О противодействии легализации (отмыванию) доходов

Согласно Закону Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма», проведение надлежащей проверки субъектами финансового мониторинга своих клиентов осуществляется в соответствии с правилами внутреннего контроля, следовательно, порядок проведения надлежащей проверки своих клиентов, субъекты финансового мониторинга устанавливают самостоятельно. Однако, принимая во внимание тот факт что Комитет по финансовому мониторингу Министерства финансов Республики Казахстан является уполномоченным органом, в чью компетенцию входит контроль за исполнением законодательства РК о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем и финансированию терроризма a также контроль за организацией внутреннего контроля , прошу Вас предоставить рекомендации в части проведения надлежащей проверки своих клиентов, а именно: - проведение надлежащей проверки своих клиентов страховой организацией, включая установление предполагаемой цели и характера деловых отношений, изучения операций, осуществляемых клиентом (помимо документального фиксирования сведений о клиенте) - возможно ли страховым организациям осуществлять надлежащую проверку своих клиентов путем анкетирования каждого клиента? В связи c чем, просим Комитет по финансовому мониторингу Министерства финансов Республики Казахстан: - предоставить рекомендации страховым организациям в части процедур изучения своих клиентов и иных участников операции; - предоставить страховым организациям рекомендуемую форму анкеты клиентов. Считаю данные вопросы не регламентированы законодательством РК и на практике возникает масса трудностей в результате отписки уполномоченного органа про самостоятельность субъектов финансового мониторинга в части проведения надлежащей проверки клиентов!