Об утверждении Правил открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 2 июня 2000 года N 266.

    В целях приведения нормативных правовых актов Национального Банка Республики Казахстан в соответствие с действующим законодательством Правление Национального Банка Республики Казахстан постановляет: 

1. Утвердить прилагаемые Правила открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан в новой редакции и ввести ее в действие по истечении 10 дней со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

Пункт 1 изм. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24.01.2006 г. № 2 (см. редакцию от 21.04.2003) (подлежит введению в действие со дня официального опубликования в печати).

2. Со дня введения в действие настоящего постановления признать утратившими силу: 

1) постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 4 марта 1997 года N 61 "Об Инструкции "О порядке открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках второго уровня"; 

2) постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 23 декабря 1998 года N 287 "Об утверждении изменений и дополнений в Инструкцию о порядке открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках второго уровня".

Пункт 2 изм. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24.01.2006 г. № 2 (см. редакцию от 21.04.2003) (подлежит введению в действие со дня официального опубликования в печати).

3. Юридическому департаменту (Шарипов С.Б.): 

1) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления; 

2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление до сведения заинтересованных подразделений центрального аппарата, территориальных филиалов Национального Банка Республики Казахстан и банков второго уровня.

Пункт 3 изм. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24.01.2006 г. № 2 (см. редакцию от 21.04.2003) (подлежит введению в действие со дня официального опубликования в печати).

4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан 

Налибаева А.З.

 Председатель 

Национального Банка

                                         Утверждены 

                                   постановлением Правления 

                                      Национального Банка  

                                     Республики Казахстан 

                                      от 2 июня 2000 года 

                                              N 266

1. Настоящие Правила разработаны в соответствии с Гражданским кодексом Республики Казахстан, Кодексом Республики Казахстан "О налогах и других обязательных платежах в бюджет (Налоговый кодекс)", Законами Республики Казахстан " О Национальном Банке Республики Казахстан ", " О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан ", " О платежах и переводах денег " и иными принятыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами Республики Казахстан и определяют порядок открытия, отказа в открытии, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан и организациях, осуществляющих открытие и ведение банковских счетов юридических и физических лиц, на основании лицензии уполномоченного государственного органа по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций, а также в случае, когда законом Республики Казахстан, регулирующим деятельность такой организации, предусмотрена возможность осуществления указанных операций без лицензии (далее - банки). 

Пункт 1 изл. в редакции на основании постановления Правления НБ РК от 09.07.2009 г. № 60 (см. редакцию от 23.06.2008).

2. В настоящих Правилах используются понятия, предусмотренные Гражданским кодексом Республики Казахстан, Кодексом Республики Казахстан "О налогах и других обязательных платежах в бюджет (Налоговый кодекс), Законами Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан", "О платежах и переводах денег".

Пункт 2 изм. в соответствии с постановлениями Правления НБ РК от 21.03.2003 г. а № 90 (см. редакцию от 08.10.2001); постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24.01.2006 г. № 2 (подлежит введению в действие со дня официального опубликования в печати); от 09.07.2009 г. № 60.

3.  исключен (см. сноску)

Исключен постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24.01.2006 г. № 2 (подлежит введению в действие со дня официального опубликования в печати).

4. Банковские счета могут открываться и вестись как в тенге, так и в иностранной валюте и подразделяются на текущие, сберегательные счета, карт-счета и корреспондентские счета. 

Текущие, сберегательные счета и карт-счета - банковские счета физических и юридических лиц, обособленных подразделений юридических лиц (филиалов и представительств). 

Корреспондентские счета - банковские счета банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций.

Пункт 4 изм. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24.01.2006 г. № 2 (см. редакцию от 21.04.2003) (подлежит введению в действие со дня официального опубликования в печати).

5. Порядок открытия банковских счетов в Национальном Банке Республики Казахстан определяется специальными нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан. 

6. Особенности открытия, ведения и закрытия корреспондентских счетов устанавливаются отдельными нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан. 

6-1. Отказ в открытии банковских счетов налогоплательщику - юридическому лицу, включая нерезидента, его структурным подразделениям, индивидуальному предпринимателю, частному нотариусу и адвокату, физическому лицу-нерезиденту и лицу без гражданства, кроме банковских счетов, предназначенных для хранения пенсионных активов накопительных пенсионных фондов, активов, являющихся обеспечением выпуска облигаций специальной финансовой компании, и активов инвестиционного фонда, сберегательных счетов нерезидентов и (или) корреспондентских счетов иностранных банков-корреспондентов осуществляется по основаниям предусмотренным налоговым законодательством, а также в случае не предоставления документов, предусмотренных настоящими Правилами.

Глава 1 дополн. в соответствии с пунктом 6-1 в соответствии с постановлением Правления НБ РК от 09.07.2009 г. № 60.

7.  исключен (см. сноску)

Исключен постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24.01.2006 г. № 2 (подлежит введению в действие со дня официального опубликования в печати).

В Правилах предусмотрено дополнение главой 1-1 постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24.10.2007 г. № 123 (подлежит введению в действие со 02.11.2009 г.).

8. При открытии текущего или карт-счета по договору банковского счета банк обязуется принимать деньги, поступающие в пользу клиента, выполнять распоряжения клиента о переводе (выдаче) клиенту или третьим лицам соответствующих сумм денег и оказывать другие услуги, предусмотренные договором банковского счета.

Пункт 8 изм. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24.01.2006 г. № 2 (см. редакцию от 21.04.2003) (подлежит введению в действие со дня официального опубликования в печати).

9. Договор банковского счета должен содержать следующее: 

1) предмет договора; 

2) регистрационный номер налогоплательщика-клиента, указанный в документе, выданном органом налоговой службы, за исключением случаев, когда представление такого документа при открытии банковского счета не требуется; 

3) порядок распоряжения деньгами, находящимися в банке; 

4) условия оказания банком услуг и порядок их оплаты. 

В договоре банковского счета могут быть предусмотрены иные условия, согласованные сторонами. 

10. В договоре банковского счета должны также содержаться дополнительные требования, установленные законодательством. 

11. Для открытия банковского счета клиенту необходимо представить: 

1) для юридических лиц-резидентов Республики Казахстан и их обособленных подразделений (филиалов и представительств): 

документ с образцами подписей и оттиска печати; 

копию документа, выданного органом налоговой службы, подтверждающего факт постановки клиента на регистрационный учет; 

копию статистической карточки; 

копию документа установленной формы, выданного уполномоченным органом, подтверждающего факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации); 

для филиалов и представительств общественных и религиозных объединений - нотариально удостоверенные на русском и/или государственном языках документы, подтверждающие полномочия руководителя филиала или представительства общественного или религиозного объединения, избранного (назначенного) в порядке, предусмотренном уставом общественного или религиозного объединения и положением о его филиале или представительстве; 

для филиалов и представительств иных форм юридических лиц - копия доверенности, выданная юридическим лицом-резидентом Республики Казахстан руководителю филиала или представительства; 

нотариально удостоверенную копию устава (для обособленных подразделений - Положения) либо документа, подтверждающего факт деятельности клиента на основании типового устава;