Об утверждении Правил представления сведений по платежам и переводам денег, осуществленным через электронные терминалы и системы удаленного доступа Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 марта 2010 года № 16.

В соответствии с Законом Республики Казахстан от 30 марта 1995 года "О Национальном Банке Республики Казахстан" и в целях установления порядка, форм и сроков представления сведений по платежам и переводам денег, осуществленным через электронные терминалы и системы удаленного доступа, Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить прилагаемые Правила представления сведений по платежам и переводам денег, осуществленным через электронные терминалы и системы удаленного доступа.

2. Настоящее постановление вводится в действие с 1 февраля 2011 года.

3. Со дня введения в действие настоящего постановления признать утратившим силу постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 3 февраля 2005 года № 21 "Об утверждении Инструкции по составлению и представлению сведений по платежным карточкам" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 3495).

4. Департаменту платежных систем (Мусаев Р.Н.):

1) совместно с Юридическим департаментом (Уртембаев А.К.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления;

2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления довести его до сведения заинтересованных подразделений центрального аппарата, территориальных филиалов и представительства Национального Банка Республики Казахстан, Объединения юридических лиц "Ассоциация финансистов Казахстана", Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций, банков второго уровня, организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций и акционерного общества "Банк Развития Казахстана".

5. Департаменту организационной работы, внешних и общественных связей (Терентьев А.Л.) в трехдневный срок со дня получения от Департамента платежных систем заявки на опубликование принять меры к опубликованию настоящего постановления в средствах массовой информации Республики Казахстан.

6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Альжанова Б.А.

Председатель 

Национального Банка                         Г. Марченко

1. Настоящие Правила разработаны в соответствии с Законом Республики Казахстан от 30 марта 1995 года "О Национальном Банке Республики Казахстан" и устанавливают порядок, формы и сроки представления в Национальный Банк Республики Казахстан (далее - Национальный Банк) сведений по платежам и переводам денег, осуществленным через электронные терминалы и системы удаленного доступа с использованием и без использования платежных карточек, банками второго уровня Республики Казахстан, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, и акционерным обществом "Банк Развития Казахстана" (далее - банки).

2. В настоящих Правилах используются понятия, предусмотренные Законами Республики Казахстан от 29 июня 1998 года "О платежах и переводах денег ", от 11 января 2007 года "Об информатизации ", постановлениями Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 августа 2000 года № 331 "Об утверждении Правил выпуска и использования платежных карточек в Республике Казахстан", зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1260, от 27 октября 2006 года № 106 "Об утверждении Правил организации обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан", зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под 4468, от 28 марта 2008 года № 18 "Об утверждении Правил предоставления банками второго уровня и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, электронных банковских услуг", зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 5189, а также следующие понятия:

1) банковский киоск - электронно-механическое устройство, предназначенное для получения в режиме самообслуживания путем соединения с информационной системой банка или путем доступа к интернет-ресурсу информационно-банковских услуг, включая проведение операций по выдаче (приему) наличных денег, платежей и переводов денег, обменных операций с наличной иностранной валютой и иных видов банковских операций, в том числе с использованием платежных карточек, а также для составления документов, подтверждающих факт проведения соответствующих операций;

2) сеть обслуживания банка - совокупность электронно-механических устройств, находящихся во владении банка и используемых при оказании электронных банковских услуг;

3) сеть обслуживания другого банка - совокупность электронно-механических устройств, находящихся во владении любого другого банка, и используемых при оказании электронных  банковских услуг;

4) импринтер - механическое устройство для оформления слипов путем выполнения оттиска лицевой стороны платежной карточки на слипе;

5) система удаленного доступа - канал связи с банком для передачи платежных и иных сообщений;

6) поддельная платежная карточка - частично или полностью подделанная платежная карточка, изготовленная незаконным путем;

7) двойной прокат - оформление нескольких чеков по одной операции, осуществленной с использованием платежной карточки;

8) дополнительная платежная карточка - платежная карточка, эмитированная на имя доверенного лица клиента;

9) дебетная платежная карточка с кредитным лимитом - дебетная платежная карточка, по которой в соответствии с договором на выдачу и обслуживание платежной карточки либо по заявлению держателя платежной карточки предоставляется возможность осуществления платежей в пределах суммы займа, предоставленного эмитентом;

10) основная платежная карточка - платежная карточка, держателем которой является клиент;

11) POS-терминал - электронно-механическое устройство, посредством которого с использованием платежных карточек и соединения с информационной системой банка осуществляется оплата за товары или услуги, в том числе банку, в котором установлен POS-терминал, а также выдача наличных денег;

12) торговая точка - месторасположение POS-терминала, установленного для осуществления оплаты за товары и услуги;

13) мошеннические операции с использованием платежных карточек - незаконные безналичные платежи, переводы денег и/или операции по выдаче наличных денег с использованием платежной карточки, ее реквизитов, поддельной платежной карточки или иного незаконного способа, совершенные держателем платежной карточки или третьим лицом;

14) идентификационный номер платежной карточки - комбинация цифр на платежной карточке, применяемая эмитентом в целях идентификации данной платежной карточки.

3. Сведения по платежам и переводам денег, осуществленным через электронные терминалы и системы удаленного доступа, включают:

1) сведения о количестве электронных терминалов по форме № 1 согласно приложению 1 к настоящим Правилам;

2) сведения о количестве платежных карточек в обращении по форме № 2 согласно приложению 2 к настоящим Правилам;

3) сведения о количестве и объемах операций по выдаче наличных денег с использованием платежных карточек по форме № 3 согласно приложению 3 к настоящим Правилам;

4) сведения о количестве и объемах операций по форме № 4 согласно приложению 4 к настоящим Правилам;

5) сведения о количестве и объемах операций в разрезе регионов по форме № 5 согласно приложению 5 к настоящим Правилам;

6) сведения об объемах мошеннических операций с использованием платежных карточек по форме № 6 согласно приложению 6 к настоящим Правилам.

4. Банки представляют в Национальный Банк сведения:

1) предусмотренные подпунктами 1) -5) пункта 3 настоящих Правил - ежемесячно не позднее 7 числа месяца, следующего за отчетным месяцем;

2) предусмотренные подпунктом 6) пункта 3 настоящих Правил - ежеквартально не позднее 7 числа месяца, следующего за отчетным кварталом.

5. Эмитенты платежных карточек представляют в Национальный Банк сведения, предусмотренные пунктом 3 настоящих Правил.

6. Эквайеры, не являющиеся эмитентами платежных карточек, представляют в Национальный Банк сведения, предусмотренные подпунктами 1), 3) -5) пункта 3 настоящих Правил.

7. Банк, получивший в пользование POS-терминалы и/или импринтеры от других банков, и заключивший договоры на обслуживание платежных карточек с предпринимателями, представляет в Национальный Банк сведения, предусмотренные подпунктами 1), 3) -5) пункта 3 настоящих Правил.

8. Банк, получивший в пользование банкоматы и банковские киоски, от других банков, представляет в Национальный Банк сведения, предусмотренные подпунктами 1), 3) -5) пункта 3 настоящих Правил.

9. Банки Республики Казахстан, распространяющие платежные карточки, выпущенные эмитентами - нерезидентами Республики Казахстан, представляют в Национальный Банк сведения, предусмотренные подпунктом 2) пункта 3 настоящих Правил.

10. Банки, не являющиеся эмитентами и/или эквайерами платежных карточек, предоставляющие клиентам электронные банковские услуги через электронные терминалы и системы удаленного доступа, представляют в Национальный Банк сведения, предусмотренные подпунктами 1), 4) и 5) пункта 3 настоящих Правил.

11. Банки, в том числе осуществляющие процессинг, в сети обслуживания которых в отчетном периоде обслуживались держатели платежных карточек других банков, представляют эмитентам данных платежных карточек сведения, предусмотренные подпунктами 3) -6) пункта 3 настоящих Правил.

12. В случае если операция совершается в иностранной валюте сведения по ней представляются в пересчете на тенге по рыночному курсу обмена валют на момент совершения операции.

13. Сведения по платежам и переводам денег, осуществленным через электронные терминалы и системы удаленного доступа, представляются в Национальный Банк электронным способом в форматах передачи информации, установленных Национальным Банком.