Об утверждении Правил осуществления безналичных платежей и переводов денег на территории Республики Казахстан без открытия банковского счета Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 13 октября 2000 года N 395.

В целях совершенствования нормативной правовой базы, регулирующей осуществление безналичных платежей на территории Республики Казахстан, Правление Национального Банка Республики Казахстан постановляет: 

1. Утвердить прилагаемые Правила осуществления безналичных платежей и переводов денег на территории Республики Казахстан без открытия банковского счета и ввести их в действие по истечении двух недель со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан. 

2. Управлению платежных систем (Мусаев Р.Н.): 

1) совместно с Юридическим департаментом (Шарипов С.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления и Правил осуществления безналичных платежей и переводов денег на территории Республики Казахстан без открытия банковского счета; 

2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление и Правила осуществления безналичных платежей и переводов денег на территории Республики Казахстан без открытия банковского счета до сведения филиалов Национального Банка Республики Казахстан и банков второго уровня. 

3. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Жангельдина Е.Т.

Председатель 
 Национального Банка

                                     Утверждены постановлением 
                                            Правления Национального Банка 
                                            Республики Казахстан 
                                            от 13 октября 2000 года N 395 

         Правила осуществления безналичных платежей и 

       переводов денег на территории Республики Казахстан 

                 без открытия банковского счета 

                    Глава 1. Общие положения 

1. Настоящие Правила определяют порядок осуществления безналичных платежей и переводов денег на территории Республики Казахстан банками второго уровня и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций (далее - банки), без открытия клиенту банковского счета, а также требования, предъявляемые участникам таких платежей и переводов денег. 

2. К платежам и переводам денег без открытия банковского счета относятся платежи и переводы, при осуществлении которых отправитель денег и (или) бенефициар не используют банковские счета, и которые производятся путем взноса наличных денег для перевода их в безналичном порядке в пользу указанного отправителем денег бенефициара и (или) получения наличных денег бенефициаром, минуя свой банковский счет. 

При этом безналичные платежи и переводы денег, осуществляемые юридическими лицами и их подразделениями, производятся только при открытии ими банковского счета, за исключением уплаты юридическими лицами налогов и других обязательных платежей в бюджет, а также пенсионных взносов. 

3. Настоящие Правила не регулируют отношения, которые связаны с физической передачей наличных денег, минуя банк. 

4. В настоящих Правилах используются основные понятия, предусмотренные в статье 3 Закона Республики Казахстан  "О платежах и переводах денег" от 29 июня 1998 года N 237-I и в пункте 3  Правил использования платежных документов и осуществления безналичных платежей и переводов денег на территории Республики Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 апреля 2000 года N 179. 

5. Платежи и переводы денег без открытия банковского счета клиента могут осуществляться как в тенге, так и в иностранной валюте. 

6. Платежи и переводы денег без открытия банковского счета клиента в тенге, которые осуществляются между резидентами и нерезидентами, а также все платежи и переводы денег в иностранной валюте, производятся в соответствии с требованиями, установленными валютным законодательством Республики Казахстан. 

7. Осуществление безналичных платежей и переводов денег без открытия банковского счета производится на основании квитанций, объявлений на взнос наличными, счетов-извещений и других документов, используемых для принятия наличных денег. Данные документы являются платежными документами (далее - платежные извещения). 

8. Платежные извещения, кроме счетов-извещений на оплату коммунальных услуг, а также квитанций на оплату физическими лицами и физическими лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, налогов и других обязательных платежей в бюджет, должны содержать обязательные реквизиты, установленные пунктом 11 настоящих Правил.  

Пункт 8 дополн. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка РК от 16.11.2001 г. № 439 .

9. Платежные извещения принимаются банком в течение установленного операционного дня банка. 

              Глава 2. Общие требования к порядку 

                оформления платежных извещений 

10. Платежные извещения предъявляются отправителем денег в банк по форме, установленной банком-получателем или обычаями делового оборота, если форма платежных извещений не установлена нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан. 

11. При платежах и переводах денег без открытия банковского счета платежные извещения должны содержать следующие обязательные реквизиты: 

1) наименование платежного извещения; 

2) номер платежного извещения, число, месяц, год его составления;