Об утверждении Правил применения чеков на территории Республики Казахстан Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 5 декабря 1998 года N 266

В целях совершенствования нормативно-правовой базы, обеспечивающей функционирование платежной системы Республики Казахстан, Правление Национального Банка Республики Казахстан постановляет: 

1. Утвердить прилагаемые Правила применения чеков на территории Республики Казахстан и ввести их в действие со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан. 

2. Управлению платежных систем (Мусаев Р.Н.): 

1) совместно с Юридическим департаментом (Сизова С.И.) зарегистрировать настоящее постановление и утвержденные Правила в Министерстве юстиции Республики Казахстан; 

2) довести настоящее постановление и зарегистрированные Правила до сведения филиалов Национального Банка Республики Казахстан, обязав их довести настоящее постановление и вышеуказанные Правила до сведения банков второго уровня. 

3. Со дня вступления в силу Правил применения чеков на территории Республики Казахстан Правила ведения бухгалтерского учета и отчетности в банках Республики Казахстан, утвержденные Правлением Национального Банка Республики Казахстан (протокол от 16 декабря 1994 года N 25), применяются в части, не противоречащей прилагаемым Правилам. 

4. Департаменту бухгалтерского учета (Рахметова С.К.) совместно с Департаментом банковского надзора (Жумагулов Б.К.) и Юридическим департаментом (Сизова С.И.) подготовить и внести на рассмотрение Правления Национального Банка Республики Казахстан проект изменений и дополнений в Правила ведения бухгалтерского учета и отчетности в банках Республики Казахстан, утвержденные Правлением Национального Банка Республики Казахстан (протокол от 16 декабря 1994 года N 25), в целях приведения в соответствие с прилагаемыми Правилами. 

5. Со дня вступления в силу Правил применения чеков на территории Республики Казахстан признать утратившим силу: 

1) Положение о расчетах чеками в Республике Казахстан, утвержденное

Правлением Национального Банка Республики Казахстан (протокол заседания от 
15 ноября 1994 года N 22); 
     2) Положение о Клиринговой палате Национального Банка Республики 
Казахстан для проведения клиринга чеков, утвержденное Правлением 
Национального Банка Республики Казахстан (протокол заседания от 15 ноября 
1994 года N 22);
     3) Положение о расчетах гарантированными чеками, утвержденное 
постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 
22 января 1997 года N 16.
     6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на 
заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан 
Абдулину Н.К.
     
    Председатель 
 Национального Банка    
                  Правила применения чеков
            на территории Республики Казахстан 

           Глава 1. Общие положения 

1. Настоящие Правила определяют порядок заключения и обязательные условия чекового договора об использовании чеков, устанавливают процедуру выдачи и использования чеков и чековой книжки, а также регулируют особенности осуществления платежей в Республике Казахстан с использованием чеков. 

2. Отношения, возникающие при применении чеков на территории Республики Казахстан, регулируются законодательными актами Республики Казахстан и настоящими Правилами. 

3. Действие норм настоящих Правил не распространяется на отношения, связанные с использованием дорожных чеков. Указанные отношения регулируются правилами, установленными банками-эмитентами таких дорожных чеков и обычаями делового оборота, принятыми в банковской практике. 

4. Основные понятия, используемые в настоящих Правилах: 

1) банк чекодателя - банк, выдавший чековую книжку и которому адресуется приказ об уплате денег; 

2) банк чекодержателя - банк, которому чекодержатель предъявил чек для оплаты либо передачи полученного чека для последующей оплаты; 

3) выдача чека - способ осуществления платежа, при котором платеж производится путем выдачи чекодателем одноименного платежного документа чекодержателю; 

4) гарантированный чек - это чек, содержащий гарантию банка чекодателя по уплате суммы, указанной данным банком, независимо от наличия достаточной суммы денег чекодателя в банке чекодателя; 

5) договор об использовании чеков - договор, в силу которого банк чекодателя принимает на себя обязательство оплачивать чеки своего клиента - чекодателя (физического или юридического лица), а клиент обязуется соблюдать установленные банком правила выдачи и использования чеков; 

6) клиринг чеков - осуществляемый клиринговой организацией процесс сбора, сверки, взаимного зачета чеков и определение чистых позиций банков- участников; 

7) Клиринговая палата - организация, осуществляющая процесс сбора, сверки, сортировки и зачета встречных требований участников клиринга и последующего определения их чистых позиций (сальдо), а также выполнение банком указанных действий по встречным требованиям между клиентами; 

8) корешок чека - это часть чека, на котором указываются необходимые

реквизиты данного чека. Для целей настоящих Правил под корешками чеков 
также понимается копии чеков, последовательно сброшюрованные в чековые 
книжки;
     9) негарантированный чек - это чек, который не содержит 
соответствующую гарантию банка чекодателя;
     10) непокрытый чек - это чек, который не был предварительно обеспечен 
депозитом;
     11) покрытый чек - это чек, который обеспечен депозитом, 
предварительно внесенным чекодателем в банк; 
     12) чек - платежный документ, содержащий письменный приказ чекодателя 
банку-получателю, основанный на договоре между ними, об уплате указанной в 
таком приказе суммы денег чекодержателю; 
     13) чековая книжка - сброшюрованные и последовательно пронумерованные 
бланки чеков. Чековая книжка может состоять из одного бланка чека; 
     14) чекодатель - лицо, выписавшее чек;
     15) чекодержатель - лицо, в пользу которого был выписан чек, в том 
числе чекодатель, если чек был выписан им на себя. 
     5. Чек должен содержать следующие обязательные реквизиты: 
     1) наименование "чек"; 
     2) серию и номер чека; 
     3) срок действия чека; 
     4) наименование (имя) чекодателя или лица, его представляющего; 
     5) регистрационный номер налогоплательщика-чекодателя; 
     6) сумму цифрами и прописью, дату, место выдачи чека и подпись 
чекодателя или лица, его представляющего, и его печать (для юридического 
лица); 
     7) наименование (имя) чекодержателя; 
     8) регистрационный номер налогоплательщика-чекодержателя;
     9) наименование банка чекодателя, обязанного оплатить чек; 
     10) банковский индивидуальный код банка чекодателя; 
     11) графу "заплатите приказу"; 
     12) графу "назначение платежа";
     13) графу "отметка чекодержателя о принятии чека к оплате";
     14) графы КОд (код отправителя денег), КБе (код бенефициара) и КНП 
(код назначения платежа). 

     

Пункт 5 - дополн. в соответствии с постановлением Правления Нацбанка РК от 13.10.2000 г. № 390 .

6. Помимо обязательных реквизитов, предусмотренных в пункте 5 настоящих Правил, гарантированные чеки должны содержать: 

1) наименование "гарантированный чек"; 

2) общую сумму по чекам, гарантированным банком чекодателя. 

7. Чеки используются для осуществления безналичных платежей, получения наличных денег. 

8. Выдача чека не является исполнением денежного обязательства чекодателя, во исполнение которого такой чек был выписан. Исполнение указанного обязательства происходит в момент получения денег по чеку. 

9. Чеки на территории Республики Казахстан выписываются в национальной валюте Республики Казахстан казахстанском тенге. Обращение чеков в иностранной валюте на территории Республики Казахстан допускается только в случаях, предусмотренных законодательством о валютном регулировании. 

10. Чеки обязательны к приему банком чекодателя и банком чекодержателя и должны быть оплачены банком чекодателя в соответствии с условиями договора об использовании чеков и настоящими Правилами. 

11. Банк чекодателя заключает договоры на прием и оплату чеков с другими банками - банками чекодержателей. 

12. Всякое указание о вознаграждении (интересе), содержащееся в чеке, считается ненаписанным. 

13. Чековые книжки и бланки чеков изготавливаются организациями, имеющими лицензию на производство бланков ценных бумаг, в соответствии с требованиями, установленными настоящими Правилами. 

14. Бланки чеков (в том числе, когда они не сброшюрованы в чековые книжки) являются документами строгой отчетности и изготавливаются с учетом обязательных реквизитов и степени защиты (не менее 5-кратной), отсутствие которых влечет за собой недействительность чека. 

Уполномоченным органом банка чекодателя в правилах об общих условиях проведения операций утверждается образец бланка чека и чековой книжки (в том числе и по степеням защиты и реквизитам), при этом каждый бланк чека и каждая чековая книжка должны соответствовать установленному образцу. 

       Глава 2. Договор об использовании чеков 

15. Права и обязанности чекодателя и банка чекодателя, связанные с использованием чека, возникают на основании договора об использовании чеков. 

16. Договор об использовании чеков должен содержать следующие обязательные условия: 

1) сведения о количестве бланков чеков в чековой книжке и минимальных требованиях к степеням их защиты (не менее 5-ти степеней); 

2) требование правильной выписки чеков, а именно: 

соблюдение последовательности номеров бланков чеков; 

указание суммы чека цифрами и прописью (сумма прописью должна начинаться в самом начале строки, слово "тенге" должно указываться вслед за суммой прописью без оставления свободного места, слово "тиын" в чеке не указывается); 

в графе после слов "заплатите приказу" указывается фамилия, имя и отчество или наименование лица, на имя которого выписывается чек; 

проставление даты выписки чека (число и год - цифрами, месяц - прописью); 

проставление подписи чекодателя (а также печати - для юридического лица), соответствующие образцу в документе с образцами подписи чекодателя (для физических лиц) или лица, уполномоченного чекодателем распоряжаться чековой книжкой и оттиска печати (для юридических лиц) чекодателя; 

указание в корешке чека остатка суммы до совершения операции, сумму чека и новый остаток по чековой книжке (остаток проставляется цифрами и прописью, а также проставляется дата выписки чека и подпись чекодателя или лица, уполномоченного чекодателем распоряжаться чековой книжкой и оттиска печати (для юридических лиц) чекодателя); 

3) порядок взаимных платежей между банком чекодателя и чекодателем при проведении операций с чеками;