Об утверждении Правил проведения операций с документарными аккредитивами банками Республики Казахстан Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 апреля 2000 года N 178

В целях совершенствования нормативной правовой базы, регулирующей осуществление безналичных платежей на территории Республики Казахстан, Правление Национального Банка Республики Казахстан постановляет: 

1. Утвердить прилагаемые Правила проведения операций с документарными аккредитивами банками Республики Казахстан и ввести их в действие со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан. 

2. Управлению платежных систем (Мусаев Р.Н.): 

1) совместно с Юридическим департаментом (Шарипов С.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления и Правил проведения операций с документарными аккредитивами банками Республики Казахстан; 

2) в двухнедельный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление и Правила проведения операций с документарными аккредитивами банками Республики Казахстан до сведения областных филиалов Национального Банка Республики Казахстан, обязав их довести данные постановление и Правила до сведения банков второго уровня. 

3. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Жангельдина Е.Т.

Председатель
Национального Банка                                                        

                                                 Утверждены
                                                 постановлением Правления
                                                   Национального Банка 
                                                  Республики Казахстан 
                                                от 25 апреля 2000 г. N 178

                Правила проведения операций с                       документарными аккредитивами банками                               Республики Казахстан 

Настоящие Правила разработаны в соответствии с Указом Президента Республики Казахстан, имеющим силу Закона,  "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан", Законом Республики Казахстан  "О платежах и переводах денег", обычаями делового оборота, применяемыми в банковской практике и регулируют порядок осуществления операций с документарными аккредитивами банками Республики Казахстан. 

1. Документарный аккредитив (далее - аккредитив) - форма документарных расчетов, предусматривающая обязательство банка, принятое им по заявлению и в соответствии с инструкциями клиента или по собственному усмотрению, произвести платеж указанному бенефициару или его приказу, или акцепт и оплату переводных векселей, выставленных бенефициаром, или негоциацию против предусмотренных аккредитивом документов к установленному сроку, если соблюдены все условия аккредитива. 

Аккредитив представляет собой сделку, обособленную от договора купли-продажи или иного договора, на котором он может быть основан. 

2. Понятия, используемые в настоящих Правилах: 

Авизующий банк - банк, уполномоченный банком-эмитентом на передачу бенефициару аккредитива и/или изменений к нему, без обязательств с его стороны. 

Банк-трассат - банк, указанный в переводном векселе в качестве плательщика. 

Банк-эмитент - банк, открывающий аккредитив в соответствии с заявлением приказодателя аккредитива и несущий обязательство по исполнению аккредитива в соответствии с его условиями. 

Безотзывной аккредитив - аккредитив, который не может быть изменен или аннулирован без согласия банка-эмитента, подтверждающего банка и бенефициара. 

Бенефициар - юридическое или физическое лицо, в пользу которого открывается аккредитив. 

Исполняющий банк - банк, уполномоченный банком-эмитентом принять, проверить документы и исполнить аккредитив в соответствии с его условиями. 

Коммерческий счет - документ, выписанный бенефициаром на имя приказодателя аккредитива и содержащий вид товаров, их описание, количество, стоимость и общую сумму. 

Негоциация - учет (покупка) векселей до наступления сроков платежа по ним. 

Отзывной аккредитив - аккредитив, который может быть изменен или аннулирован банком-эмитентом без предварительного уведомления бенефициара. 

Подтверждающий банк - банк, принимающий на себя обязательство, в дополнение к обязательству банка-эмитента, по исполнению аккредитива в соответствии с его условиями. 

Подтвержденный аккредитив - аккредитив, включающий отметку о дополнительной гарантии его исполнения со стороны другого банка, не являющегося банком-эмитентом. 

Покрытый аккредитив - аккредитив, при открытии которого банк-эмитент предоставляет в распоряжение исполняющего банка сумму денег (покрытие), равную сумме аккредитива, на срок действия своих обязательств с условием возможного использования этих денег для выплат по аккредитиву. 

Приказодатель аккредитива (далее - приказодатель) - лицо, представляющее в обслуживающий его банк (банк-эмитент) заявление на открытие аккредитива. 

Рамбурсирующий банк - банк, предоставляющий исполняющему банку денежное возмещение за исполнение платежа по аккредитиву. 

Рамбурсные требования - инструкции по способам предоставления денежного возмещения за исполнение аккредитива, выставляемые исполняющим банком рамбурсирующему банку. 

Рамбурсные инструкции - инструкции по способам предоставления денежного возмещения за исполнение аккредитива, выставляемые банком-эмитентом рамбурсирующему банку. 

Трансферабельный (переводной) аккредитив - аккредитив, предусматривающий возможность его использования полностью или частично одним или несколькими лицами, помимо самого бенефициара (вторыми бенефициарами). 

3. Отношения, не урегулированные настоящими Правилами, регулируются обычаями делового оборота, применяемыми в банковской практике. 

4. Банк вправе открыть аккредитив только при наличии у него лицензии

Национального Банка Республики Казахстан на открытие (выставление) и 
подтверждение аккредитива и исполнение обязательств по нему. 

      Пункт 4 с дополнениями - постановлением Правления 
Национального Банка РК от 3 сентября 2001 года N 316  

 
 .
     5. Для открытия аккредитива приказодатель представляет в 
обслуживающий его банк (банк-эмитент) заявление, которое должно содержать: 
     1) наименование и место нахождения приказодателя; 
     2) наименование и место нахождения бенефициара, его банковские 
реквизиты; 
     3) наименование банка-эмитента; 
     4) вид аккредитива; 
     5) сумма аккредитива; 
     6) условия исполнения аккредитива; 
     7) перечень документов, против которых должно производиться 
исполнение аккредитива; 
     8) сроки действия аккредитива, сроки отгрузки, сроки представления 
документов; 
     9) наименование стороны, покрывающей банковские расходы по 
аккредитиву.

6. Заявление об открытии аккредитива представляется в двух экземплярах. Первый экземпляр заявления остается в банке для открытия аккредитива, второй экземпляр с отметкой о принятии возвращается клиенту в сроки, установленные банком. 

7. При наличии договора об обмене электронными сообщениями и при условии применения системы программно-криптографической защиты заявление на открытие аккредитива может быть передано приказодателем банку-эмитенту электронным способом с использованием соответствующих электронных каналов связи и телекоммуникаций без подтверждения его на бумажном носителе. 

8. Банк на основании полученного заявления оформляет аккредитив для передачи его в банк бенефициара. Аккредитив, помимо номера, даты и места открытия, должен содержать реквизиты заявления на его открытие. 

9. В аккредитиве должно быть ясно указано, является он отзывным или безотзывным. При отсутствии такого указания аккредитив будет считаться безотзывным. 

10. В аккредитиве должен быть указан способ его исполнения - платеж по предъявлении, платеж с рассрочкой, акцепт переводных векселей или негоциация. 

11. Сумма аккредитива, открытого и исполняемого банками Республики Казахстан, указывается в казахстанском тенге или иностранной валюте в соответствии с действующим законодательством. 

12. Условия первоначально выставленного аккредитива остаются в силе для бенефициара до тех пор, пока последний не сообщит о принятии изменений банку, который внес такие изменения. Бенефициар должен уведомить о принятии или непринятии полученных изменений. 

13. Частичное принятие изменений, содержащихся в одном и том же извещении об изменении, не допускается. 

14. Если полученные инструкции о выставлении, подтверждении, авизовании или изменении аккредитива неполны или неясны, то банк, которому адресованы эти инструкции, может направить бенефициару предварительное уведомление только в порядке информации и без ответственности со своей стороны. В предварительном уведомлении должно быть ясно указано, что оно несет информационный характер без какой-либо ответственности для авизующего банка. 

15. Если условиями аккредитива не предусмотрено, что он исполняется банком-эмитентом, то в таком аккредитиве должен быть указан банк (исполняющий банк), который уполномочен произвести платеж, платеж с рассрочкой, акцепт переводных векселей или негоциацию. 

16. Если банку-эмитенту или исполняющему банку представлены предусмотренные в аккредитиве документы и соблюдены все его условия, то безотзывный аккредитив составляет твердое обязательство банка-эмитента: 

1) произвести платеж по предъявлении, если аккредитив предусматривает платеж на предъявителя;