Об утверждении Правил создания, лицензирования, регулирования, прекращения деятельности организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 февраля 2006 года N 34.

В целях приведения нормативных правовых актов, регулирующих деятельность организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, в соответствие с законодательством Республики Казахстан, Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - Агентство)   ПОСТАНОВЛЯЕТ: 

1. Утвердить Правила создания, лицензирования, регулирования, прекращения деятельности организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, согласно  приложению 1  к настоящему постановлению.

2. Признать утратившими силу нормативные правовые акты, указанные в  приложении 2  к настоящему постановлению.

3. Настоящее постановление вводится в действие по истечении четырнадцати дней со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

4. Управлению лицензирования (Жумабаева З.С.): 

1) совместно с Юридическим департаментом (Байсынов М.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления; 

2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление до сведения Национального Банка Республики Казахстан, заинтересованных подразделений Агентства, Объединения юридических лиц "Ассоциация финансистов Казахстана".

5. Отделу международных отношений и связей с общественностью Агентства (Пернебаев Т.Ш.) принять меры к публикации настоящего постановления в средствах массовой информации Республики Казахстан.

6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Агентства Досмукаметова К.М.

Председатель

Настоящие Правила разработаны в соответствии с Законами Республики Казахстан " О Национальном Банке  Республики Казахстан",  "О банках и банковской  деятельности в Республике Казахстан" (далее - Закон о банках), " О государственном регулировании  и надзоре финансового рынка и финансовых организаций", " Об ипотеке недвижимого  имущества", а также другими нормативными правовыми актами и определяют порядок создания, лицензирования, регулирования, прекращения деятельности организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, лицензирование и регулирование деятельности которых относится к компетенции уполномоченного органа по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган).

1. Если законодательными актами Республики Казахстан и нормативными правовыми актами уполномоченного органа регулируется порядок создания, лицензирования, регулирования и прекращения деятельности отдельных видов организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций (далее - небанковская организация), то применяются соответствующие нормы указанных нормативных правовых актов.

2. Ни одна небанковская организация не может осуществлять банковские операции, предусмотренные подпунктами 1), 2), 4) пункта 2  статьи 30  Закона о банках, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Республики Казахстан.

3. Лицензия небанковской организации выдается на проведение одной или нескольких банковских операций, предусмотренных Законом о банках, за исключением банковских операций, которые могут осуществлять только банки второго уровня. 

Банковская заемная операция, осуществляемая небанковской организацией, не совмещается с другими видами банковских операций, за исключением случаев, предусмотренных  постановлением  Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 27 августа 2005 года N 317 "Об утверждении Правил осуществления брокерской и дилерской деятельности на рынке ценных бумаг Республики Казахстан и внесении изменения в постановление Национальной комиссии Республики Казахстан по ценным бумагам от 20 апреля 1999 года N 30 "О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Национальной комиссии Республики Казахстан по ценным бумагам по вопросам допуска физических лиц к выполнению работ на рынке ценных бумаг" (зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под N 3870).

4. При открытии (прекращении деятельности) небанковской организацией филиалов или представительств в двухнедельный срок после учетной регистрации (снятии с учета) филиала (представительства) в органах юстиции, небанковская организация представляет в уполномоченный орган уведомление об открытии (прекращении деятельности) филиала или представительства и нотариально засвидетельствованную копию свидетельства об учетной регистрации филиала или представительства (приказа о снятии с учета, аннулировании свидетельства об учетной регистрации филиала (представительства).

5. Небанковская организация может создаваться и осуществлять свою деятельность в любых организационно-правовых формах, кроме производственного кооператива.

6. Небанковская организация создается и действует на основании учредительных документов (документа) в соответствии с законодательством Республики Казахстан.

7. В случае внесения изменений и дополнений в учредительные документы, небанковская организация уведомляет об этом уполномоченный орган с представлением нотариально засвидетельствованных копий изменений и дополнений в учредительные документы с отметкой органа юстиции о регистрации внесенных изменений.

8. Лицензия на проведение отдельных видов банковских операций (далее - лицензия) в национальной и иностранной валюте выдается с учетом требований и ограничений, установленных  Законом  Республики Казахстан "О валютном регулировании и валютном контроле", по форме согласно  приложениям 1  и  2 к  настоящим Правилам.

9. Для получения лицензии заявитель представляет в уполномоченный орган следующие документы: 

1) заявление установленного образца, форма которого утверждается Правительством Республики Казахстан; 

2) нотариально засвидетельствованные копии устава и свидетельства о государственной регистрации заявителя в качестве юридического лица; 

3) нотариально засвидетельствованную копию свидетельства о постановке заявителя на учет в налоговом органе; 

4) нотариально засвидетельствованную копию документа, подтверждающего присвоение унифицированного идентификационного кода, выданного уполномоченным органом государственной статистики Республики Казахстан; 

5) документ, подтверждающий уплату в бюджет лицензионного сбора за право занятия отдельными видами банковской деятельности; 

6) документы, подтверждающие полную оплату минимального размера уставного капитала (платежные поручения, приходные кассовые ордера, а также свидетельство о государственной регистрации выпуска ценных бумаг (для юридических лиц в организационно-правовой форме акционерного общества); 

7) экономическое обоснование по всем планируемым банковским операциям, характеризующее цель и необходимость получения лицензии; 

8) правила об общих условиях проведения банковских операций небанковской организации в соответствии с требованиями банковского законодательства Республики Казахстан; 

9) сведения о первом руководителе и главном бухгалтере небанковской организации на электронном и бумажном носителях согласно  приложению 3  к настоящим Правилам; 

10) положительное заключение Национального Банка Республики Казахстан в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан. 

11)   исключен (см. сноску)

Исключен постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 27.05.2006 г. № 118

Минимальный размер уставного капитала по каждому виду небанковской организации устанавливается уполномоченным органом и в пределах этих сумм должен быть оплачен только деньгами (за исключением отдельных случаев, когда решением Правительства Республики Казахстан может быть предусмотрен иной размер и порядок формирования уставного капитала небанковской организации, единственным учредителем которой является государство). 

Требования по оплате минимального размера уставного капитала не распространяются на некоммерческие организации, формирование уставного капитала которых не предусмотрено законодательными актами Республики Казахстан.

10. Заявление о выдаче лицензии должно быть рассмотрено в течение одного месяца со дня представления документов на выдачу лицензии.

11. Действующей небанковской организации лицензия на проведение дополнительных видов банковских операций выдается при выполнении ею следующих условий: 

1) выполнение, в случае установления уполномоченным органом для небанковской организации, пруденциальных нормативов и иных обязательных к соблюдению норм и лимитов в течение трех последовательных месяцев, предшествующих дате подачи заявления о внесении дополнительных видов банковских операций в действующую лицензию и на момент рассмотрения данного заявления; 

2) отсутствие принятых ограниченных мер воздействия и санкций в течение трех последовательных месяцев, предшествующих дате подачи заявления на выдачу лицензии.

12. Для получения лицензии на проведение дополнительных видов банковских операций небанковская организация представляет в уполномоченный орган документы в соответствии с подпунктами 1), 5), 7), 8), 10) пункта 9 настоящих Правил.

13. При выдаче небанковской организации лицензии на проведение дополнительных банковских операций в нее включается весь перечень банковских операций, разрешенный небанковской организации. Ранее выданная небанковской организации лицензия подлежит возврату в уполномоченный орган.

14. Заявление о выдаче лицензии на проведение дополнительных банковских операций рассматривается уполномоченным органом в срок, определенный пунктом 10 настоящих Правил.

15. Отказ в выдаче лицензии производится в сроки, предусмотренные для выдачи лицензии, в случае несоблюдения любого из требований, установленных пунктом 2  статьи 26  Закона о банках и пунктом 11 настоящих Правил. 

В случае представления заявителем в уполномоченный орган неполного пакета документов, предусмотренных пунктами 9, 12 настоящих Правил, либо если в процессе их рассмотрения будет выявлено, что данные документы не соответствуют требованиям законодательства Республики Казахстан и устава, уполномоченный орган возвращает заявителю представленные для получения лицензии документы.

16. При отказе в выдаче лицензии или возврате документов заявителю дается мотивированный ответ в письменном виде.