Об утверждении Правил установления корреспондентских отношений между Национальным Банком Республики Казахстан и банками второго уровня, а также организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 марта 1999 года N 37

В целях совершенствования нормативной правовой базы, обеспечивающей функционирование платежной системы Республики Казахстан, Правление Национального Банка Республики Казахстан постановляет: 

1. Утвердить прилагаемые Правила установления корреспондентских отношений между Национальным Банком Республики Казахстан и банками второго уровня, а также организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, и ввести их в действие со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан. 

2. Юридическому департаменту (Сизова С.И.) совместно с Управлением платежных систем (Мусаев Р.Н.) зарегистрировать настоящее постановление и Правила установления корреспондентских отношений между Национальным Банком Республики Казахстан и банками второго уровня, а также организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, в Министерстве юстиции Республики Казахстан. 

3. Управлению платежных систем (Мусаев Р.Н.) в недельный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление и Правила установления корреспондентских отношений между Национальным Банком Республики Казахстан и банками второго уровня, а также организациями,

осуществляющими отдельные виды банковских операций, до сведения 
филиалов Национального Банка Республики Казахстан, обязав их довести
настоящее и утвержденные Правила до сведения банков второго уровня.
     4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на
заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан
Абдулину Н.К.
          Председатель
      Национального Банка   
     
     
       Правила установления корреспондентских отношений между 
            Национальным Банком Республики Казахстан и 
   банками второго уровня, а также организациями, осуществляющими
              отдельные виды банковских операций

            Глава 1. Общие положения 

1. Настоящие Правила разработаны в соответствии с Указами Президента Республики Казахстан, имеющими силу Закона, "О Национальном Банке Республики Казахстан"  и "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" , Законом Республики Казахстан "О платежах и переводах денег" , иными законодательными актами Республики Казахстан и нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан (далее - Национальный Банк). 

2. Настоящие Правила регулируют порядок открытия, ведения и закрытия корреспондентских счетов в тенге и иностранной валюте банков второго уровня, а также организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций (далее - банки), в Национальном Банке. Корреспондентские счета открываются после заключения между Национальным Банком и банком договора корреспондентского счета. Согласно условиям договора корреспондентского счета Национальный Банк обязуется принимать деньги, поступающие в пользу банка, выполнять распоряжения банка о переводе (выдаче) соответствующих сумм денег банку или третьим лицам и оказывать другие услуги, предусмотренные договором корреспондентского счета. 

3. Настоящие Правила не распространяются на балансовые счета Национального Банка и открываемые по ним лицевые счета, отражающие позицию бухгалтерского учета Национального Банка, а также на счета, открываемые для депонирования сумм минимальных резервных требований Национального Банка к банку, в соответствии с Положением о минимальных резервных требованиях, утвержденным постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан. 

4. Национальный Банк вправе осуществлять на платной основе ведение корреспондентского счета, выполнение операций по приему и выдаче наличных денег банка и иных услуг. Виды и размеры платы за предоставляемые им услуги определяются Национальным Банком самостоятельно. 

5. Используемые в настоящих Правилах термины означают следующее: 

1) инициатор перевода денег (далее - инициатор) - лицо, первым предъявившее для исполнения указание о переводе денег; 

2) указание - приказ отправителя банку-получателю о переводе либо выплате денег, предъявляемый в силу договора или закона. Указания составляются в форме поручения либо в форме требования. 

     Глава 2. Порядок открытия корреспондентского 

           счета банка в Национальном Банке 

6. Для заключения договора корреспондентского счета банк представляет в Национальный Банк документы в соответствии с требованиями, установленными нормативными правовыми актами Национального Банка по открытию банковских счетов в Республике Казахстан. 

7. После принятия документов в соответствии с пунктом 6 настоящих Правил, Национальный Банк заключает с банком договор корреспондентского счета, присваивает ему банковский идентификационный код и индивидуальный идентификационный код, которые регистрируются в специальной книге. Для заключения договора корреспондентского счета с организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, кроме документов, указанных в пункте 6, необходимо постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан об открытии корреспондентского счета. 

Банковский идентификационный код (БИК) - цифровое обозначение банка, присвоенное ему Национальным Банком для идентификации банка при предъявлении указания о переводе либо выплате денег. 

Присвоение банковского идентификационного кода производится в соответствии с приложением N 1 к настоящим Правилам.  

Пункт 7 - изм. в соответствии с постановлением Национального Банка РК от 22.09.2000 г. № 355 (см. редакцию от 28.03.1999) .

8. Договор корреспондентского счета, а также документы, представленные банком для открытия корреспондентского счета, подшиваются и хранятся в подразделении Национального Банка, в котором ведутся корреспондентские счета банков (далее - подразделение Национального Банка), в специально заведенном деле по каждому владельцу корреспондентского счета. 

В случае присоединения банка к межбанковской системе переводов денег, к делу приобщаются также копия договора банка с Казахстанским центром межбанковских расчетов Национального Банка Республики Казахстан и заключение (характеристика) Национального Банка на подключение данного банка к межбанковской системе переводов денег. 

             Глава 3. Порядок ведения 

          корреспондентского счета банка 

9. Национальный Банк обеспечивает право банка беспрепятственно распоряжаться деньгами, находящимися на корреспондентском счете в Национальном Банке, и осуществляет платежи и/или переводы денег в пределах суммы остатка на нем. 

Доверенность на право распоряжения корреспондентским счетом может быть выдана банком - владельцем корреспондентского счета только должностному лицу данного банка. 

10. Национальный Банк не осуществляет проверку оснований переводов денег на соответствие требованиям действующего законодательства Республики Казахстан, за исключением случаев, прямо предусмотренных нормативными правовыми актами Национального Банка. 

11. Принудительное изъятие (списание) денег банков, а также ограничение прав банков на распоряжение деньгами, находящимися на его корреспондентском счете в Национальном Банке, возможно только в случаях, предусмотренных законодательными актами или договором между банком и Национальным Банком. 

12. По договору корреспондентского счета Национальный Банк может выдать/принять наличные деньги банку и/или его филиалу через кассу филиала Национального Банка. 

13. Банк предъявляет в Национальный Банк платежные документы для исполнения в соответствии с договором корреспондентского счета и способами, установленными законодательством Республики Казахстан. 

14. Прием и выдача указаний о переводе денег, а также выписки из корреспондентского счета осуществляются, согласно Графику операционного дня Национального Банка (далее - График операционного дня). 

15. При передаче платежного поручения в Национальный Банк, банк уполномочивает Национальный Банк на перевод своих денег в пользу лица, указанного в платежном поручении. 

16. Электронные платежные поручения, направляемые банком в Национальный Банк, должны соответствовать условиям Положения о требованиях, предъявляемых к форматам передачи информации в платежной системе Республики Казахстан, утвержденного постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан. 

Ответственность Национального Банка и банка за нарушения при обмене электронными платежными поручениями устанавливается Соглашением между ними об использовании программно-криптографической защиты и электронной цифровой подписи. 

В платежных поручениях, направляемых банком для осуществления перевода денег, Национальный Банк может быть не указан как банк-посредник. 

17. При отсутствии электронных каналов связи и телекоммуникаций между Национальным Банком и банком либо при отсутствии Соглашения между ними об использовании программно-криптографической защиты и электронной цифровой подписи, банк представляет в филиал Национального Банка текст платежного поручения на магнитном носителе в формате, установленном Национальным Банком, второй экземпляр платежного поручения на бумажном носителе, а также два экземпляра описи представленных платежных документов, в которых указываются номер и дата каждого платежного поручения, его сумма, банковские счета отправителя и получателя денег. Прием платежных поручений производится на основании доверенности. 

18. Филиал Национального Банка при получении документов, указанных в пункте 17 настоящих Правил, проверяет правильность заполнения всех обязательных реквизитов каждого платежного поручения, сверяет с имеющимися образцами подписей, оттиск печати банка. Текст платежного поручения, представленный на магнитном носителе, сверяется с платежным поручением на бумажном носителе, а также проверяется наличие данных платежных поручений в описи представленных платежных документов. 

19. При приеме платежных документов филиал Национального Банка регистрирует представленную банком в соответствии с пунктом 7 настоящих Правил опись в Журнале регистрации описей платежных документов, представленных банками второго уровня и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций (далее - Журнал), (приложение № 2). 

20. В случае обнаружения неправильного заполнения реквизитов платежного поручения, несоответствия подписей и оттиска печати банка имеющимся образцам, а также несоответствия текста платежного поручения, представленного на магнитном носителе, экземпляру платежного поручения на бумажном носителе и других недостатков, филиал Национального Банка возвращает платежное поручение банку для устранения выявленных недостатков. При этом в описях платежных документов напротив реквизитов возвращенных платежных поручений делается отметка о возврате, ставятся подписи ответисполнителя филиала Национального Банка и уполномоченного лица банка, и на сумму возвращенных платежных поручений корректируется итоговая сумма описи. В Журнале делается соответствующая отметка о сумме, количестве неакцептованных документов и указывается причина возврата и реквизиты возвращенных платежных поручений. 

21. Филиал Национального Банка после проверки полученных документов в тот же день передает текст платежного поручения по электронным каналам связи в подразделение Национального Банка. 

22. Национальный Банк акцептует платежные поручения банка отправителя путем дебетования его корреспондентского счета, при этом Национальный Банк направляет в банк или филиал Национального Банка уведомление о дебетовании корреспондентского счета. 

Уведомление о дебетовании корреспондентского счета банка или уведомление об отказе в акцепте платежного поручения направляется банку вместе с выпиской из его корреспондентского счета за операционный день Национального Банка, в который платежное поручение исполнено, или до отправки выписки. 

23. Филиал Национального Банка, получив уведомление о дебетовании корреспондентского счета банка, не позднее следующего дня возвращает банку второй экземпляр описи представленных платежных документов с произведенной отметкой "принято". Первый экземпляр описи представленных платежных документов и второй экземпляр платежного поручения подшиваются в документах филиала Национального Банка. 

24. При отказе в акцепте платежного поручения Национальный Банк направляет банку соответствующее уведомление об отказе в акцепте с указанием причины. 

Основаниями для отказа в акцепте указания банка являются: 

1) неправильное оформление платежного поручения; 

2) отсутствие достаточной суммы денег на корреспондентском счете банка; 

3) несоблюдение иных требований, установленных законодательством и/или условиями договора корреспондентского счета. 

25. Порядок осуществления платежей банка в межбанковской системе переводов денег определяется нормативными правовыми актами Национального Банка. Во вспомогательном учете Национального Банка отражается сальдо данных операций банка.