Об утверждении Правил осуществления межбанковского клиринга в Республике Казахстан Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 16 июня 2000 года N 273.

В целях совершенствования нормативной правовой базы, обеспечивающей функционирование платежной системы Республики Казахстан, Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить прилагаемые Правила осуществления межбанковского клиринга в Республике Казахстан и ввести их в действие по истечении двух недель со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

Пункт 1 изм. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27.02.2004 г. № 27 (см. редакцию от 16.06.2000); от 28.05.2007 г. № 57 (подлежит введению в действие с 09.08.2007 г.).

2. Управлению платежных систем (Мусаев Р.Н.): 

1) совместно с Юридическим департаментом (Шарипов С.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления; 

2) в двухнедельный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление до сведения территориальных филиалов Национального Банка Республики Казахстан.

Пункт 2 изм. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27.02.2004 г. № 27 (см. редакцию от 16.06.2000).

3. Территориальным филиалам Национального Банка Республики Казахстан довести настоящее постановление до сведения банков второго уровня и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций.

Пункт 3 изм. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27.02.2004 г. № 27 (см. редакцию от 16.06.2000).

4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Жангельдина Е.Т.

Председатель    

Национального Банка

                            Утверждены 

                     постановлением Правления 

                     Национального Банка 

                     Республики Казахстан     

                     от 16 июня 2000г. N 273

1. Настоящие Правила разработаны в соответствии с Законами Республики Казахстан " О Национальном Банке Республики Казахстан", " О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан", " О платежах и переводах денег" и иными принятыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами Республики Казахстан и определяют порядок осуществления межбанковского клиринга на территории Республики Казахстан.

Пункт 1 изл. в редакции на основании - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27.02.2004 г. № 27 (см. редакцию от 16.06.2000); изм. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28.05.2007 г. № 57 (подлежит введению в действие с 09.08.2007 г.).

2. В настоящих Правилах используются понятия, предусмотренные Законом Республики Казахстан "О платежах и переводах денег", а также следующие понятия: 

1) участники межбанковского клиринга - банки второго уровня (далее - банк) и организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций (далее - организация), заключившие договор с клиринговой организацией на участие в межбанковском клиринге, отправляющие и/или получающие платежные документы, обрабатываемые клиринговой организацией в межбанковском клиринге. Клиринговая организация может также являться участником межбанковского клиринга; 

2) двухстороннее кредитовое ограничение - метод управления рисками, при котором участник межбанковского клиринга устанавливает для каждого участника межбанковского клиринга максимальную сумму платежных документов, которую данный участник межбанковского клиринга согласен принять от другого участника межбанковского клиринга с учетом суммы платежных документов, отправленных им в пользу этого участника межбанковского клиринга; 

3) расчетная организация - организация, являющаяся оператором межбанковской системы переводов денег и обеспечивающая ее функционирование. Расчетная организация может выполнять функции клиринговой организации; 

4) клиринговая организация - банк или организация, осуществляющий (-ая) межбанковский клиринг и имеющий (-ая) статус пользователя межбанковской системы переводов денег; 

5) многостороннее дебетовое ограничение - метод управления рисками, при котором для каждого участника межбанковского клиринга устанавливается ограничение на максимальную дебетовую чистую позицию; 

6) мониторинг - отслеживание платежных документов, поступающих в течение операционного дня в межбанковский клиринг от участников межбанковского клиринга, с целью определения возможности невыполнения участниками межбанковского клиринга своих обязательств; 

7) резервный (страховой) фонд - метод управления рисками, при котором участники межбанковского клиринга резервируют деньги в соответствии с договорами, заключенными между клиринговой организацией и участниками межбанковского клиринга; 

8) чистая позиция - разность между суммой платежных документов по денежным обязательствам всех участников межбанковского клиринга по отношению к одному участнику межбанковского клиринга и суммой платежных документов по денежным обязательствам данного участника межбанковского клиринга по отношению к остальным участникам межбанковского клиринга. Если разница - отрицательное число, то участник межбанковского клиринга имеет дебетовую чистую позицию, если положительное - кредитовую чистую позицию; 

9) методы управления рисками - комплекс мер, предназначенный для снижения вероятности неисполнения участниками межбанковского клиринга, клиринговой организацией и расчетной организацией своих обязательств по осуществлению межбанковского клиринга и/или переводу денег по результатам межбанковского клиринга; 

10) разделение убытков - метод управления рисками, при котором участники межбанковского клиринга предоставляют займ тем участникам межбанковского клиринга, у которых отсутствует достаточная сумма денег для осуществления перевода денег в соответствии с их дебетовыми чистыми позициями.

Пункт 2 изм. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27.02.2004 г. № 27 (см. редакцию от 16.06.2000); изл. в редакции на основании - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28.05.2007 г. № 57 (подлежит введению в действие с 09.08.2007 г.).

8. Банки и организации приобретают статус участника межбанковского клиринга после заключения с клиринговой организацией договора на участие в межбанковском клиринге.

Пункт 8 изл. в редакции на основании - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27.02.2004 г. № 27 (см. редакцию от 16.06.2000).

9. Клиринговая организация может устанавливать требования к финансовому положению участников межбанковского клиринга и/или программно-техническим средствам, используемым ими при осуществлении межбанковского клиринга. Данные требования утверждаются высшим органом управления клиринговой организации и являются обязательными для всех участников межбанковского клиринга.

Пункт 9 изм. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27.02.2004 г. № 27 (см. редакцию от 16.06.2000).

10. Клиринговая организация может быть участником межбанковского клиринга, осуществляемого данной клиринговой организацией, на основании решения, принятого высшим органом управления клиринговой организации, если иное не установлено внутренними правилами и/или договорами, заключенными с участниками межбанковского клиринга.

Пункт 10 изм. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27.02.2004 г. № 27 (см. редакцию от 16.06.2000).

11. Договор между клиринговой организацией и участником межбанковского клиринга должен содержать следующие обязательные условия: 

1) способы и порядок обмена платежными документами и иной информацией о платежах; 

2) права и обязанности сторон, возникающие при осуществлении межбанковского клиринга и/или переводе денег по результатам межбанковского клиринга; 

3) условия конфиденциальности информации и ответственность за их несоблюдение; 

4) порядок и сроки осуществления переводов денег по результатам межбанковского клиринга; 

5) методы управления рисками, применяемые при осуществлении межбанковского клиринга и переводе денег по результатам межбанковского клиринга; 

6) меры воздействия, применяемые к участнику межбанковского клиринга, не выполнившему своих обязательств; 

7) ответственность клиринговой организации за невыполнение своих обязательств по осуществлению межбанковского клиринга. 

В договоре между клиринговой организацией и участником межбанковского клиринга могут быть предусмотрены иные условия, не противоречащие законодательству Республики Казахстан.

Пункт 11 изм. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27.02.2004 г. № 27 (см. редакцию от 16.06.2000).

12. Обмен платежными документами и/или информацией о платежах между клиринговой организацией, расчетной организацией и участниками межбанковского клиринга осуществляется электронным способом.

Пункт 12 изм. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27.02.2004 г. № 27 (см. редакцию от 16.06.2000).

13. Участники межбанковского клиринга и клиринговая организация должны иметь подтверждение об отправке и/или получении платежных документов, отправленных и/или полученных участником межбанковского клиринга и клиринговой организацией. 

Подтверждением отправки и/или получения платежных документов может служить уведомление о получении платежных документов или другая информация, установленная внутренними правилами и/или соответствующими договорами.

Пункт 13 изм. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27.02.2004 г. № 27 (см. редакцию от 16.06.2000).

14. Определение чистых позиций участников межбанковского клиринга производится путем нахождения разности между суммой платежных документов по денежным обязательствам всех участников межбанковского клиринга по отношению к одному участнику межбанковского клиринга и суммой платежных документов по денежным обязательствам данного участника межбанковского клиринга по отношению к остальным участникам межбанковского клиринга.

Пункт 14 изм. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27.02.2004 г. № 27 (см. редакцию от 16.06.2000).

15. При определении чистых позиций участников межбанковского клиринга разность сумм дебетовых и кредитовых чистых позиций всех участников межбанковского клиринга должна равняться нулю. Если сумма всех кредитовых и сумма всех дебетовых чистых позиций участников межбанковского клиринга не равны друг другу, клиринговая организация выясняет причину несоответствия вышеуказанных сумм и производит перерасчет чистых позиций участников межбанковского клиринга.

Пункт 15 изм. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27.02.2004 г. № 27 (см. редакцию от 16.06.2000).

16. После завершения межбанковского клиринга клиринговая организация обязана передать платежные документы, обработанные в межбанковском клиринге, участникам-получателям данных платежных документов в порядке и сроки согласно договорам, заключенным между клиринговой организацией и участниками межбанковского клиринга.

Пункт 16 изм. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27.02.2004 г. № 27 (см. редакцию от 16.06.2000).

17. Исполнение участниками межбанковского клиринга платежных документов, обработанных в межбанковском клиринге, осуществляется после завершения перевода денег по результатам межбанковского клиринга.

Пункт 17 изм. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27.02.2004 г. № 27 (см. редакцию от 16.06.2000).

18. Клиринговая организация применяет дополнительные программно-технические средства и/или процедуры, необходимые для своевременного завершения межбанковского клиринга в случае возникновения сбоев или неполадок в основных программно-технических средствах, обеспечивающих осуществление межбанковского клиринга.

Пункт 18 изм. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27.02.2004 г. № 27 (см. редакцию от 16.06.2000).

19. Пункт исключен (см. сноску)

Пункт исключен постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27.02.2004 г. № 27).

20. Перевод денег по результатам межбанковского клиринга осуществляется после окончания процесса зачета встречных требований участников межбанковского клиринга в соответствии с условиями соответствующих договоров.

Пункт 20 изм. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27.02.2004 г. № 27 (см. редакцию от 16.06.2000).

21. Перевод денег по результатам межбанковского клиринга не осуществляется, если чистые позиции всех участников межбанковского клиринга равны нулю.

Пункт 21 изм. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27.02.2004 г. № 27 (см. редакцию от 16.06.2000).

22. Перевод денег по результатам межбанковского клиринга между участниками межбанковского клиринга осуществляется в расчетной организации через счет клиринговой организации, открытый в расчетной организации, за исключением случаев, прямо предусмотренных договором между расчетной и клиринговой организациями.

Пункт 22 изл. в редакции на основании - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27.02.2004 г. № 27 (см. редакцию от 16.06.2000).

23. После завершения перевода денег по результатам межбанковского клиринга остаток денег на счете клиринговой организации должен быть равен нулю. Если остаток денег на счете клиринговой организации не равен нулю, клиринговая организация выясняет и устраняет причины, связанные с наличием остатка денег на счете клиринговой организации, до начала следующего операционного дня.

Пункт 23 изм. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27.02.2004 г. № 27 (см. редакцию от 16.06.2000).

24. Пункт исключен (см. сноску)

Пункт исключен постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27.02.2004 г. № 27).

25. Перевод денег по результатам межбанковского клиринга осуществляется в соответствии с нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан (далее - Национальный Банк), регулирующими порядок осуществления переводов денег в межбанковской системе переводов денег. При этом перевод денег по результатам межбанковского клиринга может осуществляться: 

1) на основании платежных документов, составленных клиринговой организацией. 

В этом случае клиринговая организация составляет платежные документы на изъятие денег со счетов участников межбанковского клиринга, имеющих по результатам межбанковского клиринга дебетовые чистые позиции, и зачисление денег на свой счет в расчетной организации. 

При этом изъятие денег со счетов участников межбанковского клиринга для осуществления перевода денег по результатам межбанковского клиринга осуществляется только на основании договора между клиринговой организацией и участником межбанковского клиринга, содержащего согласие участника межбанковского клиринга на безакцептное изъятие денег с его счета. 

Одновременно, клиринговая организация составляет платежные документы на изъятие денег со своего счета и зачисление денег на счета участников межбанковского клиринга, имеющих по результатам межбанковского клиринга кредитовые чистые позиции. 

2) на основании платежных документов, составленных расчетной организацией. 

В этом случае клиринговая организация направляет в расчетную организацию информацию о чистых позициях участников межбанковского клиринга, на основании которой расчетная организация составляет платежные документы для осуществления перевода денег по результатам межбанковского клиринга. 

Расчетная организация составляет платежные документы на изъятие денег со счетов участников межбанковского клиринга, имеющих по результатам межбанковского клиринга дебетовые чистые позиции, и зачисление денег на счет клиринговой либо расчетной организации, в соответствии с договором, заключенным между расчетной и клиринговой организациями, а также между расчетной организацией и участником межбанковского клиринга. 

Одновременно, расчетная организация составляет платежные документы на изъятие денег со счета клиринговой либо расчетной организации и зачисление их на счета участников межбанковского клиринга, имеющих по результатам межбанковского клиринга кредитовые чистые позиции, в соответствии с договором, заключенным между расчетной и клиринговой организациями, а также между расчетной организацией и участником межбанковского клиринга.

Пункт 25 изл. в редакции на основании - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27.02.2004 г. № 27 (см. редакцию от 16.06.2000); изм. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28.05.2007 г. № 57 (подлежит введению в действие с 09.08.2007 г.).

26. Пункт исключен (см. сноску)

Пункт исключен постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27.02.2004 г. № 27).

27. Клиринговая организация выдает участникам межбанковского клиринга платежные документы, поступившие в пользу данного участника межбанковского клиринга, информацию о чистой позиции участника межбанковского клиринга по результатам межбанковского клиринга и информацию о платежных документах, которые по какой-либо причине не обработаны в клиринге с указанием причины. 

После завершения перевода денег по результатам межбанковского клиринга клиринговая организация или расчетная организация (в зависимости от условий заключенных договоров) выдает участнику межбанковского клиринга уведомление о завершении перевода денег в соответствии с чистой позицией данного участника межбанковского клиринга.

Пункт 27 изм. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27.02.2004 г. № 27 (см. редакцию от 16.06.2000).

28. В течение операционного дня клиринговой организацией может быть установлено несколько периодов времени по определению чистых позиций участников межбанковского клиринга и переводов денег по результатам межбанковского клиринга. Определение чистых позиций участников межбанковского клиринга и перевод денег по результатам межбанковского клиринга осуществляется в конце каждого такого установленного периода времени.

Пункт 28 изм. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27.02.2004 г. № 27 (см. редакцию от 16.06.2000).

29. Методы управления рисками клиринговой организации и участников межбанковского клиринга должны обеспечивать бесперебойное проведение межбанковского клиринга и осуществление перевода денег по результатам межбанковского клиринга в соответствии с чистыми позициями участников межбанковского клиринга в порядке и сроки, установленные внутренними правилами и соответствующими договорами.

Пункт 29 изм. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27.02.2004 г. № 27 (см. редакцию от 16.06.2000).

30. Применяемые методы управления рисками должны обеспечивать своевременное завершение переводов денег по результатам межбанковского клиринга в случае отсутствия или недостаточности денег для осуществления переводов денег у одного или нескольких участников межбанковского клиринга, имеющих дебетовые чистые позиции.

Пункт 30 изм. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27.02.2004 г. № 27 (см. редакцию от 16.06.2000).

31. При использовании метода разделения убытков сумма займа, предоставляемого каждым участником межбанковского клиринга, определяется в соответствии с договорами, заключенными между клиринговой организацией и участниками межбанковского клиринга.

Пункт 31 изм. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27.02.2004 г. № 27 (см. редакцию от 16.06.2000).

32. При использовании метода двухсторонних кредитовых ограничений сумма всех платежных документов, отправленных одним участником межбанковского клиринга в пользу другого участника межбанковского клиринга, не должна превышать величину кредитового ограничения (с учетом полученных платежных документов), установленную получателем данных платежных документов для отправителя платежных документов. 

Если участник межбанковского клиринга отправляет платежный документ в пользу другого участника межбанковского клиринга и сумма всех платежных документов, отправленных отправителем, превышает кредитовое ограничение, установленное для него получателем, данный платежный документ регистрируется в очереди, либо может быть отозван участником межбанковского клиринга, либо аннулирован клиринговой организацией.

Пункт 32 изм. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27.02.2004 г. № 27 (см. редакцию от 16.06.2000).

33. При использовании метода многосторонних дебетовых ограничений дебетовая чистая позиция участника межбанковского клиринга не должна превышать установленное для него дебетовое ограничение. Если участник межбанковского клиринга посылает платежный документ в пользу другого участника межбанковского клиринга, и дебетовая чистая позиция данного участника-отправителя денег превышает дебетовое ограничение, данный платежный документ не обрабатывается в клиринге. При этом данный платежный документ регистрируется в очереди, либо может быть отозван участником межбанковского клиринга, либо аннулирован клиринговой организацией.

Пункт 33 изм. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27.02.2004 г. № 27 (см. редакцию от 16.06.2000).

34. В целях обеспечения своевременного осуществления перевода денег по результатам межбанковского клиринга участники межбанковского клиринга могут создавать резервный (страховой) фонд. 

Резервный (страховой) фонд создается за счет денег участников межбанковского клиринга, перечисляемых ими в данный фонд в соответствии с условиями договоров, заключенных между клиринговой организацией и участниками межбанковского клиринга.

Пункт 34 изм. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27.02.2004 г. № 27 (см. редакцию от 16.06.2000).

35. Если у участника межбанковского клиринга отсутствует достаточная сумма денег для осуществления перевода денег в соответствии с его чистой дебетовой позицией, то к данному участнику межбанковского клиринга клиринговой организацией могут применяться такие меры воздействия, как уменьшение его дебетового ограничения, увеличение размера резервируемых денег в резервном (страховом) фонде или другие меры воздействия, установленные договорами, заключенными между клиринговой организацией и участниками межбанковского клиринга в зависимости от механизма осуществления межбанковского клиринга.

Пункт 35 изм. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27.02.2004 г. № 27 (см. редакцию от 16.06.2000).

36. Клиринговая организация вправе устанавливать и применять иные методы управления рисками, обеспечивающие бесперебойное проведение межбанковского клиринга и осуществление перевода денег по результатам межбанковского клиринга.

Пункт 36 изм. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27.02.2004 г. № 27 (см. редакцию от 16.06.2000).

37. Если у участника межбанковского клиринга отсутствует достаточная сумма денег для осуществления перевода денег в соответствии с его дебетовой чистой позицией, клиринговая организация вправе произвести перерасчет чистых позиций участников межбанковского клиринга путем возврата либо аннулирования платежных документов на необходимую сумму. Перерасчет чистых позиций допускается, если в результате данного перерасчета отсутствует вероятность невыполнения остальными участниками межбанковского клиринга своих обязательств по переводу денег в полном объеме и в установленный срок в соответствии с их новыми чистыми позициями.

Пункт 37 изм. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27.02.2004 г. № 27 (см. редакцию от 16.06.2000).

38. Клиринговая организация в течение операционного дня осуществляет непрерывный мониторинг в целях снижения рисков, возникающих при осуществлении межбанковского клиринга.

Пункт 38 изм. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27.02.2004 г. № 27 (см. редакцию от 16.06.2000).

39. Клиринговая организация вправе в течение операционного дня по результатам мониторинга приостановить прием, произвести возврат, либо аннулировать платежные документы участников межбанковского клиринга.

Пункт 39 изм. в соответствии с - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27.02.2004 г. № 27 (см. редакцию от 16.06.2000).

40. Клиринговая организация представляет в Национальный Банк информацию о своих операциях по формам и в сроки, установленные Национальным Банком. 

40-1 - 

40-5.

Исключены от 28.05.2007 г. № 57 (подлежит введению в действие с 09.08.2007 г.).
 Пункты 40-1 - 40-5 исключены постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28.05.2007 г. № 57 (подлежит введению в действие с 09.08.2007 г.).

41. За нарушение настоящих Правил клиринговая организация несет ответственность в соответствии с законодательством  Республики Казахстан. 

42. Вопросы, не урегулированные настоящими Правилами, регулируются в соответствии с законодательством Республики Казахстан.

Председатель

                                          Приложение 1             

к Правилам осуществления межбанковского 

клиринга в Республике Казахстан, выдачи 

Национальным Банком лицензии на     

проведение межбанковского клиринга    

организациям, осуществляющим отдельные 

виды банковских операций

Правила дополн. в соответствии с приложением 1 - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27.02.2004 г. № 27.

_______________________________________________________________________ 

 N ли|Наимено-|Дата выдачи|Основание|Перечень |Дата отзыва,|Основание   | 

 цен-|вание   |(переоформ-|выдачи   |операций,|приостанов- |отзыва, при-| 

 зии |органи- |ления)     |(переофо-|предусмо-|ления       |остановления| 

     |зации   |лицензии   |рмления) |тренных  |лицензии    |действия    | 

     |        |           |лицензии |лицензией|            |лицензии    | 

 ____|________|___________|_________|_________|____________|____________| 

 ____|________|___________|_________|_________|____________|____________| 

                                     номер __________

                            дата выдачи "___"_________ года

В соответствии с постановлением Правления Национального Банка 

 Республики Казахстан от " _" года N _______ настоящая лицензия 

 выдана ____________________________________________________________ 

        (наименование и место нахождения организации, осуществляющей 

 ___________________________________________________________________ 

  отдельные виды банковских операций, дата и номер 

 ___________________________________________________________________ 

          государственной регистрации) 

и дает право на осуществление межбанковского клиринга в тенге. 

Права, вытекающие из условий настоящей лицензии, не могут 

быть переданы третьим лицам. 

Настоящая лицензия выдается в единственном экземпляре. 

Заместитель Председателя