Документ на русском языке

Об утверждении Правил лицензирования, регулирования, прекращения деятельности ломбардов Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 16 февраля 2004 года N 43.

Редакция с изменениями и дополнениями по состоянию на 26.03.2005 г.

В целях совершенствования нормативных правовых актов, регулирующих деятельность ломбардов, Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций постановляет:

1. Утвердить прилагаемые Правила лицензирования, регулирования, прекращения деятельности ломбардов.

2. Со дня введения в действие настоящего постановления признать утратившими силу:

1) постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 5 сентября 2001 года N 332 "Об утверждении Правил создания, лицензирования, регулирования и прекращения деятельности ломбардов" (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан под N 1786, опубликовано 25 марта - 7 апреля 2002 года в изданиях Национального Банка Республики Казахстан "Казакстан Улттык Банкінін Хабаршысы" и "Вестник Национального Банка Казахстана");

2) постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 1 августа 2002 года N 277 "О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан "Об утверждении Правил создания, лицензирования, регулирования и прекращения деятельности ломбардов" от 5 сентября 2001 года N 332" (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан под N 1964, опубликовано 26 августа - 8 сентября 2002 года в изданиях Национального Банка Республики Казахстан "Казакстан Улттык Банкінін Хабаршысы" и "Вестник Национального Банка Казахстана").

3. Управлению лицензирования (Жумабаева З.С.):

1) совместно с Юридическим департаментом (Байсынов М.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления;

2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление до сведения ломбардов.

4. Департаменту по обеспечению деятельности Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (Несипбаев Р.Р.) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан обеспечить публикацию настоящего постановления в официальных средствах массовой информации Республики Казахстан и в печатных изданиях Национального Банка Республики Казахстан.

5. Настоящее постановление вводится в действие по истечении четырнадцати дней со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций Досмукаметова К.М.

Председатель

Согласовано

Национальный Банк

Республики Казахстан

Председатель

12 февраля 2004 г.

__________________

(подпись, дата,

гербовая печать)

Утверждены постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 16 февраля 2004 года N 43

Правила лицензирования, регулирования, прекращения деятельности ломбардов

Настоящие Правила разработаны в соответствии с Гражданским кодексом Республики Казахстан, Указом Президента Республики Казахстан, имеющим силу закона, "О хозяйственных товариществах", Законами Республики Казахстан " О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" (далее - Закон о банках), " О товариществах с ограниченной и дополнительной ответственностью", " О государственном регулировании и надзоре финансового рынка и финансовых организаций", другими законодательными актами Республики Казахстан и определяют порядок лицензирования, регулирования, прекращения деятельности ломбардов.

Глава 1. Общие положения

1. Ломбард - юридическое лицо (коммерческая организация), не являющееся банком, исключительным видом деятельности которого является осуществление, при наличии лицензии уполномоченного органа по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган) и Национального Банка Республики Казахстан (далее - лицензия), следующих видов банковских и иных операций в национальной валюте: 1) ломбардные операции: предоставление краткосрочных кредитов под залог депонируемых легкореализуемых ценных бумаг и иного движимого имущества; 2) осуществление лизинговой деятельности; 3) покупку, прием в залог, учет, хранение и продажу ювелирных изделий, содержащих драгоценные металлы и драгоценные камни; 4) сейфовые операции: услуги по хранению ценных бумаг, выпущенных в документарной форме, документов и ценностей клиентов, включая сдачу в аренду сейфовых ящиков, шкафов и помещений. Лицензия на проведение операций, предусмотренных подпунктами 1)-3) настоящего пункта, выдается уполномоченным органом, по форме, согласно приложению 1 к настоящим Правилам. Лицензия на проведение операций, предусмотренных подпунктом 4) настоящего пункта, выдается Национальным Банком Республики Казахстан по форме, согласно приложению 1 к настоящим Правилам, только при наличии лицензии уполномоченного органа. Порядок и условия выдачи лицензии на сейфовые операции устанавливаются нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан.

2. Ломбарды могут создаваться и осуществлять свою деятельность в форме хозяйственных товариществ. Полное наименование ломбарда должно в обязательном порядке содержать слово "ломбард". 3. Учредителями и участниками ломбарда могут быть физические и/или юридические лица - резиденты и нерезиденты Республики Казахстан. 4. Минимальный размер уставного капитала ломбардов устанавливается соответствующими законодательными актами Республики Казахстан в зависимости от формы хозяйственного товарищества и должен быть оплачен исключительно деньгами.

5. При открытии (закрытии) ломбардами филиалов или представительств в четырнадцатидневный срок после учетной регистрации филиала (аннулировании регистрации) в органах юстиции ломбард представляет в уполномоченный орган уведомление об открытии (закрытии) филиала с приложением свидетельства органов юстиции об учетной регистрации (аннулировании регистрации) филиала или представительства.

5-1. Юридическое лицо, зарегистрированное в качестве ломбарда, обращается в уполномоченный орган с заявлением о выдаче лицензии в течение двенадцати месяцев после государственной регистрации.

5-2. В случае внесения изменений и/или дополнений в учредительные документы, ломбард уведомляет об этом уполномоченный орган с представлением копий изменений и/или дополнений в учредительные документы с отметкой органа юстиции о регистрации внесенных изменений и/или дополнений в течение четырнадцати дней с даты их регистрации.

Глава 2. Открытие ломбарда Глава исключена (см. сноску)

Глава 3. Порядок и условия лицензирования ломбардов

15. Для получения лицензии заявитель представляет в уполномоченный орган документы, предусмотренные статьей 16 Закона Республики Казахстан "О лицензировании", а также документы, подтверждающие выполнение требований пункта 2 статьи 26 Закона о банках.

Документами, подтверждающими оплату уставного капитала, являются первичные платежные документы (платежные поручения, приходные кассовые ордера), а также учредительные документы, прошедшие государственную регистрацию в органах юстиции, предусматривающие размер уставного капитала.

Помещение ломбарда, включая помещение его филиала или представительства, должно соответствовать требованиям, предъявляемым к технической укрепленности и оборудованию сигнализацией охраняемых объектов, устанавливаемым законодательством Республики Казахстан.

Руководящие работники ломбарда подлежат согласованию с уполномоченным органом в соответствии с законодательством Республики Казахстан.

16. Заявление о выдаче лицензии должно быть рассмотрено уполномоченным органом в течение одного месяца со дня его приема.

В случае представления неполного пакета требуемых документов уполномоченный орган может истребовать необходимые документы либо возвратить ломбарду все документы без рассмотрения.

17. Отказ в выдаче лицензии производится по основаниям, предусмотренным законодательными актами Республики Казахстан.

18. Лицензия выдается на неограниченный срок и не подлежит передаче третьим лицам.

19. Получение дубликата лицензии при ее утере и переоформление лицензии производится в порядке, предусмотренном Законом Республики Казахстан "О лицензировании".

20. Решение о выдаче ломбарду лицензии на проведение операций, предусмотренных банковским законодательством, публикуется в официальных изданиях уполномоченного органа или Национального Банка Республики Казахстан.

21. Нотариально засвидетельствованная копия лицензии подлежит размещению в месте, доступном для обозрения клиентами ломбарда.

Глава 4. Порядок и условия согласования руководящих работников ломбардов Глава исключена (см. сноску)

Глава 5. Организация и регулирование деятельности ломбардов

44. Ломбарды осуществляют свою деятельность только при наличии Правил об общих условиях проведения операций, которые утверждаются высшим органом ломбарда и должны содержать следующую информацию:

1) предельные суммы и сроки предоставляемых кредитов;

2) предельные величины ставок вознаграждения по предоставляемым кредитам;

3) ставки и тарифы за проведение операций;

4) права и обязанности ломбарда и его клиентов, их ответственность;

5) порядок выдачи залогодателю дубликатов при утере залогового билета;

6) иные условия.

45. Правила об общих условиях проведения операций подлежат размещению в месте, доступном для обозрения клиентами ломбарда.

46. При нарушении ломбардом законодательства Республики Казахстан к нему могут быть применены уполномоченным органом:

1) ограниченные меры воздействия в соответствии со статьей 46 Закона о банках;

2) наложение и взыскание штрафа по основаниям, установленным законодательными актами Республики Казахстан;

3) приостановление либо отзыв лицензии по основаниям, установленным статьей 48 Закона о банках.

47. Уполномоченный орган проводит инспектирование деятельности ломбардов в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан.

Глава 6. Заключительные положения

48. Реорганизация и ликвидация ломбарда осуществляется в порядке, предусмотренном законодательством Республики Казахстан.

49-50.

51. Вопросы, не урегулированные настоящими Правилами, разрешаются в соответствии с законодательством Республики Казахстан.

Приложение 1 к Правилам лицензирования, регулирования, прекращения деятельности ломбардов

Герб

Республики

Казахстан

Лицензия

_________________________________________________________

(наименование лицензиара)

на проведение ломбардом банковских и иных операций, предусмотренных

банковским законодательством Республики Казахстан в национальной

валюте номер _____________________________________________________________

от "___" _________ года

номер государственной регистрации __________________________________

место нахождения ___________________________________________________

__________________________________________________________________________

(полное наименование ломбарда)

Настоящая лицензия дает право на проведение следующих операций:

1._______________________________________

2._______________________________________

3._______________________________________

Права, вытекающие из условий настоящей лицензии не могут быть

переданы третьим лицам.

Настоящая лицензия выдается в единственном экземпляре.

Заместитель Председателя

Приложение 2 к Правилам открытия, лицензирования, регулирования, прекращения деятельности ломбардов

Разрешение на открытие ломбарда

N___ от "____"____________ г.

_______________________________________________________________

(полное наименование ломбарда)

Место нахождения ломбарда: _________________________________________

Указанный ломбард подлежит государственной регистрации в органах юстиции в течение одного месяца с даты выдачи настоящего разрешения.

После полной оплаты уставного капитала в сумме______ тенге, завершения организационных мероприятий и подготовки помещения ломбарда к проведению отдельных видов банковских операций, Агентством Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций будет рассмотрен вопрос о выдаче лицензии на проведение банковских и иных операций, предусмотренных банковским законодательством Республики Казахстан в национальной валюте.

Настоящее разрешение подлежит возврату ломбардом в Агентство Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций при выдаче ломбарду лицензии на проведение банковских и иных операций, предусмотренных банковским законодательством Республики Казахстан в национальной валюте.

Председатель

(Заместитель Председателя)

Приложение 3 к Правилам открытия, лицензирования, регулирования, прекращения деятельности ломбардов ------------ место для фотографии ------------

Данные о руководящем работнике или кандидате (оформляется в печатном формате, шрифт 14) на _______________________________________________ (указывается должность, на которую назначается кандидат) ______________________________________________________ (наименование ломбарда)

__________________________________________________________________________

Фамилия, имя, отчество |

Дата рождения |

Образование |(Год окончания, наименование высшего учебного

| заведения, специальность)

Стаж работы на |

финансовом рынке, |

включая: |

1) банковскую деятельность; |

2) деятельность в ломбарде; |

3) деятельность в других |

финансовых организациях; |

4) аудиторскую деятельность;|

5) деятельность |

в бухгалтерской службе. |

--------------------------------------------------------------------------

Сведения о трудовой деятельности:

__________________________________________________________________________

N | Период работы |

| (месяц, год) | Наименование организации, занимаемые должности

--------------------------------------------------------------------------

1.

2.

3.

__________________________________________________________________________

Имеется ли непогашенная или не снятая в установленном законом порядке судимость - да/нет.

Привлекался ли к административной ответственности за совершение правонарушений, связанных с банковской деятельностью - да/нет

Являлся ли в прошлом руководящим работником ломбарда или другого юридического лица, принудительно ликвидированного, в том числе признанного банкротом (наименование организации, должность, период работы, причина ликвидации/банкротства) - да/нет

Другая информация, имеющая отношение к данному вопросу.

Я, _____________________, подтверждаю, что настоящая информация была тщательно мною проверена и является достоверной и полной, и признаю, что наличие недостоверных сведений, представленных мною, является основанием для пересмотра согласия на мое назначение (избрание) и может повлечь в отношении меня дальнейшее применение санкций в соответствии

с действующим законодательством Республики Казахстан.

Подпись ____________ дата ____________