Об утверждении Правил представления банками второго уровня и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, отчетности для формирования кредитного регистра Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 27 ноября 2004 года № 333.

В соответствии со статьей 9 Закона Республики Казахстан "О государственном регулировании и надзоре финансового рынка и финансовых организаций", статьей 54 Закона Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - Агентство) ПОСТАНОВЛЯЕТ:  

1. Утвердить прилагаемые Правила представления банками второго уровня и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, отчетности для формирования кредитного регистра. 

2. Со дня введения в действие настоящего постановления признать утратившими силу нормативные правовые акты, указанные в приложении к данному постановлению. 

3. Настоящее постановление вводится в действие с 1 января 2005 года. 

4. Департаменту стратегии и анализа (Еденбаев Е.С.): 

1) совместно с Юридическим департаментом (Байсынов М.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления; 

2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления довести его до сведения заинтересованных подразделений Агентства, банков второго уровня, организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций и объединения юридических лиц "Ассоциация финансистов Казахстана". 

5. Департаменту по обеспечению деятельности Агентства (Несипбаев Р.Р.): 

1) принять меры к публикации настоящего постановления в официальных средствах массовой информации. 

2) в срок до 31 декабря 2004 года довести до банков второго уровня и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, программное обеспечение автоматизированной информационной подсистемы "Кредитный регистр". 

6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Агентства Бахмутову Е.Л.

Председатель

Настоящие Правила разработаны в соответствии со статьей 9 Закона Республики Казахстан "О государственном регулировании и надзоре финансового рынка и финансовых организаций", пунктом 1-1 статьи 54 Закона Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" и устанавливают перечень, сроки и порядок представления банками второго уровня (далее - банки) и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций (далее - небанковские организации), за исключением ломбардов, кредитных товариществ, Национального оператора почты и организаций, созданных в форме общественных фондов и общественных объединений, отчетности для формирования уполномоченным органом, осуществляющим регулирование и надзор финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган), кредитного регистра (далее - отчетность).

Преамбула изм. в соответствии с постановлениями Правления АФН РК от 28.05.2005 г. № 160 (см. редакцию от 27.11.2004); от 03.09.2010 г. № 131 (подлежит введению в действие по истечении четырнадцати календарных дней со дня его гос. регистрации в МЮ РК).

1. Кредитный регистр формируется в целях выполнения регулирующих и надзорных функций уполномоченного органа, а также мониторинга рисков, связанных с кредитной деятельностью банков и небанковских организаций. 

2. В настоящих Правилах используются следующие понятия: 

1) займы - осуществление банком или небанковской организацией заемных, лизинговых, факторинговых, форфейтинговых операций, а также учет векселей банками; 

2) условные обязательства - обязательства, принятые по поручению клиента и несущие риски платежа банка и небанковской организации за клиента, вытекающие из условий договора; 

3) кредитный регистр - электронная база данных, содержащая информацию, представляемую банками и небанковскими организациями в уполномоченный орган в соответствии с требованиями настоящих Правил.

3. Отчетность составляется в электронном виде посредством программного обеспечения автоматизированной информационной подсистемы "Кредитный регистр", разработанной Банковским сервисным бюро Национального Банка Республики Казахстан, и должна содержать следующие показатели:

1) по заемщикам - юридическим лицам: 

наименование заемщика; 

признак резидентства; 

страна нерезидента (в случае, если заемщик является нерезидентом Республики Казахстан);

бизнес-идентификационный номер;

     фамилия, имя, отчество первого руководителя юридического лица; 

признак субъекта малого предпринимательства; 

признак связанности заемщика с банком особыми отношениями;

2) по заемщикам - физическим лицам: 

     фамилия, имя, отчество заемщика; 

признак резидентства; 

страна нерезидента (в случае, если заемщик является нерезидентом Республики Казахстан); 

индивидуальный идентификационный номер;

место жительства заемщика (в том числе наименование области, населенного пункта, улицы, номер дома); 

признак субъекта малого предпринимательства; 

вид деятельности (для субъектов малого предпринимательства и субъектов крестьянских (фермерских) хозяйств); 

признак связанности заемщика с банком особыми отношениями; 

3) по выданным займам и условным обязательствам: 

реквизиты банка, небанковской организации; 

вид займа (условного обязательства); 

признак кредитной линии; 

наименование бенефициара (для условных обязательств); 

номер и дата договора займа (условного обязательства); 

дата выдачи займа (условного обязательства) в соответствии с условиями договора; 

дата фактической выдачи займа; 

дата погашения займа (прекращения действия условного обязательства) в соответствии с условиями договора; 

общая сумма займа (условного обязательства) в соответствии с условиями договора; 

валюта займа (условного обязательства); 

ставка вознаграждения по условиям договора (годовая); 

сумма фактически выданного за отчетный период займа; 

общая сумма фактически выданного займа; 

фактическая ставка вознаграждения (годовая); 

дата окончания срока пролонгации; 

объект кредитования (цели, на которые предполагается использовать (или используются) предоставленные займы); 

источник финансирования займов; 

классификационная категория займа (условного обязательства), определяемая соответствующими нормативными правовыми актами уполномоченного органа; 

вид займа (условного обязательства) по виду обеспечения; 

стоимость залога, принятого в обеспечение по займу (условному обязательству); 

номера балансовых счетов, на которых учитывается задолженность по займу; 

остатки основного долга и начисленного, но не погашенного вознаграждения по займу (условному обязательству) по состоянию на отчетную дату; 

дата вынесения займа на счет просроченной задолженности; 

дата списания займа за баланс; 

дата фактического погашения займа (прекращения действия условного обязательства); 

необходимая и фактически сформированная сумма провизий (резервов); 

примечания.

Пункт 3 изм. в соответствии с постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28.05.2007 г. № 155 (см. редакцию от 28.05.2005) (вводятся в действие с 01.01.2012 г.).

4. Отчетность представляется в уполномоченный орган по всем выданным и непогашенным займам (в том числе списанным с баланса) и условным обязательствам, за исключением условных обязательств по гарантиям, выданным на участие в тендере и гарантиям, обеспеченным деньгами.

В пункт 4 изм. в соответствии с - Постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28.05.2005 г. № 160 (см. редакцию от 27.11.2004).

5. Данные отчетности указываются в национальной валюте Республики Казахстан - казахстанском тенге. 

6. Отчетность представляется в уполномоченный орган в срок не позднее двадцатого числа месяца, следующего за отчетным периодом, со следующей периодичностью: 

банками - ежемесячно; 

небанковскими организациями - ежеквартально. 

7. Отчетность представляется в уполномоченный орган посредством электронной связи, с использованием криптографических средств защиты. В подтверждение достоверности переданной информации представляется сопроводительное письмо на бумажном носителе, подписанное первым руководителем (либо лицом, его замещающим) и заверенное печатью банка, небанковской организации. 

8. В случае отсутствия информации по кредитному регистру банк и небанковская организация направляют в уполномоченный орган соответствующее уведомление. 

9. В случае необходимости внесения изменений и/или дополнений в отчетность банк и небанковская организация в течение трех рабочих дней со дня представления отчетности в уполномоченный орган направляют соответствующее письмо с указанием причин изменения отчетности. 

10. Уполномоченный орган в случае необходимости запрашивает у банка и небанковской организации дополнительную информацию.

11. Вопросы, не урегулированные настоящими Правилами, подлежат разрешению в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан.

1) постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 декабря 1998 года N 331 "Об утверждении Правил ведения кредитного регистра" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан под N 752, опубликованное 10 мая - 23 мая 1999 года в изданиях Национального Банка Республики Казахстан "Казакстан Улттык Банкiнiн Хабаршысы" и "Вестник Национального Банка Казахстана" N 10 (154)); 

2) постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 декабря 1999 года N 443 "Об утверждении изменений и дополнений в Правила ведения кредитного регистра" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан под N 1049, опубликованное 24 апреля - 7 мая 2000 года в изданиях Национального Банка Республики Казахстан "Казакстан Улттык Банкiнiн Хабаршысы" и "Вестник Национального Банка Казахстана" N 9 (180)); 

3) постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 21 августа 2004 года N 247 "О внесении изменений в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 декабря 1998 года N 331 "Об утверждении Правил ведения кредитного регистра", зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан под N 752" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан под N 3083, опубликованное в Финансовом Вестнике Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций N 10(10)/ 2004 года).