Об утверждении Правил организации деятельности платежных организаций Постановление Правления Национального банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 215. Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Казахстан 20 октября 2016 года № 14347

В соответствии с законами Республики Казахстан от 30 марта 1995 года «О Национальном  Банке  Республики  Казахстан»,  от  26  июля  2016  года  «О платежах и платежных системах», в целях установления порядка организации деятельности платежных организаций  Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить прилагаемые Правила организации деятельности платежных организаций.

2. Департаменту платежных систем (Ашыкбеков Е.Т.) в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:

1) совместно с Юридическим департаментом (Сарсенова Н.В.) государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

2) направление настоящего постановления в республиканское государственное предприятие на праве хозяйственного ведения «Республиканский центр правовой информации Министерства юстиции Республики Казахстан»:

на официальное опубликование в информационно-правовой системе «Әділет» в течение десяти календарных дней после его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Республики Казахстан, Эталонный контрольный банк нормативных правовых актов Республики Казахстан в течение десяти календарных дней со дня его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

  3) размещение  настоящего  постановления  на  официальном      интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан после его официального опубликования.

3. Управлению по защите прав потребителей финансовых услуг и внешних коммуникаций (Терентьев А.Л.) обеспечить направление настоящего постановления на официальное опубликование в периодические печатные издания в течение десяти календарных дней после его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Пирматова Г.О.

5. Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.

Председатель Национального Банка Д. Акишев

«СОГЛАСОВАНО»
Министерство информации и коммуникаций  
Республики Казахстан
Министр _______________   Д. Абаев
«14 » сентября  2016 года

«СОГЛАСОВАНО»
Министр национальной экономики
Республики Казахстан
_________________ К. Бишимбаев
«23 » сентября  2016 года

1. Настоящие Правила организации деятельности платежных организаций (далее – Правила) разработаны в соответствии с законами  Республики Казахстан от 30 марта 1995 года «О Национальном Банке Республики Казахстан», от  26  июля 2016 года «О платежах и платежных системах»

(далее – Закон о платежах и платежных системах) и определяют порядок организации деятельности платежных организаций.

Порядок организации деятельности платежных организаций включает учетную регистрацию платежных организаций в Национальном Банке Республики Казахстан (далее – Национальный Банк), ведение Национальным Банком реестра платежных организаций (далее – реестр), оказание платежных услуг платежными организациями и уведомление платежными организациями об открытии филиалов.

2. В Правилах используются понятия, предусмотренные Законом 

о платежах и платежных системах.

3. Платежная организация при наличии регистрационного номера учетной регистрации платежной организации, присвоенного Национальным Банком, (далее – регистрационный номер) оказывает следующие виды платежных услуг:

1) услуги по приему наличных денег для осуществления платежа без открытия банковского счета отправителя денег;  

2) услуги по реализации (распространению) электронных денег и платежных карточек;

3) услуги по приему и обработке платежей, совершаемых с использованием электронных денег;

4) услуги по обработке платежей, инициированных клиентом в электронной форме, и передаче необходимой информации банку, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, для осуществления платежа и (или) перевода либо принятия денег по данным платежам.

4. Для прохождения учетной регистрации в Национальном Банке платежная организация представляет в Национальный Банк заявление по форме согласно приложению 1 к Правилам.

К заявлению прилагаются документы, предусмотренные подпунктами 2), 3), 4), 5), 6), 7), 8), 9) и 10) пункта 2 статьи 16 Закона о платежах и платежных системах.

5. Документы, предусмотренные пунктом 2 статьи 16 Закона о платежах

и платежных системах, представляются платежной организацией в Национальный Банк на бумажном носителе либо в электронном виде.

6. Документы, предусмотренные пунктом 2 статьи 16 Закона о платежах

и платежных системах, в электронном виде представляются платежной организацией в Национальный Банк через финансовую автоматизированную систему транспорта информации.

7. Правила осуществления деятельности платежной организации содержат следующие обязательные условия:

1) описание платежных услуг, оказываемых платежной организацией;  

2) порядок и сроки оказания платежных услуг клиентам платежной организации;

3) стоимость платежных услуг (тарифы), оказываемых платежной организацией;

4) порядок взаимодействия с третьими лицами, обеспечивающими технологическое обеспечение платежных услуг, оказываемых платежной организацией;

5) сведения о системе управления рисками, используемой платежной организацией;

6) порядок урегулирования спорных ситуаций и разрешения споров с клиентами;

7)  порядок соблюдения мер информационной безопасности.

8. Сведения об акционерах (участниках) платежной организации по формам согласно приложениям 2 и 3 к Правилам, включающие наименование либо фамилию, имя, отчество (при его наличии), идентификационный номер, размер доли в капитале по состоянию на дату, предшествующую дате представления заявления, представляются платежной организацией в Национальный Банк.

9. Сведения о руководителе (членах) исполнительного органа платежной организации по форме согласно приложению 4 к Правилам, включающие фамилию, имя, отчество (при его наличии), идентификационный номер, место жительства, образование, полный перечень мест работы и должностей, описание должностных (функциональных) обязанностей, представляются платежной организацией в Национальный Банк с приложением следующих подтверждающих документов, предшествующих дате представления заявления:

1) копии документа, удостоверяющего личность руководителя (члена) исполнительного органа платежной организации;

2) копии диплома (дипломов) и (или) иных документов об образовании, указанного (указанных) при заполнении сведений о руководителе (членах) исполнительного органа платежной организации по форме согласно приложению 4 к Правилам;

3) при наличии трудового стажа нотариально засвидетельствованной (засвидетельствованных) копии (копий) документа (документов), подтверждающего (подтверждающих) трудовую деятельность работника, по каждому месту работы, указанному (указанных) при заполнении сведений о руководителе (членах) исполнительного органа платежной организации по форме согласно приложению 4  к Правилам.

10. Национальный Банк рассматривает заявление платежной организации и принимает по нему решение в течение пятнадцати рабочих дней со дня представления документов, предусмотренных пунктом 2 статьи 16 Закона