Законодательство
Кодекс
Отправить по почте
О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан Закон Республики Казахстан от 31 августа 1995 г. N 2444
Заголовок изменен Законом РК от 02.03.2001 г. № 42 (см. редакцию от 18.12.2000 г.) (вводится в действие со дня первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 12.03.2001 г. Преамбула исключена в соответствии с Законом РК от 02.03.2001 г. № 42 (см. редакцию от 18.12.2000 г.) (вводится в действие со дня первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 12.03.2001 г. Согласно Закона РК от 02.03.2001 г. № 42 по всему тексту документа слова "Указом", "Указа", "Указ" заменены словами "Законом", "Закона", "Закон" (см. редакцию от 18.12.2000 г.) (вводится в действие со дня первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 12.03.2001 г. Согласно Закона РК от 08.07.2005 г. № 69 по всему тексту слово «интереса» исключено (см. редакцию от 21.04.2005 г.) (вводится в действие со дня первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 16.07.2005 г.
Раздел I. Основания и условия создания и деятельности банков
Глава 1. Общие положения
Статья 1. Банк, его статус и местонахождение
1. Банк - юридическое лицо, являющееся коммерческой организацией, которое в соответствии с настоящим Законом правомочно осуществлять банковскую деятельность.
2. Официальный статус банка определяется государственной регистрацией юридического лица в качестве банка в органах юстиции (регистрирующих органах) (далее - органы юстиции) и наличием лицензии уполномоченного органа по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган) на проведение банковских операций.
Пункт 2 изменен Законом РК от 11.07.1997 г. № 154 (см. редакцию от 06.03.1997 г.) Пункт 2 изменен Законом РК от 16.07.1999 г. № 436 (см. редакцию от 10.07.1998 г.) (вводится в действие со дня первого официального опубликования) Пункт 2 изменен Законом РК от 02.03.2001 г. № 162 (см. редакцию от 18.12.2000 г.) (вводится в действие со дня первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 12.03.2001 г. Пункт 2 изменен Законом РК от 10.07.2003 г. № 483 (см. редакцию от 09.07.2003 г.) (изменение вводится в действие с 01.01.2004 г.)
3. Ни одно юридическое лицо, не имеющее официального статуса банка, не может именоваться "банком" или характеризовать себя как занимающееся банковской деятельностью.
4. Местом нахождения банка признается место нахождения (почтовый адрес) его Правления.
Статья 2. Основные понятия, используемые в настоящем Законе
Статья 2 изменена Законом РК от 11.07.1997 г. № 154 (см. редакцию от 06.03.1997 г.) Статья 2 изменена Законом РК от 02.03.2001 г. № 42 (см. редакцию от 18.12.2000 г.) (вводится в действие со дня первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 12.03.2001 г. Статья 2 изменена Законом РК от 10.07.2003 г. № 483 (см. редакцию от 09.07.2003 г.) (изменение вводится в действие с 01.01.2004 г.) Статья 2 изменена Законом РК от 23.12.2005 г. № 107 (см. редакцию от 08.07.2005 г.) (вводится в действие со дня первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 31.12.2005 г. Статья 2 изменена Законом РК от 20.11.2008 г. № 88-IV (см. редакцию от 23.10.2008 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 25.11.2008 г.
В настоящем Законе используются следующие основные понятия:
1) контроль - возможность определять решения юридического лица, возникающая при наличии одного из следующих условий:
прямое или косвенное владение одним лицом самостоятельно либо совместно с одним или несколькими лицами более пятьюдесятью процентами долей участия в уставном капитале либо размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных обществом) акций юридического лица либо наличие возможности самостоятельно голосовать более пятьюдесятью процентами акций юридического лица;
наличие возможности у одного лица самостоятельно избирать не менее половины состава органа управления или исполнительного органа юридического лица;
включение финансовой отчетности юридического лица, за исключением финансовой отчетности специальной финансовой компании, созданной в соответствии с законодательством Республики Казахстан о проектном финансировании и секьюритизации, в финансовую отчетность другого юридического лица в соответствии с аудиторским отчетом;
наличие возможности одного лица самостоятельно либо совместно с одним или несколькими лицами определять решения юридического лица в силу договора (подтверждающих документов) или иным образом в случаях, предусмотренных нормативным правовым актом уполномоченного органа;
Подпункт 1 изменен Законом РК от 28.12.2011 г. № 524-IV (см. редакцию от 21.07.2011 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 21.01.2012 г. Подпункт 1 изменен Законом РК от 12.01.2012 г. № 539-IV (см. редакцию от 28.12.2011 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 28.01.2012 г.
2) косвенное владение (голосование) акциями банка - возможность определять решения банка, крупного участника банка, банковского холдинга или лиц, совместно являющихся крупным участником банка, банковским холдингом, через владение акциями (долями участия в уставном капитале) юридических лиц;
Подпункт 2 изменен Законом РК от 07.07.2006 г. № 178 (см. редакцию от 22.06.2006 г.) (вводится в действие со дня первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 21.07.2006 г.
3) банковский конгломерат – группа юридических лиц, состоящая из банковского холдинга, банка, а также дочерних организаций банковского холдинга и (или) дочерних организаций банка и (или) организаций, в которых банковский холдинг и (или) его дочерние организации имеют значительное участие в капитале.
В состав банковского конгломерата не входят национальный управляющий холдинг, банковский холдинг-нерезидент Республики Казахстан, а также дочерние организации и организации, в которых банковский холдинг-нерезидент Республики Казахстан имеет значительное участие в капитале, являющиеся нерезидентами Республики Казахстан;
Подпункт 3 изменен Законом РК от 07.07.2006 г. № 178 (см. редакцию от 22.06.2006 г.) (вводится в действие со дня первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 21.07.2006 г. Подпункт 3 изменен Законом РК от 19.02.2007 г. № 230 (см. редакцию от 12.01.2007 г.) (вводится в действие со дня первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 06.03.2007 г. Подпункт 3 изменен Законом РК от 12.02.2009 г. № 133-IV (см. редакцию от 10.12.2008 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 21.02.2009 г. Подпункт 3 изменен Законом РК от 13.02.2009 г. № 135-IV (см. редакцию от 12.02.2009 г.) (вводится в действие со дня первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 21.02.2009 г. Подпункт 3 изменен Законом РК от 28.12.2011 г. № 524-IV (см. редакцию от 21.07.2011 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 21.01.2012 г.
4) банковский холдинг - юридическое лицо (за исключением случаев, когда таким владельцем является государство или национальный управляющий холдинг, а также случаев, предусмотренных настоящим Законом), которое в соответствии с письменным согласием уполномоченного органа может владеть прямо или косвенно двадцатью пятью или более процентами размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных банком) акций банка или иметь возможность:
голосовать прямо или косвенно двадцатью пятью или более процентами голосующих акций банка;
определять решения, принимаемые банком, в силу договора либо иным образом или иметь контроль;
Подпункт 4 изменен Законом РК от 13.02.2009 г. № 135-IV (см. редакцию от 12.02.2009 г.) (вводится в действие со дня первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 21.02.2009 г. Подпункт 4 изменен Законом РК от 28.12.2011 г. № 524-IV (см. редакцию от 21.07.2011 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 21.01.2012 г.
5) регуляторный собственный капитал (далее - собственный капитал) банка - сумма капитала за вычетом инвестиций банка;
Подпункт 5 изменен Законом РК от 07.07.2006 г. № 178 (см. редакцию от 22.06.2006 г.) (вводится в действие со дня первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 21.07.2006 г. Подпункт 5 изменен Законом РК от 19.02.2007 г. № 230 (см. редакцию от 12.01.2007 г.) (вводится в действие со дня первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 06.03.2007 г.
6) крупный участник банка - физическое или юридическое лицо (за исключением случаев, когда таким владельцем является государство или национальный управляющий холдинг, а также случаев, предусмотренных настоящим Законом), которое в соответствии с письменным согласием уполномоченного органа может владеть прямо или косвенно десятью или более процентами размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных банком) акций банка или иметь возможность:
голосовать прямо или косвенно десятью или более процентами голосующих акций банка;
оказывать влияние на принимаемые банком решения в силу договора либо иным образом в порядке, определяемом нормативным правовым актом уполномоченного органа;
Подпункт 6 изменен Законом РК от 13.02.2009 г. № 135-IV (см. редакцию от 12.02.2009 г.) (вводится в действие со дня первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 21.02.2009 г.
7) родительская организация - юридическое лицо, которое имеет контроль над другим юридическим лицом;
8) депозит - деньги, передаваемые одним лицом (депозитором) другому лицу - банку, в том числе Национальному Банку Республики Казахстан (далее - Национальный Банк) и Национальному оператору почты, на условиях их возврата в номинальном выражении (за исключением инвестиционного депозита в исламском банке) независимо от того, должны ли они быть возвращены по первому требованию или через какой-либо срок, полностью или по частям с заранее оговоренной надбавкой либо без таковой непосредственно депозитору либо переданы по его поручению третьим лицам;
Подпункт 8 изменен Законом РК от 12.02.2009 г. № 133-IV (см. редакцию от 10.12.2008 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 21.02.2009 г.
9) дочерняя организация - юридическое лицо, по отношению к которому другое юридическое лицо имеет контроль;
10) косвенное владение долями участия в уставном капитале либо владение (голосование) акциями юридического лица - возможность определять решения юридического лица, крупного участника юридического лица или лиц, совместно являющихся крупным участником юридического лица, через владение (голосование) акциями (долями участия в уставном капитале) других юридических лиц;
Подпункт 10 изменен Законом РК от 07.07.2006 г. № 178 (см. редакцию от 22.06.2006 г.) (вводится в действие со дня первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 21.07.2006 г.
11) крупный участник юридического лица - физическое или юридическое лицо (за исключением случаев, когда таким владельцем является государство или национальный управляющий холдинг), которое владеет прямо или косвенно десятью или более процентами долей участия в уставном капитале или голосующих акций юридического лица;
Подпункт 11 изменен Законом РК от 13.02.2009 г. № 135-IV (см. редакцию от 12.02.2009 г.) (вводится в действие со дня первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 21.02.2009 г.
12) значительное участие в капитале - это владение прямо или косвенно, самостоятельно или совместно с одним или несколькими лицами двадцатью и более процентами голосующих акций (долей участия в уставном капитале) либо наличие возможности голосовать двадцатью и более процентами акций;
Пункт 2 дополнен подпунктом 12 в соответствии с Законом РК от 19.02.2007 г. № 230 (вводится в действие со дня первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 06.03.2007 г.
13) безупречная деловая репутация - наличие фактов, подтверждающих профессионализм, добросовестность, отсутствие неснятой или непогашенной судимости;
Пункт 2 дополнен подпунктом 13 в соответствии с Законом РК от 19.02.2007 г. № 230 (см. редакцию от 12.01.2007 г.) (вводится в действие со дня первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 06.03.2007 г.
14) стабилизационный банк - банк второго уровня, создаваемый по решению уполномоченного органа для целей осуществления операции по передаче активов и обязательств банка, находящегося в режиме консервации. Особенности создания, деятельности стабилизационного банка установлены настоящим Законом.
Статья 2 дополнена подпунктом 14 в соответствии с Законом РК от 11.07.2009 г. № 185-IV (подлежит введению в действие по истечении 30 (тридцати) календарных дней после первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 30.07.2009 г.
Статья 2-1. Аффилиированные лица банка
Настоящий Закон дополнен статьей 2-1 в соответствии с Законом РК от 23.12.2005 г. № 107 (вводится в действие со дня первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 31.12.2005 г. Статья 2-1 изменена Законом РК от 12.02.2009 г. № 133-IV (см. редакцию от 10.12.2008 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 21.02.2009 г. Статья 2-1 изменена Законом РК от 13.02.2009 г. № 135-IV (см. редакцию от 12.02.2009 г.) (вводится в действие со дня первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 21.02.2009 г.
1. Аффилиированными лицами банка являются лица, определенные статьей 64 Закона Республики Казахстан "Об акционерных обществах", а также участники банковского конгломерата.
Если иное не установлено настоящей статьей, не является основанием для определения аффилиированных лиц банка в соответствии со статьей 64 Закона Республики Казахстан "Об акционерных обществах" наличие признака крупного акционера банка у национального управляющего холдинга.
Пункт 1 изменен Законом РК от 30.12.2009 г. № 234-IV (см. редакцию от 28.08.2009 г.) (изменение вводится в действие с 21.02.2009 г.)
2. Если иное не установлено настоящей статьей, аффилиированными лицами банка, крупным акционером которого является национальный управляющий холдинг, не являются национальный управляющий холдинг либо юридические лица, сто процентов голосующих акций (долей участия) которых принадлежат национальному управляющему холдингу по перечню, утверждаемому Правительством Республики Казахстан, а также должностные лица национального управляющего холдинга и вышеуказанных юридических лиц.
Не является основанием для признания банков аффилиированными по отношению друг к другу наличие в составе акционеров данных банков национального управляющего холдинга.
Пункт 2 изменен Законом РК от 30.12.2009 г. № 234-IV (см. редакцию от 28.08.2009 г.) (изменение вводится в действие с 21.02.2009 г.)
3. Положения части второй пункта 1, а также пункта 2 настоящей статьи не учитываются для целей налогового законодательства Республики Казахстан и законодательства Республики Казахстан о трансфертном ценообразовании.
Статья 2-1 дополнена пунктом 3 в соответствии с Законом РК от 30.12.2009 г. № 234-IV (изменение вводится в действие с 21.02.2009 г.)
Статья 3. Банковская система Республики Казахстан
Статья 3 изменена Законом РК от 11.07.1997 г. № 154 (см. редакцию от 06.03.1997 г.)
1. Республика Казахстан имеет двухуровневую банковскую систему.
2. Национальный Банк является центральным банком государства и представляет собой верхний (первый) уровень банковской системы.
Задачи, принципы деятельности, правовой статус и полномочия Национального Банка определяются Законом Республики Казахстан "О Национальном Банке Республики Казахстан".
Национальный Банк осуществляет регулирование и надзор по отдельным вопросам банковской деятельности в пределах своей компетенции и способствует созданию общих условий для функционирования банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций.
Регулирующие и надзорные функции Национального Банка в отношении банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, направлены на поддержание стабильности денежно-кредитной системы Республики Казахстан, защиту интересов кредиторов банков, их вкладчиков и клиентов.
3. Все иные банки представляют собой нижний (второй) уровень банковской системы за исключением Банка Развития Казахстана, имеющего особый правовой статус, определяемый законодательным актом Республики Казахстан.
4. Пункт исключен (см. сноску)
Пункт 4 исключен в соответствии с Законом РК от 02.03.2001 г. № 42 (см. редакцию от 18.12.2000 г.) (вводится в действие со дня первого официального опубликования) Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 12.03.2001 г.
5. Банк с иностранным участием - банк второго уровня, более одной трети размещенных акций которого находятся во владении, собственности и/или управлении:
а) нерезидентов Республики Казахстан;
