Об утверждении Правил открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 2 июня 2000 года № 266.

В целях приведения нормативных правовых актов Национального Банка Республики Казахстан в соответствие с действующим законодательством Правление Национального Банка Республики Казахстан постановляет:

1. Утвердить прилагаемые Правила открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан в новой редакции и ввести ее в действие по истечении 10 дней со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

Пункт 1 изменен в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка РК от 24.01.2006 г. № 2 (см. редакцию от 21.04.2003 г.) (подлежит введению в действие со дня официального опубликования)
Опубликовано в "Юридической газете" от 10.03.2006 г. № 42-43 1022-1023

2. Со дня введения в действие настоящего постановления признать утратившими силу: 

1) постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 4 марта 1997 года N 61 "Об Инструкции "О порядке открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках второго уровня"; 

2) постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 23 декабря 1998 года N 287 "Об утверждении изменений и дополнений в Инструкцию о порядке открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках второго уровня".

Пункт 2 изменен в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка РК от 24.01.2006 г. № 2 (см. редакцию от 21.04.2003 г.) (подлежит введению в действие со дня официального опубликования ) 
Опубликовано в "Юридической газете" от 10.03.2006 г. № 42-43 1022-1023

3. Юридическому департаменту (Шарипов С.Б.): 

1) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления; 

2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление до сведения заинтересованных подразделений центрального аппарата, территориальных филиалов Национального Банка Республики Казахстан и банков второго уровня.

Пункт 3 изменен в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка РК от 24.01.2006 г. № 2 (см. редакцию от 21.04.2003 г.) (подлежит введению в действие со дня официального опубликования)
Опубликовано в "Юридической газете" от 10.03.2006 г. N 42-43 1022-1023

4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан 

Председатель Национального Банка  Налибаева А.З.

1. Настоящие Правила разработаны в соответствии с Гражданским кодексом Республики Казахстан (Общая часть) от 27 декабря 1994 года и Гражданским кодексом Республики Казахстан (Особенная часть) от 1 июля 1999 года (далее - Гражданский кодекс), Кодексом Республики Казахстан от 10 декабря 2008 года "О налогах и других обязательных платежах в бюджет" (Налоговый кодекс) и Законом Республики Казахстан от 30 марта 1995 года "О Национальном Банке Республики Казахстан" и определяют порядок открытия, отказа в открытии, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан и организациях, осуществляющих открытие и ведение банковских счетов юридических и физических лиц, на основании лицензии Национального Банка Республики Казахстан, а также в случае, когда законом  Республики  Казахстан, регулирующим деятельность такой организации, предусмотрена возможность осуществления указанных операций без лицензии (далее - банки).

Пункт 1 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 30.09.2011 г. № 132 (см. редакцию от 01.07.2011 г.) (подлежит введению в действие по истечении десяти календарных дней со дня его первого официального опубликования) 
Опубликовано в Республиканской газете "Казахстанская правда" от 14.04.2012 г., № 102-103 26921-26922;)

2. В настоящих Правилах используются понятия, предусмотренные Гражданским кодексом, Налоговым кодексом, Законом Республики Казахстан от 29 июня 1998 года "О платежах и переводах денег" (далее - Закон о платежах).

Пункт 2 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 30.09.2011 г. № 132 (см. редакцию от 01.07.2011) (подлежит введению в действие по истечении десяти календарных дней со дня его первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете "Казахстанская правда" от 14.04.2012 г., № 102-103 26921-26922;)

3. Пункт исключен (см. сноску)

Пункт 3 исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка РК от 24.01.2006 г. № 2 (подлежит введению в действие со дня официального опубликования в печати) (Опубликовано в "Юридической газете" от 10 марта 2006 года N 42-43 1022-1023)

4. Банковские счета подразделяются на текущие, сберегательные и корреспондентские счета, открываются и ведутся как в тенге, так и в иностранной валюте, за исключением случая, предусмотренного пунктом 37-1 настоящих Правил.

Пункт 4 изменен в соответствии с Постановлениями Правления Национального Банка РК от 24.01.2006 г. № 2 (см. редакцию от 21.04.2003 г.) (подлежит введению в действие со дня официального опубликования в печати) 
Опубликовано в "Юридической газете" от 10.03.2006 г. N 42-43 1022-1023
Пункт 4 изменен в соответствии с Постановлениями Правления Национального Банка РК от 24.08.2009 г. № 85 (см. редакцию от 09.07.2009 г.) 
Опубликовано "Юридической газете" от 30.10.2009 г. № 166 1763
Пункт 4 изменен в соответствии с Постановлениями Правления Национального Банка РК от 30.09.2011 г. № 132 (см. редакцию от 01.07.2011 г.) (подлежит введению в действие по истечении десяти календарных дней со дня его первого официального опубликования)  
Опубликовано в Республиканской газете "Казахстанская правда" от 14.04.2012 г., № 102-103 26921-26922;

Текущие и сберегательные счета - банковские счета физических и юридических лиц, обособленных подразделений юридических лиц (филиалов и представительств). 

Корреспондентские счета - банковские счета банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций.

5. Порядок открытия банковских счетов в Национальном Банке Республики Казахстан определяется специальными нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан. 

6. Особенности открытия, ведения и закрытия корреспондентских счетов устанавливаются отдельными нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан. 

6-1. Открытие клиенту банковского счета производится после принятия банком мер по надлежащей проверке, предусмотренных Законом Республики Казахстан от 28 августа 2009 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон о противодействии отмыванию доходов).

Пункт 6-1 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 30.09.2011 г. № 132 (см. редакцию от 01.07.2011) (подлежит введению в действие по истечении десяти календарных дней со дня его первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете "Казахстанская правда" от 14.04.2012 г., № 102-103 26921-26922;)
Пункт 6-1 изменен в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка РК от 16.07.2014 г. № 150 (см. редакцию от 23.04.2014 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) 
Опубликовано в ИПС нормативных правовых актов РК «Әділет» 03.10.2014 г.
Пункт 6-1 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 27.08.2014 г. № 168 (см. редакцию от 16.07.2014 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) 
Опубликовано в ИПС нормативных правовых актов РК «Әділет» 12.11.2014 г.

Отказ в открытии банковских счетов осуществляется в случаях и по основаниям, предусмотренным Налоговым кодексом, Законом о платежах, Законом о противодействии отмыванию доходов, а также в случаях непредставления документов, предусмотренных настоящими Правилами, либо несовершения сделки между клиентом и банком.

7. Пункт исключен (см. сноску)

Пункт 7 исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка РК от 24.01.2006 г. № 2 (см. редакцию от 21.04.2003 г.) (подлежит введению в действие со дня официального опубликования в печати) 
Опубликовано в "Юридической газете" от 10.03.2006 г. N 42-43 1022-1023

7-1. При открытии клиенту банковского счета для учета денег клиента банк присваивает индивидуальный идентификационный код, являющийся номером банковского счета клиента банка.

Пункт 7-1 изложен в новой редакции Постановления правления Национального Банка РК от 22.10.2014 г. № 200 (см. редакцию от 27.08.2014 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) 
Опубликовано в ИПС нормативных правовых актов РК «Әділет» 30.12.2014 г.

При открытии банковского счета клиенту либо обращении клиента в банк после его открытия банк выдает клиенту подтверждение в письменной или электронной форме, в котором указывается номер банковского счета, за исключением случаев, когда номер банковского счета указан в договоре.

Единая структура номера банковского счета указана в приложении 3 к настоящим Правилам.

7-2. Единая структура номера банковского счета включает в себя контрольный разряд. Алгоритм расчета и проверки контрольного разряда указан в приложении 4 к настоящим Правилам.

8. При открытии текущего счета по договору банковского счета банк обязуется принимать деньги, поступающие в пользу клиента, выполнять распоряжения клиента о переводе (выдаче) клиенту или третьим лицам соответствующих сумм денег и оказывать другие услуги, предусмотренные договором банковского счета.

Пункт 8 изменен в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка РК от 24.01.2006 г. № 2 (см. редакцию от 21.04.2003) (подлежит введению в действие со дня официального опубликования в печати)  
Опубликовано в "Юридической газете" от 10.03.2006 г. N 42-43 1022-1023
Пункт 8 изменен в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка РК от 24.08.2009 г. № 85
Опубликовано в "Юридической газете" от 30.10.2009 г. № 166 1763

9. Договор банковского счета содержит следующее:

Пункт 9 изменен в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка РК от 20.07.2007 г. № 76 (см. редакцию от 18.01.2007) (подлежит введению в действие с 13.08.2010 г.)  
Опубликовано в "Юридическая газета" от 5 сентября 2007 года, N 135 1338
Пункт 9 изменен в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка РК от 20.08.2010 г. № 76 (подлежит введению в действие со дня его официального опубликования) 
Опубликовано в „Казахстанская правда” от 04.11.2010 г., № 292 26353
Пункт 9 изменен в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка РК от 01.07.2011 г. № 65 (подлежит введению в действие с 01.01.2012 г.) 
Опубликовано в "Юридической газете" от 15.09.2011 г., № 133 2123
Пункт 9 изменен в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка РК от 26.03.2012 г. № 108. 
Опубликовано в „Казахстанская правда” от 29.05.2012 г., 23.08.12 г., 24.08.12 г., 6.09.12 г. № 157-158, 282-283, 284-285, 299-300 26976-26977, 27101-27102, 27103-27104, 27118-27119;
Пункт 9 изменен в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка РК от 23.04.2014 г. № 62 (см. редакцию от 26.04.2013 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) 
Опубликовано в ИПС нормативных правовых актов РК "Әділет" от 12.08.2014 г.
Пункт 9 изложен в новой редакции Постановления правления Национального Банка РК от 22.10.2014 г. № 200 (см. редакцию от 27.08.2014 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) 
Опубликовано в ИПС нормативных правовых актов РК "Әділет" 30.12.2014 г.

1) предмет договора;

2) идентификационный номер клиента, за исключением договора присоединения;

3) индивидуальный идентификационный код клиента, за исключением договора присоединения;

4) порядок распоряжения деньгами, находящимися в банке;

5) условия оказания банком услуг и порядок их оплаты;

6) срок закрытия банковского счета на основании заявления клиента о закрытии банковского счета.

10. В договоре банковского счета должны также содержаться дополнительные требования, установленные законодательством. 

11. Для открытия банковского счета клиент представляет:

Пункт 11 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 26.03.2012 г. № 108 (см. редакцию от 01.01.2012) (подлежит введению в действие с 01.01.2013 г.)
Опубликовано „Казахстанская правда”  от 29.05.2012 г., 23.08.12 г., 24.08.12 г., 6.09.12 г. № 157-158, 282-283, 284-285, 299-300 26976-26977, 27101-27102, 27103-27104, 27118-27119;
Пункт 11 изменен в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка РК от 26.04.2013 г. № 110 (см. редакцию от 24.08.2012 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования)
Опубликовано в газете "Юридическая газета" от 23.07.2013 г.
Пункт 11 изменен в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка РК от 23.04.2014 г. № 62 (см. редакцию от 26.04.2013 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования)
Опубликовано в ИПС нормативных правовых актов РК "Әділет" от 12.08.2014 г.
Пункт 11 изменен в соответствии с Постановлением правления Национального Банка РК от 22.10.2014 г. № 200 (см. редакцию от 27.08.2014 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования)
Опубликовано в ИПС нормативных правовых актов РК "Әділет" 30.12.2014 г.
Пункт 11 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 25.02.2015 г. № 28 (см. редакцию от 22.10.2014 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования)
Опубликовано в ИПС нормативных правовых актов РК "Әділет" 06.05.2015 г.

1) для юридических лиц-резидентов Республики Казахстан и их обособленных подразделений (филиалов и представительств):

документ с образцами подписей и оттиска печати, оформленный в соответствии с главой 5 настоящих Правил;

копию документа (документов), удостоверяющего (удостоверяющих) личность лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением банковского счета клиента (распоряжением деньгами на банковском счете) в соответствии с документом с образцами подписей и оттиска печати, оформленном в соответствии с главой 5 настоящих Правил;

документы, подтверждающие полномочия руководителя филиала или представительства общественного или религиозного объединения, избранного (назначенного) в порядке, предусмотренном уставом общественного или религиозного объединения и положением о его филиале или представительстве (для филиалов и представительств общественных и религиозных объединений);

копию доверенности, выданной юридическим лицом руководителю филиала или представительства (для филиалов и представительств иных форм юридических лиц);

разрешение центрального уполномоченного органа по исполнению бюджета - для государственных учреждений, финансируемых из государственного бюджета; 

2) для физических лиц-резидентов Республики Казахстан:

документ, удостоверяющий личность;