Об утверждении Правил организации деятельности платежных организаций Постановление Правления Национального банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 215. Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Казахстан 20 октября 2016 года № 14347

В соответствии с законами Республики Казахстан от 30 марта 1995 года «О Национальном  Банке  Республики  Казахстан», от 15 апреля 2013 года «О государственных услугах», от 16 мая 2014 года «О разрешениях и уведомлениях», от 26 июля 2016 года «О платежах и платежных системах», в целях установления порядка организации деятельности платежных организаций Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

Преамбула изложена в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 19.03.2020 г. № 35 (см. редакцию от 28.11.2019 г.)(изменение вводится в действие с 24.04.2020 г.)

1. Утвердить прилагаемые Правила организации деятельности платежных организаций.

2. Департаменту платежных систем (Ашыкбеков Е.Т.) в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:

1) совместно с Юридическим департаментом (Сарсенова Н.В.) государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

2) направление настоящего постановления в республиканское государственное предприятие на праве хозяйственного ведения «Республиканский центр правовой информации Министерства юстиции Республики Казахстан»:

на официальное опубликование в информационно-правовой системе «Әділет» в течение десяти календарных дней после его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Республики Казахстан, Эталонный контрольный банк нормативных правовых актов Республики Казахстан в течение десяти календарных дней со дня его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

  3) размещение  настоящего  постановления  на  официальном      интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан после его официального опубликования.

3. Управлению по защите прав потребителей финансовых услуг и внешних коммуникаций (Терентьев А.Л.) обеспечить направление настоящего постановления на официальное опубликование в периодические печатные издания в течение десяти календарных дней после его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Пирматова Г.О.

5. Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.

Председатель Национального Банка Д. Акишев

«СОГЛАСОВАНО»
Министерство информации и коммуникаций  
Республики Казахстан
Министр _______________   Д. Абаев
«14 » сентября  2016 года

«СОГЛАСОВАНО»
Министр национальной экономики
Республики Казахстан
_________________ К. Бишимбаев
«23 » сентября  2016 года

1. Настоящие Правила организации деятельности платежных организаций (далее - Правила) разработаны в соответствии с законами Республики Казахстан от 30 марта 1995 года О Национальном Банке Республики Казахстан», от 15 апреля 2013 года «О государственных услугах», от 16 мая 2014 года «О разрешениях и уведомлениях», от 26 июля 2016 года «О платежах и платежных системах» (далее - Закон о платежах и платежных системах), и определяют порядок организации деятельности платежных организаций.

Пункт 1 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 19.03.2020 г. № 35 (см. редакцию от 28.11.2019 г.)(изменение вводится в действие с 24.04.2020 г.)

Порядок организации деятельности платежных организаций включает учетную регистрацию платежных организаций в Национальном Банке Республики Казахстан (далее - Национальный Банк), ведение Национальным Банком реестра платежных организаций (далее - реестр), оказание платежных услуг платежными организациями и уведомление платежными организациями об открытии филиалов.

2. В Правилах используются понятия, предусмотренные Законом 

о платежах и платежных системах.

3. Платежная организация при наличии регистрационного номера учетной регистрации платежной организации, присвоенного Национальным Банком, (далее – регистрационный номер) оказывает следующие виды платежных услуг:

1) услуги по приему наличных денег для осуществления платежа без открытия банковского счета отправителя денег;  

2) услуги по реализации (распространению) электронных денег и платежных карточек;

3) услуги по приему и обработке платежей, совершаемых с использованием электронных денег;

4) услуги по обработке платежей, инициированных клиентом в электронной форме, и передаче необходимой информации банку, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, для осуществления платежа и (или) перевода либо принятия денег по данным платежам.

4. Для прохождения учетной регистрации в Национальном Банке платежная организация представляет в Национальный Банк на бумажном носителе или через веб-портал «электронного правительства» заявление по форме согласно приложению 1 к Правилам, содержащее в том числе сведения о руководителе (членах) исполнительного органа платежной организации (с приложением копий диплома (дипломов) и документа, подтверждающего трудовую деятельность руководителя (члена) исполнительного органа платежной организации в соответствии с Трудовым кодексом Республики Казахстан от 23 ноября 2015 года).

Пункт 4 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 19.03.2020 г. № 35 (см. редакцию от 28.11.2019 г.)(изменение вводится в действие с 24.04.2020 г.)
Пункт 4 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального РК от 21.09.2020 г. № 119 (см. редакцию от 19.03.2020 г.)(изменение вводится в действие с 21.10.2020 г.)

К заявлению также прилагаются документы, предусмотренные подпунктами 1-1), 2), 3) и 7) пункта 2 статьи 16 Закона о платежах и платежных системах.

5. Пункт исключен (см. сноску)

Пункт 5 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 28.11.2019 г. № 221 (см. редакцию от 27.08.2018 г.)(изменение вводится в действие с 21.12.2019 г.)
Пункт 5 исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка РК от 19.03.2020 г. № 35 (см. редакцию от 28.11.2019 г.)(изменение вводится в действие с 24.04.2020 г.)

6. Пункт исключен (см. сноску)

Пункт 6 исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка РК от 19.03.2020 г. № 35 (см. редакцию от 28.11.2019 г.)(изменение вводится в действие с 24.04.2020 г.)

7. Правила осуществления деятельности платежной организации содержат следующие обязательные условия:

1) описание платежных услуг, оказываемых платежной организацией;  

2) порядок и сроки оказания платежных услуг клиентам платежной организации;

3) стоимость платежных услуг (тарифы), оказываемых платежной организацией;

4) порядок взаимодействия с третьими лицами, обеспечивающими технологическое обеспечение платежных услуг, оказываемых платежной организацией;

5) сведения о системе управления рисками, используемой платежной организацией;

6) порядок урегулирования спорных ситуаций и разрешения споров с клиентами;

7)  порядок соблюдения мер информационной безопасности.

8. Пункт исключен (см. сноску)

Пункт 8 исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка РК от 19.03.2020 г. № 35 (см. редакцию от 28.11.2019 г.)(изменение вводится в действие с 24.04.2020 г.)

9. Пункт исключен (см. сноску)

Пункт 9 исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка РК от 19.03.2020 г. № 35 (см. редакцию от 28.11.2019 г.)(изменение вводится в действие с 24.04.2020 г.)

10. Национальный Банк рассматривает заявление платежной организации и принимает по нему решение в течение десяти рабочих дней со дня представления полного пакета документов, предусмотренных пунктом 2 статьи 16 Закона о платежах и платежных системах.

Пункт 10 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 19.03.2020 г. № 35 (см. редакцию от 28.11.2019 г.)(изменение вводится в действие с 24.04.2020 г.)
Часть первую пункта 10 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального РК от 21.09.2020 г. № 119 (см. редакцию от 19.03.2020 г.)(изменение вводится в действие с 21.10.2020 г.)

При повторном представлении платежной организацией заявления в случае, предусмотренном пунктом 2 статьи 17 Закона о платежах и платежных системах, заявление рассматривается Национальным Банком в срок, предусмотренный частью первой настоящего пункта.

11. Национальный Банк по итогам рассмотрения заявления принимает решение об учетной регистрации платежной организации либо об отказе в учетной регистрации платежной организации.  

12. В случае внесения изменений и (или) дополнений в документы, предусмотренные пунктом 2 статьи 16 Закона о платежах и платежных системах, платежная организация представляет в Национальный Банк измененные и (или) дополненные документы в течение десяти календарных дней со дня внесения таких изменений и (или) дополнений.

Пункт 12 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 19.03.2020 г. № 35 (см. редакцию от 28.11.2019 г.)(изменение вводится в действие с 24.04.2020 г.)
Пункт 12 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального РК от 21.09.2020 г. № 119 (см. редакцию от 19.03.2020 г.)(изменение вводится в действие с 21.10.2020 г.)

12-1. Платежная организация, прошедшая учетную регистрацию в Национальном Банке, в случае необходимости включения в перечень оказываемых платежных услуг дополнительных платежных услуг представляет в Национальный Банк документы, предусмотренные подпунктами 1-1), 3) и 7) пункта 2 статьи 16 Закона о платежах и платежных системах, с внесенными изменениями и (или) дополнениями с учетом планируемых к оказанию платежных услуг в течение десяти календарных дней со дня внесения таких изменений и (или) дополнений.

Правила дополнены пунктом 12-1 в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка РК от 28.11.2019 г. № 221 (изменение вводится в действие с 21.12.2019 г.)
Пункт 12-1 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального Банка РК от 19.03.2020 г. № 35 (см. редакцию от 28.11.2019 г.)(изменение вводится в действие с 24.04.2020 г.)
Пункт 12-1 изложен в новой редакции Постановления Правления Национального РК от 21.09.2020 г. № 119 (см. редакцию от 19.03.2020 г.)(изменение вводится в действие с 21.10.2020 г.)

13. Пункт исключен (см. сноску)

Пункт 13 исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка РК от 19.03.2020 г. № 35 (см. редакцию от 28.11.2019 г.)(изменение вводится в действие с 24.04.2020 г.)

14. Учетная регистрация платежной организации, образованной в результате добровольной реорганизации платежной организации (платежных организаций) в соответствии со статьей 20 Закона о платежах и платежных системах,  производится Национальным Банком в  порядке, предусмотренном настоящей главой.