Toggle Dropdown
Об утверждении Правил прохождения учетной регистрации микрофинансовых организаций, а также ведения и исключения из реестра микрофинансовых организаций
Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 декабря 2012 года № 386.
Редакция с изменениями и дополнениями по состоянию на 27.12.2018 г.
В соответствии с Законом Республики Казахстан от 26 ноября 2012 года «О микрофинансовых организациях» Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить прилагаемые Правила прохождения учетной регистрации микрофинансовых организаций, а также ведения и исключения из реестра микрофинансовых организаций.
2. Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.
Председатель Национального Банка Г. Марченко
Утверждены
постановлением Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от 24 декабря 2012 года № 386
Правила прохождения учетной регистрации микрофинансовых организаций, а также ведения и исключения из реестра микрофинансовых организаций
Настоящие Правила прохождения учетной регистрации микрофинансовых организаций, а также ведения и исключения из реестра микрофинансовых организаций (далее - Правила) разработаны в соответствии с Законом Республики Казахстан от 26 ноября 2012 года «О микрофинансовых организациях» (далее - Закон) и определяют порядок прохождения учетной регистрации микрофинансовых организаций, а также ведения реестра и исключения из реестра микрофинансовых организаций.
1. Учетная регистрация микрофинансовых организаций (далее – учетная регистрация) – включение микрофинансовой организации в реестр микрофинансовых организаций в соответствии со статьей 14 Закона и Правилами.
2. Для прохождения учетной регистрации микрофинансовая организация представляет в филиал Национального Банка Республики Казахстан (далее - Филиал) по месту нахождения микрофинансовой организации заявление по форме согласноприложению 1 к Правилам с приложением следующих документов:
1) документ, подтверждающий уплату сбора за прохождение учетной регистрации;
2) копии документов, подтверждающих оплату уставного капитала, а также сведения о соблюдении минимального размера собственного капитала по форме согласно приложению 2 к Правилам;
3) положение о службе внутреннего контроля (при наличии);
4) бизнес-план, который раскрывает:
стратегию деятельности микрофинансовой организации;
определение сегмента рынка, на который ориентирована микрофинансовая организация (потенциальные потребители услуг, текущая ситуация и прогноз их доли на рынке в динамике);
виды услуг (предоставление микрокредита, оказание консультационных услуг по вопросам, связанным с деятельностью по предоставлению микрокредитов и (или) другой вид деятельности, предусмотренный статьей 19 Закона);
план маркетинга (формирования клиентуры), включающий анализ текущей ситуации, рекламу услуг, меры по обеспечению качества предоставляемых услуг, меры по формированию и стимулированию потребностей потребителей;
источники финансирования деятельности организации (средства учредителей, привлеченные средства, гранты или другие средства);
5) сведения об учредителе (участнике) заявителя по формам согласно приложению 3 к Правилам, сведения о первом руководителе (членах) исполнительного органа, главном бухгалтере (при наличии) по форме согласно приложению 4 к Правилам по состоянию на дату, предшествующую дате представления заявления;
6) копия правил предоставления микрокредитов, утвержденных высшим органом микрофинансовой организации;
7) копию договора о предоставлении информации, заключенного с кредитным бюро с государственным участием в соответствии с Законом Республики Казахстан от 6 июля 2004 года «О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан»;
8) копия налоговой декларации за последние три года, отражающая доходы по выданным микрокредитам и исчисленную сумму корпоративного подоходного налога (представляется микрофинансовыми организациями, созданными в результате перегистрации или реорганизации микрокредитных организаций).
2-1. Заявление, удостоверенное электронной цифровой подписью лица, уполномоченного на подачу заявления, с приложением документов, указанных в пункте 2 Правил, представляется микрофинансовой организацией в электронном виде через веб-портал «электронного правительства».
Документы, предусмотренные подпунктом 2) пункта 2 Правил, представляются в электронном виде, документы, предусмотренные подпунктами 1), 3), 4), 5), 6), 7), 8) пункта 2 Правил, представляются в виде электронных копий документов в формате PDF.
3. Микрофинансовая организация в случаях изменения места нахождения, указанного в заявлении, а также внесения изменений и дополнений в документы, указанные в подпункте 5) пункта 2 Правил, представляет измененные и (или) дополненные документы в Филиал в течение пятнадцати рабочих дней со дня внесения таких изменений и дополнений.
4. Филиалы по месту нахождения микрофинансовых организаций ведут реестр микрофинансовых организаций по форме согласно приложению 5 к Правилам.
В срок, установленный пунктом 10 Правил, Филиал вносит микрофинансовую организацию в реестр микрофинансовых организаций, направляет в Национальный Банк Республики Казахстан (далее – Национальный Банк) информацию о внесении микрофинансовых организаций, прошедших учетную регистрацию, в реестр микрофинансовых организаций для размещения на интернет-ресурсе Национального Банка и уведомляет микрофинансовую организацию о внесении в реестр микрофинансовых организаций либо направляет мотивированный ответ в письменном виде о причинах отказа в учетной регистрации.
4-1. Регистрационный номер в реестре микрофинансовых организаций содержит 9 (девять) знаков и состоит из следующей структуры - ФФ.ГГ.ННН, где: ФФ – код Филиала, проставляемый в соответствии с Кодами Филиалов Национального Банка Республики Казахстан, используемыми при учетной регистрации микрофинансовых организаций, согласно приложению 6 к Правилам;
ГГ – 2 (две) последние цифры текущего года;
ННН – порядковый номер учетной регистрации микрофинансовой организации.
Каждый календарный год порядковый номер учетной регистрации микрофинансовой организации начинается с 001. Нумерация учетной регистрации Филиалами ведется самостоятельно.
Если порядковый номер учетной регистрации превышает трехзначное число (999 (девятьсот девяносто девять)), допускается использование четырехзначного числа порядкового номера (НННН).
5. Филиал направляет в Национальный Банк информацию, предусмотренную пунктом 4 Правил, не позднее 1 (одного) рабочего дня до окончания срока, предусмотренного пунктами 10 и 11 Правил.
6. Отказ в учетной регистрации производится по основаниям, предусмотренным статьей 15 Закона.
В случае отказа в учетной регистрации юридическое лицо, зарегистрированное в качестве микрофинансовой организации, принимает меры, предусмотренные в пункте 2 статьи 15 Закона.
7. Исключение из реестра микрофинансовых организаций производится Филиалом по основаниям, предусмотренным статьей 16 Закона.
Письменное уведомление об исключении из реестра микрофинансовых организаций в течение семи календарных дней со дня исключения направляется Филиалом микрофинансовой организации по адресу, указанному в заявлении.
8. Филиал в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня принятия решения об исключении микрофинансовой организации из реестра микрофинансовых организаций направляет в Национальный Банк сведения об исключении микрофинансовой организации из реестра микрофинансовых организаций по форме согласно приложению 7 к Правилам для размещения на интернет-ресурсе Национального Банка.
9. Филиал рассматривает заявление для прохождения учетной регистрации в течение тридцати рабочих дней со дня представления полного пакета документов.
10. С 1 января 2016 года срок, указанный в пункте 4 и 9 Правил, составляет пятнадцать рабочих дней.
11. Повторно представленное заявление рассматривается Филиалом в течение тридцати рабочих дней.
12. Пункт исключен (см. сноску)
13. Пункт исключен (см. сноску)
Приложение 1
к Правилам прохождения учетной
регистрации микрофинансовых
организаций, а также ведения
и исключения из реестра
микрофинансовых организаций
Форма
_______________________________________________________________ (полное наименование уполномоченного органа по государственному ____________________________________________________________________ регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций) от ______________________________________________________ (полное наименование заявителя)
Заявление
Прошу произвести учетную регистрацию в качестве микрофинансовой организации
1. Место нахождения заявителя
____________________________________________________________________ (индекс, город, район, область, улица, номер дома, офиса)
____________________________________________________________________ (телефон, факс, адрес электронной почты, интернет-ресурс при наличии)
2. Перечень направляемых документов, количество экземпляров и листов по
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
Подтверждаю, что прилагаемые к заявлению документы и информация были проверены и являются достоверными и полными.
Согласен на использование сведений, составляющих охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах.
Фамилия, имя, отчество (при его наличии), должность лица, уполномоченного на подачу заявления __________________
Приложение 2
к Правилам прохождения учетной
регистрации микрофинансовых
организаций, а также ведения
и исключения из реестра
микрофинансовых организаций
Форма
Сведения о соблюдении минимального размера собственного капитала
Наименование микрофинансовой организации
|
Дата
|
Размер собственного капитала (в тысячах тенге)
|
|
|
|
Приложение 3
к Правилам прохождения учетной
регистрации микрофинансовых
организаций, а также ведения
и исключения из реестра
микрофинансовых организаций
Форма 1
Сведения об учредителе (участнике) заявителя (для юридического лица) _____________________________________________________________ (полное наименование заявителя)
1.Учредитель (участник) заявителя
____________________________________________________________________ (полное наименование)
____________________________________________________________________ (почтовый индекс, адрес)
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________ (номера телефона и факса, адрес электронной почты (при ее наличии)
Сведения о государственной регистрации (перерегистрации)
____________________________________________________________________ (наименование документа, номер и дата выдачи, кем выдан)
Резидент (нерезидент) Республики Казахстан
____________________________________________________________________
Основной вид деятельности
____________________________________________________________________
2. Доля участия в уставном капитале заявителя
____________________________________________________________________
3. Размер собственного капитала учредителя (участника) заявителя перед внесением денег
в долю участия в уставном капитале заявителя и сумма, внесенная в оплату доли участия в
уставном капитале заявителя
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
4. Сведения об участии учредителя (участника) заявителя в создании и деятельности иных
юридических лиц в качестве участника, акционера, с указанием полных наименований и
мест нахождения юридических лиц:
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
5. Сведения о промышленных, банковских, финансовых группах, холдингах, концернах,
ассоциациях, консорциумах, в которых участвует учредитель (участник) заявителя,
с указанием полных наименований, мест нахождения организаций
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
6. Сведения о руководителе учредителя (участника) заявителя:
____________________________________________________________________ (фамилия, имя, отчество (при его наличии)
«____» _____________ 20 __ года.
Подпись руководителя учредителя (участника) заявителя
_____________________________
Сведения об учредителе (участнике) заявителя (для физического лица) ____________________________________________________________________ (полное наименование заявителя)
1. Учредитель (участник) заявителя
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________ (фамилия, имя, отчество (при его наличии)
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
Данные документа, удостоверяющего личность
____________________________________________________________________ (наименование документа, номер, серия и дата выдачи, кем выдан)
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________ (почтовый индекс, адрес)
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________ (номер телефона, адрес электронной почты (при ее наличии)
Место работы (с указанием адреса), должность
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
2. Доля участия в уставном капитале заявителя
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
3. Сведения об участии учредителя (участника) заявителя в создании и деятельности
иных юридических лиц в качестве участника, акционера, с указанием полных
наименований и мест нахождения юридических лиц:
____________________________________________________________________
4. Сведения о наличии непогашенной или неснятой судимости:
____________________________________________________________________;
5. Сведения, когда лицо ранее являлось первым руководителем или учредителем
микрофинансовой организации в период не более чем за один год до принятия
уполномоченным органом по государственному регулированию, контролю и надзору
финансового рынка и финансовых организаций решения об исключении из реестра
данной микрофинансовой организации.
«____» ____________ 20 __ года.
Подпись учредителя (участника) заявителя ________________________
Приложение 4
к Правилам прохождения учетной
регистрации микрофинансовых
организаций, а также ведения
и исключения из реестра
микрофинансовых организаций
Сведения о первом руководителе (членах) исполнительного органа, главном бухгалтере (при наличии) ___________________________________________________ (указывается должность работника микрофинансовой организации и наименование микрофинансовой организации)
Фамилия, имя,
отчество (при его наличии)
|
_____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ (в полном соответствии с документом, удостоверяющим личность, в случае изменения фамилии, имени, отчества - указать, когда и по какой причине они были изменены)
|
Дата и место рождения
|
_____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
|
Постоянное место жительства, номера телефонов
|
_____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ (указать подробный адрес, номера служебного, домашнего, контактного телефонов, включая код населенного пункта)
|
Гражданство
|
|
Полные реквизиты документа, удостоверяющего личность
|
_____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________
|
Сведения об участии заявителя в создании и деятельности иных юридических лиц в качестве участника, акционера:
№
|
Наименование и место нахождения юридического лица
|
Уставные виды деятельности юридического лица
|
Доля участия должностного лица в уставном капитале юридического лица, количество акций и процентное соотношение акций, принадлежащих должностному лицу, к общему количеству голосующих акций юридического лица
|
|
|
|
|
2. Профессиональные данные:
Образование,
в том числе профессиональное
образование, соответствующее
профилю работы
|
____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ (указать наименование и место нахождения учебного заведения, факультета или отделения, период обучения, присвоенную квалификацию, реквизиты диплома об образовании)
|
Дополнительное образование, в том числе курсы повышения квалификации в сфере, в которой работает, ученые степени
|
____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ (указать наименование и место нахождения учебного заведения, период обучения, реквизиты диплома об образовании, сертификат, свидетельства)
|
Имеющиеся достижения
|
____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ (указать информацию по данному вопросу, например, название научных публикаций, участие в научных разработках, законопроектах и другое)
|
Другая
информация, имеющая отношение к данному вопросу
|
____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ (указывается информация, характеризующая профессиональную компетентность кандидата)
|
Сведения о трудовой деятельности:
№
|
Период работы (месяц, год)
|
Наименование организации, занимаемые должности и должностные обязанности
|
|
|
|
|
|
|
Наличие непогашенной или неснятой судимости
|
Да/нет
(если да, то указать дату и номер приговора о привлечении к уголовной ответственности, статью Уголовного кодекса Республики Казахстан от 16 июля 1997 года либо Уголовного кодекса Республики Казахстан от 3 июля 2014 года)
|
Наличие данных об отстранении органами надзора от выполнения служебных обязанностей за нарушение законодательства Республики Казахстан
|
Да/нет (если да, то указать дату
и наименование органа, применившего данную меру)
|
Ранее являлся первым руководителем или учредителем микрофинансовой организации в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом по государственному регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций решения об исключении из реестра данной микрофинансовой организации
|
Наименование организации, должность, период работы
|
Привлекался ли в качестве ответчика как руководитель микрофинансовой организации в судебные разбирательства по вопросам оказания финансовых услуг
|
(указать дату, наименование организации - ответчика в судебном разбирательстве, рассматриваемый вопрос и решение суда)
|
Другая информация, имеющая отношение к данному вопросу
|
(указывается произвольно)
|
Я,____________________________________________________________________________, (фамилия, имя, отчество (при его наличии)) подтверждаю, что настоящая информация была мною проверена и является достоверной и полной ____________________. (подпись, дата)
Приложение 5
к Правилам прохождения учетной
регистрации микрофинансовых
организаций, а также ведения
и исключения из реестра
микрофинансовых организаций
Реестр микрофинансовых организаций по состоянию на «___» ____________ 20 __ года
№
|
Присвоенный регистрационный номер
|
Наименование микрофинансовой организации
|
Бизнес идентификационный номер микрофинансовой организации
|
Фамилия, имя, отчество (при его наличии) руководителя
|
Адрес
|
Номер телефона, факс, адрес электронной почты, интернет-ресурс (при наличии)
|
Дата включения в реестр
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Приложение 6
к Правилам прохождения учетной
регистрации микрофинансовых
организаций, а также ведения
и исключения из реестра
микрофинансовых организаций
Коды Филиалов Национального Банка Республики Казахстан, используемые при учетной регистрации микрофинансовых организаций
№
|
Филиал Национального Банка Республики Казахстан
|
Код Филиала Национального Банка Республики Казахстан
|
1
|
2
|
3
|
1
|
Центральный филиал (город Астана)
|
53
|
2
|
Алматинский городской филиал
|
05
|
3
|
Алматинский областной филиал
|
41
|
4
|
Акмолинский филиал
|
24
|
5
|
Актюбинский филиал
|
03
|
6
|
Атырауский филиал
|
12
|
7
|
Восточно-Казахстанский филиал
|
09
|
8
|
Жамбылский филиал
|
14
|
9
|
Западно-Казахстанский филиал
|
49
|
10
|
Карагандинский филиал
|
18
|
11
|
Костанайский филиал
|
27
|
12
|
Кызылординский филиал
|
21
|
13
|
Мангистауский филиал
|
29
|
14
|
Павлодарский филиал
|
32
|
15
|
Северо-Казахстанский филиал
|
36
|
16
|
Южно-Казахстанский филиал
|
58
|
Приложение 7
к Правилам прохождения учетной
регистрации микрофинансовых
организаций, а также ведения
и исключения из реестра
микрофинансовых организаций
Сведения об исключении микрофинансовой организации из реестра микрофинансовых организаций по состоянию на «____» ___________ 20 __ года
№
|
Присвоенный регистрационный номер
|
Наименование микрофинансовой организации
|
Адрес
|
Дата исключения из реестра
|
Основание
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|