Документ на русском языке

Об утверждении Правил установления корреспондентских отношений между Национальным Банком Республики Казахстан и банками второго уровня, а также организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 марта 1999 года N 37.

Данная редакция действовала до внесения изменений от 17.11.2005 г.

В целях совершенствования нормативной правовой базы, обеспечивающей функционирование платежной системы Республики Казахстан, Правление Национального Банка Республики Казахстан постановляет:

1. Утвердить прилагаемые Правила установления корреспондентских отношений между Национальным Банком Республики Казахстан и банками второго уровня, а также организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, и ввести их в действие со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

2. Юридическому департаменту (Сизова С.И.) совместно с Управлением платежных систем (Мусаев Р.Н.) зарегистрировать настоящее постановление и Правила установления корреспондентских отношений между Национальным Банком Республики Казахстан и банками второго уровня, а также организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

3. Управлению платежных систем (Мусаев Р.Н.) в недельный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление и Правила установления корреспондентских отношений между Национальным Банком Республики Казахстан и банками второго уровня, а также организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, до сведения филиалов Национального Банка Республики Казахстан, обязав их довести настоящее и утвержденные Правила до сведения банков второго уровня.

4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Абдулину Н.К.

Председатель

Национального Банка

Правила установления корреспондентских отношений между Национальным Банком Республики Казахстан и банками второго уровня, а также организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций

Глава 1. Общие положения

1. Настоящие Правила разработаны в соответствии с Законом Республики Казахстан "О Национальном Банке Республики Казахстан", Законом Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан", Законом Республики Казахстан "О платежах и переводах денег" иными законодательными актами Республики Казахстан и нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан (далее - Национальный Банк).

2. Настоящие Правила регулируют порядок открытия, ведения и закрытия корреспондентских счетов в тенге и иностранной валюте банков второго уровня, а также организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций (далее - организации), в Национальном Банке. Корреспондентские счета открываются после заключения между Национальным Банком и банком второго уровня и/или организацией договора корреспондентского счета. Согласно условиям договора корреспондентского счета Национальный Банк обязуется принимать деньги, поступающие в пользу банка второго уровня или организации, выполнять распоряжения банка второго уровня или организации о переводе (выдаче) соответствующих сумм денег банку второго уровня, организации или третьим лицам и оказывать другие услуги, предусмотренные договором корреспондентского счета.

3. Настоящие Правила не распространяются на балансовые счета Национального Банка и открываемые по ним лицевые счета, отражающие позицию бухгалтерского учета Национального Банка, а также на счета, открываемые для депонирования сумм минимальных резервных требований Национального Банка к банку, в соответствии с Положением о минимальных резервных требованиях, утвержденным постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан.

4. Национальный Банк вправе осуществлять на платной основе ведение корреспондентского счета, выполнение операций по приему и выдаче наличных денег банка второго уровня, организации и иных услуг. Виды и размеры платы за предоставляемые им услуги определяются Национальным Банком самостоятельно.

5. Используемые в настоящих Правилах термины означают следующее:

1) инициатор перевода денег (далее - инициатор) - лицо, первым предъявившее для исполнения указание о переводе денег;

2) указание - приказ отправителя банку-получателю о переводе либо выплате денег, предъявляемый в силу договора или закона. Указания составляются в форме поручения либо в форме требования;

3) банковский идентификационный код (БИК) цифровое обозначение банка второго уровня или организации, присвоенное им Национальным Банком для идентификации банка второго уровня или организации при предъявлении указания о переводе либо выплате денег.

Глава 2. Порядок открытия корреспондентского счета банка второго уровня и организации в Национальном Банке

6. Для заключения договора корреспондентского счета банки представляют в Национальный Банк документы в соответствии с требованиями, установленными нормативными правовыми актами Национального Банка по открытию банковских счетов в Республике Казахстан и настоящими Правилами.

7. Организации могут открыть корреспондентский счет в национальной валюте в Национальном Банке при наличии лицензии уполномоченного органа на проведение переводных операций с целью получения статуса пользователя межбанковской системы переводов денег.

8. Для рассмотрения вопроса об открытии корреспондентского счета в Национальном Банке, организации, помимо документов, предусмотренных нормативными правовыми актами Национального Банка, определяющими порядок открытия банковских счетов, а также организации и функционирования межбанковской системы переводов денег, должны представить следующие документы:

обоснование необходимости подключения данной организации к межбанковской системе переводов денег, включающее следующую информацию:

предполагаемое количество и объем операций через межбанковскую систему переводов денег (за месяц);

перечень операций, для осуществления которых необходимо подключение к межбанковской системе переводов денег;

предполагаемое количество клиентов организации.

8-1. При рассмотрении вопроса об открытии организации корреспондентского счета Национальный Банк вправе осуществить проверку организации на ее соответствие требованиям, установленным нормативными правовыми актами Национального Банка, определяющими порядок обеспечения безопасности рабочего места пользователя платежной системы, а также требования к программно-техническим средствам доступа в платежную систему Республики Казахстан.

8-2. Договор корреспондентского счета заключается с организацией при ее соответствии нормативным правовым актам Национального Банка, устанавливающим требования к обеспечению безопасности рабочего места пользователя платежной системы, а также организации и функционированию межбанковской системы переводов денег, и при наличии постановления Правления Национального Банка об открытии корреспондентского счета данной организации. Для заключения договора корреспондентского счета с дочерней организацией Национального Банка не требуется постановления Правления Национального Банка об открытии корреспондентского счета.

8-3. При выполнении банком второго уровня либо организацией требований, установленных настоящими Правилами, Национальный Банк заключает с банком второго уровня либо организацией договор корреспондентского счета, присваивает банковский идентификационный код и индивидуальный идентификационный код, которые регистрируются в специальной книге.

Присвоение банковского идентификационного кода производится в соответствии с приложением N 1 к настоящим Правилам.

8-4. В случае несоответствия организации требованиям, установленным настоящими Правилами и иными нормативными правовыми актами Национального Банка, Национальный Банк отказывает организации в открытии корреспондентского счета.

8-5. После заключения договора корреспондентского счета с организацией, Национальный Банк в течение десяти рабочих дней направляет в республиканское государственное предприятие на праве хозяйственного ведения "Казахстанский центр межбанковских расчетов Национального Банка Республики Казахстан" (далее Центр) положительное заключение Национального Банка о допуске организации для участия по переводу денег через межбанковскую систему переводов денег.

8-6. В случае неполучения организацией в течение одного месяца со дня открытия корреспондентского счета в Национальном Банке статуса пользователя межбанковской системы переводов денег, а также в случае потери организацией статуса пользователя межбанковской системы переводов денег по основаниям, предусмотренным нормативными правовыми актами Национального Банка, Национальный Банк вправе расторгнуть с организацией договор корреспондентского счета в порядке установленном законодательством и договором корреспондентского счета.

8-7. Договор корреспондентского счета, а также документы, представленные банком второго уровня либо организацией (далее - банк) для открытия корреспондентского счета, подшиваются и хранятся в подразделении Национального Банка, в котором ведутся корреспондентские счета банков (далее подразделение Национального Банка), в специально заведенном деле по каждому клиенту.

После получения банком статуса пользователя межбанковской системы переводов денег к делу приобщается также копия договора банка с Центром и заключение (характеристика) Национального Банка на подключение данного банка к межбанковской системе переводов денег.

Глава 3. Порядок ведения корреспондентского счета банка

9. Национальный Банк обеспечивает право банка беспрепятственно распоряжаться деньгами, находящимися на корреспондентском счете в Национальном Банке, и осуществляет платежи и/или переводы денег в пределах суммы остатка на нем.

Доверенность на право распоряжения корреспондентским счетом может быть выдана банком - владельцем корреспондентского счета только должностному лицу данного банка.

10. Национальный Банк не осуществляет проверку оснований переводов денег на соответствие требованиям действующего законодательства Республики Казахстан, за исключением случаев, прямо предусмотренных нормативными правовыми актами Национального Банка.

11. Принудительное изъятие (списание) денег банков, а также ограничение прав банков на распоряжение деньгами, находящимися на его корреспондентском счете в Национальном Банке, возможно только в случаях, предусмотренных законодательными актами или договором между банком и Национальным Банком.

12. По договору корреспондентского счета Национальный Банк может выдать/принять наличные деньги банку и/или его филиалу через кассу филиала Национального Банка.

13. Банк предъявляет в Национальный Банк платежные документы для исполнения в соответствии с договором корреспондентского счета и способами, установленными законодательством Республики Казахстан.

14. Прием и выдача указаний о переводе денег, а также выписки из корреспондентского счета осуществляются, согласно Графику операционного дня Национального Банка (далее - График операционного дня).

15. При передаче платежного поручения в Национальный Банк, банк уполномочивает Национальный Банк на перевод своих денег в пользу лица, указанного в платежном поручении.

16. Электронные платежные поручения направляются банком в Национальный Банк в форматах, используемых в платежных системах Центра.

17. При отсутствии возможности использования электронных каналов связи и телекоммуникаций между Национальным Банком и банком, банк представляет в филиал Национального Банка текст платежного поручения на магнитном носителе в формате, используемом в платежных системах Центра, второй экземпляр платежного поручения на бумажном носителе, а также два экземпляра описи представленных платежных документов, в которых указываются номер и дата каждого платежного поручения, его сумма, банковские счета отправителя и получателя денег. Прием платежных поручений производится на основании доверенности.

18. Филиал Национального Банка при получении документов, указанных в пункте 17 настоящих Правил, проверяет правильность заполнения всех обязательных реквизитов каждого платежного поручения, сверяет с имеющимися образцами подписей, оттиск печати банка. Текст платежного поручения, представленный на магнитном носителе, сверяется с платежным поручением на бумажном носителе, а также проверяется наличие данных платежных поручений в описи представленных платежных документов.

19. При приеме платежных документов филиал Национального Банка регистрирует представленную банком в соответствии с пунктом 7 настоящих Правил опись в Журнале регистрации описей платежных документов, представленных банками (далее - Журнал), (приложение № 2).

20. В случае обнаружения неправильного заполнения реквизитов платежного поручения, несоответствия подписей и оттиска печати банка имеющимся образцам, а также несоответствия текста платежного поручения, представленного на магнитном носителе, экземпляру платежного поручения на бумажном носителе и других недостатков, филиал Национального Банка возвращает платежное поручение банку для устранения выявленных недостатков. При этом в описях платежных документов напротив реквизитов возвращенных платежных поручений делается отметка о возврате, ставятся подписи ответисполнителя филиала Национального Банка и уполномоченного лица банка, и на сумму возвращенных платежных поручений корректируется итоговая сумма описи. В Журнале делается соответствующая отметка о сумме, количестве неакцептованных документов и указывается причина возврата и реквизиты возвращенных платежных поручений.