Письмо Национального Банка Республики Казахстан от 10 июля 2008 года № 29202/1043

Национальный Банк Республики Казахстан благодарит Вас за представленные замечания и предложения по вопросам перехода на новую структуру номера банковского счета и банковского идентификационного кода, и в ответ на Ваше письмо № 12-2-3/01/1703 от 13.06.08г. направляет следующую информацию.

1. Относительно содержащегося в структуре номера банковского счета (ИИК) кода банка:

Сохранение в качестве кода банка трех последних цифр действующего в настоящее время банковского идентификационного кода обусловлено необходимостью минимизации затрат при переходе на новый ИИК. Данное решение позволит обеспечить преемственность между действующими и новыми банковскими идентификационными кодами (БИК) при оформлении паспортов сделок при осуществлении валютных операций (в настоящее время в структуре номера паспорта сделки используются последние три цифры банковского идентификационного кода банка паспорта сделки).

Международный стандарт ISO 13616:1997 IBAN не предписывает использование в номере счета первых 4 буквенных символов SWIFT BIC. Согласно стандарту обязательным является наличие в структуре ИИК так называемого национального (внутристранового) кода банка и/или филиала банка определенной длины и закрепленного на определенных позициях в структуре номера счета. Практика использования в качестве кода банка первых 4 символов SWIFT BIC, однозначно определяющих головной банк, существует в некоторых странах Европейского Союза (Латвия, Нидерланды, Румыния, Болгария), однако ее применение в Казахстане не целесообразно - помимо внесения изменений в нормативные документы, устанавливающие структуру номера банковского счета, регулирующие порядок осуществления экспортно-импортного контроля, потребуется переоформление действующих паспортов сделок, значительная доработка программных продуктов всех банков, Комитета таможенного контроля Министерства финансов РК, что возложит дополнительную нагрузку на участников внешнеэкономической деятельности и уполномоченные банки.

В этом отношении наиболее приемлемым для всех участников рынка является решение о сохранении использования трех последних разрядов действующего банковского идентификационного кода при переходе на новую структуру ИИК и БИК. При этом, учитывая, что код банка и БИК будут присваиваться Национальным Банком только для головных банков, в целях обеспечения уникальности номеров паспортов сделок в пределах одного банка и по всей республике и идентификации филиалов банков последним необходимо предусмотреть обязательное ведение внутреннего справочника кодов подразделения банка, отвечающего за формирование третьей части номера паспорта сделки (4 цифры), и обеспечивающего уникальность номера паспорта сделки в пределах одного банка.

2. Относительно проверки соответствия номера банковского счета и банковского идентификационного кода, обеспечивающего правильность указания реквизитов в платежных документах и уменьшение количества ошибок, сообщаем, что данная «привязка» также может быть обеспечена посредством трех последних разрядов действующего БИК. Информация о БИК банка и o коде банка будет содержаться в рассылаемом Национальным Банком справочнике банков. Таким образом, при соответствии в платежном документе кода банка, содержащегося в ИИК, БИК банка, содержащемуся в справочнике банков, можно говорить о соответствии номера банковского счета определенному банковскому идентификационному коду.

Одновременно обращаем Ваше внимание, что при доработке программного обеспечения в целях перехода на новый ИИК необходимо предусмотреть алгоритм проверки правильности формирования контрольного разряда и, соответственно, указания номера банковского счета в платежных документах. Для этого в соответствии с международным стандартом (Modulus 97-10, ISO-7064) используется определенный алгоритм, который предполагает нахождение остатка от деления числа на 97. Применяя таблицу конвертирования буквенных символов в цифровые, указанную в приложении 3 к постановлению Правления Национального Банка № 123 от 24.10.2007 года (далее - постановление № 123), необходимо найти остаток от деления номера банковского счета на число 97. При правильном указании номера банковского счета остаток должен быть равен 1 (единице).