Просим вас предоставить разъяснения относительно предоставления Банком сведений по подозрительным операциям.
Просим вас предоставить разъяснения относительно предоставления Банком сведений по подозрительным операциям. Признаки подозрительных операций формализованы в «Правилах предоставления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу» (далее - Правила). Межу тем, в практике банков возникают случаи, когда отдельные операции формально относятся к подозрительным (т.е. предусмотрены Правилами), но фактически не направлены на отмывание денежных средств либо финансирование терроризма, что подтверждается соответствующими документами. На основании изложенного, просим разъяснить необходимо ли информировать КФМ об операции, как о подозрительной в случае, если такая операция соответствует признакам подозрительности только формально, либо информирование КФМ должно производиться только в случаях, когда действительно есть основания полагать, что операция совершается в целях отмывания доходов и/или финансирования терроризма. В качестве примера приводим Вам подозрительную операцию, указанную в 1.15. Приложение 7 к Правилам «1.15. Предоставление лицом беспроцентных займов другим физическим и (или) юридическим лицам, а равно получение такого займа». Нужно ли формировать и направлять ФМ-1 в случае, если Клиент подтверждает документально, что займ предоставлялся/получался на определённые нужды, например, для оплаты налога (Клиент предоставляет платёжное поручение по оплате налога на сумму получения/предоставления займа), или для оплаты за газ (Клиент предоставляет платёжное поручение по оплате за газ на сумму получения/предоставления займа), или в другие государственные органы?
