Toggle Dropdown
О государственном регулировании и надзоре финансового рынка и финансовых организаций
Закон Республики Казахстан от 4 июля 2003 года N 474
Toggle Dropdown
Данная редакция действовала до внесения изменений от 07.07.2004 г.
Toggle Dropdown
Настоящий Закон регулирует общественные отношения, связанные с осуществлением государственного регулирования и надзора финансового рынка и финансовых организаций, и направлен на повышение стабильности финансовой системы Республики Казахстан и создание условий по недопущению нарушений прав и законных интересов потребителей финансовых услуг.
Toggle Dropdown
Глава 1. Общие положения
Toggle Dropdown
Статья 1. Основные понятия, используемые в настоящем Законе
Toggle Dropdown
В настоящем Законе используются следующие основные понятия:
Toggle Dropdown
1) потребитель финансовых услуг - физическое или юридическое лицо, пользующееся услугами финансовой организации, а также инвестирующее свои средства в финансовые инструменты;
Toggle Dropdown
2) профессиональная деятельность на финансовом рынке - предпринимательская деятельность по предоставлению финансовых услуг;
Toggle Dropdown
3) уполномоченный орган - государственный орган, осуществляющий регулирование и надзор финансового рынка и финансовых организаций;
Toggle Dropdown
4) финансовая организация - юридическое лицо, осуществляющее предпринимательскую деятельность по предоставлению финансовых услуг;
Toggle Dropdown
5) финансовый рынок - совокупность отношений, связанных с оказанием и потреблением финансовых услуг, а также выпуском и обращением финансовых инструментов;
Toggle Dropdown
6) финансовые услуги - деятельность участников страхового рынка, рынка ценных бумаг, инвестиционных фондов, накопительных пенсионных фондов, а также банковская деятельность, осуществляемые на основании лицензий, полученных в соответствии с законодательством Республики Казахстан.
Toggle Dropdown
Статья 2. Законодательство Республики Казахстан о государственном регулировании и надзоре финансового рынка и финансовых организаций
Toggle Dropdown
1. Законодательство Республики Казахстан о государственном регулировании и надзоре финансового рынка и финансовых организаций основывается на Конституции Республики Казахстан, состоит из настоящего Закона и иных нормативных правовых актов Республики Казахстан.
Toggle Dropdown
2. Если международным договором, ратифицированным Республикой Казахстан, установлены иные правила, чем те, которые предусмотрены настоящим Законом, то применяются правила международного договора.
Toggle Dropdown
Статья 3. Цели, принципы и задачи государственного регулирования и надзора финансового рынка и финансовых организаций
Toggle Dropdown
1. Целями государственного регулирования и надзора финансового рынка и финансовых организаций являются:
Toggle Dropdown
1) обеспечение финансовой стабильности финансового рынка и финансовых организаций и поддержание доверия к финансовой системе в целом;
Toggle Dropdown
2) обеспечение надлежащего уровня защиты интересов потребителей финансовых услуг;
Toggle Dropdown
3) создание равноправных условий для деятельности финансовых организаций, направленных на поддержание добросовестной конкуренции на финансовом рынке.
Toggle Dropdown
2. Принципами государственного регулирования и надзора финансового рынка и финансовых организаций являются:
Toggle Dropdown
1) эффективное использование ресурсов и инструментов регулирования;
Toggle Dropdown
2) прозрачность деятельности финансовых организаций и финансового надзора;
Toggle Dropdown
3) стимулирование управления финансовых организаций, основанного на оценке рисков;
Toggle Dropdown
4) комплексность мер по обеспечению защиты интересов потребителей финансовых услуг путем поддержки развития новых финансовых инструментов и услуг, а также внедрения современных технологий на финансовом рынке;
Toggle Dropdown
5) ответственность органов финансовой организации.
Toggle Dropdown
3. Задачами государственного регулирования и надзора финансового рынка и финансовых организаций являются:
Toggle Dropdown
1) установление стандартов деятельности финансовых организаций, создание стимулов для улучшения корпоративного управления финансовых организаций;
Toggle Dropdown
2) мониторинг финансового рынка и финансовых организаций в целях сохранения устойчивости финансовой системы;
Toggle Dropdown
3) сосредоточение ресурсов надзора на областях финансового рынка, наиболее подверженных рискам, с целью поддержания финансовой стабильности;
Toggle Dropdown
4) стимулирование внедрения современных технологий, обеспечение полноты и доступности информации для потребителей о деятельности финансовых организаций и оказываемых ими финансовых услугах.
Toggle Dropdown
Статья 4. Запрет на неуполномоченную деятельность на финансовом рынке
Toggle Dropdown
1. Не допускается осуществление профессиональной деятельности на финансовом рынке лицами, не обладающими соответствующей лицензией, выданной в соответствии с законодательством Республики Казахстан.
Toggle Dropdown
2. Сделки по оказанию финансовых услуг, совершенные без соответствующей лицензии уполномоченного органа, являются недействительными.
Toggle Dropdown
Статья 5. Пруденциальные нормативы и иные обязательные к соблюдению нормы и лимиты
Toggle Dropdown
Пруденциальными нормативами являются экономические ограничения, устанавливаемые уполномоченным органом для финансовых организаций в целях обеспечения их финансовой устойчивости и защиты интересов потребителей финансовых услуг.
Toggle Dropdown
В случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан, уполномоченный орган вправе устанавливать пруденциальные нормативы и иные обязательные к соблюдению нормы и лимиты на консолидированной основе.
Toggle Dropdown
Статья 6. Антимонопольное регулирование финансового рынка
Toggle Dropdown
1. Запрещается совершение действий, направленных на ограничение конкуренции и злоупотребление финансовой организацией своим доминирующим (монопольным) положением на финансовом рынке.
Toggle Dropdown
2. Правила установления доминирующего (монопольного) положения финансовой организации на финансовом рынке определяются антимонопольным органом совместно с уполномоченным органом.
Toggle Dropdown
3. Контроль за исполнением финансовыми организациями требований антимонопольного законодательства Республики Казахстан на финансовом рынке осуществляется антимонопольным органом.
Toggle Dropdown
Глава 2. Статус, задачи, функции и полномочия уполномоченного органа
Toggle Dropdown
Статья 7. Статус уполномоченного органа
Toggle Dropdown
1. Регулирование и надзор финансового рынка и финансовых организаций осуществляет единый уполномоченный орган, определяемый Президентом Республики Казахстан.
Toggle Dropdown
2. Уполномоченный орган непосредственно подчинен и подотчетен Президенту Республики Казахстан и действует на основании Положения о нем, утверждаемого Президентом Республики Казахстан.
Toggle Dropdown
3. Финансирование уполномоченного органа осуществляется за счет средств бюджета (сметы расходов) Национального Банка Республики Казахстан.
Toggle Dropdown
Статья 8. Задачи уполномоченного органа
Toggle Dropdown
1. Задачами уполномоченного органа являются:
Toggle Dropdown
1) реализация мер по недопущению нарушений прав и законных интересов потребителей финансовых услуг;
Toggle Dropdown
2) создание равных условий для функционирования соответствующих видов финансовых организаций на принципах добросовестной конкуренции;
Toggle Dropdown
3) повышение уровня стандартов и методов регулирования и надзора за деятельностью финансовых организаций, использование мер по обеспечению своевременного и полного выполнения ими принятых обязательств.
Toggle Dropdown
2. Уполномоченный орган обеспечивает реализацию иных задач, предусмотренных настоящим Законом и иными законодательными актами Республики Казахстан.
Toggle Dropdown
Статья 9. Функции и полномочия уполномоченного органа по регулированию и надзору за деятельностью финансовых организаций
Toggle Dropdown
1. В целях регулирования и надзора за деятельностью финансовых организаций уполномоченный орган:
Toggle Dropdown
1) в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан, выдает и отзывает разрешения на открытие (создание) финансовых организаций, их добровольную реорганизацию и ликвидацию, дает согласие на открытие подразделений финансовых организаций, а также определяет порядок выдачи указанных разрешений и согласия;
Toggle Dropdown
2) в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан, дает согласие либо отказывает в даче согласия на избрание (назначение) лиц на должности руководящих работников финансовых организаций, а также определяет порядок дачи указанного согласия либо отказа в даче согласия;
Toggle Dropdown
3) устанавливает порядок выдачи, приостановления и отзыва лицензий на осуществление профессиональной деятельности на финансовом рынке, аудита финансовых организаций в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан, выдает, приостанавливает и отзывает указанные лицензии;
Toggle Dropdown
4) издает нормативные правовые акты, обязательные для исполнения финансовыми организациями, потребителями финансовых услуг, другими физическими и юридическими лицами на территории Республики Казахстан;
Toggle Dropdown
5) утверждает пруденциальные нормативы и иные обязательные к соблюдению нормы и лимиты для финансовых организаций, в том числе на консолидированной основе;
Toggle Dropdown
6) устанавливает перечень, формы, сроки и порядок представления отчетности (за исключением финансовой и статистической отчетности) финансовыми организациями и их аффилиированными лицами;
Toggle Dropdown
7) осуществляет контроль за соблюдением финансовыми организациями законодательства Республики Казахстан о бухгалтерском учете и финансовой отчетности и стандартов бухгалтерского учета, за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан;
Toggle Dropdown
8) проверяет деятельность финансовых организаций и их аффилиированных лиц в случаях и в пределах, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан, в том числе с привлечением аудиторской организации, определяет порядок проведения проверки;
Toggle Dropdown
9) определяет порядок применения и применяет к финансовым организациям ограниченные меры воздействия и санкции, предусмотренные законодательными актами Республики Казахстан;
Toggle Dropdown
10) по согласованию с Правительством Республики Казахстан принимает решение о принудительном выкупе акций финансовых организаций в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан;
Toggle Dropdown
11) осуществляет контроль за деятельностью ликвидационных комиссий финансовых организаций в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан;
Toggle Dropdown
12) публикует в средствах массовой информации сведения о финансовых организациях (за исключением сведений, составляющих служебную, коммерческую, банковскую или иную охраняемую законом тайну), в том числе информацию о мерах, принятых к ним.
Toggle Dropdown
2. Уполномоченный орган вправе проводить инспектирование (проверки) финансовых организаций и их аффилиированных лиц, в том числе с привлечением аудиторских организаций, с целью:
Toggle Dropdown
1) определения финансового состояния финансовых организаций и их аффилиированных лиц;
Toggle Dropdown
2) определения соответствия законодательству Республики Казахстан структуры управления и процедур принятия решений финансовыми организациями и их аффилиированными лицами;
Toggle Dropdown
3) определения аффилиированных лиц финансовых организаций;
Toggle Dropdown
4) выявления и предупреждения нарушений прав потребителей финансовых услуг;
Toggle Dropdown
5) выявления и предупреждения неуполномоченной деятельности по предоставлению финансовых услуг или выпуску финансовых инструментов.
Toggle Dropdown
3. Помимо полномочий, предусмотренных пунктами 1 и 2 настоящей статьи, уполномоченный орган осуществляет иные полномочия по регулированию и надзору за финансовыми организациями с учетом особенностей, предусмотренных статьями 10-13 настоящего Закона.
Toggle Dropdown
4. Уполномоченный орган не вправе вмешиваться в деятельность финансовых организаций, за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан.
Toggle Dropdown
Статья 10. Особенности регулирования и надзора за банковской деятельностью
Toggle Dropdown
В целях осуществления регулирования и надзора за банковской деятельностью уполномоченный орган:
Toggle Dropdown
1) определяет порядок выдачи и отказа в выдаче разрешения на приобретение физическими и юридическими лицами статуса крупного участника банка и банковского холдинга, на создание и приобретение банками дочерней организации, выдает либо отказывает в выдаче указанных разрешений;
Toggle Dropdown
2) устанавливает минимальные размеры собственного капитала банков;
Toggle Dropdown
3) устанавливает требования по формированию резервного капитала банков;
Toggle Dropdown
4) утверждает пруденциальные нормативы и иные обязательные к соблюдению нормы и лимиты для банковских групп;
Toggle Dropdown
5) устанавливает порядок обязательного коллективного гарантирования (страхования) вкладов (депозитов);
Toggle Dropdown
6) устанавливает порядок классификации активов и условных обязательств и создания против них провизии. Порядок отнесения активов и условных обязательств к категории сомнительных и безнадежных определяется по согласованию с государственным органом, обеспечивающим налоговый контроль за исполнением налоговых обязательств перед государством;
Toggle Dropdown
7) ведет реестр банков и аудиторских организаций, имеющих лицензию на проведение аудита банков;
Toggle Dropdown
8) определяет порядок применения и принимает решение о применении к аффилиированным лицам банка принудительных мер, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан;
Toggle Dropdown
9) принимает в случаях, установленных банковским законодательством Республики Казахстан, решение о консервации банка и назначает временную администрацию (временного управляющего банком);
Toggle Dropdown
10) принимает в случаях, установленных банковским законодательством Республики Казахстан, решение об отзыве лицензии на проведение всех или отдельных операций, предусмотренных банковским законодательством Республики Казахстан, и назначает временную администрацию (временного администратора);
Toggle Dropdown
11) осуществляет иные функции в соответствии с законодательными актами Республики Казахстан.
Toggle Dropdown
Статья 11. Особенности регулирования и надзора за страховой деятельностью
Toggle Dropdown
В целях осуществления регулирования и надзора за страховой деятельностью уполномоченный орган:
Toggle Dropdown
1) определяет порядок выдачи и отзыва разрешения на приобретение права контроля над страховой (перестраховочной) организацией, выдает и отзывает указанные разрешения;
Toggle Dropdown
2) устанавливает требования к формированию страховыми (перестраховочными) организациями страховых резервов;
Toggle Dropdown
3) устанавливает требования к методике расчета страховых резервов страховых (перестраховочных) организаций;
Toggle Dropdown
4) определяет порядок размещения и инвестирования активов страховыми (перестраховочными) организациями;
Toggle Dropdown
5) устанавливает требования по форме и содержанию страховых полисов;
Toggle Dropdown
6) определяет порядок и условия увеличения размера регулярных страховых выплат в период действия договоров аннуитета на основании актуарного заключения и требования к его содержанию;
Toggle Dropdown
7) определяет порядок и условия выдачи страховой организацией, осуществляющей деятельность по накопительному страхованию, займов своим страхователям;
Toggle Dropdown
8) определяет порядок учета страховой (перестраховочной) организацией договоров страхования и перестрахования (страховых полисов), в том числе исполненных страховой (перестраховочной) организацией с нарушением установленных (договорами или законодательством Республики Казахстан) сроков;
Toggle Dropdown
9) ведет реестр страховых (перестраховочных) организаций, страховых брокеров, актуариев и аудиторских организаций, имеющих лицензию на проведение аудита страховых (перестраховочных) организаций;
Toggle Dropdown
10) принимает в случаях, установленных законодательством Республики Казахстан о страховании и страховой деятельности, решение об отзыве лицензии на право осуществления страховой деятельности и назначает временную администрацию (временного администратора);
Toggle Dropdown
11) определяет порядок обязательного коллективного гарантирования страховых выплат по видам обязательного страхования;
Toggle Dropdown
12) осуществляет иные функции в соответствии с законодательными актами Республики Казахстан.
Toggle Dropdown
Статья 12. Особенности регулирования и надзора за деятельностью субъектов рынка ценных бумаг
Toggle Dropdown
В целях осуществления регулирования и надзора за деятельностью субъектов рынка ценных бумаг уполномоченный орган:
Toggle Dropdown
1) признает активы финансового рынка ценными бумагами;
Toggle Dropdown
2) осуществляет государственную регистрацию выпусков негосударственных эмиссионных ценных бумаг, рассматривает и утверждает отчеты об итогах выпуска и размещения акций, размещения и погашения облигаций и аннулирования выпусков ценных бумаг и присваивает национальные идентификационные номера государственным ценным бумагам;
Toggle Dropdown
3) определяет условия и порядок выпуска, размещения, обращения и погашения ценных бумаг, в том числе производных ценных бумаг, порядок присвоения национальных идентификационных номеров государственным ценным бумагам;
Toggle Dropdown
4) устанавливает условия и порядок государственной регистрации выпусков ценных бумаг, в том числе производных ценных бумаг, рассмотрения отчетов об итогах их размещения и погашения, а также их аннулирования;
Toggle Dropdown
5) организует обучение и переподготовку специалистов профессиональных участников рынка ценных бумаг;
Toggle Dropdown
6) определяет условия и порядок выдачи, приостановления действия и отзыва разрешения на осуществление деятельности по подготовке специалистов для работы на рынке ценных бумаг, выдает, приостанавливает действие и отзывает указанные разрешения;
Toggle Dropdown
7) определяет условия и порядок проведения аттестации и проводит аттестацию физических лиц, намеренных работать на рынке ценных бумаг, выдает лицам, прошедшим аттестацию, квалификационные свидетельства, осуществляет переаттестацию обладателей квалификационных свидетельств, приостанавливает и возобновляет действие квалификационных свидетельств, отзывает квалификационные свидетельства;
Toggle Dropdown
8) определяет условия и порядок приостановления и возобновления размещения и обращения ценных бумаг и производных ценных бумаг;
Toggle Dropdown
9) ведет Государственный реестр ценных бумаг, реестр лицензий и разрешений на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг и реестр выданных квалификационных свидетельств на право осуществления деятельности на рынке ценных бумаг;
Toggle Dropdown
10) устанавливает условия и порядок осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, в том числе требования к условиям и порядку совершения операций с ценными бумагами;
Toggle Dropdown
11) устанавливает порядок проведения инвестиционной деятельности организаций, осуществляющих деятельность по инвестиционному управлению пенсионными активами, и институциональных инвесторов;
Toggle Dropdown
12) устанавливает порядок осуществления деятельности организаторов торгов с ценными бумагами и саморегулируемых организаций;
Toggle Dropdown
13) осуществляет контроль за манипулированием цен на ценные бумаги, в том числе производные ценные бумаги, заключением на рынке ценных бумаг сделок с использованием инсайдерской информации или информации, составляющей служебную, коммерческую, банковскую или иную охраняемую законом тайну;
Toggle Dropdown
14) осуществляет лицензирование, регулирование и контроль за созданием и деятельностью инвестиционных фондов и их управляющих в соответствии с законодательными актами Республики Казахстан;
Toggle Dropdown
15) осуществляет иные функции в соответствии с законодательными актами Республики Казахстан.
Toggle Dropdown
Статья 13. Особенности регулирования и надзора за деятельностью накопительных пенсионных фондов
Toggle Dropdown
В целях осуществления регулирования и надзора за деятельностью накопительных пенсионных фондов уполномоченный орган:
Toggle Dropdown
1) устанавливает требования к учредителям, акционерам, руководящим работникам накопительных пенсионных фондов;
Toggle Dropdown
2) устанавливает минимальный размер уставного капитала накопительных пенсионных фондов, порядок его формирования и состав;
Toggle Dropdown
3) устанавливает порядок ведения учета пенсионных накоплений на индивидуальных пенсионных счетах получателей и осуществляет контроль за правильностью его ведения, а также устанавливает порядок перевода пенсионных накоплений;
Toggle Dropdown
4) устанавливает порядок выдачи разрешения на приобретение более двадцати пяти процентов акций накопительного пенсионного фонда;
Toggle Dropdown
5) согласовывает пенсионные правила накопительных пенсионных фондов;
Toggle Dropdown
6) устанавливает порядок передачи пенсионных активов реорганизуемого или ликвидируемого накопительного пенсионного фонда, его обязательств по пенсионным договорам другому фонду;
Toggle Dropdown
7) принимает в случаях, установленных законодательством Республики Казахстан о пенсионном обеспечении, решение об отзыве лицензии накопительных пенсионных фондов на деятельность по привлечению пенсионных взносов и осуществлению пенсионных выплат и назначает временную администрацию (временного администратора);
Toggle Dropdown
8) принимает решение о консервации накопительных пенсионных фондов;
Toggle Dropdown
9) осуществляет иные функции в соответствии с законодательными актами Республики Казахстан.
Toggle Dropdown
Статья 14. Полномочия по получению информации
Toggle Dropdown
В целях обеспечения качественного и своевременного выполнения возложенных на уполномоченный орган функций регулирования и надзора финансового рынка и финансовых организаций, реализации требований настоящего Закона уполномоченный орган вправе получать от физических и юридических лиц, а также государственных органов информацию, необходимую для осуществления своих надзорных функций, при этом полученные сведения не подлежат разглашению.
Toggle Dropdown
Работники уполномоченного органа несут ответственность за разглашение сведений, полученных в ходе осуществления ими надзорных функций, составляющих служебную, коммерческую, банковскую или иную охраняемую законом тайну в соответствии с законами Республики Казахстан.
Toggle Dropdown
Статья 15. Взаимодействие уполномоченного органа с другими государственными органами Республики Казахстан и органами других государств, осуществляющими регулирование и надзор финансовых рынков и финансовых организаций
Toggle Dropdown
1. Уполномоченный орган в пределах предоставленных ему законодательными актами Республики Казахстан полномочий не зависим в своей деятельности. Государственные органы не вправе вмешиваться в деятельность уполномоченного органа по реализации его законодательно закрепленных полномочий, за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан.
Toggle Dropdown
2. Уполномоченный орган координирует свою деятельность с другими государственными органами в пределах компетенции, предусмотренной законодательством Республики Казахстан.
Toggle Dropdown
3. Уполномоченный орган сотрудничает с государственными органами других государств, осуществляющими регулирование и надзор финансового рынка и финансовых организаций, и вправе обмениваться информацией, необходимой для осуществления ими надзорных функций.
Toggle Dropdown
Глава 3. Заключительные положения
Toggle Dropdown
Статья 16. Ответственность за нарушение законодательства Республики Казахстан о государственном регулировании и надзоре финансового рынка и финансовых организаций
Toggle Dropdown
Лица, виновные в нарушении законодательства Республики Казахстан о государственном регулировании и надзоре финансового рынка и финансовых организаций, несут ответственность, установленную законами Республики Казахстан.
Toggle Dropdown
Статья 17. Порядок введения в действие настоящего Закона
Toggle Dropdown
Настоящий Закон вводится в действие с 1 января 2004 года.
Toggle Dropdown
Президент Республики Казахстан