Toggle Dropdown
Об утверждении Правил осуществления безналичных платежей и переводов денег на территории Республики Казахстан без открытия банковского счета
Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 13 октября 2000 года N 395.
Данная редакция действовала до внесения изменений от 20.07.2007 г.
В целях совершенствования нормативной правовой базы, регулирующей осуществление безналичных платежей на территории Республики Казахстан, Правление Национального Банка Республики Казахстан постановляет:
1. Утвердить прилагаемые Правила осуществления безналичных платежей и переводов денег на территории Республики Казахстан без открытия банковского счета и ввести их в действие по истечении двух недель со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.
2. Управлению платежных систем (Мусаев Р.Н.):
1) совместно с Юридическим департаментом (Шарипов С.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления;
2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление до сведения филиалов Национального Банка Республики Казахстан и банков второго уровня.
3. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Жангельдина Е.Т.
Утверждены постановлением
Правления Национального Банка
от 13 октября 2000 года N 395
Правила осуществления безналичных платежей и
переводов денег на территории Республики Казахстан
без открытия банковского счета
1. Настоящие Правила определяют порядок осуществления безналичных платежей и переводов денег на территории Республики Казахстан банками второго уровня и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций (далее - банки), без открытия клиенту банковского счета, а также требования, предъявляемые участникам таких платежей и переводов денег.
2. К платежам и переводам денег без открытия банковского счета относятся платежи и переводы, при осуществлении которых отправитель денег и (или) бенефициар не используют банковские счета, и которые производятся путем взноса наличных денег для перевода их в безналичном порядке в пользу указанного отправителем денег бенефициара и (или) получения наличных денег бенефициаром, минуя свой банковский счет.
При этом безналичные платежи и переводы денег, осуществляемые юридическими лицами и их подразделениями, производятся только при открытии ими банковского счета, за исключением уплаты юридическими лицами налогов и других обязательных платежей в бюджет, а также добровольных пенсионных взносов и социальных отчислений.
Уплата обязательных пенсионных взносов без открытия банковского счета производится лицами, имеющими право вносить пенсионные взносы наличными деньгами в банк в соответствии с законодательством Республики Казахстан о пенсионном обеспечении.
Юридическое лицо вправе оплатить услугу банка путем взноса наличных денег в размере, не превышающем четыре тысячи месячных расчетных показателей.
3. Настоящие Правила не регулируют отношения, которые связаны с физической передачей наличных денег, минуя банк.
4. В настоящих Правилах используются основные понятия, предусмотренные в статье 3 Закона Республики Казахстан "О платежах и переводах денег" от 29 июня 1998 года N 237-I и в пункте 3 Правил использования платежных документов и осуществления безналичных платежей и переводов денег на территории Республики Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 апреля 2000 года N 179.
5. Платежи и переводы денег без открытия банковского счета клиента могут осуществляться как в тенге, так и в иностранной валюте.
6. Платежи и переводы денег без открытия банковского счета клиента в тенге, которые осуществляются между резидентами и нерезидентами или между нерезидентами, а также все платежи и переводы денег в иностранной валюте, производятся в соответствии с требованиями, установленными валютным законодательством Республики Казахстан.
7. Осуществление безналичных платежей и переводов денег без открытия банковского счета производится на основании квитанций, приходных кассовых ордеров, счетов-извещений, квитанций-извещений на уплату налогов и других обязательных платежей в бюджет, квитанций-извещений на перечисление пенсионных взносов, квитанций-извещений на уплату социальных отчислений и других документов, используемых для принятия наличных денег. Данные документы являются платежными документами (далее - платежные извещения). Исправления на платежных извещениях, представленных на бумажном носителе, не допускаются.
Требования, установленные настоящим пунктом, не распространяются на случаи осуществления платежей и переводов денег без открытия банковского счета, осуществляемых путем взноса наличных денег через электронные терминалы в банк.
8. Платежные извещения должны содержать обязательные реквизиты, установленные пунктом 11 настоящих Правил. Нормы, предусмотренные настоящим пунктом, не распространяются на счета-извещения на оплату коммунальных услуг, квитанции-извещения на уплату физическими лицами, индивидуальными предпринимателями и юридическими лицами налогов и других обязательных платежей в бюджет, а также на квитанции-извещения на перечисление пенсионных взносов и уплату социальных отчислений.
9. Платежные извещения принимаются банком в течение установленного операционного дня банка.
Глава 2. Общие требования к порядку
оформления платежных извещений
10. Платежные извещения предъявляются отправителем денег в банк по форме, установленной банком-получателем или обычаями делового оборота, если форма платежных извещений не установлена нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан.
11. При платежах и переводах денег без открытия банковского счета платежные извещения должны содержать следующие обязательные реквизиты:
1) наименование платежного извещения;
2) номер платежного извещения, число, месяц, год его составления;
3) фамилия, имя, отчество (если имеется) физического лица - отправителя денег и (или) бенефициара либо полное наименование, включая организационно-правовую форму юридического лица - отправителя денег или бенефициара;
4) индивидуальные идентификационные коды отправителя денег или бенефициара. В случае отсутствия у физического лица индивидуального идентификационного кода указываются данные документа, удостоверяющего его личность, а также почтовый адрес (страна, город, индекс, улица, номер дома и квартиры);
5) полное наименование, включая организационно-правовую форму, банка отправителя и банка бенефициара, их банковские идентификационные коды;
6) код отправителя денег "КОд", код бенефициара "Кбе", назначение платежа и его кодовое обозначение, установленные нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан;
7) сумма платежа, обозначенная цифрами и прописью;
8) регистрационный номер налогоплательщика (РНН) - отправителя денег или бенефициара, в случае если перевод производится с указанием их индивидуального идентификационного кода;
9) в случае, если отправителем денег является юридическое лицо - фамилия, имя, отчество, подпись его уполномоченных лиц, а также оттиск печати. В случае, если отправителем денег является физическое лицо - его подпись;
10) другие реквизиты, предусмотренные законодательством Республики Казахстан.
12. Отправитель денег вправе указать дату валютирования в платежном извещении, за исключением счетов-извещений на оплату коммунальных услуг.
13. Квитанция-извещение на оплату налогов и других обязательных платежей в бюджет предъявляется физическим лицом на бланках установленной формы согласно приложению N 1 к настоящим Правилам, индивидуальным предпринимателем, частным нотариусом или адвокатом на бланках установленной формы согласно приложению N 2 к настоящим Правилам.
Квитанция-извещение на уплату налогов и других обязательных платежей в бюджет предъявляется юридическим лицом на бланках установленной формы согласно приложению 3 к настоящим Правилам. При уплате юридическим лицом налогов и других обязательных платежей в бюджет за свои филиалы (представительства, структурные подразделения) в графе "отправитель денег" указывается наименование филиала (представительства, структурного подразделения) юридического лица, в графе "РНН" указывается регистрационный номер налогоплательщика филиала (представительства, структурного подразделения), в графе "адрес и телефон отправителя денег" указывается адрес и телефон юридического лица.
Дата внесения налогоплательщиком наличных денег в банк-получатель должна совпадать с датой, указанной отправителем денег в квитанции-извещении на уплату налогов и других обязательных платежей в бюджет. В квитанции-извещении на уплату налогов и других обязательных платежей в бюджет указывается код бюджетной классификации, соответствующий его наименованию. Ответственность за правильность указания реквизитов бенефициара и кода бюджетной классификации несет отправитель.
Квитанция-извещение на перечисление пенсионных взносов предъявляется на бланках установленной формы согласно приложению 4 к настоящим Правилам.
Квитанция-извещение на уплату социальных отчислений предъявляется на бланках установленной формы согласно приложению 5 к настоящим Правилам. Часть вторая приложения 5 к настоящим Правилам, содержащая более 50 позиций (фамилий), представляется в банк-получатель с приложением ее копии на электронных носителях. Банк-получатель вправе требовать представления электронной копии части второй приложения 5, содержащей 50 и менее позиций (фамилий), если это установлено внутренними документами банка-получателя.
14. Отправитель денег при заполнении платежных извещений вправе указать дополнительные сведения, касающиеся его местонахождения и местонахождения бенефициара (номер телефона, номер факса, адрес электронной почты и другие сведения).
Глава 3. Порядок приема платежных извещений