• Мое избранное
Об обязательном гарантировании депозитов, размещенных в банках второго уровня Республики Казахстан

Отправить по почте

Toggle Dropdown
  • Комментировать
  • Поставить закладку
  • Оставить заметку
  • Информация new
  • Скопировать ссылку
  • Редакции абзаца
  • 43
Об обязательном гарантировании депозитов, размещенных в банках второго уровня Республики Казахстан
Закон Республики Казахстан от 7 июля 2006 года № 169-III
Редакция с изменениями и дополнениями  по состоянию на 04.12.2024 г.
  • 1
Настоящий Закон направлен на защиту прав депозиторов – физических лиц, в том числе субъектов индивидуального предпринимательства, частных нотариусов, частных судебных исполнителей, адвокатов и профессиональных медиаторов, и определяет правовые основы функционирования системы обязательного гарантирования депозитов, размещенных в банках второго уровня Республики Казахстан (филиалах банков-нерезидентов Республики Казахстан), за исключением беспроцентных депозитов до востребования и инвестиционных депозитов, размещенных в исламских банках (филиалах исламских банков-нерезидентов Республики Казахстан), порядок создания и деятельности организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, участия банков второго уровня Республики Казахстан (филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан) в системе обязательного гарантирования депозитов, а также иные вопросы взаимоотношений участников системы.
Преамбула изменена Законом РК от 12.02.2009 г. № 133-IV (см. редакцию от 23.10.2008 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 21.02.2009 г.
Преамбула изменена в соответствии с Законом РК от 03.07.2019 г. 262-VI (см. редакцию от 02.07.2018 г.) (изменение вводится в действие с 01.01.2020 г.)
Преамбула изложена в новой редакции Закона РК от 02.01.2021 г. № 399-VI (см. редакцию от 03.07.2019 г.)(изменение вводится в действие с 16.12.2020 г.)
Преамбула изменена в соответствии с Законом РК от 22.11.2024 г. № 138-VIII (см. редакцию от 20.04.2023 г.)(изменение вводится в действие с 04.12.2024 г.)
  • 1
Глава 1. Общие положения
  • 1
Статья 1. Основные понятия, используемые в настоящем Законе
В настоящем Законе используются следующие основные понятия:
1) банк-агент - банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов и выполняющий процедуры по выплате гарантийного возмещения депозиторам на основании соглашения, заключенного с организацией, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов;
2) банк-банк второго уровня;
2-1) депозитор - физическое лицо, в том числе субъект индивидуального предпринимательства, частный нотариус, частный судебный исполнитель, адвокат и профессиональный медиатор, заключившее с банком-участником договор банковского счета и (или) банковского вклада, либо в пользу которого внесен вклад;
Статья 1 дополнена подпунктом 2-1 в соответствии с Законом РК от 22.11.2024 г. № 138-VIII (изменение вводится в действие с 04.12.2024 г.)
3) система обязательного гарантирования депозитов - комплекс организационно-правовых мер, предусмотренных настоящим Законом, направленных на защиту прав и законных интересов депозиторов банков-участников;
4) взносы - платежи банков-участников организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, уплачиваемые в соответствии с требованиями настоящего Закона;
5) гарантируемый депозит - депозит, являющийся объектом обязательного гарантирования депозитов в соответствии с настоящим Законом;
6) гарантийное возмещение - сумма денег, подлежащая выплате депозитору организацией, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, по гарантируемому депозиту в соответствии с настоящим Законом;
6-1) электронный портал выплат гарантийного возмещения (далее – электронный портал выплат) – информационная система организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, содержащая реестр депозиторов с расчетом гарантийного возмещения по гарантируемым депозитам, составленный на дату лишения банка-участника лицензии на проведение всех банковских операций (далее – реестр депозиторов), и предназначенная для приема заявлений на выплату гарантийного возмещения, а также ведения автоматизированного учета выплаты гарантийного возмещения;
Статья 1 дополнена подпунктом 6-1 в соответствии с Законом РК от 02.01.2021 г. № 399-VI (изменение вводится в действие с 01.05.2021 г.)
6-2) невостребованная сумма гарантийного возмещения – сумма гарантийного возмещения, невостребованная депозитором в течение одного года с даты начала выплаты гарантийного возмещения;
Статья 1 дополнена подпунктом 6-2 в соответствии с Законом РК от 02.01.2021 г. № 399-VI (изменение вводится в действие с 01.05.2021 г.)
7) банк-участник – банк (филиал банка-нерезидента Республики Казахстан), являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов, обязательства которого по возврату привлеченных депозитов гарантируются в соответствии с настоящим Законом;
Подпункт 7 изложен в новой редакции Закона РК от 02.01.2021 г. № 399-VI (см. редакцию от 03.07.2019 г.)(изменение вводится в действие с 16.12.2020 г.)
8) подпункт исключен (см. сноску)
Подпункт 8 исключен в соответствии с Законом РК от 22.11.2024 г. № 138-VIII (см. редакцию от 20.04.2023 г.)(изменение вводится в действие с 04.12.2024 г.)
  • 1
9) договор присоединения – договор присоединения банка (филиала банка-нерезидента Республики Казахстан) к системе обязательного гарантирования депозитов, условия которого определяются организацией, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, и являются стандартными для всех банков (филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан), вступающих в систему;
Подпункт 9 изложен в новой редакции Закона РК от 02.01.2021 г. № 399-VI (см. редакцию от 03.07.2019 г.)(изменение вводится в действие с 16.12.2020 г.)
10) уполномоченный орган - государственный орган, осуществляющий государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций.
Подпункт 10 изменен Законом РК от 05.07.2012 г. № 30-V (см. редакцию от 28.12.2011 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 21.07.2012 г.
Подпункт 10 изменен в соответствии с Законом РК от 03.07.2019 г. 262-VI (см. редакцию от 02.07.2018 г.) (изменение вводится в действие с 01.01.2020 г.)
Статья 2. Законодательство Республики Казахстан об обязательном гарантировании депозитов
1. Законодательство Республики Казахстан об обязательном гарантировании депозитов основывается на Конституции Республики Казахстан и состоит из настоящего Закона и иных нормативных правовых актов Республики Казахстан.
2. Если международным договором, ратифицированным Республикой Казахстан, установлены иные правила, чем те, которые предусмотрены настоящим Законом, то применяются правила международного договора.
Статья 3. Цель и принципы системы обязательного гарантирования депозитов
Заголовок статьи 3 изменен в соответствии с Законом РК от 03.07.2019 г. 262-VI (см. редакцию от 02.07.2018 г.) (изменение вводится в действие с 01.01.2020 г.)
1. Целью системы обязательного гарантирования депозитов является обеспечение стабильности финансовой системы, в том числе поддержание доверия к банковской системе путем выплаты гарантийного возмещения депозиторам в случае лишения банка-участника лицензии на проведение всех банковских операций.
Пункт 1 изменен в соответствии с Законом РК от 03.07.2019 г. 262-VI (см. редакцию от 02.07.2018 г.) (изменение вводится в действие с 01.01.2020 г.)
2. Основными принципами системы обязательного гарантирования депозитов являются:
1) обязательность участия банков (филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан), осуществляющих прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физических лиц, в системе обязательного гарантирования депозитов;
Подпункт 1 изложен в новой редакции Закона РК от 02.01.2021 г. № 399-VI (см. редакцию от 03.07.2019 г.)(изменение вводится в действие с 16.12.2020 г.)
2) обеспечение прозрачности системы обязательного гарантирования депозитов;
3) снижение рисков, связанных с функционированием системы обязательного гарантирования депозитов;
4) накопительный характер формирования специального резерва.
Подпункт 4 изменен в соответствии с Законом РК от 03.07.2019 г. 262-VI (см. редакцию от 02.07.2018 г.) (изменение вводится в действие с 01.01.2020 г.)
  • 3
Глава 2. Правовой статус организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, и ее деятельность
  • 4
Статья 4. Создание организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов
  • 1
1. Организация, осуществляющая обязательное гарантирование депозитов, является некоммерческой организацией, создаваемой в организационно-правовой форме акционерного общества и осуществляющей свою деятельность на основании настоящего Закона, иных нормативных правовых актов Республики Казахстан и устава.
  • 1
2. Учредителем - единственным акционером организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, является Национальный Банк Республики Казахстан.
Пункт 2 изменен Законом РК от 05.07.2012 г. № 30-V (см. редакцию от 28.12.2011 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 21.07.2012 г.
Пункт 2 изменен в соответствии с Законом РК от 03.07.2019 г. 262-VI (см. редакцию от 02.07.2018 г.) (изменение вводится в действие с 01.01.2020 г.)
Статья 5. Основные задачи и функции организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов
  • 1
1. Основными задачами организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, являются:
1) участие в обеспечении стабильности финансовой системы;
2) защита прав и законных интересов депозиторов гарантируемых депозитов в случае лишения банка-участника лицензии на проведение всех банковских операций.
Подпункт 2 изменен в соответствии с Законом РК от 03.07.2019 г. 262-VI (см. редакцию от 02.07.2018 г.) (изменение вводится в действие с 01.01.2020 г.)
  • 1
2. Для выполнения основных задач организация, осуществляющая обязательное гарантирование депозитов, выполняет следующие функции:
1) выплачивает гарантийное возмещение в соответствии с требованиями настоящего Закона;
2) ведет реестр банков-участников системы обязательного гарантирования депозитов;
2-1) участвует в проведении операции по одновременной передаче активов и обязательств банка другому (другим) банку (банкам) в случае, предусмотренном статьей 16 настоящего Закона;
Пункт 2 дополнен подпунктом 2-1 в соответствии с Законом РК от 02.07.2018 г. № 168-VI (изменение вводится в действие с 01.01.2019 г.)
3) инвестирует активы;
Подпункт 3 изменен в соответствии с Законом РК от 03.07.2019 г. 262-VI (см. редакцию от 02.07.2018 г.) (изменение вводится в действие с 01.01.2020 г.)
4) формирует специальный резерв;
Подпункт 4 изменен в соответствии с Законом РК от 03.07.2019 г. 262-VI (см. редакцию от 02.07.2018 г.) (изменение вводится в действие с 01.01.2020 г.)
5) устанавливает требования, предъявляемые к банкам-агентам, в порядке, определенном органом управления организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов;
Подпункт 5 изменен в соответствии с Законом РК от 03.07.2019 г. 262-VI (см. редакцию от 02.07.2018 г.) (изменение вводится в действие с 01.01.2020 г.)
Подпункт 5 изложен в новой редакции Закона РК от 02.01.2021 г. № 399-VI (см. редакцию от 03.07.2019 г.)(изменение вводится в действие с 01.05.2021 г.)
5-1) утверждает предварительный перечень банков-агентов для осуществления выплаты гарантийного возмещения в порядке, определенном органом управления организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов;
Пункт 2 дополнен подпунктом 5-1 в соответствии с Законом РК от 02.01.2021 г. № 399-VI (изменение вводится в действие с 01.05.2021 г.)
6) участвует в составе временной администрации по управлению банком, назначаемой в период консервации банка-участника;
Подпункт 6 изложен в новой редакции Закона РК от 02.01.2021 г. № 399-VI (см. редакцию от 03.07.2019 г.)(изменение вводится в действие с 01.05.2021 г.)
7) участвует в составе временной администрации, назначаемой в период лишения банка-участника лицензий на проведение всех банковских операций;
Подпункт 7 изменен Законом РК от 12.01.2007 г. № 222-III (см. редакцию от 07.07.2006 г.) (подлежит введению в действие по истечении 6 (шести) месяцев после первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 10.02.2007 г.
8) участвует в составе ликвидационной комиссии принудительно ликвидируемого банка-участника (принудительно прекращающего деятельность филиала банка-нерезидента Республики Казахстан) до момента погашения ликвидационной комиссией задолженности перед организацией, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, по сумме выплаченного (выплачиваемого) ею гарантийного возмещения;
Подпункт 8 изложен в новой редакции Закона РК от 02.01.2021 г. № 399-VI (см. редакцию от 03.07.2019 г.)(изменение вводится в действие с 16.12.2020 г.)
9) участвует в составе комитета кредиторов принудительно ликвидируемого банка-участника (принудительно прекращающего деятельность филиала банка-нерезидента Республики Казахстан) до момента погашения ликвидационной комиссией задолженности перед организацией, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, по сумме выплаченного (выплачиваемого) ею гарантийного возмещения.
Подпункт 9 изложен в новой редакции Закона РК от 02.01.2021 г. № 399-VI (см. редакцию от 03.07.2019 г.)(изменение вводится в действие с 16.12.2020 г.)
  • 1
Статья 6. Гарантии организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов