Об утверждении Инструкции о порядке открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 2 июня 2000 года N 266.

В целях приведения нормативных правовых актов Национального Банка Республики Казахстан в соответствие с действующим законодательством Правление Национального Банка Республики Казахстан постановляет: 

1. Утвердить прилагаемую Инструкцию о порядке открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан в новой редакции и ввести ее в действие по истечении 10 дней со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан. 

2. Со дня введения в действие настоящего постановления и Инструкции о порядке открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан в новой редакции признать утратившими силу: 

1) постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 4 марта 1997 года N 61  "Об Инструкции "О порядке открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках второго уровня" и Инструкцию о порядке открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан", утвержденную указанным постановлением; 

2) постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 23 декабря 1998 года N 287  "Об утверждении изменений и дополнений в Инструкцию о порядке открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках второго уровня" и изменения и дополнения в Инструкцию о порядке открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках второго уровня, утвержденные указанным постановлением. 

3. Юридическому департаменту (Шарипов С.Б.): 

1) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления и Инструкции о порядке открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан; 

2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление и Инструкцию о порядке открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан до сведения заинтересованных подразделений центрального аппарата, территориальных филиалов Национального Банка Республики Казахстан и банков второго уровня. 

4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан 

Налибаева А.З.

 Председатель 

Национального Банка

                                         Утверждена 

                                   постановлением Правления 

                                      Национального Банка  

                                     Республики Казахстан 

                                      от 2 июня 2000 года 

                                              N 266

1. Настоящая Инструкция разработана в соответствии с Гражданским кодексом  Республики Казахстан, Законами Республики Казахстан " О Национальном Банке  Республики Казахстан", "О банках и банковской  деятельности в Республике Казахстан", " О платежах и переводах денег " и иными принятыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами Республики Казахстан и определяет порядок открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан.

Пункт 1 изм. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 21.03.2003 г. № 90 (см. редакцию от 08.10.2001).

2. В настоящей Инструкции используются понятия, предусмотренные Гражданским кодексом Республики Казахстан, Законами Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан", "О платежах и переводах денег".

Пункт 2 изм. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 21.03.2003 г. № 90 (см. редакцию от 08.10.2001).

3. Банковский счет - это способ отражения договорных отношений между банком и клиентом по приему депозита (вклада) и совершению банком операций, связанных с осуществлением банковского обслуживания клиента, предусмотренного договором, законодательством и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота. 

4. Банковские счета могут открываться и вестись как в тенге, так и в иностранной валюте и подразделяются на текущие, сберегательные и корреспондентские счета. 

Текущие и сберегательные счета - банковские счета физических и юридических лиц, обособленных подразделений юридических лиц (филиалов и представительств). 

Корреспондентские счета - банковские счета банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций. 

5. Порядок открытия банковских счетов в Национальном Банке Республики Казахстан определяется специальными нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан. 

6. Особенности открытия, ведения и закрытия корреспондентских счетов устанавливаются отдельными нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан. 

7. Организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций, корреспондентские счета открываются только при наличии лицензии Национального Банка Республики Казахстан на проведение переводных операций.

8. При открытии текущего или корреспондентского счета по договору банковского счета банк обязуется принимать деньги, поступающие в пользу клиента, выполнять распоряжения клиента о переводе (выдаче) клиенту или третьим лицам соответствующих сумм денег и оказывать другие услуги, предусмотренные договором банковского счета. 

9. Договор банковского счета должен содержать следующее: 

1) предмет договора; 

2) регистрационный номер налогоплательщика-клиента, указанный в документе, выданном органом налоговой службы, за исключением случаев, когда представление такого документа при открытии банковского счета не требуется; 

3) порядок распоряжения деньгами, находящимися в банке; 

4) условия оказания банком услуг и порядок их оплаты. 

В договоре банковского счета могут быть предусмотрены иные условия, согласованные сторонами. 

10. В договоре банковского счета должны также содержаться дополнительные требования, установленные законодательством. 

11. Для открытия банковского счета клиенту необходимо представить: 

1) для юридических лиц-резидентов Республики Казахстан и их обособленных подразделений (филиалов и представительств): 

документ с образцами подписей и оттиска печати; 

копию документа, выданного органом налоговой службы, подтверждающего факт постановки клиента на налоговый учет; 

копию статистической карточки; 

копию документа установленной формы, выданного уполномоченным органом, подтверждающего факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации); 

для филиалов и представительств - копия доверенности, выданная юридическим лицом-резидентом Республики Казахстан руководителю филиала или представительства; 

нотариально удостоверенную копию устава (для обособленных подразделений - Положения) либо документа, подтверждающего факт деятельности клиента на основании типового устава; 

для государственных учреждений, финансируемых из государственного бюджета - разрешение Министерства финансов Республики Казахстан; 

2) для физических лиц-резидентов Республики Казахстан: