О Положении "О представлении банками второго уровня информации, необходимой для ведения кредитного регистра" Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 17 октября 1996 г. N 246

Рассмотрев проект Положения о представлении банками второго уровня информации, необходимой для ведения кредитного регистра, Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ: 

1. Утвердить Положение о представлении банками второго уровня информации, необходимой для ведения кредитного регистра, и ввести его в действие с 17 октября 1996 года, имея в виду представление информации банками за октябрь не позднее 10 ноября 1996 года. 

2. Банкам второго уровня до 25 декабря 1996 года представить в Национальный Банк Республики Казахстан информацию в соответствии с пунктами 3, 4, 5 вышеназванного Положения по всем непогашенным (в том числе списанным с баланса) кредитам и действующим внебалансовым обязательствам по состоянию на 1 октября 1996 года. 

3. Департаменту банковского надзора (Джаугаштина Б.К.) до 25 октября 1996 года разработать форму представления информации о заемщиках. 

4. Департаменту информационных технологий (Поликарпов О.Ю.) до 1 ноября 1996 года разработать соответствующую поисково-справочную систему. 

5. Контроль за исполнением настоящего Постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Марченко Г.А. 

Председатель

Настоящее Положение разработано в соответствии с полномочиями, предоставленными Национальному Банку статьей 54 Указа Президента Республики Казахстан, имеющего силу закона  "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" и в целях защиты активов банков второго уровня и интересов их депозиторов. 

1. Банки второго уровня обязаны ежемесячно представлять в Национальный Банк информацию по всем выданным, а также просроченным, пролонгированным, погашенным и списанным с баланса банка в отчетном месяце кредитам, гарантиям и другим внебалансовым обязательствам, размер которых составляет не менее пяти миллионов тенге и/или если у заемщика сумма задолженности по всем выданным ему кредитам составляет пять миллионов тенге и выше. 

При этом информация по кредиту представляется до момента погашения кредита.  

Пункт 1 изменен в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка РК от 07.07.1997 г. № 265

2. Информация, передаваемая в Национальный Банк, должна

включать персональную информацию по заемщику и информацию о выданных
ему кредитах, гарантиях и других обязательствах, а также их
просрочке, пролонгации, погашении и списании с баланса банка.
     3. Персональная информация по заемщикам - юридическим лицам
должна содержать:
     - полное наименование заемщика;
     - его организационно-правовую форму;
     - дату и номер регистрационного свидетельства, РНН;
     - сведения о руководителях, имеющих право подписи от имени
юридического лица (фамилия, имя, отчество);
     - номера расчетных и ссудных счетов в тенге и в иностранной
валюте.
     4. Персональная информация по заемщикам - физическим лицам,
должна содержать:
     - фамилию, имя, отчество, год рождения;
     - место работы, занимаемая должность.
     5. Информация о кредитах, гарантиях и других обязательствах
должна содержать:
     5.1. По вновь выданным кредитам, гарантиям и другим
обязательствам:
     - сумма;
     - валюта;
     - дата выдачи;
     - срок и порядок погашения;
     - сведения о залоге.
     5.2. По просроченным и пролонгированным кредитам:
     - сумма;
     - валюта;
     - дата пролонгации;
     - срок и порядок погашения;
     - сведения о залоге;
     - классификация в соответствии с Положением "О классификации
активов банка и внебалансовых требований и расчете провизий по ним
банками второго уровня Республики Казахстан", утвержденным Правлением
Национального Банка Республики Казахстан от 23 мая 1997 года N 218.

Пункт 5.2 изменен в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка РК от 00.07.1997 г. № 265 

5.3. По погашенным кредитам: - дата погашения. 

5.4. По списанным с баланса банка кредитам: - дата списания. 

6. Банки представляют информацию в отдел регистрации кредитов и гарантий банков второго уровня, не позднее 10 числа месяца, следующего за отчетным. Информация должна представляться на бумажном носителе и заверяться подписями руководящих работников банка и печатью, а также на магнитном носителе в установленном отделом регистрации кредитов и гарантий банков второго уровня стандарте. Формы представления информации о заемщиках, необходимой для ведения кредитного регистра прилагаются (Приложение N 1 - N 12)  

Пункт 6 изменен в соответствии с Постановлением правления Национального Банка РК от 29.01.1997 г. № 27

7. Банки несут ответственность за предоставление недостоверной или неполной информации в соответствии с действующим законодательством. 

8. По официальному запросу банка второго уровня, Национальный Банк передает ему следующую информацию о заемщике, содержащуюся в кредитном регистре: общая сумма задолженности, сроки ее погашения, ее классификация, сведения о залогах (кроме находящихся на хранении в сейфовых ящиках, шкафах и помещениях банка), количество банков-кредиторов этого заемщика, без указания наименований банков. 

9. Национальный Банк периодически направляет всем банкам второго уровня списки недобросовестных заемщиков (то есть тех заемщиков, выданные кредиты которым отнесены к категориям сомнительных с повышенным риском и безнадежных в соответствии с информацией, имеющейся в кредитном регистре. 

Пункт 9 изменен в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка РК от 07.07.1997 г. № 265 

В целях совершенствования порядка ведения Национальным Банком Республики Казахстан кредитного регистра Правление Национального Банка Республики Казахстан постановляет: 

1. Утвердить изменения и дополнения в Положение "О предоставлении банками второго уровня информации, необходимой для ведения кредитного регистра", утвержденное Правлением Национального Банка Республики Казахстан (Постановление от 17 октября 1996 года N 246), и ввести их в действие с даты государственной регистрации в Министерства юстиции Республики Казахстан. 

2. Отделу регистрации кредитов и гарантий банков второго уровня (Варламова Л.И.): 

а) зарегистрировать Положение "О представлении банками второго уровня информации, необходимой для ведения кредитного регистра", а также все изменения и дополнения к нему в Министерстве юстиции Республики Казахстан; 

б) довести утвержденные изменения и дополнения к Положению "О

предоставлении банками второго уровня информации, необходимой для
ведения кредитного регистра", до сведения областных (Главного
Алматинского территориального) управлений Национального Банка
Республики Казахстан и банков второго уровня.
     3. Контроль за исполнением настоящего Постановления возложить
на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан
Аханова С.А.
     Председатель
                           ПОСТАНОВЛЕНИЕ 
                   ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА
                        РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН
                    от 29 января 1997 года N 27
                О внесении изменений и дополнений
               в Положение "О представлении банками 
              второго уровня информации, необходимой 
                  для ведения кредитного регистра"

В целях совершенствования нормативной базы банковской деятельности Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ: 

1. Внести в Положение о представлении банками второго уровня информации, необходимой для ведения кредитного регистра, утвержденное Правлением Национального Банка Республики Казахстан (Постановление от 17 октября 1996 года N 246) следующие изменения и дополнения: 

в пункте 6: 

- слова "департамент банковского надзора" заменить словами "отдел регистрации кредитов и гарантий банков второго уровня"; 

- пункт дополнить предложением в следующей редакции: "Формы представления информации о заемщиках, необходимой для ведения кредитного регистра прилагаются (Приложение N 1 - N 12)". 

2. Изменения и дополнения в Положение о представлении банками второго уровня информации, необходимой для ведения кредитного регистра, ввести в действие с даты принятия настоящего Постановления. 

3. Отделу регистрации кредитов и гарантий банков второго уровня (Варламова Л.И.) довести настоящее Постановление до сведения областных (Главного Алматинского территориального) управлений Национального Банка Республики Казахстан и банков второго уровня. 

4. Контроль за исполнением настоящего Постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Аханова С.А. 

Председатель

                ИЗМЕНЕНИЯ И ДОПОЛНЕНИЯ

     в Положение "О предоставлении банками второго
   уровня информации, необходимой для ведения кредитного регистра"
     1. Пункт 1:
     - дополнить словами "и/или если у заемщика сумма задолженности
по всем выданным ему кредитам составляет пять миллионов тенге и
выше";
     - дополнить абзацем вторым следующего содержания:
     "При этом информация по кредиту представляется до момента
погашения кредита".
     2. Абзац 7 пункта 5.2. изложить в следующей редакции:
     "- классификация в соответствии с Положением о классификации
активов банка и внебалансовых требований и расчете провизий по ним
банками второго уровня Республики Казахстан, утвержденным Правлением
Национального Банка Республики Казахстан от 23 мая 1997 года N 218".
     3. В пункте 9:
     - слова "неудотворительных, сомнительных и убыточных согласно
Положению о классификации)" заменить словами "сомнительных с
повышенным риском и безнадежных".
     Председатель