Об утверждении Правил использования платежных документов и осуществления безналичных платежей и переводов денег на территории Республики Казахстан Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 апреля 2000 года N 179

В целях приведения в соответствие с Законом Республики Казахстан от 29 марта 2000 года  "О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам банковской тайны" нормативных правовых актов, обеспечивающих осуществление платежей и переводов денег в Республике Казахстан, Правление Национального Банка Республики Казахстан постановляет: 

1. Утвердить прилагаемые Правила использования платежных документов и осуществления безналичных платежей и переводов денег на территории Республики Казахстан и ввести их в действие по истечении двухнедельного срока со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан. 

2. Управлению платежных систем (Мусаев Р.Н.): 

1) совместно с Юридическим департаментом (Шарипов С.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления и Правил использования платежных документов и осуществления безналичных платежей и переводов денег на территории Республики Казахстан; 

2) в двухнедельный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление и Правила использования платежных документов и осуществления безналичных платежей и переводов денег на территории Республики Казахстан до сведения областных филиалов Национального Банка Республики Казахстан и банков второго уровня. 

3. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Жангельдина Е.Т.

Председатель
Национального Банка 

                                         УТВЕРЖДЕНЫ
                                         постановлением Правления
                                           Национального Банка
                                           Республики Казахстан
                                         от 25 апреля 2000 г. N 179

                       Правила 

           использования платежных документов и 

   осуществления безналичных платежей и переводов денег 

            на территории Республики Казахстан 

                Раздел 1. Общие положения 

1. Настоящие Правила определяют виды и порядок оформления и использования платежных документов при осуществлении безналичных платежей и переводов денег. 

2. Действие настоящих Правил не распространяется на отношения, связанные с платежами и переводами денег без открытия отправителю денег банковского счета, с платежами, осуществляемыми путем передачи наличных денег, а также на порядок осуществления переводов при помощи платежной карточки. 

Настоящие Правила не регулируют порядок переводов денег, осуществляемых в соответствии с соглашением между банком и его клиентом: 

1) по банковским счетам, принадлежащим одному клиенту в данном банке; 

2) производимых банком по банковским счетам клиента для отражения изменений в бухгалтерском учете числящихся на них сумм денег, в том числе отражения причитающегося вознаграждения. 

3. В настоящих Правилах используются основные понятия, предусмотренные в статье 3 Закона Республики Казахстан  "О платежах и переводах денег", а также следующие понятия: 

1) дата валютирования - дата, указанная инициатором в его платежном поручении и именуемая "дата валютирования", в которую деньги должны быть получены бенефициаром; 

2) дебетовые переводы - безналичные платежи, производимые путем представления бенефициаром в банк платежных документов для их оплаты отправителем денег; 

3) кредитовые переводы - безналичные платежи, производимые путем представления инициатором в банк-получатель платежного поручения; 

4) платежный документ - документ, на основании или с помощью которого производится исполнение денежного обязательства в соответствии с условиями гражданско-правовых сделок, договоров, нормами законодательства Республики Казахстан и решениями суда; 

5) система переводов платежей - порядок отправления указаний и осуществления переводов денег по установленным правилам; 

6) инкассирующий банк - банк, принимающий на себя обязательства по передаче требования бенефициара банку отправителя денег или отправителю денег для его последующей оплаты, в соответствии с требованиями настоящих Правил. 

4. Прием указаний и распоряжений об их отзыве либо приостановлении их исполнения осуществляется банком-получателем только в течение установленного им операционного дня. 

5. Если указание или распоряжение о его отзыве либо приостановлении его исполнения будет получено после окончания операционного дня, то такое указание или распоряжение считается полученным банком-получателем в начале следующего операционного дня. 

Если дата валютирования, отмеченная в указании инициатора, приходится на нерабочий день, то такой датой считается следующий рабочий день. 

6. Банк-получатель вправе изымать деньги отправителя (дебетовать его банковский счет) по акцептованным указаниям в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан. 

7. Документарные расчеты - это платежи, осуществляемые банком при представлении документов, предусмотренных письменным соглашением между покупателем и продавцом и применяемых в банковской практике: коносамент, транспортные накладные, транспортные документы при смешанных видах перевозки, курьерские и почтовые квитанции, страховые полисы, коммерческие счета, сертификаты качества, варранты, свидетельства о происхождении товара, справки о весе груза и иные документы. 

Формами документарных расчетов являются документарный аккредитив (далее - аккредитив) и документарное инкассо (далее - инкассо). 

8. Аккредитив - это обязательство банка, принятое им по просьбе и в соответствии с инструкциями клиента или по собственному усмотрению, произвести платеж указанному бенефициару или его приказу, или акцепт и оплату переводных векселей, выставленных бенефициаром, или предоставление их против предусмотренных аккредитивом документов к установленному сроку, если соблюдены все условия аккредитива. 

Аккредитив представляет собой сделку, обособленную от договора купли-продажи или иного договора. 

9. Инкассо - это операции банка, осуществляемые на основании представленных инициатором платежных и других предъявляемых при документарных расчетах документов, предусмотренных соглашением между покупателем и продавцом, а также на основании иных документов, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан, в целях получения акцепта и/или платежа. 

10. Применение аккредитива и инкассо производится в соответствии с

требованиями законодательства Республики Казахстан. 
     11. Порядок проведения платежей и переводов денег со счетов 
государственных учреждений, открытых в органах казначейства, регулируется 
нормативными правовыми актами Министерства финансов Республики Казахстан.  
     12. Платежи между юридическими лицами на сумму, превышающую 4000 
расчетных показателей осуществляются только в безналичном порядке.
 
                     Раздел 2. Платежные документы
        Глава 1. Виды и порядок оформления платежных документов
          
     13. Виды платежных документов:
     1) платежное поручение;
     2) чек;
     3) вексель;
     4) платежное требование-поручение;
     5) инкассовое распоряжение, инкассовое распоряжение органов 
налоговой службы и таможенных органов;
     6) иные платежные документы, установленные нормативными 
правовыми актами Национального Банка.

14. Платежные документы, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Республики Казахстан, должны содержать следующие реквизиты: 

1) наименование платежного документа; 

2) номер платежного документа, число, месяц, год его выписки. Число указывается цифрами, месяц - прописью, год - цифрами. На платежных документах, оформляемых с использованием компьютерной техники, допускается обозначение месяца цифрами; 

3) полное наименование, включая организационно-правовую форму юридического лица либо фамилию, имя, отчество физического лица - отправителя денег, его индивидуальный идентификационный код; 

4) полное наименование, включая организационно-правовую форму, банка отправителя денег, его банковский идентификационный код (рядом с наименованием может быть проставлено его фирменное обозначение); 

5) полное наименование, включая организационно-правовую форму юридического лица либо фамилию, имя, отчество физического лица - бенефициара, его индивидуальный идентификационный код; 

6) полное наименование, включая организационно-правовую форму, банка бенефициара, его банковский идентификационный код (рядом с наименованием может быть проставлено его фирменное обозначение); 

7) назначение платежа, а также его кодовое обозначение, установленное нормативными правовыми актами Национального Банка; 

8) сумму платежа, обозначенную цифрами и прописью; 

       9) фамилия, имя, отчество и подписи уполномоченных лиц инициатора платежа и/или перевода денег и, если имеется - оттиск его печати (для документов, составленных на бумажном носителе); 

10) регистрационный номер налогоплательщика - бенефициара и отправителя денег (далее - РНН) (за исключением векселей и других платежных документов, по которым в соответствии с действующим законодательством Республики Казахстан не требуется проставления РНН). 

При этом наименование отправителя денег и бенефициара, а также их индивидуальные идентификационные коды должны быть указаны в платежном документе один раз. А также допускается сокращение наименования организационно-правовой формы отправителя, бенефициара и их обслуживающих банков, не затрудняющее работу банков и клиентов.