Об утверждении Правил осуществления безналичных платежей между клиентом и обслуживающим его банком Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 ноября 2000 года № 433.

В целях совершенствования нормативной правовой базы, регулирующей осуществление безналичных платежей на территории Республики Казахстан, Правление Национального Банка Республики Казахстан постановляет: 

1. Утвердить прилагаемые Правила осуществления безналичных платежей между клиентом и обслуживающим его банком и ввести их в действие по истечении четырнадцати дней со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан. 

2. Управлению платежных систем (Мусаев Р.Н.): 

1) совместно с Юридическим департаментом (Шарипов С.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления и Правил осуществления безналичных платежей между клиентом и обслуживающим его банком; 

2) в течение десяти календарных дней со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление и Правила осуществления безналичных платежей между клиентом и обслуживающим его банком до сведения заинтересованных подразделений центрального аппарата Национального Банка Республики Казахстан и банков второго уровня. 

3. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Жангельдина Е.Т.

Председатель 

Национального Банка

1. Настоящие Правила определяют порядок осуществления безналичных платежей между клиентом и обслуживающим его банком, а также порядок оформления платежного документа, используемого при осуществлении таких платежей.

Пункт 1 изм. в соответствии с постановлением Правления Национального Банка РК от 13.07.2001 г. № 283 (см. редакцию от 25.11.2000).

2.  Исключен (см. сноску)

#$Исключен постановлением Правления Национального Банка РК от 13.07.2001 г. № 283.

3. В настоящих Правилах используются основные понятия, предусмотренные Законом Республики Казахстан от 29 июня 1998 года «О платежах и переводах денег» и постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 апреля 2000 года № 179 «Об утверждении Инструкции по оформлению, использованию и исполнению платежных поручений, платежных требований-поручений, инкассовых распоряжений», зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1155.

Пункт 3 изложен в новой редакции Постановления правления Национального Банка РК от 22.10.2014 г. № 200 (см. редакцию от 01.01.2013 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) 
Опубликовано в ИПС нормативных правовых актов РК «Әділет» 30.12.2014 г.

4. Осуществление безналичных платежей между клиентом и обслуживающим его банком производится на основании платежного ордера, который является платежным документом. 

Пункт 4 изл. в редакции на основании постановления Правления Национального Банка РК от 13.07.2001 г. № 283 (см. редакцию от 25.11.2000).

5. При осуществлении безналичных платежей между клиентом и обслуживающим его банком предъявителем платежного ордера является как клиент, так и обслуживающий его банк.

Пункт 5 изложен в новой редакции Постановления правления Национального Банка РК от 22.10.2014 г. № 200 (см. редакцию от 01.01.2013 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) 
Опубликовано в ИПС нормативных правовых актов РК «Әділет» 30.12.2014 г.

6. Платежный ордер по форме согласно Приложению к настоящим Правилам используется при обслуживании банковского счета клиента, выплате вознаграждения по вкладу (депозиту) клиента, в других случаях, прямо предусмотренных нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан и/или договором между клиентом и обслуживающим его банком. 

Допускается использование банком иной формы платежного ордера, отличной от формы, предусмотренной настоящими Правилами. 

Пункт 6 изл. в редакции на основании постановления Правления Национального Банка РК от 13.07.2001 г. № 283 (см. редакцию от 25.11.2000).

7. Иная форма платежного ордера, используемая банком, содержит следующие реквизиты:

Пункт 7 изм. в соответствии с постановлениями Правления Национального Банка РК от 13.07.2001 г. № 283 (см. редакцию от 25.11.2000); от 20.07.2007 г. № 76 (подлежит введению в действие с 13.08.2010 г.); от 20.08.2010 г. № 76 (подлежит введению в действие со дня его официального опубликования); от 01.07.2011 г. № 65 (подлежит введению в действие с 01.01.2012 г.); от 26.03.2012 г. № 108.
Пункт 7 изложен в новой редакции Постановления правления Национального Банка РК от 22.10.2014 г. № 200 (см. редакцию от 01.01.2013 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) 
Опубликовано в ИПС нормативных правовых актов РК «Әділет» 30.12.2014 г.

1) наименование «Платежный ордер»;

2) номер платежного ордера, число, месяц, год его выписки.

Число указывается цифрами, месяц - прописью, год - цифрами. На платежном ордере, оформляемом с использованием компьютерной техники, допускается обозначение месяца цифрами;

3) наименование банка, осуществляющего обслуживание банковского счета клиента (рядом с наименованием допускается проставление его фирменного обозначения), его банковский идентификационный код;

4) наименование клиента, его индивидуальный идентификационный код;

5) фамилия, имя, отчество (при его наличии) и подпись уполномоченных лиц инициатора платежа и оттиск его печати (при ее наличии) или штампа (при его наличии). Допускается указание фамилии полностью, а имени и отчества (при его наличии) - инициалами;

Подпункт 5 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 25.02.2015 г. № 28 (см. редакцию от 22.10.2014 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования)
Опубликовано в ИПС нормативных правовых актов РК «Әділет» 06.05.2015 г.

6) индивидуальный идентификационный (бизнес-идентификационный) номер клиента и обслуживающего его банка;

7) назначение платежа, а также его кодовое обозначение, установленное постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 15 ноября 1999 года № 388 «Об утверждении Правил применения кодов секторов экономики и назначения платежей и представления сведений по платежам в соответствии с ними», зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов № 1011;

8) сумму платежа, обозначенную цифрами и прописью;

9) код отправителя денег (КОд) и код бенефициара (КБе).

8. Платежный ордер, составленный на бумажном носителе, инициатором которого является клиент-юридическое лицо, содержит подписи уполномоченных лиц клиента и оттиск его печати (при ее наличии) в соответствии с документом с образцами подписей и оттиска печати.

Пункт 8 изл. в редакции на основании постановления Правления Национального Банка РК от 13.07.2001 г. № 283 (см. редакцию от 25.11.2000).
Пункт 8 изложен в новой редакции Постановления правления Национального Банка РК от 22.10.2014 г. № 200 (см. редакцию от 01.01.2013 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) 
Опубликовано в ИПС нормативных правовых актов РК «Әділет» 30.12.2014 г.
Пункт 8 изменен в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка РК от 25.02.2015 г. № 28 (см. редакцию от 22.10.2014 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования)
Опубликовано в ИПС нормативных правовых актов РК «Әділет» 06.05.2015 г.

Платежный ордер, составленный на бумажном носителе, инициатором которого является клиент-физическое лицо или клиент-физическое лицо, осуществляющее предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, содержит подпись клиента и, при наличии, оттиск печати.

9. Количество уполномоченных лиц, обладающих правом подписи на платежном ордере, составленном на бумажном носителе, инициатором которого является банк, а также необходимость проставления штампа или оттиска печати (при их наличии) на таком платежном ордере определяется банком.

Пункт 9 изменен в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка РК от 25.02.2015 г. № 28 (см. редакцию от 22.10.2014 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования)
Опубликовано в ИПС нормативных правовых актов РК «Әділет» 06.05.2015 г.

Допускается оформление платежного ордера электронным способом. 

Пункт 9 изм. в соответствии с постановлением Правления Национального Банка РК от 13.07.2001 г. № 283 (см. редакцию от 25.11.2000).

10. Допускается проставление банком в платежном ордере дополнительных сведений о клиенте, а также сведения, необходимые банку для обработки данного платежного ордера.

Пункт 10 изложен в новой редакции Постановления правления Национального Банка РК от 22.10.2014 г. № 200 (см. редакцию от 01.01.2013 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) 
Опубликовано в ИПС нормативных правовых актов РК «Әділет» 30.12.2014 г.

11. Предъявление платежного ордера, а также распоряжений об его отзыве или приостановлении его исполнения осуществляется способами, предусмотренными договором между клиентом и обслуживающим его банком и законодательством Республики Казахстан. 

Пункт 11 изм. в соответствии с постановлением Правления Национального Банка РК от 13.07.2001 г. № 283 (см. редакцию от 25.11.2000).

12. Предъявление электронным способом платежного ордера, а также распоряжений об его отзыве или приостановлении его исполнения производится при условии соблюдения порядка защитных действий от несанкционированных платежей, предусмотренного договором между клиентом и обслуживающим его банком. 

При предъявлении платежного ордера электронным способом дополнительного представления данного платежного ордера на бумажном носителе не требуется, если иное не предусмотрено договором между клиентом и обслуживающим его банком. 

Пункт 12 изм. в соответствии с постановлением Правления Национального Банка РК от 13.07.2001 г. № 283 (см. редакцию от 25.11.2000).

13. В платежном ордере допускается указание даты валютирования, если такая возможность оговорена в договоре между клиентом и обслуживающим его банком.

Пункт 13 изложен в новой редакции Постановления правления Национального Банка РК от 22.10.2014 г. № 200 (см. редакцию от 01.01.2013 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) 
Опубликовано в ИПС нормативных правовых актов РК «Әділет» 30.12.2014 г.

14. Платежный ордер предъявляется клиентом/банком в течение 10 календарных дней со дня его выписки. 

Пункт 14 изм. в соответствии с постановлением Правления Национального Банка РК от 13.07.2001 г. № 283 (см. редакцию от 25.11.2000).

15. Безналичные платежи, осуществляемые между клиентом и обслуживающим его банком с использованием платежного ордера считаются санкционированными, если они совершены в соответствии с требованиями законодательства  Республики Казахстан. 

16. Распоряжения об отзыве платежного ордера или приостановлении его исполнения считаются санкционированными, если они предъявлены в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан.

Пункт 16 изм. в соответствии с постановлением Правления Национального Банка РК от 13.07.2001 г. № 283 (см. редакцию от 25.11.2000).

17. Допускается отзыв и приостановление клиентом платежного ордера путем направления банку распоряжения об отзыве платежного ордера или о приостановлении его исполнения, оформленного в соответствии постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 апреля 2000 года № 179 «Об утверждении Инструкции по оформлению, использованию и исполнению платежных поручений, платежных требований-поручений, инкассовых распоряжений», зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1155.

Пункт 17 изложен в новой редакции Постановления правления Национального Банка РК от 22.10.2014 г. № 200 (см. редакцию от 01.01.2013 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) 
Опубликовано в ИПС нормативных правовых актов РК «Әділет» 30.12.2014 г.

18. Банк не исполняет распоряжение об отзыве или о приостановлении исполнения платежного ордера, если оно не соответствует требованиям законодательства Республики Казахстан и условиям договора между клиентом и обслуживающим его банком. 

19. При своевременном получении банком распоряжения об отзыве или о приостановлении исполнения платежного ордера банк не осуществляет платеж по отзываемому или приостанавливаемому платежному ордеру. В случае осуществления банком платежа на основании такого платежного ордера банк возвращает деньги клиенту.

Пункт 19 изложен в новой редакции Постановления правления Национального Банка РК от 22.10.2014 г. № 200 (см. редакцию от 01.01.2013 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) 
Опубликовано в ИПС нормативных правовых актов РК «Әділет» 30.12.2014 г.

20. Платежный ордер, направленный клиентом, считается акцептованным банком при наличии одного из следующих условий: 

1) банк осуществил дебетование банковского счета клиента и предоставил ему выписку по его банковскому счету; 

2) банк направил клиенту извещение об акцепте; 

3) клиент не получил извещение банка об акцепте или об отказе в акцепте в течение трех рабочих дней со дня получения банком платежного ордера (по умолчанию); 

4) в иных случаях, предусмотренных законодательством Республики Казахстан и/или договором между клиентом и обслуживающим его банком. 

21. Отказ в акцепте платежного ордера банком производится: 

1) при необеспечении клиентом суммы денег, необходимой для осуществления платежа; 

2) если платежный ордер содержит признаки подделки, в том числе если платежный ордер передан с нарушением порядка защитных действий от несанкционированных платежей, установленного договором между клиентом и обслуживающим его банком; 

3) при несоблюдении клиентом требований к порядку составления и предъявления платежного ордера, установленных настоящими Правилами и иным законодательством, а также условиями договора между клиентом и обслуживающим его банком; 

4) при несоблюдении иных требований, установленных законодательством Республики Казахстан и (или) условиями договора. 

22. Условия и порядок осуществления клиентом акцепта платежного ордера, направленного банком, предусматриваются в договоре между клиентом и обслуживающим его банком. 

Пункт 22 изм. в соответствии с постановлением Правления Национального Банка РК от 13.07.2001 г. № 283 (см. редакцию от 25.11.2000).

23. Если банк не исполняет платежный ордер, а на банковском счете клиента имеется достаточная сумма денег для осуществления платежа и банк не уведомил в срок не позднее трех рабочих дней со дня получения указания об отказе в акцепте, банк уплачивает клиенту штраф от суммы платежа в размере, предусмотренном договором между ними, если иное не установлено Гражданским кодексом Республики Казахстан (Особенная часть) от 1 июля 1999 года.

Пункт 23 изложен в новой редакции Постановления правления Национального Банка РК от 22.10.2014 г. № 200 (см. редакцию от 01.01.2013 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) 
Опубликовано в ИПС нормативных правовых актов РК «Әділет» 30.12.2014 г.

24. Изъятие денег с банковского счета клиента в безакцептном порядке с использованием платежного ордера осуществляется на основании договора между клиентом и обслуживающим его банком, содержащего согласие клиента на безакцептное изъятие денег с его банковского счета.

Пункт 24 изложен в новой редакции Постановления правления Национального Банка РК от 22.10.2014 г. № 200 (см. редакцию от 01.01.2013 г.) (подлежит введению в действие по истечении 10 (десяти) календарных дней после первого официального опубликования) 
Опубликовано в ИПС нормативных правовых актов РК «Әділет» 30.12.2014 г.

25. Банк переводит деньги с одного банковского счета клиента на другой, открытых в данном банке, при возложении на него клиентом полномочий по осуществлению такого перевода в соответствии с договором. 

26. При дебетовании/кредитовании банковского счета клиента банк извещает его об изъятии/зачислении денег на его банковский счет путем предоставления клиенту выписки с банковского счета в порядке и сроки, установленные договором банковского счета, заключенным между клиентом и обслуживающим его банком. 

Пункт 26 изл. в редакции на основании постановления Правления Национального Банка РК от 13.07.2001 г. № 283 (см. редакцию от 25.11.2000).

Председатель

 
 
 
Поступило в банк   

 «___»___________ года _________ часов   

 (дата и время приема)   
  
 
 

                           ПЛАТЕЖНЫЙ ОРДЕР № _______

 «____» ________________ года

      (дата выписки) 

 
  
 
Отправитель денег   

 ______________________________   

            (наименование)   

 ИИН (БИН)   

 ______________________________   
  
 
 
    
 
БИК |КОД_______  

ИИК  
  
 
 
в тенге  
  
 
 
в валюте  
  
 
 
 




 
  
 
 




 
  
 
 
 
БИК  

ИИК  
  
 
 
КБе  
  
 
 
 




 
  
 
 
  
 



 
  
 
 

       Бенефициар _______________________________________________

                           (наименование)

      ИИН (БИН) ________________________________________________

      Сумма прописью ___________________________________________

 
   
 
Назначение платежа  
  
 
 
Код назначения платежа  
  
 
 




 
  
 
 
 
(С указанием оказанных услуг, номера и даты договора и иных реквизитов)   
  
 
 
Дата валютирования  
  
 
 




 
  
 
 

                                 Проведено банком

                           «____» ________________ года  

 
   
 
 
 
Печать (при наличии)  
  
 
 
  
 



 
  
 
 
 Фамилия, имя, отчество (при его наличии) уполномоченного лица _______   

       Подпись ______________________________   
  
 
 
 
 Фамилия, имя, отчество (при его наличии)   

 уполномоченного лица _______   

       Подпись ______________________________   
  
 
 
 
 
Штамп