Отправить по почте
Об утверждении Правил об условиях и минимальных требованиях к порядку предоставления информации поставщиками информации, о порядке оформления согласия субъектов кредитных историй на предоставление информации о них в кредитные бюро, оформления согласия на выдачу кредитного отчета и об условиях и порядке предоставления кредитного отчета Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 21 августа 2004 года N 250.
Настоящее Постановление утратило силу с 17 июня 2017 года в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка РК от 27.03.2017 г. № 53
В целях реализации Закона Республики Казахстан "О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан", Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - Агентство) постановляет:
1. Утвердить Правила об условиях и минимальных требованиях к порядку предоставления информации поставщиками информации, о порядке оформления согласия субъектов кредитных историй на предоставление информации о них в кредитные бюро, оформления согласия на выдачу кредитного отчета и об условиях и порядке предоставления кредитного отчета.
2. Настоящее постановление вводится в действие по истечении четырнадцати дней со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.
3. Департаменту стратегии и анализа (Еденбаев Е.С.):
1) совместно с Юридическим департаментом (Байсынов М.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления;
2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление до сведения банков второго уровня и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций.
4. Департаменту по обеспечению деятельности Агентства (Несипбаев P.P.) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан обеспечить публикацию настоящего постановления в средствах массовой информации Республики Казахстан.
5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Агентства Досмукаметова К.М.
Председатель
Утверждены постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 21 августа 2004 года N 250 "Об утверждении Правил об условиях и минимальных требованиях к порядку предоставления информации поставщиками информации, о порядке оформления согласия субъектов кредитных историй на предоставление информации о них в кредитные бюро, оформления согласия на выдачу кредитного отчета и об условиях и порядке предоставления кредитного отчета"
Правила об условиях и минимальных требованиях к порядку предоставления информации поставщиками информации, о порядке оформления согласия субъектов кредитных историй на предоставление информации о них в кредитные бюро, оформления согласия на выдачу кредитного отчета и об условиях и порядке предоставления кредитного отчета
Настоящие Правила разработаны в соответствии с Законом Республики Казахстан "О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан" (далее - Закон о кредитных бюро), другими нормативными правовыми актами Республики Казахстан и устанавливают условия и минимальные требования к порядку предоставления информации поставщиками информации, порядок оформления согласия субъектов кредитных историй на предоставление информации о них в кредитные бюро, оформления согласия на выдачу кредитного отчета и условия и порядок предоставления кредитного отчета.
Глава 1. Условия и минимальные требования к порядку предоставления информации в кредитные бюро
1. Условиями предоставления информации в кредитные бюро являются:
1) предоставление в двухдневный срок после заключения договора о представлении информации с кредитным бюро в письменной форме списка и других сведений о своих работниках, ответственных за предоставление информации в кредитные бюро и/или уполномоченных на работу с кредитными бюро;
2) ведение в электронной форме реестра полученных им согласий субъектов кредитных историй на предоставление информации о них в кредитное бюро и реестра собственных запросов в кредитное бюро о субъектах кредитных историй.
2. Обязательным условием предоставления информации в кредитные бюро поставщиком информации является получение согласия субъекта кредитной истории на предоставление информации о нем в кредитные бюро.
3. В случае отсутствия у физического или юридического лица кредитной истории, согласно базе данных кредитных историй, поставщик информации формирует первоначальную информацию об этом лице в качестве субъекта кредитной истории.
В пункт 3 изм. в соответствии с - постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору фин. рынка и фин. организаций от 23.02.2007 г. № 38 (см. редакцию от 26.03.2005) (подлежит введению в действие по истечении 14 дней со дня гос. регистрации).
4. Для включения в базу данных кредитных историй первоначальной информации о субъекте кредитной истории поставщик информации направляет ее в кредитные бюро в электронной форме.
5. Дополнительная информация о выполнении субъектом кредитной истории условий заключенного договора о выдаче кредита либо иных обязательств предоставляется поставщиком информации в кредитное бюро по мере ее формирования и по форме, определенной кредитным бюро.
Глава 2. Порядок оформления согласия субъектов кредитных историй на предоставление информации о них в кредитные бюро, оформления согласия на выдачу кредитного отчета
6. Согласие субъекта кредитной истории на предоставление имеющейся о нем информации в кредитное бюро оформляется в соответствии с приложением 1 к настоящим Правилам.
Пункт 6 изл. в редакции на основании - постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору фин. рынка и фин. организаций от 23.02.2007 г. № 38 (см. редакцию от 26.03.2005) (подлежит введению в действие по истечении 14 дней со дня гос. регистрации).
7. исключен (см. сноску)
Исключен от 23.02.2007 г. № 38 (см. редакцию от 26.03.2005). В пункт 7 изм. в соответствии с - постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26.03.2005 г. № 102; исключен от 23.02.2007 г. № 38 (подлежит введению в действие по истечении 14 дней со дня гос. регистрации).
8. Согласие субъекта кредитной истории на выдачу кредитного отчета о нем оформляется в соответствии с приложением 2 к настоящим Правилам. Подтверждение о получении согласия субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета о нем представляется получателем в кредитное бюро в порядке, определенном кредитным бюро.
Пункт 8 изл. в редакции на основании - постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору фин. рынка и фин. организаций от 23.02.2007 г. № 38 (см. редакцию от 26.03.2005) (подлежит введению в действие по истечении 14 дней со дня гос. регистрации).
9. Согласия субъектов кредитных историй, указанные в пунктах 6 и 8 настоящих Правил, подлежат хранению поставщиками и получателями информации в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан и внутренними документами, определяющими порядок хранения документов.
В случае если субъект кредитной истории в своем согласии указывает, что оно касается передачи и (или) получения информации из всех возможных источников, то нотариально удостоверенная копия данного согласия впоследствии по договоренности предоставляется кредитному бюро в согласованные с ним сроки для возможности сбора кредитным бюро информации о таком субъекте.
Пункт 9 изл. в редакции на основании - постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору фин. рынка и фин. организаций от 23.02.2007 г. № 38 (см. редакцию от 26.03.2005) (подлежит введению в действие по истечении 14 дней со дня гос. регистрации).
Глава 3. Условия и порядок предоставления кредитного отчета
10. Кредитный отчет, содержащий информацию, указанную в статье 24 Закона о кредитных бюро, по запросу лица, имеющего право на его получение по основаниям, предусмотренным пунктом 1 статьи 29 Закона о кредитных бюро, предоставляется кредитным бюро в электронной или бумажной форме.
11. Кредитное бюро ведет учет документов, связанных с предоставлением кредитных отчетов, и реестр их получателей в соответствии с Законом о кредитных бюро.
Глава 4. Заключительные положения
12. Вопросы, не урегулированные настоящими Правилами, разрешаются в порядке, определенном законодательством Республики Казахстан.
Приложение 1 к Правилам об условиях и минимальных требованиях к порядку предоставления информации поставщиками информации, о порядке оформления согласия субъектов кредитных историй на предоставление информации о них в кредитные бюро, оформления согласия на выдачу кредитного отчета и об условиях и порядке предоставления кредитного отчета
В Приложение 1 изм. в соответствии с - постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26.03.2005 г. № 102 (см. редакцию от 21.08.2004); изл. в редакции на основании - постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору фин. рынка и фин. организаций от 23.02.2007 г. № 38 (подлежит введению в действие по истечении 14 дней со дня гос. регистрации) Приложение 1 изменено Постановлением Правления Национального Банка РК от 26.04.2013 г. № 110 (см. редакцию от 23.02.2007 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) Опубликовано в газете "Юридическая газета" от 23.07.2013 г.
Согласие субъекта кредитной истории на предоставление информации о нем в кредитные бюро
"__"________ ____года местное время ___ часов ___ минут
Для физического лица ____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ (фамилия, имя, отчество (если имеется), дата и место рождения, место жительства, номер и дата документа, удостоверяющего личность) Для юридического ____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ (полное наименование, место нахождения, регистрационный номер в соответствии со справкой или свидетельством о государственной регистрации (перерегистрации) юридического лица или иной идентификационный номер, официально используемый для идентификации юридического лица по законодательству его государственной регистрации) дает настоящее согласие в том, что информация о нем, касающаяся его (ее) финансовых и других обязательств имущественного характера, находящаяся в ____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ (указать наименование источника(ов) информации. В случае если согласие дается на предоставление информации из всех возможных источников, необходимо сделать об этом отметку) и которая поступит в указанный(ые) источник(и) в будущем ____________________________________________________________________ (в случае согласия на раскрытие информации, которая поступит в будущем, необходимо поставить подпись; в случае несогласия с раскрытием информации, которая поступит в будущем, необходимо поставить прочерк), будет предоставлена во все кредитные бюро (если поставщик информации, оформляющий настоящее согласие, предоставляет информацию во все кредитные бюро на территории Республики Казахстан в соответствии с пунктами 1 и 2 статьи 23 Закона о кредитных бюро) или в кредитные бюро ____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ (указать наименование кредитных бюро, если поставщик информации, оформляющий настоящее согласие, не обязан предоставлять информацию во все кредитные бюро на территории Республики Казахстан в соответствии со статьей 23 Закона о кредитных бюро). ____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ (для физического лица: собственноручно указывается фамилия, имя и отчество (если имеется), проставляется личная подпись; для юридического лица: указывается наименование юридического лица, проставляется подпись лица, уполномоченного юридическим лицом на подписание настоящего согласия, с указанием реквизитов доверенности, если лицо действует от имени юридического лица на основании доверенности, с приложением подлинника доверенности) ____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ наименование организации, принявшей настоящее согласие; фамилия, инициалы и подпись лица, уполномоченного принимать настоящее согласие).
Приложение 2 к Правилам об условиях и минимальных требованиях к порядку предоставления информации поставщиками информации, о порядке оформления согласия субъектов кредитных историй на предоставление информации о них в кредитные бюро, оформления согласия на выдачу кредитного отчета и об условиях и порядке предоставления кредитного отчета
Приложение 2 изл. в редакции на основании - постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору фин. рынка и фин. организаций от 23.02.2007 г. № 38 (см. редакцию от 26.03.2005) (подлежит введению в действие по истечении 14 дней со дня гос. регистрации) Приложение 2 изменен Постановлением Правления Национального Банка РК от 26.04.2013 г. № 110 (см. редакцию от 23.02.2007 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) Опубликовано в газете "Юридическая газета" от 23.07.2013 г.
Согласие субъекта кредитной истории на выдачу кредитного отчета получателю кредитного отчета
"__"________ ____года местное время ___ часов ___ минут
Для физического лица _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ (фамилия, имя, отчество (если имеется), дата и место рождения, место жительства, номер и дата документа, удостоверяющего личность) Для юридического лица _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ (полное наименование, место нахождения, регистрационный номер в соответствии со справкой или свидетельством о государственной регистрации (перерегистрации) юридического лица или иной идентификационный номер, официально используемый для идентификации юридического лица по законодательству его государственной регистрации) дает настоящее согласие в том, что информация о нем, касающаяся его (ее) финансовых и других обязательств имущественного характера, находящаяся в кредитных бюро и которая поступит в кредитные бюро в будущем, будет раскрыта получателю информации из кредитного(ых) бюро принявшему(их) настоящее согласие ____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ (для физического лица: собственноручно указывается фамилия, имя и отчество (если имеется), проставляется личная подпись; для юридического лица: указывается наименование юридического лица, проставляется подпись лица, уполномоченного юридическим лицом на подписание настоящего согласия, с указанием реквизитов доверенности, если лицо действует от имени юридического лица на основании доверенности, с приложением подлинника доверенности) ____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ (наименование организации, принявшей настоящее согласие; фамилия, инициалы и подпись лица, уполномоченного принимать настоящее согласие).
Приложение 3. Приложение исключено (см. сноску)
В Приложение 3 изм. в соответствии с - постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26.03.2005 г. № 102 (см. редакцию от 21.08.2004); исключен постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору фин. рынка и фин. организаций от 23.02.2007 г. № 38 (подлежит введению в действие по истечении 14 дней со дня гос. регистрации) Приложение 3 исключено в соответствии с Постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 23.02.2007 г. № 38 (см. редакцию от 26.03.2005 г.) (изменение вводится в действие с 03.04.2007 г.)
Приложение 4. Приложение исключено (см. сноску)
Приложение 4 исключено в соответствии с Постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 23.02.2007 г. № 38 (см. редакцию от 26.03.2005 г.) (изменение вводится в действие с 03.04.2007 г.)
Приложение 5. Приложение исключено (см. сноску)
Приложение 5 исключено в соответствии с Постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 23.02.2007 г. № 38 (см. редакцию от 26.03.2005 г.) (изменение вводится в действие с 03.04.2007 г.)
