Toggle Dropdown
Об утверждении Правил лицензирования, регулирования, прекращения деятельности ломбардов
Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 16 февраля 2004 года N 43.
Редакция с изменениями и дополнениями по состоянию на 26.03.2005 г.
В целях совершенствования нормативных правовых актов, регулирующих деятельность ломбардов, Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций постановляет:
1. Утвердить прилагаемые Правила лицензирования, регулирования, прекращения деятельности ломбардов.
2. Со дня введения в действие настоящего постановления признать утратившими силу:
1) постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 5 сентября 2001 года N 332 "Об утверждении Правил создания, лицензирования, регулирования и прекращения деятельности ломбардов" (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан под N 1786, опубликовано 25 марта - 7 апреля 2002 года в изданиях Национального Банка Республики Казахстан "Казакстан Улттык Банкінін Хабаршысы" и "Вестник Национального Банка Казахстана");
2) постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 1 августа 2002 года N 277 "О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан "Об утверждении Правил создания, лицензирования, регулирования и прекращения деятельности ломбардов" от 5 сентября 2001 года N 332" (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан под N 1964, опубликовано 26 августа - 8 сентября 2002 года в изданиях Национального Банка Республики Казахстан "Казакстан Улттык Банкінін Хабаршысы" и "Вестник Национального Банка Казахстана").
3. Управлению лицензирования (Жумабаева З.С.):
1) совместно с Юридическим департаментом (Байсынов М.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления;
2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление до сведения ломбардов.
4. Департаменту по обеспечению деятельности Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (Несипбаев Р.Р.) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан обеспечить публикацию настоящего постановления в официальных средствах массовой информации Республики Казахстан и в печатных изданиях Национального Банка Республики Казахстан.
5. Настоящее постановление вводится в действие по истечении четырнадцати дней со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.
6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций Досмукаметова К.М.
Утверждены
постановлением Правления
Агентства Республики Казахстан
по регулированию и надзору
финансового рынка и финансовых организаций
от 16 февраля 2004 года N 43
Правила лицензирования, регулирования, прекращения
деятельности ломбардов
Настоящие Правила разработаны в соответствии с Гражданским кодексом Республики Казахстан, Указом Президента Республики Казахстан, имеющим силу закона, "О хозяйственных товариществах", Законами Республики Казахстан " О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" (далее - Закон о банках), " О товариществах с ограниченной и дополнительной ответственностью", " О государственном регулировании и надзоре финансового рынка и финансовых организаций", другими законодательными актами Республики Казахстан и определяют порядок лицензирования, регулирования, прекращения деятельности ломбардов.
1. Ломбард - юридическое лицо (коммерческая организация), не являющееся банком, исключительным видом деятельности которого является осуществление, при наличии лицензии уполномоченного органа по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган) и Национального Банка Республики Казахстан (далее - лицензия), следующих видов банковских и иных операций в национальной валюте:
1) ломбардные операции: предоставление краткосрочных кредитов под залог депонируемых легкореализуемых ценных бумаг и иного движимого имущества;
2) осуществление лизинговой деятельности;
3) покупку, прием в залог, учет, хранение и продажу ювелирных изделий, содержащих драгоценные металлы и драгоценные камни;
4) сейфовые операции: услуги по хранению ценных бумаг, выпущенных в документарной форме, документов и ценностей клиентов, включая сдачу в аренду сейфовых ящиков, шкафов и помещений.
Лицензия на проведение операций, предусмотренных подпунктами 1)-3) настоящего пункта, выдается уполномоченным органом, по форме, согласно приложению 1 к настоящим Правилам.
Лицензия на проведение операций, предусмотренных подпунктом 4) настоящего пункта, выдается Национальным Банком Республики Казахстан по форме, согласно приложению 1 к настоящим Правилам, только при наличии лицензии уполномоченного органа.
Порядок и условия выдачи лицензии на сейфовые операции устанавливаются нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан.
2. Ломбарды могут создаваться и осуществлять свою деятельность в форме хозяйственных товариществ.
Полное наименование ломбарда должно в обязательном порядке содержать слово "ломбард".
3. Учредителями и участниками ломбарда могут быть физические и/или юридические
лица - резиденты и нерезиденты Республики Казахстан.
4. Минимальный размер уставного капитала ломбардов устанавливается соответствующими законодательными актами Республики Казахстан в зависимости от формы хозяйственного товарищества и должен быть оплачен исключительно деньгами.
5. При открытии (закрытии) ломбардами филиалов или представительств в четырнадцатидневный срок после учетной регистрации филиала (аннулировании регистрации) в органах юстиции ломбард представляет в уполномоченный орган уведомление об открытии (закрытии) филиала с приложением свидетельства органов юстиции об учетной регистрации (аннулировании регистрации) филиала или представительства.
5-1. Юридическое лицо, зарегистрированное в качестве ломбарда, обращается в уполномоченный орган с заявлением о выдаче лицензии в течение двенадцати месяцев после государственной регистрации.
5-2. В случае внесения изменений и/или дополнений в учредительные документы, ломбард уведомляет об этом уполномоченный орган с представлением копий изменений и/или дополнений в учредительные документы с отметкой органа юстиции о регистрации внесенных изменений и/или дополнений в течение четырнадцати дней с даты их регистрации.
Глава 2. Открытие ломбарда Глава исключена (см. сноску)
Глава 3. Порядок и условия лицензирования ломбардов
15. Для получения лицензии заявитель представляет в уполномоченный орган документы, предусмотренные статьей 16 Закона Республики Казахстан "О лицензировании", а также документы, подтверждающие выполнение требований пункта 2 статьи 26 Закона о банках.
Документами, подтверждающими оплату уставного капитала, являются первичные платежные документы (платежные поручения, приходные кассовые ордера), а также учредительные документы, прошедшие государственную регистрацию в органах юстиции, предусматривающие размер уставного капитала.
Помещение ломбарда, включая помещение его филиала или представительства, должно соответствовать требованиям, предъявляемым к технической укрепленности и оборудованию сигнализацией охраняемых объектов, устанавливаемым законодательством Республики Казахстан.
Руководящие работники ломбарда подлежат согласованию с уполномоченным органом в соответствии с законодательством Республики Казахстан.
16. Заявление о выдаче лицензии должно быть рассмотрено уполномоченным органом в течение одного месяца со дня его приема.
В случае представления неполного пакета требуемых документов уполномоченный орган может истребовать необходимые документы либо возвратить ломбарду все документы без рассмотрения.
17. Отказ в выдаче лицензии производится по основаниям, предусмотренным законодательными актами Республики Казахстан.
18. Лицензия выдается на неограниченный срок и не подлежит передаче третьим лицам.
19. Получение дубликата лицензии при ее утере и переоформление лицензии производится в порядке, предусмотренном Законом Республики Казахстан "О лицензировании".
20. Решение о выдаче ломбарду лицензии на проведение операций, предусмотренных банковским законодательством, публикуется в официальных изданиях уполномоченного органа или Национального Банка Республики Казахстан.
21. Нотариально засвидетельствованная копия лицензии подлежит размещению в месте, доступном для обозрения клиентами ломбарда.
Глава 4. Порядок и условия согласования
руководящих работников ломбардов Глава исключена (см. сноску)
Глава 5. Организация и регулирование деятельности ломбардов
44. Ломбарды осуществляют свою деятельность только при наличии Правил об общих условиях проведения операций, которые утверждаются высшим органом ломбарда и должны содержать следующую информацию:
1) предельные суммы и сроки предоставляемых кредитов;
2) предельные величины ставок вознаграждения по предоставляемым кредитам;
3) ставки и тарифы за проведение операций;
4) права и обязанности ломбарда и его клиентов, их ответственность;
5) порядок выдачи залогодателю дубликатов при утере залогового билета;
45. Правила об общих условиях проведения операций подлежат размещению в месте, доступном для обозрения клиентами ломбарда.
46. При нарушении ломбардом законодательства Республики Казахстан к нему могут быть применены уполномоченным органом:
1) ограниченные меры воздействия в соответствии со статьей 46 Закона о банках;
2) наложение и взыскание штрафа по основаниям, установленным законодательными актами Республики Казахстан;
3) приостановление либо отзыв лицензии по основаниям, установленным статьей 48 Закона о банках.
47. Уполномоченный орган проводит инспектирование деятельности ломбардов в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан.
Глава 6. Заключительные положения
48. Реорганизация и ликвидация ломбарда осуществляется в порядке, предусмотренном законодательством Республики Казахстан.
51. Вопросы, не урегулированные настоящими Правилами, разрешаются в соответствии с законодательством Республики Казахстан.
Приложение 1
к Правилам лицензирования,
регулирования, прекращения деятельности
ломбардов
_________________________________________________________
(наименование лицензиара)
на проведение ломбардом банковских и иных операций, предусмотренных
банковским законодательством Республики Казахстан в национальной
валюте номер _____________________________________________________________
номер государственной регистрации __________________________________
место нахождения ___________________________________________________
__________________________________________________________________________
(полное наименование ломбарда)
Настоящая лицензия дает право на проведение следующих операций:
1._______________________________________
2._______________________________________
3._______________________________________
Права, вытекающие из условий настоящей лицензии не могут быть
Настоящая лицензия выдается в единственном экземпляре.
Приложение 2
к Правилам открытия, лицензирования,
регулирования, прекращения деятельности
ломбардов
Разрешение
на открытие ломбарда
N___ от "____"____________ г.
_______________________________________________________________
(полное наименование ломбарда)
Место нахождения ломбарда: _________________________________________
Указанный ломбард подлежит государственной регистрации в органах юстиции в течение одного месяца с даты выдачи настоящего разрешения.
После полной оплаты уставного капитала в сумме______ тенге, завершения организационных мероприятий и подготовки помещения ломбарда к проведению отдельных видов банковских операций, Агентством Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций будет рассмотрен вопрос о выдаче лицензии на проведение банковских и иных операций, предусмотренных банковским законодательством Республики Казахстан в национальной валюте.
Настоящее разрешение подлежит возврату ломбардом в Агентство Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций при выдаче ломбарду лицензии на проведение банковских и иных операций, предусмотренных банковским законодательством Республики Казахстан в национальной валюте.
(Заместитель Председателя)
Приложение 3
к Правилам открытия, лицензирования,
регулирования, прекращения деятельности
ломбардов
------------
место для
фотографии
------------
Данные о руководящем работнике или кандидате
(оформляется в печатном формате, шрифт 14)
на _______________________________________________
(указывается должность, на которую назначается кандидат) ______________________________________________________
(наименование ломбарда)
__________________________________________________________________________
Образование |(Год окончания, наименование высшего учебного
| заведения, специальность)
1) банковскую деятельность; |
2) деятельность в ломбарде; |
3) деятельность в других |
финансовых организациях; |
4) аудиторскую деятельность;|
в бухгалтерской службе. |
--------------------------------------------------------------------------
Сведения о трудовой деятельности:
__________________________________________________________________________
| (месяц, год) | Наименование организации, занимаемые должности
--------------------------------------------------------------------------
__________________________________________________________________________
Имеется ли непогашенная или не снятая в установленном законом порядке судимость - да/нет.
Привлекался ли к административной ответственности за совершение правонарушений, связанных с банковской деятельностью - да/нет
Являлся ли в прошлом руководящим работником ломбарда или другого юридического лица, принудительно ликвидированного, в том числе признанного банкротом (наименование организации, должность, период работы, причина ликвидации/банкротства) - да/нет
Другая информация, имеющая отношение к данному вопросу.
Я, _____________________, подтверждаю, что настоящая информация была тщательно мною проверена и является достоверной и полной, и признаю, что наличие недостоверных сведений, представленных мною, является основанием для пересмотра согласия на мое назначение (избрание) и может повлечь в отношении меня дальнейшее применение санкций в соответствии
с действующим законодательством Республики Казахстан.
Подпись ____________ дата ____________
Консультации
