Об утверждении Правил лицензирования организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций и внесении дополнений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 февраля 2006 года N 54 "О минимальных размерах уставного капитала организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций на основании лицензии уполномоченного государственного органа Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций" Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 июня 2007 года N 168.

В целях совершенствования нормативных правовых актов, регулирующих деятельность организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - Агентство)   ПОСТАНОВЛЯЕТ :

1. Утвердить прилагаемые Правила лицензирования организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций (далее - Правила).

2. Признать утратившими силу:

1) постановление Правления Агентства от 25 февраля 2006 года  N 34  "Об утверждении Правил создания, лицензирования, прекращения деятельности организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под N 4176);

2) постановление Правления Агентства от 27 мая 2006 года  N 118  "О внесении изменений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 февраля 2006 года N 34 "Об утверждении Правил создания, лицензирования, регулирования, прекращения деятельности организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под N 4252).

3. Внести в постановление Правления Агентства от 25 февраля 2006 года  N 54  "О минимальных размерах уставного капитала организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций на основании лицензии уполномоченного государственного органа Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций", (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под N 4164) следующие дополнения: 

подпункт 3) пункта 1 после слов "за исключением" дополнить словами "брокеров и (или) дилеров с правом ведения счетов клиентов в качестве номинального держателя, а также за исключением"; 

дополнить пунктом 2-1 следующего содержания: 

"2-1. Минимальный размер уставного капитала для брокеров и (или) дилеров с правом ведения счетов клиентов в качестве номинального держателя установлен постановлением Правления Агентства от 17 июня 2006 года  N 132  "Об утверждении Правил расчета пруденциальных нормативов для организаций, совмещающих виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг и внесении изменения в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 27 августа 2005 года N 310 "О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам регулирования и надзора финансового рынка и финансовых организаций", (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под N 4299).

4. Настоящее постановление вводится в действие по истечении четырнадцати дней со дня его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

5. Организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций, в течение шести месяцев со дня введения в действие настоящего постановления привести свою деятельность в соответствие с требованиями Правил.

6. Управлению лицензирования (Нажимеденова А.Ж.): 

1) совместно с Юридическим департаментом (Байсынов М.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления; 

2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление до сведения Национального Банка Республики Казахстан, заинтересованных подразделений Агентства, Объединения юридических лиц "Ассоциация финансистов Казахстана".

7. Службе Председателя Агентства (Заборцева Е.Н.) принять меры к публикации настоящего постановления в средствах массовой информации Республики Казахстан.

8. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Агентства Бахмутову Е.Л.

Председатель

Согласовано 

с Национальным Банком 

Республики Казахстан 

Председатель 

6 июля 2007 года

Настоящие Правила разработаны в соответствии с Законами Республики Казахстан от 30 марта 1995 года " О Национальном  Банке Республики Казахстан", от 31 августа 1995 года " О банках и банковской  деятельности в Республике Казахстан" (далее - Закон о банках), от 23 декабря 1995 года " Об ипотеке  недвижимого имущества" (далее - Закон об ипотеке недвижимого имущества), от 2 июля 2003 года " О рынке  ценных бумаг", от 4 июля 2003 года " О государственном  регулировании и надзоре финансового рынка и финансовых организаций", от 11 января 2007 года " О лицензировании " (далее - Закон о лицензировании) и определяют порядок и условия лицензирования организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, лицензирование которых относится к компетенции уполномоченного органа по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган).

1. Лицензия организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций (далее - небанковская организация), на проведение банковских операций, предусмотренных пунктом 2   статьи 30  Закона о банках, выдается уполномоченным органом, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 7 статьи 30 Закона о банках. 

2. Ни одна небанковская организация, не может проводить банковские операции, предусмотренные подпунктами 1), 2), 4) пункта 2 статьи 30 Закона о банках, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Республики Казахстан.

3. Лицензия небанковской организации выдается на проведение одной или нескольких банковских операций, предусмотренных Законом о банках, за исключением банковских операций, которые могут осуществлять только банки. 

Банковская заемная операция, проводимая небанковской организацией, не совмещается с другими видами банковских операций, за исключением случаев, предусмотренных постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 27 августа 2005 года  N 317  "Об утверждении Правил осуществления брокерской и дилерской деятельности на рынке ценных бумаг Республики Казахстан и внесении изменения в постановление Национальной комиссии Республики Казахстан по ценным бумагам от 20 апреля 1999 года N 30 "О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Национальной комиссии Республики Казахстан по ценным бумагам по вопросам допуска физических лиц к выполнению работ на рынке ценных бумаг" (зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под N 3870).  

Лицензия на осуществление банковских операций выдается юридическим лицам, созданным в любой организационно-правовой форме, за исключением производственного кооператива.

4. Для получения лицензии заявитель представляет в уполномоченный орган следующие документы: 

1) заявление о выдаче лицензии согласно  приложению 1  к настоящим Правилам; 

2) нотариально заверенные копии Устава и свидетельства о государственной регистрации заявителя в качестве юридического лица; 

3) нотариально заверенная копия свидетельства о постановке заявителя на учет в налоговом органе; 

4) документ, подтверждающий уплату в бюджет лицензионного сбора за право занятия отдельными видами деятельности; 

5) бизнес-план по всем планируемым банковским операциям, раскрывающий цели получения лицензии, определение сегмента рынка, на который ориентирован заявитель, виды услуг, план маркетинга; 

6) правила об общих условиях проведения банковских операций небанковской организации в соответствии с требованиями банковского законодательства Республики Казахстан; 

7) сведения о первом руководителе исполнительного органа и главном бухгалтере небанковской организации на электронном и бумажном носителях согласно  приложению 2  к настоящим Правилам; 

8) сведения об акционерах (участниках) согласно  приложению 3  к настоящим Правилам по состоянию на дату, предшествующую дате представления документов; 

9) положительное заключение Национального Банка Республики Казахстан, в случаях, предусмотренных пунктом 6  статьи 30  Закона о банках. 

Организациям, при осуществлении кассовых операций через электронные терминалы, для получения лицензии предоставление положительного заключения Национального Банка не требуется; 

10) список филиалов (при наличии таковых), которые будут проводить отдельные виды банковских операций, и нотариально засвидетельствованные копии положений о таких филиалах; 

11) документы, подтверждающие полную оплату минимального размера уставного капитала - платежные поручения, приходные кассовые ордера (за исключением юридических лиц в организационно-правовой форме акционерного общества). 

Минимальный размер уставного капитала по каждому виду небанковской организации устанавливается уполномоченным органом и в пределах этих сумм должен быть оплачен только деньгами (за исключением отдельных случаев, когда решением Правительства Республики Казахстан или национального холдинга или национальной управляющей компании может быть предусмотрен иной размер и порядок формирования уставного капитала небанковской организации, единственным учредителем которой является государство). 

Требования по оплате минимального размера уставного капитала не распространяются на некоммерческие организации, формирование уставного капитала которых не предусмотрено законодательными актами Республики Казахстан.

5. Ипотечные организации для получения лицензии, помимо документов, указанных в пункте 4 настоящих Правил, дополнительно представляют: 

1) сведения о первом руководителе и членах совета директоров, членах исполнительного органа на электронном и бумажном носителях согласно приложению 2 к настоящим Правилам;