Об утверждении Правил проведения операций в клиринговой системе Республиканского государственного предприятия на праве хозяйственного ведения "Казахстанский центр межбанковских расчетов" Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 3 июля 1999 года N 157.

В целях совершенствования нормативной правовой базы, обеспечивающей функционирование платежной системы Республики Казахстан, Правление Национального Банка Республики Казахстан постановляет:

1. Утвердить прилагаемые Правила проведения операций в клиринговой системе Республиканского государственного предприятия на праве хозяйственного ведения "Казахстанский центр межбанковских расчетов" и ввести в действие со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан. 

2. Юридическому департаменту (Сизова С.И.) совместно с Управлением платежных систем (Мусаев Р.Н.) зарегистрировать настоящее постановление и Правила проведения операций в клиринговой системе Республиканского государственного предприятия на праве хозяйственного ведения "Казахстанский центр межбанковских расчетов" в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

3. Управлению платежных систем (Мусаев Р.Н.) в недельный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление и Правила проведения операций в клиринговой системе Республиканского государственного предприятия на праве хозяйственного ведения "Казахстанский центр межбанковских расчетов" до сведения филиалов Национального Банка Республики Казахстан, обязав их довести настоящее постановление и утвержденные Правила до сведения банков второго уровня. 

4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Абдулину Н.К.

Председатель    

Национального Банка                            Правила проведения операций  
      в клиринговой системе Республиканского государственного  
             предприятия на праве хозяйственного ведения  
            "Казахстанский центр межбанковских расчетов" 

1. Настоящие Правила устанавливают порядок организации и функционирования клиринговой системы Республиканского государственного предприятия на праве хозяйственного ведения "Казахстанский центр межбанковских расчетов" (далее - Система). Услуги пользователям по осуществлению платежей в Системе предоставляются Республиканским государственным предприятием на праве хозяйственного ведения "Казахстанский центр межбанковских расчетов" (далее - Центр) на основании договора, заключенного между ними. 

2. Платежи в Системе производятся путем передачи пользователями в Центр электронных сообщений, содержащих указание о переводе денег, (далее - платежные документы) и их обработки на основе клиринга. Порядок защитных действий, используемый при обмене электронными сообщениями, и ответственность Центра и пользователей за его нарушение устанавливаются соглашением об использовании программно-криптографической защиты и электронной цифровой подписи. Все платежи в Системе осуществляются в национальной валюте Республики Казахстан. 

3. Определение чистой позиции пользователя производится в пределах остатка денег у пользователя в межбанковской системе переводов денег на момент завершения операционного дня Системы. Если у пользователя отсутствуют деньги в межбанковской системе переводов денег, то определение чистой позиции данного пользователя производится в пределах суммы платежных документов, поступивших в его пользу от других пользователей Системы. Дебетовая чистая позиция пользователя не должна превышать сумму денег, находящуюся у данного пользователя в межбанковской системе переводов денег. Перевод денег по результатам клиринга производится в межбанковской системе переводов денег. 

4. Основные понятия, используемые в настоящих Правилах: 

1) аудиторский след - информация, предназначенная для контроля движения платежных документов в Системе; 

2) аутентификация - процедура, подтверждающая подлинность и правильность составления платежного документа, которая устанавливается по договоренности между Центром и пользователем; 

3) дата платежа - дата исполнения указания о переводе денег; 

3-1) дебетовая очередь пользователя - последовательный ряд неисполненных платежных документов, находящихся в Системе на определенную дату, по денежным обязательствам данного пользователя по отношению к другим пользователям; 

4) клиринг - осуществляемый Центром процесс сбора, сверки, сортировки и зачета встречных требований пользователей Системы и последующего определения их чистых позиций (сальдо); 

5) код приоритетности - код, определяющий очередность обработки платежных документов в клиринге. Код приоритетности присваивается платежному документу отправителем; 

6) кредитовая или дебетовая чистая позиция (сальдо) пользователя - разность между суммой платежных документов по денежным обязательствам всех пользователей по отношению к одному пользователю и суммой платежных документов по денежным обязательствам данного пользователя по отношению к остальным пользователям. Если разность - отрицательное число, то пользователь имеет дебетовую чистую позицию, если положительное - кредитовую чистую позицию; 

6-1) кредитовая очередь пользователя - последовательный ряд неисполненных платежных документов, находящихся в Системе на определенную дату, по денежным обязательствам других пользователей по отношению к данному пользователю; 

7) операционный день - период времени, в течение которого Центр осуществляет прием указаний о переводе денег и распоряжений об отзыве таких указаний от пользователей; 

8) отправитель - пользователь, отправляющий в Систему электронное сообщение; 

9) получатель - пользователь, в пользу которого осуществляется платеж; 

10) пользователь Системы (пользователь) - банк или организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций (далее - банк), заключившая договор с Центром об участии в Системе и являющаяся отправителем и/или получателем электронных сообщений; 

11) распоряжение об отзыве платежного документа - электронное сообщение, с помощью которого пользователь производит отзыв платежного документа из Системы; 

12) референс операции - уникальный номер, идентифицирующий электронное сообщение в Системе; 

12-1) электронное дебетовое сообщение - платежное сообщение получателя, содержащее требование к пользователю о выплате определенной суммы денег; 

13) электронное сообщение - любое электронное сообщение, включая электронный платежный документ, передаваемое в Системе.

Пункт 4 дополн. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27.10.2003 г. № 369.

5. Банк приобретает статус пользователя после заключения с Центром договора об участии в Системе (далее - договор). Расторжение договора влечет за собой лишение банка статуса пользователя. Форма договора разрабатывается Центром с учетом требований пункта 8 настоящих Правил. 

6. Пользователем Системы может быть банк, имеющий банковский счет в Национальном Банке Республики Казахстан (далее - Национальный Банк) и лицензию Национального Банка на переводные операции: выполнение поручений юридических и физических лиц по переводу денег. 

7. Для заключения договора пользователь представляет в Центр следующие документы: 

1) заявление на подключение к Системе; 

2) нотариально заверенные копии устава банка и лицензии на проведение банковских операций. 

8. Договор между Центром и банком, должен содержать следующее: 

1) реквизиты сторон; 

2) права и обязанности сторон; 

3) требования к соблюдению конфиденциальности информации, составляющей предмет банковской тайны пользователя; 

4) сроки и способы переводов денег по результатам клиринга; 

5) ответственность сторон за невыполнение условий договора; 

6) порядок расторжения договора и изменения условий договора; 

7) другие условия по согласованию сторон. 

В договоре может быть предусмотрена возможность временного лишения банка статуса пользователя, без расторжения договора. Форма договора устанавливается Центром. 

9. Отношения между пользователями и их клиентами (инициаторами и бенефициарами) регулируются договорами, заключенными между ними и законодательством Республики Казахстан.

10. Обмен электронными сообщениями между центром и пользователями производится только электронным способом по форматам передачи информации, применяемым в Системе. 

Порядок обмена электронными сообщениями, а также форматы их передачи в Системе определяются центром и являются обязательными для исполнения центром и пользователями.

Пункт 10 изл. в редакции на основании - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27.05.2003 г. № 160 (см. редакцию от 03.07.1999).

11. Прием платежных документов от пользователей и распоряжений об их отзыве производится Центром только в течение операционного дня. Продолжительность операционного дня и время его закрытия устанавливаются Национальным Банком.

Пункт 11 изм. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27.05.2003 г. № 160 (см. редакцию от 03.07.1999).