Об утверждении Правил представления сведений по платежам и переводам денег, осуществленным через электронные терминалы и системы удаленного доступа, а также с использованием электронных денег Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 марта 2010 года № 16.

В соответствии с Законом Республики Казахстан от 30 марта 1995 года «О Национальном Банке Республики Казахстан» Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ: 

Преамбула изменена Постановлением Правления Национального Банка РК от 24.08.2012 г. № 268 (см. редакцию от 29.03.2010 г.) (изменение вводится в действие с 01.01.2013 г.)

1. Утвердить прилагаемые Правила представления сведений по платежам и переводам денег, осуществленным через электронные терминалы и системы удаленного доступа, а также с использованием электронных денег.

Пункт 1 изменен Постановлением Правления Национального Банка РК от 24.08.2012 г. № 268 (см. редакцию от 29.03.2010 г.) (изменение вводится в действие с 01.01.2013 г.)

2. Настоящее постановление вводится в действие с 1 февраля 2011 года.

3. Со дня введения в действие настоящего постановления признать утратившим силу постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 3 февраля 2005 года № 21 "Об утверждении Инструкции по составлению и представлению сведений по платежным карточкам" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 3495).

4. Департаменту платежных систем (Мусаев Р.Н.):

1) совместно с Юридическим департаментом (Уртембаев А.К.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления;

2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления довести его до сведения заинтересованных подразделений центрального аппарата, территориальных филиалов и представительства Национального Банка Республики Казахстан, Объединения юридических лиц "Ассоциация финансистов Казахстана", Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций, банков второго уровня, организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций и акционерного общества "Банк Развития Казахстана".

5. Департаменту организационной работы, внешних и общественных связей (Терентьев А.Л.) в трехдневный срок со дня получения от Департамента платежных систем заявки на опубликование принять меры к опубликованию настоящего постановления в средствах массовой информации Республики Казахстан.

6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Альжанова Б.А.

Председатель Национального Банка                         Г. Марченко

1. Настоящие Правила представления сведений по платежам и переводам денег, осуществленным через электронные терминалы и системы удаленного доступа, а также с использованием электронных денег (далее – настоящие Правила) разработаны в соответствии с Законом Республики Казахстан от 30 марта 1995 года «О Национальном Банке Республики Казахстан» и устанавливают порядок представления в Национальный Банк Республики Казахстан (далее – Национальный Банк) сведений по платежам и переводам денег, осуществленным через электронные терминалы и системы удаленного доступа, а также с использованием электронных денег, банками второго уровня Республики Казахстан, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, и акционерным обществом «Банк Развития Казахстана» (далее - банки).

Пункт 1 изменен Постановлением Правления Национального Банка РК от 24.08.2012 г. № 268 (см. редакцию от 29.03.2010 г.) (изменение вводится в действие с 01.01.2013 г.)

2. В настоящих Правилах используются понятия, предусмотренные Законами Республики Казахстан от 29 июня 1998 года «О платежах и переводах денег», от 11 января 2007 года «Об информатизации», постановлениями Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 августа 2000 года № 331 «Об утверждении Правил выпуска и использования платежных карточек в Республике Казахстан», зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1260, от 27 октября 2006 года № 106 «Об утверждении Правил организации обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан», зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под 4468, от 28 марта 2008 года № 18 «Об утверждении Правил предоставления банками второго уровня и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, электронных банковских услуг», зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 5189, а также следующие понятия:

Пункт 2 изменен Постановлением Правления Национального Банка РК от 11.07.2014 г. № 105 (см. редакцию от 01.01.2013 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) 
Опубликовано в "Юридической" газете от  22 октября 2014 г. № 159 (2727), в ИПС  нормативных правовых актов РК «Әділет» 23.10.2014 г.

1) банковский киоск - электронно-механическое устройство с компьютерной клавиатурой, предназначенное для получения в режиме самообслуживания путем соединения с информационной системой банка или путем доступа к интернет-ресурсу информационно-банковских услуг, включая проведение операций по выдаче (приему) наличных денег, платежей и переводов денег, конвертации валют и иных видов банковских операций, в том числе с использованием платежных карточек, а также для составления документов, подтверждающих факт проведения соответствующих операций;

2) сеть обслуживания банка - совокупность электронно-механических устройств, находящихся во владении банка и используемых при оказании электронных банковских услуг;

3) сеть обслуживания другого банка - совокупность электронно-механических устройств, находящихся во владении любого другого банка, и используемых при оказании электронных банковских услуг;

4) импринтер - механическое устройство для оформления слипов путем выполнения оттиска лицевой стороны платежной карточки на слипе;

5) система удаленного доступа - канал связи с банком для передачи платежных и иных сообщений;

6) поддельная платежная карточка - частично или полностью подделанная платежная карточка, изготовленная незаконным путем;

7) двойной прокат - оформление нескольких чеков по одной операции, осуществленной с использованием платежной карточки;

8) дополнительная платежная карточка - платежная карточка, эмитированная на имя доверенного лица клиента;

9) дебетная платежная карточка с кредитным лимитом - дебетная платежная карточка, по которой в соответствии с договором на выдачу и обслуживание платежной карточки либо по заявлению держателя платежной карточки предоставляется возможность осуществления платежей в пределах суммы займа, предоставленного эмитентом;

10) терминал моментальной оплаты - сенсорное устройство, предназначенное для проведения платежей и зачисления денег на банковский счет путем взноса наличных денег, получения в режиме самообслуживания информационно-банковских услуг, а также для составления документов, подтверждающих факт проведения соответствующих операций;

11) основная платежная карточка - платежная карточка, держателем которой является клиент;

12) POS-терминал - электронно-механическое устройство, посредством которого с использованием платежных карточек и соединения с информационной системой банка осуществляется оплата за товары или услуги, в том числе банку, в котором установлен POS-терминал, а также выдача наличных денег;

13) процессинговый центр - оператор, осуществляющий процессинг по операциям с платежными карточками и иные функции, предусмотренные договорами с участниками системы платежных карточек;

14) торговая точка - месторасположение POS-терминала, установленного для осуществления оплаты за товары и услуги;

15) мошеннические операции с использованием платежных карточек - незаконные безналичные платежи, переводы денег и/или операции по выдаче наличных денег с использованием платежной карточки, ее реквизитов, поддельной платежной карточки или иного незаконного способа, совершенные держателем платежной карточки или третьим лицом;

16) идентификационный номер платежной карточки - комбинация цифр на платежной карточке, применяемая эмитентом в целях идентификации данной платежной карточки.

3. Сведения по платежам и переводам денег, осуществленным через электронные терминалы и системы удаленного доступа, а также с использованием электронных денег, включают:

Пункт 3 изменен Постановлением Правления Национального Банка РК от 24.08.2012 г. № 268 (см. редакцию от 29.03.2010 г.) (изменение вводится в действие с 01.01.2013 г.) 
Пункт 3 изменен Постановлением Правления Национального Банка РК от 11.07.2014 г. № 105 (см. редакцию от 01.01.2013 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) 
Опубликовано в "Юридической" газете от  22 октября 2014 г. № 159 (2727), в ИПС  нормативных правовых актов РК «Әділет» 23.10.2014 г.

1) сведения о количестве электронных терминалов по форме № 1 согласно приложению 1 к Правилам;

2) сведения о количестве платежных карточек в обращении по форме № 2 согласно приложению 2 к Правилам;

3) сведения о количестве и объемах операций по выдаче наличных денег с использованием платежных карточек по форме № 3 согласно приложению 3 к Правилам;

4) сведения о количестве и объемах операций по форме № 4 согласно приложению 4 к Правилам;

5) сведения о количестве и объемах операций в разрезе регионов по форме № 5 согласно приложению 5 к Правилам;

6) сведения об объемах мошеннических операций с использованием платежных карточек по форме № 6 согласно приложению 6 к Правилам;

7) сведения о количестве агентов эмитента электронных денег и владельцев электронных денег по форме № 7 согласно приложению 7 к Правилам;

8) сведения о количестве и объемах операций, проведенных с использованием электронных денег, по форме № 8 согласно приложению 8 к Правилам;

9) сведения о количестве электронных денег в обращении и о количестве и объемах операций по выпуску и погашению электронных денег по форме № 9 согласно приложению 9 к Правилам;

10) сведения о количестве и объемах операций по приобретению и реализации электронных денег агентами эмитента электронных денег по форме № 10 согласно приложению 10 к Правилам;

11) сведения об остатках денег на банковских счетах, по которым осуществляются операции с использованием платежных карточек, по форме № 11 согласно приложению 11 к Правилам;

12) сведения о процессинговом центре и взаимодействии с другими банками по форме № 12 согласно приложению 12 к Правилам.

4. Банки представляют в Национальный Банк сведения:

Пункт 4 изменен Постановлением Правления Национального Банка РК от 24.08.2012 г. № 268 (см. редакцию от 29.03.2010 г.) (изменение вводится в действие с 01.01.2013 г.) 
Пункт 4 изменен Постановлением Правления Национального Банка РК от 11.07.2014 г. № 105 (см. редакцию от 01.01.2013 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) 
Опубликовано в "Юридической" газете от  22 октября 2014 г. № 159 (2727), в ИПС  нормативных правовых актов РК «Әділет» 23.10.2014 г.

1) предусмотренные подпунктами 1) - 5) и 11) пункта 3 Правил - ежемесячно не позднее 7 числа месяца, следующего за отчетным месяцем;

2) предусмотренные подпунктами 6) - 10) пункта 3 Правил - ежеквартально не позднее 7 числа месяца, следующего за отчетным кварталом;

3) предусмотренные подпунктом 12) пункта 3 Правил - в течение десяти рабочих дней со дня изменения одного из условий формы № 12 согласно приложению 12 к Правилам.

5. Эмитенты платежных карточек представляют в Национальный Банк сведения, предусмотренные подпунктами 1) - 6) и 11) пункта 3 Правил.

Пункт 5 изменен Постановлением Правления Национального Банка РК от 24.08.2012 г. № 268 (см. редакцию от 29.03.2010 г.) (изменение вводится в действие с 01.01.2013 г.) 
Пункт 5 изменен Постановлением Правления Национального Банка РК от 11.07.2014 г. № 105 (см. редакцию от 01.01.2013 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) 
Опубликовано в "Юридической" газете от  22 октября 2014 г. № 159 (2727), в ИПС  нормативных правовых актов РК «Әділет» 23.10.2014 г.