Об утверждении Правил открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 2 июня 2000 года № 266.

В целях приведения нормативных правовых актов Национального Банка Республики Казахстан в соответствие с действующим законодательством Правление Национального Банка Республики Казахстан постановляет: 

1. Утвердить прилагаемые Правила открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан в новой редакции и ввести ее в действие по истечении 10 дней со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

Пункт 1 изм. в соответствии с постановлением Правления Национального Банка РК от 24.01.2006 г. № 2 (см. редакцию от 21.04.2003) (подлежит введению в действие со дня официального опубликования в печати).

2. Со дня введения в действие настоящего постановления признать утратившими силу: 

1) постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 4 марта 1997 года N 61 "Об Инструкции "О порядке открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках второго уровня"; 

2) постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 23 декабря 1998 года N 287 "Об утверждении изменений и дополнений в Инструкцию о порядке открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках второго уровня".

Пункт 2 изм. в соответствии с постановлением Правления Национального Банка РК от 24.01.2006 г. № 2 (см. редакцию от 21.04.2003) (подлежит введению в действие со дня официального опубликования в печати).

3. Юридическому департаменту (Шарипов С.Б.): 

1) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления; 

2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление до сведения заинтересованных подразделений центрального аппарата, территориальных филиалов Национального Банка Республики Казахстан и банков второго уровня.

Пункт 3 изм. в соответствии с постановлением Правления Национального Банка РК от 24.01.2006 г. № 2 (см. редакцию от 21.04.2003) (подлежит введению в действие со дня официального опубликования в печати).

4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан 

Налибаева А.З.

 Председатель 

Национального Банка

                                         Утверждены                                             постановлением Правления 

                                      Национального Банка                                                Республики Казахстан                                             от 2 июня 2000 года № 266

1. Настоящие Правила разработаны в соответствии с Гражданским кодексом Республики Казахстан (Общая часть) от 27 декабря 1994 года и Гражданским кодексом Республики Казахстан (Особенная часть) от 1 июля 1999 года (далее - Гражданский кодекс), Кодексом Республики Казахстан от 10 декабря 2008 года "О налогах и других обязательных платежах в бюджет" (Налоговый кодекс) и Законом Республики Казахстан от 30 марта 1995 года "О Национальном Банке Республики Казахстан" и определяют порядок открытия, отказа в открытии, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан и организациях, осуществляющих открытие и ведение банковских счетов юридических и физических лиц, на основании лицензии Национального Банка Республики Казахстан, а также в случае, когда законом  Республики  Казахстан, регулирующим деятельность такой организации, предусмотрена возможность осуществления указанных операций без лицензии (далее - банки).

Пункт 1 изл. в редакции на основании постановления Правления Национального Банка РК от 30.09.2011 г. № 132 (см. редакцию от 01.07.2011) (подлежит введению в действие по истечении десяти календарных дней со дня его первого официального опубликования).

2. В настоящих Правилах используются понятия, предусмотренные Гражданским кодексом, Налоговым кодексом, Законом Республики Казахстан от 29 июня 1998 года "О платежах и переводах денег" (далее - Закон о платежах).

Пункт 2 изл. в редакции на основании постановления Правления Национального Банка РК от 30.09.2011 г. № 132 (см. редакцию от 01.07.2011) (подлежит введению в действие по истечении десяти календарных дней со дня его первого официального опубликования).

3.  Исключен (см. сноску)

Исключен постановлением Правления Национального Банка РК от 24.01.2006 г. № 2 (подлежит введению в действие со дня официального опубликования в печати).

4. Банковские счета подразделяются на текущие, сберегательные и корреспондентские счета, открываются и ведутся как в тенге, так и в иностранной валюте, за исключением случая, предусмотренного пунктом 37-1 настоящих Правил.

Текущие и сберегательные счета - банковские счета физических и юридических лиц, обособленных подразделений юридических лиц (филиалов и представительств). 

Корреспондентские счета - банковские счета банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций.

Пункт 4 изм. в соответствии с постановлениями Правления Национального Банка РК от 24.01.2006 г. № 2 (см. редакцию от 21.04.2003) (подлежит введению в действие со дня официального опубликования в печати); от 24.08.2009 г. № 85; от 30.09.2011 г. № 132 (подлежит введению в действие по истечении десяти календарных дней со дня его первого официального опубликования).

5. Порядок открытия банковских счетов в Национальном Банке Республики Казахстан определяется специальными нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан. 

6. Особенности открытия, ведения и закрытия корреспондентских счетов устанавливаются отдельными нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан. 

6-1. Отказ в открытии банковских счетов осуществляется в случаях и по основаниям, предусмотренным Налоговым кодексом, Законом о платежах, Законом Республики Казахстан от 28 августа 2009 года "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма", а также в случаях непредставления документов, предусмотренных настоящими Правилами, либо несовершения сделки между клиентом и банком.

Пункт 6-1 изл. в редакции на основании постановления Правления Национального Банка РК от 30.09.2011 г. № 132 (см. редакцию от 01.07.2011) (подлежит введению в действие по истечении десяти календарных дней со дня его первого официального опубликования).

7.  Исключен (см. сноску)

Исключен постановлением Правления Национального Банка РК от 24.01.2006 г. № 2 (подлежит введению в действие со дня официального опубликования в печати).

7-1. При открытии клиенту банковского счета для учета денег клиента банк присваивает ему индивидуальный идентификационный код, являющийся номером банковского счета клиента банка. Единая структура номера банковского счета указана в приложении 3 к настоящим Правилам. 

7-2. Единая структура номера банковского счета включает в себя контрольный разряд. Алгоритм расчета и проверки контрольного разряда указан в приложении 4 к настоящим Правилам.

8. При открытии текущего счета по договору банковского счета банк обязуется принимать деньги, поступающие в пользу клиента, выполнять распоряжения клиента о переводе (выдаче) клиенту или третьим лицам соответствующих сумм денег и оказывать другие услуги, предусмотренные договором банковского счета.

Пункт 8 изм. в соответствии с постановлениями Правления Национального Банка РК от 24.01.2006 г. № 2 (см. редакцию от 21.04.2003) (подлежит введению в действие со дня официального опубликования в печати); от 24.08.2009 г. № 85.

9. Договор банковского счета должен содержать следующее: 

1) предмет договора; 

2) идентификационный номер клиента;

3) порядок распоряжения деньгами, находящимися в банке; 

4) условия оказания банком услуг и порядок их оплаты. 

В договоре банковского счета могут быть предусмотрены иные условия, согласованные сторонами.

Пункт 9 изм. в соответствии с постановлениями Правления Национального Банка РК от 20.07.2007 г. № 76 (см. редакцию от 18.01.2007) (подлежит введению в действие с 13.08.2010 г.); от 20.08.2010 г. № 76 (подлежит введению в действие со дня его официального опубликования); от 01.07.2011 г. № 65 (подлежит введению в действие с 01.01.2012 г.); от 26.03.2012 г. № 108.

10. В договоре банковского счета должны также содержаться дополнительные требования, установленные законодательством. 

11. Для открытия банковского счета клиенту необходимо представить:

1) для юридических лиц-резидентов Республики Казахстан и их обособленных подразделений (филиалов и представительств):

документ с образцами подписей и оттиска печати, оформленный в соответствии с главой 5 настоящих Правил;

копию свидетельства о государственной регистрации (перерегистрации) юридического лица либо учетной регистрации (перерегистрации) филиала (представительства);

нотариально удостоверенную копию устава (для обособленных подразделений - Положения) либо документа, подтверждающего факт деятельности клиента на основании типового устава;

копию документа (-ов), удостоверяющего (-их) личность лица (лиц), уполномоченного (-ых) подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением банковского счета клиента (распоряжением деньгами на банковском счете) в соответствии с документом с образцами подписей и оттиска печати, оформленном в соответствии с главой 5 настоящих Правил;

нотариально удостоверенные на русском и/или государственном языках документы, подтверждающие полномочия руководителя филиала или представительства общественного или религиозного объединения, избранного (назначенного) в порядке, предусмотренном уставом общественного или религиозного объединения и положением о его филиале или представительстве (для филиалов и представительств общественных и религиозных объединений);

копию доверенности, выданной юридическим лицом руководителю филиала или представительства (для филиалов и представительств иных форм юридических лиц);

для государственных учреждений, финансируемых из государственного бюджета, - разрешение уполномоченного органа по исполнению бюджета;

2) для физических лиц-резидентов Республики Казахстан: