Toggle Dropdown
3
Об утверждении Правил проведения операций с переводными и простыми векселями банками второго уровня, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций
Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 декабря 2015 года № 261.
Зарегистрировано в Министерстве юстиции Республики Казахстан 15 февраля 2016 года № 13071
Toggle Dropdown
Редакция с изменениями и дополнениями по состоянию на 01.10.2022 г.
Toggle Dropdown
В соответствии с подпунктом 27) части второй статьи 15 Закона Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:
Toggle Dropdown
1. Утвердить прилагаемые Правила проведения операций с переводными и простыми векселями банками второго уровня, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций.
Toggle Dropdown
2. Признать утратившими силу:
Toggle Dropdown
1
1) постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 15 ноября 1999 года № 397 «Об утверждении Правил проведения банками второго уровня операций с переводными и простыми векселями» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1016);
Toggle Dropdown
2) пункт 2 постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан от 13 мая 2005 года № 61 «О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального Банка Республики Казахстан по вопросам осуществления банками второго уровня операций с переводными и простыми коммерческими векселями» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 3684).
Toggle Dropdown
3. Департаменту развития и управления платежными системами (Мусаев Р.Н.) в установленном законодательством порядке обеспечить:
Toggle Dropdown
1) совместно с Департаментом правового обеспечения (Досмухамбетов Н.М.) государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;
Toggle Dropdown
2) направление настоящего постановления на официальное опубликование в информационно-правовой системе «Әділет» республиканского государственного предприятия на праве хозяйственного ведения «Республиканский центр правовой информации Министерства юстиции Республики Казахстан» в течение десяти календарных дней после его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан;
Toggle Dropdown
3) размещение настоящего постановления на официальном интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан после его официального опубликования.
Toggle Dropdown
4. Департаменту международных отношений и связей с общественностью (Казыбаев А.К.) обеспечить направление настоящего постановления на официальное опубликование в периодических печатных изданиях в течение десяти календарных дней после его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.
Toggle Dropdown
5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Пирматова Г.О.
Toggle Dropdown
6. Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.
Toggle Dropdown
Председатель Национального Банка Д. Акишев
Toggle Dropdown
Утверждены
постановлением Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от 31 декабря 2015 года № 261
Toggle Dropdown
2
Правила проведения операций с переводными и простыми векселями банками второго уровня, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций
Toggle Dropdown
1. Общие положения
Toggle Dropdown
Правила проведения операций с переводными и простыми векселями банками второго уровня, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций (далее – Правила), разработаны в соответствии с законами Республики Казахстан от 30 марта 1995 года «О Национальном Банке Республики Казахстан», от 31 августа 1995 года «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан», от 28 апреля 1997 года «О вексельном обращении в Республике Казахстан» (далее – Закон о вексельном обращении) и определяют порядок проведения банками второго уровня, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций (далее – банки), операций с переводными и простыми коммерческими векселями (далее – вексель/векселя).
Toggle Dropdown
1
1. В Правилах используются понятия, предусмотренные Законом о вексельном обращении, а также следующие понятия:
Toggle Dropdown
1) инкассо векселя (инкассирование) – операция по предъявлению векселя к платежу и получению по ним платежа банком по поручению клиента;
Toggle Dropdown
2) домицилиант – плательщик по переводному векселю и векселедатель по простому векселю;
Toggle Dropdown
3) домицилиат – банк, указанный в векселе в качестве посредника, осуществляющего платеж по векселю. Домицилиат не является лицом, обязанным по векселю;
Toggle Dropdown
4) домицилиация – совершение платежа по векселю третьим лицом (домицилиатом) по поручению, от имени и за счет плательщика по переводному векселю или векселедателя по простому векселю;
Toggle Dropdown
5) домициль – место совершения платежа, указанное в векселе;
Toggle Dropdown
6) инкассат – банк, получивший вексель по препоручительному индоссаменту для инкассо векселя (инкассирования), который выступает банком-ремитентом или инкассирующим банком;
Toggle Dropdown
7) инкассирующий банк – банк, участвующий в инкассо векселя (инкассировании), не являющийся банком-ремитентом;
Toggle Dropdown
8) поручение на инкассо – указание клиента банку-ремитенту о получении платежа по векселю в срок, указанный в векселе, и/или своевременном совершении протеста в неплатеже по векселю;
Toggle Dropdown
9) банк-ремитент – банк, принимающий поручение на инкассо;
Toggle Dropdown
10) доверитель – клиент банка, который поручает банку осуществить инкассо векселя (инкассирование).
Toggle Dropdown
2. Банк отказывает в проведении операции с векселем:
Toggle Dropdown
1) в случае его несоответствия статьям 1 и 2 или статьям 74 и 75 Закона о вексельном обращении;
Toggle Dropdown
2) если последовательность индоссаментов прервана.
Toggle Dropdown
Допускается осуществление банком проверки подлинности подписей индоссантов, а также существования векселедателя и других лиц, обязанных по векселю;
Toggle Dropdown
3) при истечении срока платежа по векселю;
Toggle Dropdown
4) если с момента выдачи векселя, подлежащего оплате в определенное время после предъявления, истек один год, за исключением случая, если в самом векселе указан более продолжительный срок для его предъявления к оплате.
Toggle Dropdown
2. Принятие векселей на инкассо
Toggle Dropdown
3. Инкассо векселей (инкассирование) осуществляется инкассатом на основании соответствующего договора между ним и доверителем или банком-ремитентом в соответствии с поручением на инкассо.
Toggle Dropdown
4. Поручение на инкассо по форме согласно приложению к Правилам содержит следующие сведения:
Toggle Dropdown
1) дата составления;
Toggle Dropdown
2) наименование доверителя либо банка-ремитента и инкассирующего банка (при его наличии);
Toggle Dropdown
3) наименование плательщика по векселю либо иного лица, которому предъявляется вексель для оплаты или акцепта;
Toggle Dropdown
4) наименование банка плательщика по векселю (при его наличии);
Toggle Dropdown
5) место нахождения или место жительства плательщика по векселю;
Toggle Dropdown
6) срок платежа по векселю;
Toggle Dropdown
7) место платежа по векселю;
Toggle Dropdown
8) наличие акцепта или необходимость получения акцепта;
Toggle Dropdown
9) наименование или фамилия, имя, отчество (при его наличии) и место нахождения или место жительства других лиц, обязанных по векселю;
Toggle Dropdown
10) указания доверителя о порядке или способе получения платежа или акцепта;
Toggle Dropdown
11) указания в отношении протеста или иного действия в случае неакцепта или неплатежа по векселю.
Toggle Dropdown
Количество экземпляров поручений на инкассо определяется банком-ремитентом.
Toggle Dropdown
5. Инкассат выполняет действия в соответствии с указаниями, предусмотренными в поручении на инкассо.
Toggle Dropdown
6. После принятия векселя на инкассо инкассат в срок, не позднее указанного в векселе или в поручении на инкассо, уведомляет плательщика о поступлении документов на инкассо в соответствии с договором между инкассатом и плательщиком. Если на инкассо передан вексель сроком по предъявлении или в определенное время по предъявлении и в поручении на инкассо не содержится указание о сроке предъявления, инкассат направляет плательщику или векселедателю по простому векселю извещение о поступлении векселя на инкассо не позднее следующего операционного дня после принятия векселя на инкассо.
Toggle Dropdown
7. В случае получения полного платежа по векселю инкассат передает вексель плательщику, за исключением случаев получения частичного платежа по векселю. Если при осуществлении платежа плательщик потребует поставить на векселе отметку о получении платежа или его части, инкассат проставляет на самом векселе такую отметку.
Toggle Dropdown
8. Инкассо векселя (инкассирование) в иностранной валюте осуществляется в соответствии с Законом Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон о валютном регулировании), постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 марта 2019 года № 40 «Об утверждении Правил осуществления валютных операций в Республике Казахстан», зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 18512 (далее – Правила осуществления валютных операций) и Правилами.
Toggle Dropdown
9. Инкассо векселя (инкассирование) на территории Республики Казахстан, место платежа по которым находится вне территории Республики Казахстан, осуществляется в соответствии с Законом о валютном регулировании, Правилами осуществления валютных операций и Правилами.
Toggle Dropdown
10. Если инкассат, предъявив вексель плательщику к оплате, получит отказ от оплаты по векселю либо не получит платеж по векселю в срок, указанный на векселе, инкассат предъявляет вексель к нотариусу для совершения протеста о неакцепте или неплатеже по векселю от имени своего доверителя, если условие о протесте векселя содержится в поручении на инкассо.
Toggle Dropdown
11. После совершения нотариусом протеста о неплатеже банк от имени доверителя при наличии указания в поручении на инкассо осуществляет действия в соответствии с Законом о вексельном обращении для взыскания сумм по векселю с плательщика без его согласия.
Toggle Dropdown
12. Инкассирующий банк предъявляет плательщику или домицилиату вексель к платежу в срок, указанный на самом векселе. В случае если срок платежа по векселю указан по предъявлении или в определенное время после предъявления, вексель предъявляется к платежу не позднее следующего операционного дня после получения векселя инкассирующим банком, если иное не предусмотрено договором между инкассатом и доверителем или в поручении на инкассо.
Toggle Dropdown
13. Инкассирующий банк осуществляет перевод в банк-ремитент суммы по векселю после ее получения. Банк-ремитент, получивший сумму по векселю, осуществляет платеж в пользу доверителя.
Toggle Dropdown
14. За оказание услуг по инкассо векселя (инкассированию) инкассат получает вознаграждение в размере и порядке, предусмотренных договором между инкассатом и доверителем или банком-ремитентом.
Toggle Dropdown
15. В случае отсутствия по месту нахождения (месту жительства), плательщика по векселю, указанному в поручении на инкассо, инкассирующий банк уведомляет о данном факте банк-ремитент в соответствии с договором между инкассатом и доверителем или банком-ремитентом. Банк-ремитент уведомляет доверителя для осуществления дальнейших действий в соответствии с договором между инкассатом и доверителем или банком-ремитентом.
Toggle Dropdown
Если иное не предусмотрено в поручении на инкассо, в случае непоступления в последний день, установленный для оплаты векселя, указаний доверителя или банка-ремитента инкассирующий банк предпринимает меры к поиску плательщика или домицилиата в соответствии с договором между инкассатом и доверителем или банком-ремитентом.
Toggle Dropdown
3. Оплата домицилированных векселей
Toggle Dropdown
16. Банк выступает в качестве домицилиата на основании договора с клиентом. Клиент (векселедатель по простому векселю или плательщик по векселю) указывает на векселе в качестве места платежа место нахождения домицилиата.
Toggle Dropdown
17. Порядок обеспечения домицилиата суммой денег, необходимой для осуществления платежа по векселю, в том числе процентов, суммы регресса и других необходимых для платежа по векселю сумм, определяется договором между клиентом и домицилиатом.
Toggle Dropdown
18. Если в обеспечение платежа по векселю клиент предоставил домицилиату право на изъятие денег со своего банковского счета без его согласия, а денег на банковском счете клиента в момент предъявления к платежу домицилированного векселя недостаточно для осуществления платежа, банк:
Toggle Dropdown
1) отказывает в платеже, и векселедержатель совершает протест в неплатеже векселя путем предъявления требований к плательщику или векселедателю по простому векселю;
Toggle Dropdown
2) либо осуществляет платеж по векселю в той части вексельной суммы, которая имеется на банковском счете домицилианта в соответствии со статьей 38 Закона о вексельном обращении.
Toggle Dropdown
4. Залог векселей
Toggle Dropdown
19. Залог векселя оформляется включением в индоссамент, совершенный на имя банка, оговорки «валюта в обеспечение» либо «валюта в залог» или иной оговорки, имеющей ввиду залог.
Toggle Dropdown
Банк-залогодержатель векселя осуществляет все права, вытекающие из векселя, и поставленный им индоссамент имеет силу препоручительного индоссамента.
Toggle Dropdown
20. Срок погашения банковского займа, обеспеченного залогом векселя, не превышает срок платежа по векселю.
Toggle Dropdown
Приложение к Правилам
проведения операций
с переводными и простыми
векселями банками второго уровня,
филиалами банков-нерезидентов
Республики Казахстан и организациями,
осуществляющими отдельные
виды банковских операций
Toggle Dropdown
Поручение на инкассо
Toggle Dropdown
Место составления ________________________
Toggle Dropdown
Дата составления _________________________
Toggle Dropdown
Клиент/векселедержатель/ремитент
Toggle Dropdown
____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Toggle Dropdown
наименование юридического лица/фамилия, имя, отчество
Toggle Dropdown
(при наличии) физического лица
Toggle Dropdown
Банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан-ремитент
Toggle Dropdown
____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Toggle Dropdown
наименование и место нахождения
Toggle Dropdown
Плательщик
Toggle Dropdown
____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Toggle Dropdown
почтовый адрес плательщика (место жительства физического лица/место нахождения юридического лица)
Toggle Dropdown
____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Toggle Dropdown
Банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан плательщика
Toggle Dropdown
____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Toggle Dropdown
наименование и место нахождения
Toggle Dropdown
Место платежа по векселю
Toggle Dropdown
___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Toggle Dropdown
Срок платежа по векселю
Toggle Dropdown
____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Toggle Dropdown
Иные лица, обязанные по векселю
Toggle Dropdown
____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Toggle Dropdown
(наименование и почтовый адрес (место жительства физического лица/
Toggle Dropdown
место нахождения юридического лица)
Toggle Dropdown
____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Toggle Dropdown
Указания клиента
Toggle Dropdown
____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Toggle Dropdown
Условия протеста по векселю
Toggle Dropdown
____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Toggle Dropdown
Особые отметки
Toggle Dropdown
____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Toggle Dropdown
_____________________________________________________
Toggle Dropdown
(подпись банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан-ремитента)