Об утверждении Правил выдачи лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности и деятельности страхового брокера Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 9 января 2006 года N 11.

В целях приведения нормативных правовых актов, регулирующих деятельность страховых (перестраховочных) организаций и страховых брокеров в соответствие с законодательством Республики Казахстан, Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - Агентство)   ПОСТАНОВЛЯЕТ: 

1. Утвердить Правила выдачи лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности и деятельности страхового брокера.

2. Признать утратившими силу нормативные правовые акты Республики Казахстан, указанные в приложении к настоящему  постановлению.

3. Настоящее постановление вводится в действие по истечении четырнадцати дней со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

4. Управлению лицензирования (Жумабаева З.С.): 

1) совместно с Юридическим департаментом (Байсынов М.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления; 

2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление до сведения заинтересованных подразделений Агентства, Объединения юридических лиц "Ассоциация финансистов Казахстана".

5. Отделу международных отношений и связей с общественностью Агентства (Пернебаев Т.Ш.) обеспечить публикацию настоящего постановления в средствах массовой информации Республики Казахстан.

6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Агентства Досмукаметова К.М.

Председатель

Настоящие Правила разработаны в соответствии с  Законом  Республики Казахстан "О страховой деятельности" (далее - Закон),  Законом  Республики Казахстан "О государственном регулировании и надзоре финансового рынка и финансовых организаций", другими нормативными правовыми актами Республики Казахстан и определяют порядок и условия выдачи лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности и деятельности страхового брокера, а также устанавливают требования к содержанию документов, представляемых для получения лицензии.

1. Для получения лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности, деятельности страхового брокера, лицензиат представляет в уполномоченный орган документы, предусмотренные  статьей 37  Закона.

2. Лицензии выдаются по формам согласно  приложениям 1 -5 к настоящим Правилам. 

Лицензия на право осуществления страховой деятельности в добровольной и обязательной формах страхования оформляется на разных бланках под одним номером.

3. В выдаче лицензии может быть отказано по основаниям, предусмотренным  статьей 38  Закона.

4. Лицензия на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности и деятельности страхового брокера подлежит переоформлению по основаниям и в порядке, предусмотренном законодательными актами Республики Казахстан. Выдача переоформленной лицензии производится взамен ранее выданной.

5. Для исключения из лицензии на право осуществления страховой деятельности отдельных классов страхования лицензиат представляет в уполномоченный орган документы, предусмотренные пунктом 6 статьи 37 Закона.

6. Уполномоченный орган ведет учет выданных и переоформленных лицензий.

7. Для получения лицензии лицензиат представляет в уполномоченный орган заявление с указанием видов деятельности, классов страхования по форме согласно  приложению 6  к настоящим Правилам.

8. Документами, подтверждающими полную оплату установленного уполномоченным органом по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган) минимального размера уставного капитала страховой (перестраховочной) организации, являются платежные документы (платежные поручения, приходные кассовые ордера), выписка с текущего банковского счета, подтверждающие его оплату учредителями, акционерами, а также свидетельство о государственной регистрации выпуска ценных бумаг.

9. Внутренние правила осуществления страховой деятельности должны определять: 

1) структуру, задачи, функции и полномочия подразделений страховой (перестраховочной) организации; 

2) структуру, количество членов, задачи, функции и полномочия службы внутреннего аудита и других постоянно действующих органов; 

3) систему управления рисками, раскрывающую политику страховой (перестраховочной) организации по управлению техническими (страховыми), инвестиционными, кредитным, операционным, рыночным и другими рисками; 

4) права и обязанности руководителей структурных подразделений; 

5) полномочия должностных лиц и работников страховой (перестраховочной) организации при осуществлении ими сделок от его имени и за его счет.

10. Сведения о наличии в штате страховой (перестраховочной) организации актуария составляются по форме согласно  приложению 7  к настоящим Правилам.

11. Положение о службе внутреннего аудита страховой (перестраховочной) организации должно содержать следующие сведения: 

1) информацию о структуре службы внутреннего аудита; 

2) задачи и функции службы внутреннего аудита; 

3) права и обязанности службы внутреннего аудита; 

4) информацию о порядке взаимодействия службы внутреннего аудита с другими структурными подразделениями; 

5) периодичность аудиторских проверок всей или части деятельности страховой (перестраховочной) организации, с учетом характера и масштабов осуществляемой ею деятельности.

      12. Бизнес-план по классу страхования, подписанный актуарием, должен содержать информацию, предусмотренную пунктом 3  статьи 37  Закона и представляется в уполномоченный орган в прошитом и пронумерованном виде в одном экземпляре. Титульный лист бизнес-плана по  классу страхования должен содержать в правом верхнем углу следующую формулировку: "Утверждено Советом директоров (наименование страховой (перестраховочной) организации). Протокол N ____ от "__" 20 года". Оборотная сторона последнего листа бизнес-плана по классу страхования заверяется печатью страховой организации. 

В информации по инвестиционной политике следует раскрыть следующие сведения: 

1) цели инвестирования; 

2) формирование инвестиционного портфеля и его доходности, включая диверсификацию по типам инвестиций и оценку качества активов; 

3) инвестиционные ограничения в зависимости от типа активов, а также от привлечения средств извне; 

4) ключевые лица организации, ответственные за инвестиционную политику. 

При представлении заявления на получение лицензии на право осуществления страховой деятельности по нескольким классам страхования представляется один бизнес-план в разрезе классов страхования. 

Бизнес-план по осуществлению перестраховочной деятельности на ближайшие два года, подписанный актуарием, имеющим лицензию на проведение актуарной деятельности на страховом рынке должен содержать следующую информацию: 

при передаче рисков на перестрахование: 

1) основные формы (факультативная, облигаторная, факультативно-облигаторная) и методы/виды участия (пропорциональное, непропорциональное) перестрахования по классам страхования, их соотношение между ними; 

2) критерии оценки перестраховочных организаций (рейтинг, размер капитала и уровень активов, наличие лицензии соответствующего надзорного органа на осуществление деятельности; стабильность перестраховочной организации: время и опыт работы компании на рынке, место нахождение, наличие страновых рисков; деловой потенциал перестраховочной организации: проведение анализа по видам деятельности, проведение анализа по крупным выплатам, взаимоотношения с клиентами, наличие негативных или положительных публикаций в печати); 

3) каким образом будет осуществляться система контроля за деятельностью перестраховочной организации, обеспечения соблюдения условий перестрахования; 

4) наименование перестраховочных организаций, с которыми предполагается сотрудничество. Предполагаемая доля иностранных перестраховщиков. 

При приеме рисков на перестрахование: 

1) основные критерии оценки перестрахователей: наличие лицензии соответствующего надзорного органа на осуществление деятельности, профессионализм специалистов, принимающих риски на страхование у перестрахователя, проведение анализа по крупным выплатам, наличие негативных или положительных публикаций в печати, наличие мер экономического воздействия к организации - перестрахователю, негативный опыт работы с этой организацией в прошлом; 

2) описание портфеля организации по перестрахованию (по видам страхования, удельному весу каждого вида, лимитам страховых сумм, условиям передачи в перестрахование).

13. Внутренние правила страховой организации по принятию страховых рисков на перестрахование, утвержденные советом директоров, определяют: 

1) структуру, задачи, функции и полномочия подразделения, осуществляющего принятие рисков на перестрахование; 

2) права, обязанности, полномочия руководителя и работников данного структурного подразделения при принятии страховых рисков на перестрахование в соответствии с тарифной политикой страховой организации; 

3) требования к порядку оценки при принятии страховых рисков на перестрахование; 

4) описание бизнес-процессов (порядок прохождения документов и расписанные процедуры по принятию решений по перестрахованию); 

5) иные вопросы (по усмотрению страховой (перестраховочной) организации).

14. Внутренний регламент работы страхового брокера включает: 

1) перечень ответственных лиц по осуществлению посреднической деятельности по заключению договоров страхования и перестрахования; 

2) процедуры по осуществлению посреднической деятельности по заключению договоров страхования и перестрахования, раскрывающие действия работников страхового брокера при: 

поступлении запроса на страхование (перестрахование);  

получении условий страхования (перестрахования); 

заключении договора страхования (перестрахования); 

внесении дополнений и изменений в действующее страховое покрытие; 

обновлении страхового покрытия на следующий период страхования; 

обслуживании страховых событий.

15. Порядок ведения документации и условия обслуживания клиентов страхового брокера включают: 

1) перечень и последовательность формирования документов при заключении договора страхования (перестрахования), осуществлении страховой выплаты, рассмотрении претензий при наступлении страхового случая, а также других документов, связанных с заключением договоров страхования (перестрахования); 

2) основные требования к режиму конфиденциальности всей финансовой и личной информации клиента; 

3) обеспечение системы сохранности документов строгой отчетности, содержащей: 

наличие системы учета бланков строгой отчетности; 

лицо, ответственное за организацию системы сохранности документов строгой отчетности; 

место хранения (отдельные помещения, шкафы, сейфы, порядок допуска к ним); 

4) порядок и полноту обеспечения клиента: 

информацией о страховом брокере, его статусе; 

информацией о страховых (перестраховочных) организациях, услуги которых предлагаются; 

объеме выплат и рисках; 

обязательствах поставщика услуг и клиента.

16. Вопросы, не урегулированные настоящими Правилами, разрешаются в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан.

      (печатается на бланке с изображением государственного 

              герба Республики Казахстан)

Серия ДОС №                                              N лицензии

Выдана ____________________________________________________________ 

          (полное наименование страховой организации)

Место нахождения страховой организации ____________________________ 

 ___________________________________________________________________ 

Перечень разрешенных классов добровольного страхования по отрасли 

 "общее страхование": ______________________________________________ 

 ___________________________________________________________________ 

Лицензия действует на территории Республики Казахстан

Срок действия лицензии - бессрочная

Орган, выдавший лицензию __________________________________________ 

                (полное наименование уполномоченного органа)

Дата выдачи лицензии "__" 200 г.

Руководитель (заместитель руководителя) уполномоченного органа 

 ___________________________________________________________________

Место печати

                                 город Алматы

      (печатается на бланке с изображением государственного 

              герба Республики Казахстан)

Серия ОС  №                                              N лицензии

Выдана ____________________________________________________________ 

          (полное наименование страховой организации)

Место нахождения страховой организации ____________________________ 

 ___________________________________________________________________ 

Перечень разрешенных классов обязательного страхования: 

 ___________________________________________________________________ 

 ___________________________________________________________________ 

Лицензия действует на территории Республики Казахстан

Срок действия лицензии - бессрочная

Орган, выдавший лицензию __________________________________________ 

                (полное наименование уполномоченного органа)

Дата выдачи лицензии "__" 200 г.

Руководитель (заместитель руководителя) уполномоченного органа 

 ___________________________________________________________________

Место печати

                                 город Алматы

      (печатается на бланке с изображением государственного 

              герба Республики Казахстан)

Серия ДСЖ №                                              N лицензии

Выдана ____________________________________________________________ 

          (полное наименование страховой организации)

Место нахождения страховой организации ____________________________ 

 ___________________________________________________________________ 

Перечень разрешенных классов добровольного страхования по отрасли 

 "страхование жизни": ______________________________________________ 

 ___________________________________________________________________ 

Лицензия действует на территории Республики Казахстан

Срок действия лицензии - бессрочная

Орган, выдавший лицензию __________________________________________ 

                (полное наименование уполномоченного органа)

Дата выдачи лицензии "__" 200 г.

Руководитель (заместитель руководителя) уполномоченного органа 

 ___________________________________________________________________

Место печати

                                 город Алматы

      (печатается на бланке с изображением государственного 

              герба Республики Казахстан)

Серия ПД №                                              N лицензии

Выдана ____________________________________________________________ 

        (полное наименование страховой/перестраховочной организации)

Место нахождения страховой/перестраховочной организации 

 ___________________________________________________________________ 

 ___________________________________________________________________ 

Лицензия действует на территории Республики Казахстан

Срок действия лицензии - бессрочная

Орган, выдавший лицензию __________________________________________ 

 ___________________________________________________________________ 

        (полное наименование уполномоченного органа)

Дата выдачи лицензии "__" 200 г.

Руководитель (заместитель руководителя) уполномоченного органа 

 ___________________________________________________________________

Место печати

                                 город Алматы

      (печатается на бланке с изображением государственного 

              герба Республики Казахстан)

                             N лицензии _____

Выдана ____________________________________________________________ 

          (полное наименование страхового брокера)

Место нахождения страхового брокера ____________________________ 

 ___________________________________________________________________ 

Лицензия действует на территории Республики Казахстан

Срок действия лицензии - бессрочная

Орган, выдавший лицензию __________________________________________ 

                (полное наименование уполномоченного органа)

Дата выдачи лицензии "__" 200 г.

Руководитель (уполномоченное лицо) органа лицензиара 

 ___________________________________________________________________

Место печати

                                 город Алматы 

В _________________________________________________________________ 

      (полное наименование органа лицензирования)  

 от ________________________________________________________________ 

     (полное наименование страховой (перестраховочной) организации, 

                      страхового брокера)

Прошу выдать лицензию на право осуществления ______________________ 

 ___________________________________________________________________ 

 (указать вид деятельности, отрасли, формы, классы страхования)  

Уполномоченным лицом на подачу настоящего заявления является 

 ___________________________________________________________________ 

 (фамилия, имя, отчество лица, занимаемая должность, ссылка на  

 ___________________________________________________________________ 

документ, удостоверяющий его право на подачу заявления)

Место нахождения страховой организации, страхового брокера 

 ___________________________________________________________________ 

Данные о регистрации (перерегистрации) страховой организации, 

 страхового брокера в органах юстиции ______________________________ 

 ___________________________________________________________________ 

 (Дата и номер свидетельства о государственной регистрации  

 (перерегистрации)

Наименование и место нахождения банка, в котором открыт банковский 

 счет страховой организации, страхового брокера ____________________ 

 ___________________________________________________________________ 

Страховая организация, страховой брокер и их учредители (акционеры) 

полностью отвечают за достоверность прилагаемых к заявлению 

документов (информации) 

Приложение: указать перечень направляемых документов, количество  

экземпляров и листов по каждому из них. 

 ___________________________________________________________________ 

 (Дата и подпись лица, уполномоченного на подачу заявления) 

Место печати

              Сведения о наличии в штате страховой  

             (перестраховочной) организации актуария

 
 Название 
 страхо- 
 вой (пе- 
 рестра- 
 ховоч- 
 ной) ор- 
 ганиза- 
 ции 
 
 Сведения об актуарии 
 
 
 Фамилия 
 Имя 
 От- 
 чество 
 
 Дата и 
 номер 
 лицензии 
 уполно- 
 мочен- 
 ного 
 органа 
 
 Номер и 
 дата до- 
 кумента 
 о наз- 
 начении 
 (избра- 
 нии) на 
 долж- 
 ность 
 актуария 
 
 Сведения 
 об обра- 
 зовании, 
 в том 
 числе о 
 курсах 
 повышения 
 квалифи- 
 каци и в 
 сфере, в 
 которой 
 работает 
 
 Информация 
 о пере- 
 сдаче 
 квалифика- 
 ционного 
 экзамена 
 
 

1.  Постановление  Правления Национального Банка Республики Казахстан от 9 апреля 2001 года N 92 "Об утверждении Правил лицензирования деятельности страхового брокера, приостановления действия и отзыва лицензии" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под N 1520). 

2.  Постановление  Правления Национального Банка Республики Казахстан от 7 марта 2003 года N 77 "Об утверждении Правил по определению требований к содержанию документов, представляемых для получения лицензии на право осуществления страховой деятельности, а также по переоформлению лицензии" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под N 2240). 

3.  Постановление  Правления Агентства от 24 мая 2004 года N 143 "О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 7 марта 2003 года N 77 "Об утверждении Правил по определению требований к содержанию документов, представляемых для получения лицензии на право осуществления страховой деятельности, а также по переоформлению лицензии", зарегистрированное в Министерстве юстиции Республики Казахстан под N 2240" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под N 2921). 

4.  Постановление  Правления Агентства от 12 июля 2004 года N 198 "О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 9 апреля 2001 года N 92 "Об утверждении Правил лицензирования деятельности страхового брокера, приостановления действия и отзыва лицензии", зарегистрированное в Министерстве юстиции Республики Казахстан под N 1520" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под N 3021, опубликованное в Бюллетене нормативных правовых актов Республики Казахстан в 2005 году, N 15).