Об утверждении Правил перевода пенсионных накоплений в страховую организацию по договору пенсионного аннуитета Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 26 февраля 2014 года № 32

В соответствии с Законом Республики Казахстан от 10 января 2014 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам социального обеспечения» Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить прилагаемые Правила перевода пенсионных накоплений в страховую организацию по договору пенсионного аннуитета,

2. Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования и распространяется на правоотношения, возникшие с 1 января 2014 года.

	
		
		
	
	

		

			

			
Председатель    

			
Национального Банка    
			
			

			
 

			
К. Келимбетов    
			
		
	

Правила перевода пенсионных накоплений в страховую организацию по договору пенсионного аннуитета (далее - Правила) разработаны в соответствии с Законом Республики Казахстан от 21 июня 2013 года «О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан» (далее - Закон) и определяют порядок перевода пенсионных накоплений в страховую организацию по договору пенсионного аннуитета.

1. Для целей Правил используются следующие понятия:

1) заявление о переводе пенсионных накоплений - письменное обращение о переводе пенсионных накоплений, сформированных за счет обязательных пенсионных взносов, обязательных профессиональных пенсионных взносов, добровольных пенсионных взносов из единого накопительного пенсионного фонда или добровольных пенсионных взносов из добровольного накопительного пенсионного фонда в страховую организацию в связи с заключением со страховой организацией договора пенсионного аннуитета;

2) страховая организация - юридическое лицо, осуществляющее деятельность по заключению и исполнению договоров страхования в отрасли «страхование жизни» на основании соответствующей лицензии уполномоченного органа по государственному регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций;

3) Фонд-отправитель:

единый накопительный пенсионный фонд, из которого переводятся пенсионные накопления вкладчика (получателя) за счет обязательных пенсионных взносов, обязательных профессиональных пенсионных взносов в страховую организацию в связи с заключением со страховой организацией договора пенсионного аннуитета;

единый накопительный пенсионный фонд либо добровольный накопительный пенсионный фонд, из которого переводятся пенсионные накопления вкладчика (получателя) за счет добровольных пенсионных взносов в связи с заключением со страховой организацией договора пенсионного аннуитета;

4) перевод пенсионных накоплений - последовательные действия Фонда-отправителя» банка-кастодиана Фонда-отправителя, необходимые для зачисления переводимой суммы пенсионных накоплений, сформированных за счет обязательных пенсионных взносов, обязательных профессиональных пенсионных взносов и (или) добровольных пенсионных взносов в страховую организацию;

5) пенсионные накопления - деньги вкладчика (получателя пенсионных выплат), учитываемые на его индивидуальном пенсионном счете, включающие обязательные пенсионные взносы, обязательные профессиональные пенсионные взносы и добровольные пенсионные взносы, инвестиционный доход, пеню и иные поступления в соответствии с договорами, Законом, законодательством Республики Казахстан;

6) уполномоченная организация (далее - Центр) - республиканское государственное казенное предприятие, созданное по решению Правительства Республики Казахстан.

2. Вкладчик (получатель) в целях перевода пенсионных накоплений представляет в Фонд-отправитель следующие документы:

1) заявление о переводе пенсионных накоплений по форме согласно приложению 1 к Правилам;

2) копию документа, удостоверяющего личность вкладчика (получателя) и его оригинал для обозрения;

3) в случае изменения фамилии, имени, при наличии отчества вкладчика (получателя) - копии документов, подтверждающих данные изменения (свидетельство о заключении либо расторжении брака, об изменении фамилии, имени, при наличии отчества, решение суда, вступившее в законную силу) и их оригиналы для обозрения;

4) оригинал договора пенсионного аннуитета;

5) при переводе пенсионных накоплений, сформированных за счет обязательных пенсионных взносов женщин, родивших (усыновивших, удочеривших) 5 и более детей и воспитавших их до восьмилетнего возраста, имеющих право на пенсию по возрасту по достижении 53 лет, граждан, проживавших в зонах чрезвычайного и максимального радиационного риска в период с 29 августа 1949 года по 5 июля 1963 года не менее 5 лет, военнослужащих (кроме военнослужащих срочной службы), сотрудников специальных государственных и правоохранительных органов, которым присвоены специальные звания, классные чины, а также лиц, права которых иметь специальные звания, классные чины и носить форменную одежду упразднены с 1 января 2012 года, инвалидов первой и второй групп, если инвалидность установлена бессрочно - копию удостоверения получателя пенсии или пособия с указанием основания назначения выплат из Центра и оригинал для обозрения.

3. В случае невозможности личного обращения вкладчика (получателя) с заявлением о переводе пенсионных накоплений вкладчик (получатель) выдает физическому или юридическому лицу (далее - поверенный) нотариально удостоверенную доверенность на обращение с заявлением о переводе пенсионных накоплений с указанием в доверенности наименования страховой организации.

4. Поверенный предоставляет в Фонд-отправитель следующие документы:

1) заявление о переводе пенсионных накоплений по форме согласно приложению 2 к Правилам;

2) оригинал доверенности или ее нотариально засвидетельствованную копию, в случае если доверенность содержит полномочия по представлению интересов доверителя одновременно в нескольких организациях;

3) нотариально засвидетельствованную копию документа, удостоверяющего личность вкладчика (получателя);

4) в случае изменения фамилии, имени, при наличии отчества вкладчика (получателя) - нотариально засвидетельствованные копии документов, подтверждающих данные изменения (свидетельство о заключении либо расторжении брака, об изменении фамилии, имени, при наличии отчества, решение суда, вступившее в законную силу);

5) оригинал договора пенсионного аннуитета, заключенного вкладчиком (получателем) со страховой организацией;

6) копию документа, удостоверяющего личность поверенного и его оригинал для обозрения;

7) при переводе пенсионных накоплений, сформированных за счет обязательных пенсионных взносов женщин, родивших (усыновивших, удочеривших) 5 и более детей и воспитавших их до восьмилетнего возраста, имеющих право на пенсию по возрасту по достижении 53 лет, граждан, проживавших в зонах чрезвычайного и максимального радиационного риска в период с 29 августа 1949 года по 5 июля 1963 года не менее 5 лет, военнослужащих (кроме военнослужащих срочной службы), сотрудников специальных государственных и правоохранительных органов, которым присвоены специальные звания, классные чины, а также лиц, нрава которых иметь специальные звания, классные чины и носить форменную одежду упразднены с 1 января 2012 года, инвалидов первой и второй групп, если инвалидность установлена бессрочно - нотариально засвидетельствованную копию удостоверения вкладчика, являющегося получателем пенсии или пособия с указанием основания назначения выплат из Центра и оригинал для обозрения,

5. Фонд-отправитель проверяет правильность указания сведений, подлежащих заполнению в заявлении о переводе пенсионных накоплений, и выдает вкладчику (получателю) или поверенному справку с указанием полного перечня представленных документов и даты их принятия;

Фонд-отправитель при получении от поверенного лица заявления о переводе пенсионных накоплений в страховую организацию осуществляет сверку образцов подписи вкладчика (получателя), указанной в доверенности с подписью в копии документа» удостоверяющего личность вкладчика (получателя) и в договоре пенсионного аннуитета, заключенного вкладчиком (получателем) со страховой организацией.

При визуальном несоответствии подписи вкладчика (получателя) в документах, представленных поверенным с заявлением на перевод пенсионных накоплений, указанных в подпунктах 2) и 5) пункта 4 Правил, с подписью в нотариально засвидетельствованной копии документа, удостоверяющего личность вкладчика (получателя), Фонд - отправитель направляет вкладчику (получателю) запрос о подтверждении его намерения совершить действия, указанные в заявлении на перевод пенсионных накоплений.

6. Фонд-отправитель при приеме документов представляет вкладчику (получателю) или поверенному мотивированный ответ с указанием причин невозможности исполнения заявления о переводе пенсионных накоплений в следующих случаях:

1) представление неполного пакета документов, предусмотренных пунктами 2 или 4 Правил;

2) отсутствие пенсионных накоплений на индивидуальном пенсионном счете вкладчика (получателя) либо отсутствие индивидуального пенсионного счета, открытого на вкладчика (получателя);

3) истечение срока действия документа, удостоверяющего личность вкладчика (получателя) или поверенного, на дату подачи заявления о переводе пенсионных накоплений;

4) истечение срока действия доверенности на обращение с заявлением о переводе пенсионных накоплений либо несоответствие доверенности требованиям законодательства Республики Казахстан к ее оформлению;

5) отсутствие договора о пенсионном обеспечении, заключенного фондом-отправителем с данным вкладчиком (получателем);

6) сумма пенсионных накоплений на индивидуальных пенсионных счетах вкладчика (получателя) по обязательным пенсионным взносам и (или) обязательным профессиональным пенсионным взносам и добровольным пенсионным взносам (при наличии) на дату подачи заявления о переводе пенсионных накоплений меньше суммы пенсионных накоплений, указанных в договоре пенсионного аннуитета с учетом условий, установленных частями первой и второй пункта 9 Правил.

7. Фонд-отправитель в письменной форме направляет вкладчику (получателю) или поверенному мотивированный ответ с указанием причин невозможности исполнения заявления о переводе пенсионных накоплений в течение пяти рабочих дней со дня получения его заявления о переводе пенсионных накоплений в следующих случаях: