Toggle Dropdown
О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Закон Республики Казахстан от 28 августа 2009 года № 191-IV
Toggle Dropdown
Данная редакция действовала до внесения изменений от 03.07.2014 г.
Toggle Dropdown
Настоящий Закон определяет правовые основы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, правовые отношения субъектов финансового мониторинга, уполномоченного органа и других государственных органов Республики Казахстан в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Toggle Dropdown
Глава 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Toggle Dropdown
Статья 1. Основные понятия, используемые в настоящем Законе
Toggle Dropdown
В настоящем Законе используются следующие основные понятия:
Toggle Dropdown
1) подозрительная операция с деньгами и (или) иным имуществом (далее - подозрительная операция) - операция клиента (включая попытку совершения такой операции, операцию, находящуюся в процессе совершения или уже совершенную операцию), в отношении которой возникают подозрения о том, что деньги и (или) иное имущество, используемые для ее совершения, являются доходом от преступной деятельности, либо сама операция направлена на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма либо иную преступную деятельность;
Toggle Dropdown
2) операции с деньгами и (или) иным имуществом - действия физических и юридических лиц с деньгами и (или) иным имуществом независимо от формы и способа их осуществления, направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей;
Toggle Dropdown
3) бенефициарный собственник - физическое лицо, которому прямо или косвенно принадлежат более двадцати пяти процентов долей участия в уставном капитале либо размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных обществом) акций клиента - юридического лица, а равно физическое лицо, осуществляющее контроль над клиентом иным образом, либо в интересах которого клиентом совершаются операции с деньгами и (или) иным имуществом;
Toggle Dropdown
4) клиент - физическое или юридическое лицо, получающее услуги субъекта финансового мониторинга;
Toggle Dropdown
5) корреспондентские отношения - договорные отношения, возникающие при открытии банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, корреспондентских счетов другим банкам с целью совершения операций, связанных с осуществлением банковского обслуживания;
Toggle Dropdown
6) банк-ширма - банк-нерезидент, который не имеет физического присутствия в государстве (территории), в котором он зарегистрирован в качестве банка и (или) получил лицензию на осуществление банковской деятельности, за исключением нахождения такого банка в прямом или косвенном владении банковского холдинга, подлежащего консолидированному надзору в государстве (территории), в котором он зарегистрирован;
Toggle Dropdown
7) финансовый мониторинг - совокупность мер по сбору, обработке, анализу и использованию сведений и информации об операциях с деньгами и (или) иным имуществом, осуществляемых уполномоченным органом и субъектом финансового мониторинга в соответствии с настоящим Законом;
Toggle Dropdown
8) операции, подлежащие финансовому мониторингу, - операции с деньгами и (или) иным имуществом, в отношении которых в соответствии с настоящим Законом установлен финансовый мониторинг;
Toggle Dropdown
9) обналичивание денег, полученных преступным путем, - действия, совершаемые физическими или юридическими лицами с целью получения наличных денег путем использования документов при совершении мнимой сделки, направленной на легализацию (отмывание) денег;
Toggle Dropdown
10) доходы, полученные преступным путем, - деньги и (или) иное имущество, полученные в результате совершения преступления;
Toggle Dropdown
11) легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, - вовлечение в законный оборот денег и (или) иного имущества, полученных преступным путем, посредством совершения сделок, а равно использование указанных денег и (или) иного имущества;
Toggle Dropdown
12) финансирование терроризма (террористической деятельности) - предоставление или сбор денег и (или) иного имущества либо оказание финансовых услуг террористам и (или) террористическим организациям для осуществления террористической деятельности;
Toggle Dropdown
13) уполномоченный орган - государственный орган, осуществляющий финансовый мониторинг и принимающий иные меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с настоящим Законом;
Toggle Dropdown
14) иностранное публичное должностное лицо - лицо, назначаемое или избираемое, занимающее какую-либо должность в законодательном, исполнительном, административном или судебном органе иностранного государства, а также любое лицо, выполняющее какую-либо публичную функцию для иностранного государства;
Toggle Dropdown
15) компетентный орган иностранного государства - орган иностранного государства, осуществляющий в соответствии с его законодательством противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
Toggle Dropdown
16) физическое присутствие - место ведения деятельности банка, расположенное по постоянному адресу (кроме адреса почтового ящика или электронного адреса), в котором имеются органы управления и персонал банка, ведутся учет и хранение документов, относящихся к банковской деятельности, и проводятся проверки уполномоченного органа, выдавшего банку-нерезиденту лицензию на осуществление банковской деятельности;
Toggle Dropdown
17) деловые отношения - отношения с клиентами, возникающие в процессе осуществления субъектом финансового мониторинга профессиональной деятельности.
Toggle Dropdown
Статья 2. Законодательство Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Toggle Dropdown
1. Законодательство Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма основывается на Конституции Республики Казахстан, состоит из настоящего Закона и иных нормативных правовых актов Республики Казахстан.
Toggle Dropdown
2. Если международным договором, ратифицированным Республикой Казахстан, установлены иные правила, чем те, которые содержатся в настоящем Законе, то применяются правила международного договора.
Toggle Dropdown
Глава 2. ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА
Toggle Dropdown
Статья 3. Субъекты финансового мониторинга
Toggle Dropdown
1. Для целей настоящего Закона к субъектам финансового мониторинга относятся:
Toggle Dropdown
1) банки, организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций;
Toggle Dropdown
С 14.12.2014 г. в соответствии с Законом РК от 10.06.2014 г. № 206-V данный подпункт будет действовать в следующей редакции:
1) банки, организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, за исключением оператора межбанковской системы переводов денег;
Toggle Dropdown
2) биржи;
Toggle Dropdown
3) страховые (перестраховочные) организации, страховые брокеры;
Toggle Dropdown
4) единый накопительный пенсионный фонд и добровольные накопительные пенсионные фонды;
Toggle Dropdown
5) профессиональные участники рынка ценных бумаг, центральный депозитарий;
Toggle Dropdown
6) нотариусы, осуществляющие нотариальные действия с деньгами и (или) иным имуществом;
Toggle Dropdown
7) адвокаты, другие независимые специалисты по юридическим вопросам – в случаях, когда они от имени или по поручению клиента участвуют в операциях с деньгами и (или) иным имуществом в отношении следующей деятельности:
Toggle Dropdown
купли-продажи недвижимости;
Toggle Dropdown
управления деньгами, ценными бумагами или иным имуществом клиента;
Toggle Dropdown
управления банковскими счетами или счетами ценных бумаг;
Toggle Dropdown
аккумулирования средств для создания, обеспечения, функционирования или управления компанией;
Toggle Dropdown
создания, купли-продажи, функционирования юридического лица или управления им;
Toggle Dropdown
8) аудиторские организации;
Toggle Dropdown
С 14.12.2014 г. в соответствии с Законом РК от 10.06.2014 г. № 206-V данный подпункт будет действовать в следующей редакции:
8) бухгалтерские организации и профессиональные бухгалтеры, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере бухгалтерского учета, аудиторские организации;
Toggle Dropdown
9) организаторы игорного бизнеса и лотерей;
Toggle Dropdown
10) операторы почты, оказывающие услуги по переводу денег.
Toggle Dropdown
С 14.12.2014 г. в соответствии с Законом РК от 10.06.2014 г. № 206-V данный пункт будет дополнен подпунктом 11:
11) микрофинансовые организации;
Toggle Dropdown
С 14.12.2014 г. в соответствии с Законом РК от 10.06.2014 г. № 206-V данный пункт будет дополнен подпунктом 12:
12) операторы систем электронных денег, не являющиеся банками.
Toggle Dropdown
2.Государственные органы Республики Казахстан не являются субъектами финансового мониторинга.
Toggle Dropdown
Статья 4. Операции с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащие финансовому мониторингу