Об утверждении Правил об условиях и минимальных требованиях к порядку предоставления информации поставщиками информации, о порядке оформления согласия субъектов кредитных историй на предоставление информации о них в кредитные бюро, оформления согласия на выдачу кредитного отчета и об условиях и порядке предоставления кредитного отчета Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 21 августа 2004 года N 250.

В целях реализации  Закона  Республики Казахстан "О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан", Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - Агентство) постановляет:

1. Утвердить Правила об условиях и минимальных требованиях к порядку предоставления информации поставщиками информации, о порядке оформления согласия субъектов кредитных историй на предоставление информации о них в кредитные бюро, оформления согласия на выдачу кредитного отчета и об условиях и порядке предоставления кредитного отчета.

2. Настоящее постановление вводится в действие по истечении четырнадцати дней со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

3. Департаменту стратегии и анализа (Еденбаев Е.С.): 

1) совместно с Юридическим департаментом (Байсынов М.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления; 

2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление до сведения банков второго уровня и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций.

4. Департаменту по обеспечению деятельности Агентства (Несипбаев P.P.) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан обеспечить публикацию настоящего постановления в средствах массовой информации Республики Казахстан.

5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Агентства Досмукаметова К.М.

Председатель

Настоящие Правила разработаны в соответствии с  Законом  Республики Казахстан "О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан" (далее - Закон о кредитных бюро), другими нормативными правовыми актами Республики Казахстан и устанавливают условия и минимальные требования к порядку предоставления информации поставщиками информации, порядок оформления согласия субъектов кредитных историй на предоставление информации о них в кредитные бюро, оформления согласия на выдачу кредитного отчета и условия и порядок предоставления кредитного отчета. 

В настоящих Правилах используются понятия и термины, определенные в Законе о кредитных бюро.

1. Условиями предоставления информации в кредитные бюро являются: 

1) предоставление в двухдневный срок после заключения договора о представлении информации с кредитным бюро в письменной форме списка и других сведений о своих работниках, ответственных за предоставление информации в кредитные бюро и/или уполномоченных на работу с кредитными бюро; 

2) ведение в электронной форме реестра полученных им согласий субъектов кредитных историй на предоставление информации о них в кредитное бюро и реестра собственных запросов в кредитное бюро о субъектах кредитных историй. 

2. Обязательным условием предоставления информации в кредитные бюро поставщиком информации является получение согласия субъекта кредитной истории на предоставление информации о нем в кредитные бюро. 

3. В случае отсутствия у физического или юридического лица кредитной истории, согласно базе данных кредитных историй, поставщик информации формирует первоначальную информацию об этом лице в качестве субъекта кредитной истории, оформляет ее в письменной форме и представляет ему для личного ознакомления и подписания. 

4. Для включения в базу данных кредитных историй первоначальной информации о субъекте кредитной истории поставщик информации направляет ее в кредитные бюро в электронной форме. 

5. Дополнительная информация о выполнении субъектом кредитной истории условий заключенного договора о выдаче кредита либо иных обязательств предоставляется поставщиком информации в кредитное бюро по мере ее формирования и по форме, определенной кредитным бюро.

6. Согласие субъекта кредитной истории на предоставление информации о нем в кредитное бюро требуется при каждом обращении физического или юридического лица к поставщику информации за получением кредита либо иных обязательств, оформляется путем заполнения и подписания документа о согласии на предоставление информации о нем в кредитное бюро. 

7. Согласие субъекта кредитной истории - физического лица либо юридического лица о предоставлении информации о нем в кредитные бюро оформляется по формам, согласно приложениям 1 и 2 к настоящим Правилам, электронная форма которых направляется поставщиком информации в кредитные бюро не позднее даты предоставления информации об этом лице в кредитное бюро. 

8. Согласие субъекта кредитной истории - физического лица либо юридического лица на выдачу кредитного отчета оформляется по формам согласно приложениям 3 и 4 к настоящим Правилам. 

9. Подтверждение о наличии согласия субъекта кредитной истории на предоставление информации о нем в кредитные бюро или выдачу кредитного отчета поставщик информации или получатель кредитного отчета оформляют письменно за подписью руководителя (его заместителя) уполномоченного органа поставщика информации или получателя кредитного отчета либо лица, единолично исполняющего функции уполномоченного органа (его заместителя) поставщика информации или получателя кредитного отчета согласно приложению 5 к настоящим Правилам.

10. Кредитный отчет, содержащий информацию, указанную в  статье 24  Закона о кредитных бюро, по запросу лица, имеющего право на его получение по основаниям, предусмотренным пунктом 1  статьи 29  Закона о кредитных бюро, предоставляется кредитным бюро в электронной или бумажной форме. 

11. Кредитное бюро ведет учет документов, связанных с предоставлением кредитных отчетов, и реестр их получателей в соответствии с Законом о кредитных бюро.

 12. Вопросы, не урегулированные настоящими Правилами, разрешаются в порядке, определенном законодательством Республики Казахстан.

Настоящим документом_____________________________________________________ 

        (инициалы физического лица, почтовый адрес, регистрационный номер 

   налогоплательщика, социальный индивидуальный код, номер  

             удостоверения личности) 

 _______________, подтверждает дачу согласия на представление информации в 

 _________________________________________________________________________ 

    (наименование кредитного бюро, почтовый адрес,  

       регистрационный номер налогоплательщика) 

Реквизиты поставщика информации (наименование, почтовый адрес,  

 регистрационный номер налогоплательщика):________________________________ 

       Номер и дата выдачи лицензии кредитного бюро:______________________ 

       Настоящее согласие выдано "___"_________ 20__года 

Подпись субъекта 

       кредитной истории - физического лица ______ (фамилия, имя, отчество) 

Подпись руководителя