• Мое избранное
Об утверждении Правил лицензирования, регулирования, прекращения деятельности ломбардов
Внимание! Документ утратил силу с 31.01.2006 г.

Отправить по почте

Toggle Dropdown
  • Комментировать
  • Поставить закладку
  • Оставить заметку
  • Информация new
  • Редакции абзаца
  • 3

Об утверждении Правил лицензирования, регулирования, прекращения деятельности ломбардов Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 16 февраля 2004 года N 43.

Настоящее Постановление утратило силу c 31 января 2006 г. в соответствии с Постановлением Правления АФН РК от 09.01.2006 г. № 20
Название изм. в соответствии с Постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 12.06.2004 г. № 159 (см. редакцию от 16.02.2004); от 26.03.2005 г. № 97.
Редакция с изменениями и дополнениями  по состоянию на 26.03.2005 г.
В целях совершенствования нормативных правовых актов, регулирующих деятельность ломбардов, Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций постановляет:
1. Утвердить прилагаемые Правила лицензирования, регулирования, прекращения деятельности ломбардов.
Пункт 1 изм. в соответствии с - постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 12.06.2004 г. № 159 (см. редакцию от 16.02.2004); от 26.03.2005 г. № 97.
2. Со дня введения в действие настоящего постановления признать утратившими силу: 
1) постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 5 сентября 2001 года N 332 "Об утверждении Правил создания, лицензирования, регулирования и прекращения деятельности ломбардов" (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан под N 1786, опубликовано 25 марта - 7 апреля 2002 года в изданиях Национального Банка Республики Казахстан "Казакстан Улттык Банкінін Хабаршысы" и "Вестник Национального Банка Казахстана"); 
2) постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 1 августа 2002 года N 277 "О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан "Об утверждении Правил создания, лицензирования, регулирования и прекращения деятельности ломбардов" от 5 сентября 2001 года N 332" (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан под N 1964, опубликовано 26 августа - 8 сентября 2002 года в изданиях Национального Банка Республики Казахстан  "Казакстан Улттык Банкінін Хабаршысы" и "Вестник Национального Банка Казахстана").
3. Управлению лицензирования (Жумабаева З.С.): 
1) совместно с Юридическим департаментом (Байсынов М.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления; 
2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление до сведения ломбардов.
4. Департаменту по обеспечению деятельности Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (Несипбаев Р.Р.) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан обеспечить публикацию настоящего постановления в официальных средствах массовой информации Республики Казахстан и в печатных изданиях Национального Банка Республики Казахстан.
5. Настоящее постановление вводится в действие по истечении четырнадцати дней со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.
6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций Досмукаметова К.М.
Председатель
Согласовано 
Национальный Банк 
Республики Казахстан 
Председатель
12 февраля 2004 г. 
      __________________ 
       (подпись, дата, 
гербовая печать)
Утверждены
 постановлением Правления
 Агентства Республики Казахстан
 по регулированию и надзору
 финансового рынка и финансовых организаций
 от 16 февраля 2004 года N 43
Правила лицензирования, регулирования, прекращения  
  деятельности ломбардов 
Название изм. в соответствии с - постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 12.06.2004 г. № 159 (см. редакцию от 16.02.2004); от 26.03.2005 г. № 97.
Настоящие Правила разработаны в соответствии с Гражданским кодексом Республики Казахстан, Указом Президента Республики Казахстан, имеющим силу закона, "О хозяйственных товариществах", Законами Республики Казахстан " О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" (далее - Закон о банках), " О товариществах с ограниченной и дополнительной ответственностью", " О государственном регулировании и надзоре финансового рынка и финансовых организаций", другими законодательными актами Республики Казахстан и определяют порядок лицензирования, регулирования, прекращения деятельности ломбардов.
Преамбула изм. в соответствии с - постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 12.06.2004 г. № 159 (см. редакцию от 16.02.2004); от 26.03.2005 г. № 97.
Глава 1. Общие положения 
1. Ломбард - юридическое лицо (коммерческая организация), не являющееся банком, исключительным видом деятельности которого является осуществление, при наличии лицензии уполномоченного органа по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган) и Национального Банка Республики Казахстан (далее - лицензия), следующих видов банковских и иных операций в национальной валюте: 
      1) ломбардные операции: предоставление краткосрочных кредитов под залог депонируемых легкореализуемых ценных бумаг и иного движимого имущества; 
      2) осуществление лизинговой деятельности; 
      3) покупку, прием в залог, учет, хранение и продажу ювелирных изделий, содержащих драгоценные металлы и драгоценные камни; 
      4) сейфовые операции: услуги по хранению ценных бумаг, выпущенных в документарной форме, документов и ценностей клиентов, включая сдачу в аренду сейфовых ящиков, шкафов и помещений. 
      Лицензия на проведение операций, предусмотренных подпунктами 1)-3) настоящего пункта, выдается уполномоченным органом, по форме, согласно приложению 1 к настоящим Правилам. 
      Лицензия на проведение операций, предусмотренных подпунктом 4) настоящего пункта, выдается Национальным Банком Республики Казахстан по форме, согласно приложению 1 к настоящим Правилам, только при наличии лицензии уполномоченного органа. 
      Порядок и условия выдачи лицензии на сейфовые операции устанавливаются нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан.
В пункт 1 изм. в соответствии с - постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26.03.2005 г. № 97 (см. редакцию от 12.06.2004).
2. Ломбарды могут создаваться и осуществлять свою деятельность в форме хозяйственных товариществ. 
      Полное наименование ломбарда должно в обязательном порядке содержать слово "ломбард". 
      3. Учредителями и участниками ломбарда могут быть физические и/или юридические 
 лица - резиденты и нерезиденты Республики Казахстан. 
      4. Минимальный размер уставного капитала ломбардов устанавливается соответствующими законодательными актами Республики Казахстан в зависимости от формы хозяйственного товарищества и должен быть оплачен исключительно деньгами.
В пункт 4 изм. в соответствии с - постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26.03.2005 г. № 97 (см. редакцию от 12.06.2004).
5. При открытии (закрытии) ломбардами филиалов или представительств в четырнадцатидневный срок после учетной регистрации филиала (аннулировании регистрации) в органах юстиции ломбард представляет в уполномоченный орган уведомление об открытии (закрытии) филиала с приложением свидетельства органов юстиции об учетной регистрации (аннулировании регистрации) филиала или представительства. 
5-1. Юридическое лицо, зарегистрированное в качестве ломбарда, обращается в уполномоченный орган с заявлением о выдаче лицензии в течение двенадцати месяцев после государственной регистрации.
Глава дополн. в соответствии с пунктом 5-1 - постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26.03.2005 г. № 97.
5-2. В случае внесения изменений и/или дополнений в учредительные документы, ломбард уведомляет об этом уполномоченный орган с представлением копий изменений и/или дополнений в учредительные документы с отметкой органа юстиции о регистрации внесенных изменений и/или дополнений в течение четырнадцати дней с даты их регистрации.
Глава дополн. в соответствии с пунктом 5-2 - постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26.03.2005 г. № 97.
       Глава 2. Открытие ломбарда  Глава исключена (см. сноску)
Глава исключена постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26.03.2005 г. № 97).
Глава 3. Порядок и условия лицензирования ломбардов 
15. Для получения лицензии заявитель представляет в уполномоченный орган документы, предусмотренные статьей 16 Закона Республики Казахстан "О лицензировании", а также документы, подтверждающие выполнение требований пункта 2 статьи 26 Закона о банках. 
Документами, подтверждающими оплату уставного капитала, являются первичные платежные документы (платежные поручения, приходные кассовые ордера), а также учредительные документы, прошедшие государственную регистрацию в органах юстиции, предусматривающие размер уставного капитала. 
Помещение ломбарда, включая помещение его филиала или представительства, должно соответствовать требованиям, предъявляемым к технической укрепленности и оборудованию сигнализацией охраняемых объектов, устанавливаемым законодательством Республики Казахстан. 
Руководящие работники ломбарда подлежат согласованию с уполномоченным органом в соответствии с законодательством Республики Казахстан.
Пункт 15 изм. в соответствии с - постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 12.06.2004 г. № 159 (см. редакцию от 16.02.2004).
16. Заявление о выдаче лицензии должно быть рассмотрено уполномоченным органом в течение одного месяца со дня его приема. 
В случае представления неполного пакета требуемых документов уполномоченный орган может истребовать необходимые документы либо возвратить ломбарду все документы без рассмотрения. 
17. Отказ в выдаче лицензии производится по основаниям, предусмотренным законодательными актами Республики Казахстан. 
18. Лицензия выдается на неограниченный срок и не подлежит передаче третьим лицам. 
19. Получение дубликата лицензии при ее утере и переоформление лицензии производится в порядке, предусмотренном Законом Республики Казахстан "О лицензировании". 
20. Решение о выдаче ломбарду лицензии на проведение операций, предусмотренных банковским законодательством, публикуется в официальных изданиях уполномоченного органа или Национального Банка Республики Казахстан. 
21. Нотариально засвидетельствованная копия лицензии подлежит размещению в месте, доступном для обозрения клиентами ломбарда.
Глава 4. Порядок и условия согласования  
  руководящих работников ломбардов  Глава исключена (см. сноску)
Глава исключена постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 12.06.2004 г. № 159.
Глава 5. Организация и регулирование деятельности ломбардов 
44. Ломбарды осуществляют свою деятельность только при наличии Правил об общих условиях проведения операций, которые утверждаются высшим органом ломбарда и должны содержать следующую информацию: 
1) предельные суммы и сроки предоставляемых кредитов; 
2) предельные величины ставок вознаграждения по предоставляемым кредитам; 
3) ставки и тарифы за проведение операций; 
4) права и обязанности ломбарда и его клиентов, их ответственность; 
5) порядок выдачи залогодателю дубликатов при утере залогового билета; 
6) иные условия. 
45. Правила об общих условиях проведения операций подлежат размещению в месте, доступном для обозрения клиентами ломбарда. 
46. При нарушении ломбардом законодательства Республики Казахстан к нему могут быть применены уполномоченным органом: 
1) ограниченные меры воздействия в соответствии со статьей 46 Закона о банках; 
2) наложение и взыскание штрафа по основаниям, установленным законодательными актами Республики Казахстан; 
3) приостановление либо отзыв лицензии по основаниям, установленным статьей 48 Закона о банках. 
47. Уполномоченный орган проводит инспектирование деятельности ломбардов в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан.
Глава 6. Заключительные положения 
48. Реорганизация и ликвидация ломбарда осуществляется в порядке, предусмотренном законодательством Республики Казахстан. 
49-50.
Пункты исключены постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26.03.2005 г. № 97).
51. Вопросы, не урегулированные настоящими Правилами, разрешаются в соответствии с законодательством Республики Казахстан.
 
Приложение 1
 к Правилам лицензирования,
 регулирования, прекращения деятельности
 ломбардов
Приложение изм. в соответствии с - постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 12.06.2004 г. № 159 (см. редакцию от 16.02.2004); от 26.03.2005 г. № 97.
                  Герб 
                Республики 
                Казахстан
                  Лицензия 
     _________________________________________________________ 
           (наименование лицензиара)
на проведение ломбардом банковских и иных операций, предусмотренных 
банковским законодательством Республики Казахстан в национальной 
 валюте номер _____________________________________________________________ 
 от "___" _________ года 
 номер государственной регистрации __________________________________ 
 место нахождения ___________________________________________________ 
 __________________________________________________________________________ 
               (полное наименование ломбарда)
Настоящая лицензия дает право на проведение следующих операций: 
      1._______________________________________ 
      2._______________________________________ 
      3._______________________________________
Права, вытекающие из условий настоящей лицензии не могут быть 
переданы третьим лицам. 
Настоящая лицензия выдается в единственном экземпляре.
Заместитель Председателя
Приложение 2
 к Правилам открытия, лицензирования,
 регулирования, прекращения деятельности
 ломбардов
Приложение изм. в соответствии с - постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 12.06.2004 г. № 159 (см. редакцию от 16.02.2004).
Разрешение  
  на открытие ломбарда 
 N___ от "____"____________ г. 
          _______________________________________________________________ 
                     (полное наименование ломбарда)
     Место нахождения ломбарда: _________________________________________ 
Указанный ломбард подлежит государственной регистрации в органах юстиции в течение одного месяца с даты выдачи настоящего разрешения. 
      После полной оплаты уставного капитала в сумме______ тенге, завершения организационных мероприятий и подготовки помещения ломбарда к проведению отдельных видов банковских операций, Агентством Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций будет рассмотрен вопрос о выдаче лицензии на проведение банковских и иных операций, предусмотренных банковским законодательством Республики Казахстан в национальной валюте. 
Настоящее разрешение подлежит возврату ломбардом в Агентство Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций при выдаче ломбарду лицензии на проведение банковских и иных операций, предусмотренных банковским законодательством Республики Казахстан в национальной валюте.
Председатель 
 (Заместитель Председателя)
Приложение 3
 к Правилам открытия, лицензирования,
 регулирования, прекращения деятельности
 ломбардов

 ------------
 место для
 фотографии
 ------------
 Данные о руководящем работнике или кандидате  
  (оформляется в печатном формате, шрифт 14)  
 на _______________________________________________ 
 (указывается должность, на которую назначается кандидат) ______________________________________________________ 
 (наименование ломбарда)
__________________________________________________________________________ 
 Фамилия, имя, отчество      | 
 Дата рождения               | 
 Образование                 |(Год окончания, наименование высшего учебного 
                            |  заведения, специальность) 
 Стаж работы на              | 
 финансовом рынке,           | 
 включая:                    | 
 1) банковскую деятельность; | 
 2) деятельность в ломбарде; | 
 3) деятельность в других    | 
 финансовых организациях;    | 
 4) аудиторскую деятельность;| 
 5) деятельность             | 
 в бухгалтерской службе.     | 
--------------------------------------------------------------------------
Сведения о трудовой деятельности: 
 __________________________________________________________________________ 
  N | Период работы   |    
    | (месяц, год)    | Наименование организации, занимаемые должности 
-------------------------------------------------------------------------- 
1. 
2. 
3. 
 __________________________________________________________________________            
Имеется ли непогашенная или не снятая в установленном законом порядке судимость - да/нет. 
Привлекался ли к административной ответственности за совершение правонарушений, связанных с банковской деятельностью - да/нет 
Являлся ли в прошлом руководящим работником ломбарда или другого юридического лица, принудительно ликвидированного, в том числе признанного банкротом (наименование организации, должность, период работы, причина ликвидации/банкротства) - да/нет 
Другая информация, имеющая отношение к данному вопросу.
     Я, _____________________, подтверждаю, что настоящая информация была тщательно мною проверена и является достоверной и полной, и признаю, что наличие недостоверных сведений, представленных мною, является основанием для пересмотра согласия на мое назначение (избрание) и может повлечь в отношении меня дальнейшее применение санкций в соответствии 
с действующим законодательством Республики Казахстан.
      Подпись ____________            дата ____________