Об утверждении Инструкции по оформлению, использованию и исполнению платежных поручений, платежных требований-поручений, инкассовых распоряжений Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 апреля 2000 года № 179.

В целях приведения в соответствие с  Законом Республики Казахстан от 29 марта 2000 года "О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам банковской тайны" нормативных правовых актов, обеспечивающих осуществление платежей и переводов денег в Республике Казахстан, Правление Национального Банка Республики Казахстан постановляет: 

1. Утвердить прилагаемую Инструкцию по оформлению, использованию и исполнению платежных поручений, платежных требований-поручений, инкассовых распоряжений (далее - Инструкция) и ввести ее в действие по истечении двухнедельного срока со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

Пункт 1 изменен в соответствии с  Постановлением Правления Национального Банка РК от 26.04.2013 г. № 117 (см. редакцию от 01.01.2013 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней со дня первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 09.07.2013 г.

2. Управлению платежных систем (Мусаев Р.Н.):  

1) совместно с Юридическим департаментом (Шарипов С.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления;  

2) в двухнедельный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление до сведения областных филиалов Национального Банка Республики Казахстан и банков второго уровня.

Пункт 2 изменен в соответствии с Постановлением Правления НацБанка РК от 12.08.2006 г. № 74 (см. редакцию от 27.08.2005 г.)

3. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Жангельдина Е.Т.

Председатель  Национального Банка

1. Настоящая Инструкция детализирует порядок оформления, использования и исполнения платежных поручений, платежных требований-поручений, инкассовых распоряжений при осуществлении безналичных платежей и переводов денег.

Пункт 1 изменен в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка РК от 26.04.2013 г. № 117 (см. редакцию от 01.01.2013 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней со дня первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 09.07.2013 г.

2. Действие настоящей Инструкции не распространяется на отношения, связанные с платежами и переводами денег без открытия отправителю денег банковского счета, с платежами, осуществляемыми путем передачи наличных денег, а также с осуществлением переводов при помощи платежной карточки.

Пункт 2 изменен в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка РК от 26.04.2013 г. № 117 (см. редакцию от 01.01.2013 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней со дня первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 09.07.2013 г.
Пункт 2 изменен в соответствии с Постановлением Правления Нацбанка РК от 29.12.2000 г. № 488 (см. редакцию от 25.04.2000 г.)
Пункт 2 изменен в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка РК от 18.01.2002 г. № 20 (см. редакцию от 29.12.2000 г.)

Настоящая Инструкция не регулирует осуществление безналичных платежей, производимых в соответствии с договором между клиентом и обслуживающим его банком (за исключением оформления распоряжений об отзыве или приостановлении исполнения платежного документа):

1) по банковским счетам, принадлежащим одному клиенту в данном банке;  

2) производимых банком по банковским счетам клиента для отражения изменений в бухгалтерском учете числящихся на них сумм денег, в том числе отражения причитающегося вознаграждения;  

3) по взиманию банком комиссий за обслуживание банковского счета клиента.

3. В настоящей Инструкции используются основные понятия, предусмотренные встатье 3 Закона Республики Казахстан от 29 июня 1998 года «О платежах и переводах денег» (далее - Закон о платежах), а также следующие понятия:

Пункт 3 изменен в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка РК от 26.04.2013 г. № 117 (см. редакцию от 01.01.2013 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней со дня первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 09.07.2013 г.

1) дата валютирования - дата, указанная инициатором в его платежном поручении и именуемая "дата валютирования", в которую деньги должны быть получены бенефициаром;  

2) дебетовые переводы - безналичные платежи, производимые путем представления бенефициаром в банк платежных документов для их оплаты отправителем денег;

3) кредитовые переводы - безналичные платежи, производимые путем представления инициатором в банк-получатель платежного поручения;  

4) платежный документ - документ, на основании или с помощью которого производится исполнение денежного обязательства в соответствии с условиями гражданско-правовых сделок, договоров, нормами законодательства Республики Казахстан и решениями суда;  

5) подпункт исключен (см. сноску)

Подпункт 5 исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка РК от 26.04.2013 г. № 117 (см. редакцию от 01.01.2013 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней со дня первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 09.07.2013 г.

6) инкассирующий банк - банк, принимающий на себя обязательства по передаче требования бенефициара банку отправителя денег или отправителю денег для его последующей оплаты, в соответствии с требованиями настоящей Инструкции.

Подпункт 6 изменен в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка РК от 26.04.2013 г. № 117 (см. редакцию от 01.01.2013 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней со дня первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 09.07.2013 г.

4. Прием указаний и распоряжений об их отзыве либо приостановлении их исполнения осуществляется банком-получателем только в течение установленного им операционного дня.  

5. Если указание или распоряжение о его отзыве либо приостановлении его исполнения будет получено после окончания операционного дня, то такое указание или распоряжение считается полученным банком-получателем в начале следующего операционного дня.

Если дата валютирования, отмеченная в указании инициатора, приходится на нерабочий день, то такой датой считается следующий рабочий день.  

6. Банк-получатель вправе изымать деньги отправителя (дебетовать его банковский счет) по акцептованным указаниям в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан.  

7. Документарные расчеты - это платежи, осуществляемые банком при представлении документов, предусмотренных письменным соглашением между покупателем и продавцом и применяемых в банковской практике: коносамент, транспортные накладные, транспортные документы при смешанных видах перевозки, курьерские и почтовые квитанции, страховые полисы, коммерческие счета, сертификаты качества, варранты, свидетельства о происхождении товара, справки о весе груза и иные документы.  

Формами документарных расчетов являются документарный аккредитив (далее - аккредитив) и документарное инкассо (далее - инкассо).  

8. Аккредитив - это обязательство банка, принятое им по просьбе и в соответствии с инструкциями клиента или по собственному усмотрению, произвести платеж указанному бенефициару или его приказу, или акцепт и оплату переводных векселей, выставленных бенефициаром, или предоставление их против предусмотренных аккредитивом документов к установленному сроку, если соблюдены все условия аккредитива.  

Аккредитив представляет собой сделку, обособленную от договора купли-продажи или иного договора.  

9. Инкассо - это операции банка, осуществляемые на основании представленных инициатором платежных и других предъявляемых при документарных расчетах документов, предусмотренных соглашением между покупателем и продавцом, а также на основании иных документов, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан, в целях получения акцепта и/или платежа.  

10. Применение аккредитива и инкассо производится в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан.  

11. Порядок проведения платежей и переводов денег со счетов государственных учреждений, открытых в территориальных подразделениях казначейства, регулируется нормативными правовыми актами Министерства финансов Республики Казахстан.

Пункт 11 изменен в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка РК от 30.04.2007 г. № 50 (см. редакцию от 12.08.2006 г.)

12. Пункт исключен (см. сноску)

Пункт 12 исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка РК от 24.08.2012 г. № 266 (подлежит введению в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования)
Опубликовано в  "Юридической газете" от 30.10.2009 г. № 166 1763

13. Виды платежных документов: 

1) платежное поручение; 

2) чек; 

3) вексель; 

4) платежное требование-поручение; 

5) инкассовое распоряжение, инкассовое распоряжение органов государственных доходов;

Подпункт 5 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 25.02.2015 г. № 28 (см. редакцию от 27.08.2014 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования)
Опубликовано в ИПС нормативных правовых актов РК "Әділет" 06.05.2015 г.

6) иные платежные документы, установленные нормативными    правовыми актами Национального Банка.  

14. Платежные документы, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Республики Казахстан, должны содержать следующие реквизиты:  

1) наименование платежного документа;  

2) номер платежного документа, число, месяц, год его выписки. Число указывается цифрами, месяц - прописью, год - цифрами. На платежных документах, оформляемых с использованием компьютерной техники, допускается обозначение месяца цифрами;  

3) фамилию, имя, отчество (при наличии) физического лица либо полное или сокращенное наименование юридического лица - отправителя денег, его индивидуальный идентификационный код, за исключением случаев, предусмотренных настоящей Инструкцией;

Подпункт 3 изменен в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка РК от 26.04.2013 г. № 117 (см. редакцию от 01.01.2013 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней со дня первого официального опубликования)
Опубликовано в Республиканской газете „Казахстанская правда” от 09.07.2013 г.
Подпункт 3 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 27.08.2014 г. № 168 (см. редакцию от 26.04.2013 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования)
Опубликовано в ИПС нормативных правовых актов РК "Әділет" 12.11.2014 г.