орган.  
			
			

			
Статья 75. Обязательное актуарное заключение  

			
1. Обязательное актуарное заключение по страховым резервам является неотъемлемой частью годовой финансовой отчетности страховой (перестраховочной) организации,    годовой отчетности по данным бухгалтерского учета филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан   и подлежит предоставлению в уполномоченный орган.  
			
			

			
Уточняющая редакция. 

			
Для филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан под финансовой отчетностью понимается отчетность по данным бухгалтерского учета. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Статьи 76 
			
			

			
Статья 76. Публикация основных показателей деятельности страховой (перестраховочной) организации, страхового брокера и страхового холдинга   

			
 Страховая (перестраховочная) организация и страховой брокер публикуют консолидированную годовую финансовую отчетность, a в случае отсутствия дочерней (дочерних) организации (организаций) - неконсолидированную годовую финансовую отчетность и аудиторский отчет в порядке и сроки, установленные уполномоченным органом, после независимого аудиторского подтверждения достоверности представленных в них сведений и утверждения годовой финансовой отчетности годовым собранием акционеров страховой (перестраховочной) организации.  

			


			 

			


			 

			
2. Отсутствует   
			
			

			
Статья 76. Публикация основных показателей деятельности страховой (перестраховочной) организации, страхового брокера и страхового холдинга  

			
1.   Страховая (перестраховочная) организация и страховой брокер публикуют консолидированную годовую финансовую отчетность, а в случае отсутствия дочерней (дочерних) организации (организаций) - неконсолидированную годовую финансовую отчетность и аудиторский отчет в порядке и сроки,  установленные    уполномоченным органом, после независимого аудиторского подтверждения достоверности представленных в них сведений и утверждения годовой финансовой отчетности годовым собранием акционеров страховой (перестраховочной) организации.  

			
2. Филиал страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиал страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан публикует в порядке и сроки, установленные уполномоченным органом: 

			
годовую отчетность по данным бухгалтерского учета; 

			
годовую консолидированную финансовую отчетность страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, а в случае отсутствия дочерней (дочерних) организации (организаций) - неконсолидированную финансовую отчетность страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, утвержденную страховой (перестраховочной) организацией-нерезидентом Республики Казахстан, страховым брокером-нерезидентом Республики Казахстан, a также аудиторский отчет, независимой от проверяемых страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, их акционеров (участников) и руководящих работников аудиторской организации, подтверждающий достоверность представленных в ней сведений 

			
Филиал страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиал страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан ежеквартально публикует отчет об активах и обязательствах, отчет о доходах и расходах, соответствующие международным стандартам финансовой отчетности, в порядке и сроки, установленные уполномоченным органом, без их аудиторского подтверждения. 
			
			

			
По аналогии с требованиями, предъявляемыми к страховой (перестраховочной) организации, страховому брокеру, установление требований к публикации показателей деятельности филиалу страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиалу страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан (отчетность по данным бухгалтерского учета). 

			
Поскольку филиал страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиал страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан является структурным подразделением страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан необходимо установить требование o публикации филиалами финансовой отчетности страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Подпункт 1) пункта 3, подпункты 3) и 9) пункта 4 статьи 80 
			
			

			
Статья 80. База данных  

			
3. Поставщиками информации для формирования базы данных являются: 

			
1) страховщики на основании заключенных с организацией договоров о предоставлении информации; 

			
…

			


			 

			


			 

			
4. Получателями страхового отчета являются: 

			
…

			


			 

			
3) страховщики на основании заключенных c организацией договоров о получении страховых отчетов; 

			
…

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			
9) банки, организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, организации, осуществляющие микрофинансовую деятельность, на основании заключенного с организацией договора o предоставлении информации и (или) получении страховых отчетов и согласия субъекта базы данных.  

			
…

			


			

			

			 

			


			 
			
			

			
Статья 80. База данных 

			
3. Поставщиками информации для формирования базы данных являются: 

			
1) страховщики, в том числе филиалы страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан, на основании заключенных с организацией договоров о предоставлении информации; 

			
…

			
4. Получателями страхового отчета являются: 

			
…

			
3) страховщики, в том числе филиалы страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан, на основании заключенных c организацией договоров о получении страховых отчетов; 

			
…

			
9) банки, филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан, организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, организации, осуществляющие микрофинансовую деятельность, на основании заключенного с организацией договора o предоставлении информации и (или) получении страховых отчетов и согласия субъекта базы данных. 

			
…
			
			

			
Уточняющая поправка. 

			
Согласно принятым обязательствам Республики Казахстан в рамках ВТО по финансовому сектору филиалы страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалы страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан должны соблюдать условия, эквивалентные тем, которые применяются к национальным финансовым организациям (банкам, страховым (перестраховочным) организациям). 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новая часть вторая пункта 1 статьи 81 
			
			

			
Статья 81. Информация, предоставляемая для формирования базы данных  

			
1. Поставщики информации, указанные в подпункте 1) пункта 3 статьи 80 настоящего Закона, предоставляют информацию по каждому заключенному договору страхования, об объемах страховых премий, о страховых случаях, страховых агентах, а также суммах страховых выплат (в разрезе выплат по имуществу и здоровью) в порядке, сроки и объеме, которые предусмотрены договором o предоставлении информации и (или) получении страховых отчетов, с учетом требований, предусмотренных настоящим Законом и нормативным правовым актом уполномоченного органа.  

			


			

			

			 

			
Отсутствует 
			
			

			
Статья 81. Информация, предоставляемая для формирования базы данных  

			
1. Поставщики информации, указанные в подпункте 1) пункта 3 статьи 80 настоящего Закона, предоставляют информацию по каждому заключенному договору страхования, об объемах страховых премий, о страховых случаях, страховых агентах, a также суммах страховых выплат (в разрезе выплат по имуществу и здоровью) в порядке, сроки и объеме, которые предусмотрены договором о предоставлении информации и (или) получении страховых отчетов, с учетом требований, предусмотренных настоящим Законом и нормативным правовым актом уполномоченного органа.  

			
Филиалы страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан предоставляют информацию, указанную в части первой настоящего пункта, по всем классам страхования, указанным в лицензии  . 
			
			

			
В целях формирования базы данных по страхованию по всем договорам, заключенным филиалами страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новый подпункт 2-1) статьи 84 
			
			

			
Статья 84. Регистрация в организации 

			
Для регистрации в организации поставщики информации, указанные в пункте 3 статьи 80 настоящего Закона, представляют следующие документы: 

			
…

			
2-1) отсутствует; 

			


			 
			
			

			
Статья 84. Регистрация в организации 

			
Для регистрации в организации поставщики информации, указанные в пункте 3 статьи 80 настоящего Закона, представляют следующие документы: 

			
…

			
2-1) справку об учетной регистрации филиала страховой организации-нерезидента Республики Казахстан; 
			
			

			
Уточняющая поправка. 

			
Подтверждением регистрации в Корпорации филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан является справка об учетной регистрации. 
			
		
		

			

			
Закон Республики Казахстан от 13 июня 2001 года «О туристской деятельности в Республике Казахстан» 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Абзац второй пункта 1 статьи 27 
			
			

			
Статья 27. Страхование при осуществлении туристской деятельности 

			
1. Турагент при реализации туристского продукта обязан: 

			
запросить наименование страховой организации, c которой турист, выезжающий за рубеж, изъявляет намерение заключить договор обязательного страхования туриста; 

			
…
			
			

			
Статья 27. Страхование при осуществлении туристской деятельности 

			
1. Турагент при реализации туристского продукта обязан: 

			
запросить наименование страховой организации или филиала страховой организации-нерезидента Республики Казахстан, с которой (которым) турист, выезжающий за рубеж, изъявляет намерение заключить договор обязательного страхования туриста; 

			
…
			
			

			
С 16.12.2020 г. филиалы страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан вправе осуществлять страховую деятельность, в том числе по обязательным видам страхования, на территории Республики Казахстан на основании лицензии уполномоченного органа. 
			
		
		

			

			
Закон Республики Казахстан от 13 мая 2003 года «Об акционерных обществах» 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Абзац третий,   новый абзац четвертый    пункта 2 статьи 59 
			
			

			
Статья 59. Исполнительный орган 

			
2. Членами коллегиального исполнительного органа могут быть акционеры и работники общества, не являющиеся его акционерами. 

			
Член исполнительного органа вправе работать в других организациях только с согласия совета директоров. 

			
Руководитель исполнительного органа либо лицо, единолично осуществляющее функции исполнительного органа общества, не вправе занимать должность руководителя исполнительного органа либо лица, единолично осуществляющего функции исполнительного органа, другого юридического лица. 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
Отсутствует 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
Функции, права и обязанности члена исполнительного органа определяются настоящим Законом, иными законодательными актами Республики Казахстан, уставом общества, a также трудовым договором, заключаемым указанным лицом с обществом. Трудовой договор от имени общества с руководителем исполнительного органа подписывается председателем совета директоров или лицом, уполномоченным на это общим собранием или советом директоров. Трудовой договор c остальными членами исполнительного органа подписывается руководителем исполнительного органа.   
			
			

			
Статья 59. Исполнительный орган 

			
2. Членами коллегиального исполнительного органа могут быть акционеры и работники общества, не являющиеся его акционерами. 

			
Член исполнительного органа вправе работать в других организациях только с согласия совета директоров. 

			
Руководитель исполнительного органа либо лицо, единолично осуществляющее функции исполнительного органа общества, не вправе занимать должность руководителя исполнительного органа либо лица, единолично осуществляющего функции исполнительного органа, другого юридического лица, либо занимать должность руководителя филиала иностранного юридического лица, предметом деятельности которого является оказание финансовых услуг. 

			
Руководитель филиала иностранного юридического лица, предметом деятельности которого является оказание финансовых услуг, не вправе занимать должность руководителя исполнительного органа либо лица, единолично осуществляющего функции исполнительного органа, другого юридического лица. 

			
Функции, права и обязанности члена исполнительного органа определяются настоящим Законом, иными законодательными актами Республики Казахстан, уставом общества, а также трудовым договором, заключаемым указанным лицом c обществом. Трудовой договор от имени общества с руководителем исполнительного органа подписывается председателем совета директоров или лицом, уполномоченным на это общим собранием или советом директоров. Трудовой договор с остальными членами исполнительного органа подписывается руководителем исполнительного органа.   
			
			

			
Согласно принятых специфических обязательств Республики Казхастан в ВТО по финансовому сектору в составе руководящих работников филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан должны быть не менее двух резидентов Республики Казахстан.  

			
В связи c чем, предусматривается запрет на одновременное осуществление деятельности руководителем исполнительного органа юридического лица и руководителем филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан.  
			
		
		

			

			
Закон Республики Казахстан от 3 июня 2003 года «О Фонде гарантирования страховых выплат» 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Преамбула 
			
			

			
Настоящий Закон определяет правовое положение, порядок создания и деятельности Фонда гарантирования страховых выплат, а также условия участия страховых организаций в Фонде гарантирования страховых выплат и принципы обеспечения контроля за его деятельностью.  

			


			 
			
			

			
Настоящий Закон определяет правовое положение, порядок создания и деятельности Фонда гарантирования страховых выплат, а также условия участия страховых организаций,   филиалов страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан   в Фонде гарантирования страховых выплат и принципы обеспечения контроля за его деятельностью.  

			


			 
			
			

			
Согласно принятым обязательствам Республики Казахстан в рамках ВТО по финансовому сектору филиалы страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан должны соблюдать условия, эквивалентные тем, которые применяются к национальным страховым (перестраховочным) организациям. 

			
Согласно поправкам c Закон о страховой деятельности в целях защиты интересов страхователей (застрахованных, потерпевших) предлагается обязать филиал страховой организации-нерезидента Республики Казахстан быть участником системы гарантирования страховых выплат. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Подпункты 4), 5), 6), новый 7-1), 10), 13), 14), 15), 17), 18), 19) статьи 1 
			
			

			
Статья 1. Основные понятия, используемые в настоящем Законе 

			
В настоящем Законе используются следующие основные понятия: 

			
…

			
4) консультативный комитет – коллегиальный консультативно-совещательный орган, представляющий интересы страховых организаций, являющихся участниками системы гарантирования страховых выплат; 

			


			 

			


			 

			


			 

			
5) кредитор - страхователь (застрахованный, выгодоприобретатель), имеющий право на получение гарантийной выплаты по договору обязательного страхования принудительно ликвидируемой страховой организации при наступлении страхового случая, по договору аннуитетного страхования ликвидируемой страховой организации, гарантируемому Фондом гарантирования страховых выплат, либо иное лицо, возместившее потерпевшему (лицу, имеющему право на возмещение вреда) причиненный вред в пределах объема ответственности страховщика, установленного договором страхования и законодательными актами Республики Казахстан, и получившее право на страховую выплату; 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
6) дополнительный взнос - сумма денег, уплачиваемая страховой организацией, Фонду гарантирования страховых выплат по обязательному страхованию гражданско-правовой ответственности владельцев транспортных средств, для формирования резерва возмещения вреда в соответствии с настоящим Законом; 

			
…

			


			 

			


			 

			


			 

			
7-1) отсутствует 

			
…

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
10) заявитель - юридическое лицо, зарегистрированное в качестве страховой организации в соответствии c законодательством Республики Казахстан, либо страховая организация, намеренные получить лицензию и (или) осуществлять деятельность по гарантируемым видам страхования,  

			
…

			


			 

			


			 

			


			 

			
13) гарантийная выплата по обязательным видам страхования - сумма денег, выплачиваемая Фондом гарантирования страховых выплат в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим Законом страхователю (застрахованному, выгодоприобретателю) по наступившим страховым случаям по договору страхования принудительно ликвидируемой страховой организации в случаях, предусмотренных Законом Республики Казахстан «О страховой деятельности»; 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
14) система гарантирования страховых выплат - комплекс организационно-правовых мер, предусмотренных настоящим Законом, направленных на защиту прав и законных интересов страхователей (застрахованных, выгодоприобретателей), связанных с получением гарантийной выплаты по обязательным классам страхования принудительно ликвидируемой страховой организации при наступлении страхового случая, а также гарантийной выплаты по аннуитетным классам страхования ликвидируемой страховой организации; 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
15) страховая организация, являющаяся участником системы гарантирования страховых выплат (страховая организация-участник), - страховая организация, заключившая c Фондом гарантирования страховых выплат договор участия; 

			
…

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
17) резерв гарантирования страховых выплат – сумма денег, формируемая Фондом гарантирования страховых выплат за счет обязательных взносов, доходов (убытков), полученных от их инвестирования, за минусом комиссионного вознаграждения, а также денег, полученных им от принудительно ликвидируемой страховой (перестраховочной) организации в порядке удовлетворения требований Фонда гарантирования страховых выплат и используемых в случаях, предусмотренных   пунктом 2-2     статьи 12 настоящего Закона; 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
18) договор страхования - договор, заключенный страхователем со страховой организацией по гарантируемым видам страхования; 

			


			 

			


			 

			
19) ликвидируемая страховая организация - страховая организация-участник, в отношении которой уполномоченным органом принято решение о лишении лицензии; 
			
			

			
Статья 1. Основные понятия, используемые в настоящем Законе 

			
В настоящем Законе используются следующие основные понятия: 

			
…

			
4) консультативный комитет – коллегиальный консультативно-совещательный орган, представляющий интересы страховых организаций, филиалов страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан, являющихся участниками системы гарантирования страховых выплат; 

			
5) кредитор - страхователь (застрахованный, выгодоприобретатель), имеющий право на получение гарантийной выплаты по договору обязательного страхования принудительно ликвидируемой страховой организации, принудительно прекращающего деятельность филиала страховой организации-нерезидента Республики Казахстан при наступлении страхового случая, по договору аннуитетного страхования ликвидируемой страховой организации, принудительно прекращающего деятельность филиала страховой организации-нерезидента Республики Казахстан, гарантируемому Фондом гарантирования страховых выплат, либо иное лицо, возместившее потерпевшему (лицу, имеющему право на возмещение вреда) причиненный вред в пределах объема ответственности страховщика, установленного договором страхования и законодательными актами Республики Казахстан, и получившее право на страховую выплату; 

			
6) дополнительный взнос - сумма денег, уплачиваемая страховой организацией, филиалом страховой организации-нерезидента Республики Казахстан, Фонду гарантирования страховых выплат по обязательному страхованию гражданско-правовой ответственности владельцев транспортных средств, для формирования резерва возмещения вреда в соответствии c настоящим Законом; 

			
…

			
 7-1) принудительно прекращающий деятельность филиал страховой организации-нерезидента Республики Казахстан – филиал страховой организации-нерезидента Республики Казахстан, в отношении которого принято уполномоченным органом решение о лишении лицензии на право осуществления страховой деятельности; 

			
…

			
10) заявитель - юридическое лицо, зарегистрированное в качестве страховой организации в соответствии с законодательством Республики Казахстан, либо страховая организация, филиал страховой организации-нерезидента Республики Казахстан, прошедший учетную регистрацию, намеренные получить лицензию и (или) осуществлять деятельность по гарантируемым видам страхования,  

			
…

			
13) гарантийная выплата по обязательным видам страхования - сумма денег, выплачиваемая Фондом гарантирования страховых выплат в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим Законом страхователю (застрахованному, выгодоприобретателю) по наступившим страховым случаям по договору страхования принудительно ликвидируемой страховой организации, принудительно прекращающего деятельность филиала страховой организации-нерезидента Республики Казахстан, в случаях, предусмотренных Законом Республики Казахстан «О страховой деятельности»; 

			
14) система гарантирования страховых выплат - комплекс организационно-правовых мер, предусмотренных настоящим Законом, направленных на защиту прав и законных интересов страхователей (застрахованных, выгодоприобретателей), связанных c получением гарантийной выплаты по обязательным классам страхования принудительно ликвидируемой страховой организации, принудительно прекращающего деятельность филиала страховой организации-нерезидента Республики Казахстан при наступлении страхового случая, а также гарантийной выплаты по аннуитетным классам страхования ликвидируемой страховой организации, принудительно прекращающего деятельность филиала страховой организации-нерезидента Республики Казахстан; 

			
 15) страховая организация, филиал страховой организации-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы гарантирования страховых выплат (страховая организация-участник), - страховая организация, филиал страховой организации-нерезидента Республики Казахстан, заключившие с Фондом гарантирования страховых выплат договор участия; 

			
…

			
17) резерв гарантирования страховых выплат – сумма денег, формируемая Фондом гарантирования страховых выплат за счет обязательных взносов, доходов (убытков), полученных от их инвестирования, за минусом комиссионного вознаграждения, a также денег, полученных им от принудительно ликвидируемой страховой (перестраховочной) организации, принудительно прекращающего деятельность филиала страховой организации-нерезидента Республики Казахстан в порядке удовлетворения требований Фонда гарантирования страховых выплат и используемых в случаях, предусмотренных   пунктом 2-2     статьи 12 настоящего Закона; 

			
18) договор страхования - договор, заключенный страхователем со страховой организацией, филиалом страховой организации-нерезидента Республики Казахстан по гарантируемым видам страхования; 

			
 19) ликвидируемая страховая организация, принудительно прекращающий деятельность филиал страховой организации-нерезидента Республики Казахстан - страховая организация-участник, в отношении которой уполномоченным органом принято решение о лишении лицензии; 
			
			

			
Уточняющая редакция. 

			


			 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новая часть вторая статьи 2 
			
			

			
Статья 2. Законодательство о Фонде гарантирования страховых выплат 

			
Законодательство o Фонде гарантирования страховых выплат основывается на Конституции Республики Казахстан и состоит из Гражданского кодекса Республики Казахстан, Закона Республики Казахстан «О страховой деятельности», настоящего Закона и иных нормативных правовых актов Республики Казахстан. 

			


			 

			
Отсутствует 
			
			

			
Статья 2. Законодательство о Фонде гарантирования страховых выплат 

			
Законодательство о Фонде гарантирования страховых выплат основывается на Конституции Республики Казахстан и состоит из Гражданского кодекса Республики Казахстан, Закона Республики Казахстан «О страховой деятельности», настоящего Закона и иных нормативных правовых актов Республики Казахстан. 

			
Требования настоящего Закона, устанавливаемые к страховым организациям, a также положения настоящего Закона, регулирующие основания и порядок осуществления гарантийных выплат, распространяются на филиалы страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан, осуществляющих страховую деятельность на территории Республики Казахстан по гарантированным видам страхования, с учетом особенностей, предусмотренных Законом Республики Казахстан «О страховой деятельности». 
			
			

			
См. обоснование по позиции 94 сравнительной таблицы. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новые подпункты 2) и 4) пункта 2 статьи 9 
			
			

			
Статья 9. Порядок участия в Фонде и условия приобретения акций Фонда страховыми организациями 

			
2. Для заключения договора участия, приобретения акций Фонда заявитель представляет Фонду копии следующих документов: 

			
1) справки о государственной регистрации (перерегистрации); 

			


			 

			
2) отсутствует; 

			


			 

			


			 

			
2) устава одновременно c оригиналом для сверки либо нотариально засвидетельствованную копию устава. 

			
4) отсутствует. 
			
			

			
Статья 9. Порядок участия в Фонде и условия приобретения акций Фонда страховыми организациями 

			
2. Для заключения договора участия, приобретения акций Фонда заявитель представляет Фонду копии следующих документов: 

			
1) справки о государственной регистрации (перерегистрации), 

			
2) справки об учетной регистрации (для филиала страховой организации-нерезидента Республики Казахстан); 

			
3) устава одновременно с оригиналом для сверки либо нотариально засвидетельствованную копию устава; 

			
4) положения o филиале страховой организации-нерезидента Республики Казахстан одновременно с оригиналом для сверки либо нотариально засвидетельствованную копию положения о филиале страховой организации-нерезидента Республики Казахстан. 
			
			

			
Уточняющие поправки. 

			
Учетная регистрация филиалов иностранных юридических лиц производится в порядке, установленном законодательными актами Республики Казахстан для учетной регистрации филиалов юридических лиц Республики Казахстан. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Пункт 7 статьи 12 
			
			

			
Статья 12. Обязательные и чрезвычайные взносы, порядок их уплаты. Заимствования Фонда 

			


			 

			
7. С даты лишения страховой организации-участника лицензии на право осуществления страховой деятельности обязательства страховой организации-участника по уплате обязательных и чрезвычайных взносов приостанавливаются до вступления в законную силу решения суда o принудительной ликвидации страховой организации-участника. 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
Обязательства страховой организации-участника по уплате обязательных и чрезвычайных взносов прекращаются со дня вступления в законную силу решения суда о ее принудительной ликвидации. 

			


			 

			


			 

			


			 

			
Отсутствует 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
Обязательные и чрезвычайные взносы, уплаченные страховыми организациями-участниками в соответствии с настоящим Законом, возврату не подлежат. 
			
			

			
Статья 12. Обязательные и чрезвычайные взносы, порядок их уплаты. Заимствования Фонда 

			
7. С даты лишения страховой организации-участника (за исключением филиала страховой организации-нерезидента Республики Казахстан) лицензии на право осуществления страховой деятельности обязательства страховой организации-участника по уплате обязательных и чрезвычайных взносов приостанавливаются до вступления в законную силу решения суда o принудительной ликвидации страховой организации-участника. 

			
Обязательства страховой организации-участника (за исключением филиала страховой организации-нерезидента Республики Казахстан) по уплате обязательных и чрезвычайных взносов прекращаются со дня вступления в законную силу решения суда о ее принудительной ликвидации. 

			
Обязательства филиала страховой организации-нерезидента Республики Казахстан по уплате обязательных и чрезвычайных взносов прекращаются со дня принятия уполномоченным органом решения о лишении филиала страховой организации-нерезидента Республики Казахстан лицензии на право осуществления страховой деятельности. 

			
Обязательные и чрезвычайные взносы, уплаченные страховыми организациями-участниками в соответствии c настоящим Законом, возврату не подлежат. 
			
			

			
См. обоснование по позиции 94 сравнительной таблицы. 

			
Согласно поправкам в Закон о страховой деятельности началом процедуры принудительного прекращения деятельности филиала страховой организации-нерезидента Республики Казахстан является решение уполномоченного органа о лишении лицензии филиала страховой организации-нерезидента Республики Казахстан (новая статья 72-1 Закона o страховой деятельности). 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новый подпункт 5-1) пункта 2 статьи 19 
			
			

			
Статья 19. Права и обязанности страховой организации-участника 

			
2. Страховая организация-участник в соответствии с договором участия обязана: 

			
…

			
5-1) отсутствует; 

			
…
			
			

			
Статья 19. Права и обязанности страховой организации-участника 

			
2. Страховая организация-участник в соответствии с договором участия обязана: 

			
…

			
5-1) уведомить Фонд o лишении уполномоченным органом лицензии филиала страховой организации-нерезидента Республики Казахстан и проведении процедуры принудительного прекращения деятельности филиала страховой организации-нерезидента Республики Казахстан; 

			
…
			
			

			
С даты лишения лицензии филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан на право осуществления страховой деятельности в связи с решением уполномоченного органа назначается ликвидационная комиссия филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, которая осуществляет процедуру принудительного прекращения деятельности филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Пункт 1, подпункт 1) пункта 2 статьи 20 
			
			

			
Статья 20. Права и обязанности ликвидационной комиссии 

			
1. Ликвидационная комиссия вправе: 

			
1) получать от Фонда уведомления об осуществлении гарантийной выплаты кредиторам принудительно ликвидируемой страховой организации; 

			
…

			


			 

			


			 

			


			 

			
2. Ликвидационная комиссия обязана: 

			
1) обеспечивать доступ уполномоченных представителей Фонда к информации и документации, касающимся процесса ликвидации с правом получения копий и выписок из документов; 

			
…
			
			

			
Статья 20. Права и обязанности ликвидационной комиссии 

			
1. Ликвидационная комиссия вправе: 

			
1) получать от Фонда уведомления об осуществлении гарантийной выплаты кредиторам принудительно ликвидируемой страховой организации, принудительно прекращающего деятельность филиала страховой организации-нерезидента Республики Казахстан; 

			
…

			
2. Ликвидационная комиссия обязана: 

			
1) обеспечивать доступ уполномоченных представителей Фонда к информации и документации, касающимся процесса ликвидации или принудительного прекращения деятельности филиала страховой организации-нерезидента Республики Казахстан c правом получения копий и выписок из документов; 

			
…
			
			

			
Уточняющая поправка. 
			
		
		

			

			
Закон Республики Казахстан от 11 июня 2003 года «Об обязательном страховании гражданско-правовой ответственности частных нотариусов» 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новый пункт 3 статьи 2 
			
			

			
Статья 2. Законодательство Республики Казахстан об обязательном страховании гражданско-правовой ответственности частных нотариусов 

			
3. Отсутствует  
			
			

			
Статья 2. Законодательство Республики Казахстан об обязательном страховании гражданско-правовой ответственности частных нотариусов 

			
3. Требования настоящего Закона, применяемые по отношению к страховщику, в том числе страховой организации, распространяются на филиалы страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан, открытые на территории Республики Казахстан.  
			
			

			
В соответствии с обязательствами Республики Казахстан в рамках ВТО по финансовому сектору   (перечень специфических обязательств (WT/ACC/KAZ/93 от 23.06.2015г. №15-3272)     по сектору финансовых услуг)   с 16.12.2020г. филиалы страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан вправе осуществлять на территории Республики Казахстан страховую деятельность, в том числе по обязательным видам страхования, на основании лицензии уполномоченного органа. 
			
		
		

			

			
Закон Республики Казахстан от 13 июня 2003 года «Об обязательном страховании гражданско-правовой ответственности аудиторских организаций» 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новый пункт 3 статьи 2 
			
			

			
Статья 2. Законодательство Республики Казахстан об обязательном страховании гражданско-правовой ответственности аудиторских организаций 

			
3. Отсутствует 
			
			

			
Статья 2. Законодательство Республики Казахстан об обязательном страховании гражданско-правовой ответственности аудиторских организаций 

			
3. Требования настоящего Закона, применяемые по отношению к страховщику, в том числе страховой организации, распространяются на филиалы страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан, открытые на территории Республики Казахстан. 
			
			

			
В соответствии c обязательствами Республики Казахстан в рамках ВТО по финансовому сектору   (перечень специфических обязательств (WT/ACC/KAZ/93 от 23.06.2015г. №15-3272)     по сектору финансовых услуг)   с 16.12.2020г. филиалы страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан вправе осуществлять на территории Республики Казахстан страховую деятельность, в том числе по обязательным видам страхования, на основании лицензии уполномоченного органа. 
			
		
		

			

			
Закон Республики Казахстан от 1 июля 2003 года «Об обязательном страховании гражданско-правовой ответственности перевозчика перед пассажирами» 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новый пункт 3 статьи 2 
			
			

			
Статья 2. Законодательство Республики Казахстан об обязательном страховании гражданско-правовой ответственности перевозчика перед пассажирами 

			
3. Отсутствует 
			
			

			
Статья 2. Законодательство Республики Казахстан об обязательном страховании гражданско-правовой ответственности перевозчика перед пассажирами 

			
3. Требования настоящего Закона, применяемые по отношению к страховщику, в том числе страховой организации, распространяются на филиалы страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан, открытые на территории Республики Казахстан. 
			
			

			
В соответствии с обязательствами Республики Казахстан в рамках ВТО по финансовому сектору   (перечень специфических обязательств (WT/ACC/KAZ/93 от 23.06.2015г. №15-3272)     по сектору финансовых услуг)   c 16.12.2020г. филиалы страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан вправе осуществлять на территории Республики Казахстан страховую деятельность, в том числе по обязательным видам страхования, на основании лицензии уполномоченного органа. 
			
		
		

			

			
Закон Республики Казахстан от 1 июля 2003 года «Об обязательном страховании гражданско-правовой ответственности владельцев транспортных средств» 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новый пункт 3 статьи 2 
			
			

			
Статья 2. Законодательство Республики Казахстан об обязательном страховании гражданско-правовой ответственности владельцев транспортных средств 

			
3. Отсутствует 
			
			

			
Статья 2. Законодательство Республики Казахстан об обязательном страховании гражданско-правовой ответственности владельцев транспортных средств 

			
3. Требования настоящего Закона, применяемые по отношению к страховщику, в том числе страховой организации, распространяются на филиалы страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан, открытые на территории Республики Казахстан. 
			
			

			
В соответствии с обязательствами Республики Казахстан в рамках ВТО по финансовому сектору   (перечень специфических обязательств (WT/ACC/KAZ/93 от 23.06.2015г. №15-3272)     по сектору финансовых услуг)   с 16.12.2020г. филиалы страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан вправе осуществлять на территории Республики Казахстан страховую деятельность, в том числе по обязательным видам страхования, на основании лицензии уполномоченного органа. 
			
		
		

			

			
Закон Республики Казахстан от 2 июля 2003 года «О рынке ценных бумаг» 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Подпункты 11), 60), 77) и 83) статьи 1 
			
			

			
Статья 1. Основные понятия, используемые в настоящем Законе 

			
Для целей настоящего Закона используются следующие основные понятия: 

			
…

			
11) профессиональный участник рынка ценных бумаг – юридическое лицо, осуществляющее свою деятельность на рынке ценных бумаг на основании лицензии либо в соответствии c законодательными актами Республики Казахстан; 

			
…

			
60) лицензиат – юридическое лицо, осуществляющее деятельность на рынке ценных бумаг на основании лицензии, выданной уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций; 

			
…

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
77) заявитель – юридическое лицо, представившее в уполномоченный орган по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций документы с целью получения лицензии для осуществления деятельности на рынке ценных бумаг; 

			
…

			


			 

			


			 

			
83) платежный агент – банк или организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций; 
			
			

			
Статья 1. Основные понятия, используемые в настоящем Законе 

			
Для целей настоящего Закона используются следующие основные понятия: 

			
…

			
11) профессиональный участник рынка ценных бумаг – юридическое лицо, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, осуществляющие свою деятельность на рынке ценных бумаг на основании лицензии либо в соответствии с законодательными актами Республики Казахстан; 

			
…

			
60) лицензиат – юридическое лицо, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, осуществляющие деятельность на рынке ценных бумаг на основании лицензии, выданной уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций; 

			
…

			
77) заявитель – юридическое лицо, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, представившие в уполномоченный орган по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций документы c целью получения лицензии для осуществления деятельности на рынке ценных бумаг; 

			
…

			
83) платежный агент – банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан или организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций; 
			
			

			
Уточняющая редакция. 

			
С 16.12.2020 г. иностранные банки вправе открывать на территории Республики Казахстан свои филиалы, которые будут осуществлять банковскую и иную деятельность, в том числе брокерскую и дилерскую деятельность, на основании лицензии уполномоченного органа.  

			
Согласно принятым обязательствам Республики Казахстан в рамках ВТО по финансовому сектору филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан должны соблюдать условия, эквивалентные тем, которые применяются к банкам. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Пункт 5 статьи 3-2 
			
			

			
Статья 3-2. Меры раннего реагирования 

			
5. Требования настоящей статьи не распространяются на банки второго уровня и Национального оператора почты при осуществлении ими брокерской и (или) дилерской деятельности на рынке ценных бумаг. 
			
			

			
Статья 3-2. Меры раннего реагирования 

			
5. Требования настоящей статьи не распространяются на банки второго уровня, филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан и Национального оператора почты при осуществлении ими брокерской и (или) дилерской деятельности на рынке ценных бумаг. 
			
			

			
См. обоснование по позиции 105 сравнительной таблицы. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Подпункт 12) пункта 1 статьи 3-5 
			
			

			
Статья 3-5. Меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков 

			
1. Уполномоченный орган в целях устранения недостатков, рисков или нарушений, в том числе выявленных с использованием мотивированного суждения, применяет меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков профессионального участника рынка ценных бумаг, крупного участника управляющего инвестиционным портфелем посредством предъявления требований по: 

			
…

			


			 

			
12) выполнению организацией, осуществляющей брокерскую и (или) дилерскую деятельность (за исключением банка), обязательств по сделкам, заключенным за свой счет и за счет своих клиентов; 
			
			

			
Статья 3-5. Меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков 

			
1. Уполномоченный орган в целях устранения недостатков, рисков или нарушений, в том числе выявленных с использованием мотивированного суждения, применяет меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков профессионального участника рынка ценных бумаг, крупного участника управляющего инвестиционным портфелем посредством предъявления требований по: 

			
…

			
12) выполнению организацией, осуществляющей брокерскую и (или) дилерскую деятельность (за исключением банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан), обязательств по сделкам, заключенным за свой счет и за счет своих клиентов; 
			
			

			
См. обоснование по позиции 105 сравнительной таблицы. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новая часть вторая пункта 4 статьи 3-6 
			
			

			
Статья 3-6. Санкции 

			
4. Решение o лишении лицензии на проведение всех или отдельных видов деятельности на рынке ценных бумаг вправе обжаловать от имени профессионального участника рынка ценных бумаг только его акционеры. 

			
Отсутствует  
			
			

			
Статья 3-6. Санкции 

			
4. Решение о лишении лицензии на проведение всех или отдельных видов деятельности на рынке ценных бумаг вправе обжаловать от имени профессионального участника рынка ценных бумаг только его акционеры. 

			
Решение о лишении лицензии на проведение всех или отдельных видов деятельности на рынке ценных бумаг вправе обжаловать от имени профессионального участника рынка ценных бумаг, являющегося филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан, только банк-нерезидент Республики Казахстан. 
			
			

			
Уточняющая редакция. 

			
См. обоснование по позиции 105 сравнительной таблицы. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новый пункт 3 статьи 46 
			
			

			
Статья 46. Формирование уставного капитала заявителя (лицензиата) 

			
3. Отсутствует. 
			
			

			
Статья 46. Формирование уставного капитала заявителя (лицензиата) 

			
3. Положения настоящей статьи не распространяются на филиал банка-нерезидента Республики Казахстан. 
			
			

			
См. обоснование по позиции 105 сравнительной таблицы. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новый пункт 4 статьи 47 
			
			

			
Статья 47. Учредители и акционеры заявителя (лицензиата) 

			
4. Отсутствует. 
			
			

			
Статья 47. Учредители и акционеры заявителя (лицензиата) 

			
4. Положения настоящей статьи не распространяются на филиал банка-нерезидента Республики Казахстан. 
			
			

			
См. обоснование по позиции 105 сравнительной таблицы. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Пункт 3 статьи 47-1 
			
			

			
Статья 47-1. Организационно-правовая форма и органы лицензиата 

			
3. Отсутствует. 
			
			

			
Статья 47-1. Организационно-правовая форма и органы лицензиата 

			
3. Положения настоящей статьи не распространяются на филиал банка-нерезидента Республики Казахстан. 
			
			

			
В связи c тем, что филиал банка-нерезидента Республики Казахстан не является юридическим лицом. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новый подпункт 14) статьи 51 
			
			

			
Статья 51. Приостановление действия лицензии. Лишение и прекращение действия лицензии  

			
1. Уполномоченный орган вправе приостановить действие лицензии на срок до шести месяцев в случаях: 

			
…

			
14) отсутствует.     

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 
			
			

			
Статья 51. Приостановление действия лицензии. Лишение и прекращение действия лицензии  

			
1. Уполномоченный орган вправе приостановить действие лицензии на срок до шести месяцев в случаях:  

			
…

			
14) приостановления действия лицензии на проведение всех или отдельных аналогичных по существу видов деятельности банка-нерезидента Республики Казахстан органом финансового надзора государства, резидентом которого является банк-нерезидент Республики Казахстан (в отношении лицензии, выданной филиалу банка-нерезидента Республики Казахстан). 
			
			

			
Установление оснований для приостановления действия лицензии филиала банка-нерезидента Республики Казахстан. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Пункт 3 статьи 53 
			
			

			
Статья 53. Ограничения и запреты на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг 

			
3. Деятельность на рынке ценных бумаг банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, страховых (перестраховочных) организаций осуществляется с учетом требований законодательных актов Республики Казахстан, регулирующих деятельность данных организаций. 
			
			

			
Статья 53. Ограничения и запреты на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг 

			
3. Деятельность на рынке ценных бумаг банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, страховых (перестраховочных) организаций осуществляется с учетом требований законодательных актов Республики Казахстан, регулирующих деятельность данных организаций. 
			
			

			
См. обоснование по позиции 105 сравнительной таблицы. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Абзац второй пункта 3 статьи 53-1 
			
			

			
Статья 53-1. Запрет на рекламу, не соответствующую действительности 

			
3. Запрещается выступать в качестве рекламодателя услуг, предоставляемых профессиональными участниками рынка ценных бумаг, следующим лицам: 

			
юридическим лицам, не имеющим лицензии уполномоченного органа на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг; 

			
…

			


			 
			
			

			
Статья 53-1. Запрет на рекламу, не соответствующую действительности 

			
3. Запрещается выступать в качестве рекламодателя услуг, предоставляемых профессиональными участниками рынка ценных бумаг, следующим лицам: 

			
юридическим лицам, филиалам банков-нерезидентов Республики Казахстан, не имеющим лицензии уполномоченного органа на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг; 

			
…
			
			

			
См. обоснование по позиции 105 сравнительной таблицы. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Подпункты 4) и 5) пункта 2, часть вторая пункта 11 статьи 54 
			
			

			
Статья 54. Требования, предъявляемые к руководящим работникам заявителя (лицензиата) 

			


			 

			
2. Не может быть назначено (избрано) руководящим работником заявителя (лицензиата) лицо: 

			
…

			
4) ранее являвшееся руководителем, членом органа управления, руководителем, членом исполнительного органа (лицом, единолично осуществляющим функции исполнительного органа трансфер-агента и его заместителем), главным бухгалтером финансовой организации, крупным участником – физическим лицом, руководителем крупного участника – юридического лица финансовой организации в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом решения об отнесении банка к категории неплатежеспособных банков, o консервации страховой (перестраховочной) организации либо принудительном выкупе ее акций, лишении лицензии финансовой организации, повлекших ее ликвидацию и (или) прекращение осуществления деятельности на финансовом рынке, либо вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан порядке. 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
Указанное требование применяется в течение пяти лет после принятия уполномоченным органом решения о консервации финансовой организации либо принудительном выкупе ее акций, лишении лицензии финансовой организации, повлекших ее ликвидацию и (или) прекращение осуществления деятельности на финансовом рынке, либо вступления в законную силу решения суда o принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан порядке; 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
5) у которого было отозвано согласие на назначение (избрание) на должность руководящего работника лицензиата либо иной финансовой организации. Указанное требование применяется в течение последних двенадцати последовательных месяцев после принятия уполномоченным органом решения об отзыве согласия на назначение (избрание) на должность руководящего работника. 

			
…

			


			 

			
 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
11. … 

			
Отзыв уполномоченным органом согласия на назначение (избрание) руководящего работника лицензиата является основанием для отзыва ранее выданного (выданных) согласия (согласий) данному руководящему работнику в иных финансовых организациях. 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 
			
			

			
Статья 54. Требования, предъявляемые к руководящим работникам заявителя (лицензиата) 

			
2. Не может быть назначено (избрано) руководящим работником заявителя (лицензиата) лицо: 

			
…

			
4) ранее являвшееся руководителем, членом органа управления, руководителем, членом исполнительного органа (лицом, единолично осуществляющим функции исполнительного органа трансфер-агента и его заместителем), главным бухгалтером финансовой организации,   руководителем или заместителем руководителя   филиала    банка  -нерезидента Республики Казахстан,      филиала    страховой (перестраховочной) организации  -нерезидента Республики Казахстан, филиала    страхового брокера  -нерезидента Республики Казахстан,    крупным участником – физическим лицом, руководителем крупного участника – юридического лица финансовой организации в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом решения об отнесении банка,   филиала    банка  -нерезидента Республики Казахстан    к категории неплатежеспособных банков,      филиалов    банков  -нерезидентов Республики Казахстан,    о консервации страховой (перестраховочной) организации либо принудительном выкупе ее акций, лишении лицензии финансовой организации,      филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан,     повлекших ее ликвидацию и (или) прекращение осуществления деятельности на финансовом рынке, либо вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан порядке,   либо вступления в законную силу решения суда о   принудительном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан в случаях, установленных законодательством Республики Казахстан. 

			
Указанное требование применяется в течение пяти лет после принятия уполномоченным органом решения o консервации финансовой организации либо принудительном выкупе ее акций, лишении лицензии финансовой организации, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан,   филиала    страховой (перестраховочной) организации  -нерезидента Республики Казахстан, филиала    страхового брокера  -нерезидента Республики Казахстан,     повлекших их ликвидацию и (или) прекращение осуществления деятельности на финансовом рынке, либо вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан порядке,     либо вступления в законную силу решения суда о принудительном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан в случаях, установленных законодательством Республики Казахстан.; 

			
5) у которого было отозвано согласие на назначение (избрание) на должность руководящего работника лицензиата либо иной финансовой организации, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан. Указанное требование применяется в течение последних двенадцати последовательных месяцев после принятия уполномоченным органом решения об отзыве согласия на назначение (избрание) на должность руководящего работника. 

			
…

			
11. … 

			
Отзыв уполномоченным органом согласия на назначение (избрание) руководящего работника лицензиата является основанием для отзыва ранее выданного (выданных) согласия (согласий) данному руководящему работнику в иных финансовых организациях,   филиалах банков-нерезидентов Республики Казахстан,   филиалах    страховых (перестраховочных) организаций  -нерезидентов Республики Казахстан, филиалах    страховых брокеров  -нерезидентов Республики Казахстан   . 
			
			

			
Ввиду того, что руководящие до их назначения могли занимать должность руководящих работников также в    филиалах банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалах страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан.  

			
По аналогии c требованиями, предъявляемыми к руководящим работниками финансовых организаций. 

			
Требования к руководящим работникам филиала банка-нерезидента Республики Казахстан устанавливаются нормативным правовым актом уполномоченного органа. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Абзац второй пункта 1 статьи 72 
			
			

			
Статья 72. Деятельность инвестиционного комитета. Требования, предъявляемые к членам инвестиционного комитета 

			
1. … 

			
Требования настоящего пункта не распространяются на трансфер-агента и банк второго уровня, обладающий лицензией на осуществление кастодиальной и (или) брокерской, и (или) дилерской деятельности на рынке ценных бумаг. 

			


			 
			
			

			
Статья 72. Деятельность инвестиционного комитета. Требования, предъявляемые к членам инвестиционного комитета 

			
1. … 

			
Требования настоящего пункта не распространяются на трансфер-агента, а также банк второго уровня и филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, обладающих лицензией на осуществление кастодиальной и (или) брокерской, и (или) дилерской деятельности на рынке ценных бумаг. 
			
			

			
См. обоснование по позиции 105 сравнительной таблицы. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Подпункт 13) пункта 1 статьи 72-2 
			
			

			
Статья 72-2. Основания для отказа в выдаче уполномоченным органом согласия лицам, желающим стать крупным участником управляющего инвестиционным портфелем 

			
1. Основаниями для отказа в выдаче уполномоченным органом согласия лицам, желающим стать крупным участником управляющего инвестиционным портфелем, являются: 

			
…

			
13) случаи, когда лицо ранее являлось либо является крупным участником – физическим лицом либо первым руководителем крупного участника – юридического лица и (или) руководящим работником финансовой организации в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом решения об отнесении банка к категории неплатежеспособных банков, о консервации страховой (перестраховочной) организации, принудительном выкупе ее акций, лишении лицензии финансовой организации, a также принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан порядке. Указанное требование применяется в течение пяти лет после принятия уполномоченным органом решения об отнесении банка к категории неплатежеспособных банков, о консервации страховой (перестраховочной) организации, принудительном выкупе ее акций, лишении лицензии финансовой организации, а также принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан порядке. 
			
			

			
Статья 72-2. Основания для отказа в выдаче уполномоченным органом согласия лицам, желающим стать крупным участником управляющего инвестиционным портфелем 

			
1. Основаниями для отказа в выдаче уполномоченным органом согласия лицам, желающим стать крупным участником управляющего инвестиционным портфелем, являются: 

			
…

			
13) случаи, когда лицо ранее являлось либо является крупным участником – физическим лицом либо первым руководителем крупного участника – юридического лица и (или) руководящим работником финансовой организации, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом решения об отнесении банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан к категории неплатежеспособных банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, o консервации страховой (перестраховочной) организации, принудительном выкупе ее акций, лишении лицензии финансовой организации, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, а также принудительной ликвидации финансовой организации, признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан порядке или принудительном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан. Указанное требование применяется в течение пяти лет после принятия уполномоченным органом решения об отнесении банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан к категории неплатежеспособных банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, о консервации страховой (перестраховочной) организации, принудительном выкупе ее акций, лишении лицензии финансовой организации, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, a также принудительной ликвидации финансовой организации, признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан порядке или принудительного прекращения деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан в случаях, установленных законодательством Республики Казахстан. 
			
			

			
Уточняющая поправка. 

			


			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			

			

			 

			


			 
			
		
		

			

			
Закон Республики Казахстан от 4 июля 2003 года «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Подпункт 1) пункта 1, абзац первый и подпункт 3) пункта 2, пункт 6 статьи 9 
			
			

			
Статья 9. Функции и полномочия уполномоченного органа  

			
1. В целях государственного регулирования, контроля и надзора за деятельностью финансовых организаций, а также иных лиц в соответствии с настоящим Законом и иными законами Республики Казахстан уполномоченный орган:  

			


			 

			
1) в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан, выдает и отзывает разрешения на открытие (создание) финансовых организаций, их добровольную реорганизацию и ликвидацию, в том числе добровольную реорганизацию банковских и страховых холдингов, a также определяет порядок выдачи указанных разрешений и согласия;  

			
…

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
2. Уполномоченный орган вправе проводить проверки финансовых организаций и их аффилиированных лиц, в том числе с привлечением аудиторских организаций, с целью: 

			
…

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
3) определения аффилиированных лиц финансовых организаций;   

			
…

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
6. Отмена решений уполномоченного органа o лишении финансовой организации лицензии на проведение всех видов операций и деятельности, об отнесении банка к категории неплатежеспособных банков, о применении мер по урегулированию банка, отнесенного к категории неплатежеспособных банков, об установлении режима консервации финансовой организации, а также решений временной администрации банка, страховой (перестраховочной) организации o проведении операции по передаче активов и обязательств банка, о передаче страхового портфеля не влечет за собой изменения или прекращения правовых последствий, возникших в результате принятия указанных решений. 
			
			

			
Статья 9. Функции и полномочия уполномоченного органа  

			
1. В целях государственного регулирования, контроля и надзора за деятельностью финансовых организаций, а также иных лиц в соответствии c настоящим Законом и иными законами Республики Казахстан уполномоченный орган:  

			
1) в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан, выдает разрешения на открытие (создание) финансовых организаций, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан, их добровольную реорганизацию и ликвидацию, в том числе добровольную реорганизацию банковских и страховых холдингов, добровольное прекращение деятельности филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, а также определяет порядок выдачи указанных разрешений;  

			
…

			
2.   Уполномоченный   орган вправе проводить проверки финансовых организаций и их аффилиированных лиц, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан, в том числе с привлечением аудиторских организаций, c целью: 

			
…

			
3) определения аффилированных лиц финансовых организаций, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан; 

			
…

			
6. Отмена решений уполномоченного органа о лишении финансовой организации, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан лицензии на проведение всех видов операций и деятельности, об отнесении банка к категории неплатежеспособных банков,    об отнесении филиала банка-нерезидента Республики Казахстан к категории неплатежеспособных филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан,   о применении мер по урегулированию банка, отнесенного к категории неплатежеспособных банков, об установлении режима консервации финансовой организации, а также решений временной администрации банка, страховой (перестраховочной) организации o проведении операции по передаче активов и обязательств банка, о передаче страхового портфеля не влечет за собой изменения или прекращения правовых последствий, возникших в результате принятия указанных решений.  
			
			

			
1. Законом Республики Казахстан от 25 ноября 2019 года № 272-VI исключена компетенция уполномоченного органа по отзыву разрешения на открытие финансовых организаций.  

			
2. Разрешение на открытие филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан предусмотрена в Законами о банках и страховой деятельности».  

			
3. Уточняющая поправка.  

			
4.    Распространение требований законодательства Республики Казахстан на филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалы страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов РК, филиалы страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан по аналогии c требованиями, предъявляемыми к финансовым организациям. 

			
5. Приведение в соответствие с поправками в Законы о банках и страховой деятельности. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Подпункт 10) и новый подпункт 10-1) статьи 10 
			
			

			
Статья 10. Особенности государственного регулирования, контроля и надзора за банковской деятельностью  

			
В целях осуществления государственного регулирования, контроля и надзора за банковской деятельностью уполномоченный орган:  

			
…

			


			 

			
10) принимает в случаях, установленных банковским законодательством Республики Казахстан, решение o лишении лицензии на проведение всех или отдельных операций, предусмотренных банковским законодательством Республики Казахстан, и назначает временную администрацию (временного администратора);  

			


			 

			


			 

			


			 

			
10-1) отсутствует; 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 
			
			

			
Статья 10. Особенности государственного регулирования, контроля и надзора за банковской деятельностью 

			
В целях осуществления государственного регулирования, контроля и надзора за банковской деятельностью уполномоченный орган: 

			
…

			
10) принимает в случаях, установленных банковским законодательством Республики Казахстан, решение о лишении лицензии на проведение всех или отдельных операций, предусмотренных банковским законодательством Республики Казахстан, и назначает временную администрацию (временного администратора) банка, ликвидационную комиссию принудительно прекращающего деятельность филиала банка-нерезидента Республики Казахстан; 

			
10-1) принимает в случае, установленном банковским законодательством Республики Казахстан, решение о завершении процедуры добровольного или принудительного прекращения деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан; 
			
			

			
В целях установления компетенции уполномоченного органа в рамках поправок в Закон o банках о назначении ликвидационной комиссии принудительно прекращающего деятельность филиала банка-нерезидента    Республики Казахстан   в связи с лишением лицензии филиала банка-нерезидента    Республики Казахстан  .  
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Подпункты 8), 9), 10), 10-1) статьи 11 
			
			

			
Статья 11. Особенности государственного регулирования, контроля и надзора за страховой деятельностью  

			
В целях осуществления государственного регулирования, контроля и надзора за страховой деятельностью уполномоченный орган:  

			
…

			


			 

			
8) определяет порядок учета страховой (перестраховочной) организацией договоров страхования и перестрахования, в том числе исполненных страховой (перестраховочной) организацией c нарушением установленных (договорами или законодательством Республики Казахстан) сроков; 

			


			 

			


			 

			


			 

			
9) ведет реестр страховых (перестраховочных) организаций, страховых брокеров, актуариев;   

			
…

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
10) принимает в случаях, установленных законодательством Республики Казахстан о страховании и страховой деятельности, решение о лишении лицензии на право осуществления страховой деятельности и назначает временную администрацию (временного администратора);  

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
10-1) отсутствует;  

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 
			
			

			
Статья 11. Особенности государственного регулирования, контроля и надзора за страховой деятельностью  

			
В целях осуществления государственного регулирования, контроля и надзора за страховой деятельностью уполномоченный орган:  

			
…

			
8) определяет порядок учета страховой (перестраховочной) организацией договоров страхования и перестрахования, в том числе исполненных страховой (перестраховочной) организацией, филиалом страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан c нарушением установленных (договорами или законодательством Республики Казахстан) сроков; 

			
9) ведет реестр страховых (перестраховочных) организаций, страховых брокеров, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан, актуариев;   

			
10) принимает в случаях, установленных законодательством Республики Казахстан о страховании и страховой деятельности, решение о лишении лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности и назначает временную администрацию (временного администратора) страховой (перестраховочной) организации,    ликвидационную комиссию принудительно прекращающего деятельность филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан  ;  

			
10-1) принимает в случае, установленном законодательством Республики Казахстан o страховании и страховой деятельности, решение о завершении процедуры добровольного или принудительного прекращения деятельности филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан; 
			
			

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
Уточняющая поправка. 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
Расширение компетенции уполномоченного органа по ведению реестра филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан. 

			


			 

			
В целях установления компетенции уполномоченного органа в рамках поправок в Закон о страховой деятельности o назначении ликвидационной комиссии принудительно прекращающего деятельность филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан в связи с лишением лицензии.  
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Часть вторая пункта 1 статьи 15-1 
			
			

			
Статья 15-1. Контроль и надзор за финансовым рынком и финансовыми организациями и в области финансового законодательства Республики Казахстан 

			
1. … 

			
Контроль и надзор в области финансового законодательства Республики Казахстан предусматривают осуществление органами контроля и надзора в пределах компетенции контроля и надзора за соблюдением финансовыми организациями, их филиалами и аффилированными лицами, Банком Развития Казахстана, юридическими лицами, осуществляющими деятельность на рынке ценных бумаг, иными субъектами рынка ценных бумаг, эмитентами ценных бумаг, кредитными бюро, банковскими холдингами, банковскими конгломератами, крупными участниками банков, страховыми холдингами, страховыми группами, крупными участниками страховых (перестраховочных) организаций, организацией, гарантирующей осуществление страховых выплат, актуариями, имеющими лицензию на осуществление актуарной деятельности на страховом рынке, специальными финансовыми компаниями, исламскими специальными финансовыми компаниями, инвестиционными фондами, крупными участниками управляющих инвестиционным портфелем, лицами, обладающими признаками крупного участника банка, страховой (перестраховочной) организации, управляющего инвестиционным портфелем, банковского холдинга, страхового холдинга, профессиональными организациями, организациями, осуществляющими микрофинансовую деятельность, коллекторскими агентствами, участниками платежной системы, операторами и операционными центрами платежных систем, в том числе любым иным лицом, уполномоченным по договору с ними оказывать услуги для функционирования платежной системы, поставщиками платежных услуг, в том числе любым иным лицом, уполномоченным по договору c ними осуществлять функции по оказанию платежных услуг, платежными организациями, а также лицами, осуществляющими валютные операции, временными администрациями (временными администраторами), ликвидационными комиссиями банков, страховых (перестраховочных) организаций, филиалами банков - нерезидентов Республики Казахстан, филиалами страховых (перестраховочных) организаций - нерезидентов Республики Казахстан, филиалами страховых брокеров - нерезидентов Республики Казахстан (далее - проверяемый субъект) требований, установленных банковским, валютным законодательством Республики Казахстан, законодательством Республики Казахстан о страховании и страховой деятельности, платежах и платежных системах, пенсионном обеспечении, рынке ценных бумаг, бухгалтерском учете и финансовой отчетности, кредитных бюро и формировании кредитных историй, почте, Банке Развития Казахстана, микрофинансовой деятельности, коллекторской деятельности, Фонде гарантирования страховых выплат, противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, об акционерных обществах, инвестиционных и венчурных фондах и иными законами Республики Казахстан, a также правилами автоматизации ведения бухгалтерского учета, утвержденными Национальным Банком Республики Казахстан, выявление нарушений прав и законных интересов потребителей финансовых услуг, нарушений, представляющих угрозу национальной и экономической безопасности Республики Казахстан, стабильности ее финансовой системы, выявление недостатков и (или) рисков в деятельности финансовых организаций, банковских конгломератов и (или) страховых групп. 

			
…

			


			 
			
			

			
Статья 15-1. Контроль и надзор за финансовым рынком и финансовыми организациями и в области финансового законодательства Республики Казахстан 

			
1. … 

			
Контроль и надзор в области финансового законодательства Республики Казахстан предусматривают осуществление органами контроля и надзора в пределах компетенции контроля и надзора за соблюдением финансовыми организациями, их филиалами и аффилированными лицами, Банком Развития Казахстана, юридическими лицами, осуществляющими деятельность на рынке ценных бумаг, иными субъектами рынка ценных бумаг, эмитентами ценных бумаг, кредитными бюро, банковскими холдингами, банковскими конгломератами, крупными участниками банков, страховыми холдингами, страховыми группами, крупными участниками страховых (перестраховочных) организаций, организацией, гарантирующей осуществление страховых выплат, актуариями, имеющими лицензию на осуществление актуарной деятельности на страховом рынке, специальными финансовыми компаниями, исламскими специальными финансовыми компаниями, инвестиционными фондами, крупными участниками управляющих инвестиционным портфелем, лицами, обладающими признаками крупного участника банка, страховой (перестраховочной) организации, управляющего инвестиционным портфелем, банковского холдинга, страхового холдинга, профессиональными организациями, организациями, осуществляющими микрофинансовую деятельность, коллекторскими агентствами, участниками платежной системы, операторами и операционными центрами платежных систем, в том числе любым иным лицом, уполномоченным по договору с ними оказывать услуги для функционирования платежной системы, поставщиками платежных услуг, в том числе любым иным лицом, уполномоченным по договору с ними осуществлять функции по оказанию платежных услуг, платежными организациями, a также лицами, осуществляющими валютные операции, временными администрациями (временными администраторами), ликвидационными комиссиями банков, страховых (перестраховочных) организаций, филиалами банков - нерезидентов Республики Казахстан, филиалами страховых (перестраховочных) организаций - нерезидентов Республики Казахстан, филиалами страховых брокеров - нерезидентов Республики Казахстан, ликвидационными комиссиями филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан (далее - проверяемый субъект) требований, установленных банковским, валютным законодательством Республики Казахстан, законодательством Республики Казахстан о страховании и страховой деятельности, платежах и платежных системах, пенсионном обеспечении, рынке ценных бумаг, бухгалтерском учете и финансовой отчетности, кредитных бюро и формировании кредитных историй, почте, Банке Развития Казахстана, микрофинансовой деятельности, коллекторской деятельности, Фонде гарантирования страховых выплат, противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, об акционерных обществах, инвестиционных и венчурных фондах и иными законами Республики Казахстан, а также правилами автоматизации ведения бухгалтерского учета, утвержденными Национальным Банком Республики Казахстан, выявление нарушений прав и законных интересов потребителей финансовых услуг, нарушений, представляющих угрозу национальной и экономической безопасности Республики Казахстан, стабильности ее финансовой системы, выявление недостатков и (или) рисков в деятельности финансовых организаций, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан, банковских конгломератов и (или) страховых групп. 
			
			

			
Ликвидационные комиссии филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан являются проверяемыми субъектами также как и ликвидационные комиссии банков, страховых (перестраховочных) организаций в целях осуществления контроля за процедурой прекращения их деятельности.  
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Подпункты 2), 5) и новый подпункт 6) пункта 3 статьи 15-2 
			
			

			
Статья 15-2. Виды проверок 

			
3. Внеплановая проверка осуществляется в пределах компетенции органом контроля и надзора c выездом к проверяемому субъекту в следующих случаях: 

			
…

			
2) в случае выявления в рамках выполнения контрольных и надзорных функций нарушений требований законодательства Республики Казахстан либо недостатков и (или) рисков, которые могут привести к созданию положения, угрожающего стабильному функционированию финансовой организации, банковского конгломерата, страховой группы и (или) интересам их клиентов;  

			
…

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
6) отсутствует. 

			


			 
			
			

			
Статья 15-2. Виды проверок 

			
3. Внеплановая проверка осуществляется в пределах компетенции органом контроля и надзора с выездом к проверяемому субъекту в следующих случаях: 

			
…

			
2) в случае выявления в рамках выполнения контрольных и надзорных функций нарушений требований законодательства Республики Казахстан либо недостатков и (или) рисков, которые могут привести к созданию положения, угрожающего стабильному функционированию финансовой организации, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, банковского конгломерата, страховой группы и (или) интересам их клиентов;  

			
…

			
6) в случае отнесения филиала банка-нерезидента Республики Казахстан к категории филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан с неустойчивым финансовым положением, создающим угрозу интересам его депозиторов и кредиторов и (или) угрозу стабильности финансовой системы. 
			
			

			
Уточняющая редакция в связи c распространением полномочий уполномоченного органа по проверке деятельности филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан,   филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов    Республики Казахстан  , филиалов страховых брокеров- нерезидентов    Республики Казахстан  .  
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Пункт 4 статьи 15-3 
			
			

			
Статья 15-3. Общий порядок организации и проведения проверки на основе оценки степени риска, внеплановой проверки 

			
4. Срок проведения проверки на основе оценки степени риска, внеплановой проверки не должен превышать тридцать рабочих дней. В связи со значительным объемом проверки срок проведения проверки на основе оценки степени риска, внеплановой проверки может быть продлен на основании дополнительного акта о продлении проверки, утвержденного заместителем руководителя органа контроля и надзора, руководителями территориальных подразделений органа контроля и надзора либо иными уполномоченными должностными лицами на основании соответствующего приказа, только один раз на срок не более тридцати рабочих дней, а в отношении банка, отнесенного к категории банков c неустойчивым финансовым положением, создающим угрозу интересам его депозиторов и кредиторов и (или) угрозу стабильности финансовой системы, либо к категории неплатежеспособных банков, - на срок более тридцати рабочих дней. 

			


			 
			
			

			
Статья 15-3. Общий порядок организации и проведения проверки на основе оценки степени риска, внеплановой проверки 

			
4. Срок проведения проверки на основе оценки степени риска, внеплановой проверки не должен превышать тридцать рабочих дней. В связи со значительным объемом проверки срок проведения проверки на основе оценки степени риска, внеплановой проверки может быть продлен на основании дополнительного акта о продлении проверки, утвержденного заместителем руководителя органа контроля и надзора, руководителями территориальных подразделений органа контроля и надзора либо иными уполномоченными должностными лицами на основании соответствующего приказа, только один раз на срок не более тридцати рабочих дней, а в отношении банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, отнесенных к категории банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан c неустойчивым финансовым положением, создающим угрозу интересам его депозиторов и кредиторов и (или) угрозу стабильности финансовой системы, либо к категории неплатежеспособных банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан - на срок более тридцати рабочих дней. 
			
			

			
Уточняющая поправка в связи с регулированием, контролем и надзором за деятельностью филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Подпункты 8), 9), 10), 11-1), 14) пункта 1 статьи 15-6 
			
			

			
Статья 15-6. Иные формы контроля и надзора  

			


			 

			
1. Уполномоченный орган осуществляет иные формы контроля и надзора путем:   

			
...   

			
8) рассмотрения отчетности и иной информации, предоставляемых временными администрациями (временными администраторами), ликвидационными комиссиями банков, страховых (перестраховочных) организаций, филиалов банков - нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций - нерезидентов Республики Казахстан; 

			


			 

			


			 

			
9) назначения и освобождения председателя и членов ликвидационных комиссий с учетом филиалов и представительств принудительно ликвидируемого банка, страховой (перестраховочной) организации;   

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
10) утверждения промежуточного ликвидационного баланса и реестра требований кредиторов принудительно ликвидируемого банка, страховой (перестраховочной) организации, состава комитета кредиторов добровольно или принудительно ликвидируемых банков, страховых (перестраховочных) организаций,   

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
… 

			
11-1) отсутствует;   

			


			 

			


			 

			


			 

			
…

			
14) утверждения отчета временной администрации (временного администратора) банка, страховой (перестраховочной) организации, филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации - нерезидента Республики Казахстан o выполненной работе; 
			
			

			
Статья 15-6. Иные формы контроля и надзора  

			
1. Уполномоченный орган осуществляет иные формы контроля и надзора путем:   

			
...   

			
8) рассмотрения отчетности и иной информации, предоставляемых временными администрациями (временными администраторами), ликвидационными комиссиями банков, страховых (перестраховочных) организаций и ликвидационными комиссиями филиалов банков - нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций - нерезидентов Республики Казахстан; 

			
9) назначения и освобождения председателя и членов ликвидационных комиссий с учетом филиалов и представительств принудительно ликвидируемого банка, страховой (перестраховочной) организации, ликвидационных комиссий принудительно прекращающего деятельность филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан;   

			
 10) утверждения промежуточного ликвидационного баланса и реестра требований кредиторов принудительно ликвидируемого банка, страховой (перестраховочной) организации, принудительно прекращающего деятельность филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации- нерезидента Республики Казахстан, состава комитета кредиторов добровольно или принудительно ликвидируемых банков, страховых (перестраховочных) организаций, добровольно или принудительно прекращающего деятельность филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан;   

			
 … 

			
11-1) утверждения отчета о ликвидации принудительно прекращающего деятельность филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан;   

			
… 

			
14) утверждения отчета временной администрации (временного администратора) банка, страховой (перестраховочной) организации o выполненной работе; 
			
			

			
Предлагается осуществлять принудительное прекращение деятельности филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций- нерезидентов Республики Казахстан уполномоченным органом по аналогии с процедурой принудительной ликвидации банка, страховой (перестраховочной) организации. 

			
Процедура принудительного прекращения деятельности филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан начинается с даты принятия уполномоченным органом решения o лишении лицензии и назначении ликвидационной комиссии. 

			
Контроль и надзор за деятельностью ликвидационной комиссии, а также проверку деятельности ликвидационной комиссии осуществляет уполномоченный орган. 

			
Снятие с учетной регистрации филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой организации-нерезидента Республики Казахстан осуществляется в Корпорации на основании решения уполномоченного органа o завершении процедуры добровольного или принудительного прекращения деятельности. 

			


			 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Пункт 7 статьи 15-14 
			
			

			
Статья 15-14. Ответственность работников уполномоченного органа 

			
7. Уполномоченный орган обеспечивает правовую защиту своих работников, членов Правления, включая бывших работников и членов Правления, и привлеченных им лиц в случае подачи против них исков в связи с действиями (бездействием), принятием решений в целях осуществления возложенных на уполномоченный орган функций, в том числе в период исполнения ими обязанностей членов временных администраций и ликвидационных комиссий банков второго уровня, страховых (перестраховочных) организаций.   
			
			

			
Статья 15-14. Ответственность работников уполномоченного органа 

			
7. Уполномоченный орган обеспечивает правовую защиту своих работников, членов Правления, включая бывших работников и членов Правления, и привлеченных им лиц в случае подачи против них исков в связи с действиями (бездействием), принятием решений в целях осуществления возложенных на уполномоченный орган функций, в том числе в период исполнения ими обязанностей членов временных администраций и ликвидационных комиссий банков второго уровня, страховых (перестраховочных) организаций, филиалов банков - нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан.   
			
			

			
В составе   ликвидационных комиссий банков второго уровня, страховых (перестраховочных) организаций, филиалов банка-нерезидента Республики Казахстан, филиалов страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан назначаются работники уполномоченного органа.   
			
		
		

			

			
Закон Республики Казахстан от 31 декабря 2003 года «Об обязательном страховании туриста» 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новый пункт 3 статьи 2 
			
			

			
Статья 2. Законодательство Республики Казахстан об обязательном страховании туриста 

			


			 

			
3. Отсутствует 
			
			

			
Статья 2. Законодательство Республики Казахстан об обязательном страховании туриста 

			
3. Требования настоящего Закона, применяемые по отношению к страховщику, в том числе страховой организации, распространяются на филиалы страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан, открытые на территории Республики Казахстан. 
			
			

			
В соответствии c обязательствами Республики Казахстан в рамках ВТО по финансовому сектору   (перечень специфических обязательств (WT/ACC/KAZ/93 от 23.06.2015г. №15-3272)     по сектору финансовых услуг)   с 16.12.2020г. филиалы страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан вправе осуществлять на территории Республики Казахстан страховую деятельность, в том числе по обязательным видам страхования, на основании лицензии уполномоченного органа. 
			
		
		

			

			
Закон Республики Казахстан от 6 июля 2004 года «О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан» 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новый пункт 2-2 статьи 2 
			
			

			
 Статья 2. Законодательство Республики Казахстан о кредитных бюро и формировании кредитных историй  

			
2-2. Отсутствует  

			
...  
			
			

			
Статья 2. Законодательство Республики Казахстан o кредитных бюро и формировании кредитных историй  

			
2-2. Требования настоящего Закона, применяемые по отношению к банкам, распространяются на филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан, открытые на территории Республики Казахстан. 

			
...  
			
			

			
В соответствии с пунктом 1 статьи 34 Закона о банках информация o договорах банковского займа, осуществления лизинговой, факторинговой, операций, выпуска гарантий, поручительств, заключенных филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан, подлежит в обязательном порядке предоставлению в кредитное бюро с государственным участием на условиях, определенных законодательством Республики Казахстан о кредитных бюро и формировании кредитных историй. 
			
		
		

			

			
Закон Республики Казахстан от 7 июля 2004 года «Об обязательном страховании гражданско-правовой ответственности владельцев объектов, деятельность которых связана c опасностью причинения вреда третьим лицам» 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новый пункт 3 статьи 2 
			
			

			
Статья 2. Законодательство Республики Казахстан об обязательном страховании гражданско-правовой ответственности владельцев объектов, деятельность которых связана с опасностью причинения вреда третьим лицам 

			


			 

			
3. Отсутствует 
			
			

			
Статья 2. Законодательство Республики Казахстан об обязательном страховании гражданско-правовой ответственности владельцев объектов, деятельность которых связана с опасностью причинения вреда третьим лицам 

			
3. Требования настоящего Закона, применяемые по отношению к страховщику, в том числе страховой организации, распространяются на филиалы страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан, открытые на территории Республики Казахстан. 
			
			

			
В соответствии c обязательствами Республики Казахстан в рамках ВТО по финансовому сектору   (перечень специфических обязательств (WT/ACC/KAZ/93 от 23.06.2015г. №15-3272)     по сектору финансовых услуг)   с 16.12.2020г. филиалы страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан вправе осуществлять на территории Республики Казахстан страховую деятельность, в том числе по обязательным видам страхования, на основании лицензии уполномоченного органа. 
			
		
		

			

			
Закон Республики Казахстан от 7 февраля 2005 года «Об обязательном страховании работника от несчастных случаев при исполнении

			

			им трудовых (служебных) обязанностей» 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новый пункт 3 статьи 3 
			
			

			
Статья 3. Законодательство Республики Казахстан об обязательном страховании работника от несчастных случаев 

			
3. Отсутствует 
			
			

			
Статья 3. Законодательство Республики Казахстан об обязательном страховании работника от несчастных случаев 

			
3. Требования настоящего Закона, применяемые по отношению к страховщику, в том числе страховой организации, распространяются на филиалы страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан, открытые на территории Республики Казахстан. 
			
			

			
В соответствии с обязательствами Республики Казахстан в рамках ВТО по финансовому сектору   (перечень специфических обязательств (WT/ACC/KAZ/93 от 23.06.2015г. №15-3272)     по сектору финансовых услуг)   c 16.12.2020г. филиалы страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан вправе осуществлять на территории Республики Казахстан страховую деятельность, в том числе по обязательным видам страхования, на основании лицензии уполномоченного органа. 
			
		
		

			

			
Закон Республики Казахстан от 8 июля 2005 года «О государственном регулировании развития агропромышленного комплекса и сельских территорий» 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Подпункт 24-1) статьи 1 
			
			

			
Статья 1. Основные понятия, используемые в настоящем Законе 

			
В настоящем Законе используются следующие основные понятия: 

			
…

			
24-1) экспертный совет – коллегиальный орган, создаваемый при операторе в сфере страхования в агропромышленном комплексе, целью создания и деятельности которого является рассмотрение страховых продуктов и состоящий из представителей страховых организаций, уполномоченного органа в области развития агропромышленного комплекса, оператора в сфере страхования в агропромышленном комплексе, независимых экспертов и иных лиц; 
			
			

			
Статья 1. Основные понятия, используемые в настоящем Законе 

			
В настоящем Законе используются следующие основные понятия: 

			
…

			
24-1) экспертный совет – коллегиальный орган, создаваемый при операторе в сфере страхования в агропромышленном комплексе, целью создания и деятельности которого является рассмотрение страховых продуктов и состоящий из представителей страховых организаций, филиалов страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан, уполномоченного органа в области развития агропромышленного комплекса, оператора в сфере страхования в агропромышленном комплексе, независимых экспертов и иных лиц; 
			
			

			
В соответствии с обязательствами Республики Казахстан в рамках ВТО по финансовому сектору   (перечень специфических обязательств (WT/ACC/KAZ/93 от 23.06.2015г. №15-3272)     по сектору финансовых услуг)   с 16.12.2020г. филиалы страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан вправе осуществлять на территории Республики Казахстан страховую деятельностьна основании лицензии уполномоченного органа. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Абзац первый пункта 2 статьи 10-1 
			
			

			
Статья 10-1. Поддержка развития страхования в агропромышленном комплексе 

			

				

				
Субсидированию подлежат страховые премии по договорам страхования в агропромышленном комплексе, заключенным страховыми организациями (далее – страховщики):  
				
			

			
…
			
			

			
Статья 10-1. Поддержка развития страхования в агропромышленном комплексе 

			
2.Субсидированию подлежат страховые премии по договорам страхования в агропромышленном комплексе, заключенным страховыми организациями, филиалами страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан (далее – страховщики): 

			
…
			
			

			
См. обоснование по позиции 130 сравнительной таблицы 
			
		
		

			

			
Закон Республики Казахстан от 13 декабря 2005 года «Об обязательном экологическом страховании» 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новый пункт 4 статьи 2 
			
			

			
Статья 2. Законодательство Республики Казахстан об обязательном экологическом страховании 

			
4. Отсутствует 
			
			

			
Статья 2. Законодательство Республики Казахстан об обязательном экологическом страховании 

			
4. Требования настоящего Закона, применяемые по отношению к страховщику, в том числе страховой организации, распространяются на филиалы страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан, открытые на территории Республики Казахстан. 
			
			

			
В соответствии c обязательствами Республики Казахстан в рамках ВТО по финансовому сектору   (перечень специфических обязательств (WT/ACC/KAZ/93 от 23.06.2015г. №15-3272)     по сектору финансовых услуг)   с 16.12.2020г. филиалы страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан вправе осуществлять на территории Республики Казахстан страховую деятельность, в том числе по обязательным видам страхования, на основании лицензии уполномоченного органа. 
			
		
		

			

			
Закон Республики Казахстан от 7 июля 2006 года «Об обязательном гарантировании депозитов, размещенных в банках второго уровня Республики Казахстан» 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Преамбула Закона 
			
			

			
Настоящий Закон направлен на защиту прав депозиторов - физических лиц, в том числе субъектов индивидуального предпринимательства, и определяет правовые основы функционирования системы обязательного гарантирования депозитов, размещенных в банках второго уровня Республики Казахстан, за исключением беспроцентных депозитов до востребования и инвестиционных депозитов, размещенных в исламских банках, порядок создания и деятельности организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, участия банков второго уровня в системе обязательного гарантирования депозитов, а также иные вопросы взаимоотношений участников системы. 
			
			

			
Настоящий Закон направлен на защиту прав депозиторов - физических лиц, в том числе субъектов индивидуального предпринимательства, и определяет правовые основы функционирования системы обязательного гарантирования депозитов, размещенных в банках второго уровня Республики Казахстан (филиалах банков-нерезидентов Республики Казахстан), за исключением беспроцентных депозитов до востребования и инвестиционных депозитов, размещенных в исламских банках (филиалах исламских банков-нерезидентов Республики Казахстан), порядок создания и деятельности организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, участия банков второго уровня (филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан) в системе обязательного гарантирования депозитов, a также иные вопросы взаимоотношений участников системы. 
			
			

			
В соответствии с обязательствами Республики Казахстан в рамках ВТО с 16.12.2020 г. иностранные банки вправе открывать на территории РК свои филиалы. 

			
Филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан на основании лицензии уполномоченного органа вправе осуществлять прием депозитов физических лиц. 

			
Согласно принятым обязательствам Республики Казахстан в рамках ВТО по финансовому сектору филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан должны соблюдать условия, эквивалентные тем, которые применяются к национальным банкам. 

			
Согласно поправкам c Закон о банках в целях защиты интересов депозиторов предлагается обязать филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан стать участниками системы обязательного гарантирования депозитов.  
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Подпункты 7) и 9) статьи 1  
			
			

			
Статья 1. Основные понятия, используемые в настоящем Законе 

			
В настоящем Законе используются следующие основные понятия: 

			
…

			
7) банк-участник - банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов, обязательства которого по возврату привлеченных депозитов гарантируются в соответствии с настоящим Законом; 

			
…

			


			 

			
9) договор присоединения - договор присоединения банка к системе обязательного гарантирования депозитов, условия которого определяются организацией, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, и являются стандартными для всех банков, вступающих в систему; 
			
			

			
Статья 1. Основные понятия, используемые в настоящем Законе 

			
В настоящем Законе используются следующие основные понятия: 

			
…

			
7) банк-участник - банк (филиал банка-нерезидента Республики Казахстан), являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов, обязательства которого по возврату привлеченных депозитов гарантируются в соответствии c настоящим Законом; 

			
…

			
9) договор присоединения - договор присоединения банка (филиала банка-нерезидента Республики Казахстан) к системе обязательного гарантирования депозитов, условия которого определяются организацией, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, и являются стандартными для всех банков (филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан), вступающих в систему; 
			
			

			
Уточняющая поправка. 

			
См. обоснование по позиции 1  33    сравнительной таблицы.  
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Подпункт 1) пункта 2 статьи 3 
			
			

			
Статья 3. Цель и принципы системы обязательного гарантирования депозитов 

			
2. Основными принципами системы обязательного гарантирования депозитов являются: 

			
1) обязательность участия банков, осуществляющих прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физических лиц, в системе обязательного гарантирования депозитов; 
			
			

			
Статья 3. Цель и принципы системы обязательного гарантирования депозитов 

			
2. Основными принципами системы обязательного гарантирования депозитов являются: 

			
1) обязательность участия банков (филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан), осуществляющих прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физических лиц, в системе обязательного гарантирования депозитов; 
			
			

			
Уточняющая поправка. 

			
См. обоснование по позиции 1  33    сравнительной таблицы. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Подпункты 8) и 9) пункта 2 статьи 5 
			
			

			
Статья 5. Основные задачи и функции организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов 

			
2. Для выполнения основных задач организация, осуществляющая обязательное гарантирование депозитов, выполняет следующие функции: 

			
…

			
8) участвует в составе ликвидационной комиссии принудительно ликвидируемого банка-участника до момента погашения ликвидационной комиссией задолженности перед организацией, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, по сумме выплаченного (выплачиваемого) ею гарантийного возмещения; 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
9) участвует в составе комитета кредиторов принудительно ликвидируемого банка-участника до момента погашения ликвидационной комиссией задолженности перед организацией, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, по сумме выплаченного (выплачиваемого) ею гарантийного возмещения. 
			
			

			
Статья 5. Основные задачи и функции организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов 

			
2. Для выполнения основных задач организация, осуществляющая обязательное гарантирование депозитов, выполняет следующие функции: 

			
…

			
8) участвует в составе ликвидационной комиссии принудительно ликвидируемого банка-участника (принудительно прекращающего деятельность филиала банка-нерезидента Республики Казахстан) до момента погашения ликвидационной комиссией задолженности перед организацией, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, по сумме выплаченного (выплачиваемого) ею гарантийного возмещения; 

			
9) участвует в составе комитета кредиторов принудительно ликвидируемого банка-участника (принудительно прекращающего деятельность филиала банка-нерезидента Республики Казахстан) до момента погашения ликвидационной комиссией задолженности перед организацией, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, по сумме выплаченного (выплачиваемого) ею гарантийного возмещения. 
			
			

			
Уточняющая поправка. 

			
См. обоснование по позиции 1  33    сравнительной таблицы. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Часть первая пункта 2 статьи 6 
			
			

			
Статья 6. Гарантии организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов 

			
2. Обязательства организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, по выплате гарантийного возмещения депозиторам подлежат прекращению по истечении одного года со дня внесения сведений в Национальный реестр бизнес-идентификационных номеров о принудительной ликвидации банка-участника, но не ранее пяти лет с даты лишения банка-участника лицензии на проведение всех банковских операций. 
			
			

			
Статья 6. Гарантии организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов 

			
2. Обязательства организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, по выплате гарантийного возмещения депозиторам подлежат прекращению по истечении одного года со дня внесения сведений в Национальный реестр бизнес-идентификационных номеров o принудительной ликвидации банка-участника (принудительном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан), но не ранее пяти лет с даты лишения банка-участника лицензии на проведение всех банковских операций. 
			
			

			
Уточняющая поправка.  

			
Приведение в соответствие со статью 16-1 Закона Республики Казахстан «О государственной регистрации юридических лиц     регистрации и учетной регистрации филиалов и представительств». 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Подпункт 2) пункта 1, пункт 3 статьи 7 
			
			

			
Статья 7. Права и обязанности организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов 

			
1. Организация, осуществляющая обязательное гарантирование депозитов, вправе: 

			
…

			


			 

			
2) запрашивать у банка-участника, отнесенного к категории банка с неустойчивым финансовым положением, создающим угрозу интересам его депозиторов и кредиторов и (или) угрозу стабильности финансовой системы, и (или) отнесенного к категории неплатежеспособных банков, временной администрации по управлению банком (временного управляющего банком) сведения по депозитам физических лиц, a также сведения по их обязательствам в случае совпадения кредитора и должника в одном лице, в том числе составляющие банковскую и иную охраняемую законом тайну; 

			
…

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
3. Организация, осуществляющая обязательное гарантирование депозитов, обеспечивает правовую защиту своих работников, включая бывших работников, в случае подачи против них исков в связи с действиями (бездействием), принятием решений в период исполнения ими обязанностей членов временных администраций и ликвидационных комиссий банков второго уровня. 
			
			

			
Статья 7. Права и обязанности организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов 

			
1. Организация, осуществляющая обязательное гарантирование депозитов, вправе: 

			
…

			
2) запрашивать у банка-участника, отнесенного к категории банков,   филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан    с неустойчивым финансовым положением, создающим угрозу интересам его депозиторов и кредиторов и (или) угрозу стабильности финансовой системы, и (или) отнесенного к категории неплатежеспособных банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, временной администрации по управлению банком (временного управляющего банком) сведения по депозитам физических лиц, a также сведения по их обязательствам в случае совпадения кредитора и должника в одном лице, в том числе составляющие банковскую и иную охраняемую законом тайну; 

			
…

			
3. Организация, осуществляющая обязательное гарантирование депозитов, обеспечивает правовую защиту своих работников, включая бывших работников, в случае подачи против них исков в связи с действиями (бездействием), принятием решений в период исполнения ими обязанностей членов временных администраций и ликвидационных комиссий банков-участников. 
			
			

			
Уточняющая поправка. 

			
См. обоснование по позиции 1  33    сравнительной таблицы. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Заголовок главы 3, статьи 10,    пункты 1 - 5 статьи 10 
			
			

			
Глава 3. ПОРЯДОК УЧАСТИЯ БАНКОВ В СИСТЕМЕ

			

			ОБЯЗАТЕЛЬНОГО ГАРАНТИРОВАНИЯ ДЕПОЗИТОВ 

			
Статья 10. Вступление банков в систему обязательного гарантирования депозитов 

			
 1. Для вступления в систему обязательного гарантирования депозитов банк не позднее дня, следующего за днем получения лицензии уполномоченного органа на прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физических лиц, представляет организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, нотариально засвидетельствованную копию указанной лицензии. 

			


			 

			


			 

			
  2. Банк, вступающий в систему обязательного гарантирования депозитов, в день получения лицензии уполномоченного органа на прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физических лиц обязан присоединиться к договору присоединения путем представления организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, заявления, составленного по форме, установленной нормативными правовыми актами уполномоченного органа. 

			


			 

			


			 

			


			 

			
В случае непредставления банком, вступающим в систему обязательного гарантирования депозитов, заявления о присоединении к договору присоединения организация, осуществляющая обязательное гарантирование депозитов, в течение двух рабочих дней информирует o данном факте уполномоченный орган. 

			


			 

			
3. Уполномоченный орган рассматривает вопрос о применении санкций к банку, не представившему заявления о присоединении к договору присоединения, в соответствии c требованиями законодательства Республики Казахстан. 

			


			 

			
 4. Организация, осуществляющая обязательное гарантирование депозитов, в течение двух рабочих дней со дня получения от банка заявления о его присоединении к договору присоединения выдает ему свидетельство банка-участника. 

			
 Свидетельство банка-участника выдается в день внесения информации в реестр банков-участников системы обязательного гарантирования депозитов. 

			


			 

			


			 

			
5. Банк становится участником системы обязательного гарантирования депозитов со дня внесения информации в реестр банков-участников системы обязательного гарантирования депозитов. 
			
			

			
Глава 3. ПОРЯДОК УЧАСТИЯ В СИСТЕМЕ

			

			ОБЯЗАТЕЛЬНОГО ГАРАНТИРОВАНИЯ ДЕПОЗИТОВ 

			


			 

			
Статья 10. Вступление в систему обязательного гарантирования депозитов 

			
1. Для вступления в систему обязательного гарантирования депозитов банк (филиал банка-нерезидента Республики Казахстан) не позднее дня, следующего за днем получения лицензии уполномоченного органа на прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физических лиц, представляет организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, нотариально засвидетельствованную копию указанной лицензии. 

			
2. Банк (филиал банка-нерезидента Республики Казахстан), вступающий в систему обязательного гарантирования депозитов, в день получения лицензии уполномоченного органа на прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физических лиц обязан присоединиться к договору присоединения путем представления организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, заявления, составленного по форме, установленной нормативными правовыми актами уполномоченного органа. 

			
В случае непредставления банком (филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан), вступающим в систему обязательного гарантирования депозитов, заявления о присоединении к договору присоединения организация, осуществляющая обязательное гарантирование депозитов, в течение двух рабочих дней информирует o данном факте уполномоченный орган. 

			
3. Уполномоченный орган рассматривает вопрос о применении санкций к банку (филиалу банка-нерезидента Республики Казахстан), не представившему заявления о присоединении к договору присоединения, в соответствии c требованиями законодательства Республики Казахстан. 

			
4. Организация, осуществляющая обязательное гарантирование депозитов, в течение двух рабочих дней со дня получения от банка (филиала банка-нерезидента Республики Казахстан) заявления о его присоединении к договору присоединения выдает ему свидетельство банка-участника. 

			
Свидетельство банка-участника выдается в день внесения информации в реестр банков-участников системы обязательного гарантирования депозитов. 

			
5. Банк (филиал банка-нерезидента Республики Казахстан) становится участником системы обязательного гарантирования депозитов со дня внесения информации в реестр банков-участников системы обязательного гарантирования депозитов. 
			
			

			
Уточняющая поправка. 

			
См. обоснование по позиции 1  33    сравнительной таблицы. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Пункт 1 статьи 11  
			
			

			
Статья 11. Договор присоединения 

			
  1. Присоединение банка к договору присоединения является обязательным условием его участия в системе обязательного гарантирования депозитов. 
			
			

			
Статья 11. Договор присоединения 

			
1. Присоединение банка (филиала банка-нерезидента Республики Казахстан) к договору присоединения является обязательным условием его участия в системе обязательного гарантирования депозитов. 
			
			

			
Уточняющая поправка. 

			
См. обоснование по позиции 1  33    сравнительной таблицы. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новая часть вторая пункта 1, подпункт 5-1) пункта 2, пункт 3 статьи 13 
			
			

			
Статья 13. Права и обязанности банка-участника 

			
1. Банк-участник вправе: 

			
1) получать от организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, сведения по ставкам взносов и срокам их уплаты, а также иные сведения по вопросам обязательного гарантирования депозитов, не содержащие информации, составляющей банковскую и иную охраняемую законом тайну; 

			
2) участвовать в конкурсе по выбору банка-агента; 

			
3) распространять в средствах массовой информации сведения o своем участии в системе обязательного гарантирования депозитов. 

			


			 

			


			 

			
Отсутствует. 

			


			 

			
…

			


			 

			
2. Банк-участник обязан: 

			
…

			
5-1) в случае отнесения банка-участника к категории банков с неустойчивым финансовым положением представлять по запросу организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, сведения по депозитам физических лиц, а также сведения по их обязательствам в случае совпадения кредитора и должника в одном лице, в том числе составляющие банковскую и иную охраняемую законом тайну; 

			
…

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
3.Временная администрация, назначаемая в период лишения банка-участника лицензии на проведение всех банковских операций, обязана в течение двадцати пяти рабочих дней c даты лишения банка-участника лицензии на проведение всех банковских операций представить организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, список депозиторов по гарантируемым депозитам, а также расчет гарантийного возмещения по гарантируемым депозитам, составленные на дату лишения банка-участника лицензии на проведение всех банковских операций. 

			


			 
			
			

			
Статья 13. Права и обязанности банка-участника 

			
1. Банк-участник вправе: 

			
1) получать от организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, сведения по ставкам взносов и срокам их уплаты, а также иные сведения по вопросам обязательного гарантирования депозитов, не содержащие информации, составляющей банковскую и иную охраняемую законом тайну; 

			
2) участвовать в конкурсе по выбору банка-агента; 

			
3) распространять в средствах массовой информации сведения o своем участии в системе обязательного гарантирования депозитов. 

			
Положение подпункта 2) настоящего пункта не распространяется на филиал банка-нерезидента Республики Казахстан. 

			
…

			
2. Банк-участник обязан: 

			
…

			
5-1) в случае отнесения банка-участника к категории банков,   филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан    с неустойчивым финансовым положением, создающим угрозу интересам его депозиторов и кредиторов и (или) угрозу стабильности финансовой системы, и (или) к категории неплатежеспособных банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан представлять по запросу организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, сведения по депозитам физических лиц, а также сведения по их обязательствам в случае совпадения кредитора и должника в одном лице, в том числе составляющие банковскую и иную охраняемую законом тайну; 

			
…

			
3.Временная администрация, назначаемая в период лишения банка-участника лицензии на проведение всех банковских операций (ликвидационная комиссия принудительно прекращающего деятельность филиала банка-нерезидента Республики Казахстан) обязана в течение двадцати пяти рабочих дней c даты лишения банка-участника лицензии на проведение всех банковских операций представить организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, список депозиторов по гарантируемым депозитам, а также расчет гарантийного возмещения по гарантируемым депозитам, составленные на дату лишения банка-участника лицензии на проведение всех банковских операций. 
			
			

			
Филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан вправе осуществлять банковскую деятельность на территории Республики Казахстан в пределах одной области (города республиканского значения, столицы), в связи с чем не могут являться банком-агентом, который должен иметь филиальную сеть по Республики Казахстан. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Пункт 1 статьи 14 
			
			

			
Статья 14. Последствия изменения наименования банка-участника 

			
1. Банк-участник в письменной форме уведомляет организацию, осуществляющую обязательное гарантирование депозитов, об изменении своего наименования в течение пяти рабочих дней со дня получения им справки o государственной перерегистрации.  
			
			

			
Статья 14. Последствия изменения наименования банка-участника 

			
1. Банк-участник в письменной форме уведомляет организацию, осуществляющую обязательное гарантирование депозитов, об изменении своего наименования в течение пяти рабочих дней со дня получения им справки о государственной перерегистрации (об учетной перерегистрации).  
			
			

			
В соответствии с Законом Республики Казахстан «О государственной регистрации юридических лиц и учетной регистрации филиалов и представительств» филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан подлежат учетной перерегистрации. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Подпункт 2) пункта 1, новый подпункт 3-2) пункта 2, части вторая и третья пункта 4 статьи 15 
			
			

			
Статья 15. Исключение банка-участника из системы обязательного гарантирования депозитов 

			


			 

			
1. Основаниями для исключения банка-участника из системы обязательного гарантирования депозитов являются: 

			
…

			
2) прекращение деятельности банка-участника путем реорганизации или ликвидации; 

			
…

			


			 

			


			 

			


			 

			
2. Банк-участник подлежит исключению из системы обязательного гарантирования депозитов: 

			
…

			
3-1) при добровольной ликвидации банка-участника – со дня получения разрешения уполномоченного органа на добровольную ликвидацию банка-участника; 

			
3-2) отсутствует; 

			
…

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
4. … 

			
При исключении банка-участника из системы обязательного гарантирования депозитов по основаниям лишения уполномоченным органом лицензии на прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физических лиц, добровольной реорганизации, a также по основанию, предусмотренному подпунктом 5) пункта 2 настоящей статьи, банк, исключенный из системы, в течение трех месяцев со дня его исключения обязан возвратить депозиты физических лиц путем их прямой выплаты либо путем их перевода другому банку-участнику с учетом требований законодательства Республики Казахстан. 

			
При исключении банка-участника из системы обязательного гарантирования депозитов по основаниям, указанным в подпунктах 2) и 4) пункта 2 настоящей статьи, банк, исключенный из системы, обязан возвратить депозиты в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан. 

			


			 
			
			

			
Статья 15. Исключение банка-участника из системы обязательного гарантирования депозитов 

			
1. Основаниями для исключения банка-участника из системы обязательного гарантирования депозитов являются: 

			
…

			
2) прекращение деятельности банка-участника путем реорганизации, ликвидации или прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан; 

			
…

			
2. Банк-участник подлежит исключению из системы обязательного гарантирования депозитов: 

			
…

			
3-1) при добровольной ликвидации банка-участника – со дня получения разрешения уполномоченного органа на добровольную ликвидацию банка-участника; 

			
3-2) при добровольном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан – со дня получения разрешения уполномоченного органа на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан; 

			
…

			
4. … 

			
При исключении банка-участника из системы обязательного гарантирования депозитов по основаниям лишения уполномоченным органом лицензии на прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физических лиц, добровольной реорганизации, a также по основанию, предусмотренному подпунктом 5) пункта 2 настоящей статьи, банк (филиал банка-нерезидента Республики Казахстан), исключенный из системы, в течение трех месяцев со дня его исключения обязан возвратить депозиты физических лиц путем их прямой выплаты либо путем их перевода другому банку-участнику с учетом требований законодательства Республики Казахстан. 

			
При исключении банка-участника из системы обязательного гарантирования депозитов по основаниям, указанным в подпунктах 2) и 4) пункта 2 настоящей статьи, банк (филиал банка-нерезидента Республики Казахстан), исключенный из системы, обязан возвратить депозиты в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан. 
			
			

			
Уточняющая поправка.  

			
Приведение в соответствие c особенностями прекращения деятельности филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, установленных в новой статьей 74-5 Закона о банках. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Подпункт 4) пункта 1 статьи 22 
			
			

			
Статья 22. Специальный резерв организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов 

			
1. Для осуществления деятельности по защите интересов депозиторов банка-участника, предусмотренной настоящим Законом, организация, осуществляющая обязательное гарантирование депозитов, формирует специальный резерв в пределах и за счет: 

			
…

			


			 

			
4) денег, полученных в порядке удовлетворения принудительно ликвидируемым банком-участником требований организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, по суммам выплаченного (выплачиваемого) гарантийного возмещения; 
			
			

			
Статья 22. Специальный резерв организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов 

			
1. Для осуществления деятельности по защите интересов депозиторов банка-участника, предусмотренной настоящим Законом, организация, осуществляющая обязательное гарантирование депозитов, формирует специальный резерв в пределах и за счет: 

			
…

			
4) денег, полученных в порядке удовлетворения принудительно ликвидируемым банком-участником (принудительно прекращающим деятельность филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан) требований организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, по суммам выплаченного (выплачиваемого) гарантийного возмещения; 
			
			

			
Уточняющая поправка. 
			
		
		

			

			
Закон Республики Казахстан от 12 января 2007 года «О национальных реестрах идентификационных номеров  » 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Подпункт 5) пункта 4 статьи 3 
			
			

			
Статья 3. Цель и задачи создания, ведения национальных реестров идентификационных номеров и формирования идентификационного номера 

			
4. Идентификационный номер применяется при: 

			
…

			
5) открытии и ведении банковских счетов в банках и организациях, осуществляющих отдельные виды банковских операций, за исключением корреспондентских счетов иностранных банков-корреспондентов и сберегательных счетов юридических лиц-нерезидентов, иностранцев и лиц без гражданства; 
			
			

			
Статья 3. Цель и задачи создания, ведения национальных реестров идентификационных номеров и формирования идентификационного номера 

			
4. Идентификационный номер применяется при: 

			
…

			
5) открытии и ведении банковских счетов в банках, филиалах банков-нерезидентов и организациях, осуществляющих отдельные виды банковских операций, за исключением корреспондентских счетов иностранных банков-корреспондентов и сберегательных счетов юридических лиц-нерезидентов, иностранцев и лиц без гражданства; 
			
			

			
Уточняющая поправка. 

			
С 16.12.2020г. филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан вправе осуществлять банковскую деятельность на территории Республики Казахстан на основании лицензии уполномоченного органа. 

			
Согласно принятым обязательствам Республики Казахстан в рамках ВТО по финансовому сектору филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан должны соблюдать условия, эквивалентные тем, которые применяются к банкам. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Часть вторая пункта 5, абзац седьмой подпункта 4) пункта 8, подпункт 7) пункта 10 статьи 9 
			
			

			
Статья 9. Формирование идентификационного номера 

			
5. … 

			
Банки и организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, обязаны учитывать идентификационный номер, а также контролировать правильность указания в соответствии c алгоритмом формирования бизнес-идентификационного номера и (или) контрольного разряда в индивидуальном идентификационном номере в соответствии с алгоритмом его расчета, установленным законодательством Республики Казахстан. 

			


			 

			
…

			
8. Формирование бизнес-идентификационного номера осуществляется: 

			
…

			
4) при регистрации в органе государственных доходов в качестве налогоплательщиков юридических лиц-нерезидентов: 

			
…

			
открывающих текущие счета в банках-резидентах. 

			
…

			
10. Регистрация либо прием обращений физических и юридических лиц (филиалов и представительств) для формирования идентификационного номера осуществляется: 

			
…

			
7) по местонахождению банка-резидента: 

			


			 

			
для нерезидентов, открывающих текущие счета в банках-резидентах и которым не производится формирование идентификационного номера по основаниям, предусмотренным в подпунктах 2)-6) настоящего пункта. 
			
			

			
Статья 9. Формирование идентификационного номера 

			
5. … 

			
Банки, филиалы банков-нерезидентов и организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, обязаны учитывать идентификационный номер, а также контролировать правильность указания в соответствии c алгоритмом формирования бизнес-идентификационного номера и (или) контрольного разряда в индивидуальном идентификационном номере в соответствии с алгоритмом его расчета, установленным законодательством Республики Казахстан. 

			
…

			
8. Формирование бизнес-идентификационного номера осуществляется: 

			
…

			
4) при регистрации в органе государственных доходов в качестве налогоплательщиков юридических лиц-нерезидентов: 

			
…

			
открывающих текущие счета в банках-резидентах, филиалах банков-нерезидентов. 

			
…

			
10. Регистрация либо прием обращений физических и юридических лиц (филиалов и представительств) для формирования идентификационного номера осуществляется: 

			
…

			
7) по местонахождению банка-резидента, филиала банка-нерезидента: 

			
для нерезидентов, открывающих текущие счета в банках-резидентах, филиалах банков-нерезидентов и которым не производится формирование идентификационного номера по основаниям, предусмотренным в подпунктах 2)-6) настоящего пункта. 
			
			

			
См. обоснование по позиции 14  5    сравнительной таблицы. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Подпункт 6) пункта 2, подпункт 4) пункта 3 статьи 10 
			
			

			
Статья 10. Исключение или условное исключение идентификационного номера из национальных реестров идентификационных номеров 

			
2. Индивидуальный идентификационный номер условно исключается из Национального реестра индивидуальных идентификационных номеров: 

			
…

			
6) в случае закрытия физическим лицом-нерезидентом текущего счета в банке-резиденте; 

			


			 

			
…

			
3. Бизнес-идентификационный номер исключается из Национального реестра бизнес-идентификационных номеров: 

			
1) при ликвидации юридического лица (филиала, представительства);  

			
1-1) отсутствует; 

			
…

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
4) в случае закрытия юридическим лицом-нерезидентом текущего счета в банке-резиденте; 
			
			

			
Статья 10. Исключение или условное исключение идентификационного номера из национальных реестров идентификационных номеров 

			
2. Индивидуальный идентификационный номер условно исключается из Национального реестра индивидуальных идентификационных номеров: 

			
…

			
6) в случае закрытия физическим лицом-нерезидентом текущего счета в банке-резиденте, филиале банка-нерезидента; 

			
…

			
3. Бизнес-идентификационный номер исключается из Национального реестра бизнес-идентификационных номеров: 

			
1) при ликвидации юридического лица (филиала, представительства);  

			
1-1) при прекращении деятельности филиала иностранного юридического лица, предметом деятельности которого является оказание финансовых услуг; 

			
…

			
4) в случае закрытия юридическим лицом-нерезидентом текущего счета в банке-резиденте, филиале банка-нерезидента; 
			
			

			
См. обоснование по позиции 14  5    сравнительной таблицы. 

			
Процедуры прекращения деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан (филиалов иностранных юридического лиц,   предметом деятельности которых является оказание финансовых услуг) установлены банковским и страховым законодательством по аналогии с процедурами ликвидации банка, страховой (перестраховочной) организации. 
			
		
		

			

			
Закон Республики Казахстан от 2 апреля 2010 года «Об исполнительном производстве и статусе судебных исполнителей» 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новый пункт 3 статьи 4 
			
			

			
Статья 4. Законодательство Республики Казахстан об исполнительном производстве и статусе судебных исполнителей 

			
3. Отсутствует. 
			
			

			
Статья 4. Законодательство Республики Казахстан об исполнительном производстве и статусе судебных исполнителей 

			
3. Положения настоящего Закона, применяемые по отношению к банкам, страховым (перестраховочным) организациям, распространяются на филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалы страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан, открытые на территории Республики Казахстан. 
			
			

			
С 16.12.2020 г. филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан, страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан вправе осуществлять банковскую и страховую деятельность на территории Республики Казахстан на основании лицензии уполномоченного органа. 

			
Согласно принятым обязательствам Республики Казахстан в рамках ВТО по финансовому сектору филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалы страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан должны соблюдать условия, эквивалентные тем, которые применяются к банкам. 

			
Предусматривается распространение положений статей 32, 55, 58, 62, 71, 122, 126, 144, 147 Закона Республики Казахстан «Об исполнительном производстве     и статусе судебных исполнителей» на филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан по аналогии c нормами, установленными к банкам, страховым (перестраховочным) организациям. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новый подпункт 9) статьи 42 
			
			

			
Статья 42. Обязанность судебного исполнителя приостановить исполнительное производство 

			
Исполнительное производство подлежит приостановлению в случаях: 

			
…

			
9) возбуждения судом дела о принудительной ликвидации банка, страховой (перестраховочной) организации, добровольного накопительного пенсионного фонда; 

			


			 

			
9-1) отсутствует; 
			
			

			
Статья 42. Обязанность судебного исполнителя приостановить исполнительное производство 

			
Исполнительное производство подлежит приостановлению в случаях: 

			
…

			
9) возбуждения судом дела о принудительной ликвидации банка, страховой (перестраховочной) организации, добровольного накопительного пенсионного фонда; 

			
9-1) принятия уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций решения o лишении лицензии филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан; 

			


			 
			
			

			
Согласно принятым обязательствам Республики Казахстан в рамках ВТО по финансовому сектору филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалы страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан должны соблюдать условия, эквивалентные тем, которые применяются к банкам. 

			
Процедуры прекращения деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан   установлены банковским и страховым законодательством по аналогии с процедурами ликвидации банка, страховой (перестраховочной) организации. 
			
		
		

			

			
Закон Республики Казахстан от 26 ноября 2012 года «О микрофинансовой деятельности» 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Подпункт 2-1) пункта 1 статьи 7 
			
			

			
Статья 7. Права и обязанности микрофинансовой организации 

			
1. Микрофинансовая организация вправе: 

			
…

			
2-1) по заявлению заемщика осуществлять через банки второго уровня перевод микрокредита третьему лицу в целях оплаты за товары, работы или услуги; 
			
			

			
Статья 7. Права и обязанности микрофинансовой организации 

			
1. Микрофинансовая организация вправе: 

			
…

			
2-1) по заявлению заемщика осуществлять через банки второго уровня, филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан перевод микрокредита третьему лицу в целях оплаты за товары, работы или услуги; 
			
			

			
Уточняющая поправка. 

			
С 16.12.2020г. филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан вправе осуществлять банковскую деятельность на территории Республики Казахстан на основании лицензии уполномоченного органа. 

			
Согласно принятым обязательствам Республики Казахстан в рамках ВТО по финансовому сектору филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан должны соблюдать условия, эквивалентные тем, которые применяются к банкам. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новый абзац второй части первой пункта 5, пункт 9 статьи 9-1 
			
			

			
Статья 9-1. Порядок передачи задолженности на досудебные взыскание и урегулирование или уступки права (требования) 

			


			 

			
5. Микрофинансовой организации запрещается производить уступку права (требования) по договору о предоставлении микрокредита третьему лицу, за исключением уступки права (требования) следующим лицам: 

			
банку второго уровня; 

			


			 

			
отсутствует 

			
…

			


			 

			
9. Лицу, которому перешло право (требование) микрофинансовой организации по договору o предоставлении микрокредита, заключенному с физическим лицом, запрещается переуступать такое право (требование) иным лицам, за исключением обратной продажи (возврата) выкупленного права (требования) первоначальному кредитору, уступки (переуступки) права (требования) банкам второго уровня, коллекторским агентствам, специальной финансовой компании, созданной в соответствии с законодательством Республики Казахстан o проектном финансировании и секьюритизации, при сделке секьюритизации, а также иным микрофинансовым организациям. 
			
			

			
Статья 9-1. Порядок передачи задолженности на досудебные взыскание и урегулирование или уступки права (требования) 

			
5. Микрофинансовой организации запрещается производить уступку права (требования) по договору о предоставлении микрокредита третьему лицу, за исключением уступки права (требования) следующим лицам: 

			
банку второго уровня; 

			
филиалу банка-нерезидента Республики Казахстан; 

			
…

			
9. Лицу, которому перешло право (требование) микрофинансовой организации по договору o предоставлении микрокредита, заключенному с физическим лицом, запрещается переуступать такое право (требование) иным лицам, за исключением обратной продажи (возврата) выкупленного права (требования) первоначальному кредитору, уступки (переуступки) права (требования) банкам второго уровня, филиалам банков-нерезидентов Республики Казахстан, коллекторским агентствам, специальной финансовой компании, созданной в соответствии с законодательством Республики Казахстан o проектном финансировании и секьюритизации, при сделке секьюритизации, а также иным микрофинансовым организациям. 
			
			

			
См. обоснование по позиции 150 сравнительной таблицы. 
			
		
		

			

			
Закон Республики Казахстан от 21 июня 2013 года «О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан  » 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новый пункт 1-2 статьи 3  
			
			

			
Статья 3. Законодательство Республики Казахстан о пенсионном обеспечении 

			
1-2. Отсутствует. 
			
			

			
Статья 3. Законодательство Республики Казахстан o пенсионном обеспечении 

			
1-2. Положения законодательства Республики Казахстан о пенсионном обеспечении, применяемые по отношению к страховым организациям, распространяются на филиалы страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан, осуществляющие деятельность по заключению и исполнению договоров страхования в отрасли «страхование жизни» на основании соответствующей лицензии уполномоченного органа на территории Республики Казахстан, за исключением пункта 8 статьи 60 настоящего Закона. 
			
			

			
С 16.12.2020 г. филиалы страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан вправе осуществлять страховую деятельность по отраслям «общее страхование» и «страхование жизни»» на территории Республики Казахстан на основании лицензии уполномоченного органа. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Подпункты 4) и 5) пункта 2, часть вторая пункта 9 статьи 55 
			
			

			
Статья 55. Требования, предъявляемые к руководящим работникам единого накопительного пенсионного фонда, добровольного накопительного пенсионного фонда 

			


			 

			
2. Не может быть назначено (избрано) руководящим работником единого накопительного пенсионного фонда или добровольного накопительного пенсионного фонда лицо: 

			
…

			


			 

			
4) ранее являвшееся руководителем, членом органа управления, руководителем, членом исполнительного органа, главным бухгалтером финансовой организации, крупным участником – физическим лицом, руководителем крупного участника – юридического лица финансовой организации в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом решения об отнесении банка к категории неплатежеспособных банков, о консервации страховой (перестраховочной) организации либо принудительном выкупе ее акций, лишении лицензии финансовой организации, повлекших ее ликвидацию и (или) прекращение осуществления деятельности на финансовом рынке, либо вступления в законную силу решения суда o принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан порядке. 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
Указанное требование применяется в течение пяти лет после принятия уполномоченным органом решения об отнесении банка к категории неплатежеспособных банков, о консервации страховой (перестраховочной) организации либо принудительном выкупе ее акций, лишении лицензии финансовой организации, повлекших ее ликвидацию и (или) прекращение осуществления деятельности на финансовом рынке, либо вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан порядке; 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
5) у которого было отозвано согласие на назначение (избрание) на должность руководящего работника в данной и (или) иной финансовой организации. Указанное требование применяется в течение двенадцати последовательных календарных месяцев после принятия уполномоченным органом решения об отзыве согласия на назначение (избрание) на должность руководящего работника. 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
Руководящим работником единого накопительного пенсионного фонда не может быть назначено (избрано) также лицо, совершившее коррупционное преступление либо привлекавшееся в течение трех лет до даты назначения (избрания) к дисциплинарной ответственности за совершение коррупционного правонарушения; 

			
…

			
9. … 

			
Отзыв уполномоченным органом согласия на назначение (избрание) руководящего работника единого накопительного пенсионного фонда или добровольного накопительного пенсионного фонда является основанием для отзыва ранее выданного (выданных) согласия (согласий) данному руководящему работнику в иных финансовых организациях. 
			
			

			
Статья 55. Требования, предъявляемые к руководящим работникам единого накопительного пенсионного фонда, добровольного накопительного пенсионного фонда 

			
2. Не может быть назначено (избрано) руководящим работником единого накопительного пенсионного фонда или добровольного накопительного пенсионного фонда лицо: 

			
…

			
4) ранее являвшееся руководителем, членом органа управления, руководителем, членом исполнительного органа, главным бухгалтером финансовой организации, руководителем или заместителем руководителя   филиала    банка  -нерезидента Республики Казахстан,      филиала    страховой (перестраховочной) организации  -нерезидента Республики Казахстан, филиала    страхового брокера  -нерезидента Республики Казахстан,    крупным участником – физическим лицом, руководителем крупного участника – юридического лица финансовой организации в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом решения об отнесении банка  ,    филиала    банка  -нерезидента Республики Казахстан    к категории неплатежеспособных банков,   филиалов    банков  -нерезидентов Республики Казахстан,    о консервации страховой (перестраховочной) организации либо принудительном выкупе ее акций, лишении лицензии финансовой организации,   филиала    банка  -нерезидента Республики Казахстан,      филиала    страховой (перестраховочной) организации  -нерезидента Республики Казахстан, филиала    страхового брокера  -нерезидента Республики Казахстан,         повлекших ее ликвидацию и (или) прекращение осуществления деятельности на финансовом рынке, либо вступления в законную силу решения суда o принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан порядке   либо вступления в законную силу решения суда о принудительном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан   , филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан   в случаях, установленных законодательством Республики Казахстан   . 

			
Указанное требование применяется в течение пяти лет после принятия уполномоченным органом решения об отнесении банка  , филиала банка-нерезидента Республики Казахстан   к категории неплатежеспособных банков,   филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан,   о консервации страховой (перестраховочной) организации либо принудительном выкупе ее акций, лишении лицензии финансовой организации, повлекших ее ликвидацию и (или) прекращение осуществления деятельности на финансовом рынке, либо вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан порядке     либо вступления в законную силу решения суда o принудительном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан  , филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан   в случаях, установленных законодательством Республики Казахстан; 

			
5) у которого было отозвано согласие на назначение (избрание) на должность руководящего работника в данной и (или) иной финансовой организации,      филиале банка-нерезидента Республики Казахстан, филиале страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиале страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан.. Указанное требование применяется в течение двенадцати последовательных календарных месяцев после принятия уполномоченным органом решения об отзыве согласия на назначение (избрание) на должность руководящего работника. 

			
Руководящим работником единого накопительного пенсионного фонда не может быть назначено (избрано) также лицо, совершившее коррупционное преступление либо привлекавшееся в течение трех лет до даты назначения (избрания) к дисциплинарной ответственности за совершение коррупционного правонарушения; 

			
…

			
9. … 

			
Отзыв уполномоченным органом согласия на назначение (избрание) руководящего работника единого накопительного пенсионного фонда или добровольного накопительного пенсионного фонда является основанием для отзыва ранее выданного (выданных) согласия (согласий) данному руководящему работнику в иных финансовых организациях, филиалах банков-нерезидентов Республики Казахстан,   филиалах    страховых (перестраховочных) организаций  -нерезидентов Республики Казахстан, филиалах    страховых брокеров  -нерезидентов Республики Казахстан   . 
			
			

			
Ввиду того, что руководящие работники единого накопительного пенсионного фонда,    добровольного накопительного пенсионного фонда   до их назначения могли занимать должность руководящих работников также в    филиалах банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалах страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан.  

			
По аналогии с требованиями, предъявляемыми к руководящим работниками финансовых организаций. 

			


			 
			
		
		

			

			
Закон Республики Казахстан от 16 мая 2014 года «О разрешениях и уведомлениях  » 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Подпункты 6), 8) и 15) статьи 1  
			
			

			
Статья 1. Основные понятия, используемые в настоящем Законе 

			
В настоящем Законе используются следующие основные понятия: 

			
…

			
6) лицензия - разрешение первой категории, выдаваемое лицензиаром физическому или юридическому лицу на осуществление лицензируемого вида деятельности либо подвида лицензируемого вида деятельности, связанного с высоким уровнем опасности; 

			
…

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
8) лицензиат - физическое или юридическое лицо, имеющее лицензию; 

			
…

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
15) разрешение - подтверждение права физического или юридического лица на осуществление деятельности или действий (операций), осуществляемое разрешительными органами посредством лицензирования или разрешительной процедуры; 
			
			

			
Статья 1. Основные понятия, используемые в настоящем Законе 

			
В настоящем Законе используются следующие основные понятия: 

			
…

			
6) лицензия - разрешение первой категории, выдаваемое лицензиаром физическому или юридическому лицу, a также   филиалу    иностранного юридического лица, предметом деятельности которого является оказание финансовых услуг, на осуществление лицензируемого вида деятельности либо подвида лицензируемого вида деятельности, связанного с высоким уровнем опасности; 

			
…

			
8) лицензиат - физическое или юридическое лицо, а также филиал иностранного юридического лица, предметом деятельности которого является оказание финансовых услуг, имеющее лицензию; 

			
…

			
15) разрешение - подтверждение права физического или юридического лица, a также филиала иностранного юридического лица, предметом деятельности которого является оказание финансовых услуг, на осуществление деятельности или действий (операций), осуществляемое разрешительными органами посредством лицензирования или разрешительной процедуры; 
			
			

			
В рамках обязательств Республики Казахстан в ВТО с 16.12.2020г. иностранные банки, страховые (перестраховочные) организации, страховые брокеры через свои филиалы вправе осуществлять банковскую и страховую деятельность, а также деятельность страхового брокера на территории Республики Казахстан на основании лицензии уполномоченного органа. 

			
Порядок получение разрешения на открытие филиалов финансовых организаций-нерезидентов Республики Казахстан и лицензии уполномоченного органа на осуществление соответствующей деятельности на финансовом рынке Республики Казахстан будет осуществляться по аналогии c порядком выдачи разрешения на открытие и лицензии банкам, страховым (перестраховочным) организациям, страховым брокерам (устанавливается в Законах о банках и страховой деятельности). 

			
За разрешением на открытие филиала на территории Республики Казахстан обращаются банк-нерезидент Республики Казахстан, страховая (перестраховочная) организация-нерезидент Республики Казахстан, страховой брокер-нерезидент Республики Казахстан (юридические лица-нерезиденты Республики Казахстан). 

			
Учетная регистрация филиалов указанных организаций осуществляется в соответствии с Законом Республики Казахстан «О государственной регистрации юридических лиц и учетной регистрации филиалов и представительств». 

			
Лицензированию подлежит соответствующая деятельность филиалов финансовых организаций-нерезидентов Республики Казахстан (структурные подразделения юридических лиц-нерезидентов Республики Казахстан). 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Часть вторая пункта 4 статьи 29  
			
			

			
Статья 29. Условия выдачи лицензии и (или) приложения к лицензии 

			
4. Представление документов, предусмотренных подпунктами 2), 3), 4) и 5) пункта 3 настоящей статьи, не требуется при наличии у лицензиара возможности получения информации, содержащейся в этих документах, из соответствующих государственных информационных систем. 

			
Заявитель, являющийся иностранным юридическим лицом, иностранцем или лицом без гражданства, при отсутствии у него документов, предусмотренных подпунктами 2), 3), 4) и 5) пункта 3 настоящей статьи, представляет другие документы, содержащие аналогичные сведения o заявителе. 
			
			

			
Статья 29. Условия выдачи лицензии и (или) приложения к лицензии 

			
4. Представление документов, предусмотренных подпунктами 2), 3), 4) и 5) пункта 3 настоящей статьи, не требуется при наличии у лицензиара возможности получения информации, содержащейся в этих документах, из соответствующих государственных информационных систем. 

			
Заявитель, являющийся иностранным юридическим лицом, филиалом иностранного юридического лица, предметом деятельности которого является оказание финансовых услуг, иностранцем или лицом без гражданства, при отсутствии у него документов, предусмотренных подпунктами 2), 3), 4) и 5) пункта 3 настоящей статьи, представляет другие документы, содержащие аналогичные сведения о заявителе. 
			
			

			
См. обоснование по позиции 1  54    сравнительной таблицы 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Подпункт 1)    пункта 1 статьи 32  
			
			

			
Статья 32. Отказ в выдаче лицензии и (или) приложения к лицензии 

			
1. Отказ в выдаче лицензии и (или) приложения к лицензии осуществляется в случаях, если: 

			
 1) занятие видом деятельности запрещено законами Республики Казахстан для данной категории физических или юридических лиц; 

			
…
			
			

			
Статья 32. Отказ в выдаче лицензии и (или) приложения к лицензии 

			
1. Отказ в выдаче лицензии и (или) приложения к лицензии осуществляется в случаях, если: 

			
1) занятие видом деятельности запрещено законами Республики Казахстан для данной категории физических или юридических лиц,   филиала иностранного юридического лица, предметом деятельности которого является оказание финансовых услуг  ; 

			
…
			
			

			
См. обоснование по позиции 1  54    сравнительной таблицы 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Подпункт 4) пункта 1 
			
			

			
Статья 33. Переоформление лицензии и (или) приложения к лицензии 

			
1. Лицензия и (или) приложение к лицензии подлежат переоформлению в следующих случаях: 

			
…

			


			 

			
4) изменения наименования и (или) места нахождения юридического лица-лицензиата (в случае указания адреса в лицензии); 
			
			

			
Статья 33. Переоформление лицензии и (или) приложения к лицензии 

			
1. Лицензия и (или) приложение к лицензии подлежат переоформлению в следующих случаях: 

			
…

			
4) изменения наименования и (или) места нахождения юридического лица-лицензиата, филиала иностранного юридического лица-лицензиата, предметом деятельности которого является оказание финансовых услуг (в случае указания адреса в лицензии); 
			
			

			
См. обоснование по позиции 1  54    сравнительной таблицы 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Подпункт 4) пункта 1 статьи 35 
			
			

			
Статья 35. Прекращение действия лицензии и (или) приложения к лицензии 

			
 1. Лицензия и (или) приложение к лицензии прекращают свое действие в случаях: 

			


			 

			
…

			
4) прекращения деятельности физического лица, ликвидации юридического лица; 
			
			

			
Статья 35. Прекращение действия лицензии и (или) приложения к лицензии 

			
1. Лицензия и (или) приложение к лицензии прекращают свое действие в случаях: 

			
…

			
4) прекращения деятельности физического лица, ликвидации юридического лица, прекращения деятельности филиала иностранного юридического лица, предметом деятельности которого является оказание финансовых услуг; 
			
			

			
Процедуры прекращения деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан   установлены банковским и страховым законодательством по аналогии с процедурами ликвидации банка, страховой (перестраховочной) организации. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Пункт 4 статьи 49 
			
			

			
Статья 49. Государственный электронный реестр разрешений и уведомлений 

			
4. В случае приостановления деятельности или отдельных видов деятельности или действий (операций) физического или юридического лица в государственный электронный реестр разрешений и уведомлений вносятся соответствующие сведения. 
			
			

			
Статья 49. Государственный электронный реестр разрешений и уведомлений 

			
4. В случае приостановления деятельности или отдельных видов деятельности или действий (операций) физического или юридического лица, филиала иностранного юридического лица, предметом деятельности которого является оказание финансовых услуг, в государственный электронный реестр разрешений и уведомлений вносятся соответствующие сведения. 
			
			

			
См. обоснование по позиции 1  54    сравнительной таблицы 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Строка 53 

			
приложения 1 
			
			

			
ПЕРЕЧЕНЬ

			

			разрешений первой категории (лицензий) 

			


			 

			

				
					
					
					
					
				
				

					

						

						
№ п/п 
						
						

						
Наименование лицензии и вида деятельности, для осуществления которой требуется наличие лицензии 
						
						

						
Наименование подвида деятельности, для осуществления которой требуется наличие лицензии 
						
						

						
Примечание 
						
					
					

						

						
1 
						
						

						
2 
						
						

						
3 
						
						

						
4 
						
					
					

						

						
…
						
						

						


						 
						
						

						


						 
						
						

						


						 
						
					
					

						

						
Лицензирование деятельности в финансовой сфере и деятельности, связанной c концентрацией финансовых ресурсов 
						
					
					

						

						
53. 
						
						

						
Лицензия на проведение банковских и иных операций: 
						
						

						
4. Открытие и ведение банками металлических счетов физических и юридических лиц, на которых отражается физическое количество аффинированных драгоценных металлов и монет из драгоценных металлов, принадлежащих данному лицу. 

						
…

						
5. Кассовые операции: прием и выдача банками и Национальным оператором почты наличных денег, включая их размен, обмен, пересчет, сортировку, упаковку и хранение. 

						


						 

						
8. Банковские заемные операции: предоставление банком,      ипотечной организацией, организацией, не являющейся банком, осуществляющей брокерскую и (или) дилерскую деятельность на рынке ценных бумаг, или дочерними организациями национального управляющего холдинга в сфере агропромышленного комплекса кредитов в денежной форме на условиях платности, срочности и возвратности.  

						
…

						
13. Выдача банками банковских гарантий, предусматривающих исполнение в денежной форме.  

						


						 

						
14. Выдача банками банковских поручительств и иных обязательств за третьих лиц, предусматривающих исполнение в денежной форме.  

						


						 

						


						 

						


						 

						


						 

						


						 

						


						 

						


						 
						
						

						
Неотчуждаемая; процедура конкурса не применима; действие части первой пункта 3 статьи 25 и пунктов 1, 2 статьи 26 настоящего Закона при выдаче лицензии не распространяется; класс 1 
						
					
				
			

			


			 
			
			

			
ПЕРЕЧЕНЬ

			

			разрешений первой категории (лицензий) 

			


			 

			

				
					
					
					
					
				
				

					

						

						
№ п/п 
						
						

						
Наименование лицензии и вида деятельности, для осуществления которой требуется наличие лицензии 
						
						

						
Наименование подвида деятельности, для осуществления которой требуется наличие лицензии 
						
						

						
Примечание 
						
					
					

						

						
1 
						
						

						
2 
						
						

						
3 
						
						

						
4 
						
					
					

						

						
…
						
						

						


						 
						
						

						


						 
						
						

						


						 
						
					
					

						

						
Лицензирование деятельности в финансовой сфере и деятельности, связанной с концентрацией финансовых ресурсов 
						
					
					

						

						
53. 
						
						

						
Лицензия на проведение банковских и иных операций: 
						
						

						
4. Открытие и ведение банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан металлических счетов физических и юридических лиц, на которых отражается физическое количество аффинированных драгоценных металлов и монет из драгоценных металлов, принадлежащих данному лицу. 

						
…

						
5. Кассовые операции: прием и выдача банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан и Национальным оператором почты наличных денег, включая их размен, обмен, пересчет, сортировку, упаковку и хранение. 

						


						 

						
8. Банковские заемные операции: предоставление банком, филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан, ипотечной организацией, организацией, не являющейся банком, осуществляющей брокерскую и (или) дилерскую деятельность на рынке ценных бумаг, или дочерними организациями национального управляющего холдинга в сфере агропромышленного комплекса кредитов в денежной форме на условиях платности, срочности и возвратности.  

						
…

						
13. Выдача банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан банковских гарантий, предусматривающих исполнение в денежной форме.  

						
14. Выдача банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан банковских поручительств и иных обязательств за третьих лиц, предусматривающих исполнение в денежной форме.  

						


						 
						
						

						
Неотчуждаемая; процедура конкурса не применима; действие части первой пункта 3 статьи 25 и пунктов 1, 2 статьи 26 настоящего Закона при выдаче лицензии не распространяется; класс 1 
						
					
				
			

			


			 
			
			

			
См. обоснование по позиции 1  54    сравнительной таблицы 

			
В связи с лицензированием деятельности филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Строка 57 

			
приложения 1 
			
			

			
ПЕРЕЧЕНЬ

			

			разрешений первой категории (лицензий) 

			


			 

			

				
					
					
					
					
				
				

					

						

						
№ п/п 
						
						

						
Наименование лицензии и вида деятельности, для осуществления которой требуется наличие лицензии 
						
						

						
Наименование подвида деятельности, для осуществления которой требуется наличие лицензии 
						
						

						
Примечание 
						
					
					

						

						
1 
						
						

						
2 
						
						

						
3 
						
						

						
4 
						
					
					

						

						
…
						
						

						


						 
						
						

						


						 
						
						

						


						 
						
					
					

						

						
Лицензирование деятельности в финансовой сфере и деятельности, связанной c концентрацией финансовых ресурсов 
						
					
					

						

						
57.  
						
						

						
Лицензия на проведение банковских и иных операций, осуществляемых исламскими банками  
						
						

						
3. Банковские заемные операции: предоставление исламским банком кредитов в денежной форме на условиях срочности, возвратности и без взимания вознаграждения.  

						


						 

						
7. Агентская деятельность при проведении банковских операций исламского банка.  
						
						

						
Неотчуждаемая; процедура конкурса не применима; действие части первой  пункта 3    статьи 25 и  пунктов 1   ,  2    статьи 26 настоящего Закона при выдаче лицензии не распространяется;  

						
класс 1 
						
					
				
			

			


			 
			
			

			
ПЕРЕЧЕНЬ

			

			разрешений первой категории (лицензий) 

			


			 

			

				
					
					
					
					
				
				

					

						

						
№ п/п 
						
						

						
Наименование лицензии и вида деятельности, для осуществления которой требуется наличие лицензии 
						
						

						
Наименование подвида деятельности, для осуществления которой требуется наличие лицензии 
						
						

						
Примечание 
						
					
					

						

						
1 
						
						

						
2 
						
						

						
3 
						
						

						
4 
						
					
					

						

						
…
						
						

						


						 
						
						

						


						 
						
						

						


						 
						
					
					

						

						
Лицензирование деятельности в финансовой сфере и деятельности, связанной с концентрацией финансовых ресурсов 
						
					
					

						

						
57. 
						
						

						
Лицензия на проведение банковских и иных операций, осуществляемых исламскими банками , филиалами исламских банков-нерезидентов Республики Казахстан   
						
						

						
3. Банковские заемные операции: предоставление исламским банком , филиалом исламского банка-нерезидента Республики Казахстан   кредитов в денежной форме на условиях срочности, возвратности и без взимания вознаграждения.  

						


						

						

						 

						
7. Агентская деятельность при проведении банковских операций исламского банка   ,      филиал   а   исламского банка-нерезидента Республики Казахстан.  
						
						

						
Неотчуждаемая; процедура конкурса не применима; действие части первой  пункта 3    статьи 25 и  пунктов 1   ,  2    статьи 26 настоящего Закона при выдаче лицензии не распространяется;  

						
класс 1 
						
					
				
			

			


			 
			
			

			
См. обоснование по позиции 1  54    сравнительной таблицы. 

			
В связи с лицензированием деятельности филиалов исламских банков-нерезидентов Республики Казахстан. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
строки 68, 69, 245, 251 

			
новая строка 69-1 приложения 2 
			
			

			
ПЕРЕЧЕНЬ

			

			разрешений второй категории 

			


			 

			

				
					
					
					
					
				
				

					

						

						
№ п/п 
						
						

						
Наименование разрешительной процедуры 
						
						

						
Наименование разрешения и вида деятельности (действия), для осуществления которой требуется наличие разрешения 
						
						

						
Примечание 
						
					
					

						

						
1 
						
						

						
2 
						
						

						
3 
						
						

						
4 
						
					
					

						

						
Класс 1 - «разрешения, выдаваемые на деятельность» 
						
					
					

						

						
…
						
						

						


						 
						
						

						


						 
						
						

						


						 
						
					
					

						

						
68.

						 
						
						

						
Выдача разрешения на открытие банка  
						
						

						
Постановление Правления уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций o выдаче разрешения на открытие банка

						 
						
						

						
Бессрочное разрешение; процедура конкурса не применима;

						

						действие части первой  пункта 3    статьи 25 и  пунктов 1   ,  2    статьи 26 настоящего Закона при выдаче разрешения не распространяется

						 
						
					
					

						

						
69  .

						 
						
						

						
Выдача разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации

						 
						
						

						
Постановление Правления уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций о выдаче разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации

						 
						
						

						
Бессрочное разрешение; процедура конкурса не применима;

						

						действие части первой  пункта 3    статьи 25 и  пунктов 1   ,  2    статьи 26 настоящего Закона при выдаче разрешения не распространяется  
						
					
					

						

						
69-1 
						
						

						
отсутствует 
						
						

						


						 
						
						

						


						 
						
					
					

						

						
…
						
						

						


						 
						
						

						


						 
						
						

						


						 
						
					
					

						

						
245.

						 
						
						

						
Выдача разрешения на добровольную ликвидацию банка

						 
						
						

						
Постановление Правления уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций о выдаче разрешения на добровольную ликвидацию банков и официальное разрешение уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций

						 
						
						

						
Бессрочное разрешение;

						

						процедура конкурса не применима;

						

						действие части первой  пункта 3    статьи 25 и  пунктов 1   ,  2    статьи 26 настоящего Закона при выдаче разрешения не распространяется

						 
						
					
					

						

						
…
						
						

						


						 
						
						

						


						 
						
						

						


						 
						
					
					

						

						
251.

						 
						
						

						
Выдача разрешения на добровольную ликвидацию страховой (перестраховочной) организации

						 
						
						

						
Постановление Правления уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций o выдаче (об отказе в выдаче) разрешения на проведение добровольной ликвидации страховой (перестраховочной) организации

						 
						
						

						
Бессрочное разрешение;

						

						процедура конкурса не применима;

						

						действие части первой  пункта 3    статьи 25 и  пунктов 1   ,  2    статьи 26 настоящего Закона при выдаче разрешения не распространяется

						 
						
					
				
			

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 
			
			

			
ПЕРЕЧЕНЬ

			

			разрешений второй категории 

			


			 

			

				
					
					
					
					
				
				

					

						

						
№ п/п 
						
						

						
Наименование разрешительной процедуры 
						
						

						
Наименование разрешения и вида деятельности (действия), для осуществления которой требуется наличие разрешения 
						
						

						
Примечание 
						
					
					

						

						
1 
						
						

						
2 
						
						

						
3 
						
						

						
4 
						
					
					

						

						
…
						
						

						


						 
						
						

						


						 
						
						

						


						 
						
					
					

						

						
68.

						 
						
						

						
Выдача разрешения на открытие банка , филиала банка-нерезидента Республики Казахстан  

						

						

						 
						
						

						
Постановление Правления уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций о выдаче разрешения на открытие банка , филиала банка-нерезидента Республики Казахстан  

						

						

						 
						
						

						
Бессрочное разрешение; процедура конкурса не применима;

						

						действие части первой  пункта 3    статьи 25 и  пунктов 1   ,  2    статьи 26 настоящего Закона при выдаче разрешения не распространяется

						 
						
					
					

						

						
69  .

						 
						
						

						
Выдача разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации , открытие филиала   страховой (перестраховочной) организации  -нерезидента Республики Казахстан  

						

						

						

						

						 
						
						

						
Постановление Правления уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций о выдаче разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации , открытие филиала   страховой (перестраховочной) организации  -нерезидента Республики Казахстан  

						

						

						 
						
						

						
Бессрочное разрешение; процедура конкурса не применима;

						

						действие части первой  пункта 3    статьи 25 и  пунктов 1   ,  2    статьи 26 настоящего Закона при выдаче разрешения не распространяется  
						
					
					

						

						
69-1 
						
						

						
Выдача разрешения на открытие филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан 
						
						

						
Постановление Правления   уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций     o выдаче (об отказе в выдаче) разрешения на открытие страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан 
						
						

						
Бессрочное разрешение; процедура конкурса не применима; действие   части первой пункта 3 статьи 25   и   пунктов 1, 2 статьи 26   настоящего Закона при выдаче разрешения не распространяется 
						
					
					

						

						
…
						
						

						


						 
						
						

						


						 
						
						

						


						 
						
					
					

						

						
245.

						 
						
						

						
Выдача разрешения на добровольную ликвидацию банка ,   добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан

						 
						
						

						
Постановление Правления уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций о выдаче разрешения на добровольную ликвидацию банков ,    добровольное прекращение деятельности филиал ов   банк ов  -нерезидент ов   Республики Казахстан    и официальное разрешение уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций   
						
						

						
Бессрочное разрешение;

						

						процедура конкурса не применима;

						

						действие части первой  пункта 3    статьи 25 и  пунктов 1   ,  2    статьи 26 настоящего Закона при выдаче разрешения не распространяется

						 
						
					
					

						

						
…
						
						

						


						 
						
						

						


						 
						
						

						


						 
						
					
					

						

						
251.

						 
						
						

						
Выдача разрешения на добровольную ликвидацию страховой (перестраховочной) организации ,   добровольное прекращение деятельности филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан

						 
						
						

						
Постановление Правления уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций о выдаче (об отказе в выдаче) разрешения на проведение добровольной ликвидации страховой (перестраховочной) организации ,   добровольное прекращение деятельности филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан

						 
						
						

						
Бессрочное разрешение;

						

						процедура конкурса не применима;

						

						действие части первой  пункта 3    статьи 25 и  пунктов 1   ,  2    статьи 26 настоящего Закона при выдаче разрешения не распространяется

						 
						
					
				
			

			


			 
			
			

			
См. обоснование по позиции 1  54    сравнительной таблицы. 

			
В связи c выдачей разрешений на открытие филиалов финансовых организаций-нерезидентов РК, а также разрешений на добровольное прекращение деятельности филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан. 
			
		
		

			

			
Закон Республики Казахстан от 24 ноября 2015 года «  Об информатизации    » 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Новый пункт 3 статьи 4 
			
			

			
Статья 4. Сфера действия настоящего Закона 

			
3. Отсутствует 
			
			

			
Статья 4. Сфера действия настоящего Закона 

			
3. Положения настоящего Закона, применяемые по отношению к банкам второго уровня, распространяются на филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан, открытые на территории Республики Казахстан. 
			
			

			
Распространение пункта 4 статьи 7-2, пункта 4 статьи 7-3, пункта 2 статьи 20, пункта 3 статьи 28 Закона Республики Казахстан «Об информатизации» на филиалы банков-нерезидентов РК по аналогии с нормами, установленными к банкам. 
			
		
		

			

			
Закон Республики Казахстан от 24 ноября 2015 года «О внесении изменений и дополнений   в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам неработающих кредитов и активов банков второго уровня, оказания финансовых услуг и деятельности финансовых организаций и Национального Банка Республики Казахстан» 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Абзацы второй и третий подпункта 1),подпункт 2), абзацы девятый, десятый, пятнадцатый и шестнадцатый подпункта 6) пункта 8 статьи 1  
			
			

			
Статья 1. Внести изменения и дополнения в следующие законодательные акты Республики Казахстан: 

			
8. В Кодекс Республики Казахстан об административных правонарушениях от 5 июля 2014 года (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2014 г., № 18-І, 18-ІІ, ст. 92; № 21, ст. 122; № 23, ст. 143; № 24, ст. 145, 146; 2015 г., № 1, ст. 2; № 2, ст. 6; № 7, ст. 33; № 8, ст. 44, 45; № 9, ст. 46; № 10, ст. 50; № 11, ст. 52; № 14, ст. 71; № 15, ст. 78; № 16, ст. 79; Закон Республики Казахстан от 27 октября 2015 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам регулирования торговой деятельности», опубликованный в газетах «ЕгеменҚазақстан» и «Казахстанская правда» 29 октября 2015 г.; Закон Республики Казахстан от 27 октября 2015 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан в связи c вступлением во Всемирную торговую организацию», опубликованный в газетах «ЕгеменҚазақстан» и «Казахстанская правда» 29 октября 2015 г.; Закон Республики Казахстан от 28 октября 2015 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам архитектурной, градостроительной и строительной деятельности», опубликованный в газетах «ЕгеменҚазақстан» и «Казахстанская правда» 30 октября 2015 г.; Закон Республики Казахстан от 28 октября 2015 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам культуры и историко-культурного наследия», опубликованный в газетах «ЕгеменҚазақстан» и «Казахстанская правда» 30 октября 2015 г.; Закон Республики Казахстан от 29 октября 2015 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам предпринимательства», опубликованный в газетах «ЕгеменҚазақстан» и «Казахстанская правда» 3 ноября 2015 г.; Закон Республики Казахстан от 31 октября 2015 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам совершенствования системы отправления правосудия», опубликованный в газетах «ЕгеменҚазақстан» и «Казахстанская правда» 3 ноября 2015 г.): 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
1) в оглавлении: 

			
заголовки статьей 229, 231 и 259 изложить в следующей редакции: 

			
Отсутствует  

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
…

			
 2) в статье 212: 

			
отсутствует 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
абзац первый части первой после слов «финансовыми организациями,» дополнить словами «филиалами банков - нерезидентов Республики Казахстан, филиалами страховых (перестраховочных) организаций - нерезидентов Республики Казахстан, филиалами страховых брокеров - нерезидентов Республики Казахстан,»; 

			


			 

			


			 

			
отсутствует 

			


			 

			


			 

			


			 

			
 6) в статье 228: 

			
…

			
в части десятой: 

			
абзац первый после слов «страховой (перестраховочной) организацией» дополнить словами «, филиалом страховой (перестраховочной) организации - нерезидента Республики Казахстан»; 

			


			 

			
абзац второй после слов «юридических лиц» дополнить словами «, филиалы страховой (перестраховочной) организации - нерезидента Республики Казахстан»; 

			


			 

			


			 

			
…

			
в части семнадцатой: 

			
абзац первый после слов «страховой (перестраховочной) организацией» дополнить словами «, филиалом страховой (перестраховочной) организации - нерезидента Республики Казахстан»; 

			


			 

			


			 

			
отсутствует 

			


			 

			


			 

			
абзац второй после слов «юридических лиц» дополнить словами «, филиалы страховой (перестраховочной) организации - нерезидента Республики Казахстан»; 
			
			

			
Статья 1. Внести изменения и дополнения в следующие законодательные акты Республики Казахстан: 

			
8. В Кодекс Республики Казахстан об административных правонарушениях от 5 июля 2014 года (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2014 г., № 18-І, 18-ІІ, ст. 92; № 21, ст. 122; № 23, ст. 143; № 24, ст. 145, 146; 2015 г., № 1, ст. 2; № 2, ст. 6; № 7, ст. 33; № 8, ст. 44, 45; № 9, ст. 46; № 10, ст. 50; № 11, ст. 52; № 14, ст. 71; № 15, ст. 78; № 16, ст. 79; Закон Республики Казахстан от 27 октября 2015 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам регулирования торговой деятельности», опубликованный в газетах «ЕгеменҚазақстан» и «Казахстанская правда» 29 октября 2015 г.; Закон Республики Казахстан от 27 октября 2015 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан в связи с вступлением во Всемирную торговую организацию», опубликованный в газетах «ЕгеменҚазақстан» и «Казахстанская правда» 29 октября 2015 г.; Закон Республики Казахстан от 28 октября 2015 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам архитектурной, градостроительной и строительной деятельности», опубликованный в газетах «ЕгеменҚазақстан» и «Казахстанская правда» 30 октября 2015 г.; Закон Республики Казахстан от 28 октября 2015 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам культуры и историко-культурного наследия», опубликованный в газетах «ЕгеменҚазақстан» и «Казахстанская правда» 30 октября 2015 г.; Закон Республики Казахстан от 29 октября 2015 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам предпринимательства», опубликованный в газетах «ЕгеменҚазақстан» и «Казахстанская правда» 3 ноября 2015 г.; Закон Республики Казахстан от 31 октября 2015 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам совершенствования системы отправления правосудия», опубликованный в газетах «ЕгеменҚазақстан» и «Казахстанская правда» 3 ноября 2015 г.): 

			
1) в оглавлении: 

			
заголовки статьей 212, 229, 231 и 259 изложить в следующей редакции: 

			
«Статья 212. Нарушение сроков представления финансовой   отчетности, отчетности по данным бухгалтерского учета   или иной отчетности финансовыми организациями и иными лицами»; 

			
…

			
2) в   статье 212    : 

			
заголовок изложить в следующей редакции: 

			
«Статья 212. Нарушение сроков представления финансовой   отчетности, отчетности по данным бухгалтерского учета   или иной отчетности финансовыми организациями и иными лицами» 

			
в абзаце первом части первой: 

			
после слов «финансовыми организациями,» дополнить словами «филиалами банков - нерезидентов Республики Казахстан, филиалами страховых (перестраховочных) организаций - нерезидентов Республики Казахстан, филиалами страховых брокеров - нерезидентов Республики Казахстан,»; 

			
после слов «представления финансовой» дополнить словами «  отчетности, отчетности по данным бухгалтерского учета  »; 

			
6) в   статье 228    : 

			
…

			
в части десятой: 

			
абзац первый после слов «страховым брокером» дополнить словами «, филиалом страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиалом страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан»; 

			
абзац второй после слов «юридических лиц» дополнить словами «, филиалы страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалы страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан»; 

			
…

			
в части семнадцатой: 

			
в абзаце первом: 

			
после слов «страховым брокером» дополнить словами «, филиалом страховой (перестраховочной) организации - нерезидента Республики Казахстан, филиалом страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан»; 

			
после слов «финансовой отчетности» дополнить словами «  , отчетности по данным бухгалтерского учета  »; 

			
абзац второй после слов «юридических лиц» дополнить словами «, филиалы страховой (перестраховочной) организации - нерезидента Республики Казахстан, филиалы страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан»; 
			
			

			
Уточнение редакции в целях распространения на филиал страхового брокера-нерезидента РК административной ответственности за нарушение нормативных правовых актов уполномоченного органа, корреспондирования норм со статьей 19-1 Закона Республики Казахстан «О бухгалтерском учете и финансовой отчетности», которая вводится в действие с 16.12.2020 г. (для филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан под финансовой отчетностью понимается отчетность по данным бухгалтерского учета). 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Подпункты 12), 20) и 33) пункта  

			
12 статьи 1  
			
			

			
Статья 1. Внести изменения и дополнения в следующие законодательные акты Республики Казахстан: 

			
…

			
12. В Закон Республики Казахстан от 31 августа 1995 года «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» (Ведомости Верховного Совета Республики Казахстан, 1995 г., № 15-16, ст. 106; Ведомости Парламента Республики Казахстан, 1996 г., № 2, ст. 184; № 15, ст. 281; № 19, ст. 370; 1997 г., № 5, ст. 58; № 13-14, ст. 205; № 22, ст. 333; 1998 г., № 11-12, ст. 176; № 17-18, ст. 224; 1999 г., № 20, ст. 727; 2000 г., № 3-4, ст. 66; № 22, ст. 408; 2001 г., № 8, ст. 52; № 9, ст. 86; 2002 г., № 17, ст. 155; 2003 г., № 5, ст. 31; № 10, ст. 51; № 11, ст. 56,67; № 15, ст. 138, 139;2004 г., № 11-12, ст. 66; № 15, ст. 86; № 16, ст. 91; № 23, ст. 140; 2005 г., № 7-8, ст. 24; № 14, ст. 55, 58; № 23, ст. 104; 2006 г., № 3, ст. 22; № 4, ст. 24; № 8, ст. 45; № 11, ст. 55; № 16, ст. 99; 2007 г., № 2, ст. 18; № 4, ст. 28, 33;2008 г., № 17-18, ст. 72; № 20, ст. 88; № 23, ст. 114; 2009 г., № 2-3, ст. 16, 18, 21; № 17, ст. 81; № 19, ст. 88; № 24, ст. 134; 2010 г., № 5, ст. 23; № 7, ст. 28; № 17-18, ст. 111; 2011 г., № 3, ст. 32; № 5, ст. 43; № 6, ст. 50; № 12, ст. 111; № 13, ст. 116; № 14, ст. 117; № 24, ст. 196; 2012 г., № 2, ст. 15; № 8, ст. 64; № 10, ст. 77; № 13, ст. 91; № 20, ст. 121; № 21-22, ст. 124; № 23-24, ст. 125; 2013 г., № 10-11, ст. 56; № 15, ст. 76; 2014 г., № 1, ст. 9; № 4-5, ст. 24; № 6, ст. 27; № 10, ст. 52; № 11, ст. 61; № 12, ст. 82; № 19-I, 19-II, ст. 94, 96; № 21, ст. 122; № 22, ст. 131; № 23, ст. 143; 2015 г., № 8, ст. 45; № 13, ст. 68; № 15, ст. 78; № 16, ст. 79; Закон Республики Казахстан от 29 октября 2015 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам предпринимательства», опубликованный в газетах «ЕгеменҚазақстан» и «Казахстанская правда» 3 ноября 2015 г.; Закон Республики Казахстан от 31 октября 2015 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам совершенствования системы отправления правосудия», опубликованный в газетах «ЕгеменҚазақстан» и «Казахстанская правда» 3 ноября 2015 г.): 

			
…

			


			 

			


			 

			


			 

			
 12) в     статье 29  :   

			
...   

			
пункт 12 изложить в следующей редакции:

			
« 12. Банк-нерезидент Республики Казахстан вправе обратиться в уполномоченный орган для получения разрешения на открытие филиала на территории Республики Казахстан при выполнении следующих условий: 

			
1) сумма совокупных активов банка-нерезидента должна быть не ниже эквивалента двадцати миллиардов долларов США; 

			
2) размер вклада, принимаемый от физических лиц филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан, должен быть не ниже суммы, равной в эквиваленте ста двадцати тысячам долларов США; 

			
3) государство, резидентом которого является банк-нерезидент Республики Казахстан, является участником международного сотрудничества в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, сотрудничает c Группой по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF); 

			
4) наличие соглашения между уполномоченным органом и органом финансового надзора государства, резидентом которого является банк-нерезидент Республики Казахстан, предусматривающего обмен информацией; 

			
5) наличие письменного уведомления органа финансового надзора соответствующего государства о том, что он не возражает против открытия филиала банка-нерезидента Республики Казахстан на территории Республики Казахстан, либо заявления органа финансового надзора соответствующего государства o том, что такое разрешение по законодательству государства банка-нерезидента Республики Казахстан не требуется; 

			
6) наличие письменного подтверждения органа финансового надзора соответствующего государства о том, что банк-нерезидент Республики Казахстан обладает действующей лицензией на банковскую деятельность. 

			
Порядок выдачи разрешения на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан устанавливается нормативным правовым актом уполномоченного органа. 

			
Уполномоченный орган в целях обеспечения целостности и стабильности финансовой системы, защиты инвесторов, вкладчиков и лиц, перед которыми филиал банка-нерезидента Республики Казахстан несет ответственность, в отношении данного филиала вправе устанавливать пруденциальные нормативы и иные обязательные к соблюдению нормы и лимиты, а также требования к его руководящим работникам в соответствии нормативным правовым актом уполномоченного органа. 

			
Порядок и условия осуществления деятельности филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан устанавливаются нормативным правовым актом уполномоченного органа. 

			
Требования настоящего пункта не распространяются на филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан в случаях, предусмотренных законами Республики Казахстан.»; 

			
…

			
 20)   статью 42    дополнить пунктом 6 следующего содержания: 

			
«6. Требования настоящей статьи распространяются на филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан в части, не противоречащей требованиям к филиалам банков-нерезидентов Республики Казахстан, указанным в статье 29 настоящего Закона.»; 

			
…

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
33)   статью 75    дополнить пунктом 4 следующего содержания: 

			
«4. Требования настоящего Закона распространяются, на филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан, за исключением случаев, предусмотренных законами Республики Казахстан. 

			
Положения статей 1, 2, 3, 4, 5, 5-1, 11, 11-1, 11-2, 13, 14, 15, 16, 17, 17-1, 17-2, 18, 21, 52-4, 54-1, 60, 60-1, 61-4, 67-1, 76-1, 77, 78 настоящего Закона не распространяются на филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан.». 
			
			

			
Статья 1. Внести изменения и дополнения в следующие законодательные акты Республики Казахстан: 

			
…

			
12. В Закон Республики Казахстан от 31 августа 1995 года «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» (Ведомости Верховного Совета Республики Казахстан, 1995 г., № 15-16, ст. 106; Ведомости Парламента Республики Казахстан, 1996 г., № 2, ст. 184; № 15, ст. 281; № 19, ст. 370; 1997 г., № 5, ст. 58; № 13-14, ст. 205; № 22, ст. 333; 1998 г., № 11-12, ст. 176; № 17-18, ст. 224; 1999 г., № 20, ст. 727; 2000 г., № 3-4, ст. 66; № 22, ст. 408; 2001 г., № 8, ст. 52; № 9, ст. 86; 2002 г., № 17, ст. 155; 2003 г., № 5, ст. 31; № 10, ст. 51; № 11, ст. 56,67; № 15, ст. 138, 139;2004 г., № 11-12, ст. 66; № 15, ст. 86; № 16, ст. 91; № 23, ст. 140; 2005 г., № 7-8, ст. 24; № 14, ст. 55, 58; № 23, ст. 104; 2006 г., № 3, ст. 22; № 4, ст. 24; № 8, ст. 45; № 11, ст. 55; № 16, ст. 99; 2007 г., № 2, ст. 18; № 4, ст. 28, 33;2008 г., № 17-18, ст. 72; № 20, ст. 88; № 23, ст. 114; 2009 г., № 2-3, ст. 16, 18, 21; № 17, ст. 81; № 19, ст. 88; № 24, ст. 134; 2010 г., № 5, ст. 23; № 7, ст. 28; № 17-18, ст. 111; 2011 г., № 3, ст. 32; № 5, ст. 43; № 6, ст. 50; № 12, ст. 111; № 13, ст. 116; № 14, ст. 117; № 24, ст. 196; 2012 г., № 2, ст. 15; № 8, ст. 64; № 10, ст. 77; № 13, ст. 91; № 20, ст. 121; № 21-22, ст. 124; № 23-24, ст. 125; 2013 г., № 10-11, ст. 56; № 15, ст. 76; 2014 г., № 1, ст. 9; № 4-5, ст. 24; № 6, ст. 27; № 10, ст. 52; № 11, ст. 61; № 12, ст. 82; № 19-I, 19-II, ст. 94, 96; № 21, ст. 122; № 22, ст. 131; № 23, ст. 143; 2015 г., № 8, ст. 45; № 13, ст. 68; № 15, ст. 78; № 16, ст. 79; Закон Республики Казахстан от 29 октября 2015 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам предпринимательства», опубликованный в газетах «ЕгеменҚазақстан» и «Казахстанская правда» 3 ноября 2015 г.; Закон Республики Казахстан от 31 октября 2015 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам совершенствования системы отправления правосудия», опубликованный в газетах «ЕгеменҚазақстан» и «Казахстанская правда» 3 ноября 2015 г.): 

			
…

			
12) в     статье 29  :   

			
...   

			
пункт 12 изложить в следующей редакции:

			
«12. Открытие филиалов банков-нерезидентов в Республике Казахстан разрешено на условиях, предусмотренных настоящим Законом.»;  

			
…

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
20) статью 42 дополнить пунктом 6 следующего содержания: 

			
«6. Уполномоченный орган в целях обеспечения целостности и стабильности финансовой системы, защиты законных интересов депозиторов и кредиторов, устанавливает пруденциальные нормативы и иные обязательные к соблюдению нормы и лимиты для филиала банка-нерезидента Республики Казахстан. 

			
В целях обеспечения финансовой устойчивости филиала банка-нерезидента Республики Казахстан банк-нерезидент Республики Казахстан формирует активы филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, принимаемые в качестве резерва.  

			
Пруденциальные нормативы и иные обязательные к соблюдению нормы и лимиты для филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан (в том числе филиалов исламских банков-нерезидентов Республики), их нормативные значения и методика расчетов, включая порядок формирования активов филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан (в том числе филиалов исламских банков-нерезидентов Республики), принимаемых в качестве резерва, их перечень и размер, устанавливаются нормативными правовыми актами уполномоченного органа. 

			
Перечень, формы отчетности o выполнении пруденциальных нормативов филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан (в том числе филиалами исламских банков-нерезидентов Республики), сроки и порядок ее представления в Национальный Банк Республики Казахстан устанавливаются нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан по согласованию с уполномоченным органом. 

			
Уполномоченный орган в соответствии с банковским законодательством Республики Казахстан принимает меры по привлечению к ответственности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан за нарушение филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан пруденциальных нормативов и (или) иных обязательных к соблюдению норм и лимитов. 

			
В целях решения вопроса o соответствии финансового положения филиала банка-нерезидента Республики Казахстан предъявляемым требованиям уполномоченный орган вправе определять размер активов филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, принимаемых в качестве резерва, на определенную дату.  

			
При неисполнении филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан требований уполномоченного органа, указанных в письменном предписании, по корректировке данных в отчетности по данным бухгалтерского учета и (или) иной отчетности расчет пруденциальных нормативов и других обязательных норм и лимитов осуществляется уполномоченным органом на основании откорректированной им отчетности. 

			
В случае нарушения филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан коэффициентов достаточности собственного капитала, установленных нормативными правовыми актами уполномоченного органа, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан должен направить в уполномоченный орган план рекапитализации. План необходимо представить в течение одного месяца со дня нарушения коэффициента достаточности собственного капитала с подробным описанием мероприятий и сроков по устранению нарушений.  

			
Банк-нерезидент Республики Казахстан обязан принимать меры, предусмотренные нормативными правовыми актами уполномоченного органа, по поддержанию коэффициентов достаточности собственного капитала филиала банка-нерезидента Республики Казахстан. 

			
В случае ухудшения финансового положения филиала банка-нерезидента Республики Казахстан банк-нерезидент Республики Казахстан обязан по требованию уполномоченного органа принять меры по улучшению финансового положения филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, в том числе увеличению активов филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, принимаемых в качестве резерва, в размере, достаточном для обеспечения финансовой устойчивости филиала банка-нерезидента Республики Казахстан.»; 

			
…

			
33) статью 75 дополнить пунктом 4 следующего содержания: 

			
«4. Требования настоящего Закона, применяемые по отношению к банкам второго уровня (за исключением статей 1, 3, 5, 5-1, 10, 10-1, 11-1, 11-2, 13, 14, 15, 16, 16-1, 16-2, 16-3, 17, 17-1, 17-2, 18, 19, 21, 23, 24, 25, 28, 47-1, 48-1, 52-4, 52-7, 52-9, 52-13, 52-14, 52-15, 52-16, 52-17, 54-1, 59-1, 59-2, 59-3, 60, 60-1, 61-2, 61-4, 61-9, 61-10, 61-11, 61-12, 61-13, 62, 63, 64, 65, 66, 67, 67-1, 68, 68-1, 70, 71, 72, 74, 74-1, 74-3, 76-1, 78) распространяются на филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан с учетом особенностей, установленных настоящим Законом. 

			
Полномочия уполномоченного органа и Национального Банка Республики Казахстан в сфере регулирования правоотношений, связанных c банками второго уровня, в том числе полномочия на принятие нормативных правовых актов в целях реализации настоящего Закона, распространяются на правоотношения, связанные с филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан.».  
			
			

			
Уточняющая редакция: 

			
1. Нормы перенесены в новую статью 30-1 Закона о банках, регламентирующую открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан. 

			
2. Установление пруденциального регулирования по аналогии c банками. 

			
3. Уточнение по распространению статей Закона о банках на филиалы банков- нерезидентов Республики Казахстан 

			


			 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Подпункт 1), 7), 9), 14) 16) и 22) пункта 18 статьи 1 
			
			

			
18. В Закон Республики Казахстан от 18 декабря 2000 года «О страховой деятельности» (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2000 г., № 22, ст. 406; 2003 г., № 11, ст. 56; № 12, ст. 85; № 15, ст. 139; 2004 г., № 11-12, ст. 66; 2005 г., № 14, ст. 55, 58; № 23, ст. 104; 2006 г., № 3, ст. 22; № 4, ст. 25; № 8, ст. 45; № 13, ст. 85; № 16, ст. 99; 2007 г., № 2, ст. 18; № 4, ст. 28, 33; № 8, ст. 52; № 18, ст. 145; 2008 г., № 17-18, ст. 72; № 20, ст. 88; 2009 г., № 2-3, ст. 18; № 17, ст. 81; № 19, ст. 88; № 24, ст. 134; 2010 г., № 5, ст. 23; № 17-18, ст. 112; 2011 г., № 11, ст. 102; № 12, ст. 111; № 24, ст. 196; 2012 г., № 2, ст. 15; № 8, ст. 64; № 13, ст. 91; № 21-22, ст. 124; № 23-24, ст. 125; 2013 г., № 10-11, ст. 56; 2014 г., № 4-5, ст. 24; № 10, ст. 52; № 11, ст. 61; № 19-I, 19-II, ст. 94; № 21, ст. 122; № 22, ст. 131; 2015 г., № 8, ст. 45; № 15, ст. 78; Закон Республики Казахстан от 29 октября 2015 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам предпринимательства», опубликованный в газетах «Егемен Қазақстан» и «Казахстанская правда» 3 ноября 2015 г.): 

			


			 

			


			 

			
1) статью 2 дополнить пунктом 4 следующего содержания: 

			
«4. Требования настоящего Закона распространяются на филиалы страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалы страховых брокеров нерезидентов Республики Казахстан за исключением случаев, предусмотренных законами Республики Казахстан. 

			
Положения статей 1, 3, 5, 10-1, 16-2, 16-3, 18, 18-1, 18-2, 19, 21, 24, 25, 26, 26-1, 32, 35, 40, 41, 49, 50, 51, 52, 53-4, 59, 60, 61, 62, 63, 74-1 настоящего Закона не распространяются на филиалы страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалы страховых брокеров нерезидентов Республики Казахстан»;». 

			


			 

			


			 

			


			 

			
Отсутствует  

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
…

			
7) статью 16-1 дополнить пунктами 6 и 7 следующего содержания: 

			
«6. Разрешается создание филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан. 

			
7. Порядок выдачи разрешения на открытие филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан и порядок осуществления деятельности филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан устанавливаются нормативным правовым актом уполномоченного органа.»; 

			
…

			
9) статью 22 дополнить пунктом 3 следующего содержания: 

			
«3. Правовой статус филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан определяется государственной регистрацией филиала в качестве филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан в органах юстиции и наличием разрешения на право осуществления страховой деятельности.»; 

			
…

			
 14) статью 27 дополнить пунктом 8 следующего содержания: 

			
«8. Требования настоящей статьи распространяются на филиалы страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан в части, не противоречащей требованиям к филиалам страховых (перестраховочных) организаций - нерезидентов Республики Казахстан, указанным в статье 33 настоящего Закона.»; 

			
…

			
16) в статье 33: 

			
…

			
пункт 13 изложить в следующей редакции: 

			
«13. Страховая (перестраховочная) организация-нерезидент Республики Казахстан вправе обратиться в уполномоченный орган для получения разрешения на открытие филиала на территории Республики Казахстан при выполнении следующих условий: 

			
1) сумма совокупных активов страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан должна быть не ниже эквивалента, равного пяти миллиардам долларов США; 

			
2) наличие у страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан не менее десятилетнего опыта по осуществлению страхования (перестрахования) во всех секторах и классах страхования; 

			
3) государство, резидентом которого является страховая (перестраховочная) организация-нерезидент Республики Казахстан, является участником международного сотрудничества в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, сотрудничает с Группой по разработке финансовых мер борьбы c отмыванием денег (FATF); 

			
4) наличие соглашения между уполномоченным органом и органом финансового надзора государства, резидентом которого является страховая (перестраховочная) организация-нерезидент Республики Казахстан, предусматривающего обмен информацией; 

			
5) наличие письменного уведомления органа финансового надзора соответствующего государства о том, что он не возражает против открытия филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан на территории Республики Казахстан, либо заявления органа финансового надзора соответствующего государства о том, что такое разрешение по законодательству государства страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан не требуется; 

			
6) наличие письменного подтверждения органа финансового надзора соответствующего государства o том, что страховая (перестраховочная) организация-нерезидент Республики Казахстан обладает действующей лицензией на страховую (перестраховочную) деятельность. 

			
Порядок выдачи разрешения на открытие филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан устанавливается нормативным правовым актом уполномоченного органа. 

			
Уполномоченный орган в целях обеспечения целостности и стабильности финансовой системы, защиты инвесторов, держателей полисов и лиц, перед которыми филиал страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан несет ответственность в отношении данного филиала, вправе устанавливать пруденциальные нормативы и иные обязательные к соблюдению нормы и лимиты, а также требования к его руководящим работникам в соответствии нормативным правовым актом уполномоченного органа. 

			
Порядок и условия осуществления деятельности филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан устанавливаются нормативным правовым актом уполномоченного органа. 

			
Требования настоящего пункта не распространяются на филиалы страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан в случаях, предусмотренных законами Республики Казахстан.»; 

			
…

			
22) статью 46 дополнить пунктом 12 следующего содержания: 

			
«12. Требования настоящей статьи распространяются на филиалы страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан в части, не противоречащей требованиям к филиалам страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, указанным в статье 33 настоящего Закона.»; 
			
			

			
18. В Закон Республики Казахстан от 18 декабря 2000 года «О страховой деятельности» (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2000 г., № 22, ст. 406; 2003 г., № 11, ст. 56; № 12, ст. 85; № 15, ст. 139; 2004 г., № 11-12, ст. 66; 2005 г., № 14, ст. 55, 58; № 23, ст. 104; 2006 г., № 3, ст. 22; № 4, ст. 25; № 8, ст. 45; № 13, ст. 85; № 16, ст. 99; 2007 г., № 2, ст. 18; № 4, ст. 28, 33; № 8, ст. 52; № 18, ст. 145; 2008 г., № 17-18, ст. 72; № 20, ст. 88; 2009 г., № 2-3, ст. 18; № 17, ст. 81; № 19, ст. 88; № 24, ст. 134; 2010 г., № 5, ст. 23; № 17-18, ст. 112; 2011 г., № 11, ст. 102; № 12, ст. 111; № 24, ст. 196; 2012 г., № 2, ст. 15; № 8, ст. 64; № 13, ст. 91; № 21-22, ст. 124; № 23-24, ст. 125; 2013 г., № 10-11, ст. 56; 2014 г., № 4-5, ст. 24; № 10, ст. 52; № 11, ст. 61; № 19-I, 19-II, ст. 94; № 21, ст. 122; № 22, ст. 131; 2015 г., № 8, ст. 45; № 15, ст. 78; Закон Республики Казахстан от 29 октября 2015 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам предпринимательства», опубликованный в газетах «Егемен Қазақстан» и «Казахстанская правда» 3 ноября 2015 г.): 

			
1) статью 2 дополнить пунктом 4 следующего содержания: 

			
«4. Требования настоящего Закона, применяемые по отношению к филиалам страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалам страховых брокеров- нерезидентов Республики Казахстан (за исключением статей   10-1, 10-2, 10-3, 16-2, 16-3, 18, 18-1, 18-2, 19, 21, 24, 25, 25-1, 26, 26-1, 27, 28, 30, 31, 32, 35, 40, 48, 49, 50, 51, 52, 52-3, 53-4, 54-1, 55-1, 55-2, 55-3, 55-4, 55-5, 55-6, 59, 60, 61, 62, 63, 65, 66, 67, 69, 69-1, 71, 74-1  ) распространяются на филиалы страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалы страховых брокеров- нерезидентов Республики Казахстан с учетом особенностей, установленных настоящим Законом. 

			
Полномочия уполномоченного органа и Национального Банка Республики Казахстан в сфере регулирования правоотношений, связанных со страховыми (перестраховочными) организациями и страховыми брокерами, в том числе полномочия на принятие нормативных правовых актов в целях реализации настоящего Закона, распространяются на правоотношения, связанные c филиалами страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалами страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан.»; 

			
7)   статью 16-1     дополнить пунктом 6 следующего содержания: 

			
«6. Разрешается открытие филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан.»; 

			
…

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
9) статью 22 дополнить пунктом 3 следующего содержания: 

			
«3. Правовой статус филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан определяется учетной регистрацией филиала в качестве филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан в Корпорации и наличием лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности.»; 

			
…

			
Исключить 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
16) в статье 33: 

			
…

			
Исключить  

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			
22) статью 46 дополнить пунктом 12 следующего содержания: 

			
«12. Уполномоченный орган в целях обеспечения целостности и стабильности финансовой системы, защиты инвесторов, страхователей (застрахованных, выгодоприобретателей) устанавливает пруденциальные нормативы и иные обязательные к соблюдению нормы и лимиты для филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан. 

			
Уполномоченный орган вправе устанавливать дополнительные пруденциальные нормативы, в том числе по инвестированию активов, покрывающих страховые резервы по аннуитетному страхованию. 

			
В целях обеспечения финансовой устойчивости филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан страховая (перестраховочная) организация-нерезидент Республики Казахстан не позднее трех рабочих дней после учетной регистрации филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан формирует активы филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, принимаемые в качестве резерва. 

			
Нормативные значения и методики расчетов пруденциальных нормативов филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан и иных обязательных к соблюдению норм и лимитов, в том числе порядок формирования активов филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, принимаемых в качестве резерва, их перечень и размер, устанавливаются нормативными правовыми актами уполномоченного органа. 

			
Уполномоченный орган в соответствии с законодательством Республики Казахстан принимает меры по привлечению к ответственности филиалы страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан за нарушение филиалом страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан пруденциальных нормативов и (или) иных обязательных к соблюдению норм и лимитов. 

			
Перечень, формы отчетности о выполнении пруденциальных нормативов филиалами страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, сроки и порядок ее представления в Национальный Банк устанавливаются нормативными правовыми актами Национального Банка по согласованию c уполномоченным органом. 

			
Требования к расчету размера собственного удержания филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан по договору (договорам) страхования, перестрахования, сострахования (совместного перестрахования) устанавливаются нормативными правовыми актами уполномоченного органа. 

			
Нормативные значения и методики расчетов пруденциальных нормативов филиала исламской страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан и иных обязательных к соблюдению норм и лимитов устанавливаются нормативными правовыми актами уполномоченного органа с учетом особенностей осуществления филиалами исламских страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан исламской страховой деятельности, предусмотренных настоящим Законом. 

			
Перечень, формы отчетности о выполнении пруденциальных нормативов филиалами исламских страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, сроки и порядок ее представления в Национальный Банк устанавливаются нормативным правовым актом Национального Банка по согласованию c уполномоченным органом. 

			
Страховая (перестраховочная) организация-нерезидент Республики Казахстан, филиал которой открыт на территории Республики Казахстан, обязана принимать меры, предусмотренные нормативными правовыми актами уполномоченного органа, по поддержанию пруденциальных нормативов филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан на уровне, не ниже установленного. 

			
В случае ухудшения финансового положения филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан страховая (перестраховочная) организация-нерезидент Республики Казахстан обязана, в том числе по требованию уполномоченного органа, принять меры по улучшению финансового положения филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, по увеличению активов филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, принимаемых в качестве резерва, предусмотренных частями второй и третьей настоящего пункта, в размере, достаточном для обеспечения финансовой устойчивости филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан. 

			
При недостаточности принимаемых страховой (перестраховочной) организацией-нерезидентом Республики Казахстан мер, указанных в части второй настоящего пункта, страховая (перестраховочная) организация-нерезидент Республики Казахстан исполняет неисполненные и (или) ненадлежаще исполненные филиалом страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан обязательства в соответствии с письменным обязательством, ранее представленным в уполномоченный орган в соответствии с подпунктом 12) пункта 2 статьи 30-1 настоящего Закона. 

			
При неисполнении филиалом страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан требований уполномоченного органа, указанных в письменном предписании, по корректировке данных в отчетности по данным бухгалтерского учета и (или) иной отчетности расчет пруденциальных нормативов и других обязательных норм и лимитов осуществляется уполномоченным органом на основании откорректированной им отчетности. 

			
Положения пунктов 3, 5, 6, 9 и 10-2 настоящей статьи распространяются на филиал страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан.». 
			
			

			
Уточняющая редакция: 

			
1. Уточнение по распространению статей Закона o страховой деятельности на филиалы страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалы страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан. 

			
2. Нормы перенесены в новые статьи 16-4, 30-1 Закона о страховой деятельности. 

			
3. Установление пруденциального регулирования по аналогии со страховыми (перестраховочными) организациями. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Абзац второй подпункта 7), абзац третий подпункта 8) пункта 26 статьи 1 
			
			

			
Статья 1. Внести изменения и дополнения в следующие законодательные акты Республики Казахстан: 

			
26. В Закон Республики Казахстан от 4 июля 2003 года «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2003 г., № 15, ст. 132; 2004 г., № 11-12, ст. 66; № 16, ст. 91; 2005 г., № 14, ст. 55; № 23, ст. 104; 2006 г., № 3, ст. 22; № 4, ст. 24; № 8, ст. 45; № 13, ст. 85; № 15, ст. 95; 2007 г., № 4, ст. 28; 2008 г., № 17-18, ст. 72; 2009 г., № 17, ст. 81; № 19, ст. 88; 2010 г., № 5, ст. 23; № 17-18, ст. 111, 112; 2011 г., № 11, ст. 102; № 24, ст. 196; 2012 г., № 13, ст. 91; 2013 г., № 10-11, ст. 56; 2014 г., № 10, ст. 52; № 11, ст. 61; 2015 г., № 8, ст. 45; № 15, ст. 78): 

			
…

			
 7) в   статье 10   : 

			
подпункт 7) после слов «банков» дополнить словами «, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан»; 

			
подпункт 8) после слов «банка» дополнить словами «, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан»; 

			
…

			
 8) в статье 11: 

			
подпункт 2) после слова «организациями» дополнить словами «, филиалами страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан»; 

			
подпункт 4) после слова «организациями» дополнить словами «, филиалами страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан»; 

			
подпункт 8) после слова «организацией» дополнить словами «, филиалом страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан»; 
			
			

			
Статья 1. Внести изменения и дополнения в следующие законодательные акты Республики Казахстан: 

			
26. В Закон Республики Казахстан от 4 июля 2003 года «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2003 г., № 15, ст. 132; 2004 г., № 11-12, ст. 66; № 16, ст. 91; 2005 г., № 14, ст. 55; № 23, ст. 104; 2006 г., № 3, ст. 22; № 4, ст. 24; № 8, ст. 45; № 13, ст. 85; № 15, ст. 95; 2007 г., № 4, ст. 28; 2008 г., № 17-18, ст. 72; 2009 г., № 17, ст. 81; № 19, ст. 88; 2010 г., № 5, ст. 23; № 17-18, ст. 111, 112; 2011 г., № 11, ст. 102; № 24, ст. 196; 2012 г., № 13, ст. 91; 2013 г., № 10-11, ст. 56; 2014 г., № 10, ст. 52; № 11, ст. 61; 2015 г., № 8, ст. 45; № 15, ст. 78): 

			
…

			
7) в   статье 10   : 

			
подпункт 7) после слов «банков» дополнить словами «, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан»; 

			
исключить 

			
…

			


			 

			
8) в   статье 11    : 

			
подпункт 2) после слова «организациями» дополнить словами «, филиалами страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан»; 

			
исключить 

			


			 

			


			 

			


			 

			
подпункт 8) после слова «организацией» дополнить словами «, филиалом страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан»; 
			
			

			
1. В связи с невозможностью применения принудительных мер воздействий к аффилиированным лицам филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, которые являются аффилиированными лицами банка-нерезидента Республики Казахстан. 

			
Данная компетенция относится к органу финансового надзора государства, резидентом которого является банк-нерезидент Республики Казахстан. 

			
2. Филиалы страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан вправе осуществлять только страховую деятельность.  
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Подпункт 1) пункта 42 статьи 1 
			
			

			
Статья 1. Внести изменения и дополнения в следующие законодательные акты Республики Казахстан: 

			
…

			
42. В Закон Республики Казахстан от 16 мая 2014 года «О разрешениях и уведомлениях» (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2014 г., № 9, ст. 51; № 19-I, 19-II, ст. 96; № 23, ст. 143; 2015 г., № 2, ст. 3; № 8, ст. 45; № 9, ст. 46; № 11, ст. 57; № 16, ст. 79; Закон Республики Казахстан от 28 октября 2015 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам архитектурной, градостроительной и строительной деятельности», опубликованный в газетах «Егемен Қазақстан» и «Казахстанская правда» 30 октября 2015 г.; Закон Республики Казахстан от 29 октября 2015 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам предпринимательства», опубликованный в газетах «Егемен Қазақстан» и «Казахстанская правда» 3 ноября 2015 г.): 

			


			 

			
 1) пункт 2   статьи 3    дополнить подпунктом 5-1) следующего содержания: 

			
«5-1) разрешения на открытие филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан, выдаваемые уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций в соответствии c законодательными актами Республики Казахстан;»; 
			
			

			
Статья 1. Внести изменения и дополнения в следующие законодательные акты Республики Казахстан: 

			
…

			
42. В Закон Республики Казахстан от 16 мая 2014 года «О разрешениях и уведомлениях» (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2014 г., № 9, ст. 51; № 19-I, 19-II, ст. 96; № 23, ст. 143; 2015 г., № 2, ст. 3; № 8, ст. 45; № 9, ст. 46; № 11, ст. 57; № 16, ст. 79; Закон Республики Казахстан от 28 октября 2015 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам архитектурной, градостроительной и строительной деятельности», опубликованный в газетах «Егемен Қазақстан» и «Казахстанская правда» 30 октября 2015 г.; Закон Республики Казахстан от 29 октября 2015 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам предпринимательства», опубликованный в газетах «Егемен Қазақстан» и «Казахстанская правда» 3 ноября 2015 г.): 

			
исключить 
			
			

			
В связи с распространением на филиалы финансовых организаций-нерезидентов Республики Казахстан требований Закона Республики Казахстан «О разрешениях и уведомлениях» при выдачи уполномоченным органом соответствующих разрешений и лицензий. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Подпункт 3) пункта 1 статьи 2 
			
			

			
Статья 2. 

			
1. Настоящий Закон вводится в действие с 1 января 2016 года, за исключением: 

			
…

			
3) подпунктов 1), 6), 7) пункта 6, абзацев третьего и четвертого подпункта 1), подпунктов 2), 3), 4) и 5), абзацев со второго по шестнадцатый подпункта 6), подпункты 7) и 8) пункта 8, абзацев третьего и двенадцатого подпункта 3), подпунктов 6), 10), 19), 22) и 27), абзаца третьего подпункта 28), подпунктов 29), 33) и 34) пункта 10, абзацев c седьмого по   восемнадцатый подпункта 12), подпунктов 20) и 33)   пункта 12, подпунктов 1), 4), 5), 7),   9), 14), абзацев с шестого по семнадцатый подпункта 16) и подпункта 22)   пункта 18, подпунктов 1), 2), 3), 4), 5), 7) и 8) пункта 26,   подпункта 1) пункта 42   статьи 1 настоящего Закона, которые вводятся в действие с 16 декабря 2020 года; 
			
			

			
Статья 2. 

			
1. Настоящий Закон вводится в действие c 1 января 2016 года, за исключением: 

			
…

			
3) подпунктов 1), 6), 7) пункта 6, абзацев третьего и четвертого подпункта 1), подпунктов 2), 3), 4) и 5), абзацев со второго по шестнадцатый подпункта 6), подпункты 7) и 8) пункта 8, абзацев третьего и двенадцатого подпункта 3), подпунктов 6), 10), 19), 22) и 27), абзаца третьего подпункта 28), подпунктов 29), 33) и 34) пункта 10, абзацев седьмого и восьмого   подпункта 12), подпунктов 20) и 33)   пункта 12, подпунктов 1), 4), 5), 7),   абзацев с шестого по восьмой подпункта 16)   пункта 18, подпунктов 1), 2), 3), 4), 5), 7) и 8)   пункта 26, статьи   1 настоящего Закона, которые вводятся в действие с 16 декабря 2020 года; 
			
			

			
В связи c исключением отдельных структурных элементов в статье 1 Закона 
			
		
		

			

			
Закон Республики Казахстан от 26 июля 2016 года «О платежах и платежных системах» 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Часть вторая пункта 11 статьи 27 
			
			

			
Статья 27. Банковские счета 

			
11. … 

			
Не допускаются наложение ареста, приостановление расходных операций, временное ограничение на распоряжение имуществом, ограничения на совершение сделок и иных операций с имуществом, по банковским счетам, предназначенным для зачисления пособий и социальных выплат, выплачиваемых из государственного бюджета и (или) Государственного фонда социального страхования, жилищных выплат, на деньги, находящиеся на банковских счетах в жилищных строительных сберегательных банках в виде жилищных строительных сбережений, накопленные за счет использования жилищных выплат, на деньги, находящиеся на банковских счетах в банках второго уровня в виде накоплений на капитальный ремонт общего имущества объекта кондоминиума, за исключением взысканий на основании судебных решений по делам о неисполнении обязательств по договорам, заключаемым в целях проведения капитального ремонта общего имущества объекта кондоминиума, на деньги, находящиеся на банковских счетах, предназначенных для зачисления компенсации инвестиционных затрат, a также на деньги, внесенные на условиях депозита нотариуса, находящиеся на банковских счетах по договору об образовательном накопительном вкладе, заключенному в соответствии с Законом Республики Казахстан «О Государственной образовательной накопительной системе», активы фонда социального медицинского страхования, находящиеся на банковских счетах, деньги банков, страховых (перестраховочных) организаций, добровольных накопительных пенсионных фондов, лишенных уполномоченным государственным органом лицензии и (или) находящихся в процессе принудительной ликвидации. 
			
			

			
Статья 27. Банковские счета 

			
11. … 

			
Не допускаются наложение ареста, приостановление расходных операций, временное ограничение на распоряжение имуществом, ограничения на совершение сделок и иных операций с имуществом, по банковским счетам, предназначенным для зачисления пособий и социальных выплат, выплачиваемых из государственного бюджета и (или) Государственного фонда социального страхования, жилищных выплат, на деньги, находящиеся на банковских счетах в жилищных строительных сберегательных банках в виде жилищных строительных сбережений, накопленные за счет использования жилищных выплат, на деньги, находящиеся на банковских счетах в банках второго уровня в виде накоплений на капитальный ремонт общего имущества объекта кондоминиума, за исключением взысканий на основании судебных решений по делам o неисполнении обязательств по договорам, заключаемым в целях проведения капитального ремонта общего имущества объекта кондоминиума, на деньги, находящиеся на банковских счетах, предназначенных для зачисления компенсации инвестиционных затрат, а также на деньги, внесенные на условиях депозита нотариуса, находящиеся на банковских счетах по договору об образовательном накопительном вкладе, заключенному в соответствии с Законом Республики Казахстан «О Государственной образовательной накопительной системе», активы фонда социального медицинского страхования, находящиеся на банковских счетах, деньги банков, страховых (перестраховочных) организаций, добровольных накопительных пенсионных фондов, лишенных уполномоченным государственным органом лицензии и (или) находящихся в процессе принудительной ликвидации,   деньги филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, лишенных уполномоченным государственным органом лицензии и находящихся в процессе принудительного прекращения деятельности. 
			
			

			
Согласно принятым обязательствам Республики Казахстан в рамках ВТО по финансовому сектору филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалы страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалы страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан, допускаемые на финансовый рынок Республики Казахстан, должны соблюдать условия, эквивалентные тем, которые применяются к национальным финансовым организациям (банкам, страховым (перестраховочным) организациям, страховым брокерам). 

			


			 
			
		
		

			

			
Закон Республики Казахстан от 6 мая 2017 года «О коллекторской деятельности» 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Подпункт 8) статьи 1  
			
			

			
Статья 1. Основные понятия, используемые в настоящем Законе 

			
В настоящем Законе используются следующие основные понятия: 

			
…

			
8) кредитор - банк второго уровня, организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций, или организация, осуществляющая микрофинансовую деятельность, имеющие право требования к должнику по задолженности. 
			
			

			
Статья 1. Основные понятия, используемые в настоящем Законе 

			
В настоящем Законе используются следующие основные понятия: 

			
…

			
8) кредитор - банк второго уровня, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций, или организация, осуществляющая микрофинансовую деятельность, имеющие право требования к должнику по задолженности. 
			
			

			
Филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, осуществляя заемные операции, вправе передать задолженность на досудебные взыскание и урегулирование коллекторскому агентству согласно статье 36-1 Закона o банках. 
			
		
		

			

			
Закон Республики Казахстан от 3 июля 2019 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам регулирования и развития финансового рынка, микрофинансовой деятельности и налогообложения» 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Абзац сорок четвертый, новый абзац сорок пятый подпункта 5) пункта 29 статьи 1 
			
			

			
Статья 1.   Внести изменения и дополнения в следующие законодательные акты Республики Казахстан: 

			
…

			
29. В Закон Республики Казахстан от 4 июля 2003 года «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2003 г., № 15, ст. 132; 2004 г., № 11-12, ст. 66; № 16, ст. 91; 2005 г., № 14, ст. 55; № 23, ст. 104; 2006 г., № 3, ст. 22; № 4, ст. 24; № 8, ст. 45; № 13, ст. 85; № 15, ст. 95; 2007 г., № 4, ст. 28; 2008 г., № 17-18, ст. 72; 2009 г., № 17, ст. 81; № 19, ст. 88; 2010 г., № 5, ст. 23; № 17-18, ст. 111, 112; 2011 г., № 11, ст. 102; № 24, ст. 196; 2012 г., № 13, ст. 91; 2013 г., № 10-11, ст. 56; 2014 г., № 10, ст. 52; № 11, ст. 61; 2015 г., № 8, ст. 45; № 15, ст. 78; № 21-I, ст. 128; № 22-VI, ст. 159; 2016 г., № 6, ст. 45; 2017 г., № 4, ст. 7; 2018 г., № 13, ст. 41; № 14, ст. 44): 

			


			 

			


			 

			
…

			
5) дополнить главой 1-1 следующего содержания: 

			
«Глава 1-1. Статус, структура и органы уполномоченного органа 

			
…

			
Статья 6-5. Правление уполномоченного органа и его полномочия 

			
…

			
Требования подпунктов 2), 3), 15) и 17) части второй настоящей статьи распространяются на филиалы банков - нерезидентов Республики Казахстан, филиалы страховых (перестраховочных) организаций - нерезидентов Республики Казахстан, филиалы страховых брокеров - нерезидентов Республики Казахстан.» 

			
…

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 

			


			 
			
			

			
Статья 1.   Внести изменения и дополнения в следующие законодательные акты Республики Казахстан: 

			
…

			
29. В Закон Республики Казахстан от 4 июля 2003 года «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2003 г., № 15, ст. 132; 2004 г., № 11-12, ст. 66; № 16, ст. 91; 2005 г., № 14, ст. 55; № 23, ст. 104; 2006 г., № 3, ст. 22; № 4, ст. 24; № 8, ст. 45; № 13, ст. 85; № 15, ст. 95; 2007 г., № 4, ст. 28; 2008 г., № 17-18, ст. 72; 2009 г., № 17, ст. 81; № 19, ст. 88; 2010 г., № 5, ст. 23; № 17-18, ст. 111, 112; 2011 г., № 11, ст. 102; № 24, ст. 196; 2012 г., № 13, ст. 91; 2013 г., № 10-11, ст. 56; 2014 г., № 10, ст. 52; № 11, ст. 61; 2015 г., № 8, ст. 45; № 15, ст. 78; № 21-I, ст. 128; № 22-VI, ст. 159; 2016 г., № 6, ст. 45; 2017 г., № 4, ст. 7; 2018 г., № 13, ст. 41; № 14, ст. 44): 

			
…

			
5) дополнить главой 1-1 следующего содержания: 

			
«Глава 1-1. Статус, структура и органы уполномоченного органа 

			
…

			
Статья 6-5. Правление уполномоченного органа и его полномочия 

			
…

			
Требования подпунктов 2), 3), 14), 15) и 17) части второй настоящей статьи распространяются на филиалы банков - нерезидентов Республики Казахстан, филиалы страховых (перестраховочных) организаций - нерезидентов Республики Казахстан, филиалы страховых брокеров - нерезидентов Республики Казахстан. 

			
Для целей применения подпункта 14) части второй настоящей статьи в отношении филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан под финансовой отчетностью понимается отчетность по данным бухгалтерского учета.» 

			
…
			
			

			
В целях установления компетенции Правления уполномоченного органа на утверждение правил публикации отчетности филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан, страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Подпункт 3) пункта 1 статьи 3 
			
			

			
Статья 2.  

			
1. Настоящий Закон вводится в действие с 1 января 2020 года, за исключением: 

			
3) абзаца восьмого   подпункта 18)     пункта 5,   подпункта 7)     пункта 9, абзацев четырнадцатого, пятнадцатого и двадцать четвертого   подпункта 6)     пункта 11, абзаца четвертого   подпункта 10)     пункта 19, абзаца сорок четвертого   подпункта 5)    , абзаца шестидесятого   подпункта 9)     и абзаца сто шестьдесят четвертого   подпункта 13)     пункта 29, абзацев третьего и четвертого   подпункта 2)    ,   подпунктов 3)    ,   4)     и   6)    , абзацев восьмого и девятого   подпункта 7)     пункта 41, абзаца второго   подпункта 14)     пункта 49, абзаца девятого   подпункта 4)     пункта 56 и   подпункта 3)     пункта 62 статьи 1 настоящего Закона, которые вводятся в действие с 16 декабря 2020 года; 
			
			

			
Статья 2.  

			
1. Настоящий Закон вводится в действие c 1 января 2020 года, за исключением: 

			
3) абзаца восьмого подпункта 18) пункта 5, подпункта 7) пункта 9, абзацев четырнадцатого, пятнадцатого и двадцать четвертого подпункта 6) пункта 11, абзаца четвертого подпункта 10) пункта 19, абзацев сорок четвертого и сорок пятого подпункта 5), абзаца шестидесятого подпункта 9) и абзаца сто шестьдесят четвертого подпункта 13) пункта 29, абзацев третьего и четвертого подпункта 2), подпунктов 3), 4) и 6), абзацев восьмого и девятого подпункта 7) пункта 41, абзаца второго подпункта 14) пункта 49, абзаца девятого подпункта 4) пункта 56 и подпункта 3) пункта 62 статьи 1 настоящего Закона, которые вводятся в действие с 16 декабря 2020 года; 
			
			

			
В связи с дополнением статьи 6-5 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» новой частью четвертой. 
			
		
		

			

			

				

				
 
				
			
			
			

			
Статья 2 блока поправок 
			
			

			
Статья 2. Отсутствует 
			
			

			
Статья 2. 

			
Настоящий Закон вводится в действие c 16 декабря 2020 года, за исключением пунктов 33 и 36 статьи 1 настоящего Законы, которые вводятся в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования. 
			
			

			
Сроки введения в действие поправок: 

			
1) для целей исполнения принятых Республикой Казахстан в рамках ВТО специфических обязательств (WT/ACC/KAZ/93 от 23.06.2015 г. №15-3272) по сектору финансовых услуг с 16.12.2020г.; 

			
2) пунктами 33 (поправка в Закон Республики Казахстан от 24 ноября 2015 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам неработающих кредитов и активов банков второго уровня, оказания финансовых услуг и деятельности финансовых организаций и Национального Банка Республики Казахстан») и 36 (поправка в     Закон Республики Казахстан от 3 июля 2019 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам регулирования и развития финансового рынка, микрофинансовой деятельности и налогообложения»  ) вносятся поправки в отлагательные нормы Законом со сроком введения в действие с 16.12.2020 г.