Об утверждении Правил лицензирования организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 июня 2007 года № 168.

В целях совершенствования нормативных правовых актов, регулирующих деятельность организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - Агентство) ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить прилагаемые Правила лицензирования организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций (далее - Правила).

2. Признать утратившими силу:

1) постановление Правления Агентства от 25 февраля 2006 года N 34 "Об утверждении Правил создания, лицензирования, прекращения деятельности организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под N 4176);

2) постановление Правления Агентства от 27 мая 2006 года N 118 "О внесении изменений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 февраля 2006 года N 34 "Об утверждении Правил создания, лицензирования, регулирования, прекращения деятельности организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под N 4252).

3.  Утратил силу (см. сноску)

Утратил силу в соответствии с постановлением Правления Национального Банка РК от 26.03.2012 г. № 127 (подлежит введению в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

4. Настоящее постановление вводится в действие по истечении четырнадцати дней со дня его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

5. Организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций, в течение шести месяцев со дня введения в действие настоящего постановления привести свою деятельность в соответствие с требованиями Правил.

6. Управлению лицензирования (Нажимеденова А.Ж.): 

1) совместно с Юридическим департаментом (Байсынов М.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления; 

2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление до сведения Национального Банка Республики Казахстан, заинтересованных подразделений Агентства, Объединения юридических лиц "Ассоциация финансистов Казахстана".

7. Службе Председателя Агентства (Заборцева Е.Н.) принять меры к публикации настоящего постановления в средствах массовой информации Республики Казахстан.

8. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Агентства Бахмутову Е.Л.

Председатель

Согласовано 

с Национальным Банком 

Республики Казахстан 

Председатель 

6 июля 2007 года

Настоящие Правила лицензирования организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций (далее - Правила) разработаны в соответствии с законами Республики Казахстан от 31 августа 1995 года «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан » (далее - Закон о банках), от 23 декабря 1995 года «Об ипотеке недвижимого имущества » (далее - Закон об ипотеке недвижимого имущества), от 2 июля 2003 года «О рынке ценных бумаг », от 4 июля 2003 года «О государственном регулировании и надзоре финансового рынка и финансовых организаций », от 11 января 2007 года «О лицензировании » (далее - Закон о лицензировании) и определяют порядок и условия лицензирования организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, лицензирование которых относится к компетенции Комитета по контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций Национального Банка Республики Казахстан (далее - уполномоченный орган).

Преамбула изл. в редакции на основании постановления Правления Национального Банка РК от 26.03.2012 г. № 123 (см. редакцию от 29.03.2010) (подлежит введению в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

1. Лицензия организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций (далее - небанковская организация), на проведение банковских операций, предусмотренных пунктом 2 статьи 30 Закона о банках, выдается уполномоченным органом, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 7 статьи 30 Закона о банках. 

2. Ни одна небанковская организация, не может проводить банковские операции, предусмотренные подпунктами 1), 2) пункта 2 статьи 30 Закона о банках, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Республики Казахстан и пункта 10 настоящих Правил.

Пункт 2 изм. в соответствии с постановлениями Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 24.12.2007 г. № 272 (см. редакцию от 25.06.2007) (подлежит введению в действие по истечении 14 дней со дня гос. регистрации в МЮ РК); от 28.08.2009 г. № 197.

3. Лицензия небанковской организации выдается на проведение одной или нескольких банковских операций, предусмотренных Законом о банках, за исключением банковских операций, которые могут осуществлять только банки.

Банковская заемная операция, проводимая небанковской организацией, не совмещается с другими видами банковских операций.

Пункт 3 изл. в редакции на основании постановления Правления Национального Банка РК от 26.03.2012 г. № 123 (см. редакцию от 29.03.2010) (подлежит введению в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

4. Для получения лицензии заявитель представляет в уполномоченный орган следующие документы: 

1) заявление о выдаче лицензии согласно приложению 1 к настоящим Правилам; 

2) нотариально заверенные копии Устава и свидетельства о государственной регистрации заявителя в качестве юридического лица; 

3)  исключен (см. сноску)

Исключен постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 29.03.2010 г. № 47 (подлежит введению в действие с 13.08.2010 г.);

4) документ, подтверждающий уплату в бюджет лицензионного сбора за право занятия отдельными видами деятельности; 

5) бизнес-план по всем планируемым банковским операциям, раскрывающий цели получения лицензии, определение сегмента рынка, на который ориентирован заявитель, виды услуг, план маркетинга (формирования клиентуры), источники финансирования деятельности организации, прогноз доходов и расходов за первые три финансовых (операционных) года и показывающий, что заявитель обладает организационной структурой, соответствующей планам его деятельности; 

6) правила об общих условиях проведения банковских операций небанковской организации в соответствии с требованиями банковского законодательства Республики Казахстан; 

7) сведения о первом руководителе исполнительного органа и главном бухгалтере небанковской организации на электронном и бумажном носителях согласно приложению 2 к настоящим Правилам; 

8) сведения об акционерах (участниках) согласно приложению 3 к настоящим Правилам по состоянию на дату, предшествующую дате представления документов; 

9)  исключен (см. сноску)

Исключен от 24.12.2007 г. № 272);

10) список филиалов (при наличии таковых), которые будут проводить отдельные виды банковских операций, и нотариально засвидетельствованные копии положений о таких филиалах; 

11) документы, подтверждающие полную оплату минимального размера уставного капитала - платежные поручения, приходные кассовые ордера (за исключением юридических лиц в организационно-правовой форме акционерного общества). 

Минимальный размер уставного капитала по каждому виду небанковской организации устанавливается уполномоченным органом и в пределах этих сумм должен быть оплачен только деньгами (за исключением оператора межбанковской системы переводов денег, а также отдельных случаев, когда решением национального управляющего холдинга в сфере агропромышленного комплекса может быть предусмотрен иной размер и порядок формирования уставного капитала небанковской организации).

Требования по оплате минимального размера уставного капитала не распространяются на некоммерческие организации, формирование уставного капитала которых не предусмотрено законодательными  актами Республики Казахстан.

Пункт 4 изм. в соответствии с постановлениями Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 24.12.2007 г. № 272 (см. редакцию от 25.06.2007) (подлежит введению в действие по истечении 14 дней со дня гос. регистрации в МЮ РК); от 28.11.2008 г. № 182; от 28.08.2009 г. № 197; от 29.03.2010 г. № 47.

5. Ипотечные организации для получения лицензии, помимо документов, указанных в пункте 4 настоящих Правил, дополнительно представляют: 

1) сведения о первом руководителе и членах совета директоров, членах исполнительного органа на электронном и бумажном носителях согласно приложению 2 к настоящим Правилам; 

2) правила о внутренней кредитной политике, разработанные в соответствии со статьей 34 Закона о банках; 

3) положение о внутреннем аудите.

6.  Исключен (см. сноску)

Исключен постановлением Правления Национального Банка РК от 26.03.2012 г. № 123 (подлежит введению в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

7.  Исключен (см. сноску)

Исключен постановлением Правления Национального Банка РК от 26.03.2012 г. № 123 (подлежит введению в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

8. Фондовая биржа, центральный депозитарий для получения лицензии представляют документы, указанные в подпунктах 1), 4), 5), 6) пункта 4 настоящих Правил.

Пункт 8 изм. в соответствии с постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 24.12.2007 г. № 272 (см. редакцию от 25.06.2007) (подлежит введению в действие по истечении 14 дней со дня гос.регистрации в МЮ РК).