О внесении изменений и дополнений в некоторые постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан по вопросам осуществления платежей и переводов денег Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 мая 2011 года № 52.

В соответствии с Законом Республики Казахстан от 30 марта 1995 года "О Национальном Банке Республики Казахстан" и в целях совершенствования нормативных правовых актов Национального Банка Республики Казахстан по вопросам осуществления платежей и переводов денег Правление Национального Банка Республики Казахстан постановляет:

1. Внести изменения и дополнения в некоторые постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан по вопросам осуществления платежей и переводов денег по перечню согласно приложению к настоящему постановлению (далее - Перечень).

2. Настоящее постановление вводится в действие со дня официального опубликования, за исключением абзацев шестого, седьмого, двадцать третьего, двадцать шестого и сорок шестого пункта 1 Перечня, которые вводятся с 1 сентября 2011 года.

3. До 1 января 2012 года аббревиатуры "ИИН (БИН)", "БИН" считать аббревиатурой "РНН", слова "Индивидуальный идентификационный номер", "индивидуального идентификационного номера" считать словами "Социальный индивидуальный код", "социального индивидуального кода", слова "идентификационный номер клиента", "бизнес–идентификационный номер" считать словами "регистрационный номер налогоплательщика".

Председатель 

Национального Банка                        Г. Марченко

"СОГЛАСОВАНО" 

Министерство труда и социальной 

защиты населения 

Республики Казахстан 

Министр Г. Абдыкаликова 

23 июня 2011 года

"СОГЛАСОВАНО" 

Министерство финансов 

Республики Казахстан 

Министр Б. Жамишев 

15 июня 2011 года

1. В постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 апреля 2000 года № 179 "Об утверждении Правил использования платежных документов и осуществления безналичных платежей и переводов денег на территории Республики Казахстан" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1155) внести следующие изменения и дополнения:

в Правилах использования платежных документов и осуществления безналичных платежей и переводов денег на территории Республики Казахстан, утвержденных указанным постановлением:

в пункте 14:

подпункт 9) изложить в следующей редакции:

       "9) фамилия, имя, отчество уполномоченных лиц инициатора платежа и/или перевода денег. При этом фамилия может указываться полностью, имя и отчество – инициалами. Для документов, составленных на бумажном носителе, также подписи уполномоченных лиц отправителя указания и оттиск печати (если имеется);";

часть вторую изложить в следующей редакции:

"При этом наименование отправителя денег и бенефициара, а также их индивидуальные идентификационные коды указываются в платежном документе один раз, за исключением платежного документа на уплату платежей в бюджет, в котором может указываться несколько бенефициаров.";

дополнить частью третьей следующего содержания:

"Допускается сокращение наименования отправителя, бенефициара и их обслуживающих банков, включая организационно-правовые формы, не затрудняющее работу банков и клиентов.";

пункт 15 исключить;

пункт 19 изложить в следующей редакции:

"19. Для передачи платежного документа либо распоряжения об его отзыве или о приостановлении его исполнения по факсу банк обязан соблюдать разработанный им порядок защитных действий от несанкционированных платежей и/или переводов денег, а также иные элементы защитных действий, установленных Законом Республики Казахстан от 29 июня 1998 года "О платежах и переводах денег" (далее – Закон о платежах) и настоящими Правилами.";

пункт 21 в тексте на государственном языке изложить в следующей редакции:

"21. Қағаз тасымалдауыштарда орындалған төлем құжаттарында және оларды қайтарып алу туралы немесе олардың орындалуын тоқтата тұру туралы өкімдерде қандай да бір түзетулер жасауға жол берілмейді. Банк түзетулерді, түзеулерді, сондай-ақ санмен және жазумен көрсетілген сомалардың сәйкессіздігін анықтаған жағдайда, банк төлем құжатын орындауға қабылдамайды және алған күннен бастап үш жұмыс күнінен кешіктірмей, қайтару себебін көрсете отырып, бастамашысына қайтарады.";

пункт 22 изложить в следующей редакции:

"22. Банк-получатель или банк бенефициара отказывает в акцепте платежного документа, заполненного и представленного в форме, не соответствующей требованиям настоящих Правил и нормативных правовых актов Национального Банка, регулирующих правила и особенности применения способов осуществления платежей и переводов денег, а также в случаях несоответствия реквизитов клиента (индивидуального идентификационного кода (далее - ИИК), ИИН(БИН) реквизитам, указанным в платежном документе, а при уплате платежей в бюджет также в случаях отсутствия цифрового обозначения кода бюджетной классификации. Банк–получатель также отказывает в акцепте платежного документа в случаях несоответствия наименования отправителя денег наименованию клиента, указанному в платежном документе. Отказ банком в акцепте платежного документа осуществляется по основаниям, предусмотренным Кодексом Республики Казахстан от 10 декабря 2008 года "О налогах и других обязательных платежах в бюджет (Налоговый Кодекс"), Законом Республики Казахстан от 31 августа 1995 года "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" (далее – Закон о банках), Законом Республики Казахстан от 28 августа 2009 года "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма", Законом о платежах, не позднее трех рабочих дней со дня его получения.

Отказ в акцепте инкассового распоряжения, предъявленного налоговыми органами электронным способом, не допускается в случае несоответствия наименования клиента, указанного в инкассовом распоряжении, его фактическому наименованию, если другие реквизиты (ИИК, ИИН(БИН)) идентифицируют клиента банка.";

дополнить пунктами 27-1 и 27-2 следующего содержания:

"27-1. Платежное поручение, исполненное на бумажном носителе, должно содержать подписи уполномоченных лиц отправителя денег и, если имеется - оттиск его печати в соответствии с образцами подписей и оттиска печати/образцами подписей. Если в документе с образцами подписей и оттиском печати/документе с образцом подписи в качестве лиц, уполномоченных распоряжаться банковским счетом, указаны лица, обладающие правом первой и второй подписи, наличие подписей данных лиц на платежном поручении обязательно.

27-2. Банк-получатель или банк бенефициара отказывает в акцепте платежного поручения по основаниям, предусмотренным пунктом 22 настоящих Правил, а также в случаях несоответствия валюты платежа, указанной в платежном поручении, валюте банковского счета. По усмотрению банка бенефициара допускается исполнение платежного поручения, в котором валюта платежа не соответствует валюте банковского счета, при наличии письменного подтверждения бенефициара о зачислении суммы платежа в валюте банковского счета путем осуществления ее конвертации с применением рыночного курса обмена валют на день совершения платежа. Размер и порядок взимания комиссий за осуществление конвертации определяется договором, заключенным между клиентом и обслуживающим банком.";

пункт 28 изложить в следующей редакции:

"28. Отправитель денег предъявляет в обслуживающий банк-получатель платежное поручение на бланках установленной формы (приложение 1).

При уплате платежей в бюджет отправитель денег предъявляет в обслуживающий банк–получатель платежное поручение на уплату платежей в бюджет по форме, согласно приложению 1-1 к настоящим Правилам. Допускается предъявление отправителем денег платежного поручения по форме согласно приложению 1 к настоящим Правилам для оплаты платежей в бюджет.

В графе "назначение платежа" отправитель денег указывает наименование, номер и дату документа (документов), на основании которого осуществляется перевод денег и иные реквизиты, если они прямо предусмотрены нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан и Правительства Республики Казахстан, а также в графе "код назначения платежа" кодовое обозначение платежа.

При уплате юридическим лицом платежей в бюджет, а также пенсионных взносов и социальных отчислений за свои структурные подразделения в графе "назначение платежа" в начале указывается БИН структурного подразделения юридического лица, за которое осуществляется платеж, затем его наименование.

При уплате платежей в бюджет в платежном поручении указывается цифровое обозначение кода бюджетной классификации. Правильность указания кода бюджетной классификации в платежном поручении обеспечивается отправителем.

При осуществлении переводов денег в уплату пенсионных взносов или социальных отчислений отправитель одновременно с платежным поручением представляет в банк-получатель список лиц, за которых уплачиваются пенсионные взносы или социальные отчисления, оформленный в соответствии с требованиями постановлений Правительства Республики Казахстан от 15 марта 1999 года № 245 "Об утверждении Правил исчисления, удержания (начисления) и перечисления обязательных пенсионных взносов в накопительные пенсионные фонды" и от 21 июня 2004 года № 683 "Об утверждении Правил исчисления и перечисления социальных отчислений" (далее - список). Список, содержащий более 50 позиций (фамилий), представляется в банк-получатель с приложением копии списка на электронных носителях. При необходимости банк-получатель требует представления электронной копии списка, содержащего 50 и менее позиций (фамилий), если это установлено внутренними документами банка-получателя.";

пункт 35 дополнить частью следующего содержания:

"Приложение реестра не требуется при предъявлении нескольких платежных требований–поручений в банк отправителя денег лицом, являющимся одновременно бенефициаром и банком бенефициара.";