Об установлении минимального рейтинга для юридических лиц, необходимость наличия которого требуется в соответствии с законодательством Республики Казахстан, регулирующим деятельность финансовых организаций, перечня рейтинговых агентств, присваивающих данный рейтинг, а также о внесении изменения в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 октября 2004 года № 304 Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 февраля 2006 года № 55.

       В целях реализации пункта 5 статьи 17, статьи 17-1, пункта 1 статьи 18, пункта 13 статьи 30 Закона Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан", статей 36, 36-1, 52 Закона Республики Казахстан "О пенсионном обеспечении", статьи 26, пункта 11 статьи 32 Закона Республики Казахстан "О страховой деятельности" Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - Агентство) ПОСТАНОВЛЯЕТ:

Cноска. Преамбула изм. в соответствии с постановлениями Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25.06.2007 г. № 186 (см. редакцию от 12.08.2006) (подлежит введению в действие по истечении 14 дней со дня государственной регистрации в МЮ РК); от 30.11.2009 г. № 248.

1. Установить, что следующие юридические лица - нерезиденты Республики Казахстан должны иметь долгосрочный рейтинг в иностранной валюте, не ниже присвоенного Республике Казахстан суверенного рейтинга в иностранной валюте (или соответствующего ему рейтинга, указанного в приложении к настоящему постановлению), присвоенный одним из рейтинговых агентств, указанных в пункте 3 настоящего постановления: 

юридические лица, приобретающие статус банковского холдинга или крупного участника банка; 

банки, создающие (имеющие) дочерние банки в Республике Казахстан; 

юридические лица, приобретающие статус крупного участника страховой (перестраховочной) организации; 

учредители или акционеры открытого накопительного пенсионного фонда; 

юридические лица, приобретающие статус крупного участника открытого накопительного пенсионного фонда; 

учредители или акционеры организации, осуществляющей инвестиционное управление пенсионными активами; 

страховые (перестраховочные) организации, создающие (имеющие) дочерние страховые (перестраховочные) организации в Республике Казахстан.

Cноска. Пункт 1 изм. в соответствии с постановлениями Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25.06.2007 г. № 186 (см. редакцию от 12.08.2006) (подлежит введению в действие по истечении 14 дней со дня государственной регистрации в МЮ РК); от 30.11.2007 г. № 255 (подлежит введению в действие по истечении 14 дней со дня государственной регистрации в МЮ РК).

1-1. Установить, что долгосрочный рейтинг в иностранной валюте родительского банка либо холдинговой компании банка для целей пункта 13 статьи 30 Закона Республики Казахстан от 31 августа 1995 года "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" должен быть не ниже присвоенного Республике Казахстан суверенного рейтинга в иностранной валюте или соответствующего ему рейтинга, указанного в приложении к настоящему постановлению, присвоенного одним из рейтинговых агентств, указанных в пункте 3 настоящего постановления.

В случае наличия соглашения между Агентством и уполномоченным органом по регулированию деятельности банков другого государства, имеющего суверенный рейтинг в иностранной валюте не ниже "ВВ-" рейтингового агентства Standard & Poors или соответствующего ему рейтинга, указанного в приложении к настоящему постановлению, присвоенного одним из рейтинговых агентств, указанных в пункте 3 настоящего постановления, предусматривающего обмен информацией, установить, что долгосрочный рейтинг в иностранной валюте родительского банка должен быть не ниже "ВВ-" рейтингового агентства Standard & Poors или соответствующего ему рейтинга, указанного в приложении к настоящему постановлению, присвоенного одним из рейтинговых агентств, указанных в пункте 3 настоящего постановления.

Пункт 1-1 изл. в редакции на основании постановления АФН РК от 03.09.2010 г. № 129 (см. редакцию от 30.11.2009) (подлежит введению в действие по истечении четырнадцати календарных дней со дня его гос. регистрации в МЮ РК и распространяется на отношения, возникшие с 01.01.2010 г.).

2. Требования пункта 1 настоящего постановления не распространяются на случаи, соответствующие всем следующим условиям: 

наличие соглашения между Агентством и уполномоченными органами по регулированию деятельности банков второго уровня, накопительных пенсионных фондов, организаций, осуществляющих инвестиционное управление пенсионными активами, страховых (перестраховочных) организаций другого государства, предусматривающего обмен информацией; 

наличие у банков второго уровня, организаций, осуществляющих инвестиционное управление пенсионными активами, накопительных пенсионных фондов, страховых (перестраховочных) организаций другого государства долгосрочного рейтинга не ниже "ВВ-" и страны их местонахождения суверенного рейтинга в иностранной валюте не ниже "ВВ-" рейтингового агентства Standard & Poors или рейтингов аналогичного уровня, присвоенных одним из рейтинговых агентств, указанных в пункте 3 настоящего постановления.

Cноска. Пункт 2 изм. в соответствии с постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 30.11.2007 г. № 255 (см. редакцию от 25.07.2007) (подлежит введению в действие по истечении 14 дней со дня государственной регистрации в МЮ РК).

• 4

3. Установить следующий перечень рейтинговых агентств, присваивающих рейтинги юридическим лицам, указанным в пунктах 1 и 1-1 настоящего постановления: 

1) Moody's Investors Service; 

2) Standard & Poors; 

3) Fitch; 

4) Capital Intelligence; 

5) Dominion Bond Rating Service (DBRS); 

6) Iараn Сrеdit Rating§ Аgеnсу (IСR); 

7) Rating§& Investmеnt Information (R&I).

Пункт 3 изм. в соответствии с постановлениями Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 12.08.2006 г. № 159 (см. редакцию от 25.02.2006) (подлежит введению в действие по истечении 14 дней со дня государственной регистрации); от 30.11.2007 г. № 255 (подлежит введению в действие по истечении 14 дней со дня государственной регистрации в МЮ РК); от 29.10.2008 г. № 163; от 30.11.2009 г. № 248.

3-1. В перечень рейтинговых агентств включаются рейтинговые агентства, которые признаны в качестве внешних кредитных оценочных институтов (External Credit Assessment Institutions) не менее чем в пяти странах Европейского союза или рейтинговые агентства,  соответствующие следующим требованиям: 

1) рейтинговое агентство включено в периодическое специализированное издание по обзору деятельности рейтинговых агентств «Interactive Data Credit Ratings-International»; 

2) рейтинговое агентство присваивает (обновляет) рейтинги объектам рейтингования на регулярной основе не менее трех последних лет; 

3) минимальный размер уставного капитала рейтингового агентства составляет сумму не менее эквивалентной ста семидесяти миллионам тенге; 

4) количество организаций, которым рейтинговое агентство присваивало и обновляло рейтинг не менее тридцати, в том числе за последние три года не менее двадцати, из них не менее пяти являлись банками, страховыми (перестраховочными) организациями, компаниями, осуществляющими инвестиционное управление, или накопительными пенсионными фондами; 

5) рейтинговое агентство присваивает рейтинги в качестве основной деятельности, а также может дополнительно осуществлять аналитическую деятельность и оказывать консалтинговые услуги по вопросам основной деятельности рейтингового агентства; 

6) методология присвоения рейтинговых оценок соответствует следующим условиям: 

учитываются все качественные и количественные факторы, влияющие на определение рейтинговой оценки, что подтверждается статистическими расчетами, проведенными на основе исторических данных, свидетельствующими о существенности таких факторов при определении рейтинговых оценок в прошлом; 

используются модели статистического анализа количественных и качественных факторов для присвоения рейтингов, в том числе на основе матриц трансформации рейтинговых оценок и соответствующих им уровней (вероятностей) дефолтов; 

7) применяются процедуры проверки достоверности первичной информации в отношении количественных и качественных показателей факторов риска, влияющих на рейтинговую оценку, а также их актуальности для целей определения рейтинговой оценки; 

8) организации, которым рейтинговое агентство присваивает (подтверждает) рейтинг, не являются с рейтинговым агентством аффилиированными лицами; 

9) внутренние документы рейтингового агентства по корпоративному управлению и внутреннему контролю ограничивают влияние на процесс присвоения рейтинговых оценок иных факторов, за исключением количественных и качественных, предусмотренных в методологии рейтингового агентства; 

10) персонал рейтингового агентства, непосредственно занимающийся присвоением рейтингов, имеет соответствующее высшее техническое (экономическое) образование и обладает не менее чем трехлетним опытом работы в области финансового и/или кредитного анализа либо управления рисками; 

11) внутренние документы рейтингового агентства предусматривают процедуру, обеспечивающую защиту и конфиденциальность информации; 

12) рейтинговое агентство обладает собственным веб-сайтом с указанием на нем сведений о принципах методологии присвоения рейтинговых оценок, перечня предоставляемых услуг и присвоенных рейтинговых оценок. 

Постановление дополн. в соответствии с пунктом 3-1 в соответствии с постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 29.10.2008 г. № 163.

4. Внести в постановление Правления Агентства от 25 октября 2004 года N 304 "О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам регулирования и надзора финансового рынка и финансовых организаций" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под N 3236) следующее изменение: 

подпункт 9) пункта 1 исключить.

5. Признать утратившими силу следующие нормативные правовые акты Республики Казахстан: 

1) постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 4 июля 2003 года N 222 "Об утверждении требований к рейтингу юридических лиц-нерезидентов Республики Казахстан, являющихся учредителями или акционерами банков второго уровня, организаций, осуществляющих инвестиционное управление пенсионными активами, открытых накопительных пенсионных фондов Республики Казахстан и страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, создающих, имеющих дочерние страховые (перестраховочные) организации Республики Казахстан, и перечня рейтинговых агентств, присваивающих данный рейтинг" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под N 2417); 

2) постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26 марта 2005 года N 103 "О внесении изменений и дополнения в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 4 июля 2003 года N 222 "Об утверждении требований к рейтингу юридических лиц-нерезидентов Республики Казахстан, являющихся учредителями или акционерами банков второго уровня, организаций, осуществляющих инвестиционное управление пенсионными активами, открытых накопительных пенсионных фондов Республики Казахстан и страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, создающих, имеющих дочерние страховые (перестраховочные) организации Республики Казахстан, и перечня рейтинговых агентств, присваивающих данный рейтинг" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под N 3618).

6. Настоящее постановление вводится по истечении четырнадцати дней со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

7. Департаменту надзора за субъектами страхового рынка и другими финансовыми организациями (Каримуллин А.А.): 

1) совместно с Юридическим департаментом (Байсынов М.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления; 

2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление до сведения заинтересованных подразделений Агентства, банков второго уровня, накопительных пенсионных фондов, организаций, осуществляющих инвестиционное управление пенсионными активами, страховых (перестраховочных) организаций, и Объединения юридических лиц "Ассоциация финансистов Казахстана".

8. Отделу международных отношений и связей с общественностью (Пернебаев Т.Ш.) обеспечить публикацию настоящего постановления в средствах массовой информации Республики Казахстан.

9. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Агентства Досмукаметова К.М.

Председатель 

	

		

			
N
			
Standard

			and Poors
			
Moody's

			Investors

			Service
			
Fitch
			
Dominion

			Bond

			Rating

			Service

			(DBRS)
			
Japan

			Credit

			Rating

			Agency

			(JCR)
			
Rating

			and

			Investment

			Information

			(R&I)
			
Capital

			Intel-

			ligence
		
		

			
1.
			
ААА
			
Ааа
			
ААА
			
ААА
			
AAA
			
AAA
			
AAA
		
		

			
2.
			
АА+
			
Aa1
			
АА+
			
AA H 
			
AA+
			
AA+
			
AA+
		
		

			
3.
			
АА
			
Аа2
			
АА
			
АА
			
AA
			
AA
			
AA
		
		

			
4.
			
АА-
			
Аа3
			
АА-
			
AA L 
			
AA-
			
AA-
			
АА-
		
		

			
5.
			
А+
			
A1
			
А+
			
А H 
			
A+
			
A+
			
A+
		
		

			
6.
			
А
			
А2
			
А
			
A
			
A
			
A
			
A
		
		

			
7.
			
А-
			
A3
			
А-
			
A L 
			
A-
			
A-
			
A-
		
		

			
8.
			
ВВВ+
			
Baa1
			
ВВВ+
			
BBB H 
			
BBB+
			
BBB+
			
BBB+
		
		

			
9.
			
ВВВ
			
Ваа2
			
ВВВ
			
BBB
			
BBB
			
BBB
			
BBB
		
		

			
10.
			
ВВВ-
			
Ваа3
			
ВВВ-
			
BBB L 
			
BBB-
			
BBB-
			
BBB-
		
		

			
11.
			
ВВ+
			
Ba1
			
ВВ+
			
BB H 
			
BB+
			
BB+
			
BB+
		
		

			
12.
			
ВВ
			
Ва2
			
BB
			
BB
			
BB
			
BB
			
BB
		
		

			
13.
			
ВВ-
			
Ва3
			
ВВ-
			
BB L 
			
BB-
			
BB-
			
BB-