№ п/п | Мероприятия | Форма завершения | Ответствен- ные за исполнение (реализацию) | Срок исполнения (реализа- ции) | Предпола- гаемые расходы |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
1. Первоочередные меры по совершенствованию деятельности финансового сектора (2010-2012 годы) |
1.1. | Разработка и вынесение на рассмотрение МВК концепции проекта Закона Республики Казахстан по вопросам повышения прозрачности деятельности финансовых организаций | Концепция проекта Закона Республики Казахстан | АФН (по согласова- нию), НБ (по согласова- нию), АРДРФЦА (по согласова- нию), МФ | 2010 год | Не требуются |
1.2. | Установление коэффициентов финансового левереджа в отношении финансовых организаций, предельного соотношения внешних обязательств к совокупным обязательствам финансовых организаций, соотношения выданных кредитов к депозитам | Постанов- ление Правления АФН | АФН (по согласова- нию), НБ (по согласова- нию) | 2010 год | Не требуются |
1.2-1. | Совершенствование системы показателей эффективности управления пенсионными активами для вкладчиков в целях поддержания качества инвестиционных портфелей пенсионных фондов | Постанов- ление Правления АФН | АФН (по согласова- нию), МТСЗН | 4 квартал 2010 года | Не требуются |
1.3. | Введение дифференцированных лимитов собственного удержания по отдельному договору и (или) классу страхования, пересмотр лимитов по совокупному объему перестраховочных премий, переданных перестраховочным организациям-нерезидентам | Проект Закона Республики Казахстан Постанов- ление Правления НБ | НБ (по согласова- нию) | 2010-2011 годы | Не требуются |
1.4. | Разработка и вынесение на рассмотрение МВК концепции проекта Закона Республики Казахстан по вопросам совершенствования законодательства в части улучшения механизма государственно-частного партнерства путем: совершенствования механизма привлечения активов накопительных пенсионных фондов в реализацию инфраструктурных проектов под государственную гарантию или поручительство; внедрения механизмов возмещения убытков накопительных пенсионных фондов, возникших в результате неисполнения эмитентом своих обязательств по ценным бумагам, выпущенным в целях финансирования инвестиционных проектов, реализуемых в рамках механизма государственно-частного партнерства; внедрения механизма гарантии государства (институтов развития) | Концепция проекта Закона Республики Казахстан | МЭРТ, МИНТ, МФ, МТСЗН, НБ (по согласова- нию) | 2010-2011 годы | Не требуются |
1.5. | Принятие мер по развитию исламского финансирования, в том числе посредством: внедрения исламского страхования; совершенствования налогового режима для исламских банков и инструментов; гарантирования исламских депозитов | Информация в Правитель- ство Республики Казахстан | НБ (по согласова- нию), МФ | 2010-2011 годы | Не требуются |
1.6. | Создание Совета по принципам исламского финансирования | Информация в Прави- тель ство Республики Казахстан | НБ (по согласо- ванию) | 2010-2011 годы | Не требуются |
1.7. | Разработка и вынесение на рассмотрение МВК концепции проекта Закона Республики Казахстан по вопросам установления максимального размера гарантированного возмещения по депозитам физических лиц в банках второго уровня | Концепция проекта Закона Республики Казахстан | НБ (по согласова- нию), АО «КФГД» (по согласова- нию) | 2011 год | Не требуются |
1.8. | Разработка и вынесение на рассмотрение МВК концепции проекта Закона Республики Казахстан по вопросу введения запрета на создание в Казахстане специализи- рованных отраслевых банков | Концепция проекта Закона Республики Казахстан | НБ (по согласова- нию) | 2011 год | Не требуются |
1.9. | Совершенствование системы управления рисками и внутреннего контроля в финансовых организациях | Постанов- ление Правления НБ | НБ (по согласова- нию) | 2010-2012 годы | Не требуются |
1.10. | Разработка методики определения системности или системообразуемости финансового института | Постанов- ление Правления НБ | НБ (по согласо- ванию) | 2011 год | Не требуются |
1.11. | Усиление взаимодействия и координации между уполномоченным органом по финансовому мониторингу, правоохранительными органами и государственными органами, в рамках своей компетенции осуществляющими финансовый мониторинг, по мониторингу, выявлению и принятию превентивных мер в отношении совершения финансовыми организация- ми подозрительных операций | Совместный приказ | КФМ, КНБ (по согласова- нию), АБЭКП (по согласо- ванию), ГП (по согласо- ванию), НБ (по согласо- ванию) | 2011 год | Не требуются |
1.12. | Совершенствование деятельности кредитных бюро, в том числе посредством: создания единой базы данных кредитных историй; рассмотрения вопросов структуры собственности кредитных бюро; принятия мер по усилению ответственности должностных лиц кредитных бюро; расширения перечня информации, предоставляемой в кредитное бюро, и обеспечение ее достоверности | Предложе- ния в Правитель- ство Республики Казахстан | НБ (по согласова- нию) | 2010-2012 годы | Не требуются |
1.13. | Совершенствование мер по обеспечению прозрачности деятельности финансовых организаций и раскрытию информации о финансовом положении финансовых организаций, в том числе посредством принятия мер по распространению информации о результатах стресс-тестирования в финансовых институтах, плановом комплексе мероприятий на случай возникновения системных шоков, стратегии инвестирования и структуре портфеля (в отношении пенсионных фондов) | Информация в Правитель- ство Республики Казахстан | НБ (по согласова- нию) | 2010-2011 годы | Не требуются |
1.14. | Внедрение процедур и порядка организации системы макропруденциального регулирования и взаимодействия государственных органов в ходе ее реализации | Постанов- ление Правления АФН и Постанов- ление Правления НБ | НБ (по согласова- нию), АФН (по согласо- ванию) | 2010 год | Не требуются |
1.15. | Разработка перечня системно значимых финансовых и нефинансовых компаний, подлежащих мониторингу трансграничных финансовых потоков | Предложе- ние в Правитель- ство Республики Казахстан | МФ, НБ (по согласова- нию), АФН (по согласо- ванию) | 2010 год | Не требуются |
1.16. | Изучение новых рекомендаций Базель II | Информация в Правительство Республики Казахстан | НБ (по согласова- нию) | 2011 год | Не требуются |
1.17. | Выпуск и размещение ценных бумаг национальных компаний и институтов развития, входящих в состав АО "Самрук-Казына", на Казахстанской фондовой бирже | Размещение ценных бумаг, информация в Правительство Республики Казахстан | АО "Самрук- Казына" (по согласова- нию), МФ | 2010-2011 годы | Не требуются |
1.18. | Продолжение работы по информационному обмену между институтами развития и банками второго уровня, лизинговыми и страховыми компаниями, венчурными и инвестиционными фондами, входящими в АФК, о прейскуранте услуг финансовых организаций, о возможностях для совместной реализации крупных инвестиционных проектов с привлечением как отечественных, так и иностранных инвестиций | Информация в Правительство Республики Казахстан | АФК (по согласованию), АО "Самрук- Казына" (по согласованию) | 2010-2011 годы | Не требуются |
1.19. | Обучение и повышение квалификации по МСФО преподавателей высших учебных заведений, студентов, действующих бухгалтеров финансовых организаций, сотрудников НБ, АФН | Информация в Правительство Республики Казахстан | НБ (по согласованию) | 2010-2011 годы | В рамках бюджета НБ |
1.20. | Оказание методологической и информационной поддержки специалистов финансовых организаций по вопросам применения МСФО | Информация в Правительство Республики Казахстан | НБ (по согласованию) | 2010-2011 годы | Не требуются |
1.21. | Проведение необходимых мероприятий, связанных с созданием нового резервного центра Национального Банка Республики Казахстан | Информация в Правительство Республики Казахстан | НБ (по согласованию) | 2010-2014 годы | Не требуются |
1.22. | Проведение работы по дальнейшему развитию SWIFT сервисного бюро РГП "КЦМР" с подключением казахстанских и зарубежных финансовых институтов, а также по изучению и внедрению возможных путей интеграции системы SWIFT с платежными системами Казахстана | Информация в Правительство Республики Казахстан | НБ (по согласованию) | 2010-2011 годы | Не требуются |
1.23. | Совершенствование и модернизация программно-технической инфраструктуры действующих платежных систем, а также повышение уровня их безопасности | Информация в Правительство Республики Казахстан | НБ (по согласованию) | 2010-2011 годы | Не требуются |
1.24. | Информирование потребителей страховых услуг и населения об услугах и страховых продуктах, предоставляемых страховыми организациями, а также об их финансовом состоянии | Информация в НБ | АФК (по согласованию) | 2010-2011 годы | Не требуются |
1.25. | Обеспечение систематического обмена информацией о законодательстве в области денежно-кредитной и валютной политики стран-участников интеграционных объединений | Информация в Правительство Республики Казахстан | НБ (по согласованию) | 2010-2011 годы | Не требуются |
1.26. | Расширение инвестиционных возможностей страховых организаций по страхованию жизни | Постановление Правления НБ | НБ (по согласованию) | 2011 год | Не требуются |
1.27. | Продолжить политику управляемого режима плавающего обменного курса, в целях сглаживания резких колебаний курса казахстанского тенге | Информация в Правительство Республики Казахстан | НБ (по согласованию) | 2010-2011 годы | Не требуются |
1.28. | Разработка и публикация ежегодного прогнозного плана выпуска ГЦБ на внутреннем рынке | Публикация на веб-сайтах МФ, АО «КФБ» | МФ, НБ (по согласованию) | | Не требуются |
1.29. | Участие в разработке программы по развитию вспомогательных услуг и инфраструктуры, обеспечивающей доступ микрофинансовых организаций к профессиональным услугам и информации | Информация в Правительство Республики Казахстан | АМФОК (по согласованию), МЭРТ | 2010-2011 годы | Не требуются |
1.30. | Повышение репрезентативности выборки предприятий (в отраслевом и территориальном разрезах) в целях повышения адекватности оценок состояния и ожидаемых изменений экономической конъюнктуры и финансового положения реального сектора экономики | Информация в Правительство Республики Казахстан | НБ (по согласованию) | 2010-2011 годы | Не требуются |
1.31. | Разработка обобщающих индикаторов в качестве непосредственных ориентиров для текущего осуществления денежно-кредитной политики | Информация в Правительство Республики Казахстан | НБ (по согласованию) | 2010-2011 годы | Не требуются |
1.32. | Участие в мероприятиях по построению общей платежно-расчетной системы государств-участников ЕврАзЭС | Информация в Правительство Республики Казахстан | НБ (по согласованию) | 2010-2014 годы | Не требуются |
2. Посткризисная настройка финансового сектора (2011-2014 годы) |
2.1. | Усиление регулирования деятельности и операций инвестиционного банкинга | Информация в Правитель- ство Республики Казахстан | НБ (по согласова- нию) | 2011-2012 годы | Не требуются |
2.2. | Исключена постановлением Правительством РК от 29.01.2013 № 53 |
2.3. | Рассмотрение вопроса определения приоритетности кредиторов при процедурах банкротства, в том числе залоговых | Предложе- ния в Правитель- ство Республики Казахстан | МФ, МЮ, МТСЗН, НБ (по согласо- ванию) | 2011 год | Не требуются |
2.4. | Разработка и вынесение на рассмотрение МВК концепции проекта Закона Республики Казахстан по вопросам внедрения института банкротства физических лиц | Концепция проекта Закона Республики Казахстан | МФ, МЮ, МЭРТ, НБ (по согласо- ванию) | 2013-2014 годы | Не требуются |
2.5. | Разработка стратегии управления активами и обязательствами государственного сектора | Проект Постанов- ления Правитель- ства Республики Казахстан | МЭРТ, МФ, НБ (по согласо- ванию) | 2013 год | Не требуются |
2.6. | Внедрение и развитие дополнительных инструментов для привлечения сбережений населения | Информация в Правитель- ство Республики Казахстан | НБ (по согласова- нию), МФ | 2011-2014 годы | Не требуются |
2.7. | Обеспечение прозрачности информации о собственнике (бенефициаре), а также о наличии обременения на активы, находящиеся (зарегистрированные) за рубежом | Постанов- ление Правления НБ | НБ (по согласова- нию) | 2011-2013 годы | Не требуются |
2.8. | Расширение спектра информации, предоставляемой в Депозитарий финансовой отчетности | Предложе- ния в Правитель- ство Республики Казахстан | МФ | 2011-2012 годы | Не требуются |
2.9. | Повышение требований к капитализации финансовых организаций | Постанов- ление Правления НБ | НБ (по согласова- нию) | 2011-2013 годы | Не требуется |
2.10. | Совершенствование оценки достаточности собственного капитала банков, в том числе посредством: ограничения рисков, связанных с внебалансовыми обязательствами финансовых организаций; совершенствования регулирования финансовых организаций в отношении взаимодействия с лицами, зарегистрированными в оффшорных зонах; формирования динамических провизий и резервов | Постанов- ление Правления НБ | НБ (по согласова- нию) | 2011-2012 годы | Не требуются |
2.11. | Совершенствование регулирования риска потери ликвидности банков, в том числе путем установления дополнительных количественных нормативов | Постанов- ление Правления НБ | НБ (по согласова- нию) | 2011-2012 годы | Не требуются |
2.12. | Проведение мероприятий по дальнейшему развитию инфраструктуры рынка розничных платежных услуг | Информация в Правитель- ство Республики Казахстан | НБ (по согласова- нию) | 2012-2014 годы | Не требуются |
2.13. | Совершенствование системы мер раннего реагирования, в том числе в рамках мониторинга предельного соотношения внешних обязательств к совокупным обязательствам финансовых организаций, соотношения выданных кредитов к депозитам и оптимизация процедур стресс-тестинга | Постанов- ление Правления НБ | НБ (по согласова- нию) | 2011-2012 годы | Не требуются |
2.14. | Совершенствование регулирования сложных финансовых инструментов, в том числе путем: установления списка разрешенных к выпуску производных финансовых инструментов; установления единых требований к обращению производных финансовых инструментов и раскрытию информации; установления прямого запрета на использование структурных продуктов для целей капитализации и ограничений в отношении фондирования; установления ограничений по финансовым инструментам, обращающимся на неорганизованных рынках; минимизации рисков финансовых организаций по сделкам с производ- ными финансовыми инструментами, имеющими спекулятивный характер | Постанов- ление Правления НБ | НБ (по согласова- нию), МЭРТ | 2012-2013 годы | Не требуются |
2.15. | Совершенствование регулирования исламских финансовых инструментов | Постанов- ление Правления НБ | НБ (по согласова- нию) | 2012-2013 годы | Не требуются |
2.16. | Совершенствование регулирования и надзора за банковскими конгломератами посредством: пруденциального регулирования группы; развития взаимодействия с надзорными органами других стран | Постанов- ление Правления НБ Заключение меморан- думов | НБ (по согласова- нию) АФН (по согласова- нию) | 2011-2012 годы постоянно | Не требуются |
2.17. | Рассмотрение вопроса о введении ограничения иностранного участия в капитале финансовых организаций | Предложе- ния в Правитель- ство Республики Казахстан | НБ (по согласова- нию) | 2012-2014 годы | Не требуются |
2.18. | Рассмотрение целесообразности создания альтернативного института урегулирования споров на финансовом рынке - финансового омбудсмена | Предложе- ния в Правитель- ство Республики Казахстан | НБ (по согласова- нию) | 2011-2012 годы | Не требуются |
2.19. | Разработка и вынесение на рассмотрение МВК концепции проекта Закона Республики Казахстан по вопросам внедрения стандартов предоставления финансовых услуг и требований к порядку рассмотрения финансовыми организациями претензий потребителей финансовых услуг, возникающих в процессе получения услуг | Концепция проекта Закона Республики Казахстан | НБ (по согласова- нию) | 2011-2013 годы | Не требуются |
2.20. | Внедрение требований по раскрытию информации перед инвесторами о деятельности и финансовом состоянии эмитентов ценных бумаг и лицензиатов, в том числе о сделках, совершаемых акционерным обществом | Постанов- ление Правления НБ | НБ (по согласова- нию) | 2012-2014 годы | Не требуются |
2.21. | Разработка и вынесение на рассмотрение МВК концепции проекта Закона Республики Казахстан по вопросам совершенствования системы корпоративного управления акционерным обществом, в том числе: повышение требований к порядку избрания независимых директоров; предоставление права уполномоченному органу номинировать независимых директоров в финансовые организации; повышение ответственности и требований к руководящим работникам и крупным акционерам финансовых организаций, в том числе в части усовершенствования критериев определения безупречной деловой репутации; расширение категории «аффилиированные лица»; внедрение мер по совершенствованию регулирования бонусной системы руководителей финансовых организаций | Концепция проекта Закона Республики Казахстан | НБ (по согласова- нию) | 2011-2014 годы | Не требуются |
2.22. | Совершенствование системы уплаты календарных взносов банками-участниками в целях повышения устойчивости системы гарантирования депозитов | Информация в Правитель- ство Республики Казахстан | НБ (по согласова- нию), АО «КФГД» (по согласова- нию) | 2012-2014 годы | Не требуются |
2.23. | Расширение спектра классов (видов) страхования, включая накопительное страхование, вовлеченных в систему гарантирования страховых выплат | Предложе- ния в Правитель- ство Республики Казахстан | НБ (по согласова- нию), МТСЗН | 2011-2013 годы | Не требуются |
2.24. | Рассмотрение вопроса по внедрению системы государственного гарантирования накопительного страхования жизни, в том числе пенсионных аннуитетов, аннуитетов, связанных с ответственностью работодателя | Предложе- ния в Правитель- ство Республики Казахстан | НБ (по согласова- нию), МЭРТ, МФ, МТСЗН | 2011-2013 годы | Не требуются |
2.25. | Совершенствование процедур предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных незаконным путем | Информация в Правитель- ство Республики Казахстан | КФМ, АБЭКП (по согласо- ванию), НБ (по согласо- ванию) | 2011-2013 годы | Не требуются |
2.26. | Разработка и внедрение в финансовых организациях типового кодекса профессиональной этики работников финансовых организаций, направленного на регулирование проблемных вопросов, которые могут возникнуть при наличии конфликта интересов между финансовой организацией, ее клиентами и акционерами | Информация в Правитель- ство Республики Казахстан | НБ (по согласова- нию) | 2011-2013 годы | Не требуются |
2.27. | Усиление контроля за соблюдением международных стандартов аудита аудиторскими организациями и повышением квалификации аудиторов | Информация в Правитель- ство Республики Казахстан | МФ | 2011-2014 годы | Не требуются |
2.28. | Ужесточение требований к аудиторским компаниям, осуществляющим аудит финансовых организаций | Приказ МФ | МФ, НБ (по согласова- нию) | 2011-2012 годы | Не требуются |
2.29. | Разработка комплекса мер по дальнейшему развитию рынка государственных ценных бумаг в целях оптимизации структуры государственных ценных бумаг, построения кривой доходности на финансовом рынке | Информация в Правитель- ство Республики Казахстан | МФ, НБ (по согласова- нию) | 2011-2014 годы | Не требуются |
2.30. | Усиление контроля за манипуляционными сделками, а также за использованием и распространением инсайдерской информации на рынке ценных бумаг | Постанов- ление Правления НБ | НБ (по согласова- нию) | 2012-2013 годы | Не требуются |
2.31. | Разработка и вынесение на рассмотрение МВК концепции проекта Закона Республики Казахстан по вопросам внедрения практики пожизненного лишения права занятия руководящей должности в финансовых организациях и на участие в их капитале | Концепция проекта Закона Республики Казахстан | НБ (по согласова- нию) | 2011-2012 годы | Не требуются |
2.32. | Разработка и вынесение на рассмотрение МВК концепции проекта Закона Республики Казахстан по вопросам ограничения либо введения запрета на осуществление деятельности юридических и физических лиц, приведшей к существенному ущербу для финансового состояния и репутации финансовых организаций Казахстана | Концепция проекта Закона Республики Казахстан | НБ (по согласова- нию), АБЭКП (по согласо- ванию), КНБ (по согласо- ванию), ГП (по согласо- ванию) | 2011-2014 годы | Не требуются |
2.33. | Разработка и вынесение на рассмотрение МВК концепции проекта Закона Республики Казахстан по вопросам формирования «черного списка» эмитентов | Концепция проекта Закона Республики Казахстан | НБ (по согласова- нию) | 2011-2014 годы | Не требуются |
2.34. | Совершенствование методики определения справедливой стоимости финансовых инструментов, а также унификация систем обесценения отдельных финансовых инструментов в портфелях институциональных инвесторов | Постанов- ление Правления НБ | НБ (по согласова- нию) | 2011-2012 годы | Не требуются |
2.35. | Устранение барьеров, препятствующих активной биржевой торговле драгоценными металлами | Информация в Правитель- ство Республики Казахстан | НБ (по согласова- нию), МЭРТ, МФ | 2012-2014 годы | Не требуются |
2.36. | Совершенствование пруденциального регулирования деятельности страховых (перестраховочных) организаций (внедрение системы RBS, Solvency II) | Постановление Правления НБ | НБ (по согласованию) | 2011-2012 годы | Не требуются |
3. Переход к новым международным подходам регулирования финансового сектора (2012-2014 годы) |
3.1. | Внедрение принципа контрцикличности к структуре и качеству инвестиционного портфеля финансовых организаций | Предложе- ния в Правитель- ство Республики Казахстан | НБ (по согласова- нию) | 2012-2014 годы | Не требуются |
3.2. | Внедрение методов иммунизации инвестиционных портфелей страховых организаций | Предложе- ния в Правитель- ство Республики Казахстан | НБ (по согласова- нию) | 2012-2014 годы | Не требуются |
3.3. | Разработка и вынесение на рассмотрение МВК концепции проекта Закона Республики Казахстан по вопросам внедрения международных стандартов оценочной деятельности | Концепция проекта Закона Республики Казахстан | МЮ | 2012-2014 годы | Не требуются |
3.4. | Разработка и вынесение на рассмотрение МВК концепции проекта Закона Республики Казахстан по вопросам ужесточения ответственности профессиональных оценщиков | Концепция проекта Закона Республики Казахстан | МЮ | 2012-2014 годы | Не требуются |
3.5. | Строка исключена (см. сноску) | | | | |
3.6. | Расширение институционального охвата денежно-кредитной статистики за счет включения счетов единого накопительного пенсионного фонда | Информация в Правительство Республики Казахстан | НБ (по согласованию) | 2014 год | Не требуются |