Об утверждении Правил лицензирования деятельности кредитного бюро Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26 мая 2008 года № 76.

В целях совершенствования нормативных правовых актов, регулирующих деятельность кредитных бюро, Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - Агентство) ПОСТАНОВЛЯЕТ: 

1. Утвердить прилагаемые Правила лицензирования деятельности кредитного бюро (далее - Правила).

2. Признать утратившим силу постановление Правления Агентства от 17 июня 2006 года N 129 "Об утверждении Правил лицензирования кредитных бюро" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под N 4280).

3. Настоящее постановление вводится в действие по истечении двадцати одного дня с даты его официального опубликования.

4. Кредитным бюро в течение месячного срока, после введения в действие настоящего постановления, представить в Агентство документы, указанные в пункте 3 Правил.

5. Управлению лицензирования (Нажимеденова А.Ж.):

1) совместно с Юридическим департаментом (Сарсенова Н.В.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления;

2) в десятидневный срок со дня введения в действие настоящего постановления довести его до сведения кредитных бюро, Объединения юридических лиц "Ассоциация финансистов Казахстана" и заинтересованных подразделений Агентства.

6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Агентства Байсынова М.Б.

Председатель                               Е. Бахмутова

Настоящие Правила лицензирования деятельности кредитного бюро разработаны в соответствии с законами Республики Казахстан от 6 июля 2004 года «О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан» (далее - Закон о кредитных бюро) и от 16 мая 2014 года «О разрешениях и уведомлениях» (далее - Закон о разрешениях и уведомлениях) и устанавливают условия и порядок лицензирования деятельности кредитного бюро.

Преамбула изложена в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 16.07.2014 г. № 109 (см. редакцию от 01.01.2012 г.) (подлежит введению в действие по истечении 21 (двадцати одного) календарных дней после первого официального опубликования)
Опубликовано в газете "Юридическая газета" от 23.10.2014 г.

1. Лицо, претендующее на получение лицензии на право осуществления деятельности кредитного бюро (далее - заявитель), представляет в уполномоченный орган по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган) документы, предусмотренные пунктом 1 статьи 9  Закона о кредитных бюро.

2. Заявление о выдаче лицензии на осуществление деятельности кредитного бюро представляется согласно приложению 1 к настоящим Правилам.

3. К документу, предусмотренному подпунктом 4) пункта 1 статьи 9  Закона о кредитных бюро, прилагаются следующие документы:

1) техническое задание по разработке информационных систем, утвержденное первым руководителем;

2) документ, содержащий сведения о процессе разработки, внедрения и сопровождения информационных систем, включающий определение этапов разработки, порядка внесения изменений, приема, тестирования и ввода в промышленную эксплуатацию, требования к документированию всех этапов;

3) политика информационной безопасности, которая должна содержать описание состава используемой информационной системы, список пользователей информационной системы заявителя, их права (в зависимости от их служебного положения и характера выполняемых функций) на доступ к информации, программным и техническим средствам и определять: 

общие направления работы в области информационной безопасности; 

цель и задачи защиты информационной системы; 

основные принципы и способы достижения необходимого уровня безопасности; 

определение должностных лиц заявителя, ответственных за разработку необходимых требований, определяющих политику информационной безопасности; 

определение подразделений заявителя, ответственных за создание и поддержание работоспособности информационных систем и системы их защиты; 

меры, предотвращающие нарушения режима безопасности информационных систем в случае возникновения обстоятельств непреодолимой силы, к которым относятся стихийные бедствия, аварии, пожары, отключение электроэнергии, повреждение линий связи, массовые беспорядки, забастовки, военные действия; 

внутренние документы по исключению несанкционированного изменения программного обеспечения и/или данных информационной системы и организации безопасности информационной системы;

4) документы, подтверждающие наличие технических и иных помещений для безопасного размещения и эксплуатации информационных систем (подлинник или нотариально удостоверенную копию договора аренды помещения или документа, подтверждающего право собственности на занимаемое помещение);

5) документы по монтажу контроля доступа (договор, спецификация);

6) документы по поставке серверного оборудования (договор, спецификация, акт поставки оборудования, технический протокол);

7) документы по приобретению компьютерного оборудования (договор, акт приема-передачи, гарантийный талон, сертификат соответствия);

8) документы по приобретению программного обеспечения;

9) документы по монтажу системы видеонаблюдения;

10) документ, содержащий информацию о наличии регламентированных процедур предоставления и получения электронных сообщений. 

Пункт 3 изм. в соответствии с постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28.11.2008 г. № 182 (см. редакцию от 26.05.2008).

4. Документы, перечисленные в пункте 3 настоящих Правил, представляются с учетом требований, предусмотренных постановлением Правления Агентства 18 июля 2008 года № 105 «Об утверждении Инструкции об организации информационного процесса в деятельности участников системы формирования кредитных историй и их использования, формирования системы безопасности, установлении минимальных требований к их электронному оборудованию, сохранности базы данных кредитных историй и помещениям» (зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 5310). 

Пункт 4 изл. в редакции на основании постановления Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28.11.2008 г. № 182 (см. редакцию от 26.05.2008).

5. При соответствии документов, представленных заявителем для получения лицензии, требованиям законодательства Республики Казахстан, в том числе настоящих Правил, заявителю выдается лицензия согласно приложению 2 к настоящим Правилам.

6. Лицензия на право осуществления деятельности кредитного бюро выдается уполномоченным органом на неограниченный срок.

7. Отказ в выдаче лицензии на право осуществления деятельности кредитного бюро производится по основаниям, предусмотренным статьей 10 Закона о кредитных бюро, статьями 32 и 36 Закона о разрешениях и уведомлениях».

Пункт 7 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 16.07.2014 г. № 109 (см. редакцию от 01.01.2012 г.) (подлежит введению в действие по истечении 21 (двадцати одного) календарных дней после первого официального опубликования)
Опубликовано в газете "Юридическая газета" от 23.10.2014 г.

8. Кредитное бюро в случаях изменения сведений, указанных в заявлении на получение лицензии, а также внесении изменений и дополнений в документы, указанные в подпунктах 2), 3) пункта 1 статьи 9  Закона о кредитных бюро, представляет в уполномоченный орган информацию о изменениях и дополнениях, а также нотариально засвидетельствованные копии учредительных документов, на государственном и русском языках с отметкой и печатью зарегистрировавшего органа юстиции, в течение четырнадцати дней со дня регистрации таких изменений и дополнений. 

8-1. При утере, порче лицензии кредитным бюро уполномоченный орган в течение двух рабочих дней со дня получения письменного заявления кредитного бюро производит выдачу дубликата лицензии с присвоением нового номера и надписью «Дубликат» в правом верхнем углу и указанием даты первичной выдачи лицензии и (или) даты еҰ переоформления.

Правила дополн. в соответствии с пунктом 8-1 в соответствии с постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28.11.2008 г. № 182.
Пункт 8-1 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 16.07.2014 г. № 109 (см. редакцию от 01.01.2012 г.) (подлежит введению в действие по истечении 21 (двадцати одного) календарных дней после первого официального опубликования)
Опубликовано в газете "Юридическая газета" от 23.10.2014 г.

9. При выдаче (переоформлении) лицензий (дубликата лицензий) на право осуществления деятельности кредитного бюро взимается лицензионный сбор, размер и порядок уплаты которого определяется законодательством Республики Казахстан.

Пункт 9 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 16.07.2014 г. № 109 (см. редакцию от 01.01.2012 г.) (подлежит введению в действие по истечении 21 (двадцати одного) календарных дней после первого официального опубликования)
Опубликовано в газете "Юридическая газета" от 23.10.2014 г.

При переоформлении лицензии кредитное бюро обращается в уполномоченный орган с заявлением по форме согласно приложению 3 к настоящим Правилам.

9-1. Решение уполномоченного органа о приостановлении действия лицензии, принятое в соответствии со статьей 12  Закона о кредитных бюро, направляется для исполнения кредитному бюро. 

Правила дополн. в соответствии с пунктом 9-1 в соответствии с постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28.11.2008 г. № 182.

9-2. Кредитное бюро, действие лицензии у которого приостановлено, ежемесячно не позднее десятого числа каждого месяца (до даты возобновления действия лицензии) уведомляет уполномоченный орган о мероприятиях, проведенных кредитным бюро по устранению выявленных нарушений. 

Правила дополн. в соответствии с пунктом 9-2 в соответствии с постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28.11.2008 г. № 182.

9-3. Информация о добровольном возврате лицензии публикуется кредитным бюро в средствах массовой информации республиканского значения не позднее шестидесяти календарных дней до даты ее возврата уполномоченному органу. 

Кредитное бюро при добровольном возврате уполномоченному органу лицензии одновременно с ходатайством представляет письмо о подтверждении исполнения мероприятий, указанных в статье 15  Закона о кредитных бюро. 

Правила дополн. в соответствии с пунктом 9-3 в соответствии с постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28.11.2008 г. № 182.

9-4. Уполномоченный орган раскрывает информацию о выдаче и лишении лицензии, а также о приостановлении, прекращении и возобновлении действия лицензий кредитного бюро путем ее размещения на интернет-ресурсе уполномоченного органа либо по запросам заинтересованных лиц.

Правила дополн. в соответствии с пунктом 9-4 в соответствии с постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28.11.2008 г. № 182.
Пункт 9-4 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 16.07.2014 г. № 109 (см. редакцию от 01.01.2012 г.) (подлежит введению в действие по истечении 21 (двадцати одного) календарных дней после первого официального опубликования)
Опубликовано в газете "Юридическая газета" от 23.10.2014 г.

10. Вопросы, не урегулированные настоящими Правилами, разрешаются в порядке, определенном законодательством Республики Казахстан.

      В ________________________________________________________________

            (полное наименование уполномоченного органа) 

       от _______________________________________________________________

                  (полное наименование заявителя)

Прошу выдать лицензию на осуществление деятельности кредитного бюро.

Сведения о заявителе: 

1. Место нахождения заявителя (адрес юридический/фактический)

 _____________________________________________________________________

 _____________________________________________________________________

      (индекс, город, район, область, улица, номер дома, бизнес-

              индентификационный номер)

2. Сведения о первом руководителе и главном бухгалтере кредитного бюро (фамилия, имя, при наличии - отчество, дата рождения, номера контактных телефонов); 

3. Сведения об акционерах (учредителях, участниках) кредитного бюро: для юридических лиц - полное наименование, сведения о государственной регистрации (перерегистрации), размер уставного капитала, для физических лиц - фамилия, имя, при наличии - отчество, дата и год рождения); 

4. Размер уставного капитала с указанием реквизитов документов, подтверждающих полную оплату - платежные поручения, приходные кассовые ордера (за исключением юридических лиц в организационно-правовой форме акционерного общества); 

5. Номер и дата свидетельства о государственной регистрации выпуска объявленных акций (для юридических лиц в организационно-правовой форме акционерного общества). 

       ____________________________________________________________________ 

6. Перечень направляемых документов, количество экземпляров и листов по каждому из них: 

       ____________________________________________________________________ 

       ____________________________________________________________________

Заявитель полностью несет ответственность за достоверность прилагаемых к заявлению документов (информации).

Фамилия, имя, при наличии - отчество, должность лица, уполномоченного заявителем на подачу заявления 

       ____________________________________________________________________ 

       ____________________________________________________________________ 

           (подпись)

      "____"________________ 200__ года

Место печати

      Номер лицензии ________        Дата выдачи "___"_________ _____ года

      ____________________________________________________________________ 

                полное наименование кредитного бюро

Данные о лицензии кредитного бюро, полученной впервые: 

 __________________________________________________________________________ 

 __________________________________________________________________________ 

   (номер, дата, наименование уполномоченного органа, выдавшего лицензию)

Председатель (заместитель Председателя)

Место печати

город Алматы

В ________________________________________________________________________
      (полное наименование уполномоченного органа)
      От _______________________________________________________________________
      (полное наименование заявителя)

Прошу переоформить лицензию ______________________________________________
      ________________________________________________________________________________
      (указать наименование лицензии)
      в связи _________________________________________________________________________
      (указать причину переоформления лицензии)
      Сведения о заявителе
      1. Место нахождения заявителя (адрес юридический (фактический))
      ________________________________________________________________________________
      ________________________________________________________________________________
      (индекс, город, район, область, улица, номер дома,
      бизнес-индентификационный номер)
      ________________________________________________________________________________
      (телефон, факс).
      2. Сведения о первом руководителе и главном бухгалтере кредитного бюро (фамилия,
      имя, при наличии - отчество, дата рождения, номера контактных телефонов)
      ________________________________________________________________________________
      ________________________________________________________________________________
      3. Сведения об акционерах (учредителях, участниках) кредитного бюро: для
      юридических лиц - полное наименование, сведения о государственной регистрации
      (перерегистрации), размер уставного капитала, для физических лиц - фамилия, имя, при
      наличии - отчество, дата и год рождения) ____________________________________________
      ________________________________________________________________________________
      ________________________________________________________________________________
      4. Размер уставного капитала с указанием реквизитов документов, подтверждающих
      полную оплату - платежные поручения, приходные кассовые ордера (за исключением
      юридических лиц в организационно-правовой форме акционерного общества)
      ________________________________________________________________________________
      ________________________________________________________________________________
      ________________________________________________________________________________
      5. Номер и дата свидетельства о государственной регистрации выпуска объявленных
      акций (для юридических лиц в организационно правовой форме акционерного общества
      ________________________________________________________________________________
      ________________________________________________________________________________
      ________________________________________________________________________________
      6. Перечень направляемых документов, количество экземпляров и листов по каждому
      из них __________________________________________________________________________
      ________________________________________________________________________________
      ________________________________________________________________________________
      Заявитель полностью несет ответственность за достоверность прилагаемых к
      заявлению документов (информации). 
      Фамилия, имя, при наличии - отчество, должность лица, уполномоченного заявителем
      на подачу заявления ______________________________________________________________
      ________________________________________________________________________________
      ________________________________________________________________________________
      ______________________
      (подпись)
      «___» _____________ 200 __ года
      Место печати